Форум об облигации ОФЗ 26221

✍️ Подборка облигаций федерального займа (ОФЗ) на январь 2025 🔻ОФЗ 26239 ( $SU26239RMFS2) Срок погашения: 6 лет, 7 месяцев Текущая рыночная цена: 652 руб. Номинал: 1000 руб. Купон: 34,41 руб. Периодичность выплат купона: 2 раза в год Купонная доходность: 10,55% Доходность за счет рыночной премии: 8,09% Общая доходность: 18,64% 🔻ОФЗ 26225 ( $SU26235RMFS0) Срок погашения: 9 лет, 4 месяца Текущая рыночная цена: 603,7 руб. Номинал: 1000 руб. Купон: 36,15 руб. Периодичность выплат купона: 2 раза в год Купонная доходность: 11,97% Доходность за счет рыночной премии: 7,02% Общая доходность: 18,99% 🔻ОФЗ 26236 ( $SU26236RMFS8) Срок погашения: 3 года, 4 месяца Текущая рыночная цена: 731,8 руб. Номинал: 1000 руб. Купон: 28,42 руб. Периодичность выплат купона: 2 раза в год Купонная доходность: 7,76% Доходность за счет рыночной премии: 10,97% Общая доходность: 18,73% 🔻ОФЗ 26235 ( $SU26235RMFS0) Срок погашения: 6 лет, 2 месяца Текущая рыночная цена: 628,7 руб. Номинал: 1000 руб. Купон: 29,42 руб. Периодичность выплат купона: 2 раза в год Купонная доходность: 9,35% Доходность за счет рыночной премии: 9,56% Общая доходность: 18,91% 🔻ОФЗ 26221 ( $SU26221RMFS0) Срок погашения: 8 лет, 3 месяца Текущая рыночная цена: 644,5 руб. Номинал: 1000 руб. Купон: 38,39 руб. Периодичность выплат купона: 2 раза в год Купонная доходность: 11,91% Доходность за счет рыночной премии: 6,67% Общая доходность: 18,58% Мнение Gold_investor #традиционно_на_ночь #прояви_себя_в_пульсе #друзья #взаимоподписка #сердце__пульса #мышление Прекрасные артыот @ART_InvesTor_123 Подписка 🫵 + лайк👍 = 👏🤝

Подборка облигаций федерального займа (ОФЗ) на январь 2025 ✅Хочешь инвестировать в «+», переходи в профиль✅ Подборка содержит 5️⃣ самых выгодных ОФЗ с фиксированным купоном на ближайший месяц. 🔸️ОФЗ 26225 ( $SU26235RMFS0) Срок погашения: 9 лет, 4 месяца Текущая рыночная цена: 603,7 руб. Номинал: 1000 руб. Купон: 36,15 руб. Периодичность выплат купона: 2 раза в год Купонная доходность: 11,97% Доходность за счет рыночной премии: 7,02% Общая доходность: 18,99% 🔸️ОФЗ 26235 ( $SU26235RMFS0) Срок погашения: 6 лет, 2 месяца Текущая рыночная цена: 628,7 руб. Номинал: 1000 руб. Купон: 29,42 руб. Периодичность выплат купона: 2 раза в год Купонная доходность: 9,35% Доходность за счет рыночной премии: 9,56% Общая доходность: 18,91% 🔸️ОФЗ 26236 ( $SU26236RMFS8) Срок погашения: 3 года, 4 месяца Текущая рыночная цена: 731,8 руб. Номинал: 1000 руб. Купон: 28,42 руб. Периодичность выплат купона: 2 раза в год Купонная доходность: 7,76% Доходность за счет рыночной премии: 10,97% Общая доходность: 18,73% 🔸️ОФЗ 26239 ( $SU26239RMFS2) Срок погашения: 6 лет, 7 месяцев Текущая рыночная цена: 652 руб. Номинал: 1000 руб. Купон: 34,41 руб. Периодичность выплат купона: 2 раза в год Купонная доходность: 10,55% Доходность за счет рыночной премии: 8,09% Общая доходность: 18,64% 🔸️ОФЗ 26221 ( $SU26221RMFS0) Срок погашения: 8 лет, 3 месяца Текущая рыночная цена: 644,5 руб. Номинал: 1000 руб. Купон: 38,39 руб. Периодичность выплат купона: 2 раза в год Купонная доходность: 11,91% Доходность за счет рыночной премии: 6,67% Общая доходность: 18,58% 💡 Настой Кэпиталс

Подборка облигаций федерального займа (ОФЗ) на январь 2025 Подборка содержит 5️⃣ самых выгодных ОФЗ с фиксированным купоном на ближайший месяц. 🔸️ОФЗ 26225 ( $SU26235RMFS0) Срок погашения: 9 лет, 4 месяца Текущая рыночная цена: 603,7 руб. Номинал: 1000 руб. Купон: 36,15 руб. Периодичность выплат купона: 2 раза в год Купонная доходность: 11,97% Доходность за счет рыночной премии: 7,02% Общая доходность: 18,99% 🔸️ОФЗ 26235 ( $SU26235RMFS0) Срок погашения: 6 лет, 2 месяца Текущая рыночная цена: 628,7 руб. Номинал: 1000 руб. Купон: 29,42 руб. Периодичность выплат купона: 2 раза в год Купонная доходность: 9,35% Доходность за счет рыночной премии: 9,56% Общая доходность: 18,91% 🔸️ОФЗ 26236 ( $SU26236RMFS8) Срок погашения: 3 года, 4 месяца Текущая рыночная цена: 731,8 руб. Номинал: 1000 руб. Купон: 28,42 руб. Периодичность выплат купона: 2 раза в год Купонная доходность: 7,76% Доходность за счет рыночной премии: 10,97% Общая доходность: 18,73% 🔸️ОФЗ 26239 ( $SU26239RMFS2) Срок погашения: 6 лет, 7 месяцев Текущая рыночная цена: 652 руб. Номинал: 1000 руб. Купон: 34,41 руб. Периодичность выплат купона: 2 раза в год Купонная доходность: 10,55% Доходность за счет рыночной премии: 8,09% Общая доходность: 18,64% 🔸️ОФЗ 26221 ( $SU26221RMFS0) Срок погашения: 8 лет, 3 месяца Текущая рыночная цена: 644,5 руб. Номинал: 1000 руб. Купон: 38,39 руб. Периодичность выплат купона: 2 раза в год Купонная доходность: 11,91% Доходность за счет рыночной премии: 6,67% Общая доходность: 18,58% 💡 Настой Кэпиталс __________________________________ ‼️ Открыт брокерский счёт, по которому ещё не совершал пополнений и покупок❓️ 🎁 Активируй мой личный промокод TINVpulsePREMIUM4U в разделе «Профиль» ➡️ «Бонусы и промокоды» или отправь его в чат поддержки без доп. слов и забирай свои подарочные акции до 20тыс. руб втечении нескольких минут! 🎁 Начать инвестировать можно с покупки от 1000руб 👍 __________________________________ #новости #пульс #новичкам #псвп #прояви_себя_в_пульсе #облигации

$SU26221RMFS0 вижу два варианта событий: 1) я продаю все облигации и покупаю юсдт или евро и тогда выходит Набиулина и говорит что ставка упала до 7% и в стране все теперь хорошо с экономикой и информацией 2) я жду перемирия и снижения ставки. Тогда выходит Набиулина и говорит что все плохо и надо будет ставку до 35 поднимать, а бакс по 150. Какой вариант лучше?

Медленно, но верно двигаюсь в сторону самоокупаемости. Я подразумеваю под этим термином не просто, что мои доходы от инвестиций будут полностью покрывать мои расходы, а что они будут покрывать мои текущие активные доходы. На 2024 г. у меня был план 300 000 суммарно от дивидендных акций и облигаций. Причем, доходность я закладывал на уровне 7% - 8%. Но стабильный рост ключевой ведет к тому, что планы по году я перевыполню процентов на 30. Итог октября 2024 г. очень неплохой: больше 40 000. Среди лидеров по дивидендным выплатам $SIBN $SELG и фонды Паруса, которые не так давно пересмотрели выплаты на 25 год в сторону увеличения. Из облигаций нет лидеров, плюс-минус все платят одинаково, разве что $SU26221RMFS0 заплатил около 5 000. Но при этом октябрь можно назвать одним из аутсайдеров, потому что казалось бы "мертвый" январь - и тот дал почти 50 000 выплат. Не говоря уже о летних месяцах, где приход был почти по 65 000. Но радости у меня это особой не вызывает: инфляция растет, и покупательская способность денег тоже. На 2025 г. надо думать над новой стратегией, старая не работает.

Всем привет! отчёт 1 неделя октября: +3,979,91руб ********************* Индекс Московской Биржи недельный график отскочив от 2500 график пошёл вверх дойдя до 2900 получил сопротивление от уровня 2900-3000 (ранее данный уровень выступал поддержкой) ********************* деньги полученные после закрытия вклада №1 ТБ переложил на накопительный счёт О З О N Б анка под 21% на 2 месяца для новых вкладчиков ТБ накопительный счёт даёт лишь 8% вклад на 2 месяца 17% 21% можно получить вложив на 24 месяца ********************* От подписчика узнал о понятии СТУЗИНГ- личные деньги размещаешь на вкладе под процент, а все покупки и траты осуществляешь по кредитной карте. Главное вовремя гасить кредитку. Оказывается данной деятельностью я занимаюсь уже давно Так же есть кредитки с возможностью снятия наличных или перевода без процентов (с льготным периодом). Полученные деньги можно так же размещать на вклад под процент. !!!!!! Главное вовремя гасить кредитку !!!!!!! до начисления процентов по займу ???????¿???????? Подскажите кто чем пользуется? Какие карты? Вклады? Накопительные счета? **************** поступления 1 неделя октября +773,91р процент вклад 1 (вклад закрыт) +762,3р процент вклад 5 (до 30 октября) +632р кэшбэк ТБ дебетовая карта +660р рост тела облигации Экспобанк 001Р-01 (облигация закрыта в сентябре, пропустил не внёс в отчёт сентября) +575,85р купон ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 +575,85р купон ОФЗ 26221 $SU26221RMFS0 = +3979,91руб

$SU26221RMFS0 подскажите, пожалуйста, есть ли дно у этой облиги? Может быть отрицательная стоимость скоро будет? Доплачивать начнут за то что это будут покупать? На самом деле это все шутки. Чем сильнее падает цена, тем больше покупать надо, и через 9 лет уже можно будет даже в плюс выйти

#nrd Тикеры: $SU26221RMFS0 Время новости: 02.10.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A0JXFM1, 26221RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1179771 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о плановой выплате купонного дохода по облигациям федерального займа с постоянным купонным доходом (ISIN: RU000A0JXFM1) в размере 38.39 рублей на одну ценную бумагу. Выплата запланирована на 2 октября 2024 года, с фиксацией списка акционеров 1 октября 2024 года. Облигации будут погашены 23 марта 2033 года. Сентимент: Положительный.

‼️ Итоги 7 месяцев инвестирования по 100 рублей в день. Прошло уже больше полугода с тех пор, как я начал инвестировать по 100 рублей в день. И сегодня я хочу поделиться с вами своими успехами и планами на будущее. 📑 За это время мой инвестиционный портфель достиг суммы в 24 561,87 рублей. Это стало возможным благодаря регулярным вложениям и грамотному распределению средств между различными активами. Однако стоит отметить, что стоимость ценных бумаг в моём портфеле снизилась на 7,85 %. Это связано с общей ситуацией на рынке и не является поводом для беспокойства. Я понимаю, что рынок подвержен колебаниям, и готов к этому. 🛒В этом месяце мой инвестиционный портфель пополнился двумя $SU26221RMFS0 ОФЗ 26221 и 22 единицами фонда Тинькофф «Пассивный доход» $TPAY . Эти активы позволяют мне получать дивиденды и диверсифицировать свой портфель. 📋 В ближайшее время я планирую аккумулировать средства для покупки дивидендной акции из потребительского сектора, например $MGNT Магнит. Это позволит мне диверсифицировать свои риски и получить дополнительный доход. Я уверен, что регулярные инвестиции и диверсификация портфеля помогут мне достичь моих финансовых целей. Я буду продолжать следить за рынком и корректировать свою стратегию в зависимости от ситуации. Спасибо за внимание!

Что купить после повышения ключевой ставки до 19%❓️ 📌 Решение ЦБ Совет директоров Банка России принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 19% годовых. ЦБ допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании. Регулятор ожидает, что годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2025 г. Принятое решение ускорит формирование условий, необходимых для роста сберегательной активности и возвращения кредитования к сбалансированному росту. 📌 Акции В условиях высокой ключевой ставки наиболее привлекательными считаем крупные компании с низким уровнем долга, которые способны масштабировать свой бизнес за счет внутреннего капитала, а не заимствований. Выигрышной историей могут стать компании с весомой финансовой подушкой, которая сможет помочь им преодолеть период потенциальной турбулентности. Выделяем: 🎯 $LKOH ЛУКОЙЛ. Взгляд БКС: «Позитивный». Цель на год — 9800 руб./ +53% 🎯 $IRAO Интер РАО. Взгляд БКС: «Позитивный». Цель на год — 5,8 руб./ +59% 🎯 $TRNFP Транснефть-ап. Взгляд БКС: «Позитивный». Цель на год — 2000 руб./ +52% 📌 ОФЗ ОФЗ — отличная возможность надолго зафиксировать привлекательную доходность с нулевым кредитным риском, ведь заемщиком выступает само государство. Среди плюсов облигаций выделим следующие: •Ключевая ставка исторически на очень высоком уровне, из-за чего инструменты фиксированной доходности, с присущими им низкими рисками, приносят беспрецедентно высокую доходность. •Денежные средства можно легко переложить из облигаций в новую перспективную историю и при этом не понести потери. Сделать то же самое с банковским депозитом без потерь не получится. •На большом дисконте, с которым торгуются длинные облигации, можно неплохо заработать, ведь при снижении ключевой ставки их цена начнет расти. Среди госбумаг с YTM 16% предпочтение отдаем: •ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 Далее идет бумага с меньшим сроком и YTM 16,1%: ОФЗ-26221 $SU26221RMFS0 Следующим выбором могут стать выпуски с YTM 16,1%, которые пока что еще находятся в процессе размещения: •ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7 • Считаем, что на горизонте года эти ОФЗ могут принести порядка 28%. 💡 БКС

‼️Итоги 6 месяцев инвестирования по 100 рублей в день: 📑Прошло уже полгода с тех пор, как я начал инвестировать по 100 рублей в день. И сегодня я хочу поделиться с вами своими успехами и планами на будущее. За это время мой инвестиционный портфель достиг суммы в 21 211,51 рублей. Однако стоит отметить, что стоимость ценных бумаг в моём портфеле снизилась на 9,61%. Это связано с общей ситуацией на рынке и не является поводом для беспокойства. 🛒В этом месяце мой инвестиционный портфель пополнился одной акцией Яндекса $YDEX . Я считаю, что это перспективная компания, которая может принести мне хороший доход в будущем. 💰Кроме того, я получил дивидендные выплаты от $ROSN Роснефти (25,01 рублей), $SBER Сбербанка (580 рублей) и $TRNFP Транснефти (155,2 рубля). Это стало приятным бонусом к моему инвестиционному доходу. 📋В ближайшее время я планирую аккумулировать средства для покупки ОФЗ. Я хочу довести их долю в своём портфеле до 33%. Это позволит мне диверсифицировать свои риски и получить дополнительный доход.

📌 Доходность десятилетних ОФЗ… Сейчас десятилетки дают больше 15%, не пора ли фиксировать эту доходность в 15,1% ❓ Вот пару цифр ⤵️ Возьмем, MCFTR Индекс МосБиржи полной доходности (с учетом дивидендов) ну пусть за 20 лет, математика следующая: (Цена сейчас / Цена 20лет назад) ^ (1 / Количество лет) – 1 (6800/500) ^ (1/20) - 1 👉 выходит годовой темп роста около 0,139 ну и в процентах 13,9% годовых. ⚠️ В итоге: Доходность безрисковая 15,1% Доходность рисковых активов 13,9% ❗По идее выбор очевиден, но мы почему-то все идем в акции 🤔, наверное все в поисках отдельных инвест историй... Не забываем, что это ☝️ номинальные доходности, а не реальные. Для того чтобы получить реальную доходность нужно учесть накопленную инфляцию. Средняя годовая инфляция у нас 7 - 8%, данные немного разнятся в зависимости от источников. ⚠️ Выходит, на сегодняшний день реальные доходности: Доходность безрисковая 8,1% Доходность рисковых активов 6,9% 📌 Вот некоторые десятилетние ОФЗ: ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 Погашение 10.05.2034 Доходность 15,3% ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 Погашение 15.03.2034 Доходность 15,6% ОФЗ 26221 $SU26221RMFS0 Погашение 23.03.2033 Доходность 15,5% #fondovik #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #офз #облигации

🥸ОЧЕРЕДНАЯ ПРОДАЖА БАРАХЛА ИЗ ДОМА На этот раз лотом выступила Ручная подметальная машина S 4 Twin 😇 Вырученные деньги в этот раз отправил в #ОФЗ26221 $SU26221RMFS0 ☝🏿Комиссия за покупку составила всего 0.04% ‼️Хочешь уменьшить комиссию на покупки акций, переходи по ссылке 👉 https://www.tbank.ru/tinkoff-premium/ #Продай_барахло #юмор #инвестиции #акции #пульс #цитата_дня

ОФЗ развернулись. Считается, что на рынке облигаций самые умные деньги. Сейчас мы видим, как индекс ОФЗ разворачивается от выделенного уровня. Что это может значить? Ну, во-первых, люди закладывают, что это повышение ставки последнее. И, как следствие, хотят зафиксировать лучшую доходность по ОФЗ на рынке на ближайшие годы. Во-вторых, есть вера, что у ЦБ получается обуздать инфляцию. Все вышеперечисленное - это позитив для рынков. Пока утверждать рано, но я держу позиции о которых писал и ставлю на, может и локальный, но разворот. #RGBI $SU26221RMFS0 $SU26233RMFS5

Индекс государственных облигаций РФ Индекс гособлигаций подходит к своим историческим минимумам. По технике, все говорит о том, что в выделенном диапазоне может начаться разворот и цена на бонды пойдет вверх. Что это значит для нас? Гособлигации - это, своего рода, маркер к ставке ЦБ. Ставка ЦБ напрямую влияет на доходность облигаций. А внутри гос облигаций - чем выше доходность, тем ниже цена. Для справки приложил график изменения ключевой ставки. Пики и там и там совпадают. Поэтому, очень вероятно, что ставку могут немного поднять на ближайшем заседании. А далее, аккуратно приступят к ее снижению. #RGBI $SU26221RMFS0

⭕️ Разговоры обо все На этой неделе меня больше всего удивила такая сильная просадка в индексе RGBI, которая отражает стоимость наших облигаций федерального займа. Если что, то мы переписали минимумы февраля 2022 года, куда казалось бы невозможно было прийти в такой «стабилизированной ситуации», как сейчас. У меня в портфеле ОФЗ на 19%, где больше всего $SU26221RMFS0 , а общая доля облигаций, то есть в сумме с корпоративными, составляет порядка 36%. Под конец цикла повышения, планирую довести объем до 40% и буду очень доволен. Пока же, покупки прекратил и жду вербальных сигналов от ЦБ, и общих сигналов от рынка. ❓ Я знаю, что у частных инвесторов сейчас есть большой интерес к ОФЗ, и объемы в некоторых портфелях превышают другие виды активов. В этой связи вопрос: как переживаете нынешнюю просадку? Нервничаете или спокойно ждете свои шикарные купоны? Лично я сижу абсолютно спокойно, так как инвестирую в них через ИИС, а значит в запасе у меня есть 1,5 года на разворот политики ЦБ. Кроме того, я все еще не вижу однозначного потенциала в акциях. В такой ситуации понятная доходность облигаций выглядит хорошо. 😁 Удачных вам выходных, друзья! Не забывайте отдыхать. #разговоры_обо_всем

$SU26221RMFS0 -18 процентов... Стоит нервничать или уже не надо? Тактика игры против рынка не даёт положительных результатов. Фиксануть поражение в борьбе с ЦБ и переложиться в доллары и евро или же оставить как есть и стать максимально долгосрочным инвестором? Жду ваших советов дорогие друзья)

Добрый вечер! С пятницей! На состоявшемся сегодня заседании ЦБ в целом всё прошло без сюрпризов: возросшие риски роста инфляции не конвертировались в повышение ключевой ставки, но Банк России признал, что вероятность так называемого «альтернативного сценария» (при котором ставку всё же придется повышать) увеличивается. И возможно уже на следующем июльском заседании будет рассмотрено «значительное» повышение ставки (значительное в понимании регулятора – это повышение с шагом более 1%). Основные маркеры для понимания в каком сценарии мы движемся «базовом» (без повышения ключа с его снижением к концу года) или «альтернативном» (когда ставку придётся повышать), следующие: • темпы роста экономики (замедляются – базовый, продолжают расти – альтернативный); • нехватка кадров на рынке труда (предложение на рынке труда растет – базовый, дефицит кадров усугубляется - альтернативный); • рост инфляционных ожиданий (снижаются – базовый, растут - альтернативный); • геополитические риски и шоки (нет – базовый, есть - альтернативный). Рынок облигаций изначально закладывал некую вероятность роста ключа уже сегодня, подрастая в ставках, но дня за три перед заседанием как будто узнал, что повышения не случится и начал немного доходности корректировать вниз и по факту решения регулятора этот тренд продолжил. Надолго ли? Как итог недели, «СЕТ 5х9» показал снижение кривой в среднем на 0,2%. Сегодня покупаю ОФЗ 26221. Это ТОП №2 «СЕТ 5х9» в категории от 5 до 10 лет, но если посчитать потенциальные доходы от реинвестирования купонов, то эта бумага обгоняет лидера по полной доходности без учета реинвестирования ОФЗ 26235. Ставку реинвестирования применяла 12% в обоих случаях (это среднее значение между ставкой RUONIA и инфляцией), так на мой взгляд наиболее справедливо. Итоги расчетов, разложенные на составляющие, привожу ниже: • Название: ОФЗ 26221 $SU26221RMFS0 • Срок до погашения: 8,8 лет • Текущая цена: 677,5 руб. • Доход купоны: 691,02 руб. • Доход дисконт: 322,5 руб. • Расход НКД: -14,34 руб. • Расход комиссия брокера 0,3%: -2,03 руб. • Расход НДФЛ 13%: -129,63 руб. • Прибыль: 867,52 руб. • Доходность: 14,6% • Возможная дополнительная прибыль от реинвестирования купонов по средней доходности между RUONIA и инфляцией за вычетом НДФЛ из расчета полного срока до погашения: 304,75 руб. • Доходность с реинвестированием купонов: 19,7% • Название: ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 • Срок до погашения: 6,8 лет • Текущая цена: 643,7 руб. • Доход купоны: 411,88 руб. • Доход дисконт: 356,3 руб. • Расход НКД: -13,26 руб. • Расход комиссия брокера 0,3%: -1,93 руб. • Расход НДФЛ 13%: -97,89 руб. • Прибыль: 655,1 руб. • Доходность: 15,1% • Возможная дополнительная прибыль от реинвестирования купонов по средней доходности между RUONIA и инфляцией за вычетом НДФЛ из расчета полного срока до погашения: 138,9 руб. • Доходность с реинвестированием купонов: 18,2% Хороших выходных! Пока. #облигации Пояснение. Мне время от времени задают вопрос: как можно умудриться на облигациях показать минус 200% за год? Поэтому сразу тут изложу ответ: это не я такая «талантливая», а @T-Investments неверно осуществляет расчёт доходности в «Пульсе». Создано обращение по этому поводу, краткий статус ниже: - находится в работе – 3 месяца и 24 дня; - причина ошибки – определена; - срок исправления – не определен. #ошибкатинькофф #ошибкатбанка

Коррекция продолжается ММВБ - от максимума упал почти на 8% RGBI - ниже 108пт, дорога на 98пт. Доходность дальних облигаций выше 15% $SU26230RMFS1 $SU26221RMFS0 Думал, стоит ли отыгрывать историю с ОФЗ, но глядя на пример Турции, не очень хочется. Иранский сценарий, как видим, тоже не случился, а вот симбиоз может получиться очень даже качественный. Высокая инфляция и девальвация национальной валюты в любом случае приведут к переоценке стоимости акций, а высокая ключевая ставка может на длительном промежутке времени оказывать давление на стоимость тела облигаций. Выбирая акции в текущих условиях, стоит обращать внимание на следующие факторы: •Долговая нагрузка Яркий пример - Сегежа $SGZH При всей моей симпатии к компании (к тому же мы почти тёзки), не представляю себе ситуацию, в которой она самостоятельно сможет выжить без постороннего вмешательства. Очевидно, что лесопромышленному комплексу не дадут обанкротиться, в то же время интересы миноритарного инвестора могут пострадать очень сильно (точнее продолжить страдать) •Наличие свободных средств Тут сразу на ум приходят такие эмитенты, как ИнтерРао $IRAO и Сургутнефтегаз $SNGS с наличием на счётах свободного кэша, который зарабатывает при высокой ставке (в рублях) и защищает от девальвации (в валюте). Устойчивое финансовое положение компаний не означает, что котировки не могут упасть. Просадки случаются у всех. Это значит, что появляется очередная возможность купить качественные активы с приличными скидками. Для того, чтобы защитить себя от убытков - достаточно просто покупать активы "на свои" и не спешить фиксировать убыток. Пока убыток не зафиксирован - баланс счета остается неизменным. В маржинальной торговле две стороны медали: можно быстро заработать, но также быстро можно потерять. Просадки в качественных активах легко пересидеть, а имея возможность - усреднить. Маржинальные позиции требуют ежедневной платы за перенос. К чему я это?) Соблюдайте риск-менеджмент😊

📌 За последние 10 лет средний рост российского рынка акций IMOEX $MOEX составляет 13%... 1️⃣ На данный момент эффективная доходность длинных ОФЗ (десятилетки) со сроком погашения 2034 год составляет 14,64% доходности. То есть сейчас можно зафиксировать доходность в 14,64% и обгонять рынок акций по результатам 10 лет. Мы с вами понимаем, что при снижении ключевой ставки, длинные ОФЗ начнут расти. К примеру, правительство в лице АР Белоусова прогнозирует постепенный возврат к ставке 7 – 8% в 2026 году. При условии, что ставка ЦБ через два года вернётся к значениям конца 2022 начала 2023 года, длинные ОФЗ принесут доходность в 50% годовых. Вот некоторые из длинных ОФЗ: 👉 ОФЗ 26218 $SU26218RMFS6 до 31 год – 14,4% 👉 ОФЗ 26221 $SU26221RMFS0 до 33 год – 14,7% 👉 ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 до 34 год – 14,6% 👉 ОФЗ 26223 $SU26243RMFS4 до 35 год – 14,6% 👉 ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 до 36 год – 14,7% 👉 ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 до 38 год – 14,8% 2️⃣ Какие риски ❓ Основным риском может служить продолжение цикла повышения ставок. На последнем заседании риторика ЦБ была в сторону ужесточения денежно-кредитной политики, а связано это с ростом инфляции, главным образом за счёт повышения объемов кредитования населения. Данные ЦБ по кредитованию ранее публиковал в своих постах. В первом квартале в разрезе январь-март объем кредитов, предоставленных физическим лицам (резидентам) выросло на 29%. ❗ Следующее заседание Совета директоров ЦБ России по ключевой ставке, пройдет 7 июня 2024 года. С повышением ключевой ставки на 1% доходность длинных облигаций вырастет и можно будет зафиксировать доходность выше текущей. #fondovik #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #облигации #офз

📌 В КоммерсантЪ появилась интересная статья, что Банк России на последнем заседании рассматривал сценарий повышения ставки до 17% в качестве альтернативы сохранения нынешних 16%. Основные аргументы ЦБ в пользу такого сценария — снижение безработицы, влияние высоких бюджетных расходов на общий спрос и его чувствительность к ставке. В ЦБ констатируют сохранение высоких темпов расширения кредитования — растущие доходы населения и компаний позволяют привлекать новые займы и в более жестких условиях. ⚠️ Риторика ЦБ совместно с публикациями в СМИ давять на индекс государственных облигаций RGBI. Вчера индекс RGBI продолжил снижение… Эффективная доходность длинных облигаций ОФЗ с постоянным купоном сейчас составляет: 👇 1⃣ ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 погашение 41 год – 13,87% 2⃣ ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 погашение 39 год – 13,8% 3⃣ ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 погашение 36 год – 14,04% 4⃣ ОФЗ 26221 $SU26221RMFS0 погашение 33 год – 13,88% 5⃣ ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8 погашение 28 год – 14,01% 6⃣ ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3 погашение 25 год – 14,88% ❗Также нужно заметить, что глава ЦБ на прошлом заседании не исключала и возможности сохранения текущей ключевой ставки до конца года. #fondovik #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #офз #облигации

ЭТИ ОБЛИГАЦИИ ДАДУТ ДОХОДНОСТЬ 37% ТОЛЬКО НА РОСТЕ К МОМЕНТУ ПОГАШЕНИЯ Я начал набирать в портфель ОФЗ $SU26221RMFS0, на которых можно будет неплохо заработать не только в виде купонов, которые платят по 7,7% дважды в год, но и на росте бумаги. На последнем заседании ЦБ риторика Набиуллиной изменилась в пользу понижения ключевой ставки, осталось только дождаться, а пока сидим на попе ровно и получаем купоны ❗️ Подписывайся, формирую капитал в 134 млн рублей к 45 годам

ОБЛИГАЦИИ. КАНДИДАТЫ В ПОРТФЕЛЬ 14.04 Почитав идеи по ОФЗ от @NataliaBaff , решил проанализировать текущие условия по отдельным выпускам и добавить наиболее интересные в свой портфель. $SU26230RMFS1 ОФЗ 26230-ПД (альтернативный тикер: $RU000A100EF5 ). Доступно НЕквалу / 🧒 . Наивысший рейтинг надежности от государства. Купон: каждое полугодие (ставка 7,7%). Погашение: 16.03.39. Без оферты. Простая дох.: 15,6%, потому что цена сейчас 64,4% от номинала. Т.е. порядка 36% заработок. Правда для этого надо 15 лет! подождать. Но самое главное, что как только ставка ЦБ начнет опускаться, то цена ОФЗ начнет расти. Такая уж закономерность. В любом случае на некую долю в портфель ОФЗ надо иметь, чтобы пережить финансовые турбулентности. Кандидат в портфель. Буду ЗАКУПАТЬ. $SU26238RMFS4 ОФЗ 26238-ПД (альтернативный тикер: $RU000A1038V6 ). Доступно НЕквалу / 🧒 . Наивысший рейтинг надежности от государства. Купон: каждое полугодие (ставка 7,1%). Погашение: 15.05.41. Без оферты. Простая дох.: 15,4%, потому что цена сейчас 59,1% от номинала. Внимание: погашение будет в 2041 году (через 17 лет)! Кандидат в портфель. Буду ЗАКУПАТЬ. $SU26221RMFS0 ОФЗ 26221-ПД (альтернативный тикер: $RU000A0JXFM1 ). Доступно НЕквалу / 🧒 . Наивысший рейтинг надежности от государства. Купон: каждое полугодие (ставка 7,7%). Погашение: 23.03.33. Без оферты. Простая дох.: 14,9%, потому что цена сейчас 72,1% от номинала. Кандидат в портфель. Сначала закуплюсь на 3-5% от портфеля 26230 и 26238 выпусками и потом уже присмотрюсь к этому. $SU26225RMFS1 ОФЗ 26225-ПД (альтернативный тикер: $RU000A0ZYUB7 ). Доступно НЕквалу / 🧒 . Наивысший рейтинг надежности от государства. Купон: каждое полугодие (ставка 7,3%). Погашение: 10.05.34. Без оферты. Простая дох.: 14,8%, потому что цена сейчас 67,7% от номинала. Кандидат в портфель. Сначала закуплюсь на 3-5% от портфеля 26230 и 26238 выпусками и потом уже присмотрюсь к этому. $SU26243RMFS4 ОФЗ 26243-ПД (альтернативный тикер: $RU000A106E90 ). Доступно НЕквалу / 🧒 . Наивысший рейтинг надежности от государства. Купон: каждое полугодие (ставка 9,8%). Погашение: 19.05.38! Без оферты. Простая дох.: 14,1%, потому что цена сейчас 77,2% от номинала. Кандидат в портфель. Сначала закуплюсь на 3-5% от портфеля 26230 и 26238 выпусками и потом уже присмотрюсь к этому. $SU26241RMFS8 ОФЗ 26241-ПД (альтернативный тикер: $RU000A105FZ9 ). Доступно НЕквалу / 🧒 . Наивысший рейтинг надежности от государства. Купон: каждое полугодие (ставка 9,5%). Погашение: 17.11.32. Без оферты. Простая дох.: 13,7%, потому что цена сейчас 81,5% от номинала. Кандидат в портфель. Сначала закуплюсь на 3-5% от портфеля 26230 и 26238 выпусками и потом уже присмотрюсь к этому. Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #Россия #иис #офз

Всем привет 👋 Пост #38😁 Сегодня пополнил счет на 2000 руб и с учетом прошлого остатка, мне хватило на покупку 1 лота Сбербанка $SBER Так же, на основной брокерский счет вчера пришли купоны по ОФЗ 26221 $SU26221RMFS0 и ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 Покупка на второй брокерский счет №53😀 Ежедневные покупки фонда на Мосбиржу. На данный счет я планирую сделать сто покупок и посмотреть какой результат у меня получится) Для покупок я выбрал фонд Тинькофф iMOX $TMOS, так как у него нет комиссии за покупку и продажу. Рандомайзер сгенерировал мне число 21. Купив на брокерский счет 21 лот фонда, и теперь их общее количество составляет 2641 паев . За все время по брокерскому счету с фондом плюс на 715,97 руб или 4,1% На скриншотах небольшая информация о моих портфелях) Всех обнимаю 🤗

Нам дороги не страшны, ведь выплаты купонов к нам пришли🤣🤣🥳🥳 Хоть и Тинькофф задерживает выплату купонов, то на день, то на два, всё же я уверен в выплатах, ведь казусов по невыплатам вроде небыло☺ Доход от купонов вкладываю обратно в облигации, сложный процент называется господа😌 Не иир. Всем профита 🚀🚀 $SU26221RMFS0

🇷🇺 Инвестиции в облигации #новичкам #учу_в_пульсе Иногда рынок создает такие условия, что даже вполне активный инвестор начинает задумываться о создание позиции в рынке долга. На мой взгляд, сейчас именно такой момент, так что давайте это обсудим. 📍 Стабильный денежный поток Инвестирование в облигации является популярным способом генерации стабильного дохода на финансовых рынках. Облигации представляют собой долговые ценные бумаги, выпущенные корпорациями, государствами или муниципальными организациями. Их особенность заключается в том, что они гарантируют инвесторам фиксированный доход в виде процентных выплат, а также возврат номинальной стоимости по истечении срока инвестирования. Для инвесторов, стремящихся к генерации стабильного дохода, инвестиции в облигации могут представлять собой привлекательный вариант. Однако, чтобы добиться оптимальных результатов, важно разработать стратегию, соответствующую целям и риск-профилю инвестора. 📍 Основные пункты создания успешной стратегии 1️⃣ Даже в надежном рынке долга не забывайте о диверсификации портфеля. Добиваться этого лучше всего путем распределения инвестиций между облигациями различных эмитентов, с разными сроками погашения и купонными ставками. Таким образом, вы снизите общий уровень риска портфеля, сохраняя стабильный доход. 2️⃣ Не пренебрегайте современными инструментами, а именно фондом $RU000A106G80 и другими аналогами, которые инвестируют в облигации. Во-первых, иногда это единственный способ вложения денег в замещающие бумаги. Во-вторых, над составами этих фондов работают профессионалы, так что определенная доля таких инструментов в портфеле стоит держать. 3️⃣ Доля корпоративного долга крайне индивидуальна. Для каждого из нас будет необходимо самостоятельно ответить на вопрос: на сколько мне важно заработать пару процентов годовых? Дело в том, что по опыту Роснано и ГТЛК мы видим, что даже надежные и государственные компании могут попадать в крайне затруднительные ситуации в плане обслуживания долга. ❗️ Если вам интересна тема с корпоративным долгом, который можно купить прямо сейчас, то ставьте 🚀 и я сделаю отдельный пост. Независимо от выбранной стратегии, важно помнить, что инвестиции в облигации не лишены рисков. Поэтому тщательное изучение рыночной среды, анализ финансовой устойчивости эмитентов и выбор подходящей стратегии являются важными шагами для успешного инвестирования в облигации. 📍 Почему именно сейчас? Дело в том, что сейчас мы находимся либо на пике ставке, либо крайне близки к нему. Зафиксировать такую высокую доходность в длинных облигациях выглядит весьма интересно для долгосрочных инвесторов, а также имеет в себе идею заработать на теле облигации для более активной части участников рынка. 📍 Что планирую делать я? В моем портфеле уже есть тот фонд на облигации, о котором я говорил ранее, а также целая россыпь различных корпоративных и государственных бумаг, а ближайшую ребалансировку долговой части я буду проводить только к концу года, так что тут мы будем говорить только про стратегию &f3ba6432-204d-4087-82e5-65b7621a5782 , о которой я скоро вам расскажу подробнее. Я планирую набрать позиции в нескольких выпусках длинных ОФЗ, а наибольший упор сделать на $SU26221RMFS0 и $SU26244RMFS2, и еще на нескольких выпусках. На мой взгляд, они сейчас выглядят наиболее интересно. 📍 Заключение В целом, инвестиции в облигации представляют собой привлекательную возможность для инвесторов, желающих генерировать стабильный доход на финансовых рынках. Правильно спроектированная стратегия инвестирования в облигации может обеспечить инвестору умеренный доход при сравнительно низком уровне риска. Сейчас же мы находимся в такой ситуации, что и долгосрочные инвесторы, стремящиеся создать стабильный купонный доход, и умеренно активные инвесторы должны обратить внимание на рынок долга, постепенно перекладывая свои средства из фондов ликвидности в облигации. Заработать на теле или еще и на выплатах – решать вам. #прояви_себя_в_пульсе

