Профиль инвестора DAVI_KIR | Тинькофф Инвестиции Пульс

😁Сбер снова показал, кто тут папочка банковского сектора 📈 Отчет Сбера за январь-март 2026 по РСБУ, на мой взгляд ОФИГИТЕЛЬНЫЙ - чистая прибыль за 3 месяца — 491 млрд руб. - ROE — 23,6%, это сильно выше ожиданий самого сбера - стоимость риска — 1,7%, тут есть ухудшение, но может разово? Самое главное в отчете то, как Сбер сейчас зарабатывает. Процентный доход продолжает расти. Несмотря на все разговоры о том, что рост должен бы замедляться! Комиссионные доходы тоже на грани разворота вверх? Более того, сам менеджмент дает ориентир роста комиссий на 5–7% в 2026 году. Для сбера это более чем достойно :) Кредитование в марте немного ускорилось в рамках диапазона последних месяцев. Рубят капусту дальше. При таком ROE, при тренде на снижение ставки, при такой прибыли и такой операционной эффективности Сбер все еще стоит около 0,8 капитала P/BV!!! То есть рынок до сих пор оценивает крупнейший и самый эффективный банк страны ниже собственного капитала, хотя банк показывает рентабельность, о которой многие могут только мечтать! Если ставка пойдет вниз дальше, а безрисковая доходность продолжит снижаться, то переоценка на мой взгляд неизбежна. Вероятно, что Сбер выйдет к 2 трлн руб. прибыли в 2026 году! Сбер остается одной из моих самых сильных и очевидных идей под сценарий снижения ставки. Большой, эффективный, прибыльный, с мощнейшей генерацией капитала, но все еще без нормальной оценки 😉 Как думаете, рынок начнет оценивать Сбер хотя бы выше капитала, или еще долго будем видеть такую дешевизну? 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

Очередная перекладка между карманами… инвесторы не меняются 😁 Стоило появиться новостям о предварительном перемирии между США и Ираном на две недели, как нефть моментально сдулась. Цена на нефть уже ниже $95 Еще пару дней назад все, сломя голову, бежали в нефтегаз, потому что там был самый очевидный катализатор: геополитика, дефицит, дорогая нефть, страх за будущие поставки. Сегодня деньги снова пошли туда, где катализаторы проще и понятнее: в финансовый сектор. На ммвб утренняя сессия открылась снижением именно нефтегазовых бумагах вслед за откатом нефти после новостей по Ирану. Вообще рынок очень похож на сосуд. Из одного сектора ликвидность уходит в другой. Потом обратно. Сейчас, как мне кажется, приоритет идеи сверхдорогой нефти уходит на второй план. А инвесторы снова возвращаются к более понятной идее: финансы/банки, компании, которые являются главными бенефициарами смягчения ДКП. 😉А теперь 10 российских компаний, которые прямо сейчас максимально популярны у частных инвесторов. По итогам марта 2026 у физлиц на Мосбирже было уже 41 млн брокерских счетов, а в структуре их портфелей лидировали именно эти бумаги. ✅Сбер ао - главный тяжеловес рынка. Для многих это базовая ставка на банковский сектор, дивиденды и на смягчение денежно-кредитной политики. ✅Сбер ап - по сути та же история, только через префы. Частники любят за предсказуемость и дивидендную политику. ✅Газпром - вечная бумага надежды. Многие до сих пор держат как ставку на восстановление отношений с ЕС, большие потоки и потенциальные сюрпризы. ✅Лукойл - классика нефтянки. Сильный бренд, понятный бизнес, высокая узнаваемость у частных инвесторов. ✅ВТБ - ставка на очень дешевую оценку и возможную переоценку, если рынок продолжит верить в дивиденды и разворот в отношениях между банком и инвесторами. ✅Т-Технологии - история качественного роста в финтехе. Тут инвесторы покупают не только банк, но и экосистему, технологии и более высокий темп бизнеса. ✅Роснефть - главная ставка на нефтяной сектор, когда рынок хочет играть сырье и экспорт. Лидер по нефтедобыче в РФ. ✅Яндекс - любимая история роста на российском рынке. Не про дивиденды, а про технологии, экосистему и будущую прибыль. ✅X5 - понятный внутренний спрос, ритейл, кэшфлоу и защитная логика на случай турбулентности. ✅Новатэк - ставка на газовую историю и крупный частный бизнес, который многие считают одной из самых качественных идей сектора. Нефть чуть приспустилась - и сразу меняется весь расклад. Вчера фавориты одни. Сегодня уже другие. Я сижу и жду однозначную ставку, не дергаюсь и держу банки 😉 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🥲Евротранс все?! «Евротранс» допустил технический дефолт по выплате 12-го купона облигаций серии БО-001Р-07. Выплатили всего 1,53 рубля на бумагу вместо 20,14. То есть недоплата более 92%. 😁Не прячьте ваши денежки по банкам и углам, Несите ваши денежки, иначе быть беде, И в полночь ваши денежки заройте в землю там… Я уже давно говорю, что компания откровенный шлак. Но у нас же всегда находятся желающие купить любой трэш непонятно зачем. Людям мало эмоций?😁 Не пронесло. Может быть, хотя бы после таких историй, Буратины, потеряв свои денюшки, немного одумаются и начнут покупать нормальные компании, а не мусор. Проблема ведь не только в одном эмитенте. Проблема в подходе. Люди лезут в сомнительные истории ради пары лишних процентов доходности, а потом искренне удивляются почему теряют деньги и начинают считать биржу казино! Поэтому я как и раньше за простой подход: лучше нормальный бизнес, понятная отчетность, адекватный баланс и предсказуемые выплаты, чем качели. Инвестиции должны приносить деньги, а не отбирать последние гроши. 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🚀 Портфель снова выше 25 000 000 рублей. Буду пополнять портфель и продолжать держать в его основе идею снижения ключевой ставки ЦБ. Каркас портфеля строится в основном на дешевых по мультипликаторам компаниям с высокими дивидендами, потому что при мягкой ДКП снова потекут бабосики в дивидендные акции. Почему? Потому что при снижении ставки падает и безрисковая доходность (вклады, облиги). И деньги снова ищут где срубить побольше капусты. В первую очередь внимание вернется к акциям, где есть: -низкая оценка -высокая дивидендная доходность -рост прибыли А в моем портфеле как раз почти все такие. Многие бумаги в нем дают 12–13%+ дивдоходности, а часть из них еще и продолжает наращивать прибыль. 💼 Теперь коротко по составу портфеля. Сбербанк - 21,3% Классическая ставка на сильнейший банк страны. Огромная прибыль, высокая рентабельность, дешево по мультипликаторам, хорошие дивиденды. Один из главных бенефициаров снижения ставки. Транснефть - 19,65% Очень сильная дивидендная идея. Стабильный денежный поток, устойчивость и понятная бизнес модель. Для меня это одна из самых крепких бумаг под дивидендную стратегию. Банк Санкт-Петербург - 15,33% Очень недооцененный банк. При этом крепкий бизнес, неплохая прибыль, отличные дивиденды и прекрасное корпоративное управление. Тоже явный кандидат на переоценку при снижении ставки. ВТБ - 14,41% Да, бумага спорная, но именно поэтому и интересная. Очень низкая оценка, огромный апсайд в случае возвращения доверия рынка. Рискованнее Сбера, но и потенциал переоценки сильно выше. Россети Ленэнерго - 12,03% Нравится за стабильность, защитность сектора и дивидендную составляющую. Надежно и прибыльно. Новабев Групп ф 9,92% История про бизнес с ростом, кэшем и сильной операционкой. Хорошо диверсифицирует портфель и дает экспозицию на потребительский сектор. Т-Технологии - 5,04% Бумага - это качественный растущий актив. Держу как ставку на сильный частный финансово-технологический бизнес. НЛМК - 1,76% Циклическая компания . Тут идея скорее на восстановлении сектора и будущую смена тренда. Доля пока небольшая, но актив интересный, буду докупать. Новатэк - 0,55% Пока совсем маленькая позиция. Здесь уже ставка на возможное улучшение политического фона и восстановление интереса к сильному газовому экспортеру, буду докупать. Чем ниже будет ставка, тем менее интересной будет альтернатива в виде вкладов и тем больше денег снова пойдет в качественные дивидендные акции. А если эти акции еще и сейчас стоят дешево…, то каждый сделает вывод сам, что случится с их оценкой - вопрос риторический 😉 Так что работаем дальше. Портфель снова выше 25 млн, пополнения продолжаю, стратегию не меняю. Моя основная ставка все та же: снижение ключевой ставки + возврат интереса к дешевым дивидендным компаниям. 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🔥Инфляция в I квартале складывается ниже февральских оценок ЦБ. Нас всех ждет богатство? Как рассуждает простак: инфляция держится, ставка будет высокой долго, а значит и нормальной переоценки активов ждать не приходится, будут сидеть на вкладе. Но, даже, несмотря на более высокий, чем ожидалось, вклад НДС, инфляция замедляется быстрее, чем сам ЦБ предполагал. А это открывает пространство для более быстрого снижения ключевой ставки! Когда безрисковая доходность идет вниз, деньги постепенно начинают выходить из вкладов и облигаций и двигаться в сторону акций. И тогда начнут расти именно те компании, которые сильнее всего страдали от дорогих денег. По сути, тот, кто умеет читать макроэкономику и терпеть, в такой момент получит больше всех. Сейчас мы как раз видим позитивный сдвиг: инфляция замедляется быстрее ожиданий, ЦБ уже сам признает риски избыточного охлаждения экономики, нефть может быть выше, чем закладывали раньше, а значит пространство для смягчения ДКП становится шире! Так что кто ждет, тот и получит. Кто умеет читать и терпеть, тот в итоге и забирет все выгоды от переоценки активов на фоне замедления инфляции и снижения ключевой ставки 😏 А теперь 10 компаний, которые, на мой взгляд, могут выиграть от смягчения денежно-кредитной политики сильнее других: Сбербанк — один из главных бенефициаров снижения ставки. Дешевеют деньги, оживает кредитование, улучшается общий фон для банковского сектора, а рынок переоценит такие истории одним из первых. Т-Технологии — компания роста, а такие истории особенно чувствительны к ставке. Чем дешевле деньги в экономике, тем выше интерес к быстрорастущему бизнесу и тем легче рынок дает ему более высокий мультипликатор. Банк Санкт-Петербург — сильный и прибыльный банк, который может выиграть и от улучшения условий в секторе, и от общей переоценки недорогих бумаг. ВТБ — более рискованная история, но потенциально большая прибыль на фоне дивидендов. Совкомбанк — еще один представитель финансового сектора, который может выиграть от смягчения ДКП и роста интереса к банковским акциям. Самолет — девелоперы почти напрямую завязаны на стоимость денег. Чем ниже ставка, тем доступнее ипотека и тем лучше перспективы продаж. ПИК — классический бенефициар снижения ключевой ставки. Если ипотека оживает, рынок быстро начинает это закладывать в цену. ЛСР — еще одна ставка на оживление стройки и недвижимости в случае удешевления денег. АФК Система — для компаний с долгом снижение ставки особенно важно. Обслуживание обязательств становится легче, а оценка бизнеса может начать расти быстрее. X5 — качественный сильный бизнес, который может получить дополнительный спрос со стороны инвесторов на фоне общего роста интереса к акциям при снижении доходностей по вкладам. Вот такой расклад. Пока одни продолжают сомневаться, другие просто сидят в сильных активах и ждут своего времени. И, как правило, именно вторые в итоге оказываются в плюсе :) 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

😕Никто не хочет богатеть медленно В этом, как мне кажется, и сидит главная проблема огромного количества людей. Все хотят, чтобы сегодня ты что-то сделал, желательно на диване, а завтра ты уже на Ferrari :) Богатство в большинстве случаев - это не спринт. Это марафон. Причем очень долгий и непростой. Это годы работы. Годы роста дохода. Годы покупок активов. Годы реинвестирования прибыли, опять работы, снова докуплю активов и снова долгое ожидание. Но никто этого не хочет…. Потому что всем хочется сделать все быстро. Быстро заработать. Быстро удесятириться. Быстро выскочить из своей нищей жизни в какую-то новую, красивую и барскую… Но все истории про “резко разбогател” - это, как правило, удачное стечение обстоятельств, скорее исключение из правил. За финансовым успехом почти всегда стоит не случай, а очень скучные вещи: дисциплина, терпение, рациональность, умение ограничивать хотелки, способность годами делать одно и то же, не взирая ни на что. Вот это и есть настоящая база богатства. Большинству никогда не стать богатым не потому, что у них нет шанса. А потому что они не готовы богатеть медленно. Не готовы 5-10 лет жить ниже своих возможностей. Не готовы регулярно вкладывать деньги в активы. Не готовы отказаться от импульсивных трат ради будущего. Не готовы принять, что большие деньги строятся монотонно. Хотя именно такой путь и работает почти гарантированно. Медленно - не значит неэффективно. Медленно - значит надежно. Поэтому, если действительно хочешь стать богатым, нужно перестать искать чудо и начать этот долгий путь к успеху. Потому что богатство любит не самых быстрых. Оно любит самых терпеливых. 💼 Ниже 10 российских компаний, которые я бы лично держал в поле зрения именно для долгой, спокойной, постепенной стратегии. Сбер Главная база российского рынка. Огромный масштаб, сильная прибыль, понятный бизнес. Для долгого пути такие истории и нужны. Банк Санкт-Петербург Более локальная, но при этом понятная банковская история. Региональный банк, который живет в понятной для инвестора логике. ВТБ Более рискованная история, чем Сбер, но и потенциал переоценки здесь сильнее, особенно если цикл ставок идет вниз. X5 Очень понятный бизнес: люди будут покупать еду всегда. Для долгого пути это сильная защитная история. Лукойл Одна из самых понятных нефтяных историй на рынке. Крупный частный нефтяник, большая история, сильный бизнес. Татнефть Тоже крепкая нефтяная история. Понятная компания для тех, кто хочет иметь ставку на энергетику и дивиденды. Новатэк Сильная газовая история. Один из самых понятных способов иметь в портфеле ставку на газ и СПГ. Совкомбанк Большая финансовая группа. Интересная история для тех, кто верит в долгий рост финансового сектора. Северсталь Циклическая история, но для тех, кто умеет терпеть и покупать не только на эйфории, может быть очень интересной. Россети Это уже история про инфраструктуру. Такие компании нужно держать десятилетиями :) Быстро разбогатеть хотят все. Медленно разбогатеть готовы единицы. Хотя именно у вторых шансов гораздо больше. 💭А ты готов богатеть медленно? 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

Суровая инвестиционная развилка Еще совсем недавно у меня была твердая уверенность в договорнячке. Но, увы, с каждым днем ее все меньше и меньше. Да, почти год так или иначе идут какие-то переговоры, но экономика уже сигнализирует о серьезных проблемах, правительство признает сильное замедление в начале 2026 года, а правительство обсуждает сокращение части гражданских расходов, не трогая чувствительные статьи (сво). Если боевые действия будут тянуться дальше, то об экономическом росте, да даже о стагнации говорить не придется. Конфликт такого масштаба в любом случае съедает все доступные ресурсы. Деньги, люди, производство, управленческое внимание, все уходит на нужды фронта. И чем дольше это продолжается, тем выше риск перенапряга и глубокой экономической рецессии, надо признать этот риск. В такой ситуации вопрос “имеет ли смысл сидеть в российских акциях, рулевых облигациях и в самом рубле?” актуален как никогда. Если верить, что впереди все равно будет либо военная победа России, либо какое-то дипломатическое урегулирование, тогда вроде как надо сидеть в акциях, терпеть боль, ждать новых снижений ставки, ждать восстановления экономики и переоценки наших активов. Но если же считать, что конфликт затянется надолго, градус и урон будут нарастать, а государство дальше будет все сильнее выжимать ресурсы из и без того плохо чувствующей себя экономики, то… в таком сценарии речь идет уже не про то, как заработать, а про то, как хотя бы сохранить то, что есть. Варианта три? 1) Достижение целей сво военным путем, но такой выбор приведет к огромным экономическим жертвам, рецессии, росту инфляции и обесцениванию рубля 2) Политическое урегулирование, его получается никто и не хочет? Хотят решить силой 3) Чудо? При таких вводных из инвестиционных вариантов остаются реальные материальные активы и валюта? 💭А вы как видите развилку? Что планируете делать дальше? 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

😅Совет от того, кто заработал 25 млн ₽ к 22 годам. Тебе никогда не стать богатым, если ты не будешь бережно относиться к своим деньгам. Я сейчас не про то, что ты должен стать кощеем бессмертным и чахнуть над златом, а про рациональное потребление и взгляд в свое собственное будущее. Главная проблема большинства людей на пути к богатству - не маленький доход, а безрассудное отношение к деньгам. Люди начинают зарабатывать больше, но вместе с этим сразу раздувают расходы, оставаясь в болоте бедности. А ведь деньги - это в первую очередь инструмент, чтобы делать больше денег. 💵 Деньги должны помогать вам делать новые деньги. Они могут покупать активы, создавать пассивный доход, но если вы все будете пускать в потребление, то как сделаете то капитал? Надо уметь ограничивать свои хотелки. Жизнь должна становиться лучше - это необходимость. НО Доходы должны расти быстрее, чем расходы, если вы хотите разбогатеть. 👝 Богатство начнет строится в момент, когда ты сможешь сказать себе: я не потрачу все, что заработал, а инвестирую в свое будущее! А вы как считаете? Что сильнее мешает людям сколотить капитал - маленький доход или отсутствие финансовой дисциплины? ‼️ список российских компаний для инвестора, который хочет строить капитал: •Сбербанк - крупнейший банк страны, сильная прибыль и понятная дивидендная история. •Банк Санкт-Петербург - история для тех, кто любит крепкие региональные банки с дивидендами и высокой эффективностью. •Т-Технологии - ставка на рост финтеха, цифровых сервисов и сильного бизнеса вокруг экосистемы. •Транснефть - инфраструктурная история для спокойного инвестора: трубопроводный бизнес с огромными дивидендами. •ЛУКОЙЛ - крупная нефтяная компания, которую многие держат как сочетание дивидендов и экспозиции на нефть. •Роснефть - еще одна большая нефтяная ставка для тех, кто верит в сырьевой цикл и силу нефтегазового сектора в российском рынке. •НОВАТЭК - история про газ и СПГ. Сейчас есть риски атак на предприятия, надо быть настороже. •Интер РАО - ставка на электроэнергетику и более спокойный сегмент рынка. Ленэнерго преф - классическая идея для тех, кто любит сетевые компании и смотрит в сторону дивидендного потока. •Сургутнефтегаз преф - бумага, которую многие рассматривают как отдельную историю внутри нефтянки. Защита от девальвации. 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🔥Портфель под ударом. Я сохраняю плюс вайб Упали ниже 25 млн₽ Давят новости про продолжение СВО, давят разговоры про добровольные взносы крупного бизнеса в бюджет, грусть печаль… 🥲На таком рынке у многих снова начинается паника, я тоже немного занервничал. Портфель на сейчас - 24,7 млн рублей. В нем: Сбербанк - 21,55% Главная ставка на сильнейший банк страны. Огромная прибыль, высокая рентабельность, понятный бизнес и мощный дивидендный поток. Транснефть - 20,02% Для меня это квазибонд внутри рынка акций. Стабильный инфраструктурный бизнес, привязка к прокачке нефти, хорошая предсказуемость и крепкие дивиденды. Банк Санкт-Петербург - 15,25% Один из самых интересных банков по сочетанию прибыли, оценки и дивидендов. Очень сильная история на фоне снижения ставок в будущем. ВТБ - 13,43% Более рискованная ставка, но с большим потенциалом в случае нормализации ситуации и возврата к стабильным дивидендам. Россети Ленэнерго - 12,17% Классическая дивидендная история, которую надо любить. Префы для меня - это про денежный поток и защиту портфеля. Новабев Групп - 10,1% Ставка на сильный потребительский бизнес. Компания из понятного сектора, где есть бренд, продажи и возможность расти даже в непростые времена. Т-Технологии - 5,14% История роста, технологий и сильного менеджмента. Здесь у меня ставка уже не столько на дивиденды, сколько на развитие бизнеса и его рост. НЛМК - 1,76% Позиция пока небольшая, но интерес есть. Это ставка на восстановление металлургов в будущем цикле и возможный апсайд при улучшении конъюнктуры. Буду докупать. Новатэк - 0,58% Небольшая позиция как опцион на нормализацию и раскрытие стоимости газовой истории. Потенциал у компании большой, но рисков тоже хватает, вот атаковали предприятие в Усть Луге, сразу после моей покупки… пока обожду… То есть костяк портфеля - это дивидендные истории, денежные бизнесы и компании, которые, на мой взгляд, способны нормально проходить даже через тяжелые времена. Я держу не просто тикеры на экране. Я держу компании, приносящие реальный денежный поток. В этом году по моим ожиданиям портфель должен принести порядка 3 000 000 рублей дивидендами, плюс вайб. Поэтому мой план простой: сидеть, держать, ждать, терпеть. Так что у меня без паники. Работаем дальше 🤝 Бог терпел и нам велел. 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

😕Украинские атаки по нашей экспортной инфраструктуре становятся все чаще и, к сожалению, приводят к суровым последствиям. Сегодня уже дошло до того, что был поврежден танкер Altura у берегов Турции, недалеко от Стамбула. По сообщениям СМИ и данным отслеживания судов, он вышел из Новороссийска за несколько дней до этого и вез российскую нефть, около 1 млн баррелей. Параллельно были нанесены удары по терминалам в Усть-Луге, а отгрузки в Усть-Луге и Приморске после атак приостанавливались. Reuters вообще пишет, что под ударом оказалось не менее 40% российской экспортной мощности в нефти. 🥹 У нас тут, в Петербурге, постоянные угрозы БПЛА, вертолеты летают, я сам вижу это своими глазами. Когда атакуют нефтетерминалы, трубопроводы и экспортные мощности, то все это отражается на всей экономической машине страны. Самое тревожное здесь - тенденция. Атаки идут все чаще, их география расширяется, ущерб становится, к сожалению, все ощутимее. 💯Уверен, что наверху это тоже понимают и будут приняты соответсвующие решения. Слишком высокая цена у всей этой истории. Слишком много непредсказуемых рисков для экономики. Надеюсь, выход из ситуации будет найден. И чем быстрее, тем лучше. Ждем, победа будет за нами! 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

😉Ставки банков ниже, наши доходы выше! 🔥 Сейчас средняя максимальная ставка по вкладам в топ-10 банков уже снизилась до 13,8% годовых. Еще 20 марта ЦБ опустил ключевую ставку до 15%, безрисковая доходность продолжает падать. Пока вклады дают двузначную доходность, многим вообще не хочется покупать высокорисковые активы. Зачем, если можно просто сидеть на вкладе и получать свои отличные проценты? Но когда ставка по вкладам уйдет, например, к 7-8%, а она туда уйдет по прогнозу цб, то инвесторы сразу же начнут смотреть по сторонам. а где можно взять 12-15% годовых, да еще и с потенциалом роста прибыли? 💼 Деньги пойдут в высокорисковые активы (акции). Часть капитала пойдет в облигации, но значительная часть в какой-то момент начнет перетекать и в акции. Особенно в те, которые: дают высокие дивиденды недороги по мультипликаторам смогут еще и вырасти в цене на фоне общего снижения ставок То есть произойдет переоценка всего рынка широким фронтом 🤔 Если сегодня акция стоит дешево и дает условные 13-15% дивдоходности от текущей цены, то при падении ставок они станут сильно дороже. Новые покупатели будут готовы платить больше просто потому, что альтернатива в виде депозита в банке будет давать копейки. В итоге цены на акции вырастут, а из дивидендная доходность для новых покупателей снизится. Но для тех, кто купит раньше, немного заглядывая в будущее, все будет выглядеть идеально: дивиденды на старую цену отличные, и сама оценка акций вырастет! 🚀 Именно поэтому я и держу портфель по самые помидоры акциях. Причем в основном в тех, где есть не только шанс на рост стоимости акций, но и отличный денежный поток в виде надежных и высоких дивидендов. И тогда начнется не просто одномоментный рост котировок, а новый бычий тренд. На российском рынке это особенно важно. Потому что у нас до сих пор много акций, которые при нормализации ставок могут вырасти в цене очень сильно. Поэтому я смотрю на снижение ставок, как на фундамент для переоценки рынка на годы вперед. 👏 10 российских компаний с высокими дивидендами, которые мне нравятся для долгосрочного инвестора: Сбербанк - для меня это одна из базовых историй на рынке: сильный бизнес, высокая прибыль, понятная дивидендная логика и хороший потенциал переоценки при снижении ставок. Банк Санкт-Петербург - один из самых интересных банков по сочетанию прибыли, оценки и дивидендов. Транснефть-п - почти квазибонд внутри рынка акций. Денежный поток стабильнее, чем у многих, а дивиденды выглядят очень достойно. Ленэнерго-п - классическая дивидендная история, которую рынок любит именно за выплаты. Для долгого удержания выглядит интересно. Лукойл - крупный качественный нефтяник, который сочетает дивиденды, устойчивый бизнес и понятную историю для долгосрочного инвестора. Татнефть-п - еще одна сильная нефтяная история с хорошей дивидендной культурой. В дивидендном портфеле, на мой взгляд, имеет право на место. Сургутнефтегаз-п - бумага со своей спецификой, но в определенных условиях может давать очень сильные выплаты. Для терпеливых инвесторов история интересная. МТС - не история большого роста бизнеса, зато история стабильного денежного потока и понятных дивидендных ожиданий. НМТП - менее популярная идея, но с точки зрения дивидендного поток на нее нужно смотреть очень внимательно. ВТБ- самая очевидная бумага для широкой толпы, но как дивидендная история в финансовом секторе выглядит любопытно. 💭 Короче, моя ставка простая: чем ниже будут банковские ставки, тем сильнее переоценится весь рынок! А вы как думаете: когда вклады уйдут на 7-8%, куда в первую очередь пойдут деньги - в облигации или в акции? 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО •

Грядет ГОЙДА на рынке? 😁 Сейчас у нас одновременно дорогая нефть, слабый рубль и сильный внешний фон для экспортеров, а рынок почти не реагирует, это значит одно: пружина сжимается, иксы неизбежны? ⚡️ Я бы, конечно, не писал в лоб, что иксы неизбежны вообще по всему рынку. Но переоценка в компаниях, которые напрямую зарабатывают на дорогих энергоносителях, вполне может быть очень сильной. Сначала нефтегаз, потом инфраструктура для него же, перевозчики, а дальше уже деньги начнут растекаться по всему индексу 📈 Плюс дорогая нефть это всегда хорошие новости для бюджета 💸 Больше экспортных доходов, меньше дефицит, меньше заимствований и новых налогов. А это уже позитив для всего российского рынка акций. Пока многие смотрят на то, что индекс «не растет», я смотрю на другое: фундаментал улучшился, а цены акций это еще не отразили. Либо я пользуюсь возможностью 😉 10 компаний, которые выигрывают от высоких цен на энергоносители: •Роснефть Один из главных бенефициаров дорогой нефти. Огромный экспортный профиль, сильный денежный поток и высокая чувствительность к росту цен на сырье. •Лукойл Очень понятная ставка на дорогую нефть. Сильный бизнес, хорошая генерация кэша и высокая вероятность, что рынок будет переоценивать компанию одной из первых. •Сургутнефтегаз-ап Классическая история на слабый рубль и дорогую нефть. Валютная подушка делает бумагу особенно интересной в такие периоды. •Газпром нефть Качественный нефтяник с сильной переработкой и хорошей маржой. На фоне высоких цен на сырье выглядит очень крепко. •Татнефть Хорошая история на рост нефтяных доходов и дивидендов. Часто недооценивается рынком, хотя бизнес очень достойный. •Новатэк Если дорожают энергоносители в целом, выигрывает и газовая история. Особенно интересен как ставка на экспорт и СПГ. •Газпром Бумага тяжелая, но при дорогих энергоносителях и улучшении внешнего фона интерес к ней всегда возвращается. Потенциал переоценки тут тоже есть. •Транснефть-ап Инфраструктурный бенефициар высокого экспортного потока. Когда сырьевой сектор чувствует себя хорошо, такие компании тоже получают плюс. •Совкомфлот Чем выше турбулентность на энергорынке и сложнее логистика, тем важнее морские перевозки. А значит, эта история тоже начинает смотреться сильнее 🚢 •Башнефть-ап Более узкая история, но от сильной нефтяной конъюнктуры тоже выигрывает. Может сначала отставать, а потом резко догонять сектор. 🤔Сейчас мы видим редкую ситуацию, когда внешний фон для российского сырьевого сектора уже очень сильный, а рынок это еще не отыграл в полной мере. Дорогая нефть, слабый рубль и рост экспортной выручки это бычий сценарий. Я стану богатым😁 💰📊 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

📊 Что такое портфельный подход, разберемся вместе, как получить ключ к диверсификации Очень часто начинающие инвесторы ищут «лучшую акцию». Но в реальности профессиональные инвесторы думают иначе - они собирают сбалансированный портфель. Это называется портфельный подход. Суть простая: деньги распределяются между разными активами, чтобы найти баланс между доходностью и риском. Главных принципов здесь два: 1️⃣ Доходность - насколько эффективно работают инвестиции. 2️⃣ Риск - вероятность потерь из-за изменения рыночных факторов. Поэтому задача инвестора - не просто купить одну хорошую бумагу, а подобрать комбинацию активов, где риск будет ниже, а доходность - максимально возможной. 📚 Эту идею еще в середине XX века разработал Гарри Марковиц, который позже получил Нобелевскую премию. Он показал важную вещь: диверсификация реально снижает риск портфеля. То есть если активы ведут себя по-разному, общий портфель становится стабильнее. Например один из классических вариантов портфеля: «Золотая середина» Структура: 🥇 33% - золото 📈 33% - акции 💼 33% - облигации Такая комбинация позволяет: сгладить сильные просадки получать доходность от разных источников снизить общую волатильность портфеля По расчетам подобной модели за последние 4 года: 📊 годовая доходность - около 18% ⚠️ риск портфеля - значительно ниже, чем у чистого рынка акций. Именно поэтому крупные инвесторы почти никогда не держат капитал в одном активе. Инвестирование - это не поиск идеальной акции. Это конструирование портфеля, где активы работают вместе. И чем грамотнее подобрана структура портфеля, тем лучше будут чувствовать себя ваши денюшки :) 🤔 А вы занимаетесь диверсификацией своих активов? 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🔥Нефти меньше! Акциям лучше! МЭА пишет, что из-за почти полной остановки движения в Ормузском проливе уже пострадал экспорт нефти, часть НПЗ закрыта, а мировые поставки нефти в марте могут снизиться сразу на 8 млн б/с. Плюс агентство понизило прогноз роста мирового предложения нефти в 2026 году на 1,4 млн б/с. Это серьезный удар по глобальному балансу рынка нефти. А почему для нас это хорошо? Очень просто: чем дольше держится высокая цена на нефть, тем лучше для российского бюджета и нефтегазового сектора. Растут экспортные цены, увеличивается валютная выручка, снижается давление на бюджет, а вместе с этим уменьшается потребность в дополнительных поборах для экономики. По сути, сейчас складывается такая цепочка: высокая нефть → выше нефтегазовые доходы → спокойнее ситуация с бюджетом → лучше ожидания по прибыли сырьевых компаний → сильнее весь российский рынок! Сначала деньги и все внимание идут в нефтегаз, потом уже позитив начнет растекаться дальше по индексу 😉📈 Поэтому лично я считаю, что фундаментально для России дорогие энергоносители сейчас это большой плюс! 10 российских компаний, которые выигрывают от высоких цен на энергоносители: •Роснефть Главный бенефициар дорогой нефти. Огромный масштаб добычи, экспортная выручка, сильная чувствительность к цене барреля. •Лукойл Одна из самых качественных нефтяных историй на рынке. Сильный денежный поток, высокая эффективность, потенциал хорошей отдачи акционерам. •Сургутнефтегаз-ап Классика на тему валюты и сырья. При сильном нефтяном фоне и ослаблении рубля история становится особенно интересной. •Газпром нефть Сильный нефтяной бизнес с хорошей операционной эффективностью. Обычно один из самых прямых бенефициаров роста цен на нефть. •Татнефть Качественная компания с хорошей маржой и понятной бизнес-моделью. Дорогая нефть поддерживает прибыль и дивидендную историю. •Новатэк Это уже ставка не только на нефть, но и на весь сильный энергорынок. Рост цен на энергоносители в целом улучшает сентимент вокруг компании. •Газпром Если энергорынок в целом перегрет и усиливается дефицит, это повышает значимость крупных экспортеров газа. История более тяжелая, но на сильном энергорынке может оживать. •Транснефть-ап Не добытчик, но выигрывает от высокой активности нефтяного сектора и стабильной прокачки. Защитная история внутри нефтянки. •Башнефть-ап Более локальная и менее ликвидная идея, но при хорошем нефтяном цикле может чувствовать себя очень достойно за счет денежного потока. •РуссНефть Более рискованная история, но именно такие компании на сильной нефти иногда начинают переоцениваться быстрее рынка. Если нефть останется высокой дольше, российский нефтяной сектор может стать главным драйвером не только своих акций, но и всего индекса в целом 🚀 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🔥Папочка Сбер в здании, отчет за 2 месяца 2026… Отчет за 2 месяца 2026 года у Сбера получился просто отличным. Чистая прибыль за январь-февраль - 324,6 млрд руб., это +21,4% г/г. Только за февраль банк заработал 162,8 млрд руб., тоже больше 20% роста год к году. Рентабельность капитала держится на очень сильном уровне: 24,1% за 2 месяца и 25,2% в феврале. Банк продолжает стабильно генерить огромную прибыль даже при высокой ставке. При этом кредитные портфели не разваливаются: корпоративный портфель вырос до 30,4 трлн, розничный до 19,1 трлн. Средства клиентов тоже растут, причем очень уверенно: общий объем уже 46,7 трлн руб. Отдельно нравится, что и по качеству кредитов все выглядит прилично: просрочка всего 2,7%, стоимость риска остается под контролем, а отношение расходов к доходам вообще 24,6%. Если Сбер показывает такие цифры на высокой ставке, то что будет дальше, когда она будет сильно ниже?….👀 Я рассуждаю так: 1)Рост прибыли за счет оживления кредитования и общей деловой активности 2)Рост оценки бизнеса, потому что при снижении безрисковой доходности рынок не будет дешево оценивать качественные активы 3)Рост дивидендной привлекательности, потому что Сбер уже сейчас генерирует огромные деньги, а при более низкой ставке интерес покупателей возрастет Поэтому я свою позицию в Сбере продолжаю держать. У меня это самая большая позиция в портфеле, и пока вообще не вижу причин что-то менять. На мой взгляд, банк все еще стоит дешево. Сильный отчет Сбера - это хороший сигнал не только по самому Сберу, но и по всему банковскому сектору 💼 Если лидер сектора показывает такие результаты, значит и у остальных банков все будет хорошо. Банки чувствуют себя отлично, Сбер подтверждает это цифрами, а впереди при снижении ставки я жду еще и переоценку сектора. Лично я спокоен и продолжаю держать. Сбер для меня остается одной из лучших идей на российском рынке ❤️📈 💭Что думаете по отчету? Сбер уже дорогой или все еще недооценен? 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

😕Российская экономика на грани СТАГФЛЯЦИИ… Сейчас складывается ситуация, когда инфляция все еще высокая, а сама экономика уже заметно тормозит. Сильный рубль сейчас помогает сдерживать инфляцию 💱 Импорт соответственно дешевеет, спрос слабый, цены постепенно охлаждаются. Но обратная сторона также очевидна: крепкий рубль давит на экспортеров, бюджет и прибыль бизнеса. Плюс высокая ставка продолжает душить экономику. Кредиты дорогие, инвестиции тормозятся, бизнесу тяжелее развиваться, особенно в капиталоемких отраслях. А когда у тебя еще и деньги дополнительно изымаются через новые налоги/поборы… тут и говорить нечего… Инфляционную гидру еще не добили, а экономический рост уже захлебнулся 📉 💭Что же выберет цб?!Экономический крах? Или чуть более высокая инфляция? Мне кажется, что вопрос риторический, нужен экономический рост, а значит и снижение ставки! А что дальше? 😉 дешевеет обслуживание долга 🏭 оживают инвестиции 🛒 восстанавливается спрос 📈 падает доходность по вкладам, деньги идут в акции 🚀 растут оценки компаний, особенно тех, кого сильнее всего душили дорогие деньги Риск стагфляции я бы точно не недооценивал. Для экономики это плохой сценарий. Но будем надеяться, что он не реализуется! Верим в здравоумие ЦБ. 10 компаний, которые, на мой взгляд, выиграют от снижения ставки: АФК Система Один из самых очевидных бенефициаров. Большой долг, а значит снижение ставки сразу облегчает нагрузку. Самолет Девелоперы очень чувствительны к ставке. Доступнее ипотека = выше спрос. ПИК Та же история: дешевеют деньги, оживает недвижка, сектор получает импульс 🏗️ ВТБ Оживление кредитования, меньше давление на заемщиков, плюс возможна переоценка самой бумаги. Совкомбанк Может хорошо выиграть на росте деловой активности и восстановлении спроса на кредиты. Т-Технологии Финтех и потребкредитование отлично чувствует себя в цикле снижения ставки. М.Видео Потребительский спрос и покупки в кредит оживают, для ритейла это важно. Магнит Не самый прямой бенефициар, но снижение ставки поддерживает потребление и общий спрос. НЛМК Для циклических историй улучшение условий финансирования и оживление экономики тоже большой плюс. Ozon Компании роста особенно чувствительны к ставке: чем она ниже, тем выше их рыночная оценка. 