Форум об облигации ОФЗ 26232

Всем привет! Мой AI-агент вышел на новый уровень 🤖 Теперь он не просто находит отдельные недооцененные бумаги, а формирует готовый сбалансированный портфель с оптимальным распределением долей! 📊 Что предложил агент: Агент проанализировал рынок и составил портфель из 4 облигаций с равными долями по 25% каждая. 🎯 Рекомендуемый портфель: 1️⃣ $SU26247RMFS5 (25%) — Длинная бумага YTM: 14.26% | Дюрация: 5.3 года Цена: 880.49₽ (дисконт 11.95%) Купон: 12.22% | Погашение: 2039 2️⃣ $SU26232RMFS7 (25%) — Ультра-короткая YTM: 14.16% | Дюрация: 0.9 года ⚡ Цена: 917.15₽ (дисконт 8.28%) Купон: 5.98% | Погашение: 2027 3️⃣ $SU26236RMFS8 (25%) 🏆 Лучшая доходность YTM: 14.70% | Дюрация: 1.3 года Цена: 880.47₽ (дисконт 11.95%) Купон: 5.68% | Погашение: 2028 4️⃣ $SU26224RMFS4 (25%) — Максимальный дисконт YTM: 13.96% | Дюрация: 2.1 года Цена: 853.63₽ (дисконт 14.64%) 🔥 Купон: 6.88% | Погашение: 2029 💡 Преимущества портфеля: ✅ Все бумаги AAA — максимальная надежность ✅ Диверсификация по дюрации: от 0.9 до 5.3 лет ✅ Средний дисконт: ~11.7% к номиналу ✅ Равные доли — простая ребалансировка ✅ Ликвидность — все бумаги в обращении (OLD) 🎯 Стратегия портфеля: Агент сбалансировал риски: * Короткие бумаги (SU26232RMFS7, SU26236RMFS8) — защита от роста ставок * Длинные бумаги (SU26247RMFS5) — фиксация высокой доходности надолго * Средние бумаги (SU26224RMFS4) — баланс риска и доходности 📈 Что это дает: Если ставки ЦБ начнут снижаться — длинные бумаги вырастут в цене. Если ставки вырастут — короткие бумаги быстро реинвестируете по новым ставкам. Умная диверсификация от AI! 🤖 📌 Смотрите скриншот с детальным анализом портфеля! ⚠️ Дисклеймер: Это не инвестиционная рекомендация. Делюсь результатами работы своего алгоритма. Принимайте решения самостоятельно! #инвестиции #ОФЗ #облигации #алготрейдинг #финансы #портфель #диверсификация #TinkoffInvest #пассивныйдоход

Пятница! Люблю её 💛 Пятница — мой любимый день. Во-первых, потому что впереди выходные. Можно отвезти младшего к бабушке, а со старшим посмотреть фильм 🍿 или поиграть в настолку! Люблю за возможность и отдохнуть. А во-вторых, потому что пятница — день, когда я трачу 5000 ₽ не на ерунду, а закладываю финансовое будущее для детей и нас с мужем! 💶 За то, что она напоминает: маленькие регулярные действия сегодня = большие результаты через годы. Так что сегодня снова пятница. А значит — снова покупки. 💼 Тимофея (младшего) Пополняю на 1000 ₽/неделю: Усреднила упавшую $CHMF И по стратегии купонной ЗП https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Mat_ih_Investor/faf903e9-c907-46fe-9349-43234e07b129?utm_source=share&author=profile купила $SU26238RMFS4 Накоплено 13 464 ₽ 💼 Максима (старшего) Пополняю на 2500 ₽/неделю: Усреднила $LENT Купила так же по стратегии $SU26232RMFS7 Т-банк выплатил дивиденды! Накоплено 34 528 ₽ 💼 Пенсионный. Пополняю на 1500 руб/неделю: Ничего не купила, коплю на дорогую акцию, куплю на следующей неделе Накоплено 21 143 ₽ Всё. Купила. Портфель пополнила. План выполнила! Теперь можно выдохнуть и переключиться на выходные. Хотя бы попытаться 😄 Следующая серия — через неделю. Если я не уеду в деревню без интернета. А если уеду — буду ловить сигнал на огороде. С телефоном в одной руке, с тяпкой в другой 💪🏻 29.05.2026 14 неделя #ЧоКупилаМать Предыдущий пост рубрики https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Mat_ih_Investor/5edb7801-4523-4b2c-ab14-667646ef877a?author=profile&utm_source=share

Всем привет! Мой AI-агент продолжает мониторить рынок облигаций в автоматическом режиме 🤖📈 Сегодняшний анализ показал наличие интересных возможностей для инвестиций! 📊 Что видит агент: Агент сравнивает текущие доходности ОФЗ со ставкой ЦБ (14.50%) и ищет бумаги с положительным спредом. Результат скрининга: ✅ Есть ОФЗ со спредом к ставке ЦБ! 📈 Максимальная YTM: 14.97% (спред +1.22%) 🔥 Топ-4 недооцененных ОФЗ (по совокупному скорингу): 1️⃣ $SU26247RMFS5 (Скор: 5.94)    YTM: 14.30% | Спред: +0.52%    Цена: 88.00% (дисконт 12%) | Дюрация: 5.3 года    Погашение: 2039-05-11 | Купон: 12.22% 2️⃣ $SU26236RMFS8 (Скор: 5.12) 🏆    YTM: 14.97% | Спред: +1.22%    Цена: 87.80% (дисконт 12.2%) | Дюрация: 1.3 года    Погашение: 2028-05-17 | Купон: 5.68% 3️⃣ $SU26232RMFS7 (Скор: 4.66)    YTM: 14.28% | Спред: +0.98%    Цена: 91.69% (дисконт 8.3%) | Дюрация: 0.9 года    Погашение: 2027-10-06 | Купон: 5.98% 4️⃣ $SU26224RMFS4 (Скор: 4.18)    YTM: 14.09% | Спред: +0.78%    Цена: 85.22% (дисконт 14.8%) | Дюрация: 2.1 года    Погашение: 2029-05-23 | Купон: 6.88% 💡 Ключевые инсайты: ✅ Все бумаги с рейтингом AAA (максимальная надежность) ✅ Торговля с дисконтом 8-15% от номинала ✅ Положительный спред к ставке ЦБ от +0.52% до +1.22% ✅ Короткая дюрация у топовых бумаг (0.9-2.1 года) = меньше рисков 🎯 Выводы агента: Рынок предлагает реальные возможности для входа! Особенно интересны: SU26236RMFS8 — лучший спред +1.22% при короткой дюрации 1.3 года   SU26232RMFS7 — самая короткая дюрация 0.9 года + спред +0.98%   SU26224RMFS4 — максимальный дисконт 14.8% к номиналу Стратегия: можно фиксировать доходность выше ставки ЦБ с минимальными рисками благодаря короткой дюрации и рейтингу AAA. 📌 Смотрите скриншот с детальным анализом! ⚠️ Дисклеймер: Это не инвестиционная рекомендация. Делюсь результатами работы своего алгоритма. Принимайте решения самостоятельно! #инвестиции #ОФЗ #облигации #AI #алготрейдинг #финансы #ЦБ #ключеваяставка #TinkoffInvest #пассивныйдоход #MVP #автоматизация

📖 Пример 1 🟡 3. $SU26232RMFS7 | ОФЗ 10.3 │ 10.8% │ 6.5% │ 1.3 │ 91.5% │ 0.18% │ 17 мес. │ -2.4% 🟡 3. — третье место в блоке ОФЗ, оценка "хорошо" (на нижней границе). 10.3 / 10.8% / 6.5% — Score / YTW / Carry. Купон скромный (6.5% годовых к цене), основной доход придёт не от купонов (см. цену). 1.3 Дюрация — около года, цена слабо реагирует на изменение ставки. 91.5% Цена — куплена сильно ниже номинала (за 915₽ при номинале 1000₽). При погашении вернут 1000₽ → бонус +85₽ на каждую бумагу. Это и есть основной источник доходности — pull-to-par (подтягивание к номиналу). 17 мес. TTM — год и 5 месяцев до получения номинала. -2.4% Z-spr — отрицательный. Для ОФЗ это норма: рынок готов получать чуть меньше «расчётной безрисковой» кривой за самые ликвидные федеральные выпуски — премия за оборот и надёжность. Тезис: pull-to-par трейд. Зарабатываешь не на купонах, а на том, что купил с дисконтом и держишь до погашения. Минимум ставочного и кредитного риска.

Привет! На днях пришли деньги за две продажи на Авито 😉. Продал две медицинские книги . Поэтому снова подкрепляю портфель 💼, который пополняется за счет продаж на этой площадке. Сумма продажи - 877₽. Процесс разбарахления идет😀. На полученные от Авито деньги и выплаченные купоны по облигациям: 🤑 Газпром капитал $RU000A108JV4 🤑 Газпром-нефть $RU000A109B33 приобрел: 👉 облигацию ОФЗ $SU26232RMFS7 👉 45 лотов ВИМ-Ликвидность $LQDT на сдачу Итог: Пополнение (всего): 16 568₽ Портфель: 16 987₽ ⬆️ Портфель «Авито-барахолка» по чуть-чуть 💼 пополняется. Пока собираю в него без цели. Пускай побудет копилкой на другие ненужные вещи 🤔. Посмотрю, что из этого получится. «Не ИИР». #авито #пополнение #покупки

Как уменьшить налог 91 000 ₽ примерно на 20 000 ₽ — законно. После продажи квартиры за 2,6 млн у меня появился налог — 91 000 ₽ с прибыли в 700 тысяч рублей.
Заплатить его нужно до 1 декабря 2027 года. А значит, у меня есть примерно 1,5 года, чтобы эти деньги поработали. Сначала посмотрел в сторону облигаций. Например, ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7
если вложить 91 000 ₽, то к погашению с учётом реинвестирования получается около 18 000 ₽. Честно — выглядит не так интересно. Дальше решил сравнить с более простым инструментом — банковским вкладом. Сейчас, например, через Финуслуги можно открыть вклад с приветственным бонусом.
При тех же 91 000 ₽ за 1,5 года выходит примерно 21 000 ₽. Разница уже заметна: облигации → ~18 000 ₽
вклад → ~21 000 ₽ Плюс вклад:
— проще
— понятнее
— без рыночных колебаний А теперь применим это к моему налогу. Если разместить 91 000 ₽ по аналогичной логике:
👉 можно заработать около 20–21 тысячи рублей за это время Что это даёт на практике? Налог остаётся тем же — 91 000 ₽.
Но за счёт процентов:
👉 фактическая нагрузка снижается примерно до 70 000 ₽ И вот здесь главный момент: я не просто откладываю деньги на налог —
я даю им поработать до последнего дня. В итоге разница между “просто заплатить” и “заработать перед оплатой” — десятки тысяч рублей. И это уже совсем другое отношение к обязательным расходам.

#nrd Тикеры: $SU26232RMFS7 Время новости: 08.04.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A1014N4, 26232RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1379315 Резюме: Минфин России производит выплату купонного дохода по облигациям федерального займа в размере 29,92 рубля на одну бумагу, дата выплаты — 08 апреля 2026 года. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Новость сообщает о плановой выплате купона без задержек, что указывает на исполнение обязательств эмитентом и положительно для инвесторов.

Доброго времени суток всем пульсянам🦉! Появилось время поделиться впечатлениями новичка 🤔о ТОЛК 2026 Если сказать что мне понравилось💪- это не сказать ничего. Я сначала подписалась просто на тариф Лайт. Думала: посмотрю что и как, а там видно будет. А далее - затянуло🚀🫖. Затем подписалась на Стандарт и далее уже на Стандарт +. Понравилось главное: ТОЛК 2026 был для всех. И для таких чайников🫖 как я, которые только начинают свое путешествие по океану под названием" Инвестиции", и думаю что для опытных он тоже был не лишним. Впечатление дамы за 50: Это просто круто❗❗❗❗Молодые и зрелые, красивые, умные и уже опытные инвесторы, трейдеры и приглашенные спикеры делились своим опытом и мыслями с нами о нашем рынке. Для меня это было и шоу🤩 и в то же время я раскладывала по полочкам информацию, которую ранее скопом свалила в свою голову. Очень жаль, что в моем советском детстве и юношестве 90х годов прошлого столетия такого не было. Дико боялась ЦФА и крипту. Послушала 4 апреля и решила для себя развивать свои знания и в этом направлении. Ибо мир меняется! И надо соответствовать ему! По крайней мере пытаться! Главное чтоб этот рынок не "зарегулировали". До этого момента я ориентировалась в инвестициях только по книжкам 📚 известных авторов, а они как правило ориентированы на зарубежные рынки, Теперь же я скорректировала свои действия, уточнила свои цели, и теперь пересобираю свой портфель💼. Мне не хотелось бы сейчас конкретизировать как именно, ибо я пока под впечатлениями🤔. Для начала скачала все материалы и решила ещё раз, а не только для " билетиков", всё изучить и проработать. И далее уже буду действовать. Кому интересно, думаю, вы сможете проанализировать мои действия по моим покупкам. Ибо продавать пока ничего не планирую. Как то случилось, что я ранее насобирала неплохой портфель. Мой дофамин в плюсе! Хотя что я гоню😂.... Вот ведь уже сделала replace в своём портфеле с облигаций выпуска ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 , на ОФЗ 26249 $SU26249RMFS1 Сделала главный для себя вывод: обязательно нужно участвовать в таких мероприятиях как ТОЛК 2026. И хотелось бы пожелать удачи тем, кто устроил этот праздник!

Инвестиции без ОБЛИГАЦИЙ выглядят не полноценными. Изначально я не совсем правильно определил свой риск профиль. Пологая почти все финансы распределить на облигации. Но пройдя некоторые просадки, я для себя к удивлению заметил, что мне даже намного приятнее ,когда активы становятся значительно дешевле и портфель проседает, а я могу докупать значительно больше активов. Как не странно это звучит, но добавляя в свой портфель небольшое количество облигаций,в долгосрочной перспективе он становится более доходным. В моём случае все инвестиции включают (стремятся) к 20% облигаций, которые в данный момент почти все располагаются на ИИС типа А и закрывать его я планирую в начале 2028 года, не смотря на то, что уже сейчас могу его закрыть, так как он достиг трёх летнего срока. Что касается облигаций, разнообразие тоже имеет место быть, хотя я не стремлюсь к большому риску в них и не включаю высокодоходные облигации (ВДО). например: 1. ОФЗ с фиксированным купоном $SU26232RMFS7 2. ОФЗ с переменным купоном $SU29020RMFS3 (флоатеры) 3. корпоративные облигации с фиксированным купоном $RU000A103QK3 4. корпоративные облигации с переменным купоном $RU000A107ET1 (флоатеры) 5. муниципальные облигации (амортизированные) (в качестве практического изучения) $RU000A102CT6 Остальные виды либо слишком сложные для простого НЕ КВАЛИФИЦИРОВАННОГО портфеля, либо неадекватно рискованные (предпочитаю тогда уж акции) Все облигации делятся ещё и на срок погашения, но так как срок мой определён. Мои облигации от среднесрочных к краткосрочным. В последствии, после закрытия ИИС я собираюсь так же иметь порядка 20% облигаций, но новые ИИС открывать не намереваюсь. В этом месяце у меня нет дивидендов по акциям, но немножко купонов по облигациям придёт (= 6600 рубликов). В этом то и причина доходности, что может случиться так. дивиденды кто то отменит, но купоны для ре инвестиций всё же будут. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией (не ИИР)

$RU000A10CLX3 на неделе успела купить по 776₽ с расчетом, что после погашения юаневого выпуска подрастет - так и получилось)) Кстати, в предыдущем посте писала, что продала $SU26232RMFS7 ОФЗшки, зафиксировав прибыль после понижения ставки ЦБ. И вот как раз на эти деньги и купила УС этот выпуск. Если продам, то за неделю на УС получилась бы прибыль почти такая же, как за долгое держание ОФЗ😁 Но продавать не хочу, буду получать ежемесячные купоны🎟️

Сегодня ЦБ аккуратно снизил ставку - всего на 0,5% и установил ее на уровне 15,5%. На этом фоне в последнее время все чаще слышу мнение, что при таких раскладах лучше держать деньги в ОФЗ. В качестве аргументов: 📌решение ЦБ повысить с 1 марта 2026 г. требования к наиболее закредитованным компаниям; 📌в I полугодии кредитные спреды между ОФЗ и корпоративными бумагами будут расширенными; 📌доходность по-прежнему высокая, а риск в ОФЗ нулевой. Я решил сравнить наиболее доходные облигации из корпоративного сектора с высоким рейтингом и аналогичные облигации федерального займа. Понятно, что ОФЗ имеют больший срок и априори менее доходные. Поэтому постарался сделать сравнение максимально релевантных бумаг и брать срок ОФЗ не менее 1 и не более 3 лет (на такой срок в среднем рассчитаны корпоративные бумаги). Давайте посмотрим на тройку ОФЗ с максимальной доходностью. 1️⃣ ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6, до марта 2029 г. Стоимость 828 р., купон 33,41 / 2 раза в год. Текущая доходность 8,07% 2️⃣ ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8, до мая 2028 г. Стоимость 848,58 р., купон 28,42 / 2 раза в год. Текущая доходность 6,7% 3️⃣ ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7, до октября 2027 г. Стоимость 893 р., купон 29,92 / 2 раза в год. Текущая доходность 6,7% Как видно, наиболее прибыльная - самая дальняя ОФЗ с крайне неинтересной сегодня доходность 8% годовых. Примерно такую доходность дает банковский вклад - в том же ВТБ сейчас есть предложение открыть вклад на 3 года под 6,8%. И это на фоне ключевой ставки 15,5%. Понятно, что за 3 года может поменяться что угодно и ставка может быть и 5%. А если она будет 15%? Теперь давайте посмотрим на доходность, которую нам дает на аналогичном горизонте корпоративный сектор. Это все максимально-надежные госкомпании, которым не дадут утонуть в случае каких-то эксцессов. 1️⃣ Атомэнергопром $RU000A10C6L5, до июля 2030 г., даже больше, чем вышеуказанные ОФЗ. Доходность 14,35% на весь срок. С учетом, что бумага торгуется по 990 р. 2️⃣ РЖД $RU000A10C8C0, до февраля 2029 г. Доходность 13,95%. Бумага торгуется по 986 р. 3️⃣ Русгидро $RU000A10CC24, до июля 2028 г. Доходность 13,85%. Бумага торгуется по 990 р. И вот тут встает закономерный вопрос: зачем мне идти в ОФЗ и получать 7-8%, если я могу в том же государственном секторе получать 13-14%? Я не беру в расчет частные компании - Магнит, X5 Group, Яндекс, МТС. Я беру именно госкомпании. Безусловно, когда у меня будет на счете 50 - 70 - 100 миллионов, тогда я наверное и буду смотреть на рынок ОФЗ: надежность, высокая ликвидность. Но сейчас я просто не готов получать такую низкую доходность. На крайний случай я максимально диверсифицируюсь и куплю не по 100-200 бумаг одного эмитенту, а по 20-30. Да, это немного усложнит мне контроль за бумагами, зато повысит доходность. А найти полчаса в день и просмотреть как ведут себя бумаги через приложение - не такая большая проблема. 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #фонды #ОФЗ

Как я разбиралась в ОФЗ 🕵️‍♀️ В самом начале у меня была цель сохранить и накопить к концу 2028 года определенную сумму денег 💵 Я рассматривала облигации с датой погашения 2028 - начало 2029 года🌅 В список попали 🛒🐿️ ♦️ ОФЗ 26236 $SU26232RMFS7 🗓️ дата погашения: 17.05.2028 🫰дата выплаты купона: 19.11.2025 🪙 размер купона Фиксированный! - 28,42 руб. 💸 выплаты купона: 2 раза в год ♦️ ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6 🗓️ дата погашения: 14.03.2029 🫰дата выплаты купона: 18.03.2026 🪙 размер купона Фиксированный! - 33,41 руб. 💸 выплаты купона: 2 раза в год ♦️ ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 🗓️ дата погашения: 06.10.2027 🫰дата выплаты купона: 08.04.2026 🪙 размер купона Фиксированный! - 29,92 руб. 💸 выплаты купона: 2 раза в год ♦️ ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9 🗓️ дата погашения: 19.01.2028 🫰дата выплаты купона: 21.01.2026 🪙 размер купона Фиксированный! - 33,41 руб. 💸 выплаты купона: 2 раза в год На что я обратила внимание 🔎 👉сумма затраченных средств меньше номинала к выплате - я в плюсе💰 👉поступление купонов распределяется в разные месяцы года: ноябрь, январь, март, апрель 🪜 я в плюсе 💰 ☝️стоит заранее подумать про замену ОФЗ 26232 к дате погашения ☝️присматриваю ОФЗ с датой погашения декабрь, февраль, май 🔎🛒 НЕ ИИР #olia_rule #olia_rule_изучает #olia_rule_новичок #инвестиции #облигации #офз #новичкам #пульс #стратегия #помощьновичкам

#nrd Тикеры: $SU26232RMFS7 Время новости: 08.10.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A1014N4, 26232RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1312136 Резюме: Минфин России объявил о выплате купонного дохода по ОФЗ с постоянным купоном (ISIN: RU000A1014N4) в размере 29.92 рубля на одну облигацию. Выплата запланирована на 8 октября 2025 года. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Подтверждена регулярная выплата купонного дохода по государственным облигациям, что указывает на стабильность инвестиций; указана конкретная сумма выплаты и четкие сроки

#купоны Тут как бы такое дело, вчера пришли купоны по ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 и я только сейчас понял, что это мои рекордные купоны с облигаций, и тем более с ОФЗ, которые не могут похвастаться высокой доходность. Да, конечно это всего дважды в год, но сам факт, столько ещё не получал купонами от одного выпуска. Не надо только смеяться, что сумма маленькая, у меня всех облигаций не так чтобы и много в портфеле. Я постепенно покупал облигации при высокой ключевой ставке, поэтому такие рекорды и появились. Кстати, другого выпуска тоже хорошо набрано, так что возможно и новый рекорд будет, там хоть и меньше облиг, но купоны больше. Теперь практически все мои облигации состоят из ОФЗ, корпоративные уже не покупаю, жду погашения и всё, закончил на какое-то время с корпоративными и ВДО, что-то наелся. Много проблем с ними, дефолтов, отнимают время, надо быть в курсе новостей по этим облигациям, не моё в общем. Может потом как нибудь и вернусь к ВДО, но пока не хочу, готов мириться с меньшей доходностью в ОФЗ, чем с высоким риском ВДО. Но повторюсь, всего облигаций в районе 10% от капитала, все же долговой рынок это не то, в чем я вижу свои инвестиции, но вот для спокойствия и регулярных небольших выплат, почему бы и нет!? В связи с падением тут фонды в целом, переключился на покупки акций, облигации опять на дальнем горизонте и мало их смотрю, но периодически, особенно на получаемые купоны, тоже закупаю. Переходите в профиль, подписывайтесь на канал. DmInVest (c) #пассивноеинвестирование #дивиденды #купоны #сложныйпроцент #реинвест #денежныйпоток #cashflow

#nrd Тикеры: $SU26232RMFS7 Время новости: 09.04.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A1014N4, 26232RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1244706 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о предстоящей выплате купонного дохода по облигациям федерального займа с постоянным купонным доходом (ISIN: RU000A1014N4) в размере 29.92 рубля на одну облигацию. Дата выплаты запланирована на 9 апреля 2025 года, с фиксацией списка держателей облигаций 8 апреля 2025 года. Эмитентом является Минфин России. Сентимент: Положительный.

Топ-5 облигаций от «Цифра брокер» Какие облигации купить, чтобы надёжно, доходно и с умеренным риском? Аналитики Цифры сделали свой выбор. Всё как мы любим: стройка, газ, лизинг, но не только. 👀 Посмотрим на лучшие облигации в марте 2025 глазами Цифры. Параметры: по мнению аналитиков, наиболее интересными выглядят качественные корпоративные облигации с фиксированным купоном с погашением через два-три года, так как они предлагают наиболее высокие доходности в условиях текущей конъюнктуры рынка. Однако интересно выглядит также стратегия с фиксацией доходностей в длинных выпусках ОФЗ. Один выпуск — замещающий. Итак, какие пять облигаций выбрали в Цифре? 🔸ОФЗ-26232, AAA • ISIN: $SU26232RMFS7 • Дата погашения: 06.10.2027 • Оферта: нет • Купон: 6% • Доходность: 15,76% • Кол-во купонов в год: 2 • Амортизация: нет Прикол, конечно, что они считают, что интересно фиксить доходность в длинных ОФЗ, а сами выбрали одну из самых коротких на данный момент. Но для тех, кто рассматривает к покупке длинные выпуски ОФЗ, эксперты Цифры выделили ОФЗ-26248 (самый длинный выпуск — до 2040 года) и ОФЗ-26245 (до 2035 года). 🔸Газпром Капитал БО-001Р-05, AAA • ISIN: $RU000A106672 • Дата погашения: 20.04.2028 • Оферта: да, put 22.04.2027 • Купон: 9,8% • Доходность: 18,53% • Кол-во купонов в год: 4 • Амортизация: нет Этот выбор уже более понятный, правда вот доходность не радует от слова совсем. Видимо, страдать должны не только акционеры Газпрома, но и облигационеры. Ну хоть не облигации ВТБ выбрали, и на том спасибо. Впрочем, для AAA доходность нормальная, ликвидность высокая, к put-оферте я отношусь спокойно. Да — да, нет — нет. У меня от Газпром Капитала только замещайки есть в портфеле. 🔸Балтийский лизинг БО-П15, AA- • ISIN: $RU000A10ATW2 • Дата погашения: 13.02.2028 • Оферта: нет • Купон: 23,7% • Доходность: 26,5% • Кол-во купонов в год: 12 • Амортизация: да, по 12,5% на 15,18,21,24,27,30,33,36 купононах Ну вот и началось что-то интересное. Для тех, кто готов выбирать облигации с доходностью выше депозитов. Выпуск свежий. Ежемесячный купон, амортизация, высокий рейтинг одной из лучших лизинговых компаний. БЛ продолжает улучшать свои показатели вместе со снижением долговой нагрузки. Этот выпуск я брал на размещении. 🔸Самолёт БО-П15, A • ISIN: $RU000A109874 • Дата погашения: 30.07.2027 • Оферта: да, put 07.08.2026 • Купон: 19,5% • Доходность: 28,72% • Кол-во купонов в год: 12 • Амортизация: нет Этот выпуск для ещё более рисковых парней и девчат. Кроме того, с put-офертой. Недавно по этому выпуску и добровольная оферта была. Несмотря на рейтинг A, у строителей много рисков. Показатель чистый долг/EBITDA Самолёта за 12 месяцев вырос до 3,1. При этом показатель EBITDA/проценты равен 3,4. Платить купоны может. Цифра считает, что будет платить стабильно. У меня Самолёт есть в портфеле с другими выпусками. 🔸ГТЛК ЗО2028-Д (USD), AA- • ISIN: $RU000A107CX7 • Дата погашения: 26.02.2028 • Оферта: нет • Купон: 4,84% • Доходность: 9,84% USD • Кол-во купонов в год: 2 • Амортизация: нет Единственная замещающая облигация в подборке и вторая лизинговая компания. Государственный лизинг, как отмечают аналитики рейтингового агентства и Цифры, имеют экстраординарные шансы на получения поддержки от государства, когда будет нужно. Получить же доходность в валюте при нынешнем курсе — довольно распространённая нынче идея. Лично у меня облигации ГТЛК есть, но не этот выпуск. Вот такая подборка фиксов на любой вкус. Считаю, что при желании можно класть в портфель любой из этих выпусков, лишь бы устраивала доходность. Есть у вас что-то из этого? #облигации

#nrd Тикеры: $SU26232RMFS7, $SU26232RMFS7 Время новости: 22.01.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Досрочное погашение по усмотрению эмитента приобретенных им ценных бумаг" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 26232RMFS / ISIN RU000A1014N4) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1216906 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о корпоративном действии, связанном с досрочным погашением облигаций (ISIN RU000A1014N4) по усмотрению эмитента. Погашение запланировано на 18 декабря 2024 года, с учетом остаточной номинальной стоимости в 1,000 рублей. Это решение может сигнализировать о финансовой устойчивости эмитента и его намерении управлять долговыми обязательствами. Сентимент: Положительный

Вложила купоны в ОФЗ выпуск: $SU26232RMFS7 Решила увеличить долю надежных облигаций, данные по инфляции и риторика последних недель все-таки вселяет некоторую надежду на сохранение ставки в феврале с последующим снижением к концу года до 18-19%. Понятно, что многое будет зависеть от переговоров между Т и П, где обе стороны хотят взаимовыгодного сотрудничества. Купила $TGLD@ для диверсификации портфеля, хоть и не люблю фонды после блокировки finex😁 Цена уже хорошо выросла, но решила все-таки купить в долгосрок. Золото растет, когда появляется неопределенность в мире, думаю, что в этом году мы тоже можем ждать неопределенности. Также планирую участие в новом размещении Монополии. Пока заявленный купон 27.5-28%. Ссылка на размещение: https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/b4fe0a22-2161-4f63-9d67-5b0971bbad80 Рассматривала также для покупки облигации с высокими ежемесячным фиксированными купонами: ✔️Монополия 001Р-02 {$RU000A10AA02} рейтинг: ВВВ+(АКРА), ставка 28% Купон ежемесячный Дата погашения: 4.12.2025 ✔️ГТЛК обб2П04 $RU000A10A3Z4 рейтинг: АА-(АКРА) Ставка 25% купон: ежемесячный дата погашения: 25.10.2029 ✔️ПСБ Лизинг оббП01 $RU000A10AA10 рейтинг: АА-(АКРА) Купон 25% ежемесячно Дата погашения: 29.11.2026 ✔️ ТГК-14 001Р-03 Рейтинг: А-/ВВВ+ Купон: 26,5% ежемесячный Дата погашения: 01.06.2028 ТГК еще принимает заявки на 2 новых выпуска (не вижу в Т-Банк): 📍Выпуск 001Р-05 фиксированные ежемесячные купоны, ориентир ставки 1-го купона - не выше 26% годовых. 📍Выпуск 001Р-06 ежемесячные переменные купоны, ключевая ставка ЦБ + спред не выше 600 б.п. Не ИИР Всем добра и зеленых портфелей!❤️ #прояви_себя_в_пульсе #облигации #хочу_в_дайджест #новичкам #финграм

#moex Тикеры: $SU26232RMFS7 Время новости: 23.12.2024 14:07 Тема новости: 23.12.2024, 14-07 (мск) изменены значения верхней границы ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков ценной бумаги SU26232RMFS7 (ОФЗ 26232). Ссылка: https://www.moex.com/n76335/?nt=0 Резюме: 23 декабря 2024 года изменены значения верхней границы ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков для облигации SU26232RMFS7 (ОФЗ 26232). Новая верхняя граница ценового коридора составляет 78.15, а диапазон оценки рыночных рисков увеличен до 823.82 руб. (эквивалентно ставке 10.0%). Сентимент: Нейтральный.

Какую долю от дохода можно считать комфортной для инвестиций? Если вы задумываетесь об инвестициях, у вас может возникнуть вопрос: какую часть дохода можно безопасно направлять на инвестиции? Комфортный процент зависит от вашего финансового положения, целей и уровня риска, но есть несколько универсальных рекомендаций: 1. Начните с малого — 5–10%. Для начинающих инвесторов разумно выделять 5–10% от ежемесячного дохода. Этого будет достаточно, чтобы познакомиться с основными инструментами на фондовом рынке. В этом году мы с супругой инвестировали регулярно. Стихийно пришли к «тем самым» 10%. Считаю, что для нас это очень мало. Конечно, сильно влияет тот факт, что мы усиленно гасим ипотеку. 2. Увеличивайте долю со временем. С ростом доходов и опытом вы можете увеличить долю до 15–30%. Например, если вы зарабатываете 100 000 рублей в месяц, инвестирование 15 000–30 000 рублей может быть комфортным, если у вас нет долгов и есть подушка безопасности. 3. Не забывайте про подушку безопасности. Параллельно инвестициям целесообразно стараться сформировать эту самую подушку хотя бы на 3 месяца. Эти деньги можно вложить в ликвидные и низкорискованные инструменты, хранить на карте или наличными, чтобы в любой момент они были доступны. 4. Долги под контроль. Ставьте в приоритет сначала долги (постарайтесь погасить все кредиты), а затем уже переходите к инвестициям. И главное. Инвестируйте только те деньги, которые вы готовы не использовать в ближайшем будущем. Сегодня прикупил $SU26232RMFS7 Формирую ступеньку на 2027 год. О своей стратегии писал здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/al.ostashov/e1ed2dd8-7db4-4182-8bb5-c1a42f60e196?utm_source=share А сколько от дохода инвестируете вы? Делитесь в комментариях! #инвестиции #офз #облигации

#облигации_в_фокусе 🏦 Сегодня посмотрим среднесрочные ОФЗ с фиксированным купоном. Выбрал топ 3 по доходности, при условии покупки по цене на начало сегодняшнего дня и удержания до погашения. 🥇ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8 Текущая стоимость - 668,95р. Дата погашения - 17.05.2028г. Текущая купонная доходность - 8,50% Доходность к погашению - 22,80% 🥈ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 Текущая стоимость - 714,00р. Дата погашения - 06.10.2027г. Текущая купонная доходность - 8,38% Доходность к погашению - 22,26% 🥉ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6 Текущая стоимость - 661,38р. Дата погашения - 14.03.2029г. Текущая купонная доходность - 10,10% Доходность к погашению - 21,64% ______________________________________ 🧑🏻‍🏫Методику расчета доходности к погашению показывал в этом посте ↙️↙️ https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Frenoris/8ae52a65-4f30-4fdd-b7ee-7acd51c0ba0c/ ______________________________________ ❗️❗️ Купоны облагаются налогом на доход физ. лиц. Налог с купонов, которые поступают на брокерский счет, не будет удерживаться до конца года или до вывода активов. 👉🏻Реинвестирование не учитываю. Каждый сам решает как использовать полученный доход. ______________________________________ Торгую интересные идеи в рамках стратегий автоследования. #офз #купоны #аналитика #облигации #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

