Форум о фонде Первая – Фонд Валютных Облигаций

- Дорогие подписчики) следующие 2-3 месяца у меня возможно будут сильные колебания по доходности, и даже уход в красную зону (если вдруг бакс будет по 50-70😊 ) С 2020 года в пульсе каждый месяц была положительная доходность. 59 месяцев без валютной переоценки и 52 месяца с валютной переоценкой (август 2020 и декабрь 2020 сильно не торговал, поэтому в статистике красные цифры из-за валютной переоценки) - На текущий момент у меня в валюте 15-20% от всех денег (в основном валютные облигации $TLCB $SBCB ). Какая по ним будет просадка в мая-июне, я не знаю) - В мае буду у терминала небольшое количество времени (отпуск и т.п.) - Присмотрелся еще к одному трейдеру: @LinMath очень аккуратный - Почему у меня такая доходность? потому что прислушиваюсь к советам: @Vasiliy_Oleynik @LinMath @Vladislavzz @vadya93 . Спасибо вам :) - Аккуратнее наблюдаю за @Vladislavzz, когда в статистике появляются красные цифры за месяц :) возможен небольшой тильт :) - И аккуратнее наблюдаю за @vadya93 после того, как он нарубит 20-30 млн в день :) обычно потом следующую неделю-месяц часть отдаёт в рынок обратно :)

МОЯ СТРАТЕГИЯ - ЧАСТЬ 6 (ИНДЕКСЫ) #моястратегия #моястратегия_nyusha007 Инвестирование в индексы добавилось в мою стратегию совсем недавно, буквально с февраля. Ранее я думала об этом, но откладывала, так как фондов всяких разных развелось очень много🙈 И нужно было изучить вопрос, какую-то логику выстроить🤗 Не покупать же все подряд😅 В итоге я решила провести эксперимент и покупать фонды на отдельном брокере (Сбер). Чтобы в случае чего, если результаты эксперимента не понравятся, то спокойно продать все и вывести, заплатив налог только за эти фонды😁 Ну и раз это Сбер, то выбирала в первую очередь из фондов Сбера, чтобы не платить комиссию за покупку/продажу. Отвела на эту часть своего портфеля 10%, то есть к концу года нужно вложить в фонды 400000р. Разбила на комфортные суммы для внесения - 40000р в месяц (по 10000р в неделю). Выбрала 8 фондов, которые закрывают разные области инвестирования для максимальной диверсификации. То есть такой некий всепогодный портфель должен получиться😎 И эксперимент заключается в том, чтобы не ждать просадок или еще чего-то, а каждую неделю покупать по 2 фонда из выбранных 8 видов на 10000р. Получается по 5000р на каждый фонд в месяц. Единственное, что делаю, так это выбираю фонды с максимальной просадкой на момент внесения денег из тех, что еще не пополнены. Таким образом с февраля я внесла уже 80000р. И вот мои отобранные фонды: 🔺 Фонды на акции (выбрала оба от УК Доход, так как понравился их состав и такой подход показался более интересным, чем брать фонд на индекс Мосбиржи, в Т их нет😕) $GROD - акции роста $DIVD - дивидендные акции 🔺 Фонды на облигации (здесь один от УК Доход, а второй от Сбера, также показалось правильным разделить разные виды облигаций, а не брать один общий фонд) $BOND - корпоративные облигации (в том числе ВДО) $SBLB - долгосрочные ОФЗ 🔺 Фонды на валюту (оба от Сбера) $SBCB - валютные облигации $SBBY - инструменты в юанях 🔺Фонд на золото $SBGD - золото от Сбера 🔺 Денежный рынок $SBMM - сберегательный фонд от Сбера, не нашла его в Т😃 Получился такой мини портфель, во многом по логике моего общего портфеля, в котором представлены все основные области инвестирования - акции, облигации, золото, валюта и денежный рынок. Но все в равных долях. Посмотрим, какой будет результат в конце года))) А пока прикладываю результат по итогам марта за 2 месяца. 💡P.S. Кстати, это отличный вариант инвестирования для тех, у кого небольшой депозит и нет возможности откладывать крупные суммы ежемесячно! Фондов разных очень много и у Т-Банка, можно по образу и подобию скомбинировать нужный вариант💼

🎩Добрый день, Пульсяне🎩 Сегодня был отправлен очередной транш в #ленивый_портфель_лепрекона На фоне продолжения укрепления рубля $USDRUB и болтанки рынка около уровня 3200 $TMOS у меня продолжается закупка валютными инструментами для выравнивания долей. Прикупил 30 паев $SBCN и 250 штучек $GOLD В ходе недавнего изучения фондов на замещайки ооочень хочу добавить $SBCB, но стоимость пая и размер пополнений на текущий момент не позволяют приобретать данный инструмент. Была мысль переложиться из фондов ликвидности $LQDT, но учитывая, что данные позиции не входят в спекулятивную часть портфеля, то просто закупаемся альтернативами. В остальном же мой #pocket_money неизменно продолжается, портфель преодолел 25к, а доходность стабильно болтается около цифры в 5% Курочка по зернышку клюет, таков Путь 🥷 Удачной недели и зеленых портфелей вам. 🍀С уважением Ваш, Благородный Ирландец🍀

закупался тремя активами на уровне бакса 80-82 (давно хотел протестировать эти 3 фонда): - $TLCB + ВИМ.Юань.Ликвидность + $SBCB. - больше всего понравился SBCB (он более резво реагирует на курс). Для спекуляций понравился больше SBCB, для спокойствия $TLCB + ВИМ.Юань.Ликвидность :) По фондам денежного рынка: - $TMON@ в другом брокере есть TMON и TMON@, @T-Investments когда планируется добавить TMON? TMON@ не нравится по двум причинам: СПБ биржа и комиссия за управление гораздо выше чем в $LQDT

