Форум об облигации Сбербанк 001Р-SBERD5

Вчера пришли дивиденды $HEAD и купоны $RU000A10DTF1 $RU000A10AXH5, добавил чуть-чуть, т.к. на еду сегодня не нужно было тратиться, принёс с собой $RU000A10BK17 взять не взять, решил зайти попробовать на данный вид облигаций, по сравнению с $RU000A10B0E4 рубль капает дополнительно, но второй вариант всё равно выглядит прибыльнее😅 Так по-тихоньку двигаюсь к цели 50.000₽ на ИИС. Единственное, из плохих новостей — я остаюсь без работы, точку закрывают( Буду верить, что данная ситуация не коснется инвестиций Всем добра💲🫶

Темной-темной ночью… 1 мая - Первый отчет матери! Да-да! Решила с сегодняшней пятницы еженедельно отчитываться по суммам накоплений всех трех портфелей 🫰🏻 И конечно продолжаю традицию пятничных покупок! 💼 Тимофея (младшего) Купила 3 акции Сбера $SBERP! Дивиденды не за горами) Накоплено 9 618 руб. 💼 Максима (старшего) Купила 2 облигации $SU26239RMFS2, доходность 13,9%, и 1 бескупонную облигацию $RU000A10B0E4 с доходностью 14,75%! Продолжаю консервативно вкладываться! Накоплено 24 793 руб. 💼 Пенсионный 🏝️ Купила 1 акцию Инарктику $AQUA, усреднилась, так как она упала на 13%, и 1 акцию Сбера $SBER! Накоплено 14 738 руб. Вот такой получился первый отчет 📑, как честный разговор с подругой, только на весь интернет (ну почти 😅) И еще у меня появился канал в Max, где публикую больше личного https://max.ru/join/NkF_G3n4vPaXRWOf2jKQd0OHpqSXO5xcGHkvD5HaLlE Приходите, я даже там комментарии настроила 😁 Всем мира, здоровья и зелёного портфеля 🍀 #чокупиламать

$RU000A10B0E4 $RU000A10B0E4 Немного раскрою то, о чем пишут авторы многих постов про бескупонные облигации с точки зрения выгод по их владению: Вариант 1: На обычном брокерском счёте (не ИИС): Если держишь бескупонную облигацию более 3 лет, доход с дисконта может попасть под инвестиционный налоговый вычет до 3 млн ₽ в год. То есть до 390 000 ₽ в год ты не платишь 13% НДФЛ с этой прибыли. Вариант 2: На ИИС‑3 (ИИС‑счёт): Тут другой механизм: Во‑первых, можно вернуть часть уплаченного НДФЛ за счёт взносов на ИИС (до 52 000 ₽ в год) - но это стандартные условия. Во‑вторых, если ИИС‑счёт используется как счёт с вычетом на доход, то доход по бумагам (в том числе бескупонным) не облагается НДФЛ вообще, при соблюдении условий (3+ года, лимиты - не выходить за 30 млн ₽ суммарного дохода по ИИС‑3, иначе с превышения снова начнёт капать НДФЛ и т.п.).

Б е с к у п о н н ы е (дисконтные) облигации. Купона нет! Инвестиции меня увлекли своей многогранностью. И сложно и просто одновременно. От «пффф, проще простого» до «перечитала 5 раз и записала, чтоб наверняка». И вроде с купонными все понятно: оценка, купон, дата погашения, доходность… И тут автор книги «Хочешь выжить? Инвестируй» выдает: что бывают еще и бескупонные облигации. Пу-пу-пу. Пошла разбираться. 🔸купоны не выплачиваются вообще. 🔹доход получается из разницы между ценой приобретения и номиналом, который выплатится в дату погашения единоразово. Резонный вопрос. Зачем покупать бескупонную облигацию? 📌при владении бескупонной бумагой более трех лет инвестор может получить инвестиционный налоговый вычет на доход с её продажи в размере до 3 млн рублей в год. 📌чтобы получить вычет по ЛДВ, на момент продажи или погашения облигация должна быть учтена не на ИИС, а на обычном БС. 📌если бескупонные облигации учитываются на ИИС-3, то там свои плюшки. Возврат части уплаченного ранее НДФЛ. Освобождение от НДФЛ того дохода, который вы получите от операций по счету. Пока удалось найти 2 выпуска СБЕРа. $RU000A10C8S6 $RU000A10B0E4 Формула для расчета доходности бескупонной облигации: Д = (Н − Ц) / Ц * 100%, где: Д — доходность дисконтной облигации; Н — номинальная цена (цена погашения); Ц — цена покупки. Расчет на примере $RU000A10C8S6 если держать до погашения (1000-552)/552*100= 81,15% за 4 года Интересна будет для долгосрочного консервативного инвестора, которому делать нечего, как следить за купонами и реинвестировать их. Вполне себе. Как альтернатива депозиту с получением всего дохода в конце срока. Но тут как говорится : «на вкус и цвет все фломастеры разные». #пульс #новичок #обучаюсь #инвестор #инвестиции Есть кому что конструктивно добавить? Буду рада обсудить😉

Всем привет! Спасибо большое, что помогли советами в преведущем посте. И я решил вложиться больше в облигации. Сейчас я купил - облигации сбера $RU000A10B0E4, $TPAY . И у меня появился вопрос, который я не могу посчитать. Всё время что-то упускаю или не учитываю. В пример могу привести $TPAY и $RU000A10B024 . Если учитывать, что в среднем $TPAY приносит 13-14% в год, а $RU000A10B024 снизила купоны до 17,5%. То очевидно, что АФК гораздо выгоднее. Но нужно же ещё учитывать комиссию на покупку для АФК системы, налог на купоны, потому что 3 года её не продержать и куча сторонних факторов и вот вопрос. Что выгоднее? С учётом всех налогов и комиссий если у меня БС? Прошу помочь разобраться) Если кому интересно что я поменял благодаря советам, прикладываю скрины портфеля на данный момент) Все комментарии не считаются ИИС. Я сам несу полную ответственность за всё что я делаю!