😁Пока ставка высокая, экономике тяжело и широкий рынок будет слабым. Но постепенное снижение ставки ЦБ, на мой взгляд, приведет к переоценке всего рынка :) 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🔥 Нефть уже выше $100. Отличные новости для рынка! Сейчас мы видим, что многие сектора находятся под давлением. Часть денег уходит в самые очевидные истории, которые прямо сейчас выигрывают от роста сырья. Но лично я на это вообще не обращаю внимания 👀 Для меня здесь важнее другое: если нефть удержится на таких уровнях, то в страну снова пойдет серьезный поток денег 💰 А это уже позитив не только для нефтянки, а для всего российского рынка акций в целом. Потому что сильные нефтегазовые доходы - это: ✅ лучше ситуация для бюджета ✅ меньше напряжения вокруг дефицита ✅ сильнее общий макрофон для рынка ✅ выше шансы на переоценку российских акций Я свою стратегию не меняю. Жду переоценку рынка 📈 Пока вижу сразу несколько сильных драйверов: Рост нефтегазовых доходов 🛢️ Чем дольше нефть дорогая, тем лучше чувствует себя бюджет и тем устойчивее выглядит вся система. Снижение ключевой ставки 🏦 Как только доходности по вкладам начнут снижаться, деньги начнут искать новые варианты. И фондовый рынок здесь будет одним из главных получателей этого потока. Рост интереса к акциям на фоне снижения безрисковой доходности 📊 Когда депозиты уже не дают той доходности, что раньше, инвесторы неизбежно начинают смотреть в сторону акций, особенно на компании с сильным денежным потоком и дивидендами. Потенциальное усиление позиции России на переговорном треке по Украине 🤝 А любой позитивный сдвиг в этой истории рынок будет встречать очень быстро и очень эмоционально. Если этот фон сохранится, то новая волна денег со временем может пойти уже не только в нефтегаз, а в целом в российские акции 🚀 Индекс, на мой взгляд, в таком сценарии еще далеко не все отыграл. Вот 10 российских компаний, на которые инвестору точно стоит смотреть в таком фоне: Лукойл Одна из самых качественных нефтяных историй на рынке. Сильный бизнес, хороший денежный поток, понятная логика для долгосрочного инвестора. Роснефть Крупнейший игрок сектора, который напрямую выигрывает от высоких цен на нефть и сильной экспортной конъюнктуры. Газпром нефть Очень сильный актив внутри сектора. Хорошая операционная эффективность и понятная история роста финансовых результатов. Татнефть Качественная нефтяная компания с сильной базой и традиционно интересная для тех, кто смотрит на дивиденды и устойчивость бизнеса. Сургутнефтегаз-п Классическая история на большую денежную подушку, валютную переоценку и нестандартную логику движения прибыли. Новатэк Одна из лучших ставок на газовую историю в России. Особенно интересен как долгосрочный актив на тему СПГ и экспорта. Транснефть Инфраструктурная история. Зарабатывает не на цене нефти напрямую, сколько на работе всей нефтяной системы страны. Газпром Бумага сложная, но в случае улучшения внешнего фона и усиления переговорных позиций может дать очень мощную переоценку. Башнефть-п Менее популярная история, но интересная для тех, кто ищет сильные дивидендные идеи внутри нефтянки. Сбер Не нефтегаз, но один из главных бенефициаров будущей переоценки всего рынка. Если в экономике станет больше денег и ставка пойдет вниз, такие бумаги будут одними из первых, куда вернется крупный капитал. Нефть выше $100 - это история не только про нефтяников. Это история про бюджет, про макрофон, про будущий переток капитала и про возможную переоценку всего российского рынка 💸📈 Пока кто-то смотрит на локальную просадку отдельных секторов, я смотрю сильно дальше. 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🔥Результаты моего портфеля на 25.000.000₽ в 22 года с начала 2026 Инвесторы продают ненефтегаз и закупают нефтегаз, получается перекос индекса последние пару дней, красивее итоги было бы подводить 1 марта :))), но ладно, как есть, надо быть честным, у меня нефтегаза нет… Но, даже с учетом роста нефтегаза, с начала года портфель сильно лучше индекса: 📌 YTD (1 янв. – 4 мар.) Портфель: +2 080 208 ₽ IMOEX: +1 091 327 ₽ Опережение индекса: +988 881 ₽, это +4,1% к IMOEX Мой портфель делает ровно то, ради чего он и собран: обгоняет рынок! •Новых денег на рынке не видно, значит очередные перекладки еще будут. Сейчас на Иране нефтегаз, завтра банки и так по кругу :) •Я жду главное: снижение ставок. Когда ставка ЦБ будет ниже, то и оценка главных бенефициаров - банков - должна быть на мой взгляд выше! Ну не будет сбер стоить дешевле капитала 😉 •Рост нефти и сырья прекрасный допинг для бюджета: меньше потребность в заимствованиях, меньше давления на долговой рынок, ниже ставка? Нужно смотреть на динамику, пока хз сколько это все будет длиться. 💼 Текущая стоимость портфеля: 25 000 000 ₽ Сбербанк Идея: переоценка банков на снижении ставок + дивиденды и уход недооценки. Транснефть Идея: стабильные денежные потоки и дивиденды, плюс рост добычи и транспортировки, аналог ОФЗ. Банк Санкт-Петербург Идея: высокая достаточность капитала + дивиденды + уход недооценки. ВТБ Идея: дивиденды + потенциальный уход оценки, вера в банк вернется? Россети Ленэнерго Идея: предсказуемый бизнес, тарифы и рост дивов. Novabev Group Идея: рост бизнеса + защита доли рынка через сильные бренды. Т-Технологии Идея: технологичный финсектор, выигрывает от снижения ставки, также роста оценок на фоне смягчения дкп. НЛМК Идея: металлурги потенциально близко к дну цикла - пока небольшая доля. 💭Я строю портфель под сценарий снижения ставки и общей переоценки, а не под краткосрочные модные переливы в нефтегаз. Дальше больше! 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

⚡️Мой портфель от пика откатился. Широким фронтов инвесторы перекладываются в нефть! •Растут нефтяные голубые фишки, туда стекается весь спрос. •Остальные сектора проседают потому что деньги переносят из одних компаний в другие. •Новых денег на рынок пока нет покупки в нефти идут через продажи остального! 💯Я стратегию не меняю. Теперь про Иран. Никто не знает, сколько это продлится. Но конфликт для РФ скорее плюс, чем минус. •Ормузский пролив перекрыт, а это 20% нефтяных поставок! •переговоры по Украине становятся актуальнее, ведь надежных источников поставок энергоресурсов на всех не хватит, надо мириться с нами! •наш бюджет потенциально в шоколаде из-за нового роста нефтегазовых доходов 😉В любом случае, это отличный плюс для нашей экономики! 10 российских нефтегазовых компаний, которые выигрывают от высоких цен на нефть: •Лукойл - один из главных бенефициаров роста цены нефти: высокая генерация свободного денежного потока, обычно хороший дивидендный потенциал. •Роснефть - гигант по добыче и переработке: при высокой нефти растут денежные потоки, а масштаб помогает “переваривать” волатильность лучше многих. •Газпром нефть - качественная интегрированная история: добыча + сильная переработка, часто воспринимается рынком как “голубая фишка” внутри сектора. •Татнефть - аккуратный бизнес с понятной экономикой: выигрывает от дорогой нефти и обычно интересна тем, кто любит дивидендные истории. •Сургутнефтегаз - отдельная логика: при высокой нефти сектор в фаворе, а здесь еще и потенциальный “козырь” в виде большой валютной подушки (у префов часто это ключевой триггер ожиданий). •НОВАТЭК - ставка на газ и СПГ, но в период дорогих углеводородов сектор в целом переоценивается, плюс у компании экспортная модель и длинный горизонт проектов. •Транснефть (преф) - не добытчик, но платный “маршрут” для нефти: стабильный инфраструктурный бизнес, который в нефтяном цикле воспринимается как защитный актив внутри сектора. •Газпром - больше про газ, но при общем росте цен на энергоносители и развороте интереса к сырью рынок часто покупает “весь сектор”, особенно самые ликвидные имена. •Башнефть - интегрированная компания: на высоких ценах на нефть улучшается маржинальность добычи, а переработка добавляет устойчивости. •РуссНефть - более рискованная ставка, но чувствительность к нефтяному циклу высокая: в периоды дорогой нефти такие истории нередко оживают быстрее рынка. 🤔Как думаете, мы на пороге сильнейшего нефтяного кризиса или нет? 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

📉 Ставки по вкладам стремительно падают, я считаю, что рынок на этом очень сильно переоценится! Безрисковая доходность (вклады/ОФЗ) - главный фактор оценки любых активов! высокие ставки → деньги сидят во вкладах, риск не нужен → рынок дешев низкие ставки → вклад уже “не радует” → инвесторы лезут в риск → акции переоцениваются вверх! По данным по максимальной средней ставке TOP-10 банков видно, насколько рынок цикличен: мы проходили и низы около 4-5%, и пики выше 20%, и каждый такой перелом потом аукается на стоимости активов. Почему я сейчас так упираю на ставку ЦБ уже закладывает среднюю ключевую 8-9% на 2027 год. А я лично считаю, что если цикл смягчения не сломают форс-мажоры, то к концу 2027 вполне реально увидеть 7-8%. ✅ Вклады 7-8% - это неинтересно Деньги 100% потекут в: •дивидендные акции •корпоративные облигации •недвижимость •вообще любые активы, где можно получить побольше бабок компании не будут давать 12-15% дивидендами, когда безрисковая доходность станет 7-8%. рынок просто переоценит их акции и дивдоходность станет ниже. То есть сценарий, который я вижу: 📌 ставки вниз → деньги выходят из депозитов → спрос на акции растет → цены растут → дивдоходность сжимается и мы богаты! Я по этой логике сижу по самые помидоры в акциях и продолжу держать и докупать. Потому что в момент, когда толпа поймет и побежит из вкладов в рынок, покупать уже будет поздно и дорого. 10 надежных дивидендных компаний РФ, которые я бы смотрел под такой сценарий •Сбербанк Главная “дивидендная база” рынка. Сильная прибыльность, понятная модель, ликвидность. •Лукойл Один из самых дисциплинированных эмитентов по возврату денег акционерам. Часто спасает портфель в турбулентности. •Татнефть Нефтяник с устойчивой дивидендной историей. Часто интереснее многих “громких” имен именно по дивам. •Газпром нефть Более “акционерная” история внутри нефтянки, чем многие ожидают. Неплохая ставка на дивидендный поток. •Транснефть ап Классика дивидендного рынка: не про хайп, а про денежный поток и “взрослый” подход. •Сургутнефтегаз ап История специфическая, но как дивидендный инструмент в определенных условиях может стрелять очень сильно. •ФосАгро Экспортный бизнес + дивидендная культура. Да, циклично, но компания умеет делиться прибылью. •МТС Один из самых понятных дивидендных кейсов в телекоме. Важно следить за долговой нагрузкой, но див-идея у рынка на слуху. •X5 Ритейл, который может дать и рост, и дивиденды. Потребительский сектор часто оживает на снижении ставок. •Магнит Тоже ритейл-история под “дешевые деньги”. Если ставка падает, такие бизнесы обычно переоцениваются быстрее рынка. 💭Как думаете: при вкладах 7-8% народ реально побежит в акции, или еще долго будут “бояться” после всех качелей? 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

⚡️Итоги ВТБ за 2025 год оказались лучше ожиданий! Разбираем отчет синего банка. Папочка Костин постарался! Чистая прибыль 2025 = 502,1 млрд руб. Это выше прогноза банка. А в IV квартале ВТБ заработал 121,3 млрд руб., тоже чуть выше консенсуса. Костин умеет работать на акционеров 😁 1) Процентный бизнес просел - но это ожидаемо 1️⃣Чистые процентные доходы: 433,6 млрд против 487,2 млрд годом ранее (-11%). 2️⃣Но с учетом резервов все выглядит хуже: 190,4 млрд против 463,3 млрд (-58,9%). Это и есть плата за жесткую ДКП, больше рисков у кредиторов - больше резервов, ничего не поделать…, будем надеться, что тиски жесточайшей ДКП разжимаются. 2) Комиссии растут - и это отлично Чистые комиссионные доходы: 307,1 млрд против 269,0 млрд (+14,2%). Комиссии - более устойчивый источник прибыли, отлично поддержали итоговую прибыль банка. 3) Сильно помогли прочие доходы от финдеятельности Прочие операционные доходы от финансовой деятельности: 569,4 млрд против 418,1 млрд (+36,2%). 4) Расходы выросли, но так у всех Непроцентные расходы: 658,7 млрд против 581,8 млрд (+13,2%). Да, рост ощутимый, но ничего критичного 5)Чистая прибыль: 502,1 млрд (было 551,4 млрд, -8,9%) То есть прибыль снизилась, но всего на 9%, при этом год закрыли лучше ожиданий. Для года сверхжесткой ДКП - очень достойно. 6) Кредитование: правильный перекос Корпоративный портфель +7,9% Розница -6,8% ЦБ охладил спрос физикам, а вот многие юрики вынуждены брать по любым ставкам в надежде поддержать свои штаны до конца периода жесткой ДКП. ВТБ показал, что умеет зарабатывать даже в тяжелейших условиях, все для акционеров ))), Костин старается. Теперь загадкой остается процент от прибыли который отправится на дивиденды по итогам года, разброс от 25% до 50%, нужно же как-то финансировать ОСК. Ждем! 💭Как вам отчет ВТБ? Держите синий банк? Или его конкурентов? 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО