Форум о фонде Первая – Фонд Инструменты в юанях

Покупки мая Первое пополнение мая. 36% плана без учета дивидендов. Штатное пополнение. Штатное распределение по настроенным категориям в Snowboll. Добираю недвижимость через ЗПИФ - Парус Нино, формирую валютную подушку через юаневый фонд, ликвидность и золото как буфер, дивидендная нефтянка в долгую, ОФЗ на ИИС (что бы не платить налоги на купоны). На брокерский счет: 🔸ЗПИФ УК Парус - НиНо 🔸Фонд УК Первая - Инструменты в юанях $SBBY 🔸Фонд ВИМ - Ликвидность $LQDT 🔸Фонд ВИМ - Золото $GOLD 🔸Лукойл $LKOH 🔸Сургутнефтегаз П $SNGSP На ИИС: 🔸ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 #инвестиции #акции #фонды #облигации #портфель

Начал по новой собирать ИИС Вспомнил один из вариантов, который тестил ранее - 40/30/20/10 Для простоты работа через фонды. 40% $SBFR (флоатеры: рублёвая база, купоны растут со ставкой) 30% $SBBY (юаневые облигации: защита от девальвации) 20% $TBRU@ (среднесрочные облигации: диверсификация + умеренный потенциал) 10% $GOLD (физическое золото: страховка от шоков) Это сборка с прицелом на 1 год, дальше загадывать сложно. Потихоньку буду пополнять и в зависимости от ситуации заменять инструменты в составе.

💰ИТОГИ НЕДЕЛИ (с 19 по 25 апреля): По состоянию на 25.04.26 ИИС: р.1 434 146 АКЦИИ: р.1 045 303 ОБЛИГАЦИИ: р.306 886 ФОНДЫ: р.79 325 ВАЛЮТА: р.2 630 Внесено на ИИС: р.650 Покупки на этой неделе: ▪️ Аренадата ($DATA ) ▪️ Инарктика ($AQUA ) ▪️ Новабев($BELU ) ▪️ Фонд «Интрументы в юанях» ($SBBY ) ➡️ ДИВИДЕНДЫ: Получено: р.0 ➡️ ОБЛИГАЦИИ: Получено: р.682,65 Командировка закончилась, рабочие дни, дома ремонт и впереди отпуск! Жду дивиденды апреля, чтобы снова закупиться! 😍 #итогинедели #profit_fm #профитфм #купоны #акции #облигации #иис #мойпуть

💰 ИТОГИ НЕДЕЛИ (с 23 по 27 марта): По состоянию на 28.03.26 ИИС: р.1429535 АКЦИИ: р.1039133 ОБЛИГАЦИИ: р.307294 ФОНДЫ: р.80202 ВАЛЮТА: р.2904 Внесено на ИИС: р.3367,76 Покупки на этой неделе: ▪️ Группа АСТРА ($ASTR ) ▪️ Ренессанс Страхование ($RENI ) ▪️ НМТП ($NMTP ) ▪️ Хэдхантер ($HEAD ) ▪️ Фонд «Интрументы в юанях» ($SBBY ) ➡️ ДИВИДЕНДЫ: Получено: р.0 ➡️ ОБЛИГАЦИИ: Получено: р.139,7 На этой неделе рынок немного скорректировался, ожидал увидеть в марте 1,5 🍋 на ИИС, но видимо все впереди! Продолжаем движение! 💪 #итогинедели #profit_fm #профитфм

31 день публичных инвестиций! Вчера был крайне бурный день) Рынок с утра успел взлететь вверх, общая доходность моего портфеля с 4.5% поднялась до 6%, чего я не видел, наверное, с начала пролого года (но это не точно). Но сегодня уже все вернулось на круги своя. Калькулятор сегодня дал такое: 1. Первая - Фонд Топ российских акций ($SBMX) 2. Первая - Фонд Валютных Облигаций ($SBCB) 3. Пассивный доход ($TPAY) 4. Первая - Фонд Долгосрочные облигации ($SBLB) 5. Первая - Фонд Инструменты в юанях ($SBBY) На конец этой недели получаем 925 тысяч рублей. До встречи в понедельник!

