Форум о фонде Вечный портфель

$TRUR@ $SBER &Фьючерс - Стратегия Роста - надо брать соседней комнате зашумело женское платье. Как будто очнувшись, князь Андрей встряхнулся, и лицо его приняло то же выражение, какое оно имело в гостиной Анны Павловны. Пьер спустил ноги с дивана. Вошла княгиня. Она была уже в другом, домашнем, но столь же элегантном и свежем платье. Князь Андрей встал, учтиво подвигая ей кресло. — Отчего, я часто думаю, — заговорила она, как всегда, по-французски, поспешно и хлопотливо усаживаясь в кресло, — отчего Анет не вышла замуж? Как вы все глупы, messieurs, что на ней не женились. Вы меня извините, но вы ничего не понимаете в женщинах толку. Какой вы спорщик, мсье Пьер! — Я и с мужем вашим все спорю; не понимаю, зачем он хочет идти на войну, — сказал Пьер, без всякого стеснения (столь обыкновенного в отношениях молодого мужчины к молодой женщине) обращаясь к княгине. Княгиня встрепенулась. Видимо, слова Пьера затронули ее за живое. — Ах, вот я то же говорю! — сказала она. — Я не понимаю, решительно не понимаю, отчего мужчины не могут жить без войны? Отчего мы, женщины, ничего не хотим, ничего нам не нужно? Ну, вот вы будьте судьей. Я ему все говорю: здесь он адъютант у дяди, самое блестящее положение. Все его так знают, так ценят. На днях у Апраксиных я слышала, как одна дама спрашивает: «C’est ça le fameux prince André?» Ma parole d’honneur! 1 — Она засмеялась. — Он так везде принят. Он очень легко может быть и флигель-адъютантом. Вы знаете, государь очень милостиво говорил с ним. Мы с Анет говорили, это очень легко было бы устроить. Как вы думаете? Пьер посмотрел на князя Андрея и, заметив, что разговор этот не нравился его другу, ничего не отвечал. — Когда вы едете? — спросил он. — Ah! ne me parlez pas de ce départ, ne m’en parlez pas. Je ne veux pas en entendre parler 2, — заговорила княгиня таким капризно-игривым тоном, каким она говорила с Ипполитом в гостиной и который так, очевидно, не шел к семейному кружку, где Пьер был как бы членом. — Сегодня, когда я подумала, что надо прервать все эти дорогие отношения... И потом, ты знаешь, André? — Она значительно мигнула мужу. — J’ai peur, j’ai peur! 3 — прошептала она, содрогаясь спиною. Муж посмотрел на нее с таким видом, как будто он был удивлен, заметив, что кто-то еще, кроме его и Пьера, находился в комнате; однако с холодною учтивостью вопросительно обратился к жене: — Чего ты боишься, Лиза? Я не могу понять, — сказал он. — Вот как все мужчины эгоисты; все, все эгоисты! Сам из-за своих прихотей, Бог знает зачем, бросает меня, запирает в деревню одну. — С отцом и сестрой, не забудь, — тихо сказал князь Андрей. — Все равно одна, без моих друзей... И хочет, чтоб я не боялась. Тон ее уже был ворчливый, губка поднялась, придавая лицу не радостное, а зверское, беличье выражение. Она замолчала, как будто находя неприличным говорить при Пьере про свою беременность, тогда как в этом и состояла сущность дела. — Все-таки я не понял, de quoi vous avez peur 4, — медлительно проговорил князь Андрей, не спуская глаз с жены. Княгиня покраснела и отчаянно взмахнула руками. — Non, André, je dis que vous avez tellement, tellement changé... 5 — Твой доктор велит тебе раньше ложиться, — сказал князь Андрей. — Ты бы шла спать. Княгиня ничего не сказала, и вдруг короткая с усиками губка задрожала; князь Андрей, встав и пожав плечами, прошел по комнате. Пьер удивленно и наивно смотрел через очки то на него, то на княгиню и зашевелился, как будто он тоже хотел встать, но опять раздумал. — Что мне за дело, что тут мсье Пьер, — вдруг сказала маленькая княгиня, и хорошенькое лицо ее вдруг распустилось в слезливую гримасу. — Я тебе давно хотела сказать, André: за что ты ко мне так переменился? Что я тебе сделала? Ты едешь в армию, ты меня не жалеешь. За что? — Lise! — только сказал князь Андрей; но в этом слове были и просьба, и угроза, и, главное, уверение в том, что она сама раскается в своих словах; но она торопливо продолжала: — Ты обращаешься со мной, как с больною или с ребенком. Я все вижу. Разве ты

🤖 Битва портфелей, часть 3: Илон Маск вступает в чат Я уже рассказал, как с портфелем (не) справился GigaChat (патриотично, но безмозгло) и справился ChatGPT (базово и академично). Сегодня очередь за бунтарем среди нейросетей — Grok от xAI. С точки зрения распределения активов, Grok выдал интересный вариант для длинного горизонта: 🔹 60% Акции: • 40% США • 20% РФ $TMOS@ 🔹 15% Облигации 🔹 10% Золото $TGLD@ 🔹 10% Крипта $BTZ5 $EHZ5 🔹 5% Денежный рынок $TRUR@ Обоснование ИИ: «Агрессивный риск-профиль для максимизации эффекта сложного процента через фокус на ростовых (WTF что бы это ни значило) активах». Казалось бы — идеальный современный портфель. Но, наверное, вы уже догадались, в чем загвоздка. КАКИЕ К ЧЕРТУ 40% АКЦИЙ США ДЛЯ РОССИЙСКОГО ИНВЕСТОРА? Грок оказался оторван от реалий в РФ и допустил критические ошибки, которые делают этот портфель нерабочим для инвестора из РФ: 1️⃣ TSPX (Tinkoff S&P 500) — 40% портфеля. Грок перепутал тикер (верный был TSPXUS), но главное — фонд заблокирован. Купить его невозможно. ИИ с режимом доступа в интернет оказался не в курсе блокировки активов и санкций 🤦‍♂️🤦‍♂️🤦‍♂️. 2️⃣ TBON — 15% портфеля. Такого фонда просто не существует. Грок его сгаллюцинировал (вероятно, пытаясь угадать тикер облигаций Тинькофф). Итог эксперимента: из-за ошибок в тикерах и незнания инфраструктурных рисков 55% капитала осталось чилить в кэше. Портфель можно посмотреть тут https://snowball-income.com/public/portfolios/emgwzidqjm Ну и что — как вам Грок? Тоже не ожидали повторения Гигачатовских кульбитов?

