Профиль инвестора Invest_fest | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

📖"ИИС или Я 3 года назад" Всем добрый вечер 🌙 дорогие друзья. В жизни как и в инвестировании всегда случаются ошибки, ведь как говорится - "не ошибается тот, кто ничего не делает" 📜И эта история может не столько про ошибку, а сколько про упущенную возможность заработать. Может на основании этого мини-рассказа кто то, поменяет свою стратегию долгосрочных накоплений. Я всегда был приверженцем долгосрочного инвестирования, все мои покупки никогда не были спекулятивными. У меня одна цель - сформировать дивидендный портфель 💼 из акций, облигаций, (может попутно дополняя другими инструментами) для того, что получать потом стабильный пассивный доход. Я не знаю почему, но я никогда не клал деньги на ИИС. А почему же не клал то⁉️ Изначально копил на машину, думал что деньги могут понадобиться вот вот. Накопил. Начал собирать портфель 💼 заного, прошло уже почти 3 года и деньги я толком не выводил ни разу с БС. Но почему я просто не клал эти деньги 💰 на ИИС и не зарабатывал еще сверху дополнительно 13%❓️❓️❓️ 💸Скорее всего это связано с чрезмерной жадностью. Всегда при получении ЗП или какого либо дохода я старался откладывать не просто 10% от поступления по классическим заветам сбережений, я откладывал больше. И вот это внутреннее я, которое говорило мне, что деньги могут понадобиться, потому что на жизнь я оставляю не так много, останавливал меня для того, что бы я клал их на ИИС, ведь потом без потерь, ты уже оттуда их не выведешь. 😡Постоянно при какой либо коррекции, хотелось купить выгоднее и тем самым на инвестиции уходило денег больше чем планировалось. Я не могу сказать что это были минуса или я усреднялся, просто это АЗАРТ и жажда получить больше. 💬Но время и опыт расставляют все на свои места. Я понял одну вещь и возможно хотел, что бы как начинающие так и инвесторы которые сталкивались с подобным, просто переосмыслили суть инвестирования. 💰Ведь это просто дисциплина, копить и откладывать ту часть, которая не будет ударять по твоему финансовому положению. Дисциплина и постоянство, откладывать по немногу, через года сильно удивит вас. Какие можно сделать из всего этого выводы❔️❔️❔️ 1️⃣Инвестировать через ИИС хорошо и выгодно. Помните об этом. 2️⃣Откладывайте на ИИС только те средства, к которым вы не будете притрагиваться минимум 5 лет. 3️⃣Не забывайте про налоговый вычет😉 4️⃣Если вы откладываете большую часть денег на инвестиции, то пусть ИИС будет тем счётом, куда вы откладываете меньше всего. Остальное можно покупать на БС. Там хотя бы в случае чего вы заберёте деньги без потери налоговых льгот. Опять же, это только мои взгляды и моя история. 🖋Пишите - если вы в этой истории увидели себя и что вы делали что бы поменяться. Хорошей всем новой рабочей недели, скоро увидимся, пока 👋

Всем доброе морозное❄️⛄️🌨 утро дорогие друзья. Благополучно закончилась рабочая неделя, так же наверное благополучно закончилась торговая пятница, которая показала зелёные портфели 💼 и оставила нас с чуточкой оптимизма на грядущую неделю. 🖋Этот пост я бы хотел посвятить результатам работы моего дивидендно-купонного портфеля. Показать его результативность и эффективность и возможно он поможет кому то так же сформировать свой портфель 💼 под задачи получения регулярного пассивного дохода. Начнём ❕️ 1️⃣Частота выплат в месяц: средняя частота выплат в месяц - 15 раз. То есть портфель собран таким образом, что доход идёт не 1 р/мес. а намного чаще, а именно порядка 15 раз. - денежные средства постоянно реинвестируются либо в ОФЗ ( и так далее: 26250, 26252, 26253, 26247) - либо реинвестирование идёт в корпораты, мои самые любимые: , , и другие, в том числе облигации Сбера, Село Зеленое, Апри, Самолет. Портфель достаточно разнообразный) 💡 В основном корпораты выбираются по рейтингу не ниже А. Но есть маленькая доля ВДО, одна из них . Прекрасно осознавал риски когда её покупал, пока нет критично просадки по ней. Но признаюсь честно, как только по телу выйдет из минуса, продам её сразу же, а пока она стабильно платит купон, но не без валидола😉 2️⃣Регулярный доход от фонда . Так же приносит свой вклад в пассивный доход портфеля. 3️⃣Дивиденды от таких компаний как , , и многие другие. Все дивиденды реинвестируются либо обратно в компании которые их выплатили, либо в другие активы. 4️⃣Так же портфель имеет часть Замещающих облигаций. Самые популярные в нем это облигации Полипласта, Норникеля и Новатэка. Так же идёт стабильный пассивный доход. Рассчет идёт на перестановку курса 💵💸 🤔Планирую немного приобрести долю Юаневых бондов, коих у меня нет в портфеле. Благодаря диверсификации, портфель чувствует себя максимально стабильно, каждый актив дополняет другой, просадки компенсируются за счёт диверсификации активов по классам, эмитентам. Не хватает в этой истории только Золота🟡, но при таких ценах не решусь его брать. На этом друзья пока все, такой своего рода небольшой отчет. Буду рад вашим комментариям, всегда приятно подискутировать на тему инвестиций😊 Хороших вам выходных и до скорых встреч, пока 👋

Друзья, всем добрый вечер 🌙 и хороших всем трудовых будних😊 Спасибо вам за реакции, очень приятно а самое главное, очень надеюсь что мои мысли вам чем то помогают и вызывают интерес🩵 Как и обещал, давайте немного разберём компанию . Поехали❕️ Давайте немножко посмотрим на цифры? ☑️Чистая прибыль увеличилась на 2,9 млрд. Но там и резервы поднялись до 19+ млрд. Это связано со сниженным спросом на лизинг. ⭕️Сократили лизинговый портфель 💼 на 28 % до 183,2 млрд. ⭕️Уменьшился чистый процентный доход на 9%, но ✅️ увеличился непроцентный доход на 19% 🔰В компании находится огромный парк техники, автомобилей. Компания закупила 21 тысячу единиц техники и авто на 70+ млрд. Пока компания располагает примерно 110 + тысяч единиц техники. Это конечно очень круто. 💰Компания пока не испытывает серьёзных проблем с долгом, выплачивает стабильно купоны и радует дивидендами. Снижение ключевой ставки очень сильно сыграет на руку компании, так как основное снижение показателей связано именно с тем, что клиенты просто где то отказываются от услуг, платят низкие авансы или допускают просрочки, потому что бизнесу тяжело работать на такой ставке. Она по прежнему считается высокой и Европлан это один из самых главных бенефициаров его снижения‼️ Какая главная мысль❓️ ➕️Европлан во первых - точно получает плюсы от приобретения его Альфа банком. Тут как минимум получает более дешёвое финансирование а ято самое главное - Клиентская база Альфа банка. ❗️Ведь у Альфа очень популярно именно направление работы с Юр. лицами. Плюс экосистема. По этому тут кроме плюсов я пока ничего не могу назвать. 🔍По этому, пока акцию я буду держать, надеюсь что не будет делистинга, но как говорит сам Альфа - не планируется. Всем до новых встреч, пока 👋

Друзья, всем добрый вечер 🌙. Хотелось вставить свои небольшие 5 копеек касаемо акции . Уже и так написали кучу всего, но в чем был и может в будущем есть риск⁉️ 🤔Обычно, из российской практики, выкуп акций у минотариев может в дальнейшем привести к делистингу компании, потому что по сути ей так будет от части выгодно, но там есть куча подводных камней о которых пока не вижу смысла писать так как Альфа банк вот что написал🖋 : "В Альфа-банке отмечают, что рассчитывают на сохранение публичного статуса Европлана и рост его привлекательности для инвесторов в ближайшие три года — Ъ"©️ ⭕️По этому мусолить тему не очень хочется и спамить какими то теориями, Альфа в целом говорили что не хотят делать подобные операции а оставлять компанию публичной. ✅️Европлан достаточно неплохой и крепкий бизнес, снижение ключа очень сильно поможет ей. Если интересно, накидайте реакций 👍 и я постараюсь разобрать компанию чуть более детально. А в целом из лизинговых компаний, она одна из самых привлекательных и очень хорошим потенциалом. 💬Но, я все таки хочу передать идею и мысль тем, кто меня читает. А мысль вот какая: Стоит ли идти в оферту и пойду ли я? Пока не знаю однозначно. С точки зрения инвестиций в долгосрок - идея 💡 хорошая 👍. С точки зрения будущей возможной волатильности акции и пока что частично её не 100% определённого будущего - можно найти активы поинтересней и спокойней. В любом случае я напишу свое решение. Пока акция в портфеле 💼. Всем добрых снов 😴. И до новых встреч, пока 👋

