Профиль инвестора alexbananov | Тинькофф Инвестиции Пульс

Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы на следующий месяц Всем доброго времени суток, сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 17,4% 📌 Акции китайских компаний – 6,9% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 0,0% 📌 Валютные облигации – 0,0% 📌 Золото – 0,0% 📌 Денежные средства – 75,7% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: +3,8% за месяц. Мы тут говорим не только и прибылях, но и о фейлах, конечно, поигрался с акциями в начале марта, открывал шорт, итого минус 100 тыс. руб. по позиции, кажется мой самый большой закрытый минус на время инвестирования. Почему был получен такой убыток? Потому что нельзя пирамидить убыточную позицию, открывал шорт поиграть около 500 тыс. руб., а в момент закрытия позиции уже имел позу около 2 млн. руб. 😀. Зачем коротил нефть это уже другой вопрос, в моменте казалось, что я самый умный. 🔍 Анализ изменений: Акции: Собрал небольшой портфель из акций 17 компаний, честно сказать подборка так себе, жене, маме, другу я бы точно такой не купил, но сам себе могу брать все, что захочу. Какая краткосрочная идея у меня в акциях, это дивидендный сезон, поэтому взял Мосбиржу, , , , , МТС, и ОГК-2, последнее спорно, но все что связано с Газпромэнергохолдингом может быть рассмотрено, как потенциальный дивидендный кейс, туда же можно отнести Мосэнерго, которого у меня пока нет, хотя в целом можно и добавить. Также есть идея из разряда «ну куда уже падать то?», это , Северсталь, , , Распадская. Не уверен, что буду держать акции долго, дадут 4-5% может и убегу из них. Облигации РФ: Закрыл позицию в облигациях СИБУРА, честно сказать нет какого-то объяснения, нормальный был купон с доходностью 13,9%. Есть небольшой дискомфорт от того, что бабки лежат в фонде ликвидности, ведь ЦБ четко взял тренд на снижение ставки на каждом заседании по чуть-чуть и выгода, получаемая в моменте в , может проиграть на горизонте 3 года облигациях, в общем пока в раздумьях. В целом как я и говорил ранее, при юане около 12 покупка тех же ОФЗ на 10-15 лет не кажется плохой идеей, т.к. девальвация на 10% прошла и уже не так страшно получить переоценку ОФЗ в валюте. Валютные облигации: Начало марта выдалось конечно нервным, при юане 12,12 я начал раздавать позицию в валютных облигациях и полностью ее закрыл в район 12,5, кажется это был пик паники на валютном рынке. Удалось заработать около 450 тыс. рублей. Если мы вернем по юаню на 11,3 и ниже, то я бы конечно опять начал аллоцировать большую позицию в валюту. Держим в голове, что в марте мы получаем огромную выручку в валюте и в мае она может дойти до валютного рынка, что может вызвать давление экспортеров на курс, хотя это может быть нивелировано тем, что Минфин ушел из стакана с продажами и курс будет болтаться где-то в районе 11,5-11,8. КЭШ В целом пока ничего не планирую делать с кэшем, капает денюжка каждый день и хорошо. 📌ИТОГ: Портфель конечно выглядит ужасно с точки зрения диверсификации, никаких фондов недвижимости, валютных и рублевых облигаций, золота тоже нет. Если завтра будет девальвация как в 2014 году или 2022, то моему портфелю хана, надо держать это в голове и поразмышлять на эту тему ясным умом в спокойной обстановке. Среднемесячный пассивный доход в этом месяце составил 82 855,9 руб. (или 55,2% от целевого уровня). 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес.

Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы на следующий месяц Всем доброго времени суток, сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 0,0% 📌 Акции китайских компаний – 7,7% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 15,7% 📌 Валютные облигации – 63,7% 📌 Золото – 0,0% 📌 Денежные средства – 13,0% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: +1,5% за месяц (1,8% с учетом пополнения). Поступившие купоны: 16 658,63 руб от облигаций СИБУРА 212,89 юаней от облигаций ГазпромКапитал 2744,64 руб от облигаций ГазпромКапитал 359 юаней от облигаций Русал 302,85 юаней от облигаций Евросибэнерго Фонд ликвидности DT 10 091,92 руб. 🔍 Анализ изменений: Акции: По-прежнему без акций в портфеле, но есть какое-то внутреннее ощущение, что наши экспортеры будут неплохой идеей на этот год. Я перестал читать новости, удалил ТГ с телефона, слишком много шума, но без этого шума чувствуешь, что находишься в вакууме и не понимаешь почему акции растут или падают…. Как говорят языки, в правительстве прошло совещание с участием ВВ, где была четко поставлена задача, для пополнения бюджета нужна девальвация, ничего другого, к сожалению, мы не научились делать, поэтому пойдут старой и проторенной дорогой, вопрос только в том, до какого уровня. Может с поступающих купоном и пополнений начну набирать экспортеров: и металлургов , чей металл при девальвации будет конкурентноспособным. Облигации РФ: С учетом планируемой девальвации, ОФЗ и облиги в рублях мне кажутся не самой лучшей идеей, может если рубль упадет куда-нибудь в район 95, а облиги не вырастут по телу, то можно в целом брать, будет уже не так страшно на фоне девальвации. Пока держу позицию в облигациях СИБУР, ни покупал, ни продавал. Валютные облигации: Продолжаю держать позицию в замещайках и юаневых бондах, ставка на ослабление рубля. В начале месяца брал облигации РЖД в юанях на весь кэш, купил 298 в выпуске , но что-то потом испугался такой большой позиции и продал, оставил 100 штук, в банкротство не верю, кишка тонка банкротить такого эмитента. Докупил 100 шт. в новом выпуске юаневых облиг Фосагро БО-02-05, немного смутило, что давали прогноз по купону 7,75-8%, а потом пришло уведомление от брокера, что купон расширен до 8-8,25%, почему-то не так активно хотели давать им деньги, в итоге выпуск будет с 8% доходностью в юанях, мне устраивает. Позиция в валютных облигах уже огромная, но если выйдет еще какой-нибудь хороший эмитент с доходность 7,5-8%, то я был вложил оставшийся кэш туда, а дальше отправлял бы деньги на покупку акций. 📌ИТОГ: Все идет к тому, что наверху хотят ослабления рубля, мой портфель к этому готов, за исключением отсутствия акций. Среднемесячный пассивный доход в этом месяце составил 59 462,75 руб. (или 39,6% от целевого уровня). 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес. {$MYH6}

Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы на следующий месяц Сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 0,0% 📌 Акции китайских компаний – 8,3% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 15,7% 📌 Валютные облигации – 23,1% 📌 Фонды недвижимости – 0.0% 📌 Золото – 0,0% 📌 Денежные средства – 53,0% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: +1,8% за месяц. Поступившие купоны: 16 658,63 руб от облигаций СИБУРА . Фонд ликвидности : 35 690,71 руб. 🔍 Анализ изменений: Акции: Пока не получается (морально видимо) открыть позицию в акциях. Несколько раз подходил к этому вопросу, но пока рука не поднимается, возможно это связано с высокой доходностью безрисковых активов, а может я просто не хочу терять деньги. Сейчас такая ситуация на рынке, что мы можем пойти как вверх на геополитике, так и вниз, экономики сейчас мало в акциях, иначе как могут расти металлурги при снижении чистой прибыли Северстали г/г на 79% и EBITDA на 42%? Золото Полностью закрыл позицию в золоте , удачно брал еще в 2024 году по цене около 6600-6900 за грамм. Продал около 12500, получилось заработать в районе 85%, думаю это достаточно и надо идти дальше, жалко лишь то, что доллар сейчас в районе 76, а не 90-95, тогда позиция бы закрывалась (теоретически) в районе 15000 за грамм. Облигации РФ: В портфеле все также только облигации СИБУР с ежемесячным купоном, докупил 29 шт. на этой неделе на свободные деньги, доберу как-нибудь еще 38 шт. чтобы получилось ровно 1500 шт. 😀 Также посматриваю на длинные выпуски ОФЗ , хочется взять на миллион, может на полтора миллиона рублей, но при таком курсе доллара у меня просто рука не поднимается их купить, т.к. любая девальвация просто обнуляет твой доход, так что надо немного подождать. Валютные облигации: Продолжаю держать позицию, в этом месяце принесли убыток 3%. Готов ждать, т.к. у меня не складывается картинка формирования бюджета при таком курсе рубля, цене нефти, проблем в экономике и т.д., полагаю, что при снижении ставки до 12% пойдут на самое просто решение – девальвировать рубль, сейчас видимо незаякоренная инфляция не позволяет этого сделать. Денежные средства: Держу кэш в юанях , жду какой-нибудь выпуск облигаций. В начале года Минфин анонсировал, что хочет выйти на рынок долга с очередным выпуском длинных юаневых облигаций, также через 2-3 дня будет размещение облигаций РЖД в юанях, долговая нагрузка просто космос (4 трлн руб), доходов за 9 месяцев 2025 в районе 25 млрд руб 😀, но говорят системообразующее предприятие и ему не дадут дефолтнуться, может и поучаствую. 📌ИТОГ: В этом году не смотрю уже на фонды недвижимости и золото, основная концентрация будет на валютных инструментах, хотелось бы на просадке подкупить акции и увидеть уже окончание СВО, чтобы было больше экономики, а не геополитики. Не понимаю пока как считать среднемесячный пассивный доход в этом месяце. Фактически он составляет 26 177,2 руб, т.к. весь кэш просто лежит в юанях. Гипотетически, если кэш бы лежал в LQDT, то было бы 80 667,0 руб. Если в каких-нибудь ОФЗ юаневых, то 47 300 руб. 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес.

Подведу итоги за 2025 год. 💼 Структура портфеля (на 31.12.2025): 📌 Акции российских компаний – 0,0% 📌 Акции китайских компаний – 9,0% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 18,5% 📌 Валютные облигации – 28,5% 📌 Золото – 8,9% 📌 Денежные средства – 35,2% 💰 Подведение итогов 2025 года За 2025 год удалось заработать 1 327 892,97 руб (или 22,2%). Структура дохода выглядит следующим образом: Облигации РФ – 424 129,22 руб. Акции РФ – 334 397,86 руб. Фонды недвижимости – 228 942,00 руб. LQDT – 194 625,73 руб. Золото – 153 228,66 руб. Облигации валюта – 70 074,20 руб. Китай – 62 643,70 руб. В целом ставка на облигации отыграла все в начале года, когда после неповышения ставки в декабре 2024 очень сильно выросли ОФЗ и облигации РЖД, которые я держал на тот момент. Сейчас в портфеле остались только облигации СИБУР, которые просто приносят пассивный доход. Также удалось хорошо заработать на полной продаже акций в 17 февраля 2025 года и покупке акций РФ в течении года на просадках, панике, когда все хоронили фондовый рынок мне удавалось находить хорошие точки входа, хоть было страшно, некомфортно. Также я бы добавил, что серьезно обосрался на валютных облигациях, не угадал с тем, как поведет себя курс, позиции набирались и по 95 рублей за доллар и по 78, в целом средний курс позиции около 85 руб/$ может быть. Также я не выдержал и закрыл позицию в минус 40% по валютной облигации Уральской стали, при чем закрыл позицию в последнюю минуту дня, когда они должны были выплатить купон по другому выпуску, через минуту после закрытия позиции вышла новость, что купон они выплатили и я потерял около 65 тысяч рублей 😀. 💰 Пассивный доход на конец 2025 года. Среднемесячный пассивный доход на конец года составил 56 492,7 руб. (или 37,7% от целевого уровня). Доход вырос по сравнению с прошлым месяцем в связи с тем, что очень большая позиция в LQDT, которая дает около 15,5% годовых. 