Форум об облигации ОФЗ 26226

Стратегия в облигациях «Штанга». Наверное сейчас лучшее время для реализации данной стратегии в портфелях с облигациями. Ключевая ставка высокая, а значит доходность облигаций также на хорошем уровне. В чем заключаются стратегия? В портфель примерно в равных долях включаются два вида облигаций - краткосрочные и долгосрочные. Наличие краткосрочных облигаций позволяет вовремя реагировать на изменения ключевой ставки и покупать наиболее доходные выпуски ценных бумаг. По сути, частично реализуется стратегия «Лестница», но с небольшим количеством «ступеней». Например, выбираются облигации с погашением через 1, 2 и 3 года. Эти же «ступени» будут являться «блинами Штанги» на одной из ее сторон. При высоких значениях ключевой ставки ЦБ можно сформировать и противоположную сторону «Штанги» (фиксировать низкую доходность по облигациям на 10-15 лет может быть не очень приятно). Самым долгосрочным выбирается выпуск, дата погашения которого равна горизонту инвестирования. В моем случае это $SU26248RMFS3 , и пока это единственный блин на стороне «длинных» облигаций. Стоит отметить важный момент - в качестве долгосрочных облигаций должны выступать самые надежные эмитенты или только ОФЗ, так как предсказать, что будет с той или иной компанией через 15 лет невозможно. Примером портфеля по стратегии «Штанга» может быть следующая комбинация облигаций: $SU26229RMFS3 - 25% $SU26226RMFS9 - 25% $SU26238RMFS4 - 25% $SU26248RMFS3 - 25% Выделяю для себя два главных преимущества: 1. Возможность на долгое время зафиксировать хорошую доходность по «длинным» выпускам, покупая облигации в период высокой ключевой ставки. 2. Гибкость инвестиционного портфеля за счет наличия «коротких» облигаций и, в момент погашения бумаг, возможность своевременно реагировать на изменения на фондовом рынке. Изучая всевозможные стратегии, которые можно применить при формировании инвестиционного портфеля, важно руководствоваться ситуаций, в которой мы находимся на данном моменте. Думаю, что в большинстве случаев строго придерживаться той или иной стратегии нецелесообразно ввиду постоянно меняющихся обстоятельств! В ближайшее время буду продолжать формировать сторону штанги с «длинными» бумагами. Пока доходность к погашению по ним не менее 15% годовых. #офз #облигации #инвестиции #ранняяпенсия

$SU26248RMFS3 $SU26226RMFS9 Всем добрый вечер! Сегодня немного скорректировал облигации в портфеле...продал 15 шт. ОФЗ26226 и купил на эти деньги 17 шт. ОФЗ 26248. Сравним эти две бумаги: 1. 26226 до конца срока осталось четыре выплаты купонов 4х39,64=158,56х15 шт.=2378,40. 2. За эти же четыре выплаты по 26248 будет 4х61,08=244,32х17 шт.=4153,44. С учётом того, что 26248 ОФЗ на 15 лет с купоном 61,08 дважды в год на мой взгляд поменял правильно. Понятно, что при выкупе 26226 через 1 год и 8 месяцев будет выплачена 1000 руб. за единицу но сегодня решил переложиться хоть и немного в длинную ОФЗ. Какие будут мнения пишите, очень интересно, что думают уважаемые коллеги.!))

#nrd Тикеры: $SU26226RMFS9, $SU26226RMFS9 Время новости: 22.01.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Досрочное погашение по усмотрению эмитента приобретенных им ценных бумаг" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 26226RMFS / ISIN RU000A0ZZYW2) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1216900 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о корпоративном действии, связанном с досрочным погашением облигаций (ISIN RU000A0ZZYW2) по усмотрению эмитента. Погашение запланировано на 18 декабря 2024 года, с учетом остаточной номинальной стоимости в 1000 RUB за облигацию. Сентимент: Нейтральный.

Длительное отсутствие копирайторской деятельности приводит к ломке. Интерфейс пока непонятен, но, надеюсь, походу разберёмся. Хотя также надеюсь, что никто этого читать не будет, так как записи будут вестись для самодисциплины. К тому же вряд ли вложения в портфель будут превышать ₽1000 в неделю. Сегодня вновь открыт ИИС, закинута первая тысяча. В планах долгосрочное инвестирование, в идеале до самой пенсии. Куплена ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 по рыночной цене, доходность к погашению чуть выше 18%.