Всем добрый вечер 🌙 дорогие друзья. Не мог пройти мимо и не написать несколько мыслей про , дивидендную отсечку и в целом мысли по данной бумаге в портфеле 💼. Погнали ❕️ Сегодня акция к концу дня падает более чем на 8%. Возможно кто то фиксирует бумагу для уменьшения налоговой базы, кто то фиксирует по причине в целом плохой обстановки в нефтяном секторе 🛢. Цены на нефть с декабря немного подросли, но курс доллара по прежнему низкий. Какие есть негативные сигналы для Лукойла❓️ ❌️Низкая стоимость нефти; ❌️Низкий курс доллара; ❌️Неопределённость в продаже зарубежных активов. Плюс еще суета в Ираке. ❌️Геополитика. ❌️С большой долей вероятности низкие дивиденды в обозримом будущем. Есть ли какой то свет в конце тоннеля✴️? ✅️При потепление в геополитике, Лукойл будет одним из бенефициаров роста. Но об этом потеплении говорят на каждом шагу. Кроме как ждать ничего не остается; ✅️Компания по прежнему с отрицательным долгом. Лукойл попал в непростую ситуацию, но то как он держится, позавидовать могут многие; ✅️Рост цен на нефть и рост валюты. Но тут как и с потеплением в геополитике, выиграют практически все. 🔍Вывод: Лукойл держу в портфеле, неплохую долю. Компания очень нравится стабильной выплатой дивидендов💰. 1 и скорее всего 2 квартал для Лукойла будет очень грустный как и для всех. Больших дивидендов ждать не стоит, а может и вообще не будет (маловероятно конечно но может). 📉Как такого, при таком давлении на компанию как бы грустно не звучало, но к добору лично я буду рассматривать ниже 5000 за бумагу. И то, при условии что портфель 💼 долгосрочный. То есть тут идею вижу исключительно на долгосрок. Краткосрочно все грустно на мой взгляд. Брать по текущим и усреднять не планирую. 💡Но все же, компания очень хорошо держится на плаву. Я всегда считал и говорю так, если компания хорошо переживает кризис, то представьте как она вас вознаградит в хорошее время? Тут пусть каждый сам решает для себя. На этом пока все, пишите свои мысли по Лукойлу, будет интересно послушать ваше мнение. Всем до новых встреч, пока 👋

Друзья, всем добрый вечер 🌙. Как же быстро пролетели праздничные выходные и уже вот вот начнется работа. Но ведь и это неплохо, труд из обезьяны сделал человека. Если много отдыхать, можно привыкнуть ничего не делать. По этому пора начинать новые приключения 2026 года. 🖋В этом посте я бы хотел написать свои мысли о тех инструментах, которые могут быть актуальные в 2026 году и какие есть перспективы у разных активов. Поехали❕️ 1️⃣Фонды денежного рынка. Как пример . Если следовать структуре Рэя Далио, такой актив должен быть во "всепогодном портфеле 💼", но у всех разные стратегии и быть этому активу или нет - решать вам. Я считаю что как минимум половина 2026 года этот инструмент будет точно актуален, возможно и весь год, так как ставку будут снижать очень медленно и плавно. А это неплохая альтернатива депозиту и в конце концов ликвидный и фактически безрисковый актив. ⛔️Но помните, каждый актив должен быть в свое время и на ту долю риска под ваш риск профиль. Фонды ликвидности тоже могут потерять частично свою стоимость, если начнётся переток средств в акции при хороших экономических условиях. 💭Не забывайте об этом. 2️⃣Облигации. Мой наверное любимый инструмент 📜. Дали отличную доходность в 2025 году, дадут и в 2026 и вот почему❕️ ✅️ОФЗ. Как пример Снижении ставки - рост тела, Фиксация на долгий срок купона. Очень неплохой и в данном случае не самый консервативный с точки зрения доходности инструмент. По этому однозначно в 26 году - ОФЗ ДА 👍. ✅️Надёжные корпораты. Как пример очень интересного эмитента , и таких эмитентов очень много. (Если интересно - пишите в комментарии и я напишу про мои самые любимые выпуски😉). Та же история что и с ОФЗ. Рост тела, доход по купонам который к концу года будет явно превышать доходы вкладов. На 26 год очень интересны как и ОФЗ. ✅️Замещающие облигации. Ставка на девальвацию рубля. Тут очень спорный момент. На факторы девальвации указывает много причин, опять же не исключено что можем повторить 25 год. По этому 1/4 портфеля у меня в замещайках. Плюс, еще можно успеть зафиксировать привлекательную доходность в валюте. (В посте о методе Далио и моей интерпретации я писал какую долю можно попытаться сделать в своих портфелях💰, но тут каждому свое и решать только вам) 3️⃣Акции. Самый пока что спорный момент. Тут даже не решусь давать прогнозы, слишком много неопределённости🤔. Но от себя все таки скажу пару слов. ☑️Снижение ключа явно будет способствовать оживлению экономики. ☑️Много акций с привлекательной оценкой и низкими мультипликаторами. Вот же они инвестиции, главное из всех этих крупиц - найти то самое золото. ☑️Много эмитентов кто проходит этапы больших CAPEX и готовы в ближайшем будущем делиться с нами прибылью. 4️⃣Золото🟡. 26 год может так де продолжить золотое ралли. Обязательно 5% портфеля будет в золоте. Возможно имеет смысл посмотреть на фонды . Я думаю через фонд будет больше шансов остаться по такому активу в прибыли. Я думаю что такая диверсификация уместна даже при таком росте этого металла. Но биржевое золото покупать точно не буду. Скорее всего это будут только фонды на золото. 💭Вот такие простые мысли. Будем все таки надеяться на рост рынка в 26 году. Пишите в комментарии свои мысли, будет очень интересно услышать ваше мнение и подискутировать. Всем до новых встреч, пока 👋

Дорогие друзья, всем добрый вечер 🌙. Очередной классный зимний день, покатушки на лыжах 🎿 ⛷️ ❄️, море снега и хорошего настроения перед грядущими трудовыми буднями💻. 🖋Этот пост я хотел посвятить скорее новичкам на фондовым рынке, нежели тем, кто уже здесь давно и знает работу тех или иных инструментов. То что я хочу подсветить возможно многим знакомо, для кого станет интересной информацией, но тем не менее я считаю что это должен знать 💡 каждый, а именно - формирование цены облигации при изменении ключевой ставки. 🤔Да, кто то скажет что вся информация и так есть у брокеров, доходность к погашению, доходность купона и так далее. Но все таки, я считаю что должно быть ясное понимание как это устроено с математической точки зрения😉 📜Возьмем для примера одну облигацию: - Номинал: 1000 рублей - Срок до погашения: 5 лет - Годовой купон: 10% (это 100 рублей в год) ✅️Цена облигации — это сумма текущей стоимости всех ее будущих выплат (купонов и номинала). Будущие деньги сегодня стоят дешевле. Насколько дешевле? Это определяет рыночная процентная ставка (доходность к погашению, YTM). ☑️Основная формула для каждого платежа выглядит так: Текущая стоимость = Платеж / (1 + Ставка)^Год ☑️Полная формула для нашей 5-летней облигации: Цена = [100/(1+r)^1] + [100/(1+r)^2] + [100/(1+r)^3] + [100/(1+r)^4] + [1100/(1+r)^5] где r — это рыночная доходность (YTM) в долях (например, 0.1 для 10%). 📊 Что происходит на практике? Считаем три сценария. 1️⃣. Ставки на рынке = 10% (как наш купон) Подставляем r = 0.1: Цена = [100/1.1] + [100/1.21] + [100/1.331] + [100/1.4641] + [1100/1.61051] Считаем: 90.91 + 82.64 + 75.13 + 68.30 + 683.01 = ~1000 рублей 👉 Вывод: Если рыночная доходность равна купону, облигация торгуется по номиналу. 2️⃣. ЦБ ПОВЫШАЕТ ставки. Рыночная доходность вырастает до 15%. Подставляем r = 0.15: Цена = [100/1.15] + [100/1.3225] + [100/1.5209] + [100/1.7490] + [1100/2.0114] Считаем: 86.96 + 75.61 + 65.75 + 57.18 + 546.92 = ~832 рубля 👉 Вывод: При росте ставок цена облигации падает, чтобы ее доходность для нового покупателя сравнялась с рыночной (15%). Убыток на теле облигации ~16.8%. 3️⃣. ЦБ ПОНИЖАЕТ ставки. Рыночная доходность падает до 5%. Подставляем r = 0.05: Цена = [100/1.05] + [100/1.1025] + [100/1.1576] + [100/1.2155] + [1100/1.2763] Считаем: 95.24 + 90.70 + 86.38 + 82.27 + 861.90 = ~1216 рублей 👉 Вывод: При снижении ставок цена облигации растет, потому что наш купон 10% становится очень выгодным. Прибыль по телу облигации ~21.6%. Вот таким образом друзья у нас формируется цена облигации в зависимости от роста или падения ставки ЦБ. Согласитесь интересно?😊