🐹 Прогноз на 2026 год. 📌Повышение налогов/сборов в том или ином виде 📌Какой-то долговой кризис в Европе 📌Нефть - цена падает, это объективная реальность, РФ будет продолжать продавать нефть с дисконтом, цена будет 50 к концу года из-за слабой мировой экономики, кризиса, войн и т.д. 📌Золото - также и будет консолидироваться в районе 4200-4400, как будто это новые реалии по золоту на ближайшие годы 📌Курс - из-за низкого поступления денег в бюджет от нефтегазовых доходов будут ослаблять валюту, возможно уйдет на 120, но думаю в районе 100 будет к концу года. 📌Ставка - на фоне девальвации ЦБ будет снижать ставку, в базовом сценарии мы увидим к концу года 12-13%, но если рубль пойдет на 120, то увидим ставку 8-10% 📌ММВБ - на фоне девальвации рубля до 100 и снижения ставки на 12-13%, я думаю мы увидим ММВБ около 3000-3200 на конец года. 🎯 Планы на 2026 год Хочется держать много валютной позиции с учетом моего убеждения, что в 2026 году мы увидим приличную девальвацию на фоне снижения нефтегазовых доходов, хотя если вывезут за счет налогов, то может удастся удержать курс. Планирую оставить позицию в облигациях СИБУРА, хочется иметь хоть какую-то позицию в облигациях с фиксированным купоном. Возможно, я бы также хотел добавить один выпуск длинных ОФЗ на сумму около миллиона рублей (сейчас доход 15% на 10-15 лет). Хочется аллоцировать какую-то долю портфеля в акциях РФ, но пока страшновато, буду решать по ходу. В этом году точно не буду покупать бумажную недвижимость, кажется, что идея уже отыграна и доходность 10-12% не сильно интересна. Хочется купить золото, но 11 600 руб. за грамм это простите уже перебор, наоборот искал бы возможность закрыть позицию, если цена на золото останется прежней, а рубль девальвируется в район 100 рублей, по 14 000 я бы расстался со своей позиций в золоте. Всех с прошедшими праздниками, зарабатывайте деньги, диверсифицируйте портфель по классам активов, не жадничайте в 2026 году, желаю всем реализовать цели на год. {$MXH6} {$MMH6}

Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы на следующий месяц Сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, сколько я получил средств от дивидендов и купонов, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 20,4% 📌 Акции китайских компаний – 9,2% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 18,8% 📌 Валютные облигации – 22,4% 📌 Золото – 8,6% 📌 Денежные средства – 20,5% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: -0,7% за месяц Поступившие дивиденды: 0,00 рублей. Поступившие купоны: 13 291,44 руб (от облигаций {$RU000A107U81} ) Фонд ликвидности : 32 365,07 руб. 🔍 Анализ изменений: Акции: Набрал 50% от необходимой доли в акциях. Каждую неделю во вторник/среду загружаю еще 10% кэша. В портфеле 15 компаний основные + металлурги, НМПТ и Газпром. Облигации РФ: В портфеле все также только облигации СИБУР с ежемесячным купоном. Валютные облигации: Рубль очень сильный, рано или поздно мы увидим девальвацию для пополнения бюджета. Продолжаю держать, иногда посещают мысли распродать весь портфель и купить просто валютные облигации 7+ лет (типа ГазпромКапитал или новый валютный выпуск ОФЗ под 7,5%). Денежные средства: Доля кэша лежит в фонде денежного рынка и составляет в моменте 20,5%, до конца декабря планирую распределить весь кэш в акции в новую фазу роста рынка, заработать на этом 15-20%. 📌ИТОГ: Держу сбалансированный портфель, в целом готов и к девальвации, и к укреплению рубля. В декабре акцент немного будет сдвинут на акции, т.к. вижу перспективы завершения конфликта и возможность заработать на этом. Среднемесячный пассивный доход в этом месяце составил 47 792,59 руб. (или 31,9% от целевого уровня). На величину пассивного дохода давит крепкий рубль и перекладка из фонда ликвидности в акции, включая те, которые не платят дивиденды, но в моменте не обращаю на это внимание. 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес.

Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы на следующий месяц Сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, сколько я получил средств от дивидендов и купонов, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 8,3% 📌 Акции китайских компаний – 9,5% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 18,0% 📌 Валютные облигации – 26,8% 📌 Фонды недвижимости – 10,1% 📌 Золото – 8,1% 📌 Денежные средства – 22,4% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: +3,3% за месяц (с учетом небольшого пополнения с активного дохода). Поступившие дивиденды: 0,00 рублей. Поступившие купоны: 13217,93 (от облигаций {$RU000A107U81} ) Рентный доход от фондов недвижимости: ПИФ Рентал ПРО – 2192 рублей. Фонд ликвидности $LQDT: 23 907,9 руб. 🔍 Анализ изменений: Акции: Спокойно набираю позицию в , каждую неделю по 50 000 руб., чувствую себя абсолютно комфортно инвестируя таким способом, нет желания каждый час открывать приложение и смотреть, что происходит с моими инвестициями. Есть мысли добавить в портфель и ГПН для диверсификации нефтянки, а ГП с идеей строительства Силы Сибири 2 к 2030+ году. Облигации РФ: В портфеле все также только облигации СИБУР с ежемесячным купоном, первые купоны буду реинвестировать в них же, пока доходность к погашению не опустится ниже 10%, дальше буду думать куда реинвестировать. Валютные облигации: Валютные облигации, помимо купонов, начали приносить бумажный доход за счет своей переоценки в рублях, в этом месяце +2,2%. Думаю, что потихоньку рубль будет девальвироваться, поэтому продолжаю держать часть позиции в этих инструментах, планов закрытия позиции нет. Фонды недвижимости: Существенно переоценился фонд ПИФ Рентный доход от синего банка, рост в этом месяце составил 7,95%, думаю это связано с переоценкой всех видов активов с постоянным доходом, сейчас фонд дает 13% рентного дохода и, на мой взгляд, какие-нибудь ОФЗ на 10-15 лет выглядят интереснее. Денежные средства: Доля кэша лежит в фонде денежного рынка и составляет в моменте 22,4%, каждый месяц данная доля будет сокращаться от перекладки в акции. 📌ИТОГ: Портфель чуть-чуть не достиг 7 млн руб., чувствует себя отлично, даже в условиях волательности индекса Мосбиржи, за счет низкой доли акций в портфеле, думаю к началу следующего года, когда портфель будет состоять на 35% из акций он будет более волатилен, но я все-таки ориентирован на пассивный доход. Среднемесячный пассивный доход в этом месяце снизился на 1,14% и составил 51 546,85 руб. (или 34,4% от целевого уровня). Уменьшение пассивного дохода связано как обычно с перекладкой денег из фонда ликвидности в другие активы (сейчас в акции). 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес.

Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы на следующий месяц Сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, сколько я получил средств от дивидендов и купонов, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 3,0% 📌 Акции китайских компаний – 9,8% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 18,8% 📌 Валютные облигации – 27,7% 📌 Фонды недвижимости – 10,1% 📌 Золото – 8,2 % 📌 Денежные средства – 27,9% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: +5,6% за месяц. Поступившие дивиденды: 15 794 рублей. ( ). Поступившие купоны: 0,00 руб Рентный доход от фондов недвижимости: ПИФ Рентал ПРО – 2 117 руб., и ЗПИФ Рентный доход – 12 952 руб. Фонд ликвидности : 50 787,36 руб. 🔍 Анализ изменений: Акции: Удалось заработать в районе 60 000 руб. в начале июля, когда все ждали каких-то новостей от Трампа по России, о начале покупок писал в канале. Кажется, что я все таки созрел и выработал долгосрочную стратегию, что я буду делать с акциями РФ. Для еженедельного инвестирования я выбрал . Буду каждую неделю закидывать по 50 000 руб. из фонда ликвидности + покупать на все средства от пассивного дохода и пополнений от активного дохода. От этих активов я не жду взрывного роста, просто хочу держать деньги в стабильных активах с дивидендными выплатами. Облигации РФ: Честно скажу, что очень рано я вышел из ОФЗ, мог спокойно забирать еще 10-15%, но что сделано, то сделано. До этого момента у меня было 0% рублевых облигаций, но я хотел иметь их в своем портфеле для поддержания стабильности портфеля и пассивного дохода, поэтому добавил в портфель облигации СИБУРА с ежемесячным купоном, но всего по 13,95% годовых на 3,5 года. Валютные облигации: Добавил в портфель еще один выпуск облигаций ГазпромКапитал с ежемесячным купоном на 3,5 года . Хочу немного защитить портфель от рисков обесценения рубля, поэтому купил долю больше, чем заложено в целевом уровне портфеля. Но данная покупка позволит мне больше не покупать валютные облигации, быть защищенным и при этом сосредоточиться на покупке акций РФ. Фонды недвижимости: Без изменений, просто получаем ренту и реинвестируем. Денежные средства: Доля кэша лежит в фонде денежного рынка и составляет в моменте 27,9%, каждый месяц данная доля будет сокращаться от перекладки в акции. 📌ИТОГ: Среднемесячный пассивный доход в этом месяце снизился на 15,86% и составил 52 140 руб. (или 34,8% от целевого уровня). Уменьшение пассивного дохода связано как обычно с перекладкой денег из фонда ликвидности в другие активы. 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес.

Доброго времени суток! В последнем ежемесячном обзоре портфеля я излагал мысли о том, что как-то все плохо выглядит в акциях, нефтянку не берут, банки брать стремно, металлурги высоко. Прошла неделя и рынок действительно укатали, но за счет нефтянки, а и еще держатся. Вчера и сегодня у меня были большие покупки, около 20% портфеля зашел в акции. Купил до отсечки и после отсечки . Добирать пока не планирую. Нефть и газ Взял всех основных игроков SIBN и . Пока не решил каким образом буду добирать нефтянку, может каждые 5% поставлю заявки в уже взятых активах, но может деньги кончатся раньше. Металлурги Купил и Русал, также жду ММК от 30,1 до 29,1. НЛМК планирую добирать в районе 96, Северсталь по 950, 900, 850. Майнинг Подобрал Норникель и Алросу. Норникель планирую добрать около 96 рублей, если дадут, Алросу добирать не планирую. Генерация и сети Купил Интер РАО и Мосэнерго, стоят заявки в МРСК МО около 1,15 руб. (может будут добирать ниже) и ЛенэнергоП (202-208 руб.). ИТОГО Надо быть аккуратным, потому что сливают рынок бодро, это может быть riskoff перед выходными, а может в понедельник этот слив и продолжится. Добирать страшно, я хоть и перестал читать новости 2 месяца назад, но краем уха все равно слышал про санкции Трампа и возможно рынок льют на этом. Но когда не знаешь новостей, то набирать портфель как-то легче. Точно не знаю получится ли в этот раз подержать этот портфель или я опять его скину после 2-4% роста.

Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы на следующий месяц Сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, сколько я получил средств от дивидендов и купонов, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 0,0% 📌 Акции китайских компаний – 9,5% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 0% 📌 Валютные облигации – 19,3% 📌 Фонды недвижимости – 9,8% 📌 Золото – 8,0 % 📌 Денежные средства – 54,9% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: +1,6% за месяц. Поступившие дивиденды: 0,00 рублей. Поступившие купоны: 26 370,58 руб (от ОФЗ и юаневым облигам). Рентный доход от фондов недвижимости: ПИФ Рентал ПРО – 2192 рублей. 🔍 Анализ изменений: Акции: В этом месяце у меня реально был сформирован портфель акций на 1,5 млн рублей, который я планировал держать долгосрочно и наращивать. Описывать весь не буду, но в портфель входили акции широким фронтом: Банки Нефтянка Металлурги Магазины продуктов Электроэнергеты Немного IT Алмазы и Никель Что-то пошло не так и я в конечном счете их продал, заработал на «семечки» 7 тыс рублей. Я не до конца понимаю, что делать с добавлением в портфель акций. Если мы посмотрим на нефтянку, то я не вижу там покупателей, по 435, по 6150, кажется цена отличная, но почему никто не покупает? Металлурги: цены были отличные в июне, когда мы могли взять $ MAGN по 30,3 или по 1000. Но сейчас у нас новостной фон, что может быть сокращено производство стали, продавать во вне мы не хотим из-за низких цен и дорогой логистики. Ритейл: будет ГЭП, тогда и посмотрим, а в у меня вообще ощущение, что нас могут кинуть, как кинули в Детском мире. Банки: я все время смотрю на и , но не на хаях ли сейчас сбер, не убили ли ставки окончательно экономику и у банков будут проблемы с возвратами кредитов, достаточностью капитала? Кажется сейчас время понаблюдать и доходность в районе 19% в фондах ликвидности не самый плохой вариант, даже с перспективой снижения этой доходности до 17%. Облигации РФ: Полностью закрыл позицию в ОФЗ $ SU26240RMFS0 $SU26233RMFS5. Доходность ОФЗ 14,3-14,7%, ставка 20%. Я верю в то, что ставка пойдет вниз и вполне может дойти до 17% к концу года. Почему-то мне кажется, что резкое движение по ОФЗ мы отыграли и в ближайшие месяцы мы так и будем находиться у этих доходностей. Возможно, зайду в них вновь, но позже. Валютные облигации: Без изменений, сейчас отличное время добирать эти активы, но у меня уже доля 19%, пока не буду добирать позицию. Фонды недвижимости: Без изменений, просто получаем ренту и реинвестируем. Денежные средства: Доля кэша лежит в и составляет в моменте 54,9%. В целом это не совсем нормально, т.к. со снижением ставки доходность данного фонда будет падать и можно не успеть зафиксировать доходность в инструментах с постоянным доходом. 📌ИТОГ: Среднемесячный пассивный доход в этом месяце увеличился на 24,02% и составил 61 969 руб. (или 41,3% от целевого уровня). Увеличение уровня пассивного дохода связано с перекладкой из ОФЗ с низким купоном в фонд ликвидности. 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес.

Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы на следующий месяц Сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, сколько я получил средств от дивидендов и купонов, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 0,0% 📌 Акции китайских компаний – 9,7% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 30,3% 📌 Валютные облигации – 19,4% 📌 Фонды недвижимости – 9,9% 📌 Золото – 8,2% 📌 Денежные средства – 23,6% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: +1,2% за месяц. Поступившие дивиденды: 0,00 рублей. Поступившие купоны: 33661,48 руб (от ОФЗ и облигаций РЖД ). Рентный доход от фондов недвижимости: ПИФ Рентал ПРО – 2177,6 рублей. 🔍 Анализ изменений: Акции: Как показывает практика, я пока не умею держать акции в портфеле из-за их волатильности, за этот месяц у меня было 2 захода в акции, удалось спекулятивно заработать 40 000 руб. Но рано или поздно такие заходы и выходы приведут к тому, что акции улетят вверх и возможности купить по таким ценам уже может и не быть, далее включится FOMO и возможно будут ошибки, связанные с покупкой акций в моменте, когда их уже надо будет продавать. Буду работать над собой. Облигации РФ: Сократил долю в облигациях РФ с 47,1% до 30,3%, полностью вышел из облигаций РЖД с прибылью 7,24% от цены покупки + купоны за этот период. Продавать не хотел, но между закрытием позиций в дальних ОФЗ и РЖД были выбраны последние, т.к. я вижу перспективу снижения ставки и переоценку дальнего конца ОФЗ. Валютные облигации: На мой взгляд, сейчас хороший курс для увеличения позиции в валютных активах. В связи с этим были добавлены в портфель еврооблигации {$RU000A1080Z9} {$RU000A107U81} Немного переборщил с покупкой и вышел за лимит в 10%, поэтому в случае ослабления рубля, вероятно, сокращу долю. Фонды недвижимости: Без изменений, просто получаем ренту и реинвестируем. Денежные средства: Доля кэша составляет в моменте 23,7%. Если дадут возможность еще раз зайти в акции, то средства для этого есть. Если нет, то в фонде ликвидности {$LQDT} получаем неплохую доходность. 📆 Планы на следующий месяц: Продолжу мониторить рынок акций и искать возможности что-то подобрать на падении. По хорошему счету надо полностью делать акцент на формировании позиции в акциях РФ, т.к. по плану у меня их должно быть 35% (или 2 234 980,73 руб.). 📌ИТОГ: Среднемесячный пассивный доход в этом месяце сократился на 6,7% и составил 49 965,8 руб. (или 33,3% от целевого уровня). Снижение уровня пассивного дохода связано с перекладкой из рублевых облигаций РЖД с высоким купоном в еврооблигации с купоном в 2,5 раза ниже, но с целью отыграть возможное ослабление рубля. 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес.