Пульс - социальная сеть для инвесторов и трейдеров

Популярное заблуждение про : это чистый сырьевик. Вся история компании якобы сводится к цене стали - металл дорожает, акции растут, металл дешевеет, жди просадку. Инвестирование в Северсталь большинство воспринимают именно так: купил, смотришь на котировки стали, ждёшь цикл. Откуда это берётся - понятно. Металлопрокат исторически занимает основную долю выручки компании. На каждом коррекционном движении аналитики объясняли просадку давлением на цены стали, рынок это воспринимал как единственное объяснение. Ярлык «commodity play» прилип намертво, и пересматривать его никто особо не торопится. На ПМЭФ Северсталь подписала соглашение с НПК ОВК - Научно-производственной корпорацией Объединённая вагонная компания - о совместной разработке инновационного подвижного состава. Ключевое слово тут «разработка». $CHMF заходит в инжиниринговую кооперацию с вагоностроителем - участвует в создании нового продукта с этапа проектирования. Другой уровень отношений с клиентом и другая позиция в цепочке стоимости. Для инвестора это не квартальный триггер. Но такие соглашения показывают направление: компания двигается от продажи тонн к совместному инжинирингу. Рынок на новость почти не отреагировал. Вопрос в том, когда начнёт.

🤖 "ИИ уничтожит весь бизнес?" — провокация со сцены "Крипто Юг 2026" 🔥 На сцене "Геленджик Арены" сейчас главный технологический тренд — ИИ‑агенты в крипте. Ребята из ASCN.AI закинули слайд: "ИИ уничтожит весь бизнес?" и показали, как за минуту развернуть крипто‑ИИ через протокол MCP. 📌 Суть тектоники: На экране — реальный кейс: ИИ‑агент мониторит портфель, отслеживает ончейн‑активность китов и шлёт готовые торговые сигналы прямо в мессенджер. Итог простой и жёсткий: старые проекты с раздутыми штатами и костыльными интеграциями вылетают. ИИ заменяет отделы — быстрее, дешевле, умнее. Для старта нынче хватает одного сильного кодера и идеи. 🧩 Что это значит для инвестора: В июне 2026 инвестировать в "неповоротливый" оффлайн‑бизнес всё рискованнее. При анализе проектов смотрите не на презентации, а на скорость внедрения ИИ в бэкенд и на способность команды работать с автономными системами. Маленькие гибкие команды с ИИ создают продукты быстрее, чем корпорации с парой сотен менеджеров. 📸 Зафиксировал слайд — выглядит как приговор для старой экономики. Это не хайп, это сдвиг в структуре стоимости и эффективности. 💬 А вы бы отдали управление портфелем автономному ИИ‑агенту? Верите, что один человек с кодом сможет переиграть корпорацию, или оффлайн‑бизнес всё ещё живёт? Пишите в комменты. ₽.$. Тем временем каждый на форуме переживает за биток по 60000$😅 Коговрят скоро на 50000$ пойдет. Медвежка🐻 Завтра в 10:30 будет выступать один из топовых авторов Пульса Анатолий Шпаков с темой "Трейдинг и искуссивенный интеллект" (3 фото высокий парень)

Сечин рассмотрел сценарий отмены ограничений в Иране, рассмотрим сценарий их сохранения. Общеизвестно, что трейдеров, которые профильно занимаются товарными рынками, целая плеяда. И у каждого свои методики работы. Многие на свой лад строят взаимосвязь цены и запасов. Если цена у всех в терминале одна и та же, то за эталон запасов каждый автор модели берёт что-то своё. Нижеприведенные две модели показывают взаимосвязь цены и уровня коммерческих запасов, в первом случае в странах OECD (ОЭСР), во втором построение ведётся только по США относительно разницы между текущим и пятилетним средним уровнем запасов на конкретную неделю года. Получается примерно одно и то же. Март - всплеск цены, однако запасы фактически не убывают вообще из-за разрыва в сроках доставки. Формально модель показывает переоценку цены на нефть, которая потом отработала. Апрель-май - плавное убывание уровня запасов, возврат цены на нефть в зону справедливой оценки с точки зрения наличия запасов Июнь - устойчивый переход запасов в зону недооценки. Пользуясь тем, что темп выбытия запасов примерно