Форум о фонде Локальные валютные облигации

«[Как прошли переговоры?] В рабочем порядке, если вы имеете в виду шутки про уроки истории, мы на Крещении Руси остановились» Так Мединский прокомментировал итоги встречи России, Украины и США в Женеве. Это мы о геополитики а $IMOEXF подрастает на 0,47% в основном иза нефти которая рванула вверх, золото так же поднялось чуть выше 5 тыс. долларов за унцию. Мой экспериментальный портфель куплено за два дня $GOLD 6 паев, $LQDT много больше 15 паев $SBMX 3 пая $TLCB@ 2 пая $TBRU@ 1 пай. Портфель уже достигает отметки 1500 рублей, мало конечно но плюсик есть в нем. #геополитика #порфель #фонды #новичкам

Продолжаем свой инвестиционный марафон - «Инвестиции каждый день». Марафон начался 1 октября 2025 года при индексе ММВБ на отметке 2650 пунктов. Инвестируем каждый день по 10.000 рублей. 🗓 День 134-й, 135-й и завтрашний 136-й. Очередное пополнение счёта сразу за 3 дня - 30.000 рублей. Всего проинвестировано 1.360.000 рублей. Пока на рынке акций болото, индекс ММВБ так и не может пробить отметку 2800, а очередной раунд переговоров пока не сулит позитив, мы продолжаем покупать облигации. На этот раз мы купили на 30.000 рублей квази-валютные облигации $RU000A10EAM5 размещение которых состоялось вчера. Кроме этого, продали фонд на валютные облигации $TLCB@ на 99.000 рублей и эти деньги также вложили в выше упомянутые бонды. Зачем держать фонд с доходностью около 6%, когда лучше держать ту же валюту под 9.5%, с ежемесячными купонами. Доля облигаций в портфеле теперь стала 22.6%. Если рынок после переговоров откатит немного вниз, то начнём заново докупать акции. Есть на карандаше и пару новых идей, которые хочется тоже добавить в портфель.

Немного разные пути трех стратегий в этом году, сильнее всех страдает Фьючерсы и Акции. &Cocklomax. Фьючерсы и Акции 121 000р Мастер-счет Стоим в позициях под продолжение переговорного трека + валюта на китайский Новый год и зашкаливающий RUSFARCNY перед ними &Cocklomax Подрасправил Плечи 293 500р Мастер-счет Вышли из шортов золотовиков и остались в позициях на продолжение переговоров, также пробуем немного добавить в портфель квази-ОФЗ на фондовом рынке $RENI, позиция ЦБ РФ на последнем заседании вселяет уверенности, но бумага не очень ликвидная и не очень «быстрая» &Cocklomax Плечи и Фьючерсы Big 5 202 000р Мастер-счет Тут мы оставались в позициях после закрытия шортов золотовиков и сегодня избавились от $SBER, пока банки показывают силу, разместились также в $TLCB@, также посмотрим как валюта переживет китайский Новый год и отсутствие торгов CNYRUB_TOD В общем и целом рынок неоднородно то слаб то силен, наша главная задача не перебрать с аллокацией в акциях, и, по возможности, найти удачную точку для перекрытия шортами (в плечевых стратегиях слабыми бумагами, в фьючерсной индексом) в случае сомнительного развития событий, если же все пойдет лучше ожиданий (шансы всегда 50/50), добрать позиции по ходу движения имея в запасе около 50% загруженности будет более чем реалистично, плюс должна выручить «тонкая» на китайских праздниках валюта 💛