Я к вам со своими небольшими итогами: - джинсы куплены, но не за 3 тыщ, а за 1200. И я довольна😁 - первая Авито продажа за долгое время состоялась, 659 руб. Перевела сразу сюда. - вторая продажа на #авито тоже вчера совершена, сегодня отправляю заказ, это то есть плюс 600 руб с копейками тоже. - как таковых вложений сюда у меня пока нет. По работе тормоза, а все потому, что шью себе первую сумку из кожи👜 Самую первую и вручную, поэтому застой в других заказах. Ну а что, я итак полгода откладывала это дело, пора учиться чему-то новому, чтобы было что предлагать моим клиентам и аудитории. - а если по жизни….то готовимся с коллективом к конкурсу, 3 новых номера. Осваиваю новый блендер. Сплю на новой ортопедической подушке и впервые готовлюсь к сдаче #ГТО😜 С продажи на Авито сейчас купила - $RU000A10B0E4 1 облигацию - $LQDT на остатки - и $GOLD чуток. Это все в подушку от моей ласточки (кроме золота). Не все деньги от продажи её я смогла сюда вложить, пришлось на ДР дочери истратить. Так что постепенно докладываю деньги до полной. Вот пока как-то так. Скоро вернусь сюда и продажу добиваться своей цели)

В следующий месяц цифра на моем портфеле будет написана: до 100 тыс.🙏 Надеюсь! Сегодня пришли капельки по алиментам, и моя первая мысль: по 500 руб. в каждый детский портфель #ИИС. Вложила! Купила: $SU26238RMFS4 $RU000A10B0E4 1 шт. И еще в Т-сбалансированный портфель. За конкурс у старшей дочки заплатила - 1800. Осталось немного с этих капелек. Ну хоть в начале месяца было около 9 тыс на двоих. В сумме уже 13. А не по 4-6 тыс в предыдущие два месяца. (Это я все про капельки алиментов, которые идут на содержание детей). Очень немного, в будущем, думаю написать новое письмо, пусть считают не от 1/3 дохода, а от прожиточного минимума. Все же, считаю, папа должен помогать участвовать в финансовой помощи своим детям. Благо, в общении между ними все хорошо. Конфет дома много. А так, в этом месяце хорошо потратилась и ещё потрачусь. У старшей юбилей, хотелок сейчас много, но ДР с друзьями решили праздновать дома, с играми настольными, пусть свои лайки запишут, потанцуют, да выбегут на улице, погуляют и попрыгают в снегу, который ещё пока не растаял. Развлекательные центры я очень не люблю, не было такого в моем детстве, да и на других ДР-ках уже много они где побывали, насытились, ничем наших детей уже не удивить. Вот пусть будет по-домашнему, ну и мне меньше затрат. Экономия, блин😂 Как-то так) Пишу, чтобы себя как-то мотивировать😁😋

$RU000A10C8S6 Всем привет. Кто-нибудь может обьяснить, почему у данной облигации рейтинг 2 звезды из 3, если это Сбер, т.е почти гос.структура. Какие риски могут быть у кредитной организации с самым большим доходом в стране? При этом у $RU000A10B0E4 рейтинг 3 звезды? Или все таки это нефига не безопасная тема, а на самом деле в конце могут дефолт обьявить? За прошлых 5 лет кто-нибущь пользовался таким длинным инструментом? Сбербанк хотя бы раз обьявлял дефолт по облигациям? Хочу зайти сюда, но не понимаю насколько большой риск обнуления

$RU000A10B0E4 Помогите пожалуйста разобраться. По данной бумаге пишет доходность к погашению 15,53% на 48 месяцев. Цена облигации на данный момент 556,5р. Номинал 1000р. То есть покупая сейчас бумагу и к моменту погашения мы имеем прибыль 443,5р. Если мы высчитаем годовую прибыль на дистанции 4 года до погашения то получится : 443,5/48*12=110,87р в год. Итого получается прирост 110,87р от 556,9р, что равняется 19,94%. Почему же тогда на сайте пишет доходность к погашению 15,53% и каким образом это высчитывается? @T-Investments

$RU000A10B0E4 💼 Новые взносы: пополнение ИИС на 2025 год 📊 Детали сделки: · Выпуск: Сбербанк-001P-SBERD5 · Количество: 18 облигаций по 551,6 ₽ · Сумма: 9 928,8 ₽ · Комиссия: 29,79 ₽ · Площадка: ИИС · Общая сумма внесения в 2025 году: ≈350 000 ₽ 📈 Итоговая позиция по выпуску: · В портфеле: 90 шт · Средняя цена: 551,8 ₽ · Текущая цена: 551,5 ₽ · Стоимость позиции: 49 635 ₽ · Текущий результат: -0,06% (-31 ₽) 💡 Итоги 2025 года на ИИС: ✅ Эффективное использование лимита · Внесено около 350 000 ₽ из возможных 400 000 ₽ · Потенциальный налоговый вычет: ~45 500 ₽ · Оптимальное распределение между акциями и облигациями ✅ Подготовка к 2026 году · Портфель готов к дивидендным и купонным выплатам · Налоговые вычеты будут направлены на новые инвестиции 🎯 План на декабрь: · Подведение итогов инвестиционного года · Формирование стратегии на 2026 год 🤔 Обсуждаем с сообществом: 1. Удалось ли вам максимально использовать лимит ИИС? 2. Какие инструменты преобладают в вашем портфеле? 📌 Подписывайтесь! #сбербанк #облигации #иис #акции #биржа #инвестиции Не инвестиционная рекомендация. Налоговые вычеты регулируются законодательством РФ. P.S. Какие уроки 2025 года стали для вас самыми ценными? Делитесь в комментариях! 📚