одинаковый, на одном из рисунков я отметил положение на графике при сохранении цены $90 в течение месяца и двух месяцев соответственно. Если на конец июня это плюс-минус рабочая история, то на конец июля уже очевидно нет. Отработку сценария возврата к функции я отобразил стрелкой. Обращаю внимание, что функция имеет вид гиперболы, то есть реакция цены на каждое убывание/прирост запасов по мере удорожания цены становится более острым. В сочетании с тупиком в урегулировании иранского кризиса всё говорит о том, что тренд вверх в нефтегазовом секторе начнется в срок до 10-20 июля, а драйвером роста выступит ещё большее увеличение стоимости самой нефти, которое позволит участникам рынка игнорировать и украинский фактор, и достаточно сильный курс рубля. Именно поэтому я не меняю подход. Рассчитываю, что стратегия вернет себе доброе имя. Авторы моделей:

Какая у нас на самом деле инфляция? Официальная инфляция Росстата на данный момент в районе 5.6%. Высокой и проблемной она считалась в районе 9-11%, что было у нас в 2022 и 2024м. 📈 При этом многие из нас, приходя в магазин, или в авто-салон, или к риэлторам/застройщкам, видят совсем другую инфляцию. В отдельных случаях она достигала даже 25-30% (смотрю по некоторым своим продуктам, например кофе, сливочное масло). 📈 С другой стороны - у каждого человека своя инфляция и зависит от ваших категорий трат. 💰 Но есть одна категория трат, которая характерна для всей страны в целом и от неё очень многое зависит в экономике - это топливо. Тут надо понимать, что бензин - это не только бак в вашей машине. Это в т.ч. массовые грузоперевозки, от которых в свою очередь существенно зависят конечные потребительские цены в магазинах. 💸 Я решил сравнить свои личные траты на бензин, благо заправляюсь почти всегда на Лукойле , поэтому статистика прозрачная. Регион - Воронежский, если кому интересно. Проблем с бензином, по крайней мере на заправках Лука, не наблюдаю у нас. Результаты - на скринах. 🔍 💡 С июня 2025 по май 2026 (11 месяцев) цена на АИ-92 выросла на 11.5%, значит через экстраполяцию получаем около 💡 12.5% годовых роста 💡 Именно эту цифру я для себя принимаю как некую среднюю реальную инфляцию. Сама по себе инфляция - это процесс, вследствие которого через год вы на условные 100 тысяч руб купите меньше продуктов и услуг, чем сейчас. 📉 Высокая она или низкая - дело относительное и самое главное здесь - индексируется ли ваш капитал и доходы. И насколько индексируется, относительно средней инфляции. Мы опустим тему индексации зарплат, т.к. опять же это слишком специфичное направление и зависит от отрасли и личных качеств. Интереснее сравнить со средствами для инвестирования и сбережения капитала. Разберем сперва консервативные инструменты, о которых кстати говорил Греф на ПМЭФ 2026: 🔹 Накопительные счета: В Т-Банке с помощью акции на сами акции банка и Прем-подписки удается получить 11% по накопительному счёту. Меньше средней инфляции. 📉 🔹 В ВТБ накопительный счёт с Привелегией и внутренними плюшками даёт 13.25%. Уже чуть выше средней инфляции. По крайней мере не теряем денег. 🔹 Срочные вклады в этих банках дают +- 14% при разных условиях. 🔹 Фонды денежного рынка, типа , дают на текущий момент среднегодовую доходность 16.5%, но с учётом, что они следуют за RUONIA, то реально сейчас дают 14.1-14.2%. Минус комиссия за управление в ~ 1% - и получается как накопительный в ВТБ. 📉 🔹 Максимально надежные бумаги, типа Норникеля или РЖД - дают в районе 15.3-15.9%. Уже кое-что, чуть превышаем среднюю инфляцию. 🔹 Среди отличных надежных бумаг можно найти что-то чуть интереснее и доходнее, например Русал или Трансконтейнер - будет уже под 16.5-17%. Итого - получается что с консервативными инструментами мы будем бултыхаться на уровне средней инфляции или чуть-чуть выше. Уже лучше, чем ничего 💪 🔥 В следующем посте пройдемся по более рисковым инструментам и посмотрим, насколько они позволяют обогнать среднюю инфляцию.