Действия по стратегии &Распределенный риск После того, как мы услышали комментарий ЦБ, мы получили еще один аргумент в пользу нашей стратегической алокации на акции и длинные облигации и увеличили позиции в акциях Сбера и длинных ОФЗ($SU26238RMFS4$SU26233RMFS5 ). Взамен сократили доли фонда денежного рынка $TMON@. Также, продолжаем удерживать треть портфеля в квазивалютных инструментах - фонды на золото $TGLD@ и валютных облигации$TLCB@. В текущих условиях это должно быть неотъемлемой частью портфеля в России. На фоне отчета $SBER за январь, если тенденция подтвердится, акции этой компании могут быть очень интересны среднесрочно. Т.к. + 20% к текущим дивидендам - это выплата в районе 45 рублей за 2026 год. При прогнозной ключевой ставке, условно, 10% к следующему лету, мы получаем, грубо, целевую цену около 450 - рублей + 2 выплаты дивидендов, суммарно около 80 рублей. То есть, за условные 16 месяцев доходность составит более 75% в супер надежном инструменте. Безусловно, есть ряд "НО", в т.ч. банковский кризис, который ожидает Блумберг в конце года, но, мне кажется, ЦБ на последнем заседании начал делать более активные шаги, чтобы его не допустить. В любом случае, мы держим руку на пульсе, как и все предыдущие годы. По итогам 2 года и 3 месяца стратегии вплотную приближается к доходности в 65% при максимальной просадке 5%. Наша стратегия входит в новый каталог стратегий Пульса и является стратегией с самой высокой доходностью среди консервативных стратегий. На связи! #стратегии #офз#акции #сбер #золото #валюта #доллар #рубль #ставка #дивиденд

Еженедельные инвестиции - 110 неделя Пополнение на +7800₽: +5000₽ еженедельные пополнения +2800₽ за вредные привычки Покупки: ОФЗ $SU26248RMFS3 продолжил плановую покупку данных облигаций,в рамках плана осталась покупка 1 шт,но есть ещё один выпуск который покупаю,там 10 шт не хватает до нормы в ОФЗ всё стабильно,фиксированный купон в долгосрок меня устраивает Фонд валютных облигаций $TLCB@ тут противовес тех же ОФЗ на случай ослабления рубля, по плану осталось купить 200 шт,до конца месяца думаю докуплю,благо цена позволяет Вуш облигации $RU000A10BS76 история крайне рискованная бизнес компании страдает и может в любой момент пойти всё не по плану,наличие акций на бирже внушает доверие,по идеи перед проблемами с долгом всегда можно допку провести и спасти облигационеров,но доля небольшая,хоть и доходность интересная Икс5 $X5 акции после дивгэпа испытывают давление,в будущем таких больших дивов не жду,но стабильные 9-10% для лучшего игрока сектора способного впитать инфляцию и переложить расходы на потребителя звучит неплохо для меня, поэтому докупаю Планы на портфель: Несмотря на сюрприз в виде снижения ставки от ЦБ рынку импульс это особо не даёт, ждём сюрприз от переговоров?) У меня по плану все стабильно формируется позиция по ОФЗ, почти закончил набор валютной позиции,параллельно стараюсь выбирать акции в долгосрок с дивидендами около 10% или выше,однако и рискованные позиции иногда добираю по типу Северстали или Роснефти Позиция остаётся стабильной долгосрочно рынок смотрится хорошо,а в моменте интересны облигации, поэтому покупки только в радость,но без эйфории и стараюсь соблюдать риски,из топов для меня остаются Сбер и Транснефть,пока самые стабильные Всем прибыльных и спокойных инвестиций 💫 #еженедельныеинвестиции

Скрин с тг Небаффет. $USDRUBF Интересные движения начались в валюте. Остался #вопрос, а почему там сразу нельзя было сделать… а щас можно… а #санкции то не сняли 🤷‍♂️ Или все таки пора ослаблять наш любимый деревянный #рубль ? Нет надежды на ЦБ, пусть хоть спекулянты попробуют))))) А они могут попробовать и перегнуть палку…. Выше 120… 130… Да потом все вернется плюс минус к 100р за бакс. Но где будет пик ( точенный)? $TLCB@ отреагировал ростом… видимо, как и валюта… ну а что? когда уже не только крупные банки в игре, которые могут держать курс, какой нужно… желающих купить дешевле 80 за курс прибавится….

