Профиль инвестора DAVI_KIR | Тинькофф Инвестиции Пульс

Ну что, официально: закрываю инвест-год и делюсь результатами 👇 Итоги года по моему портфелю Портфель сейчас: 23 млн ₽ 💼 Несколько лет назад я и мечтать о таком не мог… но что меня к этому привело? Ответ всегда один - это не случайность, а строгая дисциплина + время + грамотные инвестиции, которые периодически пытаются выбить из колеи 😅 Доходность за год: +1 766 446 ₽ (+8,31%) ✅ Для сравнительного ориентира: MCFTR +2,49%. То есть год отработал значительно лучше рынка, уже третий год подряд! Можно было лучше, но результатом ОЧЕНЬ доволен, так как работаю без плечей и шортов, надеюсь, что следующий год будет еще лучше. Дивиденды за год: 3 079 492 ₽ 💸 Самые “сочные”месяцы: июль ~1 млн, август ~1,3 млн. Дивиденды приходили не ровно, а волнами, все деньги использовал для докупки активов, не выводил. Состав портфеля на сегодня: Сбербанк - 22,06% Масштаб бизнеса, прибыль, сильная позиция. Если хочется опоры в портфеле - это один из первых кандидатов, дивидендный слон будущего года. 🧱 Транснефть ап - 21,47% Инфраструктура, монополия, денежные потоки. Это стабильная индексируемая дивидендная история, мне очень нравится, буду держать дальше. 🚛🛢️ Банк Санкт-Петербург - 15,29% Крепкий банк, часто приятно удивляет эффективностью. Для меня это история про понятный бизнес и дивидендный характер, а также отличное отношение к акционерам 🏦 ВТБ - 12,52% История с характером 😅 Риск выше, но и потенциал может быть выше в хорошем макросценарии. Тут важно здраво оценить риски, жду дивы летом. Ленэнерго ап - 12,10% Для дивидендного подхода. Понятный сектор, часто воспринимается как защитная бумага, стабильная растущая прибыль и дивиденды🔌💰 Новабев - 11,01% Более “праздничный” потребсектор: бренды, спрос, понятная логика. Жду IPO винлаба и улучшение показателей бизнеса. 🥂 Т-Технологии - 5,56% Ставка на технологичность и сильную клиентскую базу. У компании отличные темпы роста, жду продолжение роста бизнеса. 📱⚡️ Да, портфель концентрированный. Я так делаю осознанно: беру крепкие и дешевые на мой взгляд компании, которые потенциально хорошо чувствуют себя при смягчении ДКП и нормализации внешнеполитического фона. Ожидаю этого в новом 2026. 5 полезных выводов, которые помогли мне в этом году 1) Не обращай внимания на колебании Если смотреть на дневные/недельные колебания, можно сойти с ума. Я смотрю на год и не трачу нервы. 2) Дивиденды - отличная база для увеличения портфеля Самая большая ошибка - прожирать дивы в ноль, если цель растить капитал, а не стоять на месте. Я отношусь к ним как к дополнительным взносам, которые рынок делает за меня, позволяя увеличивать количество акций без дополнительного напряга. 3) Сравнивать себя надо не с чужими скринами, а со средним результатом по рынку. Кто-то скажет, что доходность 8,5% - мало, но рынок то сильно позади, а значит и средний инвестор :) 4) Плечи - путь в один конец (конец счета) В этом году я еще раз убедился: тише едешь - дальше будешь, плечи много раз могли обнулить счет на американских горках в этом году. 5) Абстрогируйся от рынка У меня год был с моментами “плюс-минус миллион за неделю”. Если в такие моменты начать переживать за все движения - сойдешь с ума и наделаешь кучу ошибок. 🎉Всем спасибо за то, что вы со мной, всех с наступающим! Желаю всем здоровья и чтобы в кармашке звенело! С Новым годом! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

Год почти закончился. И я подхожу к его концу с цифрой, о который и мечтать не мог несколько лет назад: 23 млн рублей на брокерском счете 💼🔥 Это исторический хай по счету Рынок, конечно, как обычно, старается выбить из колеи 🚀😅 Но моя логика не меняется: я не паникую и продолжаю докупать хорошие активы, не обращая внимания на окружающий нас шум. Я не говорю, что у меня всегда железные нервы. Бывает, рука тянется “что-то срочно сделать”. Но чаще всего лучший ход это просто минимизировать выплески своих эмоций в действия на рынке, нельзя паниковать вместе со всеми, это приводит к ошибкам🧠🫱🏻‍🫲🏼 Дальше больше. Моя стратегия работает. Компании, которые у меня в портфеле или на примете (👇 БСП (Банк Санкт-Петербург) Крепкий банк, часто приятно удивляет эффективностью. Для меня это история про понятный бизнес и дивидендный характер, а также отличное отношение к акционерам 🏦 Сбербанк Масштаб бизнеса, прибыль, сильная позиция. Если хочется опоры в портфеле - это один из первых кандидатов, дивидендный слон будущего года. 🧱 ВТБ История с характером 😅 Риск выше, но и потенциал может быть выше в хорошем макросценарии. Тут важно здраво оценить риски, жду дивы летом. Ленэнерго (преф) Для дивидендного подхода. Понятный сектор, часто воспринимается как защитная бумага, стабильная растущая прибыль и дивиденды🔌💰 Транснефть (преф) Инфраструктура, монополия, денежные потоки. Это стабильная индексируемая дивидендная история, мне очень нравится, буду держать дальше. 🚛🛢️ Т-Технологии Ставка на технологичность и сильную клиентскую базу. У компании отличные темпы роста, жду продолжение роста бизнеса. 📱⚡️ Новабев Более “праздничный” потребсектор: бренды, спрос, понятная логика. Жду IPO винлаба и улучшение показателей бизнеса. 🥂 НЛМК Циклично, местами рискованно, но если ловить моменты, когда рынок перегибает с пессимизмом, что, возможно, мы сейчас видим, то потенциал вкусный. 🏭 Интер РАО Скорее про устойчивость и деньги в бизнесе. Не самая “громкая” бумага, но мне нравится как спокойный элемент портфеля. Рост бизнеса, показателей и дивов.⚡️ Совкомбанк Интересен как развивающаяся фин-история. Потенциал есть, могут развернуться по прибыли очень сильно, будем смотреть. 🧩 3 моих правила для всех инвесторов 🎯 1️⃣Умей ждать. Рынок редко дает результат “за месяц”. Зато терпение почти всегда окупается на дистанции. 2️⃣Не реагируй на шум. Заголовки, прогнозы, “срочно покупай/продавай” - это фон. Решения должны быть от стратегии, а не от эмоций. 3️⃣Никаких плечей. Плечи делают тебя уязвимым: рынок может быть прав, а ты все равно вылетишь по маржин-коллу. Мне важнее выжить и дойти до цели. 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🚨 ЗЕЛЕНСКИЙ ОЗВУЧИЛ ПОЛНЫЙ МИРНЫЙ ПЛАН 1) “Рамка государства” подтверждение суверенитета Украины + юридически обязательный документ; пакеты восстановления/инвестиций, отдельные фонды, цель звучит огромная: до $800 млрд. 2) “Тишина на линии” соглашение о ненападении и мониторинг; полный режим прекращения огня должен включиться сразу после согласия всех сторон. 3) “Безопасность” (самый острый блок) гарантийная модель “по образцу статьи 5” (логика: если снова вторжение - военный ответ + возвращение санкций); численность ВСУ в мирное время - 800 тысяч; отдельно подчеркивается “безоружный/неядерный статус”. 4) “ЗАЭС” компромисса нет: обсуждается формат управления, США предлагали вариант “на троих”, Украина продвигает 50/50 с США. 5) “Территории” - главная мина в разных регионах звучит формула “стоим, где стоим”, а если не договорятся - обсуждают идеи вроде свободной экономической зоны/референдума. Тут и будут самые жесткие разногласия по Донбассу. Рынок обычно реагирует не на “красивые пункты”, а на вероятность: реального прекращения огня, снижения геополитической премии, более быстрого смягчения ДКП (если риски уйдут и инфляционные ожидания остынут). Сейчас это выглядит как: документ становится конкретнее, но “узкие горлышки” (территории/гарантии/ЗАЭС) никуда не делись. 10 российских компаний, которые выигрывают от “мирного/деэскалационного” сценария 📈 •Сбербанк - первый бенефициар снижения ставки и роста деловой активности, плюс переоценка риска. •ВТБ - высокая чувствительность к ставке/ожиданиям, на позитиве обычно стреляет сильнее рынка. •Т-Технологии - история про рост и технологичный финсектор; при улучшении фона мультипликаторы легче растут. •Совкомбанк - кредитный цикл + розница/МСБ; мирный фон = меньше нервов, больше аппетита к риску. •Мосбиржа - рост оборотов/интереса к акциям при снижении ставок и возврате оптимизма. •АФК Система - конгломерат, который часто “разжимается” при снижении премии за риск, но высокие долги. •НЛМК - металлурги в целом выигрывают от улучшения внешнего фона и ожиданий по логистике/спросу, но пока отрасль в кризисе. •Северсталь - похожая логика: риск-премия вниз, внутренняя стройка/инвестцикл поддерживают спрос. •Аэрофлот - один из самых очевидных “мирных” бенефициаров (ожидания по ограничениям/маршрутам/спросу). •Новатэк - чувствителен к геополитике и внешним ограничениям; любой намек на смягчение фона - плюс к ожиданиям. 💭 Как думаете, это реально “приближение к сделке”? 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

😉Почему дивиденды - это точно не “бесплатные деньги”? 💸 Есть очень популярная иллюзия: Купил акцию → компания мне подарила деньги дивидендами → я всех переиграл 💯Дивиденды всегда платятся из кармана самой компании. То есть из тех денег, которые вчера лежали у нее на счетах и были частью ее стоимости. Пример на пальцах: Условно акция стоит 100 ₽. Компания решила выплатить 10 ₽ дивиденендов. В день отсечки рынок обычно это учитывает, и цена может стать примерно 90 ₽ (тот самый дивгэп). Ты получил 10 ₽… но: часть уйдет в налог, а сама акция станет дешевле. Дивиденды - это не подарок, это один из способов распределить прибыль. Самые частые дивидендные ошибки😉 1) “О, высоченная дивдоходность, беру!” А потом выясняется, что дивиденды разовые и компания предбанкрот! 2) “Дивгэп закроется всегда” Нет. Иногда быстро, иногда медленно, иногда вообще не закрывается. Зависит от бизнеса, ожиданий, рынка, новостей, всегда смотрите на фундаментал. 3) “Главное - дивиденды, остальное не важно” Важно. Очень. Если компания платит дивы, занимая деньги или выжимая бизнес “под сухую”, это плохой знак, также смотрит к на рост бизнеса и перспективы. 🤔Тогда зачем они вообще нужны? Потому что при нормальном выборе компании дивиденды - это отличный способ получения финансовой отдачи от здоровой компании: «главное чтобы в кармашке звенело» 💭10 компаний для дивидендного инвестора + почему они тут •Сбербанк 🏦 - базовый якорь дивидендного портфеля: прибыльный бизнес, понятная история дивидендов, понятные перспективы, выиграет от смягчения дкп. •Лукойл ⛽️ - часто щедрые выплаты, сильная “акционерная” философия, выиграет от девальвации и высоких ценна нефть (если они будут). •Газпром нефть 🛢️ - более предсказуемая дивидендная логика внутри сектора нефти, также бенефициар девальвации и высоких цен на экспортную нефть. •Татнефть 🛢️ - любят за стабильность и регулярность выплат, сейчас платит скромно из-за проблем в секторе, но все может улучшиться на новом цикле. •Транснефть-п 🚰 - классика дивпортфеля, часто берут именно за дивпоток, я воспринимаю, как аналог облигации, не зависит от цен на нефть. •Ленэнерго-п ⚡️ - популярная история среди дивидендников, но важно следить за прибылью по году, могут быть обесценивания под годовой отчет •ФосАгро 🌾 - дивы завязаны на финсостояние, история понятная, но про цикличность удобрений помнить надо, дороговата конечно, но платит стабильно. •Интер РАО ⚡️ - более спокойная “энергетическая” часть дивпортфеля, без лишней истерики, с перспективой роста выплат. •Мосбиржа 📈 - бизнес “на инфраструктуре рынка”, часто выглядит логично в долгосрок, если верить в развитие рынка. •МТС 📱 - дивы могут быть вкусные, но тут всегда держим в голове тему долга и устойчивости потока, компания под риском. 💭А как вы относитесь к дивидендам? 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

Ну что, друзья. Сегодня ЦБ сделал то, что на бумаге выглядит как чистый позитив: ставку снизили на 0,5%: с 16,5% до 16%. ✅ И вроде бы ставка вниз → деньги дешевле → бизнесу легче → акциям приятнее. Но рынок… упал. 🤷‍♂️📉 ПОЧЕМУ? А потому! Рынок реагирует не на новость. Рынок реагирует на ожидания. Почему упали, если ставка снизилась? Потому что многие заранее накупили акций. По ощущениям, в котировках было заложено не -0,5, а ближе к -0,8 / -0,9, а кое-кто вообще ждал -1%. То есть люди заранее набрали бумаги “под смелое снижение”, и когда получили стандартные -0,5, случилось расстройство и падение… Это выглядит странно только на первый взгляд Потому что в реальности рынок часто падает на хорошей новости, если: ожидания были выше, чем факт все заранее накупили акций То есть ставка реально снизилась, это реально плюс. Просто плюс уже был заранее заложен рынком. Я никак на эти движения не реагирую 📌 Мы медленно, но верно движемся к тому, что ставка станет однозначной. 📌 Инфляция замедляется, и это самое главное. 📌 Когда ставка идет вниз, у активов появляется пространство для переоценки. Сегодняшняя реакция рынка не отменяет главного: ✅ тренд на смягчение есть ✅ дальше важнее темп снижения и инфляция ✅ долгосрок выигрывает :) 🤔 А вы как сегодня? Спокойно смотрите и ждете продолжения цикла снижения ставки? 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🎄 Сегодня финальное заседание ЦБ в этом году. Ставка сейчас 16,5%. По ощущениям рынок уже ждет -0,5% как базовый сценарий. Где-то в ценах гуляет и -0,8%, а вот -1% вероятно будет неожиданностью. Как обычно, важна не только цифра, но и то, как это “преподнесут”: -1% - шанс на бодрый импульс вверх. “о, ЦБ реально поверил в замедление инфляции”. -0,5% - вариант “базовый». И дальше будем разбирать риторику: готовы ли снижать дальше или «посмотрим», но рынок, вероятно, подупадет. без снижения - такого думаю не будет, я такой вариант не закладываю. 💭 Почему появилась надежда на мягкость: инфляция замедляется, и это видно по динамике. Но ЦБ всегда смотрит шире: не только на текущие цифры, а на риски, ожидания и то, не разгонится ли все снова. Так что интрига сохраняется. 🚨 Короче, я бы хотел -1%, но посмотрим, что нам скажет Эльвира Сахипзадовна. 10 российских компаний, которые выигрывают от снижения ставки 1) ПИК - ипотека оживает, спрос на жилье легче “дышит”, сектору проще. 2) Самолет - один из самых чувствительных к цене денег: ставка вниз = больше покупок и меньше напряжения по финансированию. 3) ЛСР - девелоперы в целом оживают, когда кредит становится доступнее. 4) АФК Система - холдинг с долговой частью: дешевле рефинансирование, спокойнее денежные потоки. 5) МТС - ставка вниз помогает “дивидендным” историям и компаниям с долгом: рынок переоценивает стабильные cash-flow. 6) Ростелеком - похожая логика: капзатраты, долги, ставка ниже = легче обслуживать и планировать. 7) Сбербанк - ставка вниз обычно поддерживает общий риск-аппетит и спрос на акции, плюс кредитование оживает; рынок любит, когда цикл смягчения понятный и длинный. 8) ВТБ - на снижении ставки растет активность в кредитовании и на рынке капитала, а сама акция часто реагирует на “поворот” ДКП особенно эмоционально. 9) Т-банк - в мягкой ДКП обычно больше движения у розницы и финсектора: кредиты/карты/транзакции живее, настроение по сектору лучше. 10) Совкомбанк - тоже бенефициар смягчения: дешевле фондирование, выше кредитная активность, лучше оценки по финсектору. 👀 Как думаете, что сегодня будет? -0,5, -1, или “оставят как есть”? 👇 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

‼️ НАД АМЕРИКАНСКОЙ НЕФТЬЮ ОБНАРУЖЕНА КАКАЯ-ТО СТРАНА 🚨 Трамп: Венесуэла полностью окружена крупнейшей армадой, когда-либо собранной в истории Южной Америки. Она будет только расти, и удар по ним будет таким, какого они еще никогда не видели — до тех пор, пока они не вернут США всю нефть, землю и другие активы, которые они ранее украли у нас. Незаконный режим Мадуро использует нефть из этих украденных нефтяных месторождений для финансирования себя, наркотерроризма, торговли людьми, убийств и похищений. За кражу наших активов и по многим другим причинам, включая терроризм, контрабанду наркотиков и торговлю людьми, венесуэльский режим был признан иностранной террористической организацией. Поэтому сегодня я объявляю полную и преимущественную блокаду всех санкционированных нефтяных танкеров, заходящих в Венесуэлу и выходящих из неё. 💭Почему это важно: Венесуэльская нефть и так продается через костыли, серые схемы и сложную логистику. Если США начнут душить перевозки, страхование, расчеты и маршруты, то часть поставок просто станет дороже, дольше и рискованнее. Рынок на такое реагирует тупо и быстро: “а вдруг баррели выпадут?” → нефть получает премию, уже видно по котировкам. А нам-то что? А нам ровно то, что любят циники на бирже: если венесуэльская нефть начнет выпадать или станет менее доступной, нефть может подрасти, и российские нефтяные компании в моменте получат поддержку. Кто в РФ чаще всего выигрывает, когда нефть дорожает •Роснефть 🛢️ Чистая ставка на дорогой баррель: добыча большая, эффект обычно заметный. •Лукойл 💰 Один из самых понятных бенефициаров роста нефти: сильная экономика бизнеса, рынок это любит. •Газпром нефть ⛽️ Добыча + переработка. При росте сырья ожидания по денежному потоку становятся бодрее. •Татнефть 🔥 Крепкий нефтяник: на росте нефти выиграет от роста прибыли, а также потенциальной девальвации. •Сургутнефтегаз 🧊 История про устойчивость и “подушку”. На росте сырья инвесторы часто вспоминают про этот актив. •Башнефть 🛢️ Нефтяная компания, чувствительность к цене есть, на общем нефтяном движении часто подтягивается. •Транснефть (ап) 🚰 Не про саму нефть напрямую, но про нефте-систему и транспорт. Когда в секторе горячо, к ней тоже растет внимание. •Совкомфлот ⚓️ Чем больше хаоса в логистике и санкционных ограничениях, тем выше ценность тоннажа и перевозок. •Новатэк 🚢 Да, это газ, но энергосектор в целом часто едет вместе. Плюс экспортные ожидания и общий “сырьевой” настрой. •Газпром 🔵 Тоже не чистая нефть, но в фазах роста энергоцен и геополитической премии его часто тащит “за компанию”. Такие заявления часто делают рынок дерганым. Сегодня премия в нефти, завтра “переобулись” - и откат. Как думаете, это реальная попытка перекрыть поток нефти или наезд для торга? 💬 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

«Диверсификация» звучит скучно ровно до момента, пока она не начинает спасать твой портфель 😅 Я это вижу на своем опыте: у меня много эмитентов, да, на сегодняшний день есть перекос в финсектор, но тем неменее. Почему важна диверсификация?👇 Даже самая “верная” история иногда дает осечку: отчетность хуже ожиданий, регуляторика, сырье, курс, налоги, дивполитика, разовые расходы. Рынок вообще не обязан идти по нашему сценарию 😄 И если ты сидишь в одной-двух бумагах “на всю котлету”, то любой сюрприз превращается в коллапс счета . А когда портфель сбалансированный, происходит магия: одни бумаги просели, другие растут, и ты не обязан переживать куда что пойдет 📉📈 Да, диверсификация всегда уменьшает “скорость” 🚗 роста Но она повышает шанс доехать до финансовой независимости , а не разбиться по дороге 💥 Ниже - 10 российских компаний под надежный, сбалансированный долгосрок 🧩 •Сбербанк - “якорь” под рынок РФ: масштаб, прибыльность, сильная позиция в системе. Хорош для костяка портфеля. Риск: циклы ставки/кредитов и регуляторика. 🏦 •Т-Технологии - про рост и финтех, не похож на классические банки. Риск: конкуренция и снижение ROE. 🚀 •Московская биржа - ставка на инфраструктуру: чем больше инвесторов/оборотов/разных инструментов, тем сильнее база бизнеса. Плюс часто воспринимается как “бенефициар оживления рынка”. Риск: регулирование и цикличность. 📊 •Лукойл - один из самых понятных вариантов в нефти: сильные денежные потоки, часто ценят за отношение к акционеру. В портфеле дает кэшфлоу и “сырьевую опору”. Риск: нефть, налоги, геополитика, курс.⛽️ •Роснефть - крупный нефтяной игрок, масштаб, ресурсная база, часто “локомотив” сектора. В портфеле - ставка на нефть и на то, что сырье в долгом горизонте остается важным. Риск: налоги/пошлины, капзатраты, зависимость от конъюнктуры и тот же курс. 🛢️🔥 •Новатэк - газ и СПГ как длинная история. Обычно интересен тем, кто тяготеет к газовому рынку и проектам на годы вперед. Риск: санкции/логистика/капзатраты. 🌍 •ФосАгро - удобрения: экспортный бизнес, спрос на агропродукцию в мире никуда не исчезает. В портфеле - хорошая ставка на еду. Риск: цены на удобрения и экспортная конъюнктура. 🌾 •Полюс - золото как “страховка”: часто ведет себя иначе, чем рынок, и помогает сглаживать нервы в турбулентности. Риск: золото/операционные показатели/инвестпрограмма. 🟡🛡️ •Интер РАО - электроэнергетика, более спокойная история для баланса: часто любят за понятный профиль и роль “стабилизатора” портфеля. Риск: регулирование и капекс.⚡️ •X5 Group - потребительский сектор: люди покупают еду и в хорошие времена, и в плохие. В портфеле снижает зависимость от сырья/ставки. Риск: конкуренция, маржа, регулирование цен. 🛒 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

Хочу поговорить про внутренний голод и удовлетворенность жизнью 💭У меня со многими часто заходит речь об этом: «Как себя заставить? Где взять мотивацию, силы, волю? Зачем вообще что-то делать?» И я всегда даю ответ, который многим не нравится: если вы годами не можете себя заставить что-то сделать, значит, вам оно и не надо :) Человек - очень живучая и приспосабливающаяся штука. Когда по-настоящему прижимает к стенке, когда внутри появляется какое-то «животное» желание чего-то достичь, то мы умудряемся горы свернуть, лишь бы добиться заветной цели. А если чего-то очень долго не получается добиться или сделать…может вы и не хотите? Мы часто вешаем на себя разные ярлыки «я ленивый», «я неудачник», «у меня не такие мозги, как у соседа». Но, скорее всего, все это обычное вранье, а цель, которую вы перед собой «поставили» на самом деле и не является искренней. «Надо бы» выучить английский… «Надо бы» найти новую работу… «Надо бы» пойти в зал… И тут мы подходим к философскому вопросу… Что правильнее? 1️⃣жить в состоянии вечной неудовлетворенности самим собой, гнаться за навязанными обществом целями, доходами, статусом, превращаясь в белку в колесе 2️⃣научиться быть довольным тем, что есть, наслаждаться жизнью здесь и сейчас, никуда не рваться и никому ничего не доказывать Жизнь одна. В конце маршрута у всех будет одна и та же конечная… Кому-то ближе вечный бег, который не имеет конечной цели (думаю, что я из таких). Кому-то ближе спокойствие, сказать самому себе, что доволен тем, что имею, мне никуда не надо бежать, я хочу быть счастливым здесь и сейчас, а не когда-то потом Мне кажется, что правильного варианта нет, каждый выбирает сам. Но я уверен, если вы долго стоите на месте, хорошо бы себя спросить - «а мне оно вообще надо?». 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🚨 ДАЙТЕ НАМ «ДОВЕРИЕ»! Позавчера на форуме ВТБ «Россия зовет» Путин очень много говорил о важности развития фондового рынка и рынка капитала. Если кратко, то: компании должны становиться публичными, инвесторы - нести деньги в акции, а рынок расти и становиться опорой экономики. И это правда так. Без развитого рынка капитала страна далеко не уедет. Но есть проблема… Нельзя ограничиваться только лозунгами, ведь сейчас инвесторам периодически прилетает по лицу, то дивы не заплатят, то прибыль скроют, то акции отберут или налоги дополнительные введут. Такие методы приводят к самому страшному - ПОТЕРЕ ДОВЕРИЯ! Нельзя одновременно говорить: «Несите деньги на рынок, это будущее экономики», и при этом действиями показывать, что в любой момент могут: 1️⃣забрать часть дохода через срочносборы 2️⃣изменить правила для инвесторов уже после того, как они вложились 3️⃣позволять менеджменту компаний обманывать (не будем показывать пальцем 💙) 4️⃣позволять пользоваться инсайдерской информацией и не наказывать Людей силой на рынок не затащишь… никакая реклама не поможет. Можно сделать тысячу рекламный интеграций про фондовый рынок, придумать льготы для новых инвесторов, красиво говорить… Но если у людей в голове будет сидеть мысль: «А вдруг меня просто опять кинут?», то ДЕНЕГ НЕ БУДЕТ! Будет приток лудоманов с мелкими депозитами, которые быстро все проиграют и уйдут дальше разносить слухи, что рынок это МММ. Что реально нужно рынку, так это ДОВЕРИЕ. Чтобы люди понимали: 1️⃣если они купили акции, их не отожмут под надуманным предлогом 2️⃣компании честно будут показывать прибыль и платить дивиденды, а не прятать в карман 3️⃣не будет неожиданных новых налогов 4️⃣государство не только будет говорить о защите инвесторов, но будет на корню пресекать все попытки их обмануть Вот тогда начнет происходить «МАГИЯ» 📌 люди начнут нести на рынок не тысячи рублей, а десятки и сотни миллионов! 📌 бизнесу станет выгодно выходить на биржу, потому что публичность = доступ к капиталу на понятных условиях, а также потенциальные льготы 📌 капитал пойдет не только в недвижимость и депозиты, но и в акции, в развитие нашей страны! Цели по развитию рынка капитала в России абсолютно реальные. Но они не делаются одними речами - они делаются действиями. Сейчас главный ресурс, который нужно наращивать - это доверие российских инвесторов к своему же рынку. Если его удастся вырастить (я уверен, что у правительства это в конечном счете получится, мы движемся в правильном направлении), дальше все сделает сложный процент и сарафанное радио. Те, кто уже в рынке, сами покажут своим друзьям и близким: «Смотри, это работает! Здесь можно зарабатывать! Здесь тебя НЕ ОБМАНУТ!». Вот к этому бы хотелось в конечном счете прийти. 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🚨 Переговоры идут полным ходом Путин говорит, что итоги встречи с Уиткоффом и Кушнером пока рано подводить, но сама встреча была необходимой и очень полезной 👍 Переговоры длились долго, потому что стороны проходили по каждому пункту мирных предложений. Американцы вообще разделили 27 пунктов плана Трампа на 4 пакета и предлагают обсуждать их по очереди - классическая челночная дипломатия ✈️ Да, есть вопросы, по которым Россия не согласна с американскими предложениями, и Путин это прямо озвучивает. Добиться консенсуса будет непросто. Подключены не только США, но и, по идее, должны уже просыпаться европейцы, которым тоже предлагают не мешать, а включаться в урегулирование. Отдельный маркер – фраза о том, что Донбасс и Новороссию Россия все равно «освободит» военным или иным путем. Это, по сути, рамка, внутри которой ищут компромисс. Если мы смотрим на горизонт в несколько лет вперед и допускаем сценарий деэскалации, ослабления части санкций и снижения военных расходов, то возникает логичный вопрос: какие компании могут стать бенефициарами мирного сценария? 💼📈 •Сбербанк 🏦 Крупнейший банк страны, бенефициар снижения ключевой ставки, оживления кредитования и роста потребительской активности. При мире риск-премия к России снижается, мультипликаторы банков теоретически могут подтягиваться выше. •ВТБ 💳 Более волатильный, чем Сбер, но с мощным плечом на корпоративный сектор и госпроекты. При нормализации внешней повестки и удешевлении денег банк может сильнее реагировать на улучшение конъюнктуры. •Т-Банк 📲 Финтех и брокерский бизнес, экосистема, завязанная на росте финансового рынка. При снижении ставок и интереса к акциям и облигациям внутри страны такие игроки получают приток клиентов и комиссионные доходы. •Московская Биржа 📊 Мир, ослабление санкций, новые размещения, рост оборотов, приток капитала (даже если он в основном внутренний) – все это напрямую позитивно для бизнеса биржи. Чем больше сделок, тем выше комиссии и прибыль. •НОВАТЭК 🌍 Газ и СПГ – это в долгую история про экспорт и крупные проекты. Любое смягчение санкций, улучшение логистики и снятие части ограничений на технологии для СПГ потенциально усиливает оценку компании. •Газпром нефть ⛽️ Один из наиболее эффективно управляемых нефтяников. Мирный сценарий плюс более предсказуемая внешняя политика снижают риск-дисконты к российской нефти и создают пространство для более стабильных инвестпрограмм и дивидендов. •Транснефть, привилегированные акции 🚛 Монополист по транспортировке нефти. При сохранении и возможном наращивании экспортных потоков, особенно если часть геополитических рисков уйдет, компания остается сильным дивидендным кейсом. •Интер РАО ⚡️ Электроэнергетика – база экономики. При росте инвестиций, промышленности и внутреннего спроса на электроэнергию выигрывают генераторы и экспортеры. Мирный сценарий и удешевление денег помогают реализовывать новые проекты. •Аэрофлот ✈️ Один из очевидных бенефициаров мира. Восстановление международных направлений, нормализация авиаперевозок, рост туризма – все это может радикально улучшить картину по выручке и, в перспективе, по финансовому результату. •МТС 📡 Связь, цифровые сервисы, финтех, медиа. При более спокойной внешней повестке и росте реальных доходов населения такие «квазизащитные» истории получают плавный рост. Если вы верите, что дипломатия рано или поздно доведет стороны до какой-то формы договоренностей, то именно такие сектора - банки, инфраструктура, энергетика, транспорт, телеком - могут оказаться в числе главных бенефициаров мирного сценария. Как сами оцениваете эти переговоры? 🤷‍♂️📉📈 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

Инфляция подкинула инвесторам приятный сюрприз 😎 Инфляция в РФ с 25 ноября по 1 декабря - всего 0,04% после 0,14% неделей ранее. Это очень низкий темп для нашей экономики! Годовая инфляция замедлилась к району 6,6%, а Росстат предварительно оценивает рост ВВП за январь–сентябрь на уровне 1%. Цены растут все медленнее ✅ Экономика при этом не падает, а растет пусть и скромно, но в плюс ✅ У ЦБ появляется пространство для смягчения ДКП в ближайшей перспективе ✅ чем ниже инфляция и ключевая ставка в будущем, тем выше готовы платить за бизнес инвесторы. Да, сегодня ключевая все еще высокая, но рынок, как мы знаем, живет ожиданиями. А текущие данные ровно про то, что инфляционное давление ослабевает. 📌 На длинной дистанции такие цифры - плюс к переоценке акций и минус к доходности депозитов. 🧩 Кого в первую очередь может поддержать смягчение ДКП: •Сбербанк Бенефициар №1 от снижения ключа: дешевле фондирование, рост кредитования, переоценка портфеля, плюс сильный бренд и экосистема. •Т-Банк Агрессивный рост, сильный онлайн-банк, высокомаржинальный бизнес. Более мягкая ДКП уменьшает стоимость ресурсов и риски по портфелю. •ВТБ Классический госбанк: снижение ставки улучшит его финрезультаты, маржу и повысит интерес инвесторов к «второму номеру» банковского сектора. •Совкомбанк Фокус на рознице, кредитке и рассрочках. Дешевле деньги = проще расти, легче обслуживать долг, быстрее масштабировать бизнес-модель. •Банк Санкт-Петербург Региональный игрок с хорошей дивидендной историей. При снижении ставки может получить и переоценку, и улучшение чистой прибыли. •Московская биржа Падение ставок часто ведет к перетоку денег с депозитов на рынок акций и облигаций. Больше оборота - больше комиссий биржи. •ПИК Ипотека завязана на ставку. Более мягкая ДКП = доступнее кредиты, выше спрос на жилье, лучше продажи. •Русагро Сектор капиталоемкий, кредитозависимый. Дешевые деньги облегчают инвестиции, рефинансирование и поддерживают прибыль. •ФосАгро Большие инвестиционные программы, долларовая выручка. Мягкая ДКП - плюс к финансированию и мультипликаторам в глазах инвесторов. •Полюс Косвенный бенефициар: снижение ставок в мире и РФ поддерживает драгметаллы, а с ними и оценку золотодобытчиков. Такие макроданные - это важная галочка в копилку будущего смягчения ДКП и более дружелюбной среды для рынка акций 📉➡️📈 Как вам такие цифры по инфляции и ВВП? 👇 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🤡 Евросоюз, похоже, решил идти в лобовую… Российские активы собираются экспроприировать уже не намеками, а открыто и юридически выкручивая себе же руки. 🤦‍♂️ Фон дер Ляйен продвигает вариант, при котором решение по использованию/экспроприации наших активов можно принять квалифицированным большинством, без единогласия всех стран ЕС. Параллельно ЕК хочет запретить исполнение внутри ЕС решений иностранных судов по ответным искам России. То есть: самим забрать - можно, защищать свои права через суды вне ЕС - нельзя. В качестве «альтернативы» предлагают еврозайм на ~90 млрд евро под Украину, но привязка к замороженным российским активам никуда не девается. По сути это разные формы одного и того же давления. Финальное решение по финансированию Украины на 2026–2027 годы будут обсуждать на саммите ЕС в декабре, до этого идут консультации и торг между странами. Для меня тут важен не даже сам объем денег, а принцип. Если ЕС один раз легализует по сути одностороннюю экспроприацию активов неугодной страны, да еще и прикроет от чужих судов свое пространство права, то: это минус к репутации любой европейской юрисдикции для капитала; крупные инвесторы сделают выводы: сегодня Россия, завтра любой политически токсичный клиент; в долгую это может ударить по самому ЕС оттоком капитала, удорожанием заимствований и ростом недоверия к его институтам. Интересно, что наш рынок почти не шелохнулся Такое ощущение, что либо: а) рынок считает это уже «в ценах» б) все ждут конкретики и не верят в такое безумие. Лично я это вижу как большой репутационный минус именно для Европы, а не как новый отдельный удар по оценке российских активов: мы и так торгуемся с гигантской геополитической скидкой. :) 💭Как вы на это смотрите? Пишите в комментариях, очень интересно почитать вашу логику. 💬📉📊 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

Результаты переговоров Путина в Кремле. Пять часов разговора в Кремле, несколько вариантов мирного плана на столе, территориальный вопрос обсуждали в лоб, Путин передал Трампу «дружественный привет» и важные сигналы, а контакты РФ–США по Украине будут продолжаться 🤝🕊️ Отдельно проговаривали перспективы экономического взаимодействия России и США. Компромиссного варианта плана пока нет: часть американских наработок России подходит, часть - нет. Конкретные формулировки мирного плана не обговаривали, больше говорили по сути. Но важный момент: по оценке Ушакова, по итогам встречи стороны стали «не дальше» друг от друга. ⚖️🧩 Вероятность окончания СВО и нормализации отношений перестает быть теорией. Вопрос уже звучит как «когда и на каких условиях», а не «вообще возможно или нет». Мирный сценарий = снижение геополитической премии в акциях, шанс на смягчение санкций, более быстрое снижение ключевой ставки и перезапуск целых отраслей 🚀📊 На таком фоне есть очевидные бенефициары. •Сбербанк 💼 Главный бенефициар удешевления денег и оживления экономики. Снижение ключевой, рост кредитования, меньше рисков - выше прибыль и мультипликаторы. Сильный розничный и корпоративный банк. •ВТБ Сильно просел в кризисные годы, но в мирном сценарии получает пространство для восстановления рентабельности и капитализации. Снижение резервов по проблемным кредитам и нормализация экономики работают в плюс 📈 •Т-Банк 🧡 Технологичный розничный игрок с акцентом на онлайн, инвестиции и финтех. При мире и снижении ставок растет потребкредитование, активность клиентов, обороты на рынке - а значит, комиссии и доходы банка. •Мосбиржа 📊 Здесь зарабатывают не на ставке, а на обороте. Мирный сценарий = приток капитала, расширение спектра инструментов, рост активности частных и институциональных инвесторов. Больше сделок - больше комиссий. •Интер РАО ⚡ Электроэнергетика выигрывает от роста промышленности и внутреннего спроса. Мир, снижение неопределенности, новые инвестиционные проекты - все это добавляет потребление электроэнергии и прибыль компании. •Россети Любая модернизация и расширение инфраструктуры упирается в сети. При мирном раскладе и перезапуске инвестпрограмм компании интересны как долгосрочная ставка на инфраструктуру и тарифную базу 🏗️ •Аэрофлот ✈️ Мир - это нормализация пассажиропотока, расширение маршрутов, восстановление международного туризма и бизнес-поездок. При снижении рисков и стабилизации курса можно получить другую оценку компании. •МТС 📱 Телеком - базовая услуга, которая выигрывает от роста доходов населения и развития цифровых сервисов. Мир и ослабление ограничений по оборудованию и ПО облегчают инвестиции и поддерживают развитие финтеха и экосистемы. •ПИК 🏙️ Быстрое снижение ставки в мирном сценарии = более доступная ипотека. Сильные девелоперы с брендом и банком земли становятся главными бенефициарами оживления спроса на жилье и программ господдержки. •Русагро 🌾 Агросектор выигрывает от стабильного курса, более предсказуемой логистики и возможного смягчения внешних ограничений. Мир - это более понятные правила игры для экспортеров и потенциал для роста стоимости бизнеса. До реального окончания СВО путь еще длинный. Но факт, что в Кремле пять часов обсуждают несколько вариантов мирного урегулирования, территориальный вопрос и будущую экономику, это уже реальный процесс 🔍 А вы сами верите в мир или нет? Пишите в комментариях 👇🙂🕊️ 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🚨 Ставка ЦБ вниз - это неизбежно. НАБИУЛЛИНА: даже повышенный коридор прогноза на 2026 год предполагает дальнейшее снижение ставки. Переводим с «центробанковского» на человеческий 👇 доходность ОФЗ и вкладов будет постепенно проседать, «жирные» 15–17% по депозитам долго не проживут, инвесторы и просто люди с деньгами начнут искать, куда переложиться повыгоднее. И вот тут на сцену выходит рынок акций. Если параллельно к этому добавится еще и мирный сценарий (ослабление геополитики, санкций, рисков) - рынок может получить сразу два сильных драйвера: дешевеющие деньги, падающую риск-премию за Россию. 📈 Акции в таком сетапе начинают выглядеть все привлекательнее, особенно качественный финсектор и бизнесы, завязанные на кредит, стройку и потребительский спрос. Я лично этот вектор вижу давно: ставка не будет вечно двузначной, как бы «ястребы» ни упирались. Вопрос только в траектории и скорости. 10 бенефициаров снижения ставки: •Сбербанк Огромный кредитный портфель, сильный розничный и корпоративный бизнес. Падение ставки = снижение стоимости фондирования и потенциал роста прибыли, плюс перезапуск спроса на кредиты. •ВТБ Вторая опора банковской системы. Более чувствителен к циклу, чем Сбер, поэтому на развороте ставки и нормализации экономики теоретически может показать ускоренный рост результатов. •Т-Банк Банк с акцентом на онлайн-модель и комиссионные доходы, но от удешевления денег тоже выигрывает: проще наращивать кредитование, растет активность клиентов, увеличиваются обороты по рынку. •Совкомбанк Сильно завязан на розницу и рассрочки. Низкая ставка = больший спрос на кредиты, улучшение платежной дисциплины, рост комиссий и процентных доходов. •Банк Санкт-Петербург Региональный игрок с фокусом на малый и средний бизнес. При смягчении ДКП МСБ легче дышать, растет кредитование, а вместе с ним и оценка банка. •Московская биржа Снижение ставок = меньше интереса к депозитам и ОФЗ, больше интереса к акциям и другим инструментам. Это обороты, комиссии, новые инвесторы, рост ликвидности. •ПИК Девелопер: ипотека напрямую зависит от ключевой ставки. Чем дешевле деньги, тем проще продавать квадратные метры, тем стабильнее денежные потоки и проекты. •Самолет Агрессивно растущий девелопер. При мягкой ДКП и доступной ипотеке рост объемов строительства и продаж может стать ключевым драйвером бизнеса. •X5 Group (Пятерочка, Перекресток) Ритейл выигрывает от оживления потребительского спроса: кредиты дешевеют, экономика дышит легче, доходы населения постепенно подтягиваются - корзина в магазинах толстеет. •Магнит Еще один крупный потребительский игрок. При снижении ставки и улучшении настроений домохозяйств ритейл получает поддержку через выручку и обороты. 🤔 Считаете ли вы, что цикл уже развернули окончательно, или ждете еще один «ястребиный» заход? И какие компании вы лично видите главными бенефициарами мягкой ДКП? 💬📊 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

❗️МИД Бельгии призвал отказаться от экспроприации активов России Министр иностранных дел королевства Максим Прево назвал идею конфискации российских активов «авантюрой» и предложил финансировать Киев за счет классического общеевропейского займа, а не за счет чужих денег. Экспроприация российских активов — это был один из ключевых «страшилок» для инвесторов. Фактически это означало бы: подрыв доверия к европейской юрисдикции и финансовой системе юридический хаос вокруг любых резервов и вложений сигнал: «право собственности в ЕС больше не свято» То, что против такого подхода открыто выступает не кто-то, а действующий глава МИД страны, где как раз и сконцентрирована значительная часть российских активов, - сигнал. 🇷🇺 Для России это плюс, потому что: снижается риск самого радикального сценария конфискации усиливается позиция Москвы в будущих переговорах по активам растет вероятность более «классического» решения через переговоры и компромиссы, а не через односторонние шаги 📈 Для российского рынка это тоже позитив: уменьшается геополитических риск, который зашит в дисконт наших активов снижается вероятность новых резких шагов со стороны ЕС, способных ударить по финансовой системе повышается шанс на сценарий, где санкции постепенно «разруливаются» через сделки и юридические схемы, а не через конфискацию Это пока не разворот политики ЕС, а один из голосов в дискуссии. Но рынок всегда смотрит не только на «что сделали», а на «кто и как говорит». И тут мы видим: внутри Европы растет запрос не на авантюры, а на более прагматичный, законный подход. 🧩 Как вы оцениваете такие новости? 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🤷🏼‍♂️ Будет договорнячок или не будет - вот в чем вопрос… Завтра в Москве ждут переговоры Владимира Путина со спецпосланником президента США Дональда Трампа Стивом Уиткоффом. СМИ полны утечек, слухов, «инсайдов» от украинской, американской, европейской, российской сторон. Картина, как обычно, противоречивая: кто-то пишет, что стороны уже близки к компромиссу, кто-то ф что позиции слишком далеки, и все снова упрется в территориальный вопрос. Я сам спокойно отношусь к заголовкам «мир уже завтра». История учит: пока нет подписанных документов, все это лишь возможные сценарии. Но ситуация намекает, что мирная повестка хотя бы всерьез лежит на столе ⚖️ Если все-таки договорнячок будет 🌍 Если представить, что он совсем рядом, то конфликт замораживается или постепенно выходит к устойчивому миру, часть санкций в каком-то виде смягчают, госрасходы на военную часть начинают потихоньку перетекать в экономику, ЦБ получает пространство быстрее снижать ключевую ставку, то в теории могут выиграть целые сектора российского рынка 📈 •Сбербанк - главный бенефициар снижения ключевой: дешевле фондирование, оживление кредитования, рост комиссий, переоценка мультипликаторов в сторону более «нормальных» для мирного времени. •ВТБ - сильный эффект рычага при нормализации ставок и рисков; снижение резервов + рост бизнеса дают большую чувствительность прибыли к улучшению макро. •Т-Банк - высокомаржинальный частный банк с сильным онлайн-фокусом: кредиты, эквайринг, брокерка. Мир + снижение ставки = более дешевый ресурс и больше активности клиентов 📲 •Московская биржа - мирный фон и смягчение санкций теоретически ведут к росту оборотов, новым размещениям, возможному возвращению иностранного капитала в том или ином формате. •Аэрофлот - мир и постепенное снятие ограничений по полетам/лизингу открывают дорогу к восстановлению международного трафика и более здоровой структуре бизнеса ✈️ •Новатэк - крупный игрок на рынке СПГ; уменьшение санкционного давления и геополитических рисков повышает устойчивость проектов и оценки будущих денежных потоков. •Норникель - экспортер металлов с глобальным спросом. Любое улучшение отношений с крупными рынками и снижение санкционных рисков обычно отражается в дисконте к справедливой стоимости. •Яндекс - технологический бизнес выигрывает от роста доверия инвесторов, оживления потребления и притока капитала в рискованные активы внутри страны 💻 •ПИК - более низкая ключевая = доступнее ипотека, выше спрос на жилье, лучше маржа по проектам и переоценка сектора в целом. •Магнит - продуктовый ритейл живет на внутреннем спросе; снижение ставки удешевляет обслуживание долга и обычно помогает оценкам при росте доходов населения 🛒 А теперь к вам вопрос 👇 Вы вообще верите в договорнячок? 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🎯 3 самые частые ошибки новичков на рынке… 90% начинающих инвесторов совершают одни и те же ошибки. Не важно, сколько у вас денег - 5 000 ₽ или 5 000 000 ₽. Паттерн поведения на начальном этапе часто одинаковый. Хочу разобрать по порядку. ❌ Ошибка №1. Покупать «потому что УЖЕ выросло» Какая-то акция за месяц +30–40%, весь пульс и тг каналы забиты сообщениям в стиле «надо брать, ракета!». Проблема в том, что зачастую человек даже не понимает, что покупает: Чем компания зарабатывает; В чем была причина роста компании; Что будет, если этот драйвер роста исчезнет. Такая покупка похожа на догонялки с поездом, который уже уехал :) ✅ Нормальный с моей точки зрения подход: сначала анализ бизнеса, отчетов, долгов, дивидендов, только потом «покупка». ❌ Ошибка №2. Инвестировать без системы Сегодня купил, завтра испугался и продал, послезавтра снова купил. Если не определили: Процент от дохода, который регулярно идет в инвестиции; Понимание, зачем вы вообще вкладываете; Какой цели хотите добиться. То итогом такого портфеля станет набор случайных идей из Пульса, телеги и Ютуба. Рынок тряхнет - человек сразу решит, что «инвестиции - казино». ✅ Чтобы избежать этого надо четко сформулировать принципы инвестирования. Например: каждый месяц вкладываю N рублей, беру только понятные компании и докупаю сильный бизнес на просадках. :) ❌ Ошибка №3. Нереалистичные ожидания «Хочу х2 за год» - такое только в сказке! Многие: ждут быстрых иксов; расстраиваются от ЛЮБОЙ просадки; СЛИШКОМ переживают из-за чужих результатов Рынок живет циклами: рост, боковик, падение. Инвестор должен видеть просадки по портфелю и не дергаться, если изначально понимал почему покупают бизнес. ✅ Адекватное поведение - желание получать стабильную медленную, но верную прибыль на протяжении годов! 💬 Напишите в комментариях, какая ошибка вам ближе всего: 1️⃣ Покупаю, потому что растет 2️⃣ Нет системы, действую на поводу у своих эмоций 3️⃣ Жду быстрых иксов Честный ответ — уже шаг к росту финансовой грамотности. 📌 10 российских компаний, на которые новичку можно посмотреть для долгосрока •Сбербанк - крупнейший банк, кредиты, комиссии, экосистема сервисов, бенефициар смягчения дкп. •Т-Банк (Тинькофф) - онлайн-банк и финтех, сильная цифровая платформа, высочайшие темпы роста бизнеса. •Роснефть - нефтегаз, добыча и переработка, зависимость от цен на нефть, бенефициар ослабления рубля. •Новатэк - газовая компания с фокусом на СПГ-проекты и экспорт, если соки, что американцы хотят войти в капитал. •Лукойл - частная нефтяная компания с устойчивым денежным потоком, очень дружелюбна к акционерам. •Мосбиржа - зарабатывает на комиссиях за торги и инфраструктуре рынка, бенефициар развития фондового рынка. •Интер РАО - электроэнергетика, генерация и экспорт электроэнергии, надежно и денежно. •Россети - передача электроэнергии, инфраструктурный и регулируемый бизнес, но пока без дивидендов. •X5 - продуктовый ритейл, массовый потребительский спрос, бенефициар смягчения ключа и «вечный» сектор. •Норникель - металлы и экспорт, завязан на мировые цены и валютную выручку, а также курс рубля. 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

💯Когда на рынке все хором стонут «акции - это развод» и «ничего не приносят», тогда и надо брать! Это повторяется из раза в раз: 🔻 Все устают от падений 🔻 Продают «чтобы больше не смотреть на этот ужас» 🔻 В комментариях одно нытье: «рынок не работает», «лучше бы никогда не инвесторовал» А ошибку все делают одну и ту же: они продают свои активы именно тогда, когда продавать уже почти некому. Все ждут «еще минус 20%, чтобы наверняка закупиться», а рынок, высадив их, начинает рост. 📉 Всеобщий пессимизм = время собирать активы Рынок цикличен. Сегодня «все пропало», завтра «ракета». Если ты ждешь, пока: в новостях все будет хорошо, блогеры дружно закричат «покупаем», друзья начнут хвастаться прибыльными сделками, то знай: это уже стадия, когда толпа заходит в рынок, а не умные деньги, тебя разведут. И часто именно в такое время нужно продавать, а не покупать. 📈 Всеобщий оптимизм = время фиксировать прибыль Когда: все уверены, что «дальше только рост», тотальный оптимизм а в ленте сплошные истории «как я удвоился на акциях», это сигнал не для лонга на все плечи , а наоборот: «Не я ли сейчас тот самый последний, кто вбегает в уже переполненный поезд?» 🧊 Страх, нытье, пессимизм → думать о покупках, забирать качественные активы. 🥳 Эйфория, тосты за бесконечный рост → снижать риск, фиксировать прибыль. 🚨 Чтобы заработать - нужно быть против толпы! 10 российских компаний, которые можно изучить долгосрочному инвестору: •Московская биржа Живет на комиссиях с торгов, деривативов, валюты и депозитарных услуг. Чем выше обороты и активность инвесторов, тем больше прибыль. •Транснефть Монополист по магистральной перекачке нефти. Заработок завязан на объемы транспортировки, а не на цену барреля. Инфраструктурная, более стабильная история. •Полюс Крупнейший производитель золота в стране. Золото - защитный актив, плюс долгосрочный спрос на драгметаллы. Зачастую хорошая «страховка» в портфеле. •Сургутнефтегаз (префы) Нефтегазовая компания с огромной валютной подушкой. Префы традиционно интересны как потенциальная дивидендная история и как хедж на курс. •Северсталь Металлург с фокусом на эффективность и дивиденды. Ставка на сталь, строительство, инфраструктуру и промышленный рост. •Магнит Один из крупнейших продуктовых ритейлеров. История про повседневное потребление: пока люди ходят в магазин за едой, выручка есть. •X5 Group (Пятерочка, Перекресток) Еще один сильный игрок в ритейле с развивающейся онлайн- и «у дома» моделью. Игра на рост оборота и перераспределение доли рынка. •АФК «Система» Холдинг: телеком, медицина, агро, девелопмент, IT. Через одну бумагу получаешь корзину разных отраслей, выиграют от смягчения дкп. •Русагро Агрохолдинг: сахар, масло, свинина, сельхозземля. Ставка на продбезопасность, экспорт и стабильный спрос на еду. •Совкомбанк Банк с акцентом на розницу, рассрочки и экосистемные продукты. Игра на рост финансовой включенности населения и развитие финсервисов. 💭на пессимизме - постепенно подбираем, на эйфории - не боимся фиксировать профит и сокращать риск 😉 🧐А ты что ждешь от рынка в ближайшее время, пиши в комментариях, сравним стратегии! 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

😁Доверие к Зеленскому падает, а договорнячок подкрадывается все ближе По данным The Economist, доверие к Владимиру Зеленскому внутри страны просело почти вдвое на фоне крупного коррупционного скандала и отставки его ключевого союзника - Андрея Ермака. Фактически, человека №2 в украинской политике просто смыло волной расследований по энергетике и откатов. Власть в Киеве теряет опору — и в элитах, и у избирателей. Любой затянувшийся конфликт в такой ситуации становится политически токсичным. Коррупционный скандал бьет по образу «борющейся демократии», на который делали ставку западные элиты. Поддерживать бесконечно дорого и политически неудобно. Когда доверие к лидеру падает, он чаще начинает искать «выход из тупика», который можно продать обществу как победу, а не как поражение. Все эти истории - давление на Зеленского, коррупционные дела, отставка Ермака, переговоры через посредников - складывается в одно: договорнячок не где-то в теории, он каждый день становится чуть ближе! Где-то рядом: Потенциальное смягчение санкций. Снижение военных расходов и возможность перераспределять бюджет в гражданскую экономику. Снижение геополитической премии в доходностях, а значит, переоценка российских активов вверх. Вероятность мирного сценария медленно, но растет. А рынок, как обычно, начинает отыгрывать это заранее, задолго до финальных подписей! 💭Идеи для долгосрочного инвестора: •Сбербанк Бенефициар любого снижения ключевой ставки и восстановления экономики. Огромная клиентская база, экосистема, сильная прибыльность и дивиденды - классический «якорь» портфеля. •ВТБ Более рискованный, чем Сбер, но с потенциалом догоняющего роста при нормализации сектора и сокращении стоимости риска. История «восстановления» после тяжелых лет. •Т-Банк Один из главных цифровых банков страны. Высокие темпы роста, сильный бренд у розницы, ставка на онлайн-сервисы и брокерский бизнес. В долгую - игра на рост финансовой глубины населения. •Газпром История сложная и политизированная, но мирный сценарий и ослабление части ограничений по экспорту газа могут существенно поменять оценку компании. Это уже ставка на геополитику. •Роснефть Нефтяной гигант с доступом к крупным месторождениям и проектам. При стабилизации внешней политики и сохранении высоких цен на нефть - сильный генератор кэша и дивидендов. •Новатэк Газ и СПГ. Любое потепление в отношениях с внешним миром и упрощение санкционного давления на проекты СПГ - сильный драйвер стоимости. Ставка на долгосрочный спрос на газ. •Лукойл Одна из самых «рыночных» и эффективных нефтяных компаний России. Фокус на операционной эффективности, зарубежные проекты, сильная дивидендная история в нормальных условиях. •НЛМК Металлургия. Если глобальная экономика и внутренняя инвестиционная активность оживятся, спрос на сталь вырастет. НЛМК - один из бенефициаров инфраструктурного и строительного цикла. •МТС Связь, дата-центры, финтех, медиа. Защищенный сектор, плюс развитие цифровых сервисов. В долгую - ставка на рост потребления данных и цифровизации экономики. •Магнит Розница, продукты первой необходимости. Если доходы населения растут, выигрывают крупные сети. Магнит интересен как игрок с широкой географией и потенциалом улучшать маржу. Договорнячок день за днем становится ближе, а рынок любит тех, кто действует до того, как это станет очевидно всем. 💼📊 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

По ощущениям, договорнячок уже не просто «витает в воздухе», а потихоньку обрастает деталями 😏 WSJ пишет, что Джентри Бич, университетский друг Дональда Трампа-младшего, ведет переговоры с «Новатеком» о покупке 9,9% в проекте «Арктик СПГ» - но только в случае снятия санкций. То есть ребята с очень хорошими связями уже рисуют себе картинку мира, в которой санкционные барьеры постепенно разбирают. Бизнес начинает готовиться к политическим договоренностям заранее: пока политики публично бодались, в кулуарах уже ищут, кому и что достанется «после конфликта»; и если ты видишь такие переговоры - это сигнал, что сценарий разрядки не фантастика! 👉 раз крупный капитал уже обсуждает сделки «после санкций», значит где-то рядом идет и политический торг. 👉 чем ближе договорнячок, тем выше шансы на: смягчение / пересмотр части санкций, рост оценки российских активов, приток капитала в сырьевой сектор, логистику и финансы. Рынок, как всегда, все узнает первым. Слухи, утечки, кулуарные переговоры - это топливо для будущего ралли. Мы с вами не сидим за этим столом переговоров, но можем хотя бы выставить свои фишки на стол рынка 📈 Поэтому лично я продолжаю рассматривать российский рынок как историю про: высокий текущий риск, но и гигантский апсайд в сценарии мира и частичного снятия ограничений. Ждем договорнячок… а пока собираем позиции, когда на рынке еще не толпа домохозяек, а скепсис зашкаливает 😉 10 российских компаний, которые могут быть интересны долгосрочному инвестору •Сбербанк Универсальный лидер банковской системы, огромная клиентская база, экосистема, рекордные прибыли. В сценарии снижения ставки и роста экономики — один из главных бенефициаров. •Т-Банк Агрессивный рост, сильная технологическая платформа, ставка на розницу и МСБ, высокие темпы развития экосистемы. Если рынок и экономика продолжат оживать, мультипликаторы могут переоценить вверх. •ВТБ Второй госбанк, который исторически отставал по эффективности, но сейчас показывает восстановление прибыли. В сценарии мира и нормализации долговой нагрузки потенциал для ребрендинга и переоценки. •Роснефть Одна из ключевых нефтяных компаний, вертикально интегрированный гигант. При стабилизации геополитики и более предсказуемой налоговой политике остается мощным генератором кэша и дивидендов. •Новатэк Газовый и СПГ-чемпион, как раз в центре всей истории с «Арктик СПГ». В сценарии смягчения санкций и расширения экспортных каналов потенциал роста для долгого горизонта очень интересный. •Газпром нефть Более гибкая и рыночно ориентированная «дочка» газового гиганта. Делает ставку на эффективность, переработку и высокомаржинальные проекты. При улучшении внешнего фона может получить переоценку. •НЛМК Один из лидеров металлургии, фокус на эффективности, экспорте и дивидендах. В случае восстановления внешнего спроса и нормализации логистики металлурги традиционно хорошо отыгрывают цикл. •МТС Стабильный телеком и IT-игрок с сильным брендом и подписочной моделью. Внутренний, рублевый бизнес, который может продолжать генерировать кэш и дивиденды вне зависимости от внешней повестки. •ФосАгро Крупный производитель удобрений, завязан на глобальный агросектор. Мир ест всегда, а в случае снятия части ограничений и нормализации логистики спрос на продукцию и экспортные потоки могут усилиться. •Полюс Золото — классический защитный актив. В структуре портфеля такая бумага может быть хеджем от валютных и геополитических рисков, особенно на длинном горизонте. 😁Каждый сам решает, что ему покупать и в каких долях. Я лишь смотрю на такие новости и понимаю: где-то там уже идет торг за поствоенный мир, а рынок дает нам возможность зайти до финального «подписано» 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

💯Самая частая и тупая отмазка, которую я слышу про инвестиции… «Вот когда будут у меня нормальные деньги, тогда и начну инвестировать» 🥲 Когда у такого персонажа «нормальные деньги» появляются, человек спокойно находит, куда их профукать - отпуск, тачка, шмотки, девочки и прочая ерунда. А для инвестиций места так и не находится…🤷‍♂️ ПРОШУ, ПОЙМИТЕ! 🫵🏻Миллионы на счету - не причина инвестиций, а СЛЕДСТВИЕ! Если вы не откладываете по 1 000 ₽, вы не будете откладывать и 100 000 ₽. Бережно относиться к своим деньгам и начинать инвестировать надо с любой суммы: 👉 1 000 ₽ 👉 5 000 ₽ 👉 10 000 ₽ 👉 50 000 ₽ Вообще не важно сколько денег в кармане. Важно, как ты к ним относишься и что делаешь! Нужно натренировать что-то типо рефлекса, получил денег - сразу накупил активов и кайфанул! Воспринимайте деньги, как инструмент получения новых денег! Ваша финансовая ситуация изменится в один миг! Почему начинать с малого - даже лучше: 1️⃣ Безопаснее. На 5 000 ₽ вы переживете первую просадку без истерик, не будете париться. 2️⃣ Ошибки дешевле. Те же эмоции, тот же опыт, но потери не критичны. 3️⃣ Когда доход вырастет, вы просто увеличите сумму, а не будете мучительно «перевоспитывать» себя, привычка то уже сформирована. Куда опаснее - сразу закинуть крупную сумму, ничего не понимая, попасть на момент рыночной волатильности и потом ходить и рассказывать, что «рынок - это казино», как делают лудоманы с плечами в комментах. Не жди идеального момента для того, чтобы разбогатеть. Идеальный момент - это тот, когда ты начал бережно относиться к деньгам и использовать их в своих целях! 🫵🏻Я верю в тебя! У тебя все получится! Напишите в комментариях, с какой суммы вы начали инвестировать. Интересно посмотреть реальную статистику среди живых людей 😉 ❗️ примеры российских компаний, которые лично я рассматриваю как идеи для долгосрока: 1️⃣ Сбербанк - база рынка. Банк №1, сильная экосистема, дивиденды, устойчивая прибыль. 2️⃣ ВТБ - вторая по масштабу банковская группа, ставка на восстановление и рост прибыли вместе с экономикой. 3️⃣ Т-Банк - быстрорастущий частный банк, фокус на технологиях, экосистеме и рознице. Бенефициар снижения ключевой ставки 📈 4️⃣ Газпром - крупный газовый игрок, завязан на энергетику и экспорт, интересен как дивидендная история в долгосроке, после их восстановления. 5️⃣ Роснефть – один из крупнейших нефтяных гигантов, выигрывает от высоких цен на нефть и стабильного денежного потока, а также девальвация. 6️⃣ Лукойл – эффективная нефтяная компания с акцентом на возврат капитала акционерам и качественный менеджмент. 7️⃣ Норникель – металлы, которые нужны миру: никель, палладий, платина. История про сырье и глобальный спрос. 8️⃣ МТС – телеком + ИТ-сервисы. Стабильный кэшфлоу, дивиденды и ставка на цифру, но есть риск в виде в высоких долгов. 9️⃣ Транснефть – монополист по трубопроводной транспортировке нефти. Бизнес завязан на инфраструктуру, стабильные дивиденды. 🔟 Интер РАО – электроэнергетика, экспорт и внутрироссийский рынок. История про энергопотребление и развитие экономики. Разбирайтесь в бизнесе, считайте риски и помните: главное - не размер первой суммы, а то, чтобы вы вообще начали и не бросили 🚀

🤔 Сегодня наткнулся на разбор по Т-Банку от коллеги. Она, как и я, видит хорошие финпоказатели, но ее выводы были отличны от моих. У автора основная идея в том, что высокий ROE уже учтен рынком, и акции торгуются без дисконта. С ее точки зрения риск состоит в том, что если темпы роста бизнеса замедлятся, бумага может упасть из-за разочарования инвесторов. Я те же аргументы читаю иначе - и поэтому, сами знаете, Т-Банк докупаю. Что логично в позиции автора той статьи: 1)ключевая ставка давит на сектор (мой контраргумент: цикл смягчения уже идет, а значит банковская маржа будет расти) 2)интеграции и экосистема = расходы и неопределенность (контраргумент: экосистема развивается и уже приносит деньги банку) 3) санкции и регуляторика- риска (контраргумент: смягчение геополитики) У нас две разные точки зрения, но обе имеют место быть. Почему у меня взгляд более позитивный: ✅Я смотрю на модель бизнеса, а не только на текущий квартал. Цифровой банк без дорогой сети офисов + сильная ИТ-платформа = конкурентное преимущество на годы вперед. ✅Высокая ставка - это стресс-тест. Если банк умеет расти и зарабатывать в таких условиях, то в более мягкой ДКП он, как правило, чувствует себя еще лучше, прибыль вырастет. ✅Горизонт. Инна рассуждает скорее «на год», я с прицелом на 2-3 года вперед, с ожиданием нормализации ставки и переоценки финсектора. ИСТОРИЧЕСКИ низкие p/bv при лучшем ROE в секторе, я свой выбор сделал 👀А вы что думаете? Верите в Т-банк? 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО

🚨 ПУТИН ПРО МИР ‼️ ▪️ В Женеве Украина и США дорабатывают американский мирный план. Путин прямо говорит, что его результаты могут лечь в основу будущих мирных договоренностей. ▪️ В Абу-Даби на российско-украинские переговоры внезапно приехали представитель США. Москва подчеркивает: от контактов никогда не отказывалась. ▪️ Россия готова официально зафиксировать отсутствие намерений нападать на Европу. ▪️ Путин озвучил свою позицию: войска Украины уходят с Донбасса - боевые действия прекращаются. ▪️ В первой половине следующей недели Россия ждет американскую делегацию в Москве, чтобы уже предметно обсуждать расхождения. Путин: ПОДПИСЫВАТЬ ДОКУМЕНТЫ С НЫНЕШНИМ УКРАИНСКИМ РУКОВОДСТВОМ БЕССМЫСЛЕННО МЫ ХОТИМ ДОГОВОРИТЬСЯ С УКРАИНОЙ, НО ЭТО СЕЙЧАС ЮРИДИЧЕСКИ НЕЕВОЗМОЖНО 🤔 Что будет в случае позитива? 1️⃣ Уменьшается геополитическая премия за риск Как только рынок увидит реальный прогресс по миру (даже не финальный договор, а понятный трек переговоров) - часть дисконта к российским активам начнет уходить. Это про мультипликаторы P/E, стоимость капитала, оценку бизнеса в принципе. 2️⃣ Шанс на сдвиг санкционной повестки Полное снятие санкций ждать наивно, но любое смягчение, послабления по отдельным отраслям, допуск к новым рынкам капитала и логистике - это плюс к оценке компаний и их прибыли. 3️⃣ Пространство для снижения ключевой ставки Без военной повестки давление на бюджет и инфляцию снижается. Значит, у ЦБ больше развязаны руки для смягчения денежно-кредитной политики. Это уже прямой драйвер для переоценки финансового сектора и всего рынка через ставку дисконтирования. 4️⃣ Перераспределение расходов бюджета Меньше на оборону - больше на инфраструктуру, экономику, социальные проекты. Это поддержка внутреннего спроса, корпоративных прибылей и дивидендов. Я лично именно под такой сценарий и стою рынком: без плечей, с упором на бенефициаров смягчения ДКП и нормализации геополитики. Мир может наступить не завтра и не послезавтра, но рынок начнет его закладывать в цены заранее, на ожиданиях. 💹 Кому потенциальный мир особенно выгоден на рынке •Сбербанк - главный бенефициар снижения ключевой ставки и оживления кредитования. •ВТБ - чувствителен к ставке, плюс эффект от восстановления деловой активности. •Т-Банк - растущая розница и онлайн, выигрывает от удешевления денег и роста потребкредита. •Совкомбанк - сильный игрок в рознице и МСБ, чувствителен к снижению стоимости фондирования. •Московская биржа - мир, приток капитала, снижение ставок и волатильности = рост оборотов и интереса к рынку. •Интер РАО - стабильный энергобизнес, которому мир и экономический рост дают длинный спрос на электроэнергию. •МТС - внутренняя история, выигрывает от роста потребления и цифровизации экономики. •НЛМК - экспортеры, которым любая деэскалация и улучшение логистики идут только в плюс. •Газпром - потенциальное восстановление поставок в Европу сулит восстановление прибылей и дивидендов. •Новатэк - перспектива спг в мире, а Новатэк - главный российских экспортер нового топлива будущего. 😉Мир - это не только про эмоции и новости, это про деньги, мультипликаторы и стоимость наших активов. Именно поэтому я внимательно слежу за каждым шагом переговоров и продолжаю собирать портфель под сценарий нормализации, а не вечного конфликта. 🤝🏻Подпишись, поставь лайк и вовремя получай ПРАВИЛЬНОЕ мнение по рынку👇🏻 🚨ВАЖНЫЕ ПОСТЫ ВЫХОДЯТ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, В МОЕМ КАНАЛЕ МНОГО ПОЛЕЗНОГО