💰 Ежемесячный отчет по публичным стратегиям Время подвести итоги для &Лежебока из пульса и &Ленивый доход Стратегии имеют различные доли активов, входящих в них, но общие принципы формирования портфелей схожи - минимальное количество сделок и следование заранее заданным пропорциям. 🔍 Стратегии способны наглядно продемонстрировать всю прелесть принципов Asset Allocation, которые подходят не только новичкам, но и всем интересующимся инвестициями. Минимальное количество сделок, отсутствие необходимости постоянного отслеживания рыночных (и не только!) событий, принятие более низкого риска с сохранением доходности делают портфели, собранные по этим принципам, универсальным оружием для любого инвестора. Сравнение результатов публичного эксперимента с основными активами представлено ниже (в скобочках указана доходность со старта соответствующей стратегии) 📌 Лежебока за ноябрь +2.67% (со старта +21.99%) Месяцев в плюс 9 : 4 Месяцев в минус 📌Ленивый доход за ноябрь +2.79% (со старта +12.34%) Месяцев в плюс 6 : 5 Месяцев в минус $TMOS@ за ноябрь +4.57% ( со старта Лежебоки +12.36% / со старта Ленивого -1.44% ; 7:6) $LQDT за ноябрь +1.37% ( +23.19% / +18.93% ; 13:0) $TRUR@ за ноябрь +2.0% ( +22.72% / +12.7% ; 10:3) $TGLD@ за ноябрь -0.46% ( +19.22% / +19.0% ; 8:5) $USD000UTSTOM за ноябрь -3.39% ( -19.4% / -23.06% ; 3:10) ☝️ Данные об инфляции есть только за предыдущие месяцы За октябрь 0.5% ( 7.73% / 4.82%) Также решил для наглядности демонстрировать доходность по вкладам, которые можно открыть в $SBER Поскольку в зеленом банке у меня подключен пакет СберПремьер, то буду указывать доходность для всех до знака "/", и для пользователей пакета соответственно после знака. Сейчас в Сбере можно получить повышенный процент для новых денег, но я для чистоты эксперимента буду брать более классический вариант. На 12.01.2025 можно было открыть вклады: На 6 мес: 13.4% / 13.7% На 1 год: 10.8% / 11.1% Полугодовые вклады по средневзвешенной ставке за 13 месяцев дали бы следующие результаты (Без Према / С Премом). Однако с недавнего времени ставки вновь чуть подросли, но об этом уже в следующем отчете. 16.42% / 17.57% Уже набралась какая никакая статистика, потому пробую ее визуализировать, хоть и выглядит это пока несколько угловато. Также добавлена информация о доходности и волатильности (она же - риск, она же - стандартное отклонение). Дежурно напоминаю, что подобные портфели вы всегда можете собрать самостоятельно, настраивая аллокацию активов под свой риск-профиль и горизонт инвестирования.😉

Фонды - наиболее оптимальный вариант инвестирования для новичков. Здесь за вас все делают управляющие: подбирают оптимальные инструменты, ежедневно следят за рынком, проводят ребелансировку. Покупая пай (долю) такого фонда, вы автоматически становитесь владельцем маленькой части всех этих бумаг, которые есть внутри фонда. Даже Уоррен Баффет завещал жене после своей смерти вложить все средства в биржевой фонд ETF на S&P 500 и жить в своё удовольствие. Кто мы против Уорена Баффета и его опыта? Вопрос риторический, но я пошел тем же путем: сделал отдельный брокерский счет, куда еженедельно покупаю только фонды. Итак, какие бывают фонды по типам и что из них есть в моем портфеле? 📍Фонды акций: Вкладывают в акции компаний. Потенциально более доходные, но и более рискованные. Хороши для долгосрочных целей. 👉Пример: Дивидендные акции $TDIV@ или Крупнейшие компании $TMOS@ Довольно давно держу эти фонды, но каждый из них в минусе на 4% и никак не выйдет в зеленую зону. То есть даже усреднение не помогает им вылезти в плюс. 📍Фонды облигаций: Вкладывают в долговые бумаги (облигации). Обычно менее рискованные, чем фонды акций, и приносят более стабильный, но часто меньший доход. 👉Пример: Российские облигации $TBRU@ В течение 2025 года мой самый любимый фонд и один из наиболее любимых инструментов. Доходность +28%. 📍Фонд на товары: Вкладывают средства в товары, к примеру, различные металлы. 👉Пример: Фонд Золото $TGLD@ Это просто топ, за последний год рост на 33%. Понятно, что золото во всем мире дорожает, и этот фонд - прямое тому доказательство. Хотя физическое золото у меня сейчас в плюсе на 44%! Но там цена за штуку конская, а в фонде всего 10-15 рублей. 📍Смешанные фонды (фонды смешанных инвестиций): Сочетают в себе акции и облигации в разных пропорциях. Это компромисс между риском и доходностью. 👉Пример: Вечный портфель $TRUR@ Этот фонд работает по аналогии всепогодных фондов, которые много лет назад предложил Рэй Далио. За счет различных инструментов обеспечиваются малые просадки по портфелю в дни всеобщей паники. Раньше я этот фонд держал в инветскопилке, но потом отказался от этого, так как все инструменты из него есть в других моих фондах. 📍Фонды с выплатами: Новинка последних лет на российском рынке. Фонд содержит внутри определенные инструменты, и периодически выплачивает по ним прибыль в виде дивидендов / купонов. 👉Пример: Пассивный доход $TPAY Сколько копий сломано при обсуждении этого чуда! Но мне фонд очень нравится и я его держу и постоянно докупаю на отдельный «фондовый» счет. 📍Фонды денежного рынка: Такие фонды вкладывают средства в краткосрочные, высоколиквидные финансовые инструменты. Основная цель — сохранить капитал инвестора и обеспечить ему стабильный доход. Как правило, доходность фондов привязана к ключевой ставке. 👉Примеры: ВИМ Ликвидность, Денежный рынок и др. Вроде бы при работе с фондами все прекрасно. Но есть минус, и он существенный - комиссия за управление. Покупая условную акцию или облигацию, вы платите брокеру только лишь за операцию в зависимости от тарифа. А вот покупая фонд, вы постоянно платите за управление: 1%-2%-3%. Все зависит от жадности УК. Помните об этом и прежде чем что-то купить, всегда в деталях изучайте всю информацию. #финансы #инвестиции #акции #облигации #золото

$TRUR@ Однажды три инвестора предстали перед Богом и расспрашивают его: 1 инвестор спрашивает: - скажи Бог, когда вырастут акции Интер РАО? Бог отвечает: - лет так через 50; К сожалению я не доживу до этого подумал 1 инвестор. 2 инвестор спрашивает у Бога: - а когда вырастут акции ОАК? Бог отвечает: - лет так через 100; К сожалению я не доживу до этого разочаровался 2 инвестор. Задаёт вопрос 3 инвестор Богу: - когда вырастет "вечный портфель" от Т-инвестиций? Бог почесал голову и разочаровано отвечает: - до этого времени я не доживу. P.S. Бог в нашем случае это Биржа.

Продолжаю формировать зарплату из купонов 3 декабря поступили купоны: 💸 РЖД БО 001P-40R $RU000A10B115 - 435,3₽ Итого: 435,3₽ за день. Купоны пошли на покупку акций, фондов: 🚀 Фонд Вечный портфель $TRUR@ Цель: лайфстайл на дивидендах. Ну... 4 сотки это тоже результат 😂 ни дня без денег. Потихоньку выйдем на уровень, где каждый день - бесплатный, а после и на тот, где еще и оставаться будет)) Обязательно подпишитесь на канал 🔥 Буду благодарен за реакции и комментарии!)🚀

🚀Сегодня конкретно разберём $TPAY, стоит ли он того? И что это вообще за зверь такой🧐📉 Фонд "Пассивный доход" находится в фазе консолидации на протяжении двух последних кварталов. Динамика цены - это прямое следствие замедления цикла ужесточения монетарной политики ЦБ РФ и соответствующего давления на купонный поток. Мы наблюдаем идеальный трейдинг рейндж☝️🥸 🛠️ The Playbook 1.) Профиттейкинг и Брейкдаун •Снижение ежемесячных выплат обусловлено стабилизацией Ключевой ставки. Портфель TPAY, состоящий из флоатеров, исчерпал потенциал для аккреции купонного дохода. Мы видим, что выплаты упали с 2,03% в июне до 1,06% в ноябре 2025 года. •Это спровоцировало профиттейкинг инвесторами, что усилило нисходящее давление и способствовало формированию боковика. 2.) Арбитраж с Риском: •В условиях высокой Ключевой ставки на рынке сформировался carrytrade дисбаланс. Безрисковая ставка по банковским депозитам предлагает более привлекательный Sharpe Ratio по сравнению с TPAY, который несет рыночный риск. •Этот арбитражный спрэд создает потолок для цены TPAY и удерживает ее в узком канале консолидации. ↔️ 🛣️ Сценарии Развития Будущее TPAY - это прежде всего ставка на Pivot Point монетарной политики ЦБ РФ. •Буллран 🚀 Переход ЦБ к циклу смягчения. Резкий брейкаут цены пая. Capital Gain за счет переоценки облигаций. Выплаты при этом могут начать снижаться в номинальном выражении. • Dead Money 🐻 Пролонгация высокой Ключевой ставки. Цена останется в Trading Range. TPAY станет альтернативой кэшу с ежедневной ликвидностью и альфадоходностью ниже, чем у лучших депозитов. 🔥 Positioning и Альтернативы Текущий флэт - это не провал, а перепозиционирование актива. 👉 Секторальный ротейшн Для консервативного кэшменеджмента рассмотрите альтернативы, такие как $TBRU@ (фонд денежного рынка) или $TMON@, которые несут минимальный риск цены в текущем цикле. 👉 Диверсификация Для снижения волатильности портфеля в рамках рублевых активов можно добавить $TLCB@ (локальные валютные облигации) или $TRUR@ (Вечный портфель) 👉 Если вы долгосрочный инвестор Позиция в TPAY - это long на снижение ставки ЦБ. Вы покупаете потенциальный прирост капитала в 2026 году. Ну так что, Fixed Income или Growth? Делимся мнением! 👇 #пассивныйдоход #инвестиции #фонды #облигации #ключеваяставка #цбрф #финансы #трейдинг #анализрынка #портфель

Всепогодный портфель рулит, а аналитики… доверяй, но проверяй. Пятый пост. Продолжаю анализировать шесть портфелей с условными наименованиями: Т — акции беру согласно актуальных идей на долгий срок в приложении Т-инвестиций — первые семь бумаг. Б — акции беру согласно списка фаворитов от БКС. Э — личный прогноз, что энергетики сейчас будут идти лучше рынка. Л — личный эксперимент, лидеры предыдущих 12 месяцев по волотильности, доходу и RSI. Ф — личный, только фонды согласно идеи всепогодного портфеля. М — фонд Крупнейшие компании, фонд индекса полной доходности $TMOS@ Сегодня вывожу рост цены и доход с учетом дивидендов и выравнивания доли за шесть месяцев, две колонки — акции и фонды и еще две, только акции. Т | 4.269% | 1.423% | -5.475% | -1.851% Б | 4.100% | 5.804% | -3.770% | 2.151% Э | 8.342% | 2.801% | 8.873% | 16.061% Л | 8.770% | 6.911% | 4.792% | -1.472% Ф | 7.083% | 3.322% | М | -0,803% | -0,146% | Фонд ликвидности $LQDT принес 9,298% а Вечный $TRUR@ - 11,921% Выводы: Мои портфели принесли доход при этом индекс снизился. Идеи аналитиков Т по факту ниже фонда в индекс, а БКС — дали перевес. Мой экспериментальный продолжает быть хорошо выше рынка, особенно энергетики. Статистику подпортили действия УК - проводится процедура частичного погашения паев фонда,$TECH и $TIPO Продолжаю наблюдение. Энергетики обошли всех. Естественно - не рекомендация, просто наблюдение.

Диверсифицируйте и все будет! Вы не устаете от бесконечного потока анализа отдельных эмитентов, судорожным слежением за портфелем каждый день, а в некоторых случаях несколько раз в день? При том, что это все сопровождается стрессом? Проверьте себя сами: насколько вы больше заработали за последний год сверх доходности по депозиту? И насколько по сравнению с депозитом больше потратили времени и нервов? Пытаться заработать на фондовом рынке, если, конечно, это не ваша основная работа, конечно же, не стоит. Для меня рынок - инструмент сохранения, а не приумножения. При этом это не единственный инструмент. Помимо биржевых инструментов есть и другие, которые также нужно использовать в своем портфеле: всевозможные зпифы, недвижимость (бетон), депозиты и пр. Особенно, если вы новичок, не пытайтесь торговлей заработать, все кончится не очень. Учитесь диферсифицировать и копить! Пробуйте разные инструменты, соотносите риск с доходностью. Играйте в долгую. Из активов в Т-Инвестициях я люблю вечные портфели типа $TRUR@ Веду свою похожую по логике стратегию &Tatevosyan All Weather , люблю фонды недвижимости $TKVM, как бы их тут не хаяли (просто перед покупной внимательно нужно понять, как они работают) и не пытаюсь угадывать рынок, чего и вам желаю! #диверсификация #стратегия #allweather #идея #вечный_портфель

#дети_инвесторы Привет всем 👋 Почти два года не писал в пульс, на то были причины и разногласия с поддержкой пульса) Но отдать должное, мои дети не потеряли интерес к инвестициям. За это время было много изменений, вложений и вывода средств и так далее. Тем не менее, делюсь состоянием дел на счетах сыновей. Марк - это уверенный, сдержанный инвестор. Он больше любит иметь дело с наличкой, но иногда приходит ко мне с мыслями закрыть некоторые позиции и открыть новые, перспективные на его взгляд. Недавно он открыл для себя (и меня в частности) $TPAY, будем посмотреть как говорится. Результат портфеля: + 27,9% в основном активе $TRUR@ + 13838 рублей в общем портфеле. Влад - достиг совершеннолетия, и теперь ведет свои финансы самостоятельно. Практически вывел деньги из портфеля и оставил пару позиций просто для интереса.

Начинаю осознанный путь инвестора. 🎯 Цель: выйти на пассивный доход через 10 лет. Раньше держал деньги в инвесткопилке — просто закидывал и забывал. Сейчас понимаю, что так я ничего не учусь и упускаю возможности. Вывел 5 500 ₽ с копилки на брокерский счёт💼, добавил 5к и собрал первый осознанный портфель: • купил фонды $TMOS@ и $TPAY • докупил $TRUR@, который несколько лет просто болтался на счёте без дела • в качестве первой отдельной акции взял $RTKMP План: регулярно пополнять счёт, держать основу в фондах и постепенно добавлять дивидендные акции. Пишу сюда, чтобы отслеживать прогресс и не сливаться с пути 👀

🔥 Как накопить сотни тысяч рублей, инвестируя по паре сотен в день? Инвестировать тысячу дней подряд и точка. Ведь всё гениальное просто. Но почему мы до сих пор не занимаемся этим? Вот где зарыт корень зла. И я подумал, а почему бы мне не начать такой финансовый эксперимент - инвестировать по чуть-чуть долго, чем много и один раз? И вот, в апреле 2023 года я начал формировать портфели своим детям и за 2.5 года они перевали отметку суммарно в 200к. Ушло гораздо меньше 1000 дней. Деньги можно откладывать в тумбочку, а можно удачно инвестировать. Ну почти удачно. 💸 Успешный успех Миши Вложено 96 210 ₽, текущая стоимость 115 669 ₽. Прибыль +19 458 ₽. Доходность 13,99%. Практически в ежедневном режиме покупаю Тинькоффский фонд TRUR ETF ALL-WEATHER RUB $TRUR@ ака Вечный портфель. Состав фонда: 25% золото, 25% акции, 25% короткие бонды, 25% длинные бонды. Прекол в диверсификации активов. Не кладут управляющие пацаны яйца в одну корзину. И на сегодня покупка этого инструмента себя полностью оправдала. TRUR - диверсификация, защита. 🤔 Тузэмун Олега А вот здесь как-то не удалось. Доходность околонулевая, вложено 95 553 ₽, текущая стоимость 95 468 ₽. За 2,5 года я ничего не потерял. Только ценность денег упала, а самооценка нет. Олегу покупаю TMOS ETF TINKOFF IMOEX RUB $TMOS@ или фонд на акции из состава Индекса Московской Биржи. Сами знаете как эти активы вели себя. Новости позитивные - ракета, новости негативные - тузэдно. TMOS - риск, волатильность, поэтому доходность 0. 💪 Суммарная стоимость портфелей достигла отметки в 211 137 ₽ Что такое 200 рублей в день? Пачка сигарет, стакан кофе, пару бутылок пива и тд. В месяц - 6 тысяч рублей. Много ли это? Не думаю. Такую сумму возможно изыскать в своём бюджете практически каждому. Главное - это иметь желание и дисциплину. Каждый день пополнять портфель, делать покупки, тратя на это буквально пара минут и богатеть. А я продолжаю дальше инвестировать. А ты хочешь повторить? Начни завтра, а лучше СЕГОДНЯ. 200 рублей. Один день. Потом ещё один. И тузэмун не заставит себя ждать 🚀 #отсоткидомиллиона #ранняяпенсия #напенсиюв45 #fire #движениеfire

Продолжаю формировать зарплату из купонов 24 ноября поступили купоны: 💸 РЕСО-Лизинг БО-П-23 $RU000A10AHC9 - 483,36₽ 💸 Новые Технологии, 001Р-04 $RU000A10AYF7 - 604,6 Итого: 1 087,96₽ за день. Купоны пошли на покупку акций, фондов: 🚀 Фонд Вечный портфель $TRUR@ Цель: лайфстайл на дивидендах. Этот див. сезон по особенному хорош. Продолжаю копить деньги с купонов на Лукойл $LKOH, Пятерочку $X5, ЦИАН $CNRU и другие. ПО рынку пока все устраивает, ниже 2700п. можно брать, это до сих пор дно по нашему рынку, все самые интересные подъемы впереди!) Обязательно подпишитесь на канал 🔥 Буду благодарен за реакции и комментарии!)🚀

Ребалансировка портфеля [Эксперимент] Всем вроде бы известно, что ребалансировка позволяет снизить риски по портфелю и увеличить доходность. И если с рисками всё вроде бы всё понятно (понятно же?), то вот с доходностью всё не так очевидно. Более того, можно встретить противоречивые комментарии по этому поводу (собственно, поэтому и родился этот пост) А в итоге то что? Ребалансировать надо или не? Давайте разбираться. Ну а для этого, конечно, проведём моделирование в современном и технологичном софте (эксель) Дано: •Два актива с одинаковой начальной стоимостью •Доля каждого актива в портфеле на начальный момент времени равна 50% •Максимальное изменение цены каждого актива в течение дня - +/-5% •Цены активов меняются независимо Допущения: •Нет налогов и комиссий •Нет заранее намеренно созданых глобальных трендов изменения цен •Можно дробить актив, то есть при ребалансе всегда можно привести долю актива к 50% (строго к 50%, даже если для этого надо купить 0.38194 доли акции) Рассчитано: 400 сценариев динамики цен 2 варианта портфелей: •Без ребалансировки •С ребалансировкой Результаты: Рисунок 1: В целом среднее +/- похоже. Думаю, если бы сценариев было больше, то математика бы их свела к одинаковым значениям Но вот минимум и максимум отличаются. Давайте смотреть более детально Рисунок 2: Для удобства нанесена линия единичного наклона Есть точки как выше этой линии (доходность портфеля с ребалансировкой выше), так и точки ниже линии (портфель без ребалансировки выигрывает). При чем можно заметить, что точки выше линии устремляются к некоторой линии, которая соответствует углу наклона 1.10. Есть идеи почему именно к этой линии?:) Остается понять, почему в каких-то сценариях ребалансировка приводит к увеличению доходности, а в некоторых - нет. Давайте смотреть конкретные примеры Общие черты сценариев, где ребалансировка даёт бОльшую доходность (рисунки 3 и 4): 1. Общий глобальный тренд (в целом оба актива растут примерно одинаково или падают примерно одинаково) 2. Обратная корреляция ряда временных периодов То есть в целом цена активов со временем меняется +/- одинаково, но на мелком масштабе бывают периоды противонаправленного изменения цен Из похожих примеров таких пар: $TRUR@ и $TOFZ@ (конечно, в течение дня их цена меняется меньше чем на 5%, поэтому доходность от ребалансировка такой пары будет невысокой, но с учётом того, что нет комиссий, очень хорошая пара) Общие черты сценариев, где ребалансировка губительна (рисунки 5 и 6): 1. Выраженные противонаправленные глобальные тренды цен активов (то есть один актив растет в цене, а другой постоянно падает) Примеров тоже много. Практически любой актив после IPO в паре с, например, $SBER :) Выводы: Думаю, вывод становится очевиден 1. Слепое ребалансирование ни к чему хорошему не приведёт (только к комиссиям и издержкам) 2. Балансируемые активы должны оба иметь +/- одинаковый глобальный тренд изменения цены 3. У балансируемых активов не должно быть чёткой прямой корреляция друг с другом. Для случая обратной корреляции (в краткосроке, конечно) доходность будет выше А как вы ребалансируете свои портфели? #Портфель #ребалансировка #эксперимент #эксель #расчет #доходность

Сегодня немного разогрёб окончательно все последние предновогодние подарки от "Т": Подарок № 1 Введение комиссии в Инвесткопилке для Денежного рынка $TMON@ от 5.5 % в зависимости от тарифа + повышение комиссии самой УК за управление TMON (1.199% от СЧА в год). Психанул, закрыл, остыл, открыл, переподключил Инвесткопилку на $TRUR@ c умным пополнением. Больно уж задумка мне нравится, потихоньку откладывать при покупках. Подарок № 2 Закрытие бесплатной маржиналки до 5000 рублей при количестве портфелей с открытой маржой более 3-х штук. Выключил маржиналку у 7-ми портфелей, добросил кэш, оставил 3 портфеля с маржиналкой. Может оно и к лучшему. Подарок № 3 Уроки по алготрейдингу (или алкотрейдинг, как я его обзываю). Выделил для этого эксперимента отдельный порфель, установил все 4 предлагаемых робота (бесплатно), настроил, пополнил счёт. Жду понедельника, чтобы посмотреть, как четвёрка терминаторов начнёт сливать мой депозит😏 Подарок № 4 Бесплатные стратегии для автоследования. Подключил вчера сразу 3 стратегии от #T-Analytics : &Т-Консервативный портфель инвестиции в долгую Прогноз по доходу этой стратегии — 25% годовых.; &Т-Сбалансированный портфель идеальный баланс Доходность по стратегии спрогнозирована на уровне 30% годовых; &Т-Портфель роста быстрее молнии Предполагаемая доходность — 35% годовых. Будет не так обидно, что не я, а квалифицированные, специально обученные люди сливают мой депозит. Посмотрю, что из этого получится на горизонте года. На первый взгляд, торгуют стратеги только фондами Т... Ну а для пущей агрессивности добавил автопополнение для каждой стратегии по 10 рублей в день (3х3650 руб/год). Пускай теперь голову ломают, что с такими деньжищами делать. А если разойдусь, то и 3 года держать буду, чтобы под ЛДВ попасть. Всё-таки, когда воскресение выходной, это прекрасно, столько дров наломать можно, всю неделю разбирать будешь) #Algotrade_Stealt

Аптека, улица, фонарь.... Но у нас всё по другому: воскресенье, утро, дождь вместо снега (да сколько можно?), Гран-При Лас Вегаса. Так повелось, что из-за образа жизни (работы) я много что могу пропускать, а когда заходишь в соцсети и пытаешься ознакомиться с пропущенными "вызовами", понимаешь, что ты пропускаешь что-то... Что-то несущественное. Опять кто-то кого-то оскорбляет, снова кто-то кого-то цепляет, лишь бы потешить своё собственное эго. Все всех пытаются научить жизни, сами в ней ничего не смысля, но думая, что знают больше. Бесполезная трата сил и нервов. У меня странное видение мира, сформированное моим физическим и психологическим здоровьем, ощущением того, что могу контролировать, а на что повлиять не способен. Но лишний раз хотелось бы напомнить: стремитесь к стабильности, надёжности, добру и созиданию. Поддерживайте начинающих и не смейтесь рад ошибками и неудачами. Силён не тот, кто орёт и эпатирует, а тот, кто молча делает своё дело. П.С. сейчас такая хандра от бесснежья, что думаю вернуться к светила русской литературы - А С Пушкину. Сказки, повести, стихи. Помните про диверсификацию $TRUR@ , друзья, помните про добро. @PIHKIH @INVESTOR_22_VEKA