Выбор между облигациями и привилегированными акциями «Сургутнефтегаза» — по сути, ставка на валютный сценарий. В сегодняшней колонке для @Pulse_Official Игорь Леонов @leonov_mnenie сравнивает три инструмента — рублевые и валютные облигации и акции компании с крупными валютными резервами — и показывает, где проходит «точка равновесия» по курсу рубля. 💬 Совершая очередную ребалансировку активов в портфеле, решил накидать себе график сравнения инструментов, чтобы понять: что выгоднее держать — рублевые облигации или валюту? Понятно, что рублевая купонная доходность значительно выше, но где тот уровень ослабления рубля, при котором она опустится ниже валютных инструментов? Есть и третий вариант — привилегированные акции Сургутнефтегаза, дивиденды по которым могут быть еще выше, поскольку они зависят от валютной переоценки. Начинаю считать. Сначала нанес на график текущую купонную доходность рублевых облигаций. Для эмитентов рейтинга AAA это порядка 15%. Она не зависит от курса и остается на уровне 15%, то есть на графике это прямая линия. Теперь валютные облигации схожего рейтинга. Их купон примерно вдвое ниже — около 7,5%. Но их рублевая доходность напрямую зависит от курса: при ослаблении рубля она растет, при укреплении — снижается. Это легко задать формулой. Далее — привилегированные акции Сургутнефтегаза. Их доходность состоит из двух частей: результата операционного бизнеса и валютной переоценки. За 2025 год компания выплатит минимальный дивиденд — как на обыкновенные, так и на привилегированные акции, около 1 рубля на акцию — именно из-за валютной переоценки. Я рассчитал дивиденд за 2026 год (выплата в 2027-м), поскольку именно ожидаемая величина выплат будет драйвить котировки. В итоге получаем график, где отражены только купонная доходность AAA-эмитентов и дивиденды Сургута за текущий год (см. вложение). Следующий шаг — переоценка тела. Ключевую ставку не берем, считаем локально «в вакууме». Тогда рублевые облигации остаются на месте, валютные — растут вслед за курсом, а акции Сургута прибавляют исходя из будущих дивидендов. Здесь расчет основан на данных прошлых отсечек и их связи с безрисковой ставкой. Суммируем купоны и изменение цены — получаем общую доходность. По Сургуту закладывал дивиденд по результатам 2026 года (выплата в 2027-м), поскольку именно он будет отражаться в котировках. Так как цель — понять, что из инструментов лучше в текущих ценах, из расчета вычитал будущий дивиденд, заменив его на 1 рубль. В итоге в дивидендах учтена текущая база, а рост котировок — исходя из будущих выплат. Получаем картину общей рублевой доходности в 2026 году (см. вложение). Что видно из расчетов? Есть условная «нулевая» точка — около 82 рублей за доллар, при которой все инструменты дают сопоставимую доходность. Если курс ниже — рублевые облигации выглядят предпочтительнее. Если выше — выигрывают привилегированные акции Сургутнефтегаза: с каждым рублем девальвации их доходность растет. При 88 рублях она уже примерно вдвое выше, при 94 — почти втрое. Валютные облигации — более «аккуратный» инструмент. Они дают меньшую просадку при крепком рубле, чем Сургут, но и потенциал при слабом рубле у них ниже. Важно понимать: расчет сделан при условии текущей ключевой ставки. Это сценарий для общего понимания, а не точный прогноз. Снижение ключевой ставки будет поднимать правую часть графика выше, увеличивая доходность всех инструментов. $TLCB@ $TBRU@ #пульс_авторы ⭐Понравилось, как пишет автор? Подписывайтесь на @leonov_mnenie, чтобы не пропустить новые посты!

Главная новость дня ЦБ понизил ставку до 15,5% выбрав экономику а не инфляцию. Проблемы с высокой ставкой уже испытывают мелкие компаний, дефолты участились да и более крупные тоже испытывают проблемы. $IMOEXF после решение ЦБ пошел вверх 0,42% за неделю подрастаем 1,24% . Конечно сразу и Индекс ОФЗ скаканул вверх. Перед заседанием ЦБ была распродажа длинных бумаг, после решение регулятора начались крупные покупки в ОФЗ. Портфель из фондов пополнил на 85 рублей купил $TLCB@ 5 паев $TBRU@ 1 пай $SBMX 1 пай. Завтра будет отчет по стратегиям автоследования. #фонды #офз #инвестиции #ставка #новичкам #пульс

13 февраля 2025 года — юань на минимумах 12,65 за рубль. Фонд $TLCB@ в тот же день 10,54₽ (минимальное значение) 13 февраля 2026 года — юань 11,08; TLCB 9,89 Понимаю, что сравнение не корректное, тк облигации в составе фонда номинированы в долларах и евро в том числе + реинвестирование купона. Тем не менее, доходность фонда составила 6% в сравнении с юанем (после вычета комиссии за управление фондом). И нет комиссии на покупку/продажу Такие делишки 😉 *Никого ни к чему не призываю. Все взрослые люди, способные самостоятельно принимать решения.

$TLCB@ Всем привет! Думаю, что никогда цена этого фонда не повысится больше 10 рублей! Так и будут крутить наши деньги, а нам останется продать их в минус кому то очень крупному игроку! Мой стратег, « бросок кобры» купил их еще в ноябре за 10,36, 1100 штук! Зачем, не пойму? Теперь вот продаю потихонечку, в минус себе конечно! Очень благодарю, этого стратега! За три месяца, одни минусы!

Второе пополнение портфеля #PILA_USD_ADD Портфель реализует широко известную в узких кругах стратегию под название "пила Игоря/Шадрина", немного модифицированную. Смысл пилы покупать дешево, продавать дорого, накопления вести в валюте. Подробно подход описан в моем посте от 19.12.2025 Первоначальный взнос был осуществлен 19.12.2025 на 1000 $USD, согласно #ФАЗА_РЫНКА на 13.02.2025 - 0% в акциях, 100% в облигациях в валюте. Пополнение направляем на покупку валютных фондов Пополняю на 2% от первоначального взноса на 20 $USD, рублями по 77,4648 * 20 = 1 543,76 руб. Курс $USDRUBF был 80,0301 стал 77,4648, стоимость портфеля в рублях с учетом пополнения 80 393,06. Портфель упал даже в долларах на 0,22% ⬇️ и упал в рублях на 3,31%.⬇️ - грусть, печаль 🥲 Покупаю 1 пай $SBCB по 1341,5 руб. и 20 паев фонда $TLCB@ по 9,91 руб. за шт. Дата RUB USD Курс $TLCB@ $SBCB Кол-во 19.12.2025 80030,10 1000$ 80,0301 10,20 1390,5 71(57) 14.01.2025 1577,05 20$ 78,8525 10,17 1378,5 19(1) 13.02.2025 1543,76 20$ 77,4648 9,91 341,5 20(1) ---------------------------------------------------------------------- Внесено 83150,91 1040$ В портфеле 80393,06 1037,80$ По портфелю #PILA_USD так Дата RUB USD Курс 19.12.2025 80030,10 1000$ 80,0301 ------------------------------------------- В портфеле 77148,38 995,92$ 77,4648 #cтавка ЦБ стала 15,5% доллар не растет, ждем ⏰ #валюта #доллар #портфель

Вчера приехали на дачу, все-таки мне для максимально продуктивной работы важно, чтобы глазам можно было переключиться на что-то красивое (особенно, когда все время смотришь на графики, а на нашем рынке они пока не радуют особо, а живешь в перманентном ремонте и переезде). ПОКУПКА В РАМКАХ ПЯТНИЧНОГО #челлендж ! Продолжаем пополнять наш ультраконсервативный облигационный портфель. Автоплатеж еще 1000₽, куплены: #ОФЗ 26246 1 лот $SU26246RMFS7 и 7 лотов #TLCB $TLCB@ #облигации Продала подарочную акцию Юрипро +45₽ будем считать, что это своеобразный кешбэк на комиссию по БС) Идея составить портфель так, чтобы через 10 лет (начиная с 2036г), он начал каскадно погашаться ~ равными суммами и высвобождать ликвидность. Но про валютный хедж тоже не забываем. Я все-таки в крепкий рубль не верю, чтобы в эти прогнозы не играть просто держать 50\50 , чтобы вообще не задумываться о курсе валюты) На счету на ~10 000 больше сейчