Форум об облигации Селигдар GOLD01

Приветствую ! Богатые и Успешные!!! 🤑 Формирую портфель с ежемесячными выплатами, аналог ПЕНСИИ 🌴🕺💃🌴 Поддержите миллионерским ЛАЙКом 👍 Отчёт за 2ю неделю июЛя: +2117,39руб 🛑 Влетел на комиссию Альфа банка в Яндекс Маркете При покупке есть вариант оплаты с Альфа Банка причём со скидкой и скидка настолько заманчивая, что трудно отказаться повёлся Алёша 🤬 в итоге операция прошла как Перевод с карты, а не оплата а за перевод отдай 5,9% плюс 390 руб (им плюс мне минус) В возврате комиссии Альфа отказал (читай мелкий шрифт ) По итогу комиссия съела всю их скидку с лихвой Ну буду умнее 🧐 👺 Напугал Яндекс, что отключу бесплатный Плюс, тк август уже за деньги Яндекс сделал предложение от которого трудно отказаться следующий месяц подписка Плюс за 99руб 📸 Фото из Тайланда гор. Пай 2018 год Поступления недели: 💰 +761,06 р Яндекс НС 21% с ежедневной капитализацией (с бесплатным Плюс до 30 июля) +226,54р купон Селигдар GOLD01 $RU000A1062M5 +898,17р купон Селигдар 001Р-03 $RU000A10B933 +231,62 р купон Селигдар GOLD02 $RU000A106XD7 ==== +2117,39р 🔥 Спасибо, дружище! 🙌 💪 Рад, что тебе зашло! 📈 Будем вместе богатеть! 💎 Лайк — топливо для новых отчётов! 🚀 Следующий — ещё круче! 👉 Держи купончик за старания: 🎫 +100 к карме 😉

Еженедельный отчет по портфелю #портфель_для_дочери 💼 Портфелю: 5 лет 26 дней ⚡️Доходность: 10,07% Размер портфеля: 1 495 897,75 ₽ Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3000 - 5000 ₽ По детскому портфелю давно не было постов. Все потому что в Snowball сломалась статистика, из-за чего некорректно считалась доходность и история сделок. Пришлось потратить немного времени, чтобы восстановить точный учёт активов. Почти получилось: теперь многие заблокированные активы, в том числе фонды FinEx, учитываются по внебиржевой цене. Из-за этого портфель «похудел» почти на 150 тыс. рублей и потерял в доходности 5% годовых. Зато теперь доходность портфеля отображается с учётом заблокированных бумаг, торгуемых на внебирже. Надеюсь, когда-нибудь увижу обратный эффект от разблокировки — благо горизонт инвестирования это позволяет. 🔹Покупки и начисления - Пришли купоны по облигациям Яндекс $RU000A10AAQ4 [Занимает в портфеле 0,71%] - АФК $RU000A103C95 [Занимает в портфеле 0,59%] - Самолёт $RU000A107RZ0 [Занимает в портфеле 0,62%] - Селигдар $RU000A1062M5 [Занимает в портфеле 3,77%] Продолжил также набирать валюту $CNY, валютные облигации $RU000A10B4K3 [Занимает в портфеле 1,06%] и золото $GLDRUB_TOM 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi

$RU000A1062M5 не могу понять по какому принципу брокер начисляет выплаты по купонам. По этой бумаге 4 июля купон, уже 7 июля, денег нет. При этом есть бумаги по которым начисление день в день. Вроде мелочь, но 3 дня - это 10% от купона и при реинвестировании. P.s. только написал и пришла выплата, оперативно 😀

#nrd Тикеры: $RU000A1062M5 Время новости: 04.07.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО "Селигдар", 1402047184, RU000A1062M5, 4-01-32694-F-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1280068 Резюме: ПАО "Селигдар" объявило о плановой выплате купонного дохода по своим облигациям серии GOLD01. Дата выплаты запланирована на 4 июля 2025 года, с размером выплаты 113.27 рублей на одну облигацию. Облигации имеют остаточную номинальную стоимость и зарегистрированы Центральным банком Российской Федерации. Сентимент: Положительный.

Заявка на покупку облигаций $RU000A10BQV8 в количестве 3 штук исполнилась полностью по курсу 78,5 рублей за доллар. 
Продолжаю наращивать долларовые облигации в портфеле, так как в крепкий рубль не верю — он попросту невыгоден для нашей экономики. При этом понимаю, что набирать облигации, особенно со средним или низким рейтингом — плохая затея, где риски превышают потенциальную прибыль. Тем не менее, альтернатив покупке долларовых активов для себя не рассматриваю. Текущие позиции в портфеле: * $RU000A108G70 — 6 штук, доходность к погашению 6,14% с купоном 6,25% в долларах * $RU000A10B008 — доходность 7,24% до погашения (осталось 20 месяцев), купон 10,6% в долларах * $RU000A1054W1 — 3 штуки с доходностью 6% и купоном 3,8% в юанях * Золото ($RU000A1062M5) — 8 штук, номинал за грамм золота с купоном 5,5% в рублях Если бы появились облигации, номинированные в биткоинах с ежемесячной выплатой купонов, тоже бы взял. Различные ЦФА по типу фьючерсов на биткоин не интересны — хочу именно долгосрочные облигационные инструменты. 
Докупать валютные облигации — можно, ОФЗ — неинтересно. Ожидаю, что сегодня ЦБ понизит ставку, что даст краткосрочный подъем рынку (#MOEX и #RGBI немного оживут). 
Трамп и Макс в ближайшее время накуролесят так, что страдать будут все. Но я, как всегда, геополитические риски игнорирую — покупаю по текущим ценам в долгосрок. Валютная подушка позволяет это делать. Если случится глобальная просадка, буду сидеть в кеше до конца года, а затем начну добирать активы на вновь поступающие деньги (в том числе пополнения ИИС). 
Через 2-3 дня после окончания трехлетнего периода закрою текущий ИИС и сразу открою новый — уже на 5 лет. Планирую ежегодно закидывать по 400 тысяч рублей — за пять лет это 2 млн рублей плюс 52 тысячи налогового вычета каждый год (итого +260 тысяч). Плюс купонный доход и потенциальный рост стоимости портфеля. Брокерский счет после перевода активов с ИИС станет неприкосновенным запасом. Моя цель — к 35 годам получать с него достаточно, чтобы покрывать базовые потребности: еду, интернет, транспорт. #облигации #ИИС #инвестиции #портфель

Апрель 2025 прошел! Ух, начался сезон, пошла работа в монтаже! РСХБ 188,6₽ $RU000A1062M5 Селигдар 347,31₽ Ростелеком 53,37₽ Газпромкапитал 611,16₽ ГТЛК 59.19₽ ФосАгро 181,6₽ БалтЛиз 517,05₽ ДжиГрупп 19,8 Дивы Яндекса $YDEX 160₽;) Итого пассивный доход за апрель: 2138,08₽, с налогом: 1860₽ Ни густо, ни пусто:) Накопились 6500₽, всё хотел $LKOH Лучка 1шт взять, либо в $LQDT закинуть до востребованности… Но победила жадность и приобрел парочку $X5 :) Ну как можно пройти мимо таких шикарных дивов! Понимаю, что в будущем они будут значительно меньше, но эмитент хороший, как все говорят.

Приветствую! Богатые и Успешные Приветствую НОВЫХ подписчиков Формирую портфель с ежемесячными выплатами, аналог ПЕНСИИ В отчётах только реально полученная, зафиксированная прибыль , а не эфемерный рост портфеля Мои правила инвестирования изложенны в комментариях Отчёт 2 неделя апреля: +6753,68 руб +1030,2р купон ГК Самолёт вып 13 $RU000A107RZ0 +231,54р купон Селигдар GOLD01 $RU000A1062M5 +1049,04р купон Легенда вып 4 облигация погашена по номиналу +1578,9р рост тела облигации Легенда вып 4 погашена по номиналу Средства от погашения облигаций Легенда инвестировал в ГК Самолёт вып 12 {$RU000A104YT6} с погашением через 3 месяца доходность к погашению 30% (26% за вычетом налога) своеобразный аналог 3х месячного вклада +115,85р купон Селигдар GOLD02 $RU000A106XD7 +90р кэшбэк Альфа Банк +2354,5р дивиденды фонд Замещающие облигации $RU000A106G80 +303,65р проценты по Накопительному счёту ==== +6753,68 Позиция в акции Т Банка $T , в минусе нарушил правило "выставляй СТОП 🛑" Просадку выкупают будет мощным сигналом на продолжение сценария ЛОНГ закрытие апреля выше 3308,8 руб Докупать не собираюсь, пока позиция не выйдет в ПЛЮС

Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери 💼 Портфелю: 4 года 9 месяцев 29 дней ⚡️Доходность: 17,25% Размер портфеля: 1 422 602,36 ₽ Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3000 - 5000 ₽ 🔹 На этой неделе прикупил немного акций: - увеличил долю Роснефть $ROSN [Занимает в портфеле 1,57%] - приобрел Акции ФосАгро $PHOR [Занимает в портфеле 0,43%] 🔹 Также были выплачены купоны по золотым облигациям Селигдар $RU000A1062M5 [Занимает в портфеле 4,12%] и облигациям Самолёт $RU000A107RZ0 [Занимает в портфеле 0,62%] Продолжаю тему с теорий: как грамотно собрать инвестиционный портфель Создание инвестиционного портфеля — это не просто выбор акций и облигаций. В первую очередь, это вопрос аллокации: как распределить капитал между классами активов, чтобы достичь своих финансовых целей — будь то рост капитала, его сохранение или получение пассивного дохода. Основные стратегии аллокации: ‼️ Фиксированная аллокация (Fixed Allocation) Классика жанра, при которой, например, 60% портфеля составляют акции, а 40% — облигации. Пропорции не меняются со временем, только ребалансируются периодически. Плюсы: - Простота и предсказуемость - Контроль уровня риска Минусы: Не учитывает изменения рыночной конъюнктуры ‼️Динамическая аллокация (Dynamic Allocation) Распределение активов меняется в зависимости от рыночной ситуации или экономического цикла. Акции перегреты? Снижаем долю. Облигации дают хорошие купоны? Увеличиваем вес. Плюсы: - Гибкость - Потенциально более высокая доходность Минусы: - Требует опыта и постоянного анализа - Высокий риск ошибок в тайминге ‼️Тактическая аллокация (Tactical Allocation) Похожа на динамическую, но ориентирована на краткосрочные решения. Например, временное увеличиваем долю кэша перед заседанием ЦБ. Это активное управление в рамках базовой стратегии. ‼️Аллокация по жизненному циклу (Lifecycle / Target-Date Allocation) Чем ближе к цели — тем больше облигаций и кэша, меньше акций. В своём портфеле я использую смешанный подход, комбинируя несколько стратегий. В следующем посте расскажу подробнее о принципах аллокации именно в этом портфеле. 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi ❤️ 👍🏻🔥 Спасибо за ваши реакции и подписку!

#nrd Тикеры: $RU000A1062M5 Время новости: 04.04.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО "Селигдар", 1402047184, RU000A1062M5, 4-01-32694-F-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1243284 Резюме: ПАО "Селигдар" объявила о предстоящей выплате купонного дохода по своим облигациям серии GOLD01. Выплата составит 115.77 рублей на одну облигацию, запланирована на 4 апреля 2025 года. Дата фиксации списка держателей облигаций - 3 апреля 2025 года. Облигации имеют срок погашения до 31 марта 2028 года. Сентимент: Положительный

Уже достаточно продолжительное время я стараюсь отслеживать количество сделок за месяц. Руководствуюсь принципом: «чем меньше, тем лучше» — кто читал Богла, тот не нуждается в пояснении. Однако, наблюдая локальную коррекцию, я все-таки решил провести легкую ребалансировку портфеля и продал 2 выпуска облигаций: - $RU000A108GN7 - $RU000A1062M5 Продал в безубыток, с мизерным плюсом, выручил с этих сделок 320 000 рублей. Внес еще 800 000 рублей и купил акции компании $CHMF . Таким образом, я сформировал основной объем позиции. Резервы денежных средств у меня иссякли, так что далее я буду добирать с имеющегося cash flow. Благодарю, что читаете. Да пребудут с нами богатство, здоровье и любовь!✊💪❤️. #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #акции #облигации #рынок

На рынке ждут новостей по переговорам, с фронта, ставка ЦБ, курс. Считаю, что удачно закрыл позиции в акциях. Сохраняю цель по увеличению доли в фикс. облигациях на новых выпусках и замещающих облигациях. Размещение 13.03.2025 : $RU000A10B2J9 ОКЕЙ +177 шт срок 9 лет 11мес купон каждый месяц, фикс 25%, без амортизации, Оферта 10.06.2026. Докупил замещающих: $RU000A10B0C8 2 шт, $RU000A1062M5 2шт Жду сделки 14.03: ВИС Финанс БО-П08 РУБ 24%, Акрон 001Р-07 CNY 10,5% Рассматриваю на следующей неделе: Полипласт 13-13,9% USD, Интергилизнг 24,5-25% руб, Норникель 8,5-9% USD, Биннофарм 24-24,5% руб (A Эксперт РА), Аэрофьюэлз 25-25,5% (A- Эксперт РА). Не рассматриваю: ipo jetlend, брусника.

Завершился сбор книги на новый выпуск облигаций Селигдара $SELG • Финальный купон - 24,00% • Объём размещения - 3,5 млрд • Расчётный YTM составит 26,57% • Дюрация 1,6 На текущем рыночном сентименте, для рейтинга A+, доходность относительно остальных облигаций выглядит относительно привлекательно. Но есть всем известные нюансы по владельцу бизнеса и инвесткомпании «Русские фонды». Всего у эмитента сейчас 5 облигационных выпусков, из которых только один рублевый: $RU000A105CS1 - Селигдар-001P-01, дата погашения 29.10.2025, YTM 24.46% Три выпуска бондов с номиналом в золоте: $RU000A1062M5 - Селигдар-GOLD01 $RU000A106XD7 - Селигдар-GOLD02 $RU000A108RQ7 - Селигдар-GOLD03 И один с номиналом в серебре: RU000A10ABK5 - Селигдар-SILV01 ________________________________________ #облигации #инвестиции #новичкам #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

8. Диверсификация Геополитика продолжает кататься на "американских (русских)" горках, что явно не добавляет уверенности в инвестициях. Чтобы нивелировать падение курса рубля, решил потихоньку подкупать $TGLD и золотые облигации Селигдар GOLD $RU000A1062M5 (хороший потенциал роста тела и купона) Если рубль "пойдет" вниз, а так скорее всего и будет, вырастет доходность. Не смотря на все, решил взять Селигдар, вместо ЮГК. Не ИИР. P.S. Стремлюсь догнать по портфелю уважаемого @Hermeiner #облигации #золото #диверсификация

🔔 ПАО "Селигдар" $SELG установило финальный ориентир ставки 1-го купона 2-летних облигаций серии 001Р-02 объемом 3 млрд рублей на уровне 24,00% годовых. 🔹Ориентиру соответствует доходность к погашению на уровне 26,83% годовых. Купоны фиксированные, ежемесячные❗️❗️❗️ 🔹Сбор заявок проходит 6 марта с 11:00 до 15:00 мск. Техразмещение запланировано на 11 марта. Выпуск доступен для приобретения неквалифицированным инвесторам. "Эксперт РА" присвоило эмиссии ожидаемый кредитный рейтинг на уровне ruA+(EXP). 🔹В настоящее время в обращении находится выпуск биржевых облигаций "Селигдара" на 10 млрд рублей, три выпуска бондов с номиналом в золоте общим объемом около 19 млрд рублей и выпуск облигаций с номиналом в серебре на 248,5 млн рублей. $RU000A105CS1 GOLD1 - $RU000A1062M5 GOLD2 - $RU000A106XD7 GOLD3 - $RU000A108RQ7

$RU000A1062M5 📈 ПАО «Селигдар»: Стоит ли покупать облигации с купоном 24,5%? Разбираем риски и перспективы 👉 О компании: «Селигдар» — крупный российский холдинг, добывающий золото, олово и медь. Входит в топ-5 по запасам золота в РФ, планирует удвоить добычу к 2030 году. Но финансовые отчеты за 2024 год вызывают вопросы. 📉 Финансовые показатели (9M2024): - Выручка: 1,09 млрд руб. (снижение на 0,8% к 2023 г). - Чистый убыток: -5,8 млрд руб. (в 2023 г. была прибыль 23,7 млрд руб). - Долги: 71,1 млрд руб. (из них 54 млрд — долгосрочные займы). Проблемы: 🔻 Резкий рост управленческих расходов (560 млн руб. против 81 млн в 2023 г). 🔻 Отрицательная рентабельность: компания не покрывает проценты по долгам. 🔻 Запасы сокращаются: товары на складах упали с 337 тыс. до 5,5 тыс. тонн. #инвестиции #облигации #Селигдар

Не хватает дровишек индексу. Как и писал ранее: «одного новостного фона мало»,-деньги нужны! Тут остается ждать или дивидендного сезона, или смягчения денежно-кредитной политики от ЦБ РФ. Не исключаю, конечно, и «белого лебедя» в виде окончания СВО. Знаю, это случится, но прогнозов по срокам не ставлю. Продолжаю набирать замещающие облигации. Рассматриваю, как хедж от девальвации национальной валюты. Сегодня добавил в свой портфель $RU000A1062M5 Благодарю, что читаете. Да пребудут с нами богатство, здоровье и любовь!✊💪❤️. #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #пульс_учит #учу_в_пульсе #новичкам #рынок #акции #облигации

Всех Приветствую! Закончилась первая длиннющая неделя Отчёт о прибыли : +6736,29р +226р кэшбэк счёт Озон +779,1р кэшбэк дебетовая карта ТБ +1290,45р проценты накопительный счёт Сбер 16% (деньги перевёл на накопительный счёт ТБ под те же 16%) +554р кэшбэк Альфа +418,8р купон АФК Система вып 21 $RU000A103C95 +1018,08р купон ГК Самолёт вып 13 $RU000A107RZ0 +2098,08р купон Легенда вып 4 {$RU000A102Y66} +234,52р купон Селигдар GOLD01 $RU000A1062M5 +117,26р купон Селигдар GOLD02 $RU000A106XD7 == +6736,29р

Еженедельный отчет по портфелю #портфель_для_дочери 💼 Портфелю: 4 года 7 месяцев 9 дней ⚡️ Доходность: 20,02% годовых Размер портфеля: 1 453 156,17 ₽ Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3000 - 5000 ₽ На первой неделе этого года я пополнил свой портфель на 5000 руб. Теперь каждый понедельник я буду добавлять именно эту сумму. В прошлом году еженедельный взнос составлял 4300 рублей, но я увеличил его на 16% — это соответствует моему личному уровню инфляции, так как за год мои повседневные расходы в среднем выросли именно на столько. Официальная инфляция, кстати, составила около 8,5%, но в моём случае реальная цифра оказалась почти в два раза выше. ❗️Важно отметить, что портфель сбалансирован по классам активов, странам и валютам, насколько это возможно в условиях санкций. Также в этом портфеле я показательно инвестирую строго в рамках контура Московской биржи (ранее еще и SPB), чтобы продемонстрировать доступность инвестиций для каждого. 🔷Пришли выплаты по облигациям: — АФК Системы $RU000A103C95 [занимает в портфеле 0,13%] — Самолёт $RU000A107RZ0 [занимает в портфеле 0,55%] — Золотые облигации Селигдар $RU000A1062M5 [занимает в портфеле 4,16%] 🔷Докупил немного акций: — $AQUA Инарктика [занимает в портфеле 1,46%] — $GMKN Нор.никель [занимает в портфеле 1,89%] — $GAZP Газпром [занимает в портфеле 0,87%] 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi#common Спасибо за ваши реакции ❤️ 👍🏻🔥 и подписку!п