И снова брокер закручивает гайки. Сначала $TMON@ в инвесткопилке под комиссию 5.5%, что сделало его доходность ниже накопительного счёта, а теперь новый подарок: бесплатная маржа до 5000 рублей остаётся только на 3-х из 10-ти возможных портфелях. Итак, новые условия: С 4 декабря вступят в силу новые тарифные планы использования услуги Маржинального кредитования: Обычные счета/Инвестор/Трейдер/Премиум: 3 счета до 5000 руб. непокрытая позиция (НП) - бесплатно. 4-й, 5-й и последующие счета - с комиссией; Private: аналогично, но бесплатный лимит 25 000 руб. на счет. 4-й, 5-й и последующие счета с комиссией; Размер комиссии на каждом счете больше третьего: 5 руб. на Инвестор/Трейдер/Премиум 25 руб. на Private. Логика работы комиссии Если на счете с платной НП, более 5000 на обычном счете или 25 000 на Private: действует текущая логика в рамках лесенки на тарифе, без изменений; Если есть счета с бесплатной НП, до 5000 / до 25 000 на Private: 1. сортируем их от наибольшего минуса к наименьшему. 2. Первые 3 счета - без комиссии. 3. 4-ый и далее счет - с комиссией. Пример работы комиссии: Обычные счета/Инвестор/Трейдер/Премиум 2000012345 - НП -4999 без комиссии 2000023456 - НП -4999 без комиссии 2000034567 - НП -4867 без комиссии 2000045678 - НП -4867 комиссия, 5 руб. 2000056789 - НП -4867 комиссия, 5 руб. 2000067890 - НП -4867 комиссия, 5 руб. Вариант с одинаковой суммой на нескольких счетах, например -4999 тогда комиссия спишется со счета открытого позже 2000001234 - НП -4999 без комиссии 2000023456 - НП -4999 без комиссии 2000034567 - НП -4999 без комиссии 2000545678 - НП -4999 комиссия, 5 руб. Мои действия: -по инвесткопилке перешёл на $TRUR@ -по маржинальной торговле оставляю только 3 портфеля Всем хороших выходных😊

$TRUR@ Ну чтож давно не было новостей, но я решил написать про фонд Вечный портфель в который складирую кэшбек и минимальные округления с покупок, с лета 2023 гола я накопил более 36000. Моя цель накопить к концу 2026 года 70000р. Получится? Не знаю, ведь все зависит от количества моих покупок. Скажу так как инструмент инвестиции он не самый хороший, но за неимением другого…

Почему фонд "Вечный портфель" и другие схожие ETF - это мастхэв на примере Гипотезы Эффективного Рынка (ГЭР). Ее суть в том, что цена актива уже включает в себя всю общедоступную информацию. Получается, рынок мгновенно переваривает все новости, отчеты и исторические данные. Согласно этой гипотезе, обыграть рынок на постоянной основе невозможно. Любая попытка предсказать движение цены бессмысленна, так как будущие новости случайны и непредсказуемы. Если принять эту идею, то технический и фундаментальный анализ теряют свой смысл. Графики и паттерны становятся просто следствием случайных блужданий цены. Единственная верная стратегия в таком мире — это пассивное инвестирование в широкий рыночный индекс, ведь вы не сможете всегда выбирать недооцененные активы или время для сделок. Критики гипотезы справедливо указывают на рыночные пузыри и обвалы. Разве можно назвать эффективным рынок, где активы могут годами торговаться далеко от своей справедливой стоимости? Эмоции инвесторов, паника и жадность, очевидно, влияют на цены, создавая неэффективности. Так что же, ГЭР работает? Пожалуй, она служит полезной концептуальной моделью. Она напоминает нам, что бесплатного сыра не бывает, и постоянно обыгрывать рынок невероятно сложно. Но абсолютной эффективности, видимо, не существует. Рынок - это живой организм, где моменты полной рациональности сменяются периодами чистой иррациональности. Где же истина? Как всегда, где-то посередине. $TRUR@

4️⃣9-й день и новая цель — «Вечный портфель»! 💼♾️ 49 дней подряд я инвестирую до 100 рублей! Сегодня — знаковая покупка: целых 10 долей фонда «Вечный портфель» $TRUR@ Решила, что моим накоплениям нужна не только регулярность, но и мудрое распределение. «Вечный портфель» — это классика, проверенная временем. Теперь у меня есть часть этого стратегического актива. Удивительно, как маленькие, но постоянные шаги меняют отношение к деньгам. Уже не могу представить свой день без этого ритуала! Всем, кто сомневается, — начинайте! Даже с самых маленьких сумм. #Челлендж49Дней #тинвестиции #инвестируюкаждыйдень #ВечныйПортфель #trur #финансоваяграмотность #начниинвестировать

Пару недель назад придумал такую штуку. У меня есть отдельный счет для трейдинга. Вопрос: Как увеличить сумму, которую может дать брокер для маржинальной торговли? И мне в голову пришла идея о покупках фондов на этот счет. Как это должно работать: Я с зарплаты ложу деньги на счет. На часть этих денег покупаю $TRUR@ и $TPAY . Они, в свою очередь, обеспечивают ликвидность портфелю и так же растут. И соответственно брокер может дать больше денег для маржиналки. Тем более $TPAY раз в месяц делает выплаты и тем самым пополняет, хоть и на не большую часть, мой портфель. И это дало свои плоды. Брокер стал больше давать денег на сделки (20 000 в прошлом месяце по сравнению с 70 000 в этом). А благодаря фондам, убытки по сделкам теперь не кажутся такими уж сильными. Плюс, как я и говорил, ежемесячные выплаты. Можете делиться своим мнением по этому поводу в комментах, буду рад фитбэку. #пульс #прояви__себя_в_пульсе #инвест_идея