ИИС 1 год. Прошло три месяца, как исполнился ровно год ИИС 1 год (01.11.2023 г.). За это время было 2 «*ралли», а сейчас все ждут очередного. «Горизонтщики», «целевики» и «позитивщики», или просто — мечтатели, потирают руки и в предвкушении, а «свидетели графиков» уже «обчертились» прямые наверх. С учетом НКД сейчас 414 800 р., т.е. «+3,7%». С учетом налогового вычета даже считать не хочется. Это конечно «успех», вот это прибыль, хороший такой лосик, пушистый =) Эксперимент продолжается… ОФ3 26207; $SU26207RMFS9 ОФ326212; $SU26212RMFS9 ОФ3 26238; $SU26238RMFS4 ОФ3 26241; $SU26241RMFS8 ОФ326242; $SU26242RMFS6 ОФ326226; $SU26226RMFS9

#moex Тикеры: $SU26226RMFS9 Время новости: 23.12.2024 18:36 Тема новости: 23.12.2024, 18-36 (мск) изменены значения верхней границы ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков ценной бумаги SU26226RMFS9 (ОФЗ 26226). Ссылка: https://www.moex.com/n76376/?nt=0 Резюме: 23 декабря 2024 года изменены значения верхней границы ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков для облигации ОФЗ 26226 (SU26226RMFS9). Новая верхняя граница ценового коридора составляет 88.86, а диапазон рыночных рисков увеличен до 935.08 руб., что соответствует ставке 8.75%. Сентимент: Нейтральный.

Продолжаем лететь 📈🫡 Индекс МосБиржи и RGBI (Индекс государственных облигаций РФ) прибавляют чуть меньше 2% ОФЗшки уже сильно перекуплены. Короткие (до года) дают ~20% ОФЗ 26234 $SU26234RMFS3 - 20,3% ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3 - 19,8% Среднесрочные (1-5 лет) 16-19% ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 / 26226 $SU26226RMFS9 / 26207 $SU26207RMFS9 / 26232 $SU26232RMFS7 все по 19,1% Долгосрочные (от 5 лет и больше) 15-16% Ждём отрезвление рынка долга. UPD от 11:00 Индекс МосБиржи более 3% прибавил. RGBI 2,7% UPD от 13:00 Индекс МосБиржи откатил до 2,2% RGBI наоборот прибавил до 3,3% - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

$SU26226RMFS9 Всем доброго времени суток. Народ кто сможет посказать где для данной формулы для расчёта текущей цены облигации взять параметр r ? Скрин формулы прилагю: Думаю использовать данную формулу для расчёта текущей цены облигации. Думаю использовать этот расчёт, что бы анализировать процентная облигиция в текущий момент времени или недооценина.

ℹ️ Многие банки предлагают доходность выше ключевой ставки. В чём же разница между доходностью и ставкой? Что такое капитализация и сложный процент? Ставка — это сумма процентов от вложенной суммы, начисляемая в определённый период, указанный в договоре. Её ещё называют капитализацией. Если капитализация происходит ежемесячно, то сумма вклада будет расти быстрее. Это происходит потому, что каждый следующий месяц проценты начисляются не только на первоначальную сумму, но и на проценты за предыдущие периоды — это и есть сложный процент. Доходность — это отношение итоговой суммы к вложенной. Чтобы понять годовую доходность, нужно разделить её на срок инвестирования. Вклады с одинаковой доходностью 📣 Сейчас многие вклады предлагают выплату дохода в конце срока. Для чего это делается? Всё просто: 22% с выплатой дохода в конце срока дают ту же доходность, что и 18,4% с ежемесячной капитализацией. Но для рекламы 22% звучит лучше. Внимательно читайте условия вклада, это позволит получить больший доход при той же суме и сроке. ОФЗ с доходностью 21,6% на два года $SU26226RMFS9 и 22,3% на год $SU26229RMFS3.

#облигации_в_фокусе 🏦 Сегодня посмотрим среднесрочные ОФЗ с фиксированным купоном. Выбрал топ 3 по доходности, при условии покупки по цене на начало сегодняшнего дня и удержания до погашения. 🥇ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 Текущая стоимость - 721,99р. Дата погашения - 06.10.2027г. Текущая купонная доходность - 8,29% Доходность к погашению - 21,42% 🥈ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 Текущая стоимость - 817,96р. Дата погашения - 16.09.2026г. Текущая купонная доходность - 9,45% Доходность к погашению - 21,23% 🥉ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 Текущая стоимость - 818,69р. Дата погашения - 07.10.2026г. Текущая купонная доходность - 9,68% Доходность к погашению - 21,16% ______________________________________ 🧑🏻‍🏫Методику расчета доходности к погашению показывал в этом посте ↙️↙️ https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Frenoris/8ae52a65-4f30-4fdd-b7ee-7acd51c0ba0c/ ______________________________________ ❗️❗️ Купоны облагаются налогом на доход физ. лиц. Налог с купонов, которые поступают на брокерский счет, не будет удерживаться до конца года или до вывода активов. 👉🏻Реинвестирование не учитываю. Каждый сам решает как использовать полученный доход. ______________________________________ Торгую интересные идеи в рамках стратегий автоследования. #офз #купоны #аналитика #облигации #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

$SU26226RMFS9 странно это всё… как получилось у Мосбиржи и Т-банка 21% годовых??!! Номинал 1000 - 816 =+184 Купоны 39.64*4=+158,56 Нкд -7.19 Итого 184+158.56-7.19=335,37 От цены это 41% Если мосбиржа считает 21%, то Условно за 11 месяцев 19.25 Прибавим последовательно к 100% вначале 21%… а затем 19.25% Получаем 144, но никак не 141 То есть %% меньше, чем пишут.. примерно получил эффективные 20% Или что не так у меня в расчете? Кстати не плохо так: Вкладываем 4.9млн.р… и меньше чем через два года получаем прибыль 2млн…. Хоть кто будет говорить, что инфляция что-то там «съест», но мы говорим не о 10-15 годах… меньше чем два года! СВО если что идёт уже 2 года и (почти) 9 месяцев… два года могут пролететь не заметно… Будут ли депозиты давать и далее 21-22% годовых?

ИИС 1 год. Сегодня ровно год, как я вложил денежку на ИИС. В результате последней просадки портфель в очередной раз уменьшился. С сентября уменьшился уже на 19 тыс. руб. (почти по минус 10 тыс. руб. каждый месяц). Купоны пока не покрывают эти просадки. Краткосрочные ОФЗ 26222 дали доход 11,9%, с учетом вычета 25,7%. После погашения ОФЗ 26222 купил ОФЗ 26226, которые предварительно (с учетом моей точки входа) буду приносить 20,4% в год. За три года, по слоту краткосрочных ОФЗ (затраченных денег на ОФЗ 26222) среднегодовая ставка составит около 24-24,2% (с учетом дохода от самого вычета). Теперь к этому портфелю, я вернусь ровно через год. Очевидно, что он не позеленеет. В конце ноября будет разбор ИИС 2 год, в который я вкладывался весь год «лесенкой», получился настоящий микс, из кратко-среднесрочных и долгосрочных ОФЗ. Не ИИР. ОФЗ 26207; $SU26207RMFS9 ОФЗ 26212; $SU26212RMFS9 ОФЗ 26222 ; $SU26222RMFS8 ОФЗ 26238; $SU26238RMFS4 ОФЗ 26241; $SU26241RMFS8 ОФЗ 26242; $SU26242RMFS6 ОФЗ 26226; $SU26226RMFS9

На этой неделе индекс RGBI обновил минимум 2014 года. Доходность по облигациям растет, но вместе с тем растут и риски дефолтов, так как для бизнеса складываются не лучшие условия для кредитования. Поэтому сейчас лучше всего покупать ОФЗ, а если хочется большей доходности, то отдавать предпочтение надежным эмитентам и выпускам с коротким сроком погашения (1-2 года). Подборка облигаций: 🔶ОФЗ 26234, $SU26234RMFS3 Дата погашения 16.07.2025 Доходность к погашению 20.87% 🔶МТС-Банк ПАО 001P-02, $RU000A1051U1 Дата погашения 01.08.2025 Доходность к погашению 22.03% 🔶ОФЗ 26226, $SU26226RMFS9 Дата погашения 07.10.2026 Доходность к погашению 21.35% 🔶Автодор ГК БО-003Р-03, $RU000A105V82 Дата погашения 12.02.2026 Доходность к погашению 24.61% 🔶ОФЗ 26232, $SU26232RMFS7 Дата погашения 06.10.2027 Доходность к погашению 22.53% 🔶ИНАРКТИКА 002Р-01, $RU000A107W48 Дата погашения 26.02.2027 Доходность к погашению 23.73% Доходность рассчитана на конец торгов 31.10.2024 Не ИИР #облигации