$RU000A10B0E4 💼 Крупное пополнение: усиливаем позицию в облигациях Сбербанка на ИИС Значительной покупкой увеличиваю долю надежных облигаций Сбербанка в портфеле, приближаясь к годовому лимиту взносов. 📊 Детали сделки: · Выпуск: Сбербанк-001P-SBERD5 · Количество: 54 облигации по 552,7 ₽ · Сумма: 29 845,8 ₽ · Комиссия: 89,54 ₽ · Площадка: ИИС · Общая сумма внесения в 2025 году: ≈340 000 ₽ 📈 Текущая позиция по выпуску: · В портфеле: 72 шт · Средняя цена: 551,9 ₽ · Текущая цена: 553,2 ₽ · Стоимость позиции: 39 830 ₽ · Текущий результат: +0,24% (+94 ₽) · Потенциальный доход: ~41 248 ₽ при вложении 51 000 ₽ 💡 Стратегия на финише года: ✅ Приближение к лимиту ИИС · Общее внесение за год: ~340 000 ₽ · До лимита в 400 000 ₽ осталось: ~60 000 ₽ · Оптимальное использование налоговых вычетов ✅ Укрепление облигационной части · Накопление бумаг с доходностью выше 13% годовых · Диверсификация по разным выпускам надежного эмитента ✅ Балансировка портфеля · Сочетание дивидендных акций и высокодоходных облигаций · Подготовка к получению налогового вычета 🎯 План на оставшиеся недели: · Достичь максимального лимита взносов на ИИС · Закрыть налоговые вопросы по вычетам · Подвести итоги года и сформировать планы на 2026 🤔 Обсуждаем с сообществом: 1. Какие инструменты выбираете для финальных взносов на ИИС? 2. Рассчитываете на дивиденды или купоны в следующем году? 📌 Подписывайтесь! #сбербанк #облигации #иис #акции #биржа #доходность #инвестиции Не инвестиционная рекомендация. Все решения принимаются самостоятельно. P.S. Какой инструмент стал главным в вашем портфеле в 2025 году? 🏆

😔 Скорей всего многие из моих полписчиков знают про эту облигацию Сбера $RU000A10B0E4 которая хорошо может для ИИС подходить, но такая бумага выполняет ещё одну полезную функцию – отслеживать ситуацию в экономике! Я сделал скрин по вкладам Сбера, чтобы показать вам, как ЦБ оторвался от реальности, которая в действительности происходит!  ❗Сейчас банки явно не заинтересованы в привлечении через вклады дешёвых денег от финансово неграмотных людей. Поэтому процентная ставка на вкладах такая низкая, так как они готовятся к резкому снижению спроса, который ожидается после нового года. Что самое важное, это разница между вкладами и реальными процентными ставками на бирже – она никогда не была такой большой, аж в 6,5%. То есть, бизнес уже закладывает увеличение цен, учитывая существенное снижение потребительской активности после НГ. 👉 На этой неделе я спрашивал у своих знакомых риелторов и у менеджеров из автомобильной сферы какая у них ситуация и вот что по итогу: ✅ на рынке жилья спрос всё такой же активный, какой был с начала осени, но в сравнении с прошлым годом кол-во сделок вдвое уменьшилось; ✅ на автомобильном рынке спрос в геометрической прогрессии увеличивался с начала осени и достиг почти таких же показателей в сравнении с прошлым годом; 🚫 ребята подметили вот ещё какую тенденцию, что стали приходить очень сильно закредитованные люди, хоть и спрос увеличился, но он не качественный.  ☝️Теперь вам должно быть понятно, почему при снижении ключевой ставки до 16,5% кредиты остаются всё такими же высокими как и при ключе 20% – людей всё ещё устраивает такой распорядок дел! Если бы не устраивал, то они прекратили бы брать в большом количестве машины и квартиры.  А вот то что стали приходить сильно закредитованные люди скорее настораживает, это говорит о том, что при снижении процентных ставок на кредиты, люди так и будут пылесосить рынок. Рискую предположить, что ситуация в экономике будет налаживаться только после значительного повышения банкротств.  #пульс #флудилка #психология #инфляция

$RU000A10B0E4 💼 Диверсифицирую портфель: добавляю новый выпуск облигаций Сбербанка Расширяю к надежным долговым инструментам, добавляя в портфель на ИИС еще один выпуск облигаций Сбербанка. 📊 Детали сделки: · Выпуск: Сбербанк-001P-SBERD5 · Количество: 18 облигаций по 549,5 ₽ · Сумма: 9 891 ₽ · Комиссия: 29,67 ₽ · Площадка: ИИС 📈 Текущая позиция: · В портфеле: 18 шт · Средняя цена: 549,5 ₽ · Текущая цена: 550,5 ₽ · Стоимость позиции: 9 909 ₽ · Текущий результат: +0,18% (+18 ₽) 💡 Инвестиционная логика: ✅ Диверсификация по выпускам · В портфеле теперь несколько выпусков облигаций Сбербанка · Снижение риска ликвидности отдельных выпусков ✅ Привлекательная доходность · Потенциальный доход: ~41 649 ₽ при вложении 51 000 ₽ · Срок до погашения: 4 года 4 месяца ✅ Надежность эмитента · Сбербанк - высший уровень надежности · Максимальные кредитные рейтинги 🎯 Моя стратегия облигационного портфеля: · Формирование «лестницы» из разных выпусков · Балансировка сроков погашения (2029-2030 гг.) · Максимизация налоговых вычетов на ИИС 🤔 Обсуждаем с сообществом: 1. Как вы диверсифицируете облигационную часть портфеля? 2. Считаете ли нужным распределять вложения между разными выпусками одного эмитента? 3. На какие сроки погашения предпочитаете покупать облигации? 📌 Подписывайтесь! #сбербанк #облигации #иис #диверсификация #доходность #инвестиции #акции Не инвестиционная рекомендация. Диверсификация не гарантирует защиту от убытков. P.S. Какой выпуск облигаций Сбербанка считаете наиболее привлекательным сейчас? 📊

$RU000A10B0E4 эту бумагу мы купили на этой неделе!!! Накопили купонами на облигацию. Почему эту? Потому что к индексу по большому счету отношения не имеет, но просела вместе с ним. Это дисконтная облигация. Ну вы знаете что это. У нас в портфеле было две и сейчас добрали третью на просадке. Итак стратегия купонатор создана, чтобы получать ежедневные купоны. Для накопления используем Вим ликвидность и покупаем дисконтные облигации, сейчас их уже 6. Для подключения к стратегии на сегодня нужно 40000, но и начальные рекомендованные средства тоже подойдут. За неделю набрали +0,18% с учётом просадки одной из облигаций (контрол лизинг) на новостях. Продолжаем получать ежедневные купоны и добро пожаловать!!! #новичкам #облигации #автоследование

В тему облигаций. Кажется наши люди не до конца поняли, что такое дисконтные бумаги и как их сравнивать с обычными облигациями с фикс.купоном. На рынке торгуется сразу несколько дисконток от Сбера и он продолжает занимать именно ими дальше. Тут полное понимание - занимать так дешево хочет каждый и раз это продолжает работать, то почему бы и нет?! Но вот чем руководствуются покупатели, последнего выпуска - это вопрос. Вот дисконтные #облигации Сбера и их YTM: RU000A10C8S6 - 12,6% (новая, неадекватно переоценена относительно старых выпусков) $RU000A10BZH8 - 13,3% $RU000A10BL99 - 13,5% $RU000A10B0E4 - 13,6% $RU000A109X37 - 13,4% $RU000A109LG9 - 13,5% ОФЗ на этот срок предлагают 13%, а другие ААА эмитенты подобной длины: РЖД 14,7%; Атомэнерго 14,6% (мой выбор $RU000A10C6L5); Газпромнефть 14,4%.

#обучение ТИПЫ КУПОНОВ. 💼 Купоны облигаций — это регулярные выплаты, которые получает инвестор в качестве вознаграждения за предоставление займа. Купонный доход является одной из ключевых характеристик облигаций наряду с их сроком обращения и рыночной стоимостью. Виды купонных доходов варьируются в зависимости от механизма начисления и условий облигационного выпуска. 1️⃣ Фиксированный купон. Самый распространенный тип купонной выплаты. Размер купона фиксируется на весь период обращения облигации и выплачивается через равные промежутки времени. Характеристики: - Постоянство: Купонная ставка известна заранее и не меняется на протяжении всего срока жизни облигации. - Риски: Покупка облигаций с фиксированным купоном несет в себе риск изменения процентных ставок на рынке. Если рыночные ставки вырастут, цена облигации снизится, и наоборот. Пример: ОФЗ $SU26248RMFS3 с купоном 61,08р (2 выплаты в год) будет приносить по 122,16р в год купонами на каждую 1 позицию в портфеле. 2️⃣ Плавающий купон. Размер купона определяется по формуле, зависящей от внешних экономических факторов, таких как ключевая ставка центрального банка, межбанковская ставка или инфляция. Ставка пересматривается периодически, обычно раз в квартал или полугодие. Характеристики: - Изменчивость: Купонные выплаты могут меняться в зависимости от колебаний базовой ставки. - Хеджирование: Плавающая ставка позволяет защититься от резких изменений процентных ставок на рынке. - Неопределенность: Инвесторам сложно предсказать будущие поступления, так как ставка может колебаться. Пример: Европлан $RU000A10A7C4 Там купон КС+4%. То есть в период ставки 21% - купон по облигации был 25%. Ставку будет 10%, купон снизится до 14%. 3️⃣ Переменный купон. Здесь купонная ставка меняется не по четкому расписанию, а исходя из определенных условий. Примером может служить изменение процентной ставки в зависимости от цены на нефть, курсов валют или индекса инфляции. Характеристики: - Зависимость от рынка: Выплата переменного купона тесно связана с динамикой выбранного индикатора. - Выгодность в нестабильных условиях: Подходит для инвесторов, готовых принимать повышенные риски за счет потенциально высоких доходов. Пример: Селигдар $RU000A1062M5 с привязкой к цене золота. 4️⃣ Ступенчато меняющийся купон. Купонная ставка постепенно возрастает по мере приближения даты погашения облигации. Такие облигации популярны среди инвесторов, ожидающих повышения процентных ставок в будущем. Характеристики: - Шаговый рост: Выплаты начинаются с относительно низкой ставки, которая постепенно растет согласно заранее установленному графику. - Увеличение доходности: Инвестору гарантируют рост дохода даже при сохранении низких процентных ставок на старте. Пример: Евротранс $RU000A10BVW6 Снижается купон со временем с 23 до 15%. 5️⃣ Капитальный купон (дисконтная облигация) Такой вид облигаций не предусматривает промежуточных купонных выплат. Вместо этого вся сумма процента накапливается и выплачивается вместе с номинальной стоимостью облигации в момент её погашения. Характеристики:: - Простота учета: отсутствует необходимость рассчитывать промежуточные доходы. - Удобство для долгосрочных инвестиций: капитализация процентов ведет к увеличению общей доходности. Недостатки: - Отсутствие текущих денежных потоков: отсутствие регулярных выплат может быть неудобным для тех, кому нужны регулярные поступления. Пример: Сбер $RU000A10B0E4 Условно купили за 500р , получили через 5 лет 1000р. Но без купонов. #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

#обучение ВИДЫ ОБЛИГАЦИЙ. 🫡 Облигации являются важным инструментом на финансовых рынках и бывают разных видов, каждый из которых имеет свои особенности. Вот основные типы облигаций: 1️⃣ Государственные облигации Это облигации, выпущенные государством для финансирования бюджета или государственных проектов. Они считаются наиболее надежными, поскольку гарантированы правительством страны. Примеры: $SU26248RMFS3 - ОФЗ (облигации федерального займа) — государственные облигации РФ, выпускаемые Министерством финансов России. Характеристики: - Низкий риск дефолта. - Доходность ниже, чем у корпоративных облигаций, но стабильнее. - Налоговые льготы могут применяться к государственным облигациям некоторых стран. 2️⃣ Муниципальные облигации Эти облигации выпускаются местными органами власти (городскими администрациями, регионами). Их цель — финансирование различных муниципальных нужд, таких как строительство дорог, школ, больниц и т.п. Примеры: $RU000A10BTJ7 - Муниципальные облигации российских регионов (например, Москвы, Санкт-Петербурга). Характеристики: - Риск несколько выше, чем у государственных облигаций, однако всё равно остается низким. 3️⃣ Корпоративные облигации Выпускаются частными компаниями для привлечения капитала на развитие бизнеса. Это один из способов для компаний привлечь деньги без продажи акций. Примеры: $RU000A10BTA6 - Облигации крупных корпораций, таких как Газпром, Лукойл, Сбербанк. Характеристики: - Уровень риска зависит от финансового состояния компании-эмитента. - Доходность выше, чем у государственных облигаций, но она сопряжена с большим риском дефолта. 4️⃣ Конвертируемые облигации Этот вид облигаций даёт держателю право конвертации облигации в акции компании-эмитента при определённых условиях. Таким образом, инвестор может получить выгоду не только от купонного дохода, но и от роста стоимости акций. Характеристики: - Конвертация возможна по заранее оговоренной цене. - Обычно имеют меньшую ставку купона, так как предоставляют возможность участия в росте акций. 5️⃣ Еврооблигации Это международные облигации, номинированные в иностранной валюте (чаще всего в долларах США или евро). Они выпускаются как государствами, так и крупными корпоративными структурами. Пример: $RU000A10C9Y2 - Евробонды, выпускаемые российскими компаниями в долларах или евро. Характеристики: - Возможность хеджирования валютных рисков. 6️⃣ Ипотечные облигации Ипотечные облигации обеспечены пулом ипотечных кредитов. Проценты по таким облигациям формируются из платежей заемщиков по ипотеке. Примеры: - Ипотечные облигации Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) в России. Характеристики: - Высокий уровень надежности благодаря обеспечению ипотекой. - Основной риск — досрочное погашение ипотечных займов, что влияет на срок выплаты основного долга. 7️⃣ Облигации с нулевым купоном (дисконтные облигации) Такие облигации продаются с дисконтом, то есть по цене ниже номинальной стоимости. Инвестор получает прибыль только при погашении облигации по номиналу в конце срока. Характеристика: $RU000A10B0E4 - Нет регулярных выплат процентов. - Весь доход получается единовременно при погашении. - Риски зависят от эмитента. #учу_в_пульсе #пульс_оцени #облигации

🔥Всем доброго времени суток. Месяц позади! Стратегия &Черепаха начала свой путь 10 июня, и за это время — несмотря на рыночные колебания — портфель вырос на +5%.🚀 ⠀ Это не рекорд и не “взрывной рост” — и не должно быть. &Черепаха ползёт ровно, с опорой на купоны, облигации. ⠀ 📌 За месяц были: — регулярные выплаты от облигаций, — просадки по акциям (которые не повод паниковать), — новые фонды, которые усилили защитную часть. ⠀ 🧱 И всё это — как кирпичики в прочный фундамент стратегии. 💬 Заходить в стратегию можно на любом этапе. Но, как и в садоводстве: чем раньше посадил — тем дольше растёт. ⠀ 📅 Спасибо всем, кто с самого начала, и добро пожаловать тем, кто только присоединяется. Бумаги с хорошим ростом за этот период:📈 $RU000A10BFX7 - Облигации Самолет $RU000A10B0E4 - Облигации Сбер $SU26238RMFS4 - ОФЗ (Облигации федерального займа) $TPAY - Фонд Т $MVID - Акции МВИДЕО Бумаги в небольшой просадке, с ростом в будущем: $TGLD@ - Фонд на золото. #акции #облигации #черепаха #доход #пассивный_доход

ОБЛИГАЦИОННЫЕ НОВИНКИ 1️⃣1️⃣☀️0️⃣7️⃣☀️2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ 😃 Привет, дамы и господа! Очень хочется, чтобы пятничное утро уже стало вечером... Но нам надо ещё немножко поторговать :) Две с половиной бумаги сегодня пристыкуются к списку доступных - старт после обеда: 🟩 ВЭБ.РФ ПБО-002Р-51 📊 🅰️🅰️🅰️ (АКРА) 🔹 $RU000A10C287 ▪️ Купон плавающий: ΣRUONIA + 1.5% ✅ Без оферт ▪️ 1.5 года до погашения 🟩 ГАЗПРОМ НЕФТЬ 006P-01 📊 🅰️🅰️🅰️ (АКРА / Эксперт) ⚠️ Выпуск в евро, расчёты в рублях ⚠️ Торги на СПБ - бирже 🔹 $RU000A10C1S1 ▪️ Купон фиксированный: 7.50% ✅ Без оферт ▪️ 2 года до погашения ➤ Не то, чтобы герои наивысшего рейтинга нуждались в особом представлении, но пару строк добавлю. Первая бумага от ВЭБ.РФ вполне может оказаться в паре надёжных рук, а продажи в стакане отсутствовать, ибо особого маркетинга и не было. Второй выпуск может быть доступен не у всех брокеров ввиду торговли на северной площадке, но также посмотрим уже по ходу пьесы. ➤ К слову, бумаг с привязкой к евро у нас минимум. Самый близкий по купонному смыслу выпуск предлагает ГАЗПРОМ КАПИТАЛ БО-001Р-12 $RU000A10BBW8 - в бумаге ежемесячные выплаты на уровне 7,75% годовых, а погашение пройдет лишь в апреле 2028 года. Оферты отсутствуют, так что тоже посмотрите при неудержимом желании валютной диверсификации. 🙃 Поклонников дисконтных бумаг попытается порадовать СБЕР, но вряд ли у него получится. Сегодня начнет торги выпуск 001Р-SBERD7 $RU000A10BZH8, цена размещения - 54% от номинала (540 рублей), погашение по 100% от номинала 11.07.2030. Однако имеются бумаги D5 $RU000A10B0E4 и D6 $RU000A10BL99 куда дешевле (52,4% - 52,8%), а погашения по ним наступят раньше (12.03.2030 и 23.05.2030 соответственно). Будьте внимательны и счастливы :) 😎 Первичка уже отправилась на выходные, обещала вернуться на следующей неделе. Отличных торгов и аналогичного настроения, леди и джентльмены! #облигации #новые_размещения

Всем привет! 😊 Краткий отчет о стратегии &Мия Бондс и одна особенность. Т-Технологии резервируют 3-5% под комиссию автоследования (реально часто меньше). Но тут вышло больше! ❓Так что же делать? 🚀 Ваши Деньги Должны Работать! 😊 Как убрать "лишний" остаток в стратегии за 1 минуту В стратегии мы активно работаем с облигациями и фондом $TMON@ (в нём паркуем купоны, пока не наберём на целую облигацию). Особенность: лот облигаций = 1000 ₽. Из-за этого + резерва под комиссии на вашем счете может временно скапливаться небольшой неработающий остаток. Если остаток "висит" — ваши деньги не приносят доход. Решение простое: 🔍 Проверьте остаток: Если он > 5% — значит, точно неэффективен. 💸 Внесите немного денег: Пополните на небольшую сумму (300–500 ₽). Не помогло? Пополните ещё раз! Не нужно тысяч! Даже 300 ₽ может хватить на целый лот! 🔄 Система сделает всё сама: Ваши новые деньги + остаток автоматически превратятся в покупку лотов при ребалансировке или пополнении. 👉 Почему это работает? Остаток — это "недобор" по нескольким облигациям (например, не хватает 200 ₽ на один лот, 300 ₽ на другой). Ваше пополнение "добирает" сумму до целого лота — система сразу покупает! 💡 Мой лайфхак: На моём основном счёте включено автопополнение — система постоянно докупает лоты при достаточности средств. Даже если в какой-то момент будет неэффективность, она исправится сама. 📌 Пример из жизни (смотри скрин): С 70 000 ₽ был остаток >6%. Внёс 3 раза по 300 ₽ (итого +900 ₽) → система купила 5 лотов разных облигаций → остаток упал до <1%. ☝️ обратите внимание +900 рублей спровоцировало покупку 5! облигаций. ❗ Важно: • Небольшой остаток (3-5%) — особенность автоследования и рынка облигаций; • Чем больше ваша сумма — тем меньше % остатка (но даже на 70+ т.р. бывает "неэффективность"); • Не игнорируйте остаток >5% — даже небольшие суммы должны приносить доход! 🚀 Деньги должны работать! Потратьте минуту 2–3 раза в месяц — и портфель станет эффективнее. По стратегии: Недавно пришёл купон по $RU000A10B933 → теперь в фонде TMON 429 ₽. ☝️ Как только появится крепкая облигация с номиналом ~1000 ₽, нужным сроком и купонами (в мелкой облигации Сбера нет купонов, она дисконтная), возможно, продам $RU000A10B0E4 и куплю новую. 📈 Обратите внимание на график роста 🔥: Стратегия развивается "скачками" (рост → отдых → рост). В "период отдыха" особенно выгодно пополнять счёт — в это время снимается "перекупленность" активов. Тем эффективнее вы купите новые облигации. Всем хорошего дня! 😊 PS Напомню: 🔸🔹🔸 Для тех, кто не терпит риска и просадок портфеля: Облигационная стратегия &Мия Бондс - с минимальной комиссией 1% + 10% с дохода, если он есть. Рекомендую сумму не менее 6 тыс рублей, полное соответствие от 11 тыс р. + 3-5% резерв под комисси. #автоследование

🧮Дисконтные облигации. Стоит ли покупать? Первое снижение ставки взбудоражило наш рынок. Доходности по облигациям стремительно сокращаются и кажется, что идей на рынке становится все меньше. Инвесторы ищут сроки подольше да купон побольше. А что если рассмотреть облигации без купонов? Где размещение происходит ниже номинальной стоимости, а при погашении вы получите доход в виде роста тела. Это и есть определение дисконтных облигаций. Если простым языком, то наша задача понять и посчитать потенциальную годовую доходность учитывая дисконт между покупкой и номиналом, а также количеством времени до погашения. Если облигация выпущена по 800 рублей на один год, а номинал 1000 рублей, то инвестор при погашении получит доход в 200 рублей или 25%. Важно учитывать особенности дисконтных облигаций: 🟢Волатильность цены. Изменение ключевой ставки существенно влияет на цену облигации. Если ставка снижается - тело растет. Если ставка растет - тело снижается. 🟢Отсутствие купона. Еще раз важно подчеркнуть, ведь это психологически важный момент: пока все получают купоны на падающем теле, в дисконтной облигации вы какое то время фактически сидите без дохода. 🟢Срок погашения. В случае с дисконтными облигациями, приближение срока погашения работает на вас. Рынок, анализируя среднюю доходность по облигациям, будет обязательно выкупать просадки по доходностям. 🟢Налогообложение. Определенный плюс видится в том, что не получая купонов мы не платим за них налог. А если прикупить данные облигации на 3+ лет, то можно и вовсе существенно сократить налог по ЛДВ. Как искать неэффективности и рынка? Разберем на примере дисконтных облигаций. Так как это достаточно редкий инструмент на нашем рынке, то основная масса инвесторов бежала покупать классические фикс облигации с купоном да побольше. А например, тот же Сбер с выпуском $RU000A10AS85, после снижения ставки и вплоть до 18 июня давал чуть меньше 20% доходности! Когда многие корпораты с высоким и средним рейтингом уже были около дохода банковского вклада (18%). В тот момент, мы добавили этот инструмент к себе в автоследование &Ключи к рынку и уже видим не плохую доходность. P.S. Сейчас доходность упала до 17,5%! При любых рыночных изменениях важно мыслить более широко и местами менее стандартно! Вот еще пару примеров дисконтных облигаций на рынке: Газпром нефть: $RU000A10BK17 Сбер: $RU000A10B0E4 $RU000A109X37 #пульсучит #начни_с_пульсом #финансоваяграмотность #инвестиции_с_нуля #богатство #финансовоемышление #пульс_оцени #учу__в_пульсе #прояви__себя_в_пульсе

ИТОГИ ТОРГОВ 0️⃣5️⃣☀️0️⃣6️⃣☀️2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ 👀 Промежуточной чертой недели проносится статистика сегодняшнего дня. Рад представить! ⭐️ Пять выпусков простились с первичкой навсегда, как бы невесело это ни звучало: $RU000A10BQX4 РОССЕТИ - СЕВЕРО-ЗАПАД 001Р-01, $RU000A10BQU0 НОРИЛЬСКИЙ НИКЕЛЬ БО-001Р-10-USD, $RU000A10BQV8 ИНВЕСТ КЦ (КОРУНД - ЦИАН) 001Р-01, $RU000A10BQM7 ТД РКС 002Р-05 и даже $RU000A10BP87 ПИР БО-03-001Р. Доброй биржевой истории, товарищи, не подведите своих преданных владельцев! ⬆️ В лидерах роста с космическим результатом в 22,78% за день вырвался не самый спокойный эмитент КОРПСАН $RU000A107G22 . Поводом послужило предварительное раскрытие объема бумаг, поданных на добровольно - принудительное погашение по номиналу - чуть больше 2 миллионов в рублях. Кажется, это количество компанию не прибьёт, но дальше стоит внимательно посмотреть за выплатой июньского купона. В целом, тех. дефолтов пока не было :) Покупки глобально продолжились по всем направлениям - даже дисконтные выпуски СБЕРа подросли: 001Р-SBERD6 $RU000A10BL99 на 1,9%, 001Р-SBERD5 $RU000A10B0E4 на 1,65%. Надеюсь, нам не придется увидеть то, что происходит с оптимизмом, который немножко обламывают. ⬇️ Удивительно, но такой же по своей сути дисконтный выпуск компании ГАЗПРОМ НЕФТЬ 003Р-15R $RU000A10BK17 попал в топ падения, пусть и не в первых рядах (-0,81%). Вероятно, тут оптимизм все таки пошел через край, бумага снимает легкую перекупленность. Из дел земных - большой прострел вниз по выпуску ДАРС ДЕВЕЛОПМЕНТ 001Р-01 {$RU000A106UM4} заставил поволноваться - ведь до полного погашения буквально три месяца. Закрылся выпуск с результатом -0,75% за день. ➡️ Свежи выпуски и все остальные данные заполнили листы онлайн-таблицы, которая, как я вижу, пригождается порой кому-то :) Значит все не зря) ссылка выведена за пост от модераторского греха) 😉 Утром постараюсь рассказать о новинках своевременно, хоть и светит некоторое беспокойство. Но, верю в лучшее, чего и вам желаю. Уютного вечера, леди и джентльмены! #облигации #статистика

КАКОЙ ПАРАМЕТР ОБЛИГАЦИИ САМЫЙ ВАЖНЫЙ ? Правильно - ДОХОДНОСТЬ ! Если я покупаю облигацию на короткий срок или для перепродажи, то смотрю на параметр "доходность к погашению". Ну а если я собираюсь получать купоны длительное время, то прежде всего рассчитываю "купонную доходность". Именно, рассчитываю сам, потому что, как показал опыт, цифры, которые дает брокер не соответствуют действительности от слова "всегда". Да вы и сами можете в этом убедиться, посмотрев на показатели одной и той же бумаги у разных брокеров. Часто у них просто проскакивают ошибки. Расчеты я веду автоматизированно, тщательно просчитывая стоимости, сроки, купоны, НКД. Затем проверяю все еще раз вручную. К чему я это все веду? Просто не перестаю удивляться, зачем кто-то еще покупает акции с доходностями < 15, если надежные облигации дают годовую доходность > 16 - 22%. Иногда меня путает Нечистый и я покупаю какую-нибудь акцию, но потом долго об этом жалею. Больше года назад я более злее выступал против бессовестности эмитентов, которые дают смехотворные дивиденды, но потом смирился. Им некуда деваться. Но такая их прибыль мне не нужна, уж лучше я дам взаймы, купив облигацию, чем буду чувствовать себя микроминоритарием или даже наноминоритарием. Продолжаю покупать ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 Завтра обнулится НКД у ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3, начну брать их. Если 6-го июля ставку не снизят, то ее не снизят и до конца СВО, поэтому буду брать ОФЗ-шные флоатеры типа 29014 {$SU29014RMFS6} при обнулении НКД. Такова моя стратегия. Ну и дисконтные облигации очень интересны, Сберовские серии типа $RU000A10B0E4, газпромовская $RU000A10BK17 . Не ИИР, конечно. #облигации #офз #купоны #акции #идеи

📚 Дисконтные облигации 📌 Дисконтная облигация — долговая бумага, которая размещается дешевле номинала, а погашается уже по нему. Разница между ценой покупки и номиналом составляет доход инвестора. Купонные выплаты обычно отсутствуют. 🦉 Преимущества и недостатки 🟢 Плюсы: • гарантированная доходность через N лет (эмитенты крепкие сейчас — дефолтнуться не должны); • при удержании бонда более 3-х лет, инвестор может применить ЛДВ, освободив весь доход от НДФЛ. 🟠 Минусы: • доход ниже, чем по обычным облигациям, ибо отсутствует магия сложного процента; • чувствительны к изменениям КС (но это у всех облигаций); • выше вероятность получения убытков при продаже бонда раньше срока погашения, ибо рыночные условия могут существенно измениться. 💬 Недавно Сбер предлагал поучаствовать в размещении СБЕРБАНК-001Р-SBERD6. Начальная цена 490 ₽, через 5 лет идёт погашение по 1 000 ₽ — доходность за всё время 104,08%, или 20,81% годовых. При этом через 1 год нет гарантии, что стоимость бонда составит точно хотя бы 592 ₽. В зависимости от внешних условий тело может стоить меньше. 🦉 Какие есть на рынке? В основном представлены выпусками от Сбера (дата — погашение): • 30.09.2029 — $RU000A109LG9 • 12.11.2029 — $RU000A109X37 • 11.02.2030 — $RU000A10AS85 • 12.03.2030 — $RU000A10B0E4 • 23.05.2030 — $RU000A10BL99 Также есть Газпром: • 11.04.2030 — $RU000A10BK17 Возможно есть ещё какие выпуски на РФ рынке — могла пропустить. 🦉 Когда лучше покупать? При ожидании снижения ставки – рост цены облигации в силах принести доход при продаже до погашения. В период нестабильности тоже подойдёт, ибо является подобием защитного актива с предсказуемым доходом. 🦉 Однодневки Одними из первых стали однодневные дисконтные бонды. Размещение происходит на внебиржевом рынке, а доступ даётся через брокера ВТБ. Погашение происходит уже на следующий торговый день после покупки. 😖 Возможная издержка Как мы помним, в 2024 вернули налог на материальную выгоду. Если бумага приобретается с дисконтом более 20% от текущей рыночной цены, возникнет материальная выгода, с которой нужно уплатить налог. Что касается размещений, то возможна такая ситуация, что приобрели по заявке через брокера облигации по 500 ₽, а на вторичном рынке минимальная котировка в первый день оказалась от 500 ₽+20%. В таком случае тоже возникает дополнительная издержка... #ats_обучалка #новичкам #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест

#nrd Тикеры: $RU000A10B0E4 Время новости: 18.03.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Регистрация отчета / представление уведомления об итогах выпуска (доп. выпуска)" с ценными бумагами эмитента ПАО Сбербанк ИНН 7707083893 (облигация 4B02-722-01481-B-001P / ISIN RU000A10B0E4) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1235762 Резюме: ПАО Сбербанк объявило о существенных изменениях по ценной бумаге, касающихся регистрации отчета и уведомления об итогах выпуска облигаций с номинальной стоимостью 1000 рублей. Запланированные даты: регистрация отчета - 18 марта 2025 года, размещение облигаций - с 12 по 17 марта 2025 года, общее количество размещаемых облигаций составит 20 миллионов штук. Сентимент: Нейтральный.

#disclosure Компания: ПАО Сбербанк Тикеры: $RU000A10B0E4 Время новости: 17.03.2025 16:22 Тема новости: Завершение размещения ценных бумаг Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=I5ENAcPGVU6yYqtlaUR50A-B-B&q= Резюме: ПАО Сбербанк завершило размещение биржевых облигаций серии 001Р-SBERD5, выпустив 20 миллионов облигаций по цене 490 рублей за штуку, что составляет 66,67% от общего объема размещения. Размещение прошло успешно, с полным использованием открытой подписки. Ссылки из новости: http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=3043 Сентимент: Положительный

#disclosure Компания: ПАО Сбербанк Тикеры: $RU000A10B0E4 Время новости: 13.03.2025 12:22 Тема новости: Присвоение или изменение рейтинга эмиссионных ценных бумаг эмитента рейтинговым агентством или иной организацией на основании договора Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=rAM8kF4Qi0e5GBDIsg4uSQ-B-B&q= Резюме: ПАО Сбербанк сообщило о присвоении кредитного рейтинга "AAA(RU)" своим биржевым облигациям серии 001Р-SBERD5, что свидетельствует о высокой степени надежности эмитента. Рейтинг был присвоен Аналитическим Кредитным Рейтинговым Агентством (АКРА) 12 марта 2025 года. Ссылки из новости: http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=3043, https://www.acra-ratings.ru/press-releases/5563/ Сентимент: Положительный.