Капитал для ребенка: как 3 000 рублей в месяц превращаются в миллионы? Самый ценный ресурс инвестора - это не стартовый капитал, не секретные инсайды и не удача. Это время. И у кого этого ресурса больше всего? Верно, у наших детей! Представьте: вы начали откладывать всего по 3 000 ₽ в месяц с момента рождения ребенка. К его 18-летию из своего кармана вы вложите всего 648 000 рублей. Сумма немаленькая, но размазанная на годы - это цена пары походов в кафе в месяц. А теперь в дело вступает магия сложного процента. Если регулярно пополнять счет, реинвестировать дивиденды и опираться на историческую доходность нашего рынка, к совершеннолетию на счету у ребенка окажется сумма, которой хватит на топовый университет или покупку студии! А если не снимать эти деньги до его 30-летия? Там формируется капитал, с которым можно вообще не работать ради выживания, а жить на пассивный доход. Маленькие, но регулярные суммы на огромном горизонте творят настоящие чудеса. В чем копить? (Идеи для долгосрока) Конечно, просто держать деньги под матрасом нельзя - их съест инфляция. Исторически ее на длинной дистанции обгоняет только фондовый рынок: Индексные фонды: самый простой путь для ленивого портфеля - регулярная покупка фондов на индекс Мосбиржи (например, или ). Так вы делаете ставку на всю экономику страны разом. Дивидендные мастодонты: если хочется собирать портфель вручную, в основу обычно идут «голубые фишки» с понятной дивидендной политикой. База - это Сбербанк , и нефтянка вроде Лукойла или Роснефти . Инфраструктура и IT: сама Мосбиржа которая зарабатывает на комиссиях в любую погоду, или стабильно растущий Яндекс - отличные кандидаты для горизонта в 15-20 лет. А как поступаете вы? Формируете отдельный детский портфель в акциях? Планируете передать детям часть своих сбережений? Или считаете, что лучшая инвестиция - это образование здесь и сейчас? Делитесь своим опытом и стратегиями в комментариях! 👇 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

ПАО «ЕвроТранс»: Системные риски инструментов с правом досрочного выкупа (Put-опционом) на внебиржевом рынке Кейс корпоративных выпусков ПАО «ЕвроТранс» (ИНН 5029169023), размещенных на маркетплейсе «Финуслуги», стал ключевым прецедентом 2026 года, продемонстрировавшим уязвимость внебиржевых облигационных инструментов с фиксированной ценой и непрерывным правом досрочного предъявления к выкупу (модель Put-опциона «до востребования»). Анализ раскрытия существенных фактов эмитента за май-июнь 2026 года позволяет сделать выводы о структурном кризисе ликвидности эмитента и неизбежности трансформации регулирования данного сегмента рынка. 1. Кредитный рейтинг и дефолтные триггеры Ключевым индикатором финансовой нестабильности эмитента стало решение рейтингового агентства «Эксперт РА» от 20.05.2026 (код сообщения в Ленте новостей: 3757540) об отзыве кредитного рейтинга ПАО «ЕвроТранс». Перед отзывом рейтинг находился на преддефолтном уровне ruC с развивающимся прогнозом, что согласно методологии агентства отражает наивысшую степень вероятности неисполнения долговых обязательств в краткосрочной перспективе. Отзыв рейтинга в условиях фактического нарушения сроков удовлетворения заявок инвесторов означает утрату эмитентом возможности рефинансирования на открытом долговом рынке через классические инструменты. 2. Дисбаланс ликвидности и объемы удовлетворения оферт Статистика приобретения ценных бумаг по требованию владельцев от 04.06.2026 иллюстрирует неспособность эмитента аккумулировать достаточный объем оборотного капитала для удовлетворения массовых заявок: Выпуск серии 003P-01 (ISIN: RU000A10DEP2): выкуплено всего 29 587 штук (код сообщения: 3765667). Выпуск серии 01 (ISIN: RU000A109LH7): выкуплено 25 843 штуки (код сообщения: 3765666). При многомиллиардном объеме эмиссии данные показатели свидетельствуют о критически низкой пропускной способности механизмов ликвидности ПАО «ЕвроТранс». Возникает эффект «набега инвесторов» (bank run), при котором обязательство выкупать облигации в любой момент без потери накопленного купонного дохода (НКД) превращает облигацию в аналог вклада до востребования. 3. Тактика «фигового листка» и регуляторная реакция Эмитент пытается избежать признания полноценного дефолта путем безупречного исполнения текущих купонных обязательств. В частности, 04.06.2026 выплачены купоны по выпускам: Серия БО-001Р-05 (RU000A10A141) — 41,1 млн руб. (код 3765665); Серия БО-001Р-08 (RU000A10CZB9) — 77,6 млн руб. (код 3764135). Параллельно эмитент публикует заключения АКРА от 01.06.2026 (коды 3764480, 3764474) о соответствии выпусков зеленым стандартам ICMA. Однако поддержание экологического статуса и выплата незначительного (по сравнению с телом долга) купонного дохода не способны компенсировать неисполнение обязательств по выкупу номинала. Данный прецедент заставил Банк России пойти на экстренную донастройку инструмента. Как заявило руководство ЦБ РФ на ПМЭФ-2026, рассматривается введение обязательного временного лага между подачей заявки и выплатой средств, а также снижение ставки НКД при досрочном выходе. Заключение и выводы Дополнительным фактором риска выступает решение Совета директоров от 18.05.2026 не выплачивать финальные дивиденды за 2025 год в связи с тем, что чистая прибыль уже распределена через промежуточные выплаты. Это подтверждает дефицит свободных денежных потоков (FCF). Предстоящее Годовое общее собрание акционеров (17.06.2026) пройдет исключительно в дистанционном формате, что снижает прозрачность корпоративного управления в кризисный период. Кейс ПАО «ЕвроТранс» доказал несостоятельность бизнес-моделей, опирающихся на привлечение розничного капитала под обещание абсолютной внебиржевой ликвидности без наличия институциональных механизмов рефинансирования.

поддержка ответил на моё обращение (, вот собственно ответ, для других участников торгов которые тоже первый раз сталкивались с таким же вопросом: 👇 Проверили информацию и не обнаружили ошибок. 1. Недоначислили вариационную маржу. В вашем случае списание/начисление вариационной маржи прошло правильно. Обратите внимание, что мы, как брокер, не производим расчеты вариационной маржи, их проводит НКО - Национальный Клиринговый Центр, в следствии чего ошибки исключены. Подробные формулы расчета вариационной маржи можно посмотреть в спецификации вашего контракта на сайте Московской биржи. Важно следить за обновлениями на сайте биржи, так как формулы и требования могут изменяться со временем. Рекомендуем проверять актуальную информацию на сайте MOEX. 2. Что является ориентиром для наших фьючерсов, которые торгуются в выходные дни? Ценовым ориентиром для наших фьючерсов на нефть в выходные дни выступает баланс спроса и предложения самих российских участников торгов, а также текущий геополитический и новостной фон. Когда мировые площадки закрыты, наш контракт на нефть Brent на MOEX временно отрывается от первоисточника. Торги проходят изолированно в рамках дополнительной сессии выходного дня. Дополнительно отметим, что торги идут не на нашей внебиржевой площадке, а непосредственно на MOEX. 3. Что будет, если закрыть фьючерсную позицию в выходные дни? Всё точно также, как и в обычный будний день, за исключением одного фактора - расчетная цена используется за пятницу, что также отражено на странице фьючерса в итогах торгов. Вариационную маржу вы получите или она спишется с вас в понедельник, с учетом того, за какую цену вы закрыли фьючерсную позицию. Для нахождения актуальной формулы расчета вариационной маржи для конкретного фьючерсного контракта на Московской бирже (MOEX), вам потребуется: 1. Перейти на сайт MOEX 2. Найти интересующий вас контракт из представленных вариантов или воспользовавшись поиском. 3. На странице выбранного контракта, вам необходимо выбрать секцию "Cмотрите также" и выбрать "Спецификация". 4. В открытом файле вы найдете актуальную формулу расчета вариационной маржи для указанного контракта. В спецификации контракта полностью отражена суть расчета и начислений/списаний вариационной маржи. Иные вопросы необходимо проверять самостоятельно, в открытых и официальных источниках сети интернет и непосредственно на сайте Биржи.