Всем добрый вечер 🌙 дорогие друзья, сегодня надеюсь будет интересный для вас пост, постарался подготовить его качественно. Но за всеми данными сложно уследить и все заметить, по этому, надеюсь будет интересно. Поехали❕️ 🖋Сегодня пост посвящён двум компаниям которые вошли в портфель 💼 в 2025 году и по которым буду значительно наращивать свою позицию а именно: и . Две интересные и очень перспективные фарм компании. Начнём разбор 📑: ☑️Выручка: Озон Фарма: рост выручки +28% за 9 мес. 25г. Промомед: рост выручки +78% за 9 мес. 25г. ☑️Финансовая устойчивость: долг/EBITDA: - Промомед имеет показатель в районе 2,28 - Озон ~ 1,28. ⚠️Не хочу делать сильный уклон в цифры, так как не всем нравится читать то, что уже писали миллионы раз. И не все понимают значение многих показателей. ✅️Драйвер для роста: - Озон - рост количества гос. закупок. +49%. Озон идёт по пути масштабирования; - Промомед - инновационные препараты в онкологии и эндокринологии (рост выручки препаратов 132% и 157% соответственно) 🔍Вывод: Озон идёт по пути классического джинеретика и обеспечивает рост гос. заказами и масшабируется. Промомед делает ставку на инновации. ❌️Какие есть риски и есть ли они вообще⁉️ - Я считаю что 💰Озон имеет риск макроэкономический, так как 78% кредитов по плавающей ставке, а это много. Если ставку не будут снижать, то долг обслуживать будет чуть сложнее. Но при снижении ставки компания будет очень сильно выигрывать; - 🏨Промомед имеет более стратегические и отраслевые риски, так как делает ставку на разработку новых препаратов. 💡 Итоговый вывод: ✅️Озон Фармацевтика — это актив для консервативной части портфеля. Вы покупаете предсказуемость, дивидендный потенциал и низкие риски банкротства. Это ставка на системного победителя в гонке за госзаказом и эффект масштаба. ✅️Промомед — это тактическая инвестиция для агрессивного роста. Вы покупаете компанию которая создает дорогие препараты и делаете ставку на то, что она сможет удержать высокие темпы роста выручки и высокую маржинальность. Это история с более высоким потенциалом доходности и соответствующими рисками. Пишите свои комментарии и мнения по этим двум компаниям, будет интересно подискутировать☺️ Всем до новых встреч, пока 👋

🌃Решил написать небольшой промежуточный пост о возможно для кого то наболевшей теме. Ну или просто о том, что вам когда либо доводилось слышать. ⛔️«Зачем инвестировать мелкие суммы, всё равно толку никакого?», «Что тебе дадут твои копейки?», «С нашими зарплатами много не заработать» и так далее..... Давайте попробуем разобраться, почему такая точка зрения ошибочна! 💸В первую очередь хочу сказать что все таки некая правда есть в этих словах и если быть реалистом, то действительно, даже откладывая например по 10 тысяч в месяц. Большой капитал и действительно ощутимый пассивный доход вы просто не получите как минимум в ближайшие лет 10 даже при учете сложного процента. И не нужно забывать про инфляцию. 💰А ведь огромное количество людей не может себе позволить инвестировать и 10 тысяч. Кто то откладывает по 200, 300, 500, 1000р и так далее. Все мы разные и у всех разное финансовое положение. ✨ Начнем с главного: даже самая маленькая инвестиция формирует полезную финансовую привычку‼️. Регулярно вкладывая небольшую сумму, мы с вами закладываем фундамент своего финансового благополучия. Тут мне вспоминаются слова Уоррена Баффета: «Самодисциплина важнее размера стартового капитала!» 📊 Ещё одно преимущество маленьких инвестиций — получение ценного опыта. Начинающим инвесторам важно попробовать разные инструменты "пощупать рынок" и понять, какой подходит именно им. Когда речь идет о небольших суммах, потеря кажется незначительной, зато приобретённые знания останутся навсегда с вами. ✅️ Есть ещё одна важная деталь: маленький вклад сегодня способен принести хороший доход завтра. Эффект сложных процентов творит чудеса: регулярное пополнение счета, пусть даже небольшими суммами, позволяет достичь впечатляющих результатов. Конечно на горизонте явно не нескольких лет. Но многие этим пренебрегают. 🎯Ребята кто только начинает путь в инвестициях: 1️⃣Поставьте четкую цель — будь то создание финансовой подушки или покупка квартиры. 2️⃣Выбери подходящую стратегию: начните с менее рискованных инструментов, а потом увеличивай сложность. 3️⃣Постоянно учитесь и совершенствуйте свои знания в области финансов. Я раньше принебрегал например фондами, но понял что это неплохой инструмент как для начинающего так и для опытного инвестора, ведь там работают профессионалы, чья работа заключается "быть в рынке". Фонд работает, вы получаете доход и экономите своё время если его не так много. ⏪️И если бы я только начинал свой путь, я бы обратил свой взор например на такие фонды как , . Так же есть большое количество фондов на облигации и акции, на золото и не только у Т-Банка но и у других брокеров. Такие инструменты могут помочь на старте посмотреть работу инструментов, получить стартовый доход и продолжить развиваться. 📃Конечно это не ИИР. Данный пост возможно поможет новичкам на старте переосмыслить свои цели и взгляды и посмотреть на инвестиции с другой стороны и не разочароваться в рынке раньше времени. Удачных вам инвестиций друзья, до новых встреч, пока 👋

Всем добрый вечер 🌙 дорогие друзья. Сегодня был наверное один из самых моих любимых дней в плане погоды ❄️ 🌨 ☃️. Снега выпало столько, что я такого не видел уже много лет. Покатали на лыжах 🎿, и в целом классно провели время😊. Не смутило даже то, что застряли на машине в снегу и пару раз выталкивали других ребят, лыжники в беде не бросят🤗 🌨А после такой активности по классике пошёл в магазин , да бы купить что нибудь вкусненького😊 и посмотрел на то, как же все таки приобразился это магазин. Не только сам Магнит но и Магнит Косметик. Как вы понял, пост будет посвящён именно это ритейлеру. Начнём. Ранее уже как то писал посты про Магнит и мнение по нему. Что же изменилось с тех пор❓️ 1️⃣Во первых акции упали в цене и упали достаточно сильно. В целом можно смело утверждать что цены находятся на дне. Предел ли это? Пока неясно, но как будто весь негатив который можно было заложить в цену уже заложили, иначе бы падение продолжалось и дальше. Пока стоим в диапазоне 2900-3000. 2️⃣Компания влила большой CAPEX на модернизацию своих магазинов. Я думаю каждый заметил это и давайте будем честны - магазины и вправду стали лучше. Они стали удобнее, опрятнее, появились реально удобные кассы самообслуживание которые, вот не побоюсь сказать по личному опыту сканируют товар лучше и быстрее чем в любом другом магазине‼️. В той же Пятерочке что бы отсканить товар - нужно пройти целое испытание😡 🟢Есть ли какие то драйверы для роста❔️ Думаю да. ✅️Компания прошла пик своих капитальных затрат, я думаю что в 2026 году мы сможем уже видеть их эффект. Надо смотреть на отчёт 2025 года. Все таки видно что постарались и я очень рассчитываю на рост показателей Маржи и EBITDA. ✅️Возможные будущие дивиденды. Да, сразу подмечу что не жду их прям в обозримом будущем. Но возможно в 2027 или 2028 году они могут появиться. Истории с тем что они дивы не платили конечно беру в расчёт, было обидно, но почему то есть небольшая вера в эту компанию в плане выплат. ✅️Дешёвый по мультипликаторам ☑️Покупка Азбуки Вкуса❗️. Очень спорный на мой взгляд момент. - С одной стороны это усиление позиций в Москве и Питере где исторически Магнит имел слабые позиции. - Так же развитие премиум сегмента и усиление позиций в этом направлении и усиление своей экосистемы. - Но с другой стороны, такая инвестиция может обернуться провалом или неудачей. Магнит ни когда если я не ошибаюсь не имел позиций в премиум сегменте и давайте будем честны - цены у Азбуки вообще не консервативные и там дорого. Но на то он и премиум. ❌️Из негатива. 1️⃣Продолжает расти долг, но все таки как еще раз подмечу, пик CAPEX пройден. 2️⃣Рисковый премиум сегмент в которым не было опыта. Не известно чем это обернётся. 3️⃣Не перестану утверждать - что общение с инвесторами у них никакое. Не буду говорить что ужасное, потому что его толком нету, никакое и точка🚫 4️⃣По показателям проигрывает главному конкуренту X5. Это может вызвать некое отталкивание от акций магнита в пользу или других игроков. 🔍Вывод: компания стоит дёшево. Прошла пик инвест программ. Обновила магазины, сделала дополнительную ставку на премиум сегменте. Этим магазином пользуется вся страна. Магнит способен конкурировать с другими игроками ритейла. Хоронить эту акцию не буду точно, так как сам пользуюсь услугами данной компании. Вера в Магнит сохраняется. В 2026 году сделаю на неё небольшую ставку и выделю примерно 5% Портфеля 💼. 💰Эта инвестиция на будущий рост Магнита и на будущие дивиденды. Потому что по многим критериям эта акция выглядит именно как инвестиция во всех её проявлениях. Пишите в комментариях что сами думаете о Магните? Будет интересно подискутировать😉 Всем хорошего вечера. До новых встреч, пока 👋