Продолжаю формировать зарплату из купонов 17 ноября поступили купоны: 💸 ТГК-14 1Р3 $RU000A10AEF9 - 1960,2₽ 💸 Полипласт П02-БО-04 $RU000A10BFJ6 - 419,2₽ Итого: 2 379,4₽ за день. Купоны пошли на покупку акций, фондов: 🚀 ЦИАН $CNRU 🚀 Фонд Денежный Рынок $TMON@ 🚀 Фонд Вечный портфель $TRUR@ 🚀 Пятерочка $X5 Цель: лайфстайл на дивидендах. Эх дивиденды мои, дивиденды. От Пятерочки уже по подсчетам придет 4к руб., буду добирать. Одна из целей увеличить дивидендный накопительный счет, в котором сейчас боле 26 тыс. руб. - вообще мне кажется это темная лошадка, которая в итоге и стрельнет. В этом счете поступления по факту будут в первый год удваиваться, а в дальнейшем расти 👍 Обязательно подпишитесь на канал 🔥 Буду благодарен за реакции и комментарии!)🚀

день 2 ведения дневника инвестирования 🤓 заметила для себя, что покупка акций/офз итд заменяет импульсивные покупки на вб и озоне. так и чувствуешь себя благоразумнее, и пользы больше, чем от какой-то безделушки. и вообще, мы за разумное потребление 💪 так что, девочки, на заметку 📝 1 лот (10 акций) $GMKN 2 офз $SU26247RMFS5 в инвесткопилку все также капает по 300 рублей в день + округление от покупок с умным шагом, покупается $TRUR@

Продолжаю формировать зарплату из купонов 13 ноября поступили купоны: 💸 Монополия 001Р-04 $RU000A10B396 - 1154,34₽ Итого: 1 154,34₽ за день. Купоны пошли на покупку акций, фондов: 🚀 ЦИАН $CNRU 🚀 Фонд Денежный Рынок $TMON@ 🚀 Фонд Вечный портфель $TRUR@ 🚀 ЛУКОЙЛ $LKOH (легендарный 😂 взял его под ВОЗМОЖНЫЕ будущие дивиденды) Цель: лайфстайл на дивидендах. Тут из ВТБ ставку еще прогнозируют к концу года 13%, я подумал что это уже как будто критично, хотя все что выше 10% - ок. Да и не факт что ставка эта долго продержится, разве ЦБ не может взять и поднять ее?) Обязательно подпишитесь на канал 🔥 Буду благодарен за реакции и комментарии!)🚀

$TRUR@ Пенсионерский фонд всех обошел) И не проиграл депозитам. На самом деле управляющие Ттехнологий молодцы. Хоть рынок в этом году полное унылое… Фонд работает хорошо. И золото с облигациями сделали свое дело. Единственная проблема с этим фондом - это размер комиссии за управление. Комиссия стала неадекватно высокой, как и по остальным фондам УК. Поэтому я держу акции Т ₽) Пришлось закрыть в прошлом году фонд - пока удачно. Мои суборды ВТБ пока работают как планировалось. Ожидаю купон на следующей неделе. И что делать - буду вкладываться в акции. Уже подобрал чем буду разбавлять свои вложения в нефтянку. Будет там фин сектор, Мосбиржа, страхование, медицина, золото - с уклоном во второй эшелон. Первый в тотальном упадке без перспектив, особенно нефтянка и Газпром. Будем посмотреть. Надеюсь получится подобрать акции на текущем уровне. Считаю это дешево. Всем удачных инвестиций. Держитесь.

Всепогодный портфель рулит, а аналитики… доверяй, но проверяй. Пятый пост. Продолжаю анализировать шесть портфелей с условными наименованиями: Т — акции беру согласно актуальных идей на долгий срок в приложении Т-инвестиций — первые семь бумаг. Б — акции беру согласно списка фаворитов от БКС. Э — личный прогноз, что энергетики сейчас будут идти лучше рынка. Л — личный эксперимент, лидеры предыдущих 12 месяцев по волотильности, доходу и RSI. Ф — личный, только фонды согласно идеи всепогодного портфеля. М — фонд Крупнейшие компании, фонд индекса полной доходности $TMOS@ Сегодня вывожу рост цены и доход с учетом дивидендов и выравнивания доли за шесть месяцев, две колонки — акции и фонды и еще две, только акции. Т | 1.025% | -2.395% | -14.487% | -14.150% Б | 1.796% | -3.011% | -8.779% | -22.662% Э | 7.628% | 1.657% | 9.216% | 15.008% Л | 5.799% | 4.675% | -4.506% | -9.570% Ф | 4.794% | 1.175% | М | -7,800% | -8,202% | Фонд ликвидности $LQDT принес 9,713% а Вечный $TRUR@ - 8,716% Выводы: Мои портфели принесли доход при этом индекс снизился. Идеи аналитиков Т и БКС по факту ниже фонда в индекс. Мой экспериментальный продолжает быть хорошо выше рынка, особенно энергетики. Так же статистику подпортили действия УК - проводится процедура частичного погашения паев фонда, $TECH и $TIPO Продолжаю наблюдение. Эти и последующие наблюдения полугодовые и далее буду сдвигать начало периода. По портфелю Л заменил $PIKK на $RTKM Естественно - не рекомендация, просто наблюдение.

💰 Ежемесячный отчет по публичным стратегиям Время подвести итоги для &Лежебока из пульса и &Ленивый доход Стратегии имеют различные доли активов, входящих в них, но общие принципы формирования портфелей схожи - минимальное количество сделок и следование заранее заданным пропорциям. 🔍 Стратегии способны наглядно продемонстрировать всю прелесть принципов Asset Allocation, которые подходят не только новичкам, но и всем интересующимся инвестициями. Минимальное количество сделок, отсутствие необходимости постоянного отслеживания рыночных (и не только!) событий, принятие более низкого риска с сохранением доходности делают портфели, собранные по этим принципам, универсальным оружием для любого инвестора. Сравнение результатов публичного эксперимента с основными активами представлено ниже (в скобочках указана доходность со старта соответствующей стратегии) 📌 Лежебока за октябрь -0.06% (со старта +18.82%) Месяцев в плюс 8 : 4 Месяцев в минус 📌Ленивый доход за октябрь -0.89% (со старта +9.29%) Месяцев в плюс 5 : 5 Месяцев в минус $TMOS@ за октябрь -4.83% ( со старта Лежебоки +7.45% / со старта Ленивого -5.74% ; 6:6) $LQDT за октябрь +1.4% ( +21.52% / +17.32% ; 12:0) $TRUR@ за октябрь +1.17% ( +20.3% / +10.49% ; 9:3) $TGLD@ за октябрь +3.76% ( +19.78% / +19.56% ; 8:4) $USD000UTSTOM за октябрь -1.98% ( -16.57% / -20.36% ; 3:9) ☝️ Данные об инфляции есть только за предыдущие месяцы За сентябрь 0.34% ( 7.19% / 4.3%) Также решил для наглядности демонстрировать доходность по вкладам, которые можно открыть в $SBER Поскольку в зеленом банке у меня подключен пакет СберПремьер, то буду указывать доходность для всех до знака "/", и для пользователей пакета соответственно после знака. Сейчас в Сбере можно получить повышенный процент для новых денег, но я для чистоты эксперимента буду брать более классический вариант. На 11.01.2025 можно было открыть вклады: На 6 мес: 13.3% / 13.6% На 1 год: 10.8% / 11.1% Любопытно, что Сбер поднял ставку по полугодовым вкладам примерно на полтора процента. Полугодовые вклады по средневзвешенной ставке за 10 месяцев дали бы следующие результаты (Без Према / С Премом). Однако с недавнего времени ставки вновь чуть подросли, но об этом уже в следующем отчете. 13.62% / 14.45% Дежурно напоминаю, что подобные портфели вы всегда можете собрать самостоятельно, настраивая аллокацию активов под свой риск-профиль и горизонт инвестирования.😉 Ну и вот вам фотографию лося из Выборга!)

&Российский рынок - баланс &Российский рынок - всепогодный Решил посмотреть как стратегии работают против индекса ММВБ полной доходности и против “Вечного портфеля» ( $TRUR@ ) - довольно интересная картина получается 🤓 В моменты волатильности рынков стратегия выигрывает обычно у рынка, но проигрывает Вечному портфелю, в моменты же роста рынка - диаметральная картина 🤔 в целом же, на длинном горизонте - стратегия обгоняла оба этих бенчмарка, надеюсь так и будет дальше 😜

75 лет назад юный Гарри Марковиц защитил странную диссертацию. Будущий нобелевский лауреат Милтон Фридман, член диссертационного совета тогда заявил: «Возможно это хорошая работа по математике. Но Это не экономика!». Но именно за эту работу Марковиц потом и получил «нобеля». Многие, между тем, до сих пор не «вкуривают» его теорию. Дисперсия — интуитивно непонятная мера риска, с кучей недостатков. Но молодой Гарри искал красивое аналитическое решение, и, возможно, оказалось, что только дисперсия позволяет одной формулой посчитать риск портфеля. «Ну и хрен с ним, что непонятно, зато решение красивое!» — вероятно, подумал он. И был прав. Эта «непонятная» дисперсия позволила вывести три главных свойства риска: 1. Риск не аддитивен. Риск портфеля почти всегда меньше суммы рисков его частей. Это интуитивно совсем неочевидно и в этом очарование решения Марковица. 2. Эффект диверсификации. Чем активы в портфеле более непохожи, тем сильнее падает риск. Если впихивать только акции, то после 12-15 штук эффект иссякнет. А вот добавление даже одной облигации резко его снизит. 3. Диверсификация не панацея. Она снижает только рыночный риск. Если в биржу попадёт атомная бомба, медным тазом накроются все. Главное правило: больше классов активов хороших и разных! Однако, отсмотрев больше 30 стратегий автоследования Пульса, я вижу, что почти никто ему не следует. Все сидят на одном-двух классах активов. Между тем, за 75 лет раздумий человечества о рисках придумано много, хотя нет, не так уж и много так называемых "вечных", или "универсальных" портфелей.  Например: Пенсионный портфель из акций и облигаций: доля облигаций в нем равна 100-количество лет до пенсии. Неплохо используется частными пенсионными фондами, но всего два класса активов!  Портфель "Лежебоки" от популяризатора пассивных инвестиций Спирина: 33% - акции, 33% - облигации, 33% - золото. Уже лучше и автор везде пиарит, что портфель якобы обыгрывает все другие классы портфелей на истории наблюдений. Не проверял, но портфель уже неплох.  "Вечный портфель", например $TRUR@ от Т-инвестиций: 25%-акции, 25%-золото, 25%-краткосрочные облигации, 25%-долгосрочные облигации. Как по мне отличный портфель, посмотрите на его график на недельной, или месячнлм масштабе. Правда неплохо?  Я использую $TRUR@ как бенчмарк для своего пенсионного портфеля, в котором целых 6 классов активов: ликвидность, гособлигации, корпоративные облигации, валютные облигации, драгметаллы и акции. Доли плавающие. Но мой портфель уже четвёртый год обыгрывает вечный. Забавно, но точное распределение долей не так уж важно. Важнее количество разных активов и редкая ребалансировка. Такой подход на дистанции обыгрывает 90% активных стратегий. Так что просто выберите 5-6 классов активов, которые вам нравятся, и распределите деньги между ними поровну. И это уже будет хорошо! #марафон_академии &Портфель лентяя

Здравствуйте ❗ в #кейсуправляющеготрейдера 3 стратегии, в 2х _ валютах,брокеров +(ИСд$) #лаборатория 🔉ИС1$  Инвест счёт +6.5%*мес. в $ Лучший старт: с #умный #выбор _инструментов, опций автоматизации и ежегодным удвоением(6.5%*12 мес +реинвест =~100% годовых) 🔉БС2₽ брокерский на 1 нояб. просадка-28% в ₽ Портфель до 50К +14% 🔉НС2₽ #накопительный_счет в ₽ 12% +вкл 16% В кейсе  , по Активности , стратегии расположились так: ИС1$ за месяц закр. неск. десятков сделок с доходом 6.5% БС2₽ сделки_закрывал только в $TRUR@ , в 4-5 активах лишь усреднял НС2₽ переключили ( *подписка ПРО)с 10% на 12 + открыл вклад 16% на 1 мес. — закрыл ИК2₽ инвест копилку, после ввода ежедн. комиссии, средства,, двинул,, в тек. стратегии, в большей степени, в НС2₽ . Таким образом, ,, локомотивом,, кейса была и остаётся стратегия ИС1$ с увеличивающимся ежемес. доходом в $ и реинвестом.