"ЦБ России предупреждает о возможном наступлении стагфляции, которая представляет собой более серьезную проблему, чем рецессия." В 2025 году возможно поднятие ставки до 23% Как относитесь к данному периоду? Время хороших скидок на фондовом рынке или время более консервативной стратегии? Я планирую инвестировать преимущественно в облигации и фонды, иногда в голубые фишки, и использовать накопительные счета Одна из заинтересовавших меня облигаций $SU26226RMFS9

Все ждали ключ на 20, а получили на 21 📈 • Краткосрочные ОФЗ: ставки поднялись к 21% 📊 $SU26229RMFS3 • Среднесрочные ОФЗ (2-3 года): доходности достигли 20,5% 🔍 $SU26226RMFS9 • Фьючерс на Московскую биржу: упал до 271 тысячи 📉 {$MXZ4} Фондовый рынок на этой неделе получил мощный удар после неожиданного (для всех) повышения ключевой ставки до 21%. Как я и прогнозировал, фьючерсы упали почти до отметки в 270 тысяч, что вызвало дальнейшее снижение. Настоящим катализатором обвала стало начало пресс-конференции Центробанка, где Эльвира Набиуллина выступила с самыми жёсткими комментариями за весь цикл повышения ставки. Зампред ЦБ Заботкин вообще сказал, что если вы не ждете снижения инфляции, то и ждать сниления ставки не имеет смысла. Банк России также повысил прогноз по средней ставке до конца года до уровня 21–21,3%, что даёт рынку сигнал о возможности достижения ставки в 23% к концу года. На рынке облигаций внимание привлекает спред между двухлетними и десятилетними ОФЗ, который находится на историческом максимуме, достигая примерно 300 базисных пунктов. В идеале он должен сократиться до 150-200 пунктов. Это создаёт потенциал для быстрого падения цен на десятилетние бумаги. 🎯 Таким образом, логично рассмотреть выход из этих облигаций или открытие шортов. Однако для частного инвестора шортить невыгодно, так как придётся оплачивать купон и маржу.

#nrd Тикеры: $SU26226RMFS9 Время новости: 09.10.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A0ZZYW2, 26226RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1182266 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о выплате купонного дохода по облигациям федерального займа с постоянным купонным доходом, запланированной на 09 октября 2024 года. Размер выплаты составит 39.64 рублей на одну облигацию. Дата фиксации списка для выплат - 08 октября 2024 года. Сентимент: Положительный.

🗓Отчет 1 Сентября - 30 Сентября 💰Зафиксированная прибыль(с учетом комиссии): 75.9, в день 2.53 🕯 Не зафиксированный НКД: 5780.15 💯 31.97% от оборота, 1.52% от портфеля, 18.58% в год 🔄Оборот: 18 312,23 💸Уплачено комисии: 17.88 📈TOP-3 по прибыли 🥇 ОФЗ 26233 ( $SU26233RMFS5 ) 📗Продано: 6 ⏳Сделки длились: 14.83 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 30.91 🥈 ОФЗ 26239 ( $SU26239RMFS2 ) 📗Продано: 3 ⏳Сделки длились: 0 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 9.18 🥉 ОФЗ 26228 ( $SU26228RMFS5 ) 📗Продано: 3 ⏳Сделки длились: 0 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 7.37 📉Последние места в рейтинге 🔶️ Московская область ( $RU000A102CR0 ) 📗Продано: 1 ⏳Сделки длились: 0 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 0.28 🔶️ ОФЗ 26218 ( $SU26218RMFS6 ) 📗Продано: 1 ⏳Сделки длились: 0 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 0.52 🔶️ ОФЗ 26226 ( $SU26226RMFS9 ) 📗Продано: 2 ⏳Сделки длились: 0 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 1.2 #algotrading

Подобрал, на днях, немного ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9. Надёжный эмитент, неплохие купон и премия за риск, которые помогают не только сохранить свои деньги, но и существенно их приумножить. А какие мысли по этой бумаге у вас? Берёте/не берёте? Возможно, рассматриваете для себя какие то более выгодные бумаги или инструменты. Делитесь со мной в комментариях. Будет очень интересно услышать ваше мнение!