$TLCB валюта в росте более 1 процента, фонд + 0.1, при этом сберовский фонд $SBCB плюс 2.8 за сегодня. Вчера пока набирал валютную позицию купил фонд от т-банка как временный для дальнейшего перераспределения в замещающие, но уже пожалел о таком решении. Очередной раз большой минус фондам от Т. Вероятная причина в бездействии маркетмейкера, а точнее в том, что маркетмейкер вчера мог неплохо обналичиться за счет покупающих этот фонд, но это предположение, уверенно обвинять не готов. Хорошо, что купил очень мало

ИЗМЕНЕНИЯ В ОСНОВНОМ ПОРТФЕЛЕ💼 Рынок колеблется на новостном фоне, и индекс летает от 3100 до 3300 пунктов. Позитив в геополитике нас может выбросить значительно наверх, но с экономической точки зрения компаниям с такой ставкой сейчас нелегко, доллар для экспортеров дешевый, юань тоже. Брать кредиты свыше 21% безумие. Мы уже разбирали отчеты банковского сектора и значительного роста там нет. Если говорить о перспективе, где ставка 21% и доллар 85, то следующие отчеты уже будут не такими сладкими. 💵Я разгрузил портфель и делаю ставку на доллар. Продал ⛏$UGLD Южуралзолото полностью, решил не ждать отчетов до сентября. Переложил деньги в фонд 🏦 $SBCB Сбер первый на доллар. Мб перед отчетом возьму обратно южку, но при снижении цен на золото, компания уже не становится такой интересной. А золото начнет свое снижение при урегулировании конфликта РФ с Украиной. Приобрел 📱 $POSI Позитив. Ставка на конец года. Компанию уж слишком слили за 2-3 месяца. В общей сложности -40%. Считаю хорошим заходом по 1600 рублей. Компанию докупаю. Сейчас доля в портфеле 4%. Продал 50% каждой из этих компаний 🏦 $T Т-банк и 🏦 $SVCB Совкомбанк. Компании хорошие, но финансовый сектор и его доля в моем портфеле выросла с 28% до 45%. Половину портфеля, который занимает один сектор, такое себе. Если бы доля была меньше мб и не продал бы. Ну и на освободившийся кэш буду приобретать 🔋$RU000A10AUX8 облигации на доллар. НОВАТЭК 001Р-03. Часть денег перейдут на второй портфель для увеличения доли спекуляций. ———————————————- Бо́льшую часть денег сохраняется в акциях, особенно голубые фишки и дивиденды. Акции 66% Облигации 33%.

В 1001 раз своими словами пересказывать содержание разговора Путина и Трампа смысла не вижу. Всем и так все понятно, что это позитив для акций. На личном счете свободных средств особо не было, чуть подсократил на время долю в золоте $GOLD и добрал $EQMX $SBCB брал в долгосрок как защиту от обесценивания рубля по отношению к доллару, но пока эти деньги больше пригодятся в фонде на IMOEX. Облигации продолжаю держать, не продаю их, буду и дальше действовать по ранее запланированной стратегии. Все равно сейчас имеет смысл продолжать подкупать облигации. Цены от номиналов сильно просели за весь период пока ставка ЦБ росла. Сейчас они уже понемногу начинают расти, а со снижением ставки начнут расти еще больше. Перераспределил в фонд на IMOEX значительную часть средств на индекс Мосбиржи в своей стратегии &Благоразумные инвестиции #облигации #облигации2025 #облигационный_лендинг

🔥Битва ОПИФ/БПИФ. Итоги 2024 года. С большим интересом 🤔завершаем наблюдение за соревнованием Открытых и Биржевых ПИФ. Активно управляемые ОПИФы уверенно обыграли 💪пассивные БПИФы. Декабрь прошел без существенных изменений. 🔍Как обычно, смотрим на количество БПИФ в ТОП10 всех фондов в разрезе объектов инвестирования: Фонды акций - 2 (без изменений за последние полгода). $AKME сохранил позицию одного из лидеров – занял 3 место. Фонды облигаций - 3. Один «наш» фонд – $SBCB – занял почетное 9 место. Смешанные фонды - 1. Единственный «наш» ПИФ в группе лидеров – $TRUR, закончил год «с серебром» - высокое общее 2 место. В ТОП20 небольшое изменение коснулось только сегмента облигаций. Фонды акций – 4 БПИФ (без изменений за полгода). Внизу «двадцатки» зафиксировали свои позиции $SBMX и $EQMX. Фонды облигаций - 4 БПИФ (в декабре +1 к ноябрю). Смешанные фонды - 2 БПИФ. 🏆 Т.о. ОПИФы одержали уверенную победу над БПИФами. Как в ТОП10, так и в ТОП20 среднее соотношение ОПИФ/БПИФ составило 4/1. К текущему анализу за год решил добавить аналогичные данные за 3 года. В целях понять, насколько 2024 год оказался в общем тренде или, наоборот, выделялся по сравнению с предыдущими периодами. Итак, на 3-летнем интервале – в ТОП 10 всех ПИФ количество Биржевых ПИФов акций - 1, облигаций - 2, смешанных - 1; – В ТОП20 всех ПИФ количество Биржевых ПИФ акций -3, облигаций - 3, смешанных - 2. 🚀 Преимущество ОПИФ еще более значительное. Т.о. можем говорить о наличии определенной тенденции. 💼 РЕЗЮМЕ. Думается, нет оснований не признать победу 👍 управляющих над индексным инвестированием. Низкие 😏комиссии БПИФ – не панацея. Более высокие расходы компенсируются более высокой доходностью управления, 💸 управляющие не зря едят свой хлеб. 💰 Как всегда отдельно позиционируем ПИФы драгметаллов. Здесь БПИФы лидировали весь год. В результате из 8 фондов первые 4 места заняли БПИФы, а места с 5 по 8е - ОПИФы. На 3-летнем интервале есть статистика по 6ти фондам драгметаллов и результат аналогичный. ТОП3 ПИФ биржевые, а ОПИФ на местых с 4 по 6е. Всем прибыльных инвестиций! Источник информации - https://investfunds.ru/fund-rankings/ #пиф #пифы #пифы_акций #пифы_облигаций #пифы_смешанных_инвестиций #опиф #бпиф

⚠️🇷🇺 #RUB #fx #россия #опрос #прогноз $SBCB ( https://www.sberbank.com/sms/inva?main_type=funds&classcode=TQTF&from=MT&ticker=SBCB ) Опрошенные «РБК Инвестициями» эксперты ожидают ослабление курса рубля в 2025г — опрос ( https://www.rbc.ru/quote/news/article/676555979a7947710266ec4b ) - ЦБ перестал повышать ставку, пик возможно уже пройден - ожидается слабая нефть - ожидается, что рост объемов экспорта будет ограничен, объем импорта будет оставаться на высоком уровне - ожидается, что приток валютной выручки продолжит сужаться - не ожидается увеличение продаж валюты со стороны экспортеров - санкционные ограничения продолжат давить курс - ЦБ не намерен отходить от свободного плавающего курса рубля - слабый курс рубля отвечает бюджетным интересам Минфина

Доброе утро, инвесторы в фонды! У меня новости: 🔥 Вчера я стал автором стратегий! 🎉 Вместе с тем, как рос мой личный навык инвестирования и трейдинга, росли и мои подписчики. И мне захотелось делиться успехом с вами. Первая (да, да, будет и вторая!) стратегия нацелена на плавный и устойчивый рост, она называется &Сохранить и Приумножить В рамках стратегии я буду управлять долями в фондах, многие из которых вы уже покупали — $TGLD золото, $LQDT денежный рынок, $TMOS голубые фишки Мосбиржи и, возможно, $SBCB — он довольно точно следует за валютой. Характеристики: 🪙 Вход — всего от 6 000₽! ⬇️ Комиссии — меньше, чем у большинства авторов стратегий. Специально для больших сумм в долгосрок. 🚀 Прогноз — 30% в год! ❓Как я собираюсь добиться цели и оправдать ожидания подписчиков? 1. Я постоянно буду анализировать рынок и идти в ногу с долгосрочными и среднесрочными трендами, не отвлекаясь на мелкие колебания. 2. Строго придерживаться правила «Тренд это Ваш друг» — если что-то не будет расти в текущих условиях, я это просто продам, или уменьшу долю, вместо того чтобы терпеть просадки и убеждать подписчиков, что «всё скоро наладится, надо просто подождать». Что растёт — мы растём вместе с этими активами. 3. Использую все навыки торговли, полученные за 6 лет на бирже. 📊 Это ещё не всё: я буду регулярно отчитываться перед подписчиками по успехам по стратегии. Приглашаю Вас расти вместе и попробовать мою &Сохранить и Приумножить ! Сегодня я сделаю первые сделки в рамках стратегии. Всем успешных сделок! 🔥

‼️Дополнено‼️ Фонды валютных облигаций неожиданно повели себя очень по-разному в этот кризис: •{$VTBH} сегодня просел на 14,7% •$SBCB сел на 15% •А вот аналогичный {$TBEU} уже отыгрался сегодня и просел всего на 6,5% Базовый актив у всех фондов примерно одинаковый, если опустить мелкие технические детали. Отсюда следует совершенно неожиданный для меня вывод – просадка фондов от Сбера и ВТБ связана не с просадкой базового актива, а с панической распродажей, связанной со страхом санкций, наложенных на госбанки, и опасениями инвесторов… а какими, собственно? Наверное, что активы фондов будут заморожены и превратятся в тыкву. Смотрю на первый анонс санкций, наложенных на ВТБ: «санкции против ВТБ никак не отразятся на счетах и вкладах клиентов банка, в том числе в долларах и евро ВТБ не ограничивает обмен валюты, клиенты сохраняют возможность открыть счет в различных иностранных валюта санкции против ВТБ коснутся карт банка за границей: клиентам за рубежом лучше снять наличные или расплачиваться картами другого банка ВТБ продолжит обслуживать брокерские счета, хотя часть операций в валюте временно недоступна, банк ищет решение» Более поздний анонс страшнее: "Полные блокирующие санкции в отношении второй по величине финансовой организации России, Банка ВТБ (ВТБ) , включая 20 дочерних компаний. Это действие заморозит любые активы ВТБ, затрагивающие финансовую систему США, и запретит американским лицам иметь с ними дело." Похоже, фондам ВТБ конец. Теперь думаю, как они будут выкручиваться Ну и совсем уже неожиданный для меня вывод – Тинькофф оказался самой надежной УК в этой ситуации. Вот уж не ожидал от родимого – столько его фонды грязью поливали, и тут на тебе! Рад, что все остальные фонды кроме облигаций у меня в ТИ. В очередной раз убеждаюсь, что выбор правильный! P.S. Я в отпуске на этой неделе профакапил еженедельный обзор рынков, а как зря! Ведь индикаторы кричали на выходных, что Мосбиржу надо сливать. Даже у @InvestPensiya правильный ответ поставил в опросе, но сам ничего не предпринял, т.к. было не до того. Блин, в инвестициях очень важна системность и регулярность! Сегодня на последние добрал несколько валютных акций с дивидендной доходностью 15-20% в долларах. Интересно, сколько еще продлится эта раздача… Всем терпения, спокойствия и мирного неба над головой в эти нелегкие времена!

Представляю вашему вниманию, ТОП лучших ETF на ЕвроОблигации РФ. Облигации являются защитным активом в вашем портфеле, их можно купить как самому отдельно, так и через ETF/БПИФ. Еврооблигации — это облигации, номинированные в валюте. Они торгуются большими лотами, от 1000 $ до 1 000 000 $. Не просто купить бумагу, с ценой 1000 $ самому. В этом плане фонд очень удобен. Ниже приведу лучшие ETF на Еврооблигации РФ. FinEx. Тикер $FXRU Еврооблигации российских эмитентов. Комиссия 0,50%. Долларовый биржевой индексный фонд, более 25 еврооблигаций. Комиссия 0,50%. Покупается/продается за ₽, €, $. FinEx. Тикер {$FXRB} Еврооблигации российских эмитентов с рублевым хеджем. Комиссия 0,95%. FXRB содержит ту же корзину еврооблигаций, что и FXRU. Но этот класс акций имеет рублевое хеджирование, то есть в FXRB зафиксирована именно рублевая стоимость активов. Покупается/продается за ₽. ВТБ. Тикер {$VTBU} Корпоративные российские еврооблигации смарт бета. Комиссия 0,61%. Хороший вариант для госслужащих, которым нельзя покупать иностранные эмитенты. Покупается/продается за ₽, $. Сбербанк. Тикер $SBCB Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций. Комиссия 0,80%. Хороший вариант для госслужащих, которым нельзя покупать иностранные эмитенты. Покупается/продается за ₽, $. ITI Funds. Тикер {$RUSB} Еврооблигации компаний РФ. Комиссия 0,50%. Покупается/продается за ₽, €, $. Райффайзен. Тикер {$RCMB} Еврооблигации компаний РФ. Комиссия 0,80%. Покупается/продается за ₽, €, $. Если облигации РФ лучше выбирать и покупать самостоятельно, как правильно они стоят около 1000 руб., то еврооблигации РФ лучше покупать через ETF/БПИФ. Так как стоимость лотов начинается от 1000 $. А стоимость ETF/БПИФ на Еврооблигации начинается от 100 руб. Лично я держу несколько таких фондов в своем портфеле, как защитную, облигационную часть портфеля. Пользуйтесь. Всем добра и удачи!

$SBCB Главное отличие, на мой взгляд, между отдельными облигациями и фондами облигаций состоит в том, что покупая отдельную облигацию и держа ее до погашения, мы гарантированно возвращаем свои деньги в намеченный срок. Изменение цены облигации нас может не волновать, доходность зафиксирована. Покупая паи фонда облигаций, мы уже не можем точно спрогнозировать результат, т.к. цена пая больше зависит от изменения цен на облигации внутри фонда, и даже реинвестированные купоны не могут изменить в положительную сторону доходность фонда. Такую ситуацию мы наблюдаем в последний год, когда ЦБ планомерно начал повышать ключевую ставку, из-за этого цены облигаций начали падать, а следовательно и паи фонда дешеветь. Отдельно стоит упомянуть фонды эмитированные в иностранной валюте, например фонд на еврооблигаци РФ, на их цену сильное влияние оказывает курсовая разница валют, когда рубль укрепляется, долларовые фонды облигаций дешевеют. Комиссия фондов тоже негативно влияет на доходность, т.к. облигации менее доходный инструмент чем акции, то и комиссия может съедать львиную часть прибыли инвестора. Есть ли у фондов плюсы? Я вижу несколько положительных сторон фондов: 1)Освобождение купонов, поступающих внутри фонда от налога 13%, который мы заплатим, владея отдельной бумагой. 2) Диверсификация по эмитентам, тем самым нивелируется риск банкротства отдельного эмитента. 3) Поддержание нужной дюрации. Фонды облигаций держат бумаги с определенной длительностью до погашения, например 5 лет, если это делать самостоятельно, это влечет дополнительные расходы при ребалансировке портфеля. Посмотрим какую доходность показали за последний год 3 крупных облигационных фонда: SBGB -4.90% VTBB + 1.15% FXRU в долларах +2,71% и -8,59% в рублях В данный момент больше склоняюсь к покупке отдельных бумаг. Хотя в портфеле есть облигационные фонды: FXRU,VTBB,VTBH,VTBU,VTBI,FXTB,SBCB,FXRB,SBGB.

#Выходвкэш #подушка #фонды Всем привет! Сейчас многие инвестблогеры и аналитики говорят о скорой коррекции на рынках, некоторые уже выходят в кэш. Многие новички и не только, следуют их примеру и тоже выходят в кэш, но поскольку никто не знает, когда будет та самая коррекция , то инвесторы любят перекладываться в защитные активы - фонды коротких облигаций, золото и тп. Приведённые ниже примеры, не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией и носят исключительно информативный характер. Мой первый пост будет про то, как инвестор может потерять деньги на ровном месте, инвестируя в защитные инструменты. • если вы хотите доллары вложить в доллоровые активы. Например, еврооблигации российских компаний. К примеру, индекс на российские облигации от втб {$VTBU} Выглядит довольно привлекательным, самая маленькая комиссия по сравнению с конкурентами ( $SBCB , {$RCMB} ), однако при покупки фонда {$VTBU} , в худшем случае вы заплатите брокеру комиссию в 0.71% при покупке или продаже.. связано это с тем, что 1 лот стоит 1.4$, а минимальная комиссия брокера 0.01$ , применяем простую формулу 0.01/1.4*100% и получаем 0.7%. (Всё зависит от того, сколько лотов вы купите / продадите за одну сделку, если в одной сделке будет всего 1 лот, то вы заплатите 1 цент, если в сделке будет 100 лотов, то согласно тарифу брокера , на тарифе трейдер, 5 центов со 100$ ). Получается, если вы захотите подержать эти облигации пару месяцев до обвала, то можете попасть на комиссию в 1.4% брокеру и +0.62% годовых УК, при этом доходность за этот период может быть даже отрицательной. •Переложить в золото или акции золотодобытчиков ( $FXGD или $NEM ), многие инвесторы до сих пор считают золото защитным активом, отчасти это так, золото является проинфляционным активом и растёт, когда в мире бушует инфляция. Но при общей панике, коррекциях и обвалах, обычно идёт укрепление индекса доллара, что автоматически провоцирует коррекцию на сырьевых рынках, что отражается и на золоте. Поэтому краткосрочная покупка золота может, опять, привести к убыткам. (Это не относится к долгосрочному удержанию золота в портфеле). Подводя итоги, если вы делаете ставку на скорую коррекцию и хотите передержать свои активы в "защитных" инструментах, то перед их покупкой лучше подумайте стоит ли совершать лишние движения из-за предполагаемой доходности в 1-2% годовых!?

Облигация — это ценная бумага, которая означает, что вы дали в долг компании или государству. Главный риск владельца облигации — банкротство эмитента. В этом случае инвестор рискует не получить как купон, так и номинал. Доходность по облигациям индикативна. Если доходность очень высокая, это может говорить о высоком риске по бумаге. И наоборот, надёжные эмитенты могут позволить себе выпускать облигации под невысокий процент. $SBCB

Как застраховать себя от роста валюты? 💶 Для российских инвесторов этот вопрос особенно актуален. За 10 лет рубль обесценился почти в 2,5 раза и нет никаких предпосылок к изменению этой ситуации в будущем. К счастью, биржа предоставляет достаточно способов застраховать свой капитал от обесценения рубля. О них сегодня и поговорим. 1.Доллар под подушкой Купил и держи, что может быть проще? Проблема только в том, что инфляция съедает стоимость даже американской валюты. Чтобы обезопасить себя и от этого, нужно вкладывать в активы. 2. Валютные ETF или БПИФы Выбор уже не маленький. Есть фонды на еврооблигации российских эмитентов ( $FXRU , $SBCB , $VTBU ), на американский долг ( $VTBH ), на S&P 500 ( $FXUS , $SBS , $AKSP , $VTBA ), а также на IT-сектор США, глобальные рынки и Европу. 3. Еврооблигации российских голубых фишек Плюсы - стабильные купонные выплаты и неплохая доходность. Минусы - геополитические риски и сравнительно высокий порог входа. 4. Акции Российских экспортеров с валютной выручкой В основном это золотодобытчики, металлурги, нефтяники, производители удобрений. Отдельный пример - Сургутнефтегаз ( #SNGS ). Компания является скорее валютным мешком, чем нефтедобывающей корпорацией. 5. Акции иностранных компаний Риски высокой волатильности стараемся нивелировать диверсификацией и долгим сроком инвестирования. 6. Покупка акций платящих дивиденды в валюте Например Русагро ( $AGRO ) и Полиметалл ( $POLY ). На нашем рынке их не так много. Как правило дивиденды равны или даже больше, чем процент по банковскому вкладу. Тут следует быть осторожным с выбором эмитентов. Способов защитить свои активы достаточно много, но правило остается универсальным - не класть все яйца в одну корзину. 📌 А какой из способов используете вы? Делитесь своим мнением в комментариях.

#фондыбондов #обучение #прояви_себя_в_пульсе #etf_bonds #облигации #мысли #евробонды #бонды #обучениеинвестициям Много тиков. объясняю, все их доли в моем портфеле = 0%. Хронически-многомесячные красные графики нагоняют тоску и никакого желания к покупке. НО. Но всё течёт, всё меняется и что-то мне подсказывает, что не мешало бы подтянуть свои знания по бондам, как ₽ {$VTBB} $SBRB $AKMB так и € с $. {$FXRB} $FXRU {$VTBU} $SBCB {$AMIG} {$AMHY} $FXFA Должна же быть связь между индексами, инфляцией, ставками ЦБ (да и макроэкономикой в целом ) и курсом паёв фондов облигаций! В моем понимании дилетанта эти бумаги начнут⬆️, когда инвесторы увидят max. значения индексов акций, с min. перспективой 🔺или даже затяжной коррекцией, стагнацией🔻. Хотелось бы узнать поболее 🤓🧐 от сведующих пульсан Если кто в теме, поделитесь мыслью популярно, а то не ровен час и пропущу точку входа. Всем роста благополучия!

🤕 Какая проблема стоит в основе Московской биржи и в целом российского рынка? - Скудность выбора активов и огромные комиссии. У нас есть российские ETF, такие как {$DIVD} или БПИФЫ (ПАИ фондов) - $SBCB {$AMRB} и их можно спокойно покупать, но комиссии за управление будут отнимать большую часть дохода. ️❗️Допустим, у вас есть 1 млн.$, и вы вкладываете их в Tinkoff S&P 500 {$TSPX} . Проходит ровно год, актив Tinkoff S&P 500 вырос на 10%, но за этот год мы заплатили комиссию 0,79% управляющей компании за ETF и комиссию за покупку/продажу (0,05%). То есть итоговая прибыль от TBIX - 9,16% или 91600$. (Мы отдали комиссии 0,84% и это достаточно мало для российского рынка. В основном любые комиссии за управление начинаются от 1% и заканчиваются 2%). Это очень большие комиссии. 🇺🇸 Тот же ETF SPDR Portfolio S&P 500 Growth $SPYG (ETF S&P 500, минимальные отличия, но американский ETF). Комиссия этого фонда в 20 раз меньше - 0,04%. ️❗️Вложив 1 млн.$ в этот фонд годом ранее, вы бы заработали больше на 8000$. (Проблема в том что, большинство не смогут приобрести данный фонд, так как нужен доступ к американской бирже). 🥲 Что делать? Как купить БПИФ или ETF с меньшей комиссией? Ничего вам не сделать. Если нет доступа к американской бирже в адекватные фонды и ETF вам не вложиться. Но... У нас на российском рынке есть актив лучше чем любой российский ETF или ПИФ -> Акции $AFKS АФК Система. ➡️ АФК «Система» — российская инвестиционная компания. Крупный частный инвестор в реальный сектор экономики России. В активах системы на данный момент находится (% общего кол-ва акции): МТС $MTSS 50% OZON $OZON 33,10% Группа «Эталон» $ETLN 25,60% Segezha Group $SGZH 73,10% МЕДСИ 96,90% Агрохолдинг «Степь» 84,63% Биннофарм групп 86,50% Cosmos Hotel Group 100% Concept Group 42,90% Бизнес-Недвижимость 100% БЭСК 91% РТИ 87% Элемент 49,50% Ситроникс 100% Система-БиоТех 99% East-West United Bank 100% Еще АФК «Системе» принадлежит: 1️⃣ Sistema Venture Capital (80%) - венчурные инвестиции. В 2014 году Система одной из первых увидит потенциал онлайн-ритейлера OZON и приобретет долю в компании (20%). В 2020 году OZON проведет IPO на Nasdaq - рост котировок за первый день на 45%, будет привлечено 1,2 млрд. долларов, самое успешное айпио с 2011 года. (YouDo) https://youdo.com - российский сервис, который позволяет находить с помощью веб-версии и мобильных приложений исполнителей для решения бытовых и бизнес-задач. В 2017 году исполнители работ на сервисе YouDo заработали 3,9 млрд руб., больше информации не нашёл. 👉 Это я к тому, что потенциально АФК Система будет находить новые перспективные компании и вкладываться в них (1/10 компаний блокбастеры). 2️⃣ Sistema Asia Fund Инвестиционная цель фонда, основанного в 2015 году, — эффективное вложение средств инвесторов в перспективные проекты на динамично растущем технологическом рынке Индии и Юго-Восточной Азии. В июле 2019 года SAF вместе с March Capital Partners, Chiratae Ventures, CXO Fund и другими фондами принял участие в раунде С инвестиций в Uniphore — индийском стартапе по распознаванию речи на основе искусственного интеллекта. Всего в рамках раунда Uniphore привлёк 50 млн долларов США на исследования и разработки, а также увеличение персонала во всём мире. 3️⃣ Система Капитал УК «Система Капитал» занимается инвестиционной деятельностью и оказывает услуги по управлению активами на глобальных финансовых рынках для частных лиц и корпоративных клиентов. Эта компания выкупает акции АФК “Система” в рамках байбека и в целом занимается движениями денег, продажей/покупкой акций. ❗️Топ-15 в РФ по объёму средств. Активов под управлением 175 млрд. рублей. 🥳 Подитожим: Я считаю, что владеть акциями Системы, это как владеть фондом или ETF, но без огромных комиссии за управление. Один диверсифицированный актив на Российском рынке, доступных аналогов нет. Идеальный актив для тех кто хочет вложиться на долго. #пульс_оцени

ТОП-20 фондов, стабилизирующих порхающий портфель 💼 в эпоху рыночного расколбаса Часть II 13. $FXUS - фонд 600 USA-компаний; ждём коррекции к 5000-4700 р. 14. $FXWO - фонд акций глобального рынка из 295 компаний; в отличие от $FXRW, не имеет рублёвого хеджирования; ждём коррекции к 1,740-1,700 р. - она произойдёт в случае дальнейшего укрепления рубля к $ 15. $SBCB - фонд из 10 российских еврооблигаций; не дороже 1250 р. 16. $SBMX - индекс Мосбиржи от Зверьбанка (Sberbank MOEX Russia 🇷🇺 Total Return), ждём коррекции хотя бы к 1650 р. 17. {$SBSP} - Sberbank S&P500, не дороже 1400 р. 18. {$TEUR} - Тинькофф вечный портфель, от 0,110 € 19. $TMOS - Тинькофф Индекс Мосбиржи; выглядит очень дорого, хорошо бы скорректировал хотя бы к 5800 р. 20. {$TSPX} - Тинькофф S&P500 ETF, не дороже 0,100 $ 21. $GOLD - золотой фонд ВТБ. Хорошая цена в районе 1.05, видимо, навсегда ушла, но и сейчас, по 1.170, фонд интересен для покупки с прогнозом роста +20% до конца года. #мысли #sber #etf #обзор #портфель #идеи

$SBERP $SBER $SBCB {$SPM1} Всем привет! Пост про фьючерсы и обучение. Когда только начинал озадачиваться мыслями про торги был полный 0. Сегодня уже многое прояснилось. Кое чему научило время. Цена моего опыта 35 000 р. Примерно столько стоят мои неудачи. Сейчас понял, что самое главное в этом деле "терпение" и нервы. На днях, из-за отсутствия этих факторов потерял 15% портфеля. Но я учусь и отбил 5% за день. В итоге всё равно в +. Доходность моего портфеля достигала +22%. Самое главное, для ребят, которые начинают, скажу - не скачите по бумагам. Если считаете, что вы не инвестор, а трейдер. Нужно изучать график расчетного инструмента, новости. И ещё. Блин, замучили. Хватит спрашивать про дивы сбербанка. Действительно раздражает.

📰Центральные банки ищут более рискованные активы для резервов на случай снижения доходностей 🔬Исследование показывает готовность банкиров покупать акции, корпоративные облигации и долговые обязательства развивающихся рынков 🕵Согласно новому исследованию, сообщает Financial Times, руководители центральных банков, управляющие резервами иностранной валюты, обращаются к новым и более рискованным инвестициям, чтобы компенсировать глобальный обвал доходности облигаций, вызванный пандемией. Ежегодный опрос 78 управляющих резервами с совокупными активами в $ 6,4 трлн показал, что снижение доходности стало самой большой проблемой для этих инвесторов за последний год 👨‍💼Многих из них это привело к переходу на новые классы активов, включая корпоративные облигации, облигации развивающихся рынков и акции {$AMEM} $FXDM $SBCB {$VTBE} Управляющие резервами обычно относятся к числу наиболее не склонных к риску инвесторов в мире, но, согласно последним данным МВФ, они пользуются огромным влиянием благодаря более чем 12 трлн долларов, которыми они управляют. Эти денежные средства, накопленные центральными банками для поддержания стабильности их валют или для их защиты во время кризиса, обычно хранятся в надежных активах, таких как краткосрочный государственный долг ⚖Однако исследование, проведенное Central Banking Publications, показывает, что давление низкой доходности вынуждает некоторых брать на себя больший риск, чтобы сохранить свой капитал. Доходность облигаций во всем мире упала до рекордно низкого уровня в прошлом году, поскольку центральные банки снизили процентные ставки и запустили огромные программы покупки долговых обязательств для борьбы с последствиями пандемии. Хотя доходность с тех пор восстановилась, по историческим меркам она остается очень низкой. Чуть более половины респондентов опроса заявили, что рассматривают возможность инвестирования в новые классы активов, а 44% заявили, что могут добавить новые валюты в свои активы. По данным МВФ, 59% мировых валютных резервов в размере 12,7 триллиона долларов США хранятся в долларах США, а большая часть остальной части - в евро $EURRUB, иенах {$JPYRUB} или фунтах стерлингов $GBPRUB . Опрос также показал, что 42% рассматривали возможность выпуска облигаций с привязкой к инфляции, а 23% хотели бы пополнить свои запасы золота. Другой управляющий резервами из Америки заявил, что они увеличили запасы китайских облигаций, облигаций, привязанных к инфляции, и золота $TGLD , добавив, что «мы всегда готовы изучить возможности повышения эффективности наших резервов с точки зрения соотношения риск/доходность». Центральные банки, как и многие инвесторы, в течение последнего десятилетия боролись с падением доходности облигаций, что привело к глобальной «охоте за доходностью», которая поддержала более рискованные активы. Многие из самых безопасных облигаций предлагают отрицательную доходность с учетом инфляции, в то время как в Японии и еврозоне отрицательная номинальная доходность также является обычным явлением. В исследовании подчеркивается, что «проблема сохранения капитала, с которой сталкивается большое количество управляющих резервами, которые держат преимущественно краткосрочные портфели государственных ценных бумаг с высоким рейтингом», - сказал Бернард Альтшулер, глава отдела покрытия центрального банка в HSBC ⏏️Заходи в профиль и подписывайся, чтобы получать актуальную информацию

⭐Как сохранить свои деньги в кризис? Для сокращения рисков на случай длительных коррекций портфель составляют с высокой долей антикризисных активов: золота и краткосрочных облигаций. Во время длительных просадок на фондовом рынке, золото показывает обратную корреляцию, т.е растёт тогда, когда падают акции. А краткосрочные облигации обладают фиксированной доходностью даже во время крупных потрясений. Например, портфель, в состав которого входит 50% акций, 25% облигаций и 25% золота, показывает более сглаженное движение на просадках. Также, время выхода из коррекции с таким портфелем уменьшается в разы. ⭐Можно приобретать как сами облигации, например {$SU29012RMFS0} ⭐Так и фонды на облигации: $SBGB, $SBCB, {$VTBM}, {$VTBU}, $FXTB, $FXRU ⭐Золото также покупается паями через фонды: $TGLD, $FXGD, $GOLD ⭐«Вечные портфели» от Тинькофф состоят из облигаций и золота и предлагают ту же антикризисную стратегию: $TRUR, {$TEUR}, {$TUSD} По правде говоря, данные фонды Тинькофф мне совершенно не нравятся. Количество антикризисных активов выбирается инвестором в зависимости от его стратегии, возраста и риск-профиля. Таким образом, молодой долгосрочный инвестор с горизонтом инвестирования более 10 лет может не бояться коррекций на рынке, ведь это отличный повод докупить акции «со скидкой». И доля консервативных активов в его портфеле будет ниже. Главное правило — совмещать доходные активы с консервативными в определенных пропорциях, инвестировать даже в кризис и проводить регулярные ребалансировки. На прикреплённом графике можно проследить поведение различных классов активов во время кризиса. Синим — акции США Жёлтым — золото. Красным — казначейские облигации. Статья ориентирована на новичков. Если информация была полезной, можете поддержать канал морально или материально. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

🏦🚀 ТОП-5 самых доходных фондов облигаций 1) {$RUSB} Еврооблигации РФ ITI FUNDS 27,0% 2) $FXRU Еврооблигации РФ FinEx 25,7% 3) $SBCB Еврооблигации РФ Сбер УА 25,5% 4) {$VTBH} Облигации США ВТБ Капитал 23,5% 5) $FXTB Гособлигации США FinEx 20,7% Фонды на облигации одни из самых надёжных, при этом доходность остаётся на уровне в 2-3 раза выше инфляции 👍 Лишь наше мнение, не советуем покупать данные бумаги, риски только на вас, наше мнение не должно влиять на ваше 💰 Подпишись на канал чтобы не пропускать новые новости и прогнозы За месяц мы заработали 60% на Казаньоргсинтез , пиши коментарии 👇

💼 Возвращаюсь к серии публикаций готовых портфелей. Ранее я уже публиковал портфель №2 с целью накопить на новую покупку. Предыдущий портфель был с целью накопить на покупку недвижимости 🎯 Сегодня рассмотрим цель накопить на отпуск зарубежом ⚡ПОРТФЕЛЬ №2 версия 3 Цель: накопить на отпуск за рубежом Пассивное инвестирование на срок до года 🔻Портфель составлен из бумаг доступных на Московской и Спб бирже ◾Решили вы с семьёй отдохнуть на где-нибудь на островах через год. Определились с местом, временем и бюджетом. К примеру у нас получилось 3000$. Важно сразу определить валюту цели и откладывать в равных долях уже в целевой валюте, опять же, к примеру у нас получилось 250$ в месяц. И это для нас главное. В краткосрочных целях важно понимать, что вы не получите какую-то двухзначную доходность, в лучшем случае 5-10% годовых. Основная цель это регулярные пополнения и защита от инфляции. Чтобы вам было легче копить можно воспользоваться следующими советами ◾ регулярно откладывать по принципу "заплати сначала себе" то есть откладывать на вашу цель в 1ю очередь после ЗП, а потом только совершать регулярные платежи. (Подробнее принцип описан в книге "Самый богатый человек в Вавилоне) ◾ настроить автоматическое регулярное пополнение в вашем банке ◾подключить автоплатеж со всех трат по вашей карте ◾ну и наконец завести карту с кэшбэком в милях. (К примеру я пользуюсь картой с 5% кэшбэком в милях со всех покупок) Для таких краткосрочных целей вполне подойдут "вечные портфели" от Тинькофф {$TUSD} если ваша цель в $ и {$TEUR} если ваша цель в € Но если вы готовы чуть больше уделить внимание своему портфелю, то можно рассмотреть следующий более надёжный вариант: 🟦 Облигации 70% 1. Еврооблигации $FXRU - 35% 2. Международные корпоративные облигации - $FXFA - 35% 🟨 Инструменты денежного рынка 1. в виде фонда $FXTB - 30% 2. Также часть денег можно хранить на накопительном счёте, но обязательно в валюте нашей цели. В предыдущих постах были 🔹 Портфель на удачу 🔹 Портфель для долгосрочного накопления благосостояния 🔹 Портфель "накопить на крупную покупку" 🔹 Дивидендный портфель 🔹 Пенсионный портфель 🔹 Портфель "подушка безопасности" 🔹 Портфель Уоренна Баффета #портфель #индексное_инвестирование #etf #прояви_себя_в_пульсе $TRUR {$VTBU} {$VTBH} $SBCB

Сделки за 7 апреля часть 2 Продолжаю выписывать сделки с ИИС для того чтобы у меня была своего рода отсечка для анализа, и после того как я потрейдю, было бы с чем сравнивать результат $SU26212RMFS9 Продажа (7.04.2021) +1012.52₽ Комиссия - 3₽ Покупка (15.10.2020) - 1101.02₽ Комиссия - 3.26₽ Итого - 94.76₽ (-8.56% за 6 месяцев) {$RU000A0JUQP7} Продажа (7.04.2021) +1520.7₽ (30шт по 50.59) Комиссия - 4.55₽ Покупка (15.10.2020) - 681.33₽ (13 шт по 52.2) Комиссия - 2.04₽ Покупка (12.10.2020) -1256.09₽ (24шт по 52.17) Комиссия - 3.76₽ Итого - 427.07₽ (-21.92% за 6 месяцев) 7 штук я оставил специально, чтобы подержать их до даты погашения и узнать что будет и как это происходит А вот список который я закупил на ИИС: $SNGS $FEES $LSNG $IRAO {$HEAR} $NMIH $SBCB На этом с ИИС пока всё, в следующем посту распишу брокерский счёт и всё, перехожу к трейдингу.

Портфель Консервативный на март 2021 г. В ожидании возможной коррекции достаточно сложно подбирать перспективные бумаги. При покупке этого портфеля стоит быть готовым к определенной просадке - это нормально для агрессивных бумаг с высокой волатильностью. Такой портфель предполагает высокую доходность на среднесрочном горизонте при умеренном уровне риска. $VLO - акции Valero Energy, дивиденды 5.6%, 2 бумаги по $71,45 $FXGD - ETF на золото. 10 бумаг по 886.5 руб. $SBCB - БПИФ на российские еврооблигации с валютным хэджем, 8 бумаг по 1294.15 руб. $INTC - акции Intel, дивиденды 2,1%, 2 бумаги по $62,54 $UPRO - акции Юнипро, дивиденды 10%. 4000 бумаг по 2,939 руб. $PLZL - акции Полюс, дивиденды 3,8%, 1 бумага по 13 921 руб. $TSN - акции Tyson Foods, дивиденды 2,5%, 2 бумаги по $72,87 $MTSS - акции МТС, дивиденды 8,9%, 20 бумаг по 314,73 руб. {$LNTA} - акции Лента, дивидендов нет, 40 бумаг по 243,1 руб. $ABBV - акции Abbvie, дивиденды 4,8%, 1 бумага по $105,19

🗣 В Какие ETF лучше всего инвестировать #новичкам ? 📚 Продолжение обучения. Урок 9 - Облигационные. 📌 Простой способ зарабатывать на рынке долгосрочно - вложиться в ETF. В #Тинькофф сейчас доступно 46 фондов для структурного инвестирования, каждый фонд отличается друг от друга наполненностью, способом инвестирования, или географическим расположением инвестиций. В прошлых уроках я рассказал о минусах ETF-БПИФ на облигации, также рассказал про корпоративные облигации, в этом уроке обсудим еврооблигации. 💼 Вспомним, что фонды бывают нескольких типов: Индексные - такие как $TMOS Товарные - $TGLD Активно управляемые - $AKME Индустриальные - $FXIT Иностранных рынков - $FXRW Облигационные - $FXTB 🔸 Еврооблигации - Альтернативой валютному кэшу и долларовым депозитам для российского инвестора могут быть еврооблигации — облигации, выпущенными российскими эмитентами, но котирующиеся в иностранной валюте. Как правило, большинство российских еврооблигаций номинированы в долларах или евро. Зачастую эти облигации со сроком погашения от 3 до 30 лет. 🔹 БПИФ $SBCB — биржевой фонд, инвестирующий в еврооблигации, входящие в состав Индекса МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций, пропорционально индексу, они инвестируют в облигации таких секторов как: нефть и газ, финансы, металлургия и другие. Средняя доходность с момента запуска 11,8% годовых, а комиссия фонда 0,80% в год 🔹 Портфель фонда {$VTBU} формируется исходя из основных параметров Индекса МосБиржи Корпоративных Российских Еврооблигаций. Наибольший вес в фонде занимают следующие сектора: сырье и материалы, связь и телекоммуникации, энергетика, финансы. Данный подход позволяет БПИФ отражать доходность рынка российских еврооблигаций в целом. Комиссия за обслуживание фонда 0.49% в год. 🔹 {$RUSB} — это индексный биржевой инвестиционный фонд с портфелем еврооблигаций российских компаний. ETF RUSB управляется компанией ITI с января 2018 года. Фонд инвестирует в энергетический, индустриальный, сырьевой и финансовый сектор российской экономики. Комиссия фонда составляет 0,50% в год, а средняя доходность с момента запуска ~ 14% в год 🔹{$FXRB} также отслеживает динамику еврооблигаций крупнейших российских компаний. Рублевая доходность за счет использования рублевого хеджирования дает возможность получать выгоду при укреплении или стабилизации рубля. 7,5% в среднем зарабатывали инвесторы в этот фонд ежегодно, с учетом комиссии 0,95% в год 🔹$FXRU ориентированный на индекс российских корпоративных еврооблигаций. Инвестиции в FXRU защищают от девальвации рубля. Комиссия фонда 0,50% в год, а средняя доходность с момента запуска - 15,3% годовых ❗️ Подпишись и поставь лайк – так я буду знать, что я сообщаю об интересных и важных вещах.