ПМЭФ: как это на самом деле? Я сегодня на площадке и хочется отметить, что концентрация эмитентов, компаний, движений, представительств, брендов очень много и каждые пытаются поставить самое лучшее, что у них есть. 1)Например, Positive Technologies на свой стенд выставили оборудование за несколько миллиардов, чтобы показать инновации бизнеса: -Переходят на ИИ-компоненты и понимают силу интеллекта в взломах. -Для того, чтобы тестировать продукты проводят битвы хакеров, где используя реальные ситуации и отрасли (от нефтянки до банков): например, взлом в аэропорту стоек регистраций. Атакующие хакеры должны взломать, защищающиеся - не дать этого сделать. -Показали аппарат, который может взломать любую плату и забрать всю информацию с нее: компания-разработчик может придти к пози, чтобы протестировать свой продукт на предмет системы защиты -Ввели новый продукт, который выстраивает систему защиты целого региона, показывая все слабые места, собрав данные. В этом году уже 7-8 регионов должны подключить. Благодаря компании, кстати, попал на ПМЭФ. Компания остается одной из самых открытых на рынке, хоть акции пока не растут: но из таких мероприятий видно, что компания уникальна, в отличие от многих пустышек. 2)Что показал Сбер? -Представили новый терминал «нео»: выезжающий и с моторчиком наклона. Внутри терминала находится ИИ, который помогает с чаевыми, подсказками оплаты. -Выставили новый банкомат, который умеет измерять показатели здоровья -Безумно красивый стенд с выезжающими панелями: можно написать любую фразу и она выдвинется. 3)Самые красивые стенды, которые я отметил: -ВЭБ РФ, который внутри своего блока поставил целую сцену, а также представил световое шоу -Машины: Aurus, который почти автосалон сделал внутри стенда. Немного рассмешила новая Волга: это просто Geely Monjaro с шильдиком ) У Хончи тоже классный новый авто вышел. У Лады понравился стенд на улице с раллийной версией машины. -Безумно красивые стенды у ДомРФ, Газпром сделал стенд в немного Китайском стиле, стенд Республики Башкартостана с деревом! Но у меня осталось послевкусие и важная мысль: То, что я сегодня увидел - это феерия технологий, стиля, красивого дизайна. Каждая компания потратила десятки и сотни миллионов, чтобы 20.000 участвующих в ПМЭФ людей увидели самую красоту, НО… В момент, когда ты начинаешь чувствовать эту крутизну вспоминаешь ситуацию на рынке: акции падают, экономика в рецессии, налоги растут, а многие бизнесы на грани дефолта. На форуме важно быть не обманутым: это действительно праздник экономики, который сопровождается действительно интересными спикерами и технологиями. Но очень хочется, чтобы мы не только смотрели на красоту, но и зарабатывали!!! Продолжаю наблюдать за ситуацией! Больше интересного в профиле ✅ Нажимая «подписаться» вы увидите новые посты первым и поддерживаете автора ✍️ Спасибо 🙏

ИНОГДА ЛУЧШЕ ЖЕВАТЬ, ЧЕМ ГОВОРИТЬ! Пульсянам, негодующим относительно того, что представители эмитента не дают официальных комментариев по факту пойманных вами МК 🤬. (Большинства, думаю, это не касается, т.к. предполагаю, большую часть таких комментариев оставляет не "возмущённая общественность" а ЖИРНЫЕ троли в шортах! 🩳) Но, если есть те, кому реально непонятно, поясню: Влияние на рынок официальных комментариев не имеет никакого отношения к реальному положению дел в компаниях. У компании может быть всё отлично, "завтра - ракета 🚀", но, неудачно подобранное слово подхватят заинтересованные лица и превратят этот комментарий в ещё минус 20%. "Ага, оправдываются", "опять врут", "доколе!", "смотри, как глаза бегают". Как, разумеется, легко может случиться и наоборот: выйдет хороший оратор, по настоящему ХОРОШИЙ, и раскидает вам такое "твёрдо и чётко", что за день до дефолта хомяки квартиры позакладывают, лишь бы успеть запрыгнуть в этот поезд! 🚂🚃🚃🚃 Только, ещё раз, умение менеджмента общаться с аудиторией на положение дел в компании не влияет! ☝️ Существуют стандарты финансовой отчётности и нормы раскрытия информации. Вот источники, на которые реально имеет смысл опираться! 🎯 За успокоительными речами прошу проследовать к психологу 🛋, в церковь ⛪или к маме👩‍👧 (нужное подчеркнуть). А менеджмент компаний, в которые инвестирую, хочу поблагодарить за понимание, что "иногда лучше жевать, чем говорить"! 🤝

Дивиденды. Металлургия Металлурги раньше кормили дивидендами. Почему сейчас перестали? Продолжаю разбирать дивиденды по секторам. Уже были IT, химия и ритейл. Теперь металлургия. Сектор исторически считался дивидендным: крупные компании, понятный бизнес, экспорт, сырьевая база, сильные денежные потоки. В выборку включил 15 компаний: , , , , , , , , , {}, и др Период анализа — 2022–2025. Доходность считал так: дивиденды / цена акции на момент дивидендной отсечки. Если отсечек несколько в год, цена - среднее значение на момент отсечек. ⸻ 2024 год был сильным, но это скорее исключение. В 2025 сектор снова провалился по выплатам. ⸻ Почему так Металлургия зависит от спроса, цен, экспорта, внутреннего строительства, машиностроения, курса рубля и ставки. Сейчас сразу несколько факторов против сектора: слабый внутренний спрос; санкции; давление на цены; дорогое финансирование; слабый экспортный фон; падение прибыли и свободного денежного потока у части компаний; капзатраты; желание сохранить деньги внутри бизнеса. ⸻ Северсталь Сейчас дивидендов за 2025 год нет. За 1 квартал 2026 тоже без выплат. Причина понятная: слабый спрос на сталь и отрицательный свободный денежный поток. Я продал в начале года, когда убедился, что ситуация в секторе слабая, а быстрый возврат к высоким дивидендам под вопросом. ⸻ Ашинский МЗ Средняя доходность — 24,50%. Основной вклад дала единственная выплата 2024 года. Разовая история сильно искажает среднюю доходность. Я не смотрю на Ашинский МЗ как на акцию для дивидендного портфеля. ⸻ ТМК Средняя доходность — 7,53%. Исторически выплаты были, но сейчас ситуация ухудшилась. По итогам 2025 года дивиденды не платят. В 2026 году тоже пока не выглядит как история с быстрым возвратом к высоким выплатам. ⸻ НЛМК и ММК Та же логика. НЛМК не платит дивиденды за 2025 год второй год подряд. Бизнес качественный, но дивидендного потока нет. ММК тоже не выглядит сильным кандидатом для дивидендного портфеля сейчас. Первые кандидаты в дивидендный портфель при восстановлении. ⸻ Норникель Средняя доходность — 4,38%. Компания долго воспринималась как дивидендная история. Сейчас совет директоров рекомендовал не платить дивиденды за 2025 год. Сейчас большие инвестиции, давление на сырьевые рынки, санкционные ограничения и необходимость сохранять финансовую устойчивость. Бизнес сильный. Но как дивидендная история сейчас слабая. ⸻ Полюс, Селигдар, Лензолото Это уже не классическая стальная металлургия, а золото. Полюс — 4,35%. Селигдар — 7,17%. Лензолото — 6,80%. Золото сейчас выглядит лучше стали из-за высокого спроса на защитные активы и сильной цены золота. Полюс интересен как качественная золотодобывающая компания. Дивиденды возможны, но доходность не выглядит высокой. Селигдар и Лензолото — рискованнее, требуют отдельного разбора. ⸻ Остальные ЧКПЗ платит, но средняя доходность всего 2,30%. Для дивидендного портфеля этого мало. Русал — 0,90%. ВСМПО-Ависма — 0,28%. Мечел и Русолово — фактически ноль за период. Это могут быть спекулятивные или циклические идеи, но не источник регулярного дивидендного потока. ⸻ Моя позиция Металлургия сейчас не выглядит дивидендным сектором. Сектор в кризисе. Пока я вижу больше рисков, чем стабильного денежного потока. Для себя разделяю так: Северсталь, НЛМК и ММК — качественные компании, но не ради текущих дивидендов. Норникель — наблюдать, но дивидендная история сломалась. Полюс — интереснее остальных, но скорее как ставка на золото. Селигдар и Лензолото — рискованнее, требуют отдельного разбора. ТМК — пока мимо из-за слабых результатов и отсутствия дивидендов. Ашинский МЗ — не беру среднюю доходность всерьез из-за разовой выплаты. Русал, ВСМПО, Мечел, Русолово — не для дивидендного портфеля. В моем портфеле сейчас нет ни одной из представленных компаний. В этом году не планирую их покупать. ⸻ Держите акции металлургов? Или ждете восстановления сектора? Не ИИР. Думайте своей головой. Спасибо за лайки!

7 лет на рынке, а попала на комиссию! Ситуация: есть у меня долгосрочный портфель в Финаме, сделки по нему публикую в закрытом канале. Там же и публичный веду, согласно стратегии в них практически нет продаж, а ребалансировку осуществляю за счет прихода % дохода и регулярных пополнений раз в неделю. Тариф там был изначально подключен «долгосрочный портфель», по нему нет комиссии за сделки покупок. И вот, когда пошли новости по , я закрыла плотностью позицию в , а моя внутренняя бабка спекулянтка еще и сделку в шорт поставила с плечом на счету в Долгосрочном портфеле. Прокатилась я несколько раз по стопу, потом забрала свои +15000₽ и с чувством выполненного долга легла спать. А на следующий день охренела, что брокер списал с меня ~9700₽ за комиссию. Я привыкла, что у меня низкие комиссии на всех счетах, т к портфель крупный и с некоторыми брокерами есть индивидуальные условия. Написала в поддержку, за разъяснениями, а там мне сказали, что сама виновата, все по тарифному плану, на продажу комиссия 0.3% от сделки. Обратилась я с просьбой пересчитать мне комиссию по более приемлемому тарифу, брокер по упирался немного, но все-таки проявил лояльность и снизил комиссию мне в 3,5 раза, согласно тарифу «Инвестор». Я вам часто говорю, что нужно всегда пытаться договориться (с гостями, с банками, теперь и с брокерами), порой наглость, действительно, может стать «вторым счастьем». Честно, я поверхностно относилась к комиссиям, но этот кейф напомнил, что расслабляться нельзя, деньги любят счет, а еще больше контроль. И на длинной дистанции комиссионные издержки действительно оказывают большое влияние на финансовый результат , а в моем случае и в моменте тоже. 15-10‎ = 5000, а 15-3‎ = 12000 ! В общем, внимательно нужно быть и если уже что-то пошло не так, то не стесняться, а спраишивать о возможности урегулирования ситуации