Новое дно RGBI 🐳 Писал о том, что RGBI (Индекс государственных облигаций РФ) вообще и отдельные ОФЗ в частности росли непонятно на чем и в начале Сентября и в Августе Сейчас мы видим как RGBI обновляет дно.  Доходности коротких ОФЗ приближается к 19% прибавив за месяц в районе 1%.  ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3 сейчас уже дают 18,8% ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 / 26219 $SU26219RMFS4 / 26207 $SU26207RMFS9 - 18,4% Сейчас на росте доходностей и замедлении инфляции ОФЗ снова становятся интересными (коллеги, ключевое тут замедление инфляции, а не рост доходностей). Если за Сентябрь инфляция как и за Август замедлится месяц к месяцу, то буду возвращаться к робким покупкам ОФЗ в Октябре.  Но не спешим. Ещё параметры бюджета на 2025 надо узнать (узнаем 30 Сентября). Судя по потому как бодро, хоть и ожидаемо, RGBI пошёл на дно, аккуратно предположу, что расходная часть Бюджета может сильно подрасти по сравнению с последним проектом. Пока ждём. 🫡 #ОФЗ #RGBI #Бюджет  - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

$SU26226RMFS9 Доходность к погашению – это доходность, которую получит инвестор, продержав облигацию до погашения и получив все предусмотренные купоны. ДКП выражается в годовых процентах. ДКП отличается от ставки купона тем, что, кроме купонов, учитывает разность между ценой покупки облигации и ценой продажи (погашения) облигации. На графике: ромбики - месяц назад, кружки - сейчас.

Привет, пульс! Давно не писала здесь свой #дневникинвестора Изменила свою стратегию до конца года: пока отказываюсь от покупки акций, изучаю облигации и потихонечку начинаю их покупать. Мне интересно поставить себе задачу собрать портфель из одних облигаций: подобрать их так, чтобы выплаты были каждый месяц. Текущая цель на 2024: проивестировать на брокерский счет не менее 120 к. Пока получилось сделать +65 к здесь и 30к в инвест-копилку. Посмотрим, что будет в конце года. В портфеле: $SU26226RMFS9 (похоже, что покупка этой облигации - было ошибкой), $SU26234RMFS3, $SU26238RMFS4. А как ваши портфельчики - радуют? Всем удачи 🍀 #финансовая_безграмотность

​​Формально нисходящий тренд по индексу RGBI сломлен 📈 На минувшей неделе мы наблюдали высокий спрос на ОФЗ на российском облигационном рынке, благодаря чему индекс гособлигаций RGBI обновил 6-недельный максимум и сегодня торгуется вблизи этих значений. Если посмотреть на график, приведённый ниже, то можно увидеть, что минимум по индексу RGBI был сформирован 17 июля, когда Росстат впервые зафиксировал замедление недельной инфляции. С тех пор прошло три с лишним недели, и Росстат продолжает сообщать о замедлении инфляции: текущий показатель инфляции с учётом сезонности (SAAR) составляет около 5,5%, а Центробанк на своем последнем заседании 26 июля заявил, что ожидает инфляцию к концу года на уровне 6,5-7,0%. ⚖️ Согласно текущей динамики инфляции, можно сделать вывод, что рост цен в экономике вписывается в действующий прогноз ЦБ, что чисто теоретически позволяет регулятору воздержаться от дальнейшего повышения ключевой ставки. 🏛 Банкиры на этом фоне тоже уверовали в окончание цикла ужесточения кредитно-денежной политики ЦБ. В частности, на денежном рынке трёхмесячные ставки, которые исторически коррелируют с "ключом", стабилизировались в районе 18,10%, хотя еще 31 июля показатель составлял 18,26%. Финансовый директор Сбера Тарас Скворцов считает, что ключевая ставка 18% сохранится до 2 кв. 2025 года, после чего регулятор перейдёт к снижению ставки, иначе охлаждение экономики, о котором заявляет ЦБ, плавно начнёт перетекать в рецессию. 📉 ЦБ часто говорит о высоком кредитном импульсе, который не позволяет инфляции быстро снижаться. Так вот, по предварительной оценке Frank RG, здесь тоже уже видна тенденция к снижению: в июле объём выданных кредитов физлицам оказался на -25,3% (м/м) ниже по сравнению с июнем и составил 1,25 трлн руб. За причинами далеко ходить не надо: в середине лета, как вы знаете, сильно просела ипотека после отмены льготной гос. программы, а также выдача кредитов наличными. В лидерах роста оказалось автокредитование, однако и здесь ожидается замедление после того, как регулятор повысил ключевую ставку на 2 п.п. до 18%. ❗️Важно отметить, что с 1 июля ЦБ ещё и ужесточил макропруденциальные лимиты по необеспеченным потребительским кредитам - как для банков, так и для МФО. И эти ограничения будут иметь временной лаг, а потому их влияние станет заметным уже осенью. 👉 С позиции теханализа, индекс RGBI закрепился выше уровня 105 пунктов, который теперь становится уровнем поддержки, а фигура "двойное дно" с формальной точки зрения является сигналом перелома многомесячного нисходящего тренда. Допускаю, что RGBI может протестировать уровень 105 пунктов перед продолжением восходящего тренда, тем более что геополитические риски, связанные с ситуацией в Курской и Белгородской областях, могут стать триггером для коррекции индекса, но в любом случае восходящий тренд вырисовывается всё отчётливее, и это главное! Если говорить про государственные #облигации с постоянным купоном, то наибольшую доходность сейчас предлагают следующие выпуски (с горизонтом погашения более двух лет): 🔹 ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 : 16,5% к погашению (07.10.2026) 🔹 ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 : 16,5% к погашению (03.02.2027) 🔹 ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 : 16,4% к погашению (16.09.2026) 🔹 ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 : 16,3% к погашению (06.10.2027) 🔹 ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9 : 16,2% к погашению (19.01.2028) 🔹 ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8 : 16,1% к погашению (17.05.2028) ❤️ Ставьте лайк под этим постом, если вы дочитали его до конца и для вас он оказался действительно полезным и интересным. 📌 Ну и конечно же переходите в профиль, чтобы вступить в наш клуб! #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #дайджест_пульса

Облигации федерального займа (ОФЗ) Давно присматривался к этому инструменту, но глубоко не изучал, так как всегда относился негативно, примерно как к банковским вкладам на 3 года с выплатой в конце срока 😁 Зимой я уже брал на пробу немного длинных ОФЗ, когда все писали что надо брать, что "дно пройдено", в итоге словил только большой минус по ним. Но время идет и я решил полностью разобраться в этом вопросе, стоит ли их покупать, какие виды ОФЗ бывают. Я изучил, подумал и выделил 3 стратегии покупки ОФЗ в данный момент. 3 подхода, когда и для чего стоит брать ОФЗ. Это лишь мое мнение, на какую то супер экспертность в этом вопросе я не претендую. 1️⃣ Итак первая стратегия. ОФЗ ПД с фиксированными купонами на короткий срок. Если верите что КС будет снижаться в течении ближайшего года, можно рассмотреть ОФЗ с фиксированными купономи со сроками погашения в 2025-2026 годах. Получается некоторая альтернатива банковским вкладам. Да в начале доходность будет сильно отставать от КС, но за счет скорого погашения и выплаты номинала через 1-2 года общая доходность составит 16-17%. Мне эта стратегия нравится меньше всего и брать такие облиги я скорее всего не буду, сделав выбор в пользу корпоративных флоатеров и фиксов. Но может кому то и подойдет такое решение. Если вам нужен супер надежный инструмент на горизонте 1-2 лет. Здесь мы смотрим в первую очередь на доходность к погашению. Примеры выпусков: $SU26226RMFS9 Текущая купонная доходность примерно 9,2% Доходность к погашению 16.82% Купон 7.95% с выплатой 2 раза в год: октябрь и апрель Дата погашения 07.10.2026 $SU26219RMFS4 Текущая купонная доходность примерно 9,04% Доходность к погашению 16.79% Купон 7.75% с выплатой 2 раза в год: сентябрь и март Дата погашения 16.09.2026 $SU26229RMFS3 Текущая купонная доходность примерно 7.9% Доходность к погашению 16.67% Купон 7.15% с выплатой 2 раза в год: ноябрь и май Дата погашения 12.11.2025 $SU26234RMFS3 Текущая купонная доходность примерно 4,9% Доходность к погашению 15,92% Купон 4,5% с выплатой 2 раза в год: январь и июль Дата погашения 16.07.2025 ❗ ПРОДОЛЖЕНИЕ В СЛЕД. ПОСТАХ #облигации #офз #прояви_себя_в_пульсе

📌 Приобрела в первую очередь на счёт по краткосрочной цели (цель на 2,5 года), чтобы зафиксировать высокий процент в условиях поднятия ставки ЦБ. Буду держать до выплаты номинала. Позже докуплю ещё или приобрету похожие бумаги. Для краткосрочных целей надежный вариант 💪📈 $SU26226RMFS9

🔔 События недели и ожидания. ОФЗ Внутренний информационный фон, как представляется, продолжил, оказывать негативное влияние на спрос на российском долговом сегменте. Возможное изменение ИПЦ РФ во II – IV кварталах 2024 г. после пересмотра по итогам июльского заседания ЦБ составляет 12% -17% против 11% - 16% г./г. Оценка справедливого уровня доходности индикативных ОФЗ серий 26222, 26226, 26224, 26225 и 26240 по итогам 2024 г. повышена и составляет 16% - 19% против 14% - 17% в рамках предыдущей оценки. Тем не менее, в том числе, с учетом обозначенного на пресс-конференции руководством Банка России целевого уровня текущего цикла повышения ключевой ставки ожидаем замедления ИПЦ РФ до 9% -14% и 7%-12% в I и II пг 2025 гг. соответственно. Оценка справедливого уровня доходности индикативных ОФЗ серий 26222, 26226, 26224, 26225 и 26240 на середину 2025 г. составляет 14% - 17%. На этом фоне, возможной представляется краткосрочная фиксация прибыли "медведями" российского долгового сегмента с возобновлением роста ставок рынка в начале августа. Ожидаем нового ускорения прироста инфляции в РФ в конце 2025 – начале 2026 г. Динамика инфляции, в рамках данных оценок, обусловлена растущим внешним спросом на инвестиции, прежде всего – на развивающихся рынках, наличием рисков дефицита ресурсов - что, в итоге, отражается в динамике цен сырьевого сегмента - а также отложенным влиянием повышения оценочных кредитных рисков в экономике РФ с учетом представляющейся сравнительно низкой монетизации экономики РФ и жестких кредитно - бюджетных условий. Ускорение инфляции традиционно приведет к новому циклу ужесточения денежно – кредитной политики ЦБ формирование которого представляется возможным также в конце 2025 – начале 2026 г. после ожидаемого её смягчения в середине и второй половине 2025 г. Прогноз курса рубля на II пг. 2024 г. – 2025 г. пересматривается, в рамках наиболее вероятного сценария – определенное снижение базового прогноза курса российской валюты к наиболее ликвидным мировым денежным единицам. Внешний информационный фон вновь поддержал цены "трежериз". В рамках доминирующих рыночных прогнозов ожидаем сохранения неизменной диапазона ставок федеральных фондов США по итогам заседания 30-31 июля и его снижения до 5%- 5,25% в сентябре. Снижаем базовую оценку справедливого уровня ставок индикативных 10- летних казначейских облигаций США на ближайшие кварталы до уровней вблизи середины базового прогноза в 3,6% - 4,6%. Прогноз стоимости федеральных фондов по итогам 2024 г. составляет по-прежнему 4,75% - 5%. В перспективе ближайшей недели для ставок широкого сегмента ОФЗ преобладают шансы снижения. Однако, ожидаем их повышения на неделе, начинающейся 5 августа. Целевой усредненный уровень доходности индикативных облигаций федерального займа серии 26226 на конец предстоящей недели равен порядка 15,85%-16,65% годовых. Ожидаем итогового повышения доходности индикативных ОФЗ серий 26222, 26226, 26224, 26225 и 26240 в июле и августе 2024 г. На основе макроэкономической статистики, и с учетом рыночной ценовой динамики, усредненная индикативная оценка диапазона справедливых ставок указанных ликвидных выпусков ОФЗ на ближайший месяц составляет 14,15%-16,90% годовых. ОФЗ 26222 {$SU26222RMFS8} ОФЗ 26224 $SU26224RMFS4 ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 Тинькофф стратегия Облигации ААА &Облигации ААА https://www.tbank.ru/invest/strategies/d1f27427-8f8a-4f7d-8b8f-da10cdf77f1c/ Стратегия подходит для инвесторов с небольшим бюджетом, которые рассматривают вложение денежных средств в облигации высокого и среднего рейтинга для долгосрочного инвестирования. Покупаю корпоративные и офз облигации которым осталось до погашения от 3-х до 6-ти месяцев, так можно получить дополнительный доход не только с купонов, но и с погашения облигации. Комиссия за сделки - Нет Комиссия за следование - 0,167% Комиссия за результат - 0,0% #облигации #офз #новости #новичкам #обзор

Сложная неделя у ОФЗ 📉🐳, а сегодня только понедельник. Потребовалось всего полдня Пятницы и Понедельник чтобы стереть весь рост вызванный предыдущими отменами аукционов Минфина и реинвестированием денег от погашения крупных выпусков. Индекса RGBI (Индекс государственных облигаций РФ) на пути к поиску нового дна. Вопрос когда он его найдёт открытый. Сейчас доходности 2-3 летних ОФЗ выше 17% ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 - 17,3% ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 и 26207 $SU26207RMFS9 - 17,2% ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 - 17,1% Всё больше длинных ОФЗ уходит в доходности хорошо выше 16,5% А у ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 и 26243 $SU26243RMFS4 только купонная доходность уже практически 15% (14,9% и 14,8% соответственно) То ли ещё будет когда Минфин с займами ОФЗ с постоянным купоном выйдет 😉 Что нас ждёт в корпоративных историях обсудим сегодня поподробней чуть попозже. #ОФЗ #RGBI #новичкам #учу_в_пульсе #обучение #пульс_учит #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

$SU26226RMFS9 Всем привет)со дня рождения сына решил покупать по 5 облигаций каждый месяц ,да бы к 18 его годам у него было,на что купить ваз 2109:)(может даже на мороженую останется).Как кончится срок этих облиг,перейду на следующие короткосрочные и т.д.Так вот,уважаемые форумчане,вопрос:в правильном ли направлении я шлепаю или есть мысли получше?хочется не потерять эти деньги хотя бы инфляцию покрывать:)всем спасибо за ответы.$

🏛 Короткие ОФЗ. Стоит ли брать? Облигации государственного образца, которые будут погашены через 1-3 года, можно считать короткими. Но дают ли они привлекательную доходность? По сравнению с длинными конечно же нет. Рассмотрим несколько выпусков: 🟢 ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 Цена: 848,08₽ Эффект. доходность: 16.87% Год. купон: 79.28₽ Гашение: 07.10.2026 Частота выплат: 2 раза в год 🟢 ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3 Цена: 892,1₽ Эффект. доходность: 16.76% Год. купон: 71.30₽ Гашение: 12.11.2025 Частота выплат: 2 раза в год Смысл коротких ОФЗ — хранить кэш. Их реальная доходность (за вычетом инфляции) зачастую околонулевая, если не отрицательная, однако ликвидность данных бумаг позволят их купить и продать с минимальным спредом практически в любое время. 👍 Если Ваша цель — высокая доходность, то можно смело пропускать короткие гос. облигации.

$SU26226RMFS9 Добрый день. Объясните, пожалуйста. Открываю вкладку облигации, и написано что за этот срок с 1000 рублей я получу 388 рублей. Это Тинькофф учитывает все купоны, проценты, но без стоимости нынешней(800 с чем то). То есть если я куплю ее, то к сроку погашения получу 388 рублей и разницу между номиналом и стоимостью покупки?

$SU26226RMFS9 простите за глупый и наверно избитый вопрос. Но надеюсь ответят без тролинга. Объясните пожалуйста в чем соль ОФЗ? И правильно ли я понимаю механику их работы. Вот на примере этой ОФЗ, погасят в 2026 году в мае с ожидаемой ( но это не точно) доходностью 16% с копейками. Плюс около 9.5% годовой доход по купонам. Итого за 2 года 19% И вот правильно ли я считаю? 16% (ожидаемых) + 19% по купонам за 2 года итого 35% доходности за два года. И вот тут вопрос в чем соль? 1) 35% это по моему мнению хорошо если инфляция столько будет ведь только по официальным данным на май накопленная инфляция уже 8% 2) с момента выпуска офз они уже упали на 12% - то есть можно и угореть а не заработать на государственном заимствовании ??? 3) ну и третий вопрос - раз они уже упали на 12% а ожидается 16% доходности к погашению, значит ли это что они должны 28% вырасти? Или это прям совсем не факт