Профиль инвестора Andreev_invest | Тинькофф Инвестиции Пульс

🤝 Путин и Трамп снова встретятся? Что ожидать? 🪙 Как дела в стратегии-эксперименте, где я стараюсь сделать из 10000 рублей 100 миллионов? 💫 Какие сделки я заключил сегодня после новостей? 📍Путин и Трамп после 2-х часового разговора договорились о встрече в Будапеште. Трамп назвал разговор очень продуктивным. Какие сделки я заключил сегодня? 1️⃣В рамках экспериментальной стратегии мы долго находились в Сегодня вошли агрессивными долями без плечей в и на 3% в Подробно об этой стратегии писал в посте в моем пульсе. О том как я буду это делать, реально ли это математически, и верю ли я в эту стратегию. Обязательно прочитайте его, после комментируйте 👌 2️⃣ В рамках стратегии мы наконец стали добавлять Стратегия отлично показывает себя на дистанции. По золоту хорошая прибыль и давно получаем по 16% годовых по ОФЗ. В рамках стратегии заходим в рынок акций на просадках, что было и сделано. 3️⃣ В рамках личного портфеля зафиксировал частично прибыль >140% по золоту 📍Мои ожидания: «Не знаю чем завершится новая встреча Трампа и Путина. Но одно ясно. До встречи с очень высокой вероятностью рынок будут пампить. Не упускаю эту возможность.» 🙌 Следите за моими стратегиями и подписывайтесь на пульс.

😭 ЦБ снизил ставку только на 1%. В чем причины? 💸 Трамп грозит новыми санкциями. Почему у меня доля акций 0%? 🪙 Как я делаю из 10000 рублей 100 миллионов? 📍Рынок негативно реагирует на снижение ставки ЦБ лишь на 1% На это есть 3 причины: 1️⃣ По славам Набиуллиной рассматривалось сохраниние ставки и снижение на 1%. В то же время рынок закладывал снижение на 2%. 2️⃣ Набиуллина заявила, что инфляционные ожидания населения не снижаются. А именно это и влияет на принятие решения. 3️⃣ Ставка может «замереть» на этом уровне и дальше, так как ослабление рубля к доллару — проинфляционный фактор. 📍Трамп заявил, что рассматривает новые санкции против банковской системы РФ, нефтегаза и введение пошлин. В рамках стратегии доля акций была и есть 0%. За 3 месяца доходность около 10%, что является отличным результатом, так как прогноз на год 30-40%. Нет задачи угадывать введет ли Трамп санкции или нет. Мы делаем проценты на консервативных инструментах, а когда рынок обваливается заходим в него, чтобы получить отличную доходность на апсайде. К примеру, перед переговорамина Аляске, мы зафиксировали по +5,5% и вышли в валютные облигации, которые уже дали еще +8%. 📍В рамках стратегии-эксперимента продал акции Стратегии чуть больше месяца, пока хороших идей на рынке нет. Тем не менее плюс в рамках стратегии уже есть. На следующей неделе по техническому анализу буду заходить в так как ожидаемая доходность идеи на горизонте месяца около 15%. Но пока жду решения по цене будущей доп. эмиссии. О стратегии писал подробно в своем Пульсе. 🤌Подписывайтесь на мой пульс, развивайте инвесторское мышление и следите за моим экспериментом 100 млн. из 10000 рублей

😭Рынок выходного дня в печали! В чем причины? 💸Почему я ожидал встречу Трампа и Путина в кэше? 🪙 Как я делаю из 10000 рублей 100 миллионов? 📍Рынок негативно реагирует на результаты встречи Трампа и Путина. На это есть 3 причины: 1️⃣ Мало конкретики. Все позитивно, а что именно не ясно. 2️⃣ Высокие ожидания. Как минимум рынок ожидал новостей по экономике: возобновление авиасообщения США и России, возобновление торговых отношений. Но даже здесь рынок ничем не обрадовали. 3️⃣ Мяч отдан на сторону Европы. Но захочет ли Европа мира на предложенных условиях? Большой вопрос. 📍Я встретил вчерашнюю встречу Трампа и Путина в кэше. В рамках стратегии доля акций была и есть 0%. За 1,5 месяца доходность около 7%, что является отличным результатом. Нет задачи угадвюывать исход таких встреч. Мы делаем проценты на консервативных инструментах, а когда рынок обваливается заходим в него, чтобы получить отличную доходность на апсайде. 📍В рамках стратегии-эксперимента продал акции Стратегии 2 недели, пока хороших идей на рынке нет. Тем не менее небольшой плюс в рамках стратегии уже есть. На следующей неделе по техническому анализу буду заходить в так как ожидаемая доходность идеи на горизонте 2х недель около 10%. О стратегии писал подробно в своем Пульсе. Подписывайтесь на мой пульс, развивайте инвесторское мышление и следите за моим экспериментом 100 млн. из 10000 рублей 🙌

📈Как сделать из 10000 рублей 100 млн рублей? 🗓️ 1 день эксперимента 🚀 и дали рост 🤯Звучит безумно? Да, 100%. Но я решил устроить большой эксперимент и буду вести дневник как я буду идти к этой цели. Буду рассказывать всё как есть, а вы сможете следить за безумной попыткой сделать х10000 🤣Это вообще возможно? Удивительно, но математически — да. 1️⃣ Чтобы из 10000 сделать 100 млн. без пополнений, нужно 14 раз подряд получить доходность 100%. Фактически 10000 удвоить и получить 20000, далее 20000 реинвестировать и получить 40000. Таким образом за 14 шагов можно прийти к 100 млн. 2️⃣ С доходностью 50% нужно 23 шага 3️⃣ С доходностью 10% нужно 97 шагов Да, но я же не смогу каждый раз оказываться только в плюсе и сделать подряд серию из 14 верных решений на +100% каждое? Ведь будут сделки в рамках которых позиция будет уходить в минус? 👍Поэтому я решил сделать стратегию более реалистичной. 1️⃣ Я оказываюсь прав только в 20% случаев и получаю среднюю доходность за каждый такой случай +15% 2️⃣ Я неверно принимаю решение в 80% случаев. Стоп-лосс срабатывает на -1% 👉 Итог: при таких расчетах мне нужно будет примерно 470 шагов Вчера я запустил стратегию и уже сделал по ней +3%. Очень вовремя выросли и Встреча на Аляске должна помочь этой стратегии в первую неделю ее жизни. 🗿Зачем вообще я решил сделать такую стратегию-эксперимент? 😆Я консервативный инвестор и сам не верю ни в какие х10000 (просто даже не слышал о таком). 👉Но многие пульясяне верят в иксы. И мне хочется провести этот эксперимент, используя технический и фундаментальный анализы, чтобы на практике понять как работает сложный процент и агрессивный риск-профиль. 👉🏻Я рискую только 10000 р. 👉🏻Плечи не беру. Интересно следить за моими попытками дойти до суммы 100 млн? Подписывайтесь на мой пульс. А присоединиться к эксперименту можно в стратегии 👉 Но помните, что это эксперимент 👌 И, конечно, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

💸Продал сегодня 🧐Почему? Рассказал в посте. 👌Для начала важно понимать концепцию моего инвестирования. Я веду свой портфель в рамках стратегии До сегодняшнего дня доля акций составляла 15%. Сегодня зафиксировал примерно 4% роста по всем акциям в сумме и снизил их долю до 0%. Все средства теперь в золоте, валютных облигациях и ОФЗ. 💡Суть моей стратегии в том, что я намерено не создаю из своих инвестиций казино. ☝️Мне не нужна доходность 50-100% в год. С такой доходностью риски астрономические и поэтому, потерять все в один день очень легко. 👍Поэтому мне нужно стабильно обгонять инфляцию, но без серьезных рисков для портфеля. В моменты сертезных просадок и кризисов на рынке акций — я распечатаваю кэш и могу расчитывать на очень хорошую доходность в акциях в будущем. 🎰Лично для меня 8-9 августа, когда Трамп введет/не введет санкции — это казино. Поэтому быть на 100% в ликвидности абсолютно нормально. 📉В случае падения акций — буду заходить постепенно в дешевые качественные активы. 📈Будет рост? Упущу в нем 5-15%, но все равно получу свое. 🛢️Акции и особенно в зоне высокого риска потенциальной просадки. Санкции против нефти/газа могут дополнительно ударить по котировкам (хотя куда уже больше). 🏦По получил дивиденды и зафиксировал +15% доходности. До следующих возможных дивидендов еще около года. В текущей турбулентной геополитике это очень большой срок и высокие риски. 🙌Подписывайтесь на мой пульс! В посте делюсь своим опытом. Если было полезно ставьте 👍 Пост и мое мнение в нем не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всегда принимайте решения самостоятельно 🙏

📉Какие уроки дал 2008 года? 🤫Кто и как скупал дешевые активы в 2008 году? 💸Как быть готовым к будущим кризисам? 😰Кризис 2008 года стал катастрофой для миллионов инвесторов, но для некоторых —мощной возможностью. 🥸Пока рынки рушились, хедж-фонды, инвестиционные гиганты и частные капиталы скупали активы за бесценок, чтобы через несколько лет заработать сотни процентов. А можем ли мы, как частные инвесторы, когда-то сделать также? Давайте разберемся. 🧐Кто скупал «по низам» рынок в 2008? 1️⃣BlackRock — ФРС США наняла компанию для оценки токсичных активов Bear Stearns и AIG. BlackRock не только получила доступ к дешевым ипотечным облигациям, но и использовала свою аналитическую систему Aladdin, чтобы выявить недооцененные активы. К 2009 году под ее управлением было уже $3,5 трлн. 2️⃣Уоррен Баффет (Berkshire Hathaway) — на пике паники вложился в Goldman Sachs ($5 млрд) и General Electric ($3 млрд). 3️⃣Хедж-фонды (Paulson & Co., Bridgewater) — Джон Полсон заработал $15 млрд на ставках против ипотечного рынка, а Рэу Далио (Bridgewater) увеличил капитал за счет коротких позиций и последующей скупки активов. 4️⃣Sovereign Wealth Funds (Норвегия, ОАЭ) — Норвежский нефтяной фонд вложился в акции США на дне рынка, а Qatar Investment Authority скупал недвижимость в Лондоне. К 2012 году их доходность превысила 200% 📋Главные выводы: ✅Купить упавшие акции не сложно. Сложно иметь при себе кэш, на который ты сможешь их купить ✅Препосылки кризиса увидеть можно. Но никто не знает в какой день конкретно по принципу домино «сложится» рынок ✅Самые большие деньги делаются, когда другие бегут с рынка. ✅Кэш — это сила. В кризис ликвидность важнее доходности. ✅Нельзя следовать за толпой. Лучшие сделки всегда в моменте кажутся абсурдными. Лишь после восстановления рынка толпа осознает, что не покупала рынок в момент жесточайшей просадки. 🙂‍↔️Как я стал пассивным инвестром с кэшем под возможный кризис? 〽️У меня был персональный кризис в трейдинге. Годами, получая огромную доходность, в один момент я потерял практически всю, сохранив только вложенные изначально деньги. Все годы, часы у графиков одномоментно оказались бесполезны. 👍Я осознанно перешел к пассивному инвестированию и создал свой портфель, за которым можно следить и следовать в рамках стратегии 😀Теперь я спокойно сплю, наслаждаюсь жизнью, не читаю новости каждый день и не сижу, уткнувшись в графики по 10 часов. 💡Где сейчас я вижу скрытые возможности? 🏗️Металлургия. Цены на на исторических низах. Никто и в голову не берет в расчет то, что вполне качественные компании могут сделать +100-150% 🛢️Нефть могут еще упасть, если негатив по пошлинам от Трампа на страны, покупающие Российскую нефть, реализуется. Кампании от этого хуже не станут, но цены на них будут на исторических низах. Подписывайтесь на мой пульс 🙌 Любые примеры в посте не могут рассматриваттся как индивидуальная инечестиционная рекомендация и не являются ею. Это личное мнение автора. Думайте всегда сами 🩶

🗿Мы в ожидании паники на рынке? 🙌Докупаю ли акции? 📈Какие мои действия с портфелем до 8 августа? 🇺🇸8 августа Трамп может ввести пошлины против стран, покупающих российскую нефть. Основной вопрос в том, откажутся ли Индия и Китай от поставок российской нефти? Гадать будет так или нет лично я не хочу, иначе инвестиции превращаются в лудоманию со ставками «да» и «нет». Но то, что я могу сделать — верно балансировать портфель и рассмотреть 3 сценария. 📈В рамках моей стратегии доля акций сейчас составляет всего лишь 15%. 49% валютные инструменты и 36% облигации в рублях, которые уже дали в среднем +5% за месяц. Стратегии чуть больше месяца, полет нормальный 👌 ☑️Сценарий 1 Оценка его вероятности: низкая Индия и Китай публично заявляют о приостановке поставок российской нефти. В таком случае ожидаю серьезного падения по и всего рынка в целом. Мои действия в таком случае: увеличить долю акций до 25-30%, купив хорошие активы дешево. ☑️Сценарий 2 Оценка его вероятности: высокая Против Индии и Китая США вводят пошлины. В таком случае, полагаю, рынок останется в боковике. Мои действия: Пропорции портфеля менять не буду. ☑️Сценарий 3 Оценка его вероятности: низкая США и Россия достигают сделки (вопрос какой), но жесткая риторика Трампа сменяется на мягкую. В таком случае ожидаю умеренный позитив на рынке акций. Мои действия: возможное увеличение доли акций до 20%. ⚙️Опишу мои действия вне сценариев. Сейчас отслеживаю интересные недооцененные акции для добавления в портфель. Мой топ 5: Металлурги: Этот сектор циклический. С учетом снижения ставки до 13-15% до конца года может оживиться спрос на недвижимость. Как следствие, спрос на металл со стороны строительных компаний может вырасти. Акции на существенных низах, рассматриваю к покупке. Это потенциальная акция на +100%. Почему? Потому что Газпром попал в ситуацию, в которой нельзя ничего не предпринимать. Да, рынок ЕС был очень крупным. Но при любом позитиве по Силе Сибири 2 (увеличение поставок газа в Китай) рынок отреагирует. Тут все просто. Кубышка в валюте - возможный рост при девальвации рубля. Но есть опасность по нефтяному сектору в целом. Из всего ритейла сейчас самый дешевый. Есть потенциал для апсайда. 🤚Напомню, что за моими результатами можно следить в страте. Суть стратегии - минимум спекуляций, спокойный сон без проверки портфеля по 10 раз в день. Если будет негатив и акции резко просядут — для нас это будет щедрая распродажа. С долей кэша, золота и облигаций в 85% я смогу купить качественные акции по хорошей цене. Подписывайтесь на мой Пульс! До встречи!

🇺🇸Трамп дает 10-12 дней России и далее санкции? 🇷🇺Индекс мосбиржи в боковике с апреля 🗿Что делать в этой ситуации? Делюсь мыслями… Сегодня в лидерах падения: -5.0% После отличного роста пошла коррекция. ВТБ может быть главным бенефициаром снятия санкций и снижения ставки. Но с таким «черным лебедем» рынок засомневался. -3,5% Здесь также есть негативный фон. Компания в теории может пострадать от будущих возможных санкций. -3,4% Мощный сбой из-за хакерской атаки, отмена рейсов и, на данный момент, последствия не до конца ясны. -2.9% После соглашения ЕС и США вероятность возврата Газпрома на рынок ЕС дополнительно снизилась (куда уже больше?). Для меня пока нет никаких очевидных драйверов роста для Газпрома, кроме как внезапные позитивные новости о «Силе Сибири 2». Налоговые льготы и не самый ужасный отчет не помогли ценамна акции. 👌Что делаю я: - зафиксировал по и 6% и 8% роста - снизил долю акций в моем портфеле до 15% - 85% в ОФЗ, валютных облигациях и золоте - жду любых событий. При большем падении рынка начну увеличивать долю акций - при внезапном росте рынка акций войду на небольшую долю Мой выбор: Спокойствие, хороший глубокий сон, никаких 100% в акциях, пассивное инвестирование без эмоциональных качелей. Фокус на выверенных долях активов. За моим портфелем можно следить тут 👉🏻 🎉Стратегии исполнился месяц. Уже +3,6%. И напомню, мои мысли не ИИР, а то, как делаю я в своем реальном портфеле.