#облигации_в_фокусе 🏦 Сегодня посмотрим среднесрочные ОФЗ с фиксированным купоном. Выбрал топ 3 по доходности, при условии покупки по цене на начало сегодняшнего дня и удержания до погашения. 🥇ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8 Текущая стоимость - 673,15р. Дата погашения - 17.05.2028г. Текущая купонная доходность - 8,44% Доходность к погашению - 23,54% 🥈ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 Текущая стоимость - 716,00р. Дата погашения - 06.10.2027г. Текущая купонная доходность - 8,36% Доходность к погашению - 21,90% 🥉ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9 Текущая стоимость - 721,32р. Дата погашения - 19.01.2028г. Текущая купонная доходность - 9,75% Доходность к погашению - 21,27% ______________________________________ 🧑🏻‍🏫Методику расчета доходности к погашению показывал в этом посте ↙️↙️ https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Frenoris/8ae52a65-4f30-4fdd-b7ee-7acd51c0ba0c/ ______________________________________ ❗️❗️ Купоны облагаются налогом на доход физ. лиц. Налог с купонов, которые поступают на брокерский счет, не будет удерживаться до конца года или до вывода активов. 👉🏻Реинвестирование не учитываю. Каждый сам решает как использовать полученный доход. ______________________________________ Торгую интересные идеи в рамках стратегий автоследования. #офз #купоны #аналитика #облигации #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

#облигации_в_фокусе 🏦 Сегодня посмотрим среднесрочные ОФЗ с фиксированным купоном. Выбрал топ 3 по доходности, при условии покупки по цене на начало сегодняшнего дня и удержания до погашения. 🥇ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 Текущая стоимость - 721,99р. Дата погашения - 06.10.2027г. Текущая купонная доходность - 8,29% Доходность к погашению - 21,42% 🥈ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 Текущая стоимость - 817,96р. Дата погашения - 16.09.2026г. Текущая купонная доходность - 9,45% Доходность к погашению - 21,23% 🥉ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 Текущая стоимость - 818,69р. Дата погашения - 07.10.2026г. Текущая купонная доходность - 9,68% Доходность к погашению - 21,16% ______________________________________ 🧑🏻‍🏫Методику расчета доходности к погашению показывал в этом посте ↙️↙️ https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Frenoris/8ae52a65-4f30-4fdd-b7ee-7acd51c0ba0c/ ______________________________________ ❗️❗️ Купоны облагаются налогом на доход физ. лиц. Налог с купонов, которые поступают на брокерский счет, не будет удерживаться до конца года или до вывода активов. 👉🏻Реинвестирование не учитываю. Каждый сам решает как использовать полученный доход. ______________________________________ Торгую интересные идеи в рамках стратегий автоследования. #офз #купоны #аналитика #облигации #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

Пост 6. Выборы в США. Трампралли. После избрания Дональда Трампа президентом США отечественный рынок воодушевился. Все надеются на долгожданные перемены! Индекс Мосбиржы прибавил несколько процентов и даже рынок облигаций оттолкнулся от исторических минимумов (хотя, по словам экспертов, повышение ключевой ставки практически неизбежно). При этом многие считают, что «пора фиксировать доходность». Наверное стоит воспринимать данные изменения как ставку на надежду на лучшее, ведь чисто экономических причин для роста нет. Очень хочется верить господину Трампу, но как все обернется на самом деле - пока непонятно. Будем надеяться, что ожидания инвесторов не напрасны. В этом месяце удалось выделить чуть больше средств, чем планировалось. В итоге 40 тыс. руб. направил на покупку $SU26236RMFS8 и довел общее количество бумаг до 100, тем самым сформировав ступеньку своей лестницы на 2028 год. Также начал «строить» ступеньку 2027 года, взяв $SU26232RMFS7 . На сегодняшний день приблизился к цели на 26% 💵💵💵 #облигации #офз

На этой неделе индекс RGBI обновил минимум 2014 года. Доходность по облигациям растет, но вместе с тем растут и риски дефолтов, так как для бизнеса складываются не лучшие условия для кредитования. Поэтому сейчас лучше всего покупать ОФЗ, а если хочется большей доходности, то отдавать предпочтение надежным эмитентам и выпускам с коротким сроком погашения (1-2 года). Подборка облигаций: 🔶ОФЗ 26234, {$SU26234RMFS3} Дата погашения 16.07.2025 Доходность к погашению 20.87% 🔶МТС-Банк ПАО 001P-02, {$RU000A1051U1} Дата погашения 01.08.2025 Доходность к погашению 22.03% 🔶ОФЗ 26226, $SU26226RMFS9 Дата погашения 07.10.2026 Доходность к погашению 21.35% 🔶Автодор ГК БО-003Р-03, {$RU000A105V82} Дата погашения 12.02.2026 Доходность к погашению 24.61% 🔶ОФЗ 26232, $SU26232RMFS7 Дата погашения 06.10.2027 Доходность к погашению 22.53% 🔶ИНАРКТИКА 002Р-01, $RU000A107W48 Дата погашения 26.02.2027 Доходность к погашению 23.73% Доходность рассчитана на конец торгов 31.10.2024 Не ИИР #облигации

#nrd Тикеры: $SU26232RMFS7 Время новости: 09.10.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A1014N4, 26232RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1182269 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о плановой выплате купонного дохода по облигациям федерального займа с постоянным купонным доходом (ISIN: RU000A1014N4) в размере 29.92 рублей на облигацию. Дата выплаты запланирована на 9 октября 2024 года, а дата фиксации списка - 8 октября 2024 года. Сентимент: Положительный.

#облигации_в_фокусе 🏦 Сегодня хочу показать топ три среднесрочных ОФЗ с фиксированным купоном. Выбирал по доходности (в годовых процентах), при условии покупки по текущей цене и удержании до погашения. С прошлого поста от 14.06.24 бумаги поменяли места в рейтинге. Так же у облигаций увеличилась доходность к погашению. Прошлый пост ↙️ https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Frenoris/8f1f24cd-9d79-457f-b9be-1264e717cfa9?utm_source=share 🥇ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9 Текущая стоимость - 761,03р. Дата погашения - 19.01.2028г. Текущая купонная доходность - 9,24% Доходность к погашению - 18,37% 🥈ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8 Текущая стоимость - 715,00р. Дата погашения - 17.05.2028г. Текущая купонная доходность - 7,95% Доходность к погашению - 18,33% 🥉ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 Текущая стоимость - 748,52р. Дата погашения - 06.10.2027г. Текущая купонная доходность - 7,99% Доходность к погашению - 18,32% ______________________________________ 🧑🏻‍🏫Показываю методику расчета доходности к погашению: ☝🏻Формула: (Номинал - Текущая стоимость + Купон * Количество оставшихся выплат - НКД) / (Текущая стоимость + НКД) * 100 / Количество дней до погашения* 365 ✌🏻Входные данные: Номинальная стоимость - 1000р. Текущая стоимость - 950р. Купон - 50р. Количество оставшихся выплат - 3 Накопленный купонный доход (НКД) - 30р. Количество дней до погашения - 600 ✅Расчет: Доходность к погашению: (1000 - 950 + 50*3-30)/(950+30)*100/600*365 = 10,55% ______________________________________ ❗️❗️ Купоны облагаются налогом на доход физ. лиц. Налог с купонов, которые поступают на брокерский счет, не будет удерживаться до конца года или до вывода активов. 👉🏻 Реинвестирование не учитываю. Каждый сам решает как использовать полученный доход. ______________________________________ Торгую интересные идеи в рамках стратегий автоследования. #офз #купоны #аналитика #облигации #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #учу_в_пульсе

​​Формально нисходящий тренд по индексу RGBI сломлен 📈 На минувшей неделе мы наблюдали высокий спрос на ОФЗ на российском облигационном рынке, благодаря чему индекс гособлигаций RGBI обновил 6-недельный максимум и сегодня торгуется вблизи этих значений. Если посмотреть на график, приведённый ниже, то можно увидеть, что минимум по индексу RGBI был сформирован 17 июля, когда Росстат впервые зафиксировал замедление недельной инфляции. С тех пор прошло три с лишним недели, и Росстат продолжает сообщать о замедлении инфляции: текущий показатель инфляции с учётом сезонности (SAAR) составляет около 5,5%, а Центробанк на своем последнем заседании 26 июля заявил, что ожидает инфляцию к концу года на уровне 6,5-7,0%. ⚖️ Согласно текущей динамики инфляции, можно сделать вывод, что рост цен в экономике вписывается в действующий прогноз ЦБ, что чисто теоретически позволяет регулятору воздержаться от дальнейшего повышения ключевой ставки. 🏛 Банкиры на этом фоне тоже уверовали в окончание цикла ужесточения кредитно-денежной политики ЦБ. В частности, на денежном рынке трёхмесячные ставки, которые исторически коррелируют с "ключом", стабилизировались в районе 18,10%, хотя еще 31 июля показатель составлял 18,26%. Финансовый директор Сбера Тарас Скворцов считает, что ключевая ставка 18% сохранится до 2 кв. 2025 года, после чего регулятор перейдёт к снижению ставки, иначе охлаждение экономики, о котором заявляет ЦБ, плавно начнёт перетекать в рецессию. 📉 ЦБ часто говорит о высоком кредитном импульсе, который не позволяет инфляции быстро снижаться. Так вот, по предварительной оценке Frank RG, здесь тоже уже видна тенденция к снижению: в июле объём выданных кредитов физлицам оказался на -25,3% (м/м) ниже по сравнению с июнем и составил 1,25 трлн руб. За причинами далеко ходить не надо: в середине лета, как вы знаете, сильно просела ипотека после отмены льготной гос. программы, а также выдача кредитов наличными. В лидерах роста оказалось автокредитование, однако и здесь ожидается замедление после того, как регулятор повысил ключевую ставку на 2 п.п. до 18%. ❗️Важно отметить, что с 1 июля ЦБ ещё и ужесточил макропруденциальные лимиты по необеспеченным потребительским кредитам - как для банков, так и для МФО. И эти ограничения будут иметь временной лаг, а потому их влияние станет заметным уже осенью. 👉 С позиции теханализа, индекс RGBI закрепился выше уровня 105 пунктов, который теперь становится уровнем поддержки, а фигура "двойное дно" с формальной точки зрения является сигналом перелома многомесячного нисходящего тренда. Допускаю, что RGBI может протестировать уровень 105 пунктов перед продолжением восходящего тренда, тем более что геополитические риски, связанные с ситуацией в Курской и Белгородской областях, могут стать триггером для коррекции индекса, но в любом случае восходящий тренд вырисовывается всё отчётливее, и это главное! Если говорить про государственные #облигации с постоянным купоном, то наибольшую доходность сейчас предлагают следующие выпуски (с горизонтом погашения более двух лет): 🔹 ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 : 16,5% к погашению (07.10.2026) 🔹 ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 : 16,5% к погашению (03.02.2027) 🔹 ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 : 16,4% к погашению (16.09.2026) 🔹 ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 : 16,3% к погашению (06.10.2027) 🔹 ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9 : 16,2% к погашению (19.01.2028) 🔹 ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8 : 16,1% к погашению (17.05.2028) ❤️ Ставьте лайк под этим постом, если вы дочитали его до конца и для вас он оказался действительно полезным и интересным. 📌 Ну и конечно же переходите в профиль, чтобы вступить в наш клуб! #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #дайджест_пульса