Добрый вечер 🌙 дорогие друзья. В столь поздний час решил написать про еще одну позицию, на которую решусь сделать ставку в этом и последующих годах, а именно - . Данный банк уже есть в портфеле, но с последним отчётом решусь увеличивать долю и сейчас объясню почему. ✅️Рост прибыли ~47% к прошлому году. ✅️Возобновление роста комиссионных доходов которые до этого регулярно проседали. Падение скорее всего связан с уменьшением выдачи кредитов. Если банк начнет наращивать кредитный портфель 💼, то и доходы начнут расти. А снижение кредитного портфеля было в связи с минимизацией рисков для поддержания ROE. Ход неплохой, видно что тут далеко не наплевательское отношение к бизнесу. ✅️МТС Банк нарастил портфель ОФЗ. А это уже около 40%. Причём длинные выпуски. Тут стабильный приток средств и в целом хорошее решение для банка увеличить портфель 💼 ОФЗ до такой доли. Так же не забываем и о надёжных корпоратах. Как пишет банк ~ доходность их портфеля 22%. Это возможно даже в некоторых случаях выше чем по кредитам. Круто❓️ Несомненно❗️ ✅️ROE чуть больше 24%. На IPO обещали? Выполнили, хоть пока и 1 квартал и наверное судить преждевременно. Но тем не менее банк может выполнять свою цель 🎯 ✅️Оценка банка на текущий момент ~0,5‼️ капитала. А если посмотреть на зелёного друга то стоимость на более чем 40% ниже. ✅️Приблизительный дивиденд при выплате 25% от ЧП возможен около 10% как 2026 так и 2027 году. В целом, тот же Сбер выглядет интереснее с точки зрения дивидендов. Но вот оценка в 0,5 капитала говорит о том, что акция явно недооценена и при снижении ключа мы можем увидеть рост котировок. ✅️Синергия экосистемы МТС и активное расширение базы клиентов через МТС телеком. Тут конечно может быть долгая работа, но она может дать свои плоды ибо можно придумать большое количество интересных акций, скидок и бонусов использования банка и телефонии, живой тому пример - СБЕР. ❌️Из негатива: ⭕️Высокий ключ, не дающий банку пока усиленно наращивать кредитный портфель 💼 да бы снизить риски. ⭕️Не все хорошо в плане развития и удобство использования в целом МТС Банка. Присутствуют различные жалобы и неудобства что, могут скептически настраивать потенциальных клиентов на использование данного банка. 📃В целом, достаточно дешёвый банк с явными будущим перспективами. Видно что в 2025 году банк восстанавливается и начинает улучшать свои показатели. Где то они не совсем яркие а где то противоречивые, но тем не менее, я считаю что этот игрок себя еще покажет и мы сможем вернуться хотя бы к цене IPO, а потом будем вспоминать, "Как же дёшево стоил он тогда"😉 Пишите свои мысли на счёт данного банка, буду рад вашим комментариям😊 Добрый новых встреч, пока 👋

Всем добрый вечер друзья 🏙. На улице сегодня такая прекрасная и снежная погода, мой самый любимый период когда после небольшой прогулки можно сесть на диван, почитать книжечку 📖 и попить вкусный чай ☕️. 🖋Хорошего по маленьку, этот пост хотел посвятить нескольким бумагам на которые я хочу сделать ставку в 2026 году и в целом увеличить позицию в портфеле 💼 . И первой акцией которая была приобретена в дивидендный портфель - . Коротко почему именно она? 1️⃣Платит дивиденды, что соответствует структуре портфеля и получению пассивного дохода. 2️⃣Компания имеет отрицательный чистый долг. В такое неспокойное время это дорогого стоит. 3️⃣Прогнозный дивиденд в 2026 году - примерно около рубля. В целом соответствует ~ доходности в районе 11-12%. И это с учетом того, что компания 4️⃣По оценке мультипликаторов, таких как P/E ~4 и P/B ~1. Можно сказать что акцию слегка не дооценивают. Какие есть катализаторы роста⁉️ ✅️Рост тарифов ✅️Возможный рост дивидендов до 75-100% от чистой прибыли (НО, только если не придётся вкладывать значительный CAPEX на инвестпроекты) ✅️Завершение СВО. Компания так же может стать тем самым Мир коином на подобии 🔰У компании в целом положение такое, что она не особо сильно кем то конкурирует в плане перевозки и транспортировки грузов. Сказать что её положение Монопольное не решусь, но выглядит пока именно так. ✅️Так же если взглянуть на отчёт компании, то её показатели растут год к году, даже в условиях неспокойной геополитической ситуации, как я говорил - дорогого стоит. Многие забывают этот ключевой фактор, что если компания растёт в нестабильных условиях, то как она себя будет чувствовать когда эти условия будут стабильны и хороши для всей страны? Какие есть риски❓️ ❌️Сейчас идёт активный проект с Металлинвестом по строительству терминала. Ориентировочно срок отдачи от таких инвестиций начнётся себя проявлять к 2028 году. Но на то мы и инвестору, что бы купить сейчас а получать прибыль немного погодя. ❗️Но все таки CAPEX может покушать кубышку и сделать акцию не столь привлекательную в дивидендном плане на какое то время ❌️Атаки беспилотников и прочие геополитические риски которые могут как частично приостановить работу так и повредить инфраструктуру для которой будут выделяться средства, что точно не в лучшую сторону скажется на компании. 💰В целом давайте скажем откровенно. Компания генерит положительный FCF. Высокая маржинальность, если не ошибаюсь около 50% или выше. Хороший потенциал роста, ожидаю цену акции в диапазоне от 10 до 15 рублей на горизонте нескольких лет. И в целом бизнес себя хорошо чувствует, а что еще нужно? Я здесь провожу небольшую аналогию с . Ведь когда компания давала предпосылки на рост своего бизнеса еще за пол года до ажиотажа с её ценами, никто не воспринимал её в серьез, а когда о ней заговорили на каждом углу, в каждом паблике и каждом брокере, все ринклись её покупать спустя 6 месяцев😊. Может быть НМТП та же самая Лента? Такая же недооцененная рынком. Надеюсь вам было полезно, очень буду рад конструктивным комментариям, может я что то упустил. Буду рад подискутировать🤝 До новых встреч, скоро напишу о следующей акции😉

Часть 2️⃣. 🖋Продолжу тему о стратегии инвестировании по методу Рэя Далио. В предыдущем посте я написал про его метод "Всепогодного портфеля"💼 и привел несколько примеров активов которые подходят под такую стратегию. 📝В этом посте продолжу развивать тему которая могла бы подойти людям кто не определился со стратегией в инвестициях и хотел бы "с чего то начать". Это кстати самый распространённый вопрос который мне задают: "С чего начать❓️", "Как понять что купить❓️", "Как получать пассивный доход❓️" 🫡И метод всепогодного портфеля Рэя Далио как никак подойдёт как начинающему так и бывало инвестору. 💰Но я решил немного его интерпретировать под российские реалии и сделал лично для себя свое соотношение и типы активов, но суть осталась та же, а именно: 1️⃣Акции - 40%. 2️⃣Замещающие облигации - 10% 3️⃣Государственные облигации - 15% 4️⃣Корпоративные облигации - 20% 5️⃣Денежный рынок - 5% 6️⃣Фонды пассивного дохода - 5% 7️⃣Золото - 5%. ⭕️На что стоит обратить внимание⁉️ Данный "Всепогодный портфель 💼 " может менять свою структуру в зависимости от экономической, политической и других ситуаций которые так часто происходят особенно в последнее время. 📑Блок 2, 3, 4 в целом представляет собой облигации, просто они диверсифицированы по валюте и классам. ОФЗ, Замещайки и Корпораты. На самом деле, каждый инвестор может видеть по своему свой "Всепогодный портфель 💼 ". Самое главное понимать когда и сколько вы будете уделять конкретному весу в вашем портфеле. 🧾Лично для меня данная структура позволила не потерять, сохранить и увеличить капитал в 2025 году. Средняя доходность такой структуры портфеля показала в среднем 25-30% годовых. За счёт чего получен результат❔️ 1️⃣Рост тела ОФЗ. Лучше всего себя показали и 2️⃣Высокие купоны по корпоративным облигациям. Отличную доходность дают и В среднем в портфеле корпораты имеют рейтинг не ниже А. 3️⃣Дивиденды по акциям голубых фишек. , , и сильно в 2025 году порадовала . ⁉️Почему стал брать в портфель 💼 фонды денежного рынка и пассивного дохода? - Все просто, это быстроликвидные деньги 💰 которые можно направить на покупку качественных бумаг, как акций так и облигаций в период просадок. К тому же доход по таким инструментам плюс минус на уровне ключевой ставки и даже чуть выше. Так как я достаточно консервативный инвестор и формирую портфель 💼 на очень длинный срок, меня устраивает такая диверсификация. Всех денег не заработать, но как говорил мой учитель: "За то сон твой будет крепкий"😉 На этом я думаю я закончу пост про "Всепогодный портфель 💼". Надеюсь кому то эта информация поможет определиться со стратегией и распределением активов. Пишите в комментарии свои мысли, будет приятно услышать ваши идеи 💡 и ваши мысли по структуре долгосрочных портфелей. Всем пока 👋 и до новых встреч😊 С Рождеством вас дорогие друзья🎇

Всем доброе утро 🌄 дорогие инвесторы. ✅️Часть 1️⃣ 🖊В предыдущем посте хотел написать про самые интересные акции, которые я выберу на 2026 год, но перед этим, хотел бы отвести небольшое внимание другому аспекту, а именно стратегии сбора портфеля по принципу всепогодного портфеля 💼 - Рэя Далио. Я считаю что все то, что написано десятки лет назад великими людьми, кто показал себя в инвестиционном мире, имеет актуальность и по сей день. К этим заниям имеет смысл прислушиваться, так как они сильно отличаются от того, что будут писать вам в ТГ каналах или других пабликах. ☑️Я не говорю что везде написана плохая информация и материал, просто все таки, даже если где то и есть истина, то лучше понимать самому о чем она, ибо при отсутствии должной подготовки на фондовом рынке, будет сложно отличить истину от лжи. ❔️Но давайте все же разберём структуру всепогодного портфеля и посмотрим как бы мы могли его адаптировать под Российский рынок? Структура портфеля Далио включает в себя: 1️⃣Акции - (широкий рынок) - 30%. Для нашего рынка неплохим вариантом будут именно голубые фишки. Как пример для такого портфеля - 2️⃣Долгосрочные облигации (государственные) - 40%. Для нашего рынка это - ОФЗ📜. Как пример - 3️⃣Среднесрочнын облигации (Государственные или надёжные Корпоративные облигации) - 15%. Для российского рынка я бы лучше рассмотрел именно надёжные корпораты с рейтингом не ниже АА+. Как пример - 4️⃣Золото - 7,5%. Я рассматриваю вариант именно биржевого золота или фонды на золото, а именно - . Но то золото что доступна при покупки на ОМС тоже сгодится. 5️⃣Серьевые товары - 7,5%. Газ, нефть ⛽️, медь, серебро, платина, палладий, пшеница и так далее. 💎Вот такой всепогодный портфель 💼 нам предложил Рэй Далио. Является ли он тем самым бриллиантом в мире инвестиций и поможет ли он нам всегда зарабатывать? Сложно ответить с точки зрения нашего российского рынка, но одно могу сказать точно: в любой экономической ситуации, ваш портфель 💼 будет компенсировать часть падения одного актива и неплохо расти если все будет хорошо. 🚀Как самый свежий пример: в 2025 году, при структуре портфеля Рэя Далио мы могли бы иметь доходность более чем 30% годовых и еще зафиксировали бы отличную доходность на многие года вперёд по облигациям, не пропустили бы рост золота. А так же получили дивиденды по очень хорошим акциям, таким как , . Ну а если вы еще знакомы с трудами Уоррена Баффетта и не боитесь покупать когда "льётся кровь", то вы бы и вовсе остались в очень солидном плюсе даже по акциям в грустный 2025 год. В следующем посте я напишу как можно интерпретировать портфель 💼 Рэя Далио под наш рынок и как это сделал я. Ну а пока, всем хороших праздничных выходных, пока😊

Всем доброй ночи дорогие друзья🌃. После долгого перерыва решил снова начать писать свои мысли в Пульс и возможно кому то подбросить интересные мысли для формирования долгосрочного дивидендного портфеля. Многие люди кто приходят на рынок, не совсем понимают чего именно они хотят, какой риск они готовы нести и чего в целом хотят добиться от инвестиций. Да и в целом, занимаются ли они инвестициями или просто копипастят идеи аналитиков не разбираясь в целом вообще ни в чем. Такой подход нельзя назвать самостоятельным инвестированием и тут только один совет - покупайте Фонды. Пусть профессионалы приносят вам прибыль💰, так как это их работа и результат будет скорее всего точно лучше, нежели вы будете слизывать информацию из ТГ каналов. Какой результат получился у меня за 2025 год при самостоятельном инвестировании и проведение анализа с помощью собственных знаний?📃 P.S. посмотрите сколько аналитиков пытались загнать людей в акции и какие у них результаты 😄. Все быстро переобулись) ❗️Это еще раз к слову о том, что лучше думайте своей головой Уже давно планировал сделать портфель 💼 на соотношение активов 50 на 50. 50% Облигации и 50% акции. И в этом году я пришел к этим цифрам но с некоторым отклонением, добавил в свой портфель Фонды денежного рынка и решил попробывать . Так как по накопительному счету ставка 9% а в других банках с акциями и подписками +-13%, подумал что как источник пассивного дохода который явно выигрывает у накопительного счета это отличный вариант, да и плюс это быстроликвидные деньги 💰 и здесь идеально будет работать сложный % с реинвестированием💸. По этому фондам я отдал пока что 15% портфеля. 📉Акции в этом году дали наименьшее прирост, грубо говоря год по акциям прошёл в нуле, разве что дивиденды вытягивали портфель акций. Но тут в целом почти весь рынок с акциями остался в минусе или крошечном плюсе. Но все же 2026 год может обещать восстановление активности инвесторов, так же жду переток средств со вкладов в рынок и плюс оживление экономики на снижении ключа. Во всяком случае точно надеюсь что будет лучше 2025 года. 💰Самой приятной акцией в 2025 году для меня стала . Держу уже давно, покупал так же на просадках. Дальше только больше. В росте бизнеса и роста этой акции не сомневаюсь на 200% 🌅Ну и самым главным источником дохода стали облигации📜. За 2025 год Доходность получилась более 25% с учетом купонов и роста тела. Лучшими показали себя Другие ОФЗ на примере 26247, 26250 и так далее так же дали приятный доход. И не будем забывать что если ставка в 26 году уйдёт к 13% то плюс минус ОФЗ смогут дать 20+% доходности и в 2026 году. ✅️Корпоративные облигации составляют значительную часть портфеля. Набирал как на первичке так и на вторичке. Средняя купонная доходность около 18-22% на года вперёд. ⛔️Очень жалею что упустил рост золота. Но, всех денег не заработать. 🎯Цель на 2026 год. 1)Увеличивать долю в облигациях и продолжать набирать бумаги с постоянным купоном. 2)Начинать добавлять дивидендные акции (осторожно) На этом пока все. В следующем посте напишу свои мысли по самым интересным для себя акциям на 2026 год и почему именно они. Всем зелёных портфелей, пока😉

Друзья, всем доброе утро 🌄 и отличных вам выходных😊 Геополитика не перестаёт удивлять, нефть подросла а значит и реагируют российские нефтянники. В целом, я думаю что вся эта история носит временный характер, но никогда нельзя исключать и более глобальных перемен, тем более это ближний восток и там всегда жарко 🔥 Но, пока что эти новости не сильно пугают, в условиях временной коррекции на рынке общая просадка портфеля 💼 составляет около 0.5%. Так как все основные активы сосредоточены у других брокеров. Я уже практически достиг цели по набору 50% облигаций от общего депозита. И сейчас хочу с вами поделиться новыми выпусками облигаций которые были приобретены. 📄Я разделил покупку облигаций на 2 кластера - корпораты/ОФЗ и Замещающие; 1️⃣ОФЗ. Безусловно это лидер по набору, пока добирал только её так как она обладает самой большой дюрацией, на дальнейшем снижении ставки жду от неё самый бодрый рост 💰Корпораты. Здесь принял участие в IPO - Медскан 1Р1. Ежемесячный Фиксированный купон. Ставка 19-22%. На несколько лет зафиксировать такой купон пожалуй очень круто. 🖋Остальные корпораты остались без изменений в портфеле, если кому интересно напишите в комментарии и я напишу что держу. 2️⃣Замещайки. Здесь расчёт идёт исключительно на девальвацию рубля и что бы деверсифицировать как риски так и портфель 💼. Из свежего..... Валютный ПИК. Тут конечно номинал 1000$, но срок погашения недалеко и за это время я надеюсь что доллар вернётся в диапазон 90-100 💵Так же участвую в новом размещение Полипласта. Там уж прям очень шикарная доходность в валюте с ежемесячным купоном. У компании конечно большой долг, но выделил не более 3% на участие. Ну и последний выпуск который стал для меня очень интересным - но только 3 Выпуск‼️ Обратите на это внимание. Там просто шикарный купон под 25% годовых. Стоит обратить внимание что там есть амортизация, по этому держать планирую до 2026 года. Альтернатива накопительному счету только в разы лучше, почему нет? Считаю что выпуск хоть и из разряда ВДО но в целом фин. состояние компании не самое плохое. Конкретно к акциям сейчас отношусь с осторожностью, так как любое новостной фон это качели, спокойной сижу и набираю облигации пока есть ещё время, так как ЦБ уже дал понять что потихоньку ставку будут снижать а такие доходности облигаций мы можем больше не увидеть. На акции я тоже делаю ставку, но всему свое время, в следующем посте я напишу на что я именно делаю ставку из акций. Буду рад вашей активности в комментарии, возможно вы сможете рассказать об облигациях которые у вас есть в портфеле, было бы очень интересно послушать😊 Всем до новых встреч друзья, пока 👋

Всем доброго времени суток друзья🌄. Плавно приближаемся к завершению недели и хотелось бы чуть размусолить тему, которую уже обмусолили со всех сторон. А тема посвящена акции Друзья, коллеги инвесторы. Ни в коем случае не хочется кого то задеть или обидеть, но те комментарии что здесь пишут по типу: "компания кинула с дивидендами, кидалово, акция мусор" и все в этом духе, сразу становится понятно что люди, кто покупает подобного рода бумаги, не сильно разбираются в рынке, либо просто не хотят в нем разбираться или смотреть в прошлое. При чем я не имею ввиду под словом "подобного рода компании" что то плохое, нет. Просто Магнит это та акция, за которой нужно следить, особенно на заявления менеджмента. На одной из их встреч они ясно дали понять: "мы даём вам возможность зарабатывать на волатильности акций - зарабатывайте". К тому же друзья, ну неужели кто то рассчитывал действительно с учётом покупки Азбуки вкуса на какие то дивиденды💰? Если да, то я рекомендую все таки почитать литературу дополнительно, потому что тут почти не было логики никакой, с учётом опыта прошлых лет. Магнит - компания в целом то и неплохая и является достаточно крупной, конечно у них особо никогда не получалось вести более интересный сегмент бизнеса. Но азбука вкуса может все поменять. Это инвестиция в будущее. Я думаю что Магнит ещё заявит о себе и может чем то поделится с инвесторами. Но акция исключительно долгосрочная, так как есть много переменных, плюс ещё и их казначейский пакет 📦 . По этому я бы хотел сказать тем кто купил акции компании, придерживайтесь своей стратегии, если она дивидендная, то в будущем возможно вы получите награду и рост акции, сейчас неплохая точка покупки компании, но только в долгосрок. Всем добра и удачи друзья, пока 👋