#nrd Тикеры: $RU000A1062M5 Время новости: 09.01.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО "Селигдар", 1402047184, RU000A1062M5, 4-01-32694-F-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1212357 Резюме: ПАО "Селигдар" объявило о выплате купонного дохода по своим облигациям серии GOLD01. Выплата составит 117.26 рублей на одну облигацию, с планируемой датой поступления средств 9 января 2025 года. Дата фиксации списка для получения выплат - 30 декабря 2024 года. Сентимент: Положительный

В рубрике #купоныдня за будущее 9 января - часть 5/5 жду: 💸 Селигдар золотые облигации $RU000A1062M5 +234,52 руб. (5,5%) (за 2 шт.). Сумма примерная, ориентировалась по нкд и сумме купона, точная сумма будет понятна в день выплаты. •Цена сейчас 7496/8551 руб. (из-за особенностей расчёта для меня до сих пор загадка цена покупки и продажи этой облигации, хотя формула открыта и я несколько раз уточняла у поддержки, нюансы остались, в долгосроке можно пренебречь, в короткую торговать сложно, цена покупки и продажи считается как минус три дня, а не по стакану). •Доходность к погашению ? % (в марте 2028) •Амортизация: нет •Квал: не нужен •Оферта: не предусмотрена 💸 Эр-Телеком 3 {$RU000A106JV8} +119,68 руб. за 4 шт. • Рейтинг: А- (средний, по версии Т) • Купон 12,04% • Цена сейчас 960/1000 (дисконт 4%) • Доходность к погашению 22,25% (в июле 2025). Номинал все выравнивается и тело растёт ближе к погашению. • Амортизация: нет (!) • Выплаты: 4 в год • Квал: не нужен • Колл-опцион или оферта: нет 💸 Элемент лизинг 001Р 07 $RU000A1080N5 +17,6 руб. за 2 шт. Не усредняла, так как очень активно амортизация идёт и или надо сразу закупать сильно много бумаг (на что кэша нет). Либо постоянно вспоминать, усреднять... •Рейтинг: А (высокий, по версии Т) •Купон 15,75% (16,9% с учётом текущей цены покупки) • Цена сейчас 624/640 руб. (дисконт 2,5%) • Доходность к погашению 21,67% (март 2026) • Амортизация: да • Выплаты: ежемесячно • Квал: не нужен 👀 • Опцион и оферта: нет +80 руб. частично погашение 💸 Газпром капитал 002Р 10 $RU000A107084 +156 руб. за 3 шт. (сумма примерная, по нкд вчера смотрела, станет понятна в день выплаты) • Рейтинг: ААА (высокий, по версии Т) • Купон 18,69%, следующий пока не известен, флоатер от КС • Цена сейчас 977/1000 руб. (дисконт 2%) • Доходность к погашению 0% (не считается корректно из-за плавающей ставки) • Амортизация: нет • Выплаты: 4 раза в год • Квал: не нужен 👀 • Оферта: нет Всего облигаций в портфеле: • 72 эмитента • 124 выпуска • 698 штук Сумма в рублях в облигациях: • 623691 руб. *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥1,8к (18%) 🆚 1 652 (55%) #пассивноеинвестирование #пассивныйинвестор #купоныкаждыйдень #облигации #сложный_процент #облигации2024

#nrd Тикеры: $RU000A1062M5 Время новости: 26.12.2024 Тема новости: (DSCL) О корпоративном действии "Раскрытие информации" с ценными бумагами эмитента ПАО "Селигдар" (выпуск облигаций 4-01-32694-F-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1208816 Резюме: ПАО "Селигдар" объявило о плановом корпоративном действии, связанном с раскрытием информации о своих облигациях (выпуск 4-01-32694-F-001P). Дата фиксации списка владельцев назначена на 25 декабря 2024 года, а окончание приема информации - до 17:00 21 января 2025 года. Сентимент: Нейтральный

#nrd Тикеры: $RU000A1062M5 Время новости: 04.12.2024 Тема новости: (DSCL) О корпоративном действии "Раскрытие информации" с ценными бумагами эмитента ПАО "Селигдар" (выпуск облигаций 4-01-32694-F-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1201404 Резюме: ПАО "Селигдар" объявило о корпоративном действии, связанном с раскрытием информации по облигациям (выпуск 4-01-32694-F-001P). Дата фиксации списка владельцев назначена на 3 октября 2024 года, а окончание приема информации для сбора списков в НРД - до 19 декабря 2024 года. Сентимент: Нейтральный

$SELG компания с самым сложным отчётом на Российском рынке. И сложное тут в плане, не как сложное положение у $SGZH, где без сильной допки не выжить. А в плане, сложно читать отчёт и понять фундаментал. Компания уникальная и берет долг в золоте. Есть в этом и плюсы и минусы. Фишка в том, что отчёт плох из-за высоких цен на золото- парадокс? Однако следующий отчет должен быть лучше, так как и цена товара растет. Долг дешевле и даёт меньшую зависимость от ЦБ. Но я бы на месте селигдара ( @SELIGDAR ) частично выкупал и гасил сильно упавшие облигации. Это бы уменьшило долг и усилило инвест привлекательность. $RU000A1062M5 Компания может позволить себе частичный выкуп сильно упавших. Возможно какие то юридические препятствия? Очень не хотел бы наращивания долгов и увеличения низкомаржинальный проектов. В такое время нужно не покупать низкомаржинальные проекты, а уменьшать долг. Ее дочка $ROLO имеет огромные перспективы на долгосрок, потребность в олове должна вырасти, но может не пережить кризис в Китае, если компания не будет лучше думать о кризисменеджменте. В общем компания уникальная, и сложна в оценке для большинства. Поэтому цены могут быть подвержены психологии. #инвестиции #золото #золотодобыдчики

Чем заменить акции Селигдара, чтобы отбить убыток 🔸️Ключевые моменты •Почему акции упали •Во что переложиться •Хеджируем риски •Диверсифицируем портфель Акции $SELG Селигдара с апреля 2024 г. находятся в нисходящем тренде и потеряли уже 45%, несмотря на рост стоимости золота. Судя по всему, в ближайшее время ситуация не изменится. Подумаем, что с этим делать и как выбираться из минуса. 📌 Почему бумаги падают и когда поднимутся Селигдар — полиметаллический холдинг, в активе которого есть ряд предприятий по добыче золота и олова. Компания находится в сложной ситуации по ряду объективных причин. Негативная финансовая отчетность. Результаты за I полугодие 2024 г. оставляют желать лучшего. Компания по итогам отчетного периода отразила убыток и сокращение выручки, а также демонстрирует низкую рентабельность EBITDA — 32%. Одна из весомых причин слабых результатов — высокая долговая нагрузка. Чистый долг/EBITDA — на уровне 2,8х. Компания имеет займы в валюте и зависит от колебаний валютного курса. Процентная ставка по рублевым кредитам привязана к ключевой ставке ЦБ, ее рост в этом году уже привел к увеличению процентных платежей. Существенная часть долговой нагрузки приходится на займы в золоте, включая золотые облигации. С одной стороны, займы в драгоценном металле фактически обеспечивают компанию гарантированным потребителем на долгосрочную перспективу. Это как заключить фьючерс на поставку золота в будущем по определенной цене. Однако в случае с облигациями это не так: если золото растет, а рубль падает, то ситуация с долгом усугубляется. В довершение всех бед, летом этого года холдинг попал под санкции США. И пока ситуация на внешнем контуре не изменится в лучшую сторону, а ключевая става не начнет снижаться, разворота в акциях компании ждать не стоит. 📌 Что выбрать инвестору 🔸️Золотые облигации Селигдара •Селигдар SELGOLD002 $RU000A106XD7 •Селигдар SELGOLD001 $RU000A1062M5 •SELGOLD003 $RU000A108RQ7 С учетом текущей ситуации в компании и ее перспектив золотые облигации торгуются с хорошим дисконтом почти в 18% к номиналу. Ставка по купону — 5,5%, выплаты 4 раза в год. Эффективная доходность — в среднем 10%. Доходом в таком случае будет считаться размер купонных выплат и номинал, величина которого будет зависеть от стоимости 1 грамма золота к моменту погашения. Если предположить, что восходящий тренд в драгметалле продолжится, а рубль останется в слабой позиции, то покупка золотых облигаций может быть очень привлекательной. 📌 Фьючерсы на золото {$GDZ4} Что делать, если золото не продолжит рост? Хеджировать позицию. В этом случае имеет смысл частично зафиксировать убыток по акциям Селигдара, купить золотые облигации и продать фьючерс на золото. Это позволит компенсировать потери в стоимости облигаций. Фьючерсы на золото достаточно ликвидны, а гарантийное обеспечение составляет порядка 7% от цены контракта, то есть часть денег, вложенных в Селигдар, можно высвободить. 📌 Акции Хэдхантера $HEAD С учетом возможных рисков в секторе, часть средств имеет смысл переложить в акции компании из более перспективной отрасли с сильными характеристиками и высоким потенциалом роста. В ближайшее время такой бумагой могут стать акции Хедхантера. Уже завтра, 15 ноября, компания раскроет финансовые результаты за III квартал и, по прогнозам аналитиков БКС, представит сильные показатели, в особенности по чистой прибыли. Кроме того, 17 декабря закроется реестр под специальные дивиденды с дивдоходностью 21%. У компании также действует программа выкупа акций с рынка для поддержания котировок. 💡 БКС __________________________________ 💳 Кредитная карта Платинум ‼️ 🎁 Бесплатное обслуживание навсегда и 2 000 ₽ кэшбэка, при трате 10 000 ₽ 🎁 Оформить с промокодом 👇 https://partners.tbank.ru/click/ba974c6c-28cf-49bf-b16a-05fc91408544 __________________________________ #новости #пульс #новичкам #псвп #прояви_себя_в_пульсе #селигдар

30% доходности в год, или Кратко про облигации 💰 Ключевая ставка показывает исторические высоты и когда, как не сейчас, говорить про облигации? Давайте кратко в них разберёмся: Итак, облигация – это долговая ценная бумага, по которой эмитент получает деньги в долг от инвестора. Если совсем по простому, то вы даёте деньги в долг, только не соседу, а компании (или даже государству) и не просто так, а под проценты, которые тем выше, чем выше ключевая ставка. 📈 Также можно сравнить облигацию с банковским вкладом. 🏦 И там и там вы «кладёте» деньги на определённое время под процент, и по прошествии этого времени вам их возвращают назад. При этом процент выплачивается в виде купонов ещё до истечения конца срока, как и во вкладе с ежемесячной капитализацией. *** Облигацию можно в любое время купить или продать, при этом накопленная доходность (НДА) за то время, что вы её держали - будет ваша. Этим она отличается от вклада, где при досрочном закрытии доходность, чаще всего, обнуляют.💸 *** И, вроде, всё просто и понятно, но есть в облигациях множество нюансов, которые мы сейчас разберём: Облигации делятся по а) типу заемщика: 1. Казначейские – облигации федерального займа (ОФЗ), где вы даёте в долг Министерству финансов.🇷🇺 Самая надежная вещь на российском рынке. Тот самый случай, когда можно «купить и забыть» до самого погашения. Правда, из-за высокой надёжности доходность ниже, чем у других облигаций, но зато вы можете всем говорить, что даёте стране в долг. 🪆 2. Муниципальные – все то же самое, только теперь вам должна не целая страна, а какая-то отдельная область, что звучит уже не так круто. Ну и риски немного выше.📈 3. Корпоративные – а вот тут чисто бизнес. 🏭 Хотите одолжить свои кровные ООО «Рога и копыта»? Процент выше, чем у ОФЗ, но и риски тоже, а поэтому тут требуется вдумчивый подход. У всех облигаций есть рейтинг (в Т-инвестициях выражен звездочками: чем больше звезд, тем меньше опасность для вашего кошелька 👛). Также можно посмотреть рейтинг от рейтинговых агенств: от ААА (всё супер), до С (на грани дефолта). Понятно, что у первых риски значительно меньше, чем у вторых, зато вторые могут похвастаться высокой доходностью. Вот как раз среди А, ВВВ и ниже и можно найти ту самую доходность около 30% годовых (например, Интерлизинг ( $RU000A1077X0 ) с рейтингом А, или Евротранс ( $RU000A1061K1 ) с А-) и даже больше (но это уже серьёзный риск). *** б) По валюте: 💱 1. В рублях 2. В рублях, но как бы в долларах (замещающие облигации), которые платят вам в ₽, но по курсу на текущее число. 3. Юаневые 4. Золотые – абсолютная редкость от Селигдара $RU000A1062M5 , где выплата идёт с учетом курса золота. Они ещё и серебряные обещают (ну вы поняли). *** в) По амортизации: 1. Нет – Вот тут как вклад в банке. Кладёте деньги на определённый срок (указан в описании к облигации), а потом их забираете. 2. Есть – тогда «тело» облигации (то бишь ваши деньги), вам возвращаются по частям вместе с купонами. Как оплата обычного кредита. *** Г) По офёрте: 1. Нет. Ну на нет и описания нет. 2. Есть. В середине срока (дата указана также на странице облигации) вы можешь ЛИБО получить свои деньги (номинал облигации), ЛИБО оставить облигацию до следующей оферты, но эмитент может поменять условия (например, снизит %). *** И последнее: по типу дохода 1. Фиксированная процентная ставка Всё предельно понятно, опять же, как вклад. 2. Плавающая. Знаменитые флоатеры, которые платят по ключевой ставке + свой процент (обычно 2-3%). В период высокой ставки они приносят невероятную прибыль, но могут и разорить компанию, которая их выпустила и не ожидала ставку 20%+ Поэтому тут будьте аккуратны. 3. Дисконтные Довольно редкие. Тут нет купона, но зато их продают дешевле стоимости "тела". Например, за 900 ₽ при цене в 1000. Прибыль при погашении. *** Ну вот и всё, что нужно знать про облигации. Время действовать! #учу_в_пульсе #пульс_оцени

#moex Тикеры: $RU000A105CS1, $RU000A1062M5 Время новости: 05.11.2024 17:13 Тема новости: Об изменении уровня листинга ценных бумаг Ссылка: https://www.moex.com/n74575/?nt=0 Резюме: ПАО Московская Биржа объявила о переводе облигаций ПАО "Селигдар" из "Третьего уровня" в "Второй уровень" листинга. Это касается двух серий облигаций: 001P-01 и GOLD01, что может свидетельствовать о повышении ликвидности и интереса к данным ценным бумагам. Сентимент: Положительный.

Еженедельный отчет по портфелю: #Портфель_для_дочери 💼 Портфелю 4 года 4 месяца 22 дня ⚡️ Доходность 15,26%* годовых Размер портфеля: 1 370 340,85 ₽* Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение 3000 - 4.300₽ 🔹Продолжаю пополнять детский портфель облигациями Селигдар [ $RU000A1062M5 занимает в портфеле 4,22%] — разница с биржевым золотом продолжает расти и уже превысила 20%. 🔹Также добавил немного акций: приобрел Новатэк [ $NVTK занимает в портфеле 1,25%], Инарктику [ $AQUA занимает в портфеле 0,85%], Роснефть [ $ROSN занимает в портфеле 0,96%] и Тинькофф [ $T занимает в портфеле 0,86%]. Рынок пока падает на фоне ожиданий дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики. Для долгосрочного портфеля это скорее плюс, так как в первые годы идет активное накопление позиций: чем дольше рынок остается на низких уровнях, тем больше перспективных активов можно будет приобрести по привлекательной цене. Спасибо за ваши реакции ❤️ 👍🏻🔥и подписку! 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi#common

Состав портфеля на кризис?! Посмотрел на структуру портфеля в ТБанке. С каким же я удивлением обнаружил, что из топ 5 позиций по эмитентам у меня оказались 4 в облигациях - порядка 75% от портфеля (с вычетом плеча около 60%)! Прикладываю скрин. К кризису точно готов - дайте цены акций ниже))) Какие именно у меня облигации и что с ними происходит: 1. $RU000A1034P7 это суборд ВТБ с огромными рисками - в начале СВО уже отменяли купоны, но сейчас возобновили выплаты. Банк обещает продолжать платить купоны. Да и динамика прибыли это подтверждает. Доходность сейчас высокая - буду получать купоны. Жду первый для себя купон в конце ноября. 2. $RU000A1056U0 долларовые валютные замещайки Газпрома. Доходность в долларах около 12%. Защита от обесценения рубля. Как вариант - переложиться в акции, если будет действительно глубокая коррекция - ближе к 2300 по ММВБ. Я в такую не сильно верю, но кто знает?! 3. $RU000A1054W1 юаневые полюса. Неоднократно делал по ним посты. Также защита от девальвации. В рублях я в плюсе, но в юанях тут погром. Доходность сейчас 15% в валюте - буду удерживать до погашения. Плюс у меня есть акции Полюса, они тут смешались. Жаль, что не купил акций больше. Отчетность за 2 по у Полюса будет фантастическая. Долг их весь почти фиксированный. Поэтому они не заметят ставку ЦБ. Ещё наконец-то выплатят дивиденды - всех кто дождался - поздравляю. Хотя конечно их ещё не утвердили - ждем! 5. $RU000A1062M5 Золотые Селигдара 1 выпуск. Тут даже на их падение по номиналу все классно. Отличный рост с момента размещения. Потенциальная запертая стоимость - 25% дохода к номиналу и купонная доходность почти 7% к текущей стоимости. Продолжаю удерживать как хедж портфеля. Применение на покупки акций в самом крайнем случае. На 4 месте в портфеле заблокированные акции $BRK.B но тут обсуждать нечего. По ним даже в долларах великолепный рост. А уж в рублях я молчу. Жаль только, что использовать их нельзя на покупку рублевых акций - американские акции заблокированы. Что ж - жду. Пока могу подождать. В сухом остатке почти 75% портфеля (правда есть плечо на процентов 15%, которое я отношу к облигациям) находится в облигациях. Очень консервативно. Буду накапливать акции при возможности с купонов. Хотя первое, что я сделаю сейчас - погашу маржинальное кредитование. Буду гасить с купонов и пополнений счета. Даже похоже дивиденды буду в погашение маржиналки направлять. Так уж получилось, что купил облигаций ВТБ в обеспечение активов. Поэтому для финансирования покупки пришлось полностью попрощаться с вечным портфелем. Посмотрим как портфель себя проявит до конца года и в следующем году. Для себя вижу большой потенциал для наращивания позиции в акциях. Всем удачного управления риском и доходностью на бирже!