В пятницу пополнил ИИС на 20 000 рублей, сегодня, как биржа открылась, распределил средства по стратегии. Сделки: $SBMX — 659 паев. Широкий рынок акций РФ остается основой (75% портфеля). $SBCB — 3 пая. $SBBY — 251 пай. Продолжаю планово увеличивать долю валютных облигаций до целевых 10%. Сейчас такие пополнения уже не меняют картину в моменте, но именно регулярность на длинной дистанции дает результат. #пассивноеинвестирование #портфель #fire #стратегия

Всем привет! 👋 Мне 25, из них 5,5 лет я на рынке. Решил завести блог, потому что в реальной жизни обсуждать капитал и доходность сложно — это часто воспринимается как хвастовство. А держать всё в себе скучно, хочется делиться опытом и фиксировать прогресс. О моем портфеле: Сейчас на счетах почти 2,5 млн ₽ (если учитывать актуальные ценны на заблокированые активы. Основной портфель здесь, есть немного в Альфе) Коплю на жизнь с капитала) Я квалифицированный инвестор, но моя стратегия максимально скучная (спасибо дедушке Грэму): 🏗 75% — Фонды акций РФ. Основа портфеля. $SBMX 🛡 20% — Облигации. Микс из ОФЗ и корпоративных бондов через фонды. $OBLG Сейчас с пополнений активно докупаю фонды на валютные облигации — планирую довести эту долю до 10%. $SBCB , $SBBY 🎲 5% — Отдельные акции. Небольшая часть для точечных идей. Мой главный принцип — дисциплина: В день зарплаты я просто беру 20% дохода и отправляю на брокерский счет. Без исключений. Ежемесячно подбиваю результаты для внутренней статистики. О чем буду писать? Здесь будет мой публичный журнал сделок и наблюдений. — Раз в месяц: отчет по результатам (честно, как есть). — Раз в неделю: мысли по рынку или стратегии. (Возможно) Если вам интересен спокойный подход к созданию капитала без нервов и "ракет" — подписывайтесь, будем наблюдать за сложным процентом вместе. #пассивноеинвестирование #портфель #личныйопыт #fire #стратегия

25 день публичных инвестиций! За эти 3 дня акции снова подросли, опять переговоры и все тому подобное. Мой портфель из-за этого перетянуло в сторону акций, поэтому сегодня закупаться будем только для консервативной его части. Калькулятор предложил такие варианты: 1. Пассивный доход ($TPAY) 2. ВИМ Фонд Золото ($GOLD) 3. ВИМ - Корпоративные облигации ($OBLG) 4. ОФЗ 26245 ( $SU26245RMFS9) 5. ВИМ - Ликвидность ($LQDT) 6. Первая - Фонд Инструменты в Юанях ($SBBY) Комментировать тут особо нечего, купил ровно то, что он предложил, дабы дальше балансировать свой портфель. На конец недели имеем около 880 тысяч рублей. Все ближе к 900, а значит и ближе к милиону, что не может не радовать. До встречи в понедельник!

МОЯ СТРАТЕГИЯ - ЧАСТЬ 6 (ИНДЕКСЫ) #моястратегия #моястратегия_nyusha007 Инвестирование в индексы добавилось в мою стратегию совсем недавно, буквально с февраля. Ранее я думала об этом, но откладывала, так как фондов всяких разных развелось очень много🙈 И нужно было изучить вопрос, какую-то логику выстроить🤗 Не покупать же все подряд😅 В итоге я решила провести эксперимент и покупать фонды на отдельном брокере (Сбер). Чтобы в случае чего, если результаты эксперимента не понравятся, то спокойно продать все и вывести, заплатив налог только за эти фонды😁 Ну и раз это Сбер, то выбирала в первую очередь из фондов Сбера, чтобы не платить комиссию за покупку/продажу. Отвела на эту часть своего портфеля 10%, то есть к концу года нужно вложить в фонды 400000р. Разбила на комфортные суммы для внесения - 40000р в месяц (по 10000р в неделю). Выбрала 8 фондов, которые закрывают разные области инвестирования для максимальной диверсификации. То есть такой некий всепогодный портфель должен получиться😎 И эксперимент заключается в том, чтобы не ждать просадок или еще чего-то, а каждую неделю покупать по 2 фонда из выбранных 8 видов на 10000р. Получается по 5000р на каждый фонд в месяц. Единственное, что делаю, так это выбираю фонды с максимальной просадкой на момент внесения денег из тех, что еще не пополнены. Таким образом с февраля я внесла уже 80000р. И вот мои отобранные фонды: 🔺 Фонды на акции (выбрала оба от УК Доход, так как понравился их состав и такой подход показался более интересным, чем брать фонд на индекс Мосбиржи, в Т их нет😕) $GROD - акции роста $DIVD - дивидендные акции 🔺 Фонды на облигации (здесь один от УК Доход, а второй от Сбера, также показалось правильным разделить разные виды облигаций, а не брать один общий фонд) $BOND - корпоративные облигации (в том числе ВДО) $SBLB - долгосрочные ОФЗ 🔺 Фонды на валюту (оба от Сбера) $SBCB - валютные облигации $SBBY - инструменты в юанях 🔺Фонд на золото $SBGD - золото от Сбера 🔺 Денежный рынок $SBMM - сберегательный фонд от Сбера, не нашла его в Т😃 Получился такой мини портфель, во многом по логике моего общего портфеля, в котором представлены все основные области инвестирования - акции, облигации, золото, валюта и денежный рынок. Но все в равных долях. Посмотрим, какой будет результат в конце года))) А пока прикладываю результат по итогам марта за 2 месяца. 💡P.S. Кстати, это отличный вариант инвестирования для тех, у кого небольшой депозит и нет возможности откладывать крупные суммы ежемесячно! Фондов разных очень много и у Т-Банка, можно по образу и подобию скомбинировать нужный вариант💼

#инвестиции #фонды Про Фонды. Налоги становятся все выше и выше. Пока они не затрагивают доход с инвестиций (тут только ставка 13/15%), но с учетом того как в последнее время вносятся изменения, то есть желание держать часть сбережений в фондах. Индексные фонды имеют комиссии, которые ниже налогов. В таком виде по мне выглядит как отличный план сохранить покупательную способность денег на долгом периоде. Для себя я выбрал фонды УК Первая, т.к. низкие комиссии за покупку и продажу, отсутствуют комиссии брокера у Сбербанка. Фонды занимают у меня 20% портфеля: 🔸 $SBMX - Фонд акций на индекс Мосбиржи (50%) 🔸 $SBRB - Фонд корпоративных облигаций (25%) 🔸 $SBBY - Фонд облигаций в юанях (15%) 🔸 $SBGD - Фонд на золото (10%) Дальше буду наблюдать за налоговой нагрузкой. И в дальнейшем увеличивать/уменьшать целевой показатель фондов в портфеле.

Сравнение накопительных фондов в юанях Вы спрашивали - я сделал. По аналогии с фондами ликвидности сравним доходность накопительных фондов в юанях, которые имеются на рынке. Посчитаем сколько процентов эти фонды прибавили за месяц, а также доходность за месяц в годовых. Как и в прошлый раз с фондами ликвидности я начал сначала считать доходность за ноябрь самостоятельно, брал данные за 31 октября и 29 ноября. В итоге все фонды показали около 100% и более годовых за ноябрь. Я уж думал так и публиковать, но потом решил пересчитать с 5 ноября по 5 декабря и тут доходности показались мне более адекватными. Решил оставить второй вариант. 1. Атон - Накопительный в юанях $AMNY Цена 5 ноября: 1429,01 руб. Цена 5 декабря: 1453,26 руб. Доходность за месяц: 1,69% Доходность за месяц в годовых: 20,36% 🥈 2. ВИМ-Ликвидность. Юань $CNYM Цена 5 ноября: 157,21 руб. Цена 5 декабря: 159,2 руб. Доходность за месяц: 1,26% Доходность за месяц в годовых: 15,19% 3. Фонд Инструменты в юанях УК Первая $SBBY Цена 5 ноября: 10,84 руб. Цена 5 декабря: 11,148 руб. Доходность за месяц: 2,84% Доходность за месяц в годовых: 34,09% 🥇 4. Фонд Сберегательный в юанях УК Первая $SBCN Цена 5 ноября: 14,615 руб. Цена 5 декабря: 14,848 руб. Доходность за месяц: 1,59% Доходность за месяц в годовых: 19,13% 🥉 Фонды очень волатильные, сложно выделить конкретную цену за день. Поэтому я решил брать цену на 18.00 5 ноября и 5 декабря. А теперь сравните какие данные у меня получались чисто за ноябрь: 1. Атон - Накопительный в юанях $AMNY Доходность за ноябрь: 8,50% Доходность за ноябрь в годовых: 102,11% 2. ВИМ-Ликвидность. Юань $CNYM Доходность за ноябрь: 7,89% Доходность за ноябрь в годовых: 94,72% 3. Фонд Инструменты в юанях УК Первая $SBBY Доходность за ноябрь: 10,32% Доходность за ноябрь в годовых: 123,91% 4. Фонд Сберегательный в юанях УК Первая $SBCN Доходность за ноябрь: 8,05% Доходность за ноябрь в годовых: 96,65% Как, наверное, многие уже догадались, сильный прирост в ноябре в большей степени был за счет роста курса юаня относительно рубля. За первые дни декабря рубль немного укрепился и доходности юаневых фондов сразу прилично снизились. Так же отдельно стоит сказать, что доходность будет сильно зависеть от конкретной цены покупки, от того насколько удачно вы закупились, на пике или внизу графика цены в тот день. Тоже самое и с ценой продажи. Мое мнение об этих фондах. В целом инструмент интересный, но никак не может быть аналогом фондов ликвидности. Цена сильно зависит от курса юаня относительно рубля. Если ожидаете дальнейшего ослабления рубля и рост юаня, то тогда наверное стоит купить один из этих фондов. Но надо понимать, что любое внезапное резкое укрепление рубля может привести вас к отрицательной доходности. У нашего брокера похоже есть только SBBY. Естественно будет комиссия, так как фонд не родной. Но, например в зеленом брокере скорее всего будет без комиссии. #фонды