Друзья, всем добрый поздний вечер 🌙 📝Пост будет состоять из нескольких частей. 1️⃣ Первая часть - оценка состояния компании ГТЛК. 2️⃣Вторая - подборка облигаций в портфель 💼 с ежемесячным а возможно и еженедельным доходом, поехали ❗️ Пишу именно про ГТЛК, потому что держу их облигации в портфеле и хотелось бы подсветить эту спорную компанию. Ну и ко всему этому у них было очень интересное интервью на РБК и в Т-Банке. 🚚ГТЛК - государственная транспортная лизинговая компания. Это одна из крупнейших лизинговых компаний страны с активами под управлением - 2,7 трлн. 🚍ГТЛК развивает отечественную транспортную отрасль и транспортное машиностроение, инвестируя в создание нового авиационного, железнодорожного, автомобильного и водного транспорта, а также реализует крупнейшие инфраструктурные проекты. Компания выступает базовым поставщиком транспорта в рамках национальных проектов России. Согласно отчёту МСФО за 2024 год: 🔸️Выручка - 133,4 млрд. (+37% г/г.) 🔸️Чистая прибыль - 1,8 млрд. (+158%) 🔸️Активы - 1,4 трлн. ✅️Высокие процентные ставки особо сильно не повлияли на компанию, так как доходы и расходы в целом идут синхронно; Компания ориентируется именно на качество активов. Доля просрочки сейчас находится на историческом минимуме - 0,3%. Хоть высокие ставки и ударили по финансовым показателям, но устойчивость бизнеса осталась в полном порядке; ❌️Убытки 2020 и 2022 года были вызваны общим экономическим фоном. Компанию лишили зарубежного притока денежных средств. Но убытки связаны были с закрытием зарубежной дочки; ✅️Кредитный рейтинг от ведущих агенств АА-; ✅️ Что очень хорошо, компания очень классно гармонирует потоки денежных средств от лизинга и направляет их на выплаты долга по облигациям. Долгосрочные лизинговые договора синхронно идут с выплатой купонов. Тут вопросов нет; ✅️Компания является поставщиком лизинга для самых крупных игроков на рынке начиная от городского транспорта, заканчивая морским и речным транспортом. Хоть они и не говорят кто клиенты, но сказали прямо, ведущие игроки на рынке; ✅️Компания имеет очень большую долю портфеля из Ж/Д клиентов. Это прям самый сок, самый прибыльный клиент это Ж/Д перевозки. Тут даже можно не думать, РЖД и другие топы российские у них клиенты; ❌️Компания имеет достаточно сильную долговую нагрузку. Если я не ошибаюсь около 1 трлн.р. Компания фактически держит рейтинг АА- (а это сильный рейтинг❗️) за счёт государства. Потому что это самая крупная лизинговая компания страны и фактически, она обеспечивает транспортом много кого и много где. ❗️Если убрать гос. поддержку, рейтинг компании был бы на уровне ВВ- или ниже, это уже мусорный рейтинг. ❌️Если кто знает, Росгеология тоже государственная. Но тем не менее это не помешало ей дефолтнуться. Поговаривают тут может быть ситуация в теории аналогичная. Хотя я в этом сильно сомневаюсь. 🔍Вывод: друзья, нужно понимать то, что компания является государственной. Это слишком крупный игрок что бы обанкротится. Да, я не спорю что риски есть всегда. Но уж слишком крупная лизинговая компания. На ней держится огромное количество пассажирского городского транспорта, огромное количество Ж/Д компаний, речной транспорт и так далее. 💰Я думаю, что компания при снижении ставки очень будет неплохо себя чувствовать, да и сейчас в целом она неплохо справляется с сложностями. Облигации компании держу, буду докупать несомненно. Долю облигационную именно на ГТЛК выделяю 15-20%. ❗️Считаю что в целом, компания пока не даёт поводы сомневаться в своей кредитоспособности и исправно платит долги, а нам инвесторам - 💸купоны. Друзья, если было полезно - ставьте 👍, имено так, я понимаю что материал вам интересен и буду продолжать делать статьи ещё более интересными. Всем до новых встреч, пока 👋 , ,

Всем добрый вечер 🌙 дорогие друзья 🌃. 📉Ну, коррекцией уже как будто никого не удивить, как никак падаем более 12 дней подряд, ещё неизвестно что будет в выходные, может продолжат залив, посмотрим. Что хотелось бы сказать в первую очередь? Не паникуйте‼️ С одной стороны сложно сказать об этом с такой лёгкостью, но давайте вспомним сколько было негатива с начала 2022 года. СВО, Мобилизация, летняя коррекция, где мы падали несколько месяцев подряд и индекс был по 2200. Вроде бы и тогда думали мол, все пропало, не вырастем и так далее. Что в итоге? Всегда отрастали и снова отрастем. Внешний фон Негативный, согласен, но договорённости будут достигнуты точно и уже очень скоро. Никто не говорит что это будет быстро, терпение. 💬Что делаю сейчас? Как писал ранее так и буду писать всегда - будьте готовы к коррекции и падению рынка, с учётом того, что к этому моменту был готов, коррекция дала возможность набрать в портфель 💼 хорошие компании, а именно: 🛢Нефтяной сектор: 1️⃣ и (очень хорошо по этим бумагам увеличил позицию, набирал лесенкой, последнее коррекционное движение так же докупил, то есть сегодня). Дивиденды никуда не денутся, нефть как правило всегда возвращается к своим нормальным ценам, просто нужно ждать. 🏦Финансовый сектор: 2️⃣Конечно же (набрал солидную позицию, ждем дивиденды, 350 не за горами😉) 3️⃣ (делаю большую ставку на компанию, дивиденды плюс длинные привлеченные деньги компанией делают её очень крутой квазиоблигацией +++) 4️⃣Ну так же немного прибрал МТС Банка и Совкомбанка (от них жду результаты но на снижении ключа) 5️⃣ (просто фаворит, как и наверное у любого другого брокера и инвестора, акции нравятся всем, дивиденды + очень сильно растущий бизнес. Верю что компания создаст экосистему на равне с крупнейшими компаниями, было приятно попользоваться) 💡Энергетика: 6️⃣ (значительно увеличил позицию по энергетике. Пойду определённо в дивиденды, и дальше буду держать. Если переговоры кончатся хорошо, компания будет в хорошем росте) 💰По мелочи набрал ещё немного акций из других секторов экономики. Ну и конечно формирую облигационный портфель 💼. Уже порядка 25% портфеля состоит из облигаций, чему очень рад. Так как неплохо держат давление рынка. Сегодня добавил в портфель . Хороший купон, неплохой срок. Но предпочитаю пока что в основном ОФЗ длинные. Так как портфель 💼 долгосрочный, такие облигации меня устроят. 📝На этом пока все, пишите в комментарии как вы переживаете коррекцию, какие у вас эмоции, что покупаете) Всем до новых встреч, пока 👋

Всем добрый вечер 🌙 друзья и хороших всем выходных. Ну что, на рынке второй день подряд коррекционное движение, от рынка ждал спуска к 3000 пунктов и был готов к покупке в долгосрочный портфель 💼 дивидендных компаний. Я считаю что такие раздачи возможно ещё и будут, но к концу года все таки индекс закрепится выше 3500 а мы во времена коррекции пополним портфель 💼 хорошими компаниями. Сегодня особое внимание уделил . Очень нравится бизнес, нравится то, что компания сейчас привлекает именно длинные деньги, которые будут работать на компанию долгое время. В целом на компанию смотрю очень положительно и жду значительного роста. Глобальная цель 180-200р за акцию. 🛢Отдельно выделю покупку и . Да, по нефтянке сейчас могут быть турбулентности о которых писал ранее, но я не покупаю акции на пару дней, недель или месяцев, любая значительная просадка это повод докупить качественный бизнес, который приносит дивиденды и рост котировок. 🏦Из банковского сектора выделю покупки бумаг и . Так же оба банка сильно симпатизируют, после Сбера конечно же😉. Жду так же роста на фоне снижения ставки в ближайшем будущем. Если вы инвестируете долгосрочно, то как показывает практика последних месяцев, такие просадки только повод усреднить или добавить хороший актив в портфель 💼. Не забывайте великую фразу: "Бойтесь, когда другие жадничают и будьте жадными, когда другие боятся" Всем зелёных портфелей, пишите в комментарии что вы купили на такой распродаже, всем до новых встреч, пока 👋

Всем добрый вечер 🌙 дорогие друзья, близится окончание недели, а значит что уже скоро выходные, хотя я и так в отпуске, но тем не менее полно разных дел😢 Что из интересного? Росстат - Инфляция в РФ 📈Инфляция в РФ с 18 по 24 марта ускорилась до 0,12% с 0,06% с 11 по 17 марта 📈Годовая инфляция в РФ на 24 марта осталась на уровне 10,2% Минэкономразвития - Инфляция в РФ 📈Гoдoвaя инфляция в РФ с 18 пo 24 мaртa ускoрилась дo 10,11% с 10,08% нeдeлей рaнее. 📈Инфляция все же растёт не так сильно как раньше, я думаю что во втором полугодии 2025 года мы увидим её замедление, тем более начнётся сезонность урожая, как правило в такие периоды инфляция замедляется ещё быстрее. 📊Что по рынку? 1️⃣Анонсированы дивиденды в размере 541р на акцию. Это порядка 7,5% годовых, а если смотреть за весь 2024 год, то примерно 14,5% годовых, в целом неплохо. 2️⃣Отчиталась . Отчёт наверное самый сильный в IT секторе. Рост выручки на 52%. Пока что обещания менеджмента по росту компании такими темпами подтверждается в отличии от других игроков данного сектора. 3️⃣В части санкций, пока идут переговоры, в целом только ждем, быстро как я уже говорил ничего не будет, в лучшем случае какие то сдвиги будут к лету. А окончание конфликта и вовсе может быть к концу года. 4️⃣27.03.25 возобновляются торги акциями . Был произведён сплит 1:10. Конечно по таким ценам покупать прям очень не хочется, хотелось бы все таки подевле на пару сотен рублей😁 Ну а в целом пока что рынок пошёл в небольшую коррекцию, как будто хочет в ближайшем будущем пощупать 3050, 3000 пунктов. Было бы конечно славно, так как все ждут снижения ключевой ставки и окончания СВО, было бы здорово набрать в портфель 💼 хороших активов. В целом, по некоторым компаниям и сейчас интересные точки входа. Отдельно хотел бы отметить и . Даже при условии того что сейчас цены на акции снижаются, нужно быть аккуратным в части того, что из за укрепления рубля и снижении цены на нефть ⛽️ из за увеличения добычи ОПЕК+ может негативно сказаться на доходности таких компаний. Роснефть, Татнефть, Лукойл, это те бизнесы, которые нужно держать в дивидендном портфеле 💼 всегда. Если вы ищите точку входа в такие компании прям сейчас, то наверное не стоит этого делать. Я всегда беру на коррекциях частями, по 1/3 от суммы которую хочу вложить. На данный момент по этим трём компаниям шикарная средняя, плюс дивиденды, будет падать, буду докупать еще. В долгосрочной перспективе они рынком будут переоценены в большую сторону. На этом пока все, уже скоро увидимся, всем до новых встреч, пока 👋

Всем добрый вечер дорогие друзья 🌃 Ну что, геополитика не утихает, курс доллара 💵 поражает своим упадком, хотя чему удивляться, ещё не так давно и по 55 можно было покупать (22 год😉), но время у нас другое и мы радуемся тому что имеем. А теперь поехали к сути❗️❗️❗️ Причины падения доллара {$USDRUB} ⁉️ 1️⃣Продажа валютной выручки нашими экспортерами; 2️⃣Слухи о входе нерезидентов на наш рынок через фонды и беспоставочные фьючерсные контракты; 3️⃣Падение импорта; 4️⃣⚠️Геополитическая обстановка. 🌅Друзья, гадать нету никакого смысла, почему это происходит. Влиять могут все эти факторы вместе взятые, а может что то и еще. Факт в том, что нам рынок даёт шанс получить более диверсифицированный портфель 💼 с валютой и валютными инструментами. 🎯А теперь я вам скажу свою стратегию в связи с падением Доллара 💵 и Юаня 💴: 1️⃣Пока курс не ушёл выше 85, буду понемногу покупать доллар, лишним никогда не будет. 2️⃣Если Юань уйдёт ниже 11р я и его буду покупать 3️⃣ЗО - они же замещающие облигации. Давайте разберём что к чему? 💰Покупая доллар 💵 по сути мы просто покупаем себе кэш в виде другой валюты в надежде на его рост и дальнейшую перепродажу, а может и оставим, кто его знает. 💰Покупая Замещающие Облигации, опять же, если у вас как и у меня стратегия долгосрочная, то приобретая в портфель 💼 такие облигации, вы фиксирует облигацию по курсу, ниже прогнозируемого, понимая то, что доллар скорее всего восстановится к ценам 90+++. После покупки, вы получаете облигацию с привязкой к валюте. Вырастет доллар - вырастет облигация. Так и ещё и будете получать купоны с привязкой к валюте❗️ Данная стратегия может подойти даже если у вас и не долгосрочная стратегия. Тут просто в рамках спекуляции. Но тем не менее, на рынке сейчас есть неплохие замещайки и вот какие: ✅️ 🔸️ ✅️ 🔸️ ✅️ 🔸️ ✅️ 🔸️ ✅️ 💰Так же интересен новый выпуск облигаций от Норникеля в Долларах. 💬Мои мысли по доллару. По доллару, мы можем даже увидеть 75, все возможно, гадать на кофейной гуще дело неблагодарное. Всё будет зависеть от геополитики. Свою позицию озвучил, доллар падает, покупаю, Юань падает - покупаю. Прогнозный курс на 2025 год - коридор от 90 до 105р за доллар. Чисто экономически, падение доллара объясняется только теми фактами что я назвал, 90р за доллар - вопрос времени. Это мои мысли, не ИИР, тут думать вам😊 Если было полезно друзья, ставьте 👍, ваша поддержка важна для меня. Скоро увидимся, всем пока 👋

Всем добрый вечер 🌙 друзья. У нас уже почти середина недели, скоро выходные😉 О рынке: новостной фон пока более менее спокоен, не считая атаки БПЛА, что стало достаточно неприятным событием в условиях разговоров о перемирии, здоровья всем тем кто пострадал от этой атаки🙏 Так же начались переговоры в Саудовской Аравии, ждём результата... О портфеле 💼... Из портфеля была продана полностью акция . По текущим ценам и в целом пока не будут сняты санкции не вижу каких либо перспектив у бумаги. 📢Что бы не говорил менеджмент ранее, но ограничения ударили по компании в полной мере. Были разговоры что с увеличением стоимости фрахта, весь убыток и издержки будут нивелированы повышенной фрахтовой стоимостью. 💬Но давайте порассуждаем. Стоимость фрахта сейчас находится на высоких значениях из за высокой стоимости на нефть ещё с июня 2024 года, но скорее всего эти цены не продержатся долго и что мы получим? 💰Сейчас компания может выплатить порядка 10% дивидендов и то..... если не пересмотрят эти дивиденды в связи с санкциями, как сказал менеджмент. 📈Если при высокой ставке на фрахт компания еле еле справляется, то при снижении ставок что мы получим? 📉Есть опасения что чистая прибыль может упасть вдвое и дивиденды уже могут быть около 4р на акцию. Кого то устраивает такая доходность? Лично меня нет. Санкции точно не снимут быстро а затраты которые идут сейчас очень сильно ударяют по бизнесу. По этому было принято решение продать полностью компанию, готов будут рассмотреть бумагу на ценах около 70-80р. Всем до новых встреч, пока 👋

Всем добрый поздний вечер 🌙 друзья. Небольшой пост выходного дня, хотел бы рассказать о двух акциях, которые пойдут в портфель 💼 в ближайшее время, я думаю настало время присмотреться к ним, поехали❗️ 1️⃣🏦 Недавно выпустил отчёт о котором скажу кратко, ибо слишком много информации: - рост чистой прибыли на 26,6% г/г; - рост комиссионных и прочих непроцентных доходов выросли 11% г/г; - операционные доходы растут, +13,7 г/г; - розничный кредитный портфель 💼 вырос на 12,1% и составляет 336,5 млрд.р. Что по дивидендам💰⁉️ Компания обещает платить оо 25-50% от чистой прибыли в 25-26 году можно ожидать порядка 12-14% дивидендов от компании. Ноо... Компания говорит о том что увеличит чистую прибыль к 2027 году в двое относительно 2024 года. Если это и в правду произойдёт, то дивиденды могут быть порядка 20%. Но если не произойдёт, то это может расстроить инвесторов. 🔎Вывод: от компании жду роста к следующим целям: 🎯Первая цель - 2000 🎯Вторая цель - 2500 🎯Третья цель - 3000 🎯Четвёртая цель, более долгосрочная, где то к 2027 году - 3500. Выглядит компания привлекательно, рост может в будущем быть обеспечением ростом экосистемы от МТС, я думаю тут зарождается неплохой Финтех на примере Т-Банка. Ожидания позитивная, покупать в долгосрочный портфель 💼 можно с текущих цен. 2️⃣🚚 Если кто не знает, это лизинговая компания оказывающая как физ. так и юр. лицам полный спектр услуг легкового, грузового транспорта и спецтехники. Что по показателям за 2024 год⁉️ - Чистая прибыль 14,9 млрд. Чуть хуже ожиданий но на уровне прогноза; - Чистые процентные доходы растут на 45% и составляют 25,6 млрд; - непроцентные доходы растут на 24% и составляют 15,9 млрд; - лизинговый портфель 💼 растёт на 11%, хотя компания закладывала рост до 20%, хуже ожиданий; - общее число сделок достигает 673 тысячи, число клиентов - 161 тысяча; - С января по декабрь компания купила и передала в Лизинг 58 тысяч единиц техники (рост ~5%г/г.). Если смотреть мультипликаторы, то компания выглядит в целом интересно - отношение капитализации к капиталу - 1.9Х - Капитализация к выручке - 3.7Х Рентабельность капитала 33.4% Дивиденды💰 Компания платит дивиденды не менее 50% от чистой прибыли по МСФО. Тут дивидендов сильно больших не жду, порядка 8% годовых, тут ставка будет идти скорее на рост компании. 🔎Вывод: в рамках диверсификации портфеля, интересно было бы рассмотреть данную бумагу, лично я добавлю в портфель примерно - 7% от общего веса. Жду роста бумаги минимум к 1000, далее рост может быть замедлен. Но при условии понижения ключевой ставки, компания очень положительно может на это отреагировать, для компании так же может открыться перспектива экспансии бизнеса на новые присоединенные территории. Друзья, если интересны простые мысли💬 - подписывайтесь, буду рад вам😊 На этом пока все, скоро увидимся, все до новых встреч, пока 👋 Не является ИИР😉

