Профиль инвестора ROST_KAPITALA | Тинькофф Инвестиции Пульс

🚀 Продолжаем двигаться к цели. Мои последние сделки. 💸 Получил купоны по облигациям 26212 . На них сразу докупил длинных 26238 . Сейчас докупаю только их, так как они больше всех будут расти при снижении ставки. Получил дивиденды от Роснефти . А так же сделал пополнение счета на 50 000 руб. На эти деньги решил купить ММК . Почему его? Ну, во-первых он стоит очень дешево. Во-вторых, спрос на металлы понемногу восстанавливается. Вобщем расчет, что рано или поздно должно выстрелить, а когда будут для этого какие-то новости и предпосылки покупать будет уже поздно. Кроме-того, решил полностью пересмотреть стратегию . Ставка на IT сектор не сыграла и его ушатали. Можно было подождать, но пока в стратегии нет подписчиков, решил все продать и купить мой любимый X5 и плюс Мосбиржу . Просто и надежно. 😏 Вот такие дела. У вас какие новости?

🗓 Обзор предстоящих событий на этой неделе. 13 октября 🔸 М.Видео ( ) - ВОСА по допэмиссии (1,5 млрд акций). 🔸 Аэрофлот ( ) - операционные результаты за сентябрь и 9 мес. 🔸 Татнефть ( ) - последний день для покупки с дивидендом (14.35 руб.). 14 октября 🔸 ДОМ.РФ - СД по проведению IPO, цене размещения и будущей дивполитике. 🔸 МГКЛ ( ) - операционные результаты за 9мес 2025г. 16 октября 🔸 ИКС-5 ( ) - операционные результаты за 9мес 2025г. 🔸 Банк СПБ ( ) - отчет по РСБУ 9мес 2025г. 🔸 Займер ( ) - операционные результаты за 3кв и 9мес 2025г. 17 октября 🔸 Мать и Дитя ( ) - последний день для покупки с дивидендом (42 руб.). 🔸 ЕвроТранс ( ) - последний день для покупки с дивидендом (8,18 руб.). 🌐 Санкции 15 октября — встреча минфинов стран G7, где обсудят новые санкции против России, включая идею кредита Украине под залог замороженных российских активов. А уже 23–24 октября Евросоюз планирует принять 19-й пакет санкций — обсуждения по нему идут полным ходом. 🇷🇺 Российский рынок Следим за статистикой: 🔸 Торговый баланс (август) — 13 октября, 16:00 мск; 🔸 Недельная инфляция — 15 октября, 19:00 мск; 🔸 Проминфляция (PPI, сентябрь) — 16 октября, 19:00 мск. Отдельное внимание — курсу рубля: в октябре Минфин снизил объёмы продаж валюты в рамках бюджетного правила с $1,4 млрд в день до $0,6 млрд, что может повлиять на динамику нацвалюты. 🇺🇸 Глобальные рынки Мир встревожен новым витком торговой войны с Китаем — пошлины выросли на 100%. С 13 по 18 октября проходит заседание МВФ, Всемирного банка и мировых центробанков. 14 октября стартует сезон отчётностей за 3 квартал, а 15 октября в 15:30 мск выйдет инфляция CPI в США (сентябрь) — важный драйвер для рынков. 🍁 Всем продуктивной и прибыльной недели!

🔥 Инфляция все сожрет. Часть 3. Акции vs инфляции. "Сбер ( ) - хороший пример, а что Вы скажете про ВТБ ( )? " - такой коммент мне прилетел под последним постом. В принципе на место ВТБ можете подставить М.Видео ( ), Газпром ( ) и еще несколько десятков компаний. Всегда можно выбрать акцию и на ней доказать что что-то работает, а что-то нет. Но давайте смотреть не на конкретные акции, а на индекс полной доходности в целом. Это будет объективно. 💪 Почему я делаю ставку на акции и спокойно прохожу через кризисы, не убегая в «тихую гавань» облигаций или депозитов? Достаточно взглянуть на статистику за последние 21 год. Депозиты почти не давали шанса обыграть инфляцию. С облигациями ситуация немного лучше — теоретически можно выйти в плюс, но для этого пришлось бы брать на себя повышенные риски корпоративных выпусков. А это уже не та стратегия, которую я готов применять. А вот акции компаний — совсем другое дело. Они уверенно обгоняют инфляцию. Для примера: индекс полной доходности Московской биржи за 21 год увеличил стартовый капитал инвестора в 19 раз. Депозит за тот же период вырос лишь в 5,2 раза, при этом инфляция обесценила деньги в 6,17 раза. То есть даже несмотря на пятикратный рост, реальная покупательная способность таких вложений снизилась примерно на 20%. Вот почему в моём портфеле всегда есть акции. 🔥 Жду комментариев и лайков, если было полезно ⬇️

🏦 Инвестируй — инфляция все сожрет. Такие комментарии мне оставили под предыдущим постом. Это самый распространенный миф об инвестициях, которым люди оправдывают свое бездействие. Будем это исправлять. ❗️Акции — это единственный инструмент, который может защитить от инфляции ваш капитал. (Если говорить именно про деньги.) Почему это так? 🔸Перекладывание инфляции на потребителя: Компании, чьи акции вы покупаете, могут повышать цены на свои товары и услуги в ответ на инфляцию.    🔸Рост номинальной прибыли: Увеличение цен на продукцию приводит к росту выручки и прибыли компаний, даже в номинальном выражении.    🔸Повышение стоимости акций: Увеличение прибыли и потенциала роста компании отражается на ее рыночной капитализации и стоимости акций.    🔸 Рост дивидендов: Успешные компании могут увеличивать дивиденды своим акционерам вслед за ростом выручки, что также является формой защиты от инфляции, так как инвестор получает больше денежных средств.    🔸 Реальные активы: Акции представляют собой долю в реальных активах (заводах, оборудовании, интеллектуальной собственности), и их стоимость, как правило, стремится к росту вместе с инфляцией, в отличие от обесценивающихся денег.    ❗️Важный момент. Долгосрочный эффект: Защита от инфляции через акции наиболее эффективна в долгосрочной перспективе. Скептиков конечно же эти доводы не убедят, поэтому завтра я приведу графики и факты. Мы реально посчитаем инфляцию и индекс полной доходности + посчитаем доходность на примере конкретных акций. Накидайте лайков, если хотите увидеть конкретные примеры. Вы как думаете, акции защищают от инфляции? 🔽

🇷🇺 ТОП 5 акций в моем портфеле. Что я покупаю регулярно? Всем привет 👋 На длинной дистанции рынок акций неизменно движется вверх. Однако, это не значит, что если вы купите рандомную кампанию, то обязательно заработаете. ❗️К сожалению, есть бумаги, которые могут не расти и оставаться под давлением годами. Поэтому недостаточно одной лишь долгой дистанции. Нужны акции действительно устойчивого бизнеса с высоким спросом, стратегией развития и сильным управлением. Большую долю в моем портфеле занимают именно такие бумаги. 🟢 Что можно закупать? 🏦 Сбербанк Крупнейший банк страны, по сути государственный. Платит высокие дивиденды и показывает хорошие финансовые результаты даже в тяжелые времена. 🍏 X5 На мой взгляд отличная компания с сильным управлением. Очень быстро развивается. При этом работает в сфере продовольствия, где всегда будет спрос. 📱 Яндекс Крупнейшая IT компания с большими перспективами роста. Занимает новые ниши в связи с уходом зарубежных аналогов. 🏦 Т-Технологии Это не просто банк, а супертехнологичная компания, которая быстро растет и занимает все новые и новые ниши от страхования до мобильной связи. ⛽️ Лукойл Одна из немногих сырьевых компаний с эффективным управлением, которая показывает хорошие финансовые результаны не смотря на сложности, в отличие от того же Газпрома. 👉 Долгосрочный портфель сильных компаний из разных отраслей - это залог отличных финансовых результатов в будущем. А вы какие компании считаете перспективными? ⬇️

❗️ВАЖНЫЕ РАЗЪЯСНЕНИЯ ОТ ЦБ ❗️ «Что делать, чтобы банк не посчитал мой перевод за сомнительный и не заблочил мне карту?» Начнем с того, что причины блокировки могут быть разными: это и проблемы, связанные с налогами, и попадание в базу дропов, и подозрения банка по антиотмывочному закону. Чтобы избежать неприятностей, стоит придерживаться таких правил: ⛔️ Никогда не совершайте денежные операции по просьбе незнакомых людей. ⛔️ Не возвращайте самостоятельно деньги, которые пришли вам якобы по ошибке. Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя. ⛔️ Никому не передавайте свою банковскую карту и доступ в свой онлайн-банк. ⛔️ Старайтесь не переводить деньги незнакомцам, в том числе не платите по номеру телефона в магазинах и на рынках — банк может расценить такие переводы, как подозрительные. ☝🏻Если вы все же переводите деньги другому человеку — например, оплачиваете товары или услуги, отправляете подарок коллеге или родственникам — обязательно укажите назначение платежа. Так переводы станут понятнее для банка и не вызовут лишних подозрений. ☝🏻Попасть под блокировку рискуют те, кто пользуется пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса. Такие платежи не только токсичные сами по себе, но и могут привести человека в преступные схемы. Например, когда организаторы напрямую сводят для расчетов граждан — потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности. ☝🏻Если у вас изменились персональные данные — фамилия, телефон, адрес — сообщайте об этом в банк своевременно. 🤨У банка могут возникнуть вопросы, если операции, связанные с предпринимательской деятельностью, проводятся по счету физического лица. ☝🏻Если вы индивидуальный предприниматель или у вас свой бизнес, не допускайте налоговых задолженностей, ведите дела прозрачно. Что же делать, если банк уже ограничил доступ к счету или карте? В этом случае он обязан сообщить, на основании какого федерального закона и в соответствии с какой его нормой было принято такое решение. Также банк должен уточнить, что делать для восстановления обслуживания. 😬Если доступ к счету ограничили по 115-ФЗ, нужно уточнить в банке точную причину блокировки и подготовить документы, которые он запрашивает. Если и после этого банк отказывается пересматривать свое решение, необходимо направить обращение в Межведомственную комиссию через интернет-приемную. 😬 Если доступ к счету ограничили по 161-ФЗ, значит, реквизиты человека попали в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов». Это решение можно обжаловать двумя способами: 1. Обратиться с заявлением в любой из банков, где обслуживается человек. 2. Направить заявление в Банк России через интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы. P.S.: Блокировки банковских карт возникают все чаще, в том числе и у тех людей, кто ничего противозаконного не делает. Поэтому это разъяснение ЦБ я считаю действительно полезным.

🇷🇺 Российский фондовый рынок очень дешевый. Почему это так и надолго ли это? Недавно в РБК вышло интервью главы Московской биржи ( ) . Он оценивает дисконт российского рынка в 70% к аналогам развивающихся стран (Бразилия, Мексика, Индонезия). В 2021 году было «всего» 40%. А если сравнить с США — P/E ~5 против 30+ у S&P500. Почему такой разрыв? 👉 Геополитический риск — огромная премия за неопределённость. 👉 Высокая ключевая ставка давит на стоимость активов. 👉 Ликвидность просела: ¾ free float заблокированы у нерезидентов. 🌐 Что должно измениться, чтобы дисконт начал сокращаться? ✅ Снятие или хотя бы смягчение санкций (особенно со стороны Европы). ✅ Возвращение к глобальному рынку капитала и дешёвой ликвидности. ✅ Снижение ставки хотя бы <12% (а лучше до однозначных цифр). ✅ Восстановление доверия — не конфискации, а приватизация. ✅ Реальные IPO: в «очереди» ~500 компаний, но пока это только слова. 🇷🇺 Российский рынок часто называют «спекулятивным», где горизонт — неделя-две. Но если мыслить как инвестор, то стоит принять: дешево ≠ быстро. Дисконт может держаться годами. 💼 Всё упирается в ваш горизонт. Оптимисты ждут разворота скоро, реалисты — готовятся к длинной дороге. Я ближе ко вторым. Именно поэтому я всегда говорю — не надейтесь, что сегодня вы вложите средства, а через месяц сделаете +100%. Планируйте инвестиции минимум на 5 лет, а лучше создавайте свой капитал, чтобы было на что жить на пенсии. 📈 Успешных инвестиций и роста активов! Как думаете, когда перепишем хаи индекса? Пишите в комменты ⬇️ {$MEZ5}

💼 Как правильно составить свой инвестиционный портфель? Если вы новичок на рынке, то вам будет трудно понять, какие инвестиционные инструменты использовать и в каких пропорциях их покупать в свой портфель. При отсутствии опыта инвестирования у вас нет понимания какой уровень риска вам подходит. Вы либо переоцениваете свою устойчивость к риску (в результате продаете активы в убыток при падении), либо полностью избегаете волатильности. Важно заранее определить свой риск-профиль, чтобы уже под него подобрать активы и разработать индивидуальную инвест стратегию. ⬇️ Давайте рассмотрим основные виды риск-профилей: 🔹 Консервативный Главное — сохранность капитала. Инвестор готов мириться с небольшой доходностью ради спокойного сна. В портфеле: облигации, депозиты, «защитные» акции, золото. Горизонт: чаще кратко- и среднесрочный. 🔹 Умеренный (сбалансированный) Цель — рост капитала с контролем рисков. Готов к умеренным просадкам ради большей доходности. В портфеле: сочетание облигаций, акций, фондов, частично альтернативных активов. Горизонт: средне- и долгосрочный. 🔹 Агрессивный Стремление к максимальной доходности, готовность к высокой волатильности. Просадки в 30–50% не пугают, главное — потенциальный рост. В портфеле: акции роста, IPO, криптовалюты. Горизонт: долгосрочный (часто 5+ лет). 👉 Как определить себя? Ответьте честно: насколько вы готовы терпеть убытки ради будущих доходов? Если при мысли о падении портфеля на 20% вы не спите ночью — скорее всего, вы консерватор. Если воспринимаете это как шанс докупить активы — значит, склонны к агрессивному профилю. 📌 Важно: риск-профиль может меняться со временем — вместе с опытом, доходом и целями. А какой у вас риск профиль? Пишите в комменты 🔽

📈 Какая стратегия инвестирования самая эффективная? Сегодня расскажу, какая стратегия на самом деле работает на дистанции и не требует жить в терминале 24/7. Ее использую и я. Вообще существует 2 подхода. 🛠 1. Активное vs. Пассивное инвестирование 🔸Активное — вы постоянно выбираете акции, ловите моменты, анализируете новости. Потенциально прибыльно, но требует много времени и знаний. И да, можно допустить фатальные ошибки. 🔸Пассивное — вы покупаете индексные фонды (ETF), держите долгосрок, минимизируете комиссии и нервы. Это стратегия Уоррена Баффета для большинства людей. Теперь рассмотрим наглядный пример. У вас есть 120 тыс рублей. Вы вкладываете их в какую-то акцию по цене 100 руб. в январе. Она до июня падает до 50 руб. и дальше растет и к декабрю опять стоит 100 руб. Ваш результат за год 0. А теперь представим, что вы разделили 120 тыс. рублей по 10 тысяч и покупали каждый месяц эту акцию на 10 тысяч. Таим образом вы зацепили все падение и постепенный рост и ваша средняя цена покупки будет в районе 70 руб. Ваш результат за год более 30%. Отсюда первое правило: не пытайтесь поймать дно, угадать лучший момент и вложить все деньги. Вкладывайте постоянно равными суммами. ⏳ 2. Долгосрок — сила сложного процента Если вы начинаете с 1000$ и в среднем зарабатываете 10% в год, через 30 лет у вас будет 17 449$, а не просто 4 000$ (если бы вы снимали прибыль). Это магия сложного процента — и он работает только на долгой дистанции. 📊 3. Диверсификация — не кладите все яйца в одну корзину Держите в своем портфеле в районе 20 акций, чтобы доля одной не превышала 5%. Это защитит от дефолтов и сильных просадок отдельных компаний. 🔃 4. Ребалансировка Когда какая-то акция, облигация или другой актив начинает занимать слишком большую долю, проводите ребелансировку портфеля. Также будьте очень аккуратны, когда индекс мосбиржи находится на исторических максимумах. В такие моменты лучше выводить хотя-бы 20-30% в кэш. 🟢 Формула самой эффективной стратегии Регулярное пополнение + Дисциплина + Долгий срок + Диверсификация + Ребалансировка 🩷 Лайк, если полезно. А какой стратегии придерживаетесь вы? ⬇️

💼 Фонды облигаций или отдельные бумаги. Что выбрать? Обзор фондов облигаций. Продолжая разговор про облигации хочу затронуть такую тему как фонды облигаций. Фонд облигаций — это «корзина» облигаций разных эмитентов (ОФЗ, корпоративные облигации). Ты покупаешь одну долю фонда (пай) — и сразу получаешь доступ к десяткам или сотням облигаций. При этом, фонд может состоять из облигаций, купоны которых привязаны к валюте. Это намного безопасней, чем самому выбирать какие-то отдельные выпуски, ведь всегда есть риск дефолта. Купоны могут как реинвестироваться в фонд, так и выплачиваться. Налог с купонов, которые реинвестируются в фонд НДФЛ не облагаются. При владении паями от 3-х лет вы получаете право на налоговый вычет. (ЛДВ) Плюсы фондов: 🟢 Доступно — Зайти в фонд можно хоть с 1000 рублей. Особенно это актуально для фондов, где купоны привязаны к иностранной валюте, так как там облигации как правило очень дорогие - десятки и сотни тысяч за штуку. 🟢 Высокая ликвидность — легко продать в любой момент. 🟢 Не нужно отслеживать, когда погашение, оферты, учитывать амортизацию, накопленный купонный доход и др. 🟢 При дефолте какого-то из выпусков вас это затронет не существенно. Из минусов я бы выделил только дополнительная комиссия от 0,5 до 2%. Обзор фондов: 🏦 Локальные валютные облигации (Фонд от Т-капитал) — инвестирует в облигации российских эмитентов, доходность по которым привязана к иностранной валюте. Средняя купонная доходность 7,2%. 29 инструментов в составе фонда. Комиссия 1.59% в год. На мой взгляд самый интересный сейчас фонд, так как доллар упал на 20%. Соответственно сейчас отличное время, чтобы набирать позиции. Это защитит от ослабления рубля, так как купоны привязаны к курсу валюты. Сейчас набираю позицию в этом фонде. 🏦 Государственные облигации (Фонд от Т-капитал) — инвестирует в ОФЗ с разным сроком погашения. Адаприруется к изменениям ключевой ставки. Средняя купонная доходность 10,8 %. В целом неплохой фонд, но за счет широкой деверсификации доходность будет ниже, чем если вы просто купите 26238 . Но тут нужно понимать в какой момент купить, в какой продать и переложить. Фонд это сделает все за вас. 🏦 Фонд валютных облигаций (УК Первая) — инвестирует в облигации российских эмитентов, номинированных в иностранной валюте. Комиссия 0,82% в год. В принципе, аналог фонда от Т-капитал. Ну и как аналог, не могу не порекомендовать мою стратегию автоследования . 😀 Она будет доходнее фондов, так как у меня всего несколько самых дальних выпусков в ней. Комиссия 0.33% за следование. Остальная комиссия, только с прибыли. Лайк, если полезно. 🔥 А вы используете фонды облигаций или другие фонды в портфеле? ⬇️

💵 Какие бывают виды ОФЗ и как они работают? Всем привет 👋 Так как ОФЗ в этом году - это один из самых актуальных инструментов, решил написать пост и немного рассказать о них. 🇷🇺 Когда государству требуются средства, оно выходит на рынок заимствований — размещает долговые бумаги на бирже. Так появляются ОФЗ (Облигации федерального займа) — один из самых надёжных инструментов на российском фондовом рынке. У каждого выпуска ОФЗ есть буквенный параметр, который определяет вид облигации, а именно: 🔴 ПД – постоянный доход. Это значит, что купон у этой облигации с момента её эмиссии до погашения не меняется. Лучше всего покупать данные облигации, когда начинается период снижения ключевой ставки от высокой к низкой как это происходит сейчас. Чем длиннее облигация, тем сильнее она будет реагировать на снижение ключевой ставки, поэтому лучше всего покупать длинные выпуски. НИКОГДА не покупайте такие облигации в период низкой ключевой ставки! 💼 Пример: ОФЗ 26238 🔴 ПК – переменный купон. Купон рассчитывается на основе рыночной ставки RUONIA, которая обычно равна ключевой ставке ЦБ. Тоесть, чем выше ставка ЦБ, тем больше купон вы будете получать. Такие бумаги интересны в моменты нестабильности — можно брать короткие выпуски, чтобы пересидеть высокую ставку, но при начале ее снижения лучше переложить в ПД. 💼 Пример: ОФЗ 29009 🔴ИН – индексируемый номинал. Номинал этих облигаций ежемесячно индексируется по фактическому значению ИПЦ — индекса потребительских цен. Купон тоже выплачивается на проиндексированный номинал, что даёт инвестору защиту от инфляции в течение всего срока. Однако весь индексированный номинал возвращается только при погашении облигации, поэтому весь эффект "инфляционной компенсации" раскрывается именно в конце срока. Такие ОФЗ интересны в моменты высокой инфляции или гиперинфляции. 💼 Пример: ОФЗ 52002 🔴 АД – амортизация долга. Редкий тип бумаг, в которых вместе с купоном инвестору постепенно возвращают часть номинала. Таким образом, тело долга гасится частями в течение срока обращения. Можно использовать, чтобы не морозить деньги на длительный срок и у вас была возможность переложиться постепенно в другие инструменты при изменении рыночных условий. 💼 Пример: ОФЗ 46023 💡Проще и понятнее всего облигации с постоянным доходом, но в них всегда есть риск обесценивания денег. Тоесть вы допустим зафиксировали доходность 14% на 16 лет, а ключевую ставку подняли до 25-40% и на вкладах уже дают 40% годовых например. Тогда ваши 14% уже не будут покрывать даже инфляцию. Кто не хочет разбираться, подписывайтесь на мою стратегию автоследования . 🔥 Лайк, если полезно. А вы держите облигации в своём портфеле? Пишите в комменты 🔽

💸 Положили деньги на вклад? Поздравляю, вы стали беднее. Почему вклады не работают? Сегодня хочу поговорить с вами на тему почему вклады не работают и тот кто их использует становиться только беднее. К посту прикрепили график, на котором вы можете сравнить уровень инфляции, доходность депозитов и доходность фондового рынка за последние 20 лет. 📈 Так вот факт в том, что доходность по вкладам НИКОГДА не превышала инфляцию. Те кто зашел в рынок 1-2-3 года назад спорят и говорят, что за 3 года ничего не заработали и лучше бы вклад открыли. Такие люди не являются инвесторами, это спеулянты, которые думают, что рынок должен расти всегда, но фондовый рынок это не вклад в банке. Рынок может снижаться годами. Но именно это время самое лучшее для набора позиций, ведь если посмотреть на график, то очевидно, что на длинном горизоте график ВСЕГДА растет. Однако, как говорил Баффет - "Люди не богатеют потому, что никто не хочет богатеть медленно". Отовсюду блогеры нам говорят, что вот тут на крипте заработал 100500 процентов, вот тут на трейдинге на ламбу поднял. Важно понять, что это все спекуляции и с вероятностью 100% вы потеряете эти деньги даже если случайно заработали. А вот на фондовом рынке вы ГАРАНТИРОВАННО заработаете в долгосрочной перспективе, если конечно будете придерживаться определенных правил о которых я пишу. Инвестор это тот, кто вкладывает деньги МИНИМУМ на 5 лет, а настоящий инвестор вкладывает их на всю жизнь, понимая что хочет жить на процент от капитала и что этот капитал он оставит своим детям. Какие-либо результаты инвестирования можно подводить лет через 5, не раньше. Ну и для тех кто все еще сомневается скажу, что акция Сбербанка 20 лет назад стоила 14 рублей, сегодня 306 рублей. Это более 2000% за 20 лет. Если сюда прибавить дивиденды за 20 лет на которые вы бы докупали акции, то цифра вообще будет космической. Тем временем на депозитах за 20 лет вы бы заработали в районе 500%. (На самом деле нет, так как банк в котором вы бы держали деньги обанкротился :)) 🔥 Лайк, если было полезно. А вы используете вклады? Пишите в комменты ⬇️