Пока ключевая ставка остается на уровне 16% и индекс RGBI находится на отметке 115 пунктов, самое время закупаться ОФЗ-ПД. Проведя анализ рынка, был составлен список облигаций (от большей годовой купонной доходности к меньшей): 1)ОФЗ 26244 ($SU26244RMFS2) Доходность к погашению 13,44% Дата начала размещения: 25.10.2023 Дата погашения облигации: 15.03.2034 Величина купона: 56,1 ₽ Годовой купонный доход:11,25% Количество выплат в год 2 2)ОФЗ 26243 ($SU26243RMFS4) Доходность к погашению 13,47% Дата начала размещения: 25.10.2023 Дата погашения облигации: 19.05.2038 Величина купона: 48,87 ₽ Годовой купонный доход:9,8% Количество выплат в год 2 3)ОФЗ 26241($SU26241RMFS8) Доходность к погашению 13,28% Дата начала размещения: 16.11.2022 Дата погашения облигации: 17.11.2032 Величина купона: 47,37 ₽ Годовой купонный доход:9,5% Количество выплат в год 2 4)ОФЗ 26242 ($SU26242RMFS6) Доходность к погашению 13,21% Дата начала размещения: 25.01.2023 Дата погашения облигации: 29.08.2029 Величина купона: 44,88 ₽ Годовой купонный доход:9% Количество выплат в год 2 5)ОФЗ 26218 ($SU26218RMFS6) Доходность к погашению 13,28% Дата начала размещения: 28.10.2015 Дата погашения облигации: 17.09.2031 Величина купона: 42,38 ₽ Годовой купонный доход:8,5% Количество выплат в год 2 6)ОФЗ 26221 ($SU26221RMFS0) Доходность к погашению 13,25% Дата начала размещения: 15.02.2017 Дата погашения облигации: 23.03.2033 Величина купона: 38,39 ₽ Годовой купонный доход:7,7% Количество выплат в год 2 Предположения: Инфляция в янв. составила 7.44%, в фев. 7.69%(+0.25%), в мар. 7.58%(-0.11%). На мой взгляд жесткая денежно-кредитная политика пробудет с нами до конца года. При обнаружении устойчивого снижения инфляции, центральный банк будет принимать меры по снижению процентной ставки. Поэтому, сейчас, самое время зафиксировать проценты которые дают облигации с постоянным купоном на долгое время. Я уже добавил эти облигации в свой список ближайших покупок и буду постепенно наращивать объемы. Делитесь своим мнением в комментариях. Всем удачи в инвестициях и зеленых портфелей.

Облигации в рублях. Как я уже и писал... Это очень важная тема, которая снова стала актуальнее для многих. И конечно интереснее подумать о долгосрочных. $SU26221RMFS0 Ну 9 лет это много. Для этого нужна ой какая стабильность. Фундаментал сейчас заключается в продаже долгосрочных целей, чтобы залотать дыры на завтра, где-то на послезавтра ... но 9 лет. Я пока не рискну. (Но подумаю при резком росте доходности или при улучшении фундаментала) $USDRUB естесственно нужно попытаться оценить, что будет с рублем через 9 лет и компенсируют ли доходы, падение рубля. Я уже изучаю вероятности 200-500 на меньшем горизонте. 91+13%+13%+13%+13% +13%+13%+13%+13%+13% = 273.3 (округлил в пользу оптимистов) А так как мы хотим сохранить капитал нужно учитывать и инфляцию доллара. Более сложно представить судьбу $SU26230RMFS1 вообще на 15 лет, под 13 %. Горизонт планирования очень большой. По мне на горизонте 5-10 лет придется как минимум разок ... врубить печатный станок на максималку (если мягко сказать). Ну или нужно экстренно включать факторы улучшения фундаментала. Ведь есть факторы при реализации которых ОФЗ в рубле могут стать очень хорошим активом, об этом я расскажу в следующий раз. А вы оптимист по рублю? #облигации #офз

Всем привет 👋 Пост #23😁 В конце ноября, начале декабря я вывел все с брокерского счета, чтобы начать все заново. Сегодня пополнил счет на 2000 рублей. На них я купил: 1 ОФЗ 26255 $SU26225RMFS1 1 ОФЗ 26221 $SU26221RMFS0 1 лот акций Интер РАО $IRAO Так же пришел купон по облигации sunlight выпуск 1 $RU000A1074Q1 равный 12,56 руб. Покупка на второй брокерский счет №25😀 Ежедневные покупки фонда на Мосбиржу. Каждый день с понедельника по пятницу я буду покупать случайное количество паев фонда $TMOS которое мне выдаст рандомайзер. На данный счет я планирую сделать сто покупок и посмотреть какой результат у меня получится) Для покупок я выбрал фонд Тинькофф $T, так как у него нет комиссии за покупку и продажу. Задав значения в рандомайзере от 1 до 100, он мне сгенерировал число 13. Теперь на брокерском счету 1295 паев фонда на Мосбиржу. За все время по брокерскому счету с фондом минус на 18,05 руб или 0,21% На скриншотах небольшая информация о моих портфелях) Всех обнимаю 🤗