Всем добрый вечер 🌙 дорогие друзья и мы уже на пороге у пятницы, а это значит что скоро выходны😊 Ну а сейчас самое время для того, что бы продолжить тему: "Какие отрасли выиграют и имеют перспективы в случае окончания СВО". Сегодня у нас - ⚙️Металлургическая отрасль🔩 Начиная с 2022 года металлургический сектор оказался под общим давлением и столкнулся со сложными временами в виду санкций. Был ограничен импорт металлопродукции и самого металла в ЕС. Так же ухудшение показателей мировой экономики и снижения спроса на металлы в частности со стороны Китая так же пошатнуло отрасль. Ну и гвоздём стала высокая Денежно - кредитная политика банка, которая привёл к ухудшению в секторе строительства. Но как металлурги могут выиграть от снятия санкций⁉️ 1️⃣При снятии ограничений и улучшению взаимоотношений с ЕС, мог бы возобновится экспорт металла из России, что конечно же положительно сказалось на прибыли компании, конечно это может произойти нескоро, но тем не менее. 2️⃣Снятие санкций и урегулирование конфликта, могло бы поспособствовать снижению инфляции, а это могло бы привести к улучшению в секторе строительства, что так же дало бы возможность продавать больше металла. 3️⃣Конечно же здесь не стоит забывать и о том, что при снятии санкций можно будет привлекать иностранный капитал для инвестирования в новые проекты и сотрудничество. 🔎Вывод: металлургическая отрасль действительно столкнулась с серьёзным вызовом. Снятие ограничений и снижение ключевой ставки, могла бы значительно улучшить положение дел в компании. Опять же в связи с такими трудностями в 2025 году, компании НЛМК, ММК И Северсталь могут выплатить дивиденды так как каждая из трех компаний имеет подушку и почти не имеют долга, но не исключено что при ухудшении рыночной коньютуры, они могут отказаться от этих выплат. Для себя выделил 3 фаворитов о которых все и так знают, а это: 1️⃣ ✔️ 2️⃣ ✔️ 3️⃣ ✔️ На данный момент считаю что формировать позицию в металлургах это очень неплохая идея 💡, так как в целом данный сектор отстаёт от того роста который есть на рынке. Для дивидендного портфеля каждая из компаний имеет свой интерес и особенности. На этом пока все, уже скоро увидимся, всем пока 👋

Продолжаю серию постов на тему: "Какие отрасли выиграют и имеют перспективы в случае окончания СВО". Ну что друзья, переходим к третьей одной из самых значительных отраслей в экономике России - ⛏️Горнодобывающая промышленность. Данная отрасль прежде всего значима для самой страны, полезные ископаемые, драгоценные камни и металлы, все это имеет очень большой вес в Российской экономике как на внутреннем так и на внешнем рынке. Так какие перспективы ждут эту отрасль при снятии санкций⁉️ ✅️После снятия санкций, компании наконец смогут экспортировать свой товар на внешние рынки и восстановить утерянные линии сбыта, что приведёт к значительному росту выручки компаний; ✅️Как и в нефтяном секторе, заблокированы инвестиции со стороны иностранных инвесторов, при снятии санкций вновь можно будет привлекать иностранный капитал и расширять бизнес; ✅️Технологии которые ушли и которые важны в данной отрасли, так же можно было бы вернуть и покупать при снятии ограничений, что упростит разведку и добычу полезных ископаемых. 🔎Вывод: в целом, как и почти в любой отрасли, много было завязано на экспорте, снятие санкций и налаживание дружеских отношений, позволило бы компаниям зарабатывать значительно больше. В перспективе добываюший сектор выглядит очень привлекательно, особенно компании которые занимаются добычей цветных металлов, такие как Норникель. Переход на зелёную энергетику повысит спрос на металлы которые добывают такие компании. 💡Какие компании можно выделить в данном секторе на будущие перспективы? Безусловно , рассчитываю на возврат к стабильным дивидендам💰. Компания всегда была в народном портфеле 💼, по этому вера пока ещё есть. . А ведь когда то доходила до 140+ за акцию, были времена😊. В будущем, есть шансы увидеть подобный рост. Пока затаив дыхание, будем верить в снятие ограничений. . Да, я зарекался что больше не буду иметь дело с этой бумагой из за её огромного долга, который преследует её многие года, но в целом, бизнес пока держится и снятие ограничений могло бы дать значительный позитив в компанию.

Всем добрый вечер 🌙 друзья 🖐 Мы плавно приближаемся к середине недели, а это значит сегодня выскажу мысли о втором секторе экономики. Наш следующий сектор - 🛢 🔷️НЕФТЕГАЗ🔷️ Почему он⁉️ Потому что нефтегазовый сектор как и банковский, вносит огромный вклад в ВВП страны, в целом это и так все прекрасно знают, но давайте более предметно, поехали❗️ 1️⃣При снятии санкций, в первую очередь могут открытия дороги на международные рынки сбыта, которые из за санкций для нас закрыты, это в свою очередь будет приносить существенный доход от экспорта нефти и газа. 2️⃣Технологии. Да, из за санкций некоторые технологи по разведке и добычи нефти ⛽️ остались заблокированы для России. При снятии санкций, страны может вновь получить доступ к взаимообмену технологиями, оборудованию, деталями. Без них в будущем, добыча нефти может быть сокращена. 3️⃣Инвестиции. При санкциях, иностранные инвесторы фактически изолированы от инвестиций в нефтегазовые проекты, так как могут сами навлечь на себя санкции. 4️⃣Флот. При снятии санкций, не только нефтегазовые компании выиграют от снятия ограничений, но и компании Российского флота. Танкеры которые простаивают просто так, наконец смогли бы работать в полной мере и приносить доходы своим компаниям 5️⃣Сотрудничество. При снятии санкций, можно будет возобновить партнёрские отношения с недружественными странами, что может принести выгоду обеим сторонам. 🔎Вывод: о снятии санкций с нефтегазового сектора можно писать долго, но скажу лаконично, не для кого не секрет, что это даст очень большой толчок в будущем для роста акций компаний, так как могут открыться вновь большие возможности по экспорту, развитию, добыче нефти и газа. Если мы в будущем увидим послабления в ограничениях, то рост, не заставит себя долго ждать. Мои фавориты при снятии санкций⁉️ ✅️ 💠 ✅️ 💠 ✅️ 💠 Именно на эти 3 компании, я делаю ставку при снятии ограничений. Так как помимо роста, даже при наличии ограничений, они стараются исправно платить неплохие дивиденды💰. При снятии санкций мы можем увидеть более приятные дивидендные выплаты. На этом пока все, увидимся уже завтра и всем пока 👋

Всем добрый вечер 🌙 друзья и хорошего всем настроения😊 Чуть о рынке...🖋 📉На рынке корреееееекция, а почему бы и нет? В целом мы с вами к такому готовы, не раз писал что рынок будет остфвать и надеюсь остынет в район области 3100 и ниже индекса Мосбиржи. 🗞Больше особо интересного вроде бы ничего не происходило, что стоило бы незамедлительно подсветить, не считая переговоров от которых уже у всех болят глаза и все это читали по 100 раз☺️ А я друзья хотел бы подготовить свои мыслина тему: "Какие отрасли выиграют и имеют перспективы в случае окончания СВО⁉️". И по этому запускаю недельную рубрику с мыслями по отраслям, которые больше всех выиграют от снятия санкций, поехали ‼️ И открывает наш парад - ✴️Банковский сектор✴️ 1️⃣Почему банковский сектор? 🏦 Начнём с того, что именно банковский сектор обеспечивает один из наиболее значимых вкладов в ВВП страны. Именно на нем держится наш бизнес, а кто то даже выживает, только благодаря банкам, по этому по праву банки, заслуживают открыть этот недельный интенсив. Как банки выиграют от окончания СВО ⁉️ ✅️В первую очередь это открытие трансграничных переводов, которые обеспечивают банкам более комфортную работу со своими клиентами, особенно экспортерами. Комиссии на которых зарабатывает банк от переводов и платежей через SWIFT так же будут приносить неплохой дополнительный доход; ✅️Снятие санкций даст возможность иностранным гражданам, в том числе и из недружественны (пока) стран, открывать счета и снова нести деньги 💰 в банк и нашу экономику; ✅️Кредиты хорошему иностранному бизнесу так же принесут банку дополнительные процентные доходы ✅️Не исключено что в будущем банки решат вновь открыть филиалы за границей, что так же неплохо отразится на экспансии российских банков за рубеж. ✅️Давайте так же не забудем о том, что зарубежные бренды, товары, так же могут вернуться в Россию а это в свою очередь увеличит покупательскую способность людей, которые соскучились по зарубежным товарам. Логично что комиссионные доходы эквайринга принесут солидный плюс, в совокупности с POS - кредитование, так как товары все захотят купить, но не у всех сразу будут деньги 💰 Банковские Фавориты окончания СВО ⁉️ В целом, для всех банков будет позитив, но хотелось бы выделить несколько конкретных игроков: 1️⃣ ☑️ 2️⃣ ☑️ 3️⃣ ☑️ 4️⃣ ☑️ Именно они по моему мнению, покажут достойный результат и принесут инвесторам доходы не только от роста акций, но и порадуют щедрыми дивидендами 💰 На этом пока все, встретимся уже завтра, всем пока 👋