📉 ВТБ по 100. Что происходит? И как так получилось? Последние дни акции ВТБ просели с 106 до 100 рублей (-5,7%), и многие задаются вопросом — что делать дальше? Этот пост не индивидуальная инвестиционная рекомендация, но я хочу порассуждать о вариантах действий. Разберу возможные сценарии, оценю потенциальную доходность и ключевые риски. — 🔍 Три основных сценария для ВТБ 1️⃣ Краткосрочный (игра на дивидендах) 📌 - Покупка до 10 июля → получение 25,58 руб. дивидендов → продажа после отсечки - Теоретически цена должна упасть на размер дивиденда (~74,42 руб.) 📊 Потенциальная доходность: - При текущей цене 100 руб. → нулевая прибыль (25,58 + 74,42 = 100 руб.) - Но если цена после отсечки окажется выше 74,42 руб. → возможна прибыль ⚠️ Риски: - Рынок может «переотработать» падение (цена ниже 74 руб.) - Давление перед SPO может усилить волатильность 2️⃣ Среднесрочный (июль-сентябрь) 📌 - Покупка после дивидендного гэпа (~74 руб.) - Ожидание новостей по SPO (доп. эмиссии) и возможного роста 📊 Потенциальная доходность: - При возврате к 80-85 руб. → +8-15% за 2-3 месяца ⚠️ Риски: - Допэмиссия по низкой цене (<70 руб.) - Ухудшение макрофона или новые санкции — 3️⃣ Долгосрочный (2025-2026) 📌 - Покупка после SPO (доп. эмиссии) (~75 руб. по нашим оценкам) - Ориентация на дивиденды 📊 Потенциальная доходность: - Дивиденды: 9-18 руб./акцию (12-25% доходности) - Рост цены при P/E 2-3: до 90-120 руб. (+20-60%) - Совокупная доходность за 1-2 года: до 50-80% ⚠️ Риски: - Невыполнение прогноза по прибыли - Усиление санкционного давления - Дальнейшее снижение процентной маржи — 💡 Ключевые выводы 1. Текущее падение — не совсем естественная рыночная реакция на дивидендную отсечку. Но она адекватна ожиданиям по доп. эмиссии 2. После 10 июля возможны интересные точки входа для среднесрочных инвесторов 3. Долгосрочная история остаётся привлекательной при выполнении прогнозов 4. Главные риски — параметры SPO и макросреда Важно помнить, что высокая потенциальная доходность всегда сопровождается повышенными рисками. Если вы хотите меньше переживать, поставив «всю котлету» на ВТБ, рассмотрите мою стратегию А как вы оцениваете потенциал ВТБ? Какие стратегии рассматриваете? Делитесь в комментариях! 💬👇 Нравится подробная аналитика? Подписывайтесь на мой пульс 🙌 Это лучшая поддержка от вас 👌

📈Инвестирование в долгосрок? А нужно ли? Или как Максим хотел купить Geely Coolray через 20 лет😆 Если без шуток, то поднимаю очень важную тему. Давайте ответим на вопрос: А зачем мы инвестируем? Обычно ответа два: 1️⃣Заработать дополнительные деньги 2️⃣Сохранить деньги (их покупательную способность) и приумножить 1️⃣Первый ответ для меня весьма сомнителен, так как единицам удается опередить банальный индексный портфель на долгой дистанции (10-20-30 лет). То что у кого-то доходность +100% в год я верю. Но и понимаю то, что на таких стратегиях может быть и минус 80% в следующий год. По итогу шансы проиграть индексному инвестированию колоссальные. То это тема для другого поста. 2️⃣А вот второй ответ лично мне близок. Но давайте посмотрим правде в глаза. Когда мы слышим о сложном проценте и его «магии» мы часто не осознаем, что те большие цифры, которые показывает инвестиционный калькулятор и инвест блогеры на самом деле нас вводят в заблуждение. Приведу пример. Мы часто слышим в разных блогах, что инвестируя всего лишь 10000 р. в мес. можно «сколотить состояние». Для моего примера я хочу ввести в этот пост персонажа. 🙋‍♂️Это будет Максим, ему 20 лет, он очень хочет новую машину. Lamborghini ему не светит с зарплатой 70 тыс. в мес., но вот Geely Coolray — то что нужно. Максим послушал инвест блогеров и понял, что ему крайне важно откладывать хотя бы 10 тыс. из его 70 тыс. ежемесячных на инвестиции. Максим берет период 20 лет инвестирования (лишь в 40 своих лет он планирует наконец накопить на Coolray). И тут возникает вопрос. А сколько процентов годовых будут приносить инвестиции Максиму в среднем каждый год? Для этого Максим смотрит историческую доходность индекса Мосбиржи полной доходности (за последние 7 лет) примерно 14,6%. Максим может инвестировать в фонды и или постепенно формировать саой портфель идентичный индексу из и других акций. 🟰Теперь он открыл калькулятор. За 20 лет, инвестируя 10000 р. в месяц с реинвестированием дивидендов, он получит ~14,1 млн рублей, вложив всего 2,4 млн рублей (именно столько стоит Coolray в 2025 году) за 20 лет. И тут Максим понимает! Бинго! На 14,1 млн можно купить будет аж 5,8 Coolray! Классно вложить 2,4 млн рублей и получить 14,1 млн.? Да! Но есть одно большое но. А сколько будет стоить Coolray (2045 года выпуска) через 20 лет? Давайте узнаем. Среднегодовая инфляция в России с 2001 года составляет ~9,1% (цифра для примера расчетов) 1️⃣Мы знаем лишь среднегодовую инфляцию общую. Это значит, что мы не можем прогнозировать какая именно инфляция будет на автомобили. Может 4%, а может все 20%. Никто не знает. Но для грубого подсчета возьмем 9,1%. 2️⃣Допустим, что в 2045 году будет модель Geely Coolray ( к примеру, 16 поколение). Значит его цена будет 14,7 млн рублей (из нашего 2025 года такая цена вызывает недоумение, но инфляция она такая). 🥲А теперь самое «веселое». Сегодня Максим может купить за 2,4 милиона новенький Coolray, но у него капитал 0 р. и только желание откладывать 10000 рублей в месяц. А спустя 20 лет, даже опережая инвестициями инфляцию, вкладывая 10000 р. каждый месяц (итого 2,4 млн за 20 лет) Максим получит 14.1 млн и ему не хватит 600 тыс. для покупки новенького Coolray. Вот такая грустная ситуация. 20 лет копить на Coolray… 🤔Какие советы вы можете дать Максиму? 🤔Как в его ситуации ему стоит поступить? 🤔Что не учел Максим? Пишите в комментариях. ❗️На основании ваших комментариев напишу 2 пост о судьбе Максима и Coolray. Чтобы не пропустить следубщий пост подписывайся на мой профиль в Пульсе. 🙌 Каждая подписка очень мотивирует создавать контент, задача которого объяснять простыми словами сложное. Дисклеймер: Все приведенные цифры в посте приведены для примера и не являются гарантированными и 100% точными. Пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Все персонажи вымышлены, совпадения случайны 😀

Продавать ли с убытком Газпром? 😞 Этим вопросом я задался сегодня, так как делал ставку на покупку акций перед возможным перемирием. Но этого не случилось. Думаю, что подобная ситуация не только у меня, поэтому поделюсь своими соображениями. 🧐Что мы имеем: 1 вариант: продать Газпром (в моем случае убыток -11%) и переложиться во что-то еще 2 вариант: оставить Газпоом в портфеле, понимая, что он может еще взлететь (но когда?) 📍1 вариант. При убытке в 11% мне нужно перекрыть убыток, получив ~12,5% прибыли. Где я могу это сделать? Другие акции? - Опасно, никто точно не знает что вырастет и когда. Валютные облигации? Хороший вариант, так как рубль на неоправданных низах к доллару. Но отпустят ли рубль хотя бы к 90 за доллар? Или борьба с инфляцией важнее? Депозит? Через 8 мес. сумму восстановлю. Но инфляция все равно не дремлет. 📍2 вариант. Оставить Газпром с надеждой на отскок до 140-150 р. Что может в ближайший месяц подтолкнуть цену акций? Перемирие? В нынешней ситуации вряд ли. Информация о том, что Китай договорился с Россией о Силе Сибири 2? Вполне вероятно. А еще, с 18 по 21 июня будет ПМЭФ (Экономический форум в Петербурге). Там тоже могут быть позитивные новости. 👇🏻Вывод: До 21 июня я точно остаюсь в Газпроме. С 22 июня при отсутствии позитивных новостей сокращаю позицию в 2 раза. На высвободившиеся средства покупаю 70% валютных облигаций и 30% на депозит. А что бы сделали вы? P.S. 80% моего портфеля нацелено на долгосрочное инвестирование. 20% спекулятивноное (для души). Так что это пост как раз про 20% 😃 В пульсе пишу о своем опыте частного инвестирования. Подписывайтесь 🙌 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

🧐Что может дать потенциально большую доходность из облигаций до мая 2029 года (4,5 года)? Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. 🤨Почему именно этот срок я решил рассмотреть? Потому что прямо сейчас торгуются 3 замещающие облигации с номиналом в 100$, хотя все мы привыкли к таким облигациям по 1000$. Так вот, все эти 3 облигации будут погашены в мае 2029 года и средняя доходность их в районе 10% в долларах. Тикеры: 👉🏻 Для примера сравню 2 варианта вложений: ОФЗ на 4,5 года И замещайка Полюса из моей подборки 1. ОФЗ беру для примера с погашением в мае 2029 года Вкладываю 10000 р. Получаю 15 облигаций. До мая 2029 года я получу 9 выплат итого получу 4645 + 5016 рублей от разницы текущего тела и номинала погашения. Таким образом 10000 вложил, через 4,5 года получил их и сверху 9661 рубль. В процентах 96,6% 2. Полюс Золото в USD Вкладываю 9000 р. Получаю 1 облигацию. И тут начинается веселье, ибо ни я, ни ты дорогой читатель, не знаем какой курс доллара в рублях будет от года к году. Но нам нужен прогноз, поэтому я очень грубо заложу рост на 8% курса в декабре каждого года. Да, это «грубо», но я не Ванга 🙂 До мая 2029 года получу купонами 6194 рубля. Доллар в моих прогнозных расчетах будет стоить 135 рублей в мае 2029 (на мой взгляд это вполне реально для 2029 года). Номинал погашения 13500. Разница с текущей ценой 4500 р. Итого я получаю в общей сумме 10694 р. Или 118% 🤔 Что важно понимать: 1. Это не инвестиционная рекомендация, а мои личные расчеты, которыми делюсь с пульсянами 2. Плюсы ОФЗ лично для меня: надежность (по сравнению с корпоративным сектором, четкое понимание сколько я получу в конце). 3. Минусы ОФЗ: при гиперинфляции все эти купоны по факту привратятся в тыкву. Но хочется верить этого не будет. Однако в долларах мне лично спокойнее было бы в этот период. 4. Плюсы замещаек: защита от девальвации рубля. Если при разгоне инфляции мы придем в 2029 не к 135 р. за доллар, а к 150-160 р., то в замещайках выиграем еще больше. 5. Минусы: корпорат - не ОФЗ. Но ОФЗ за 100$ {$USDRUB} не найти. Имеем что имеем. Также, есть малая, но вероятность, что рубль, как минимум, сохранится на уровне до 105 рублей за доллар. Да, звучит как сказка, но мы с вами еще недавно видели доллар за 65 рублей. Плюс не забываем о возможных кэрри трейдерах при возможном снятии санкций. С нашей то ставкой - это просто раздолье для них, а рубль может на этом будет укрепляться (но нужно ли это бюджету РФ?) 👉🏻 Как итог: 4,5 года для планирования очень большой срок, но все равно нужно приблизительно считать, что может получиться. Я больше склоняюсь к замещающим облигациям при их доходности 10% в долларах. Однако, это лишь мой прогнозный взгляд, чтобы помочь разобраться самому себе и вам. Пишите комменты, за какой вариант вы. Буду рад видеть в подписках и делиться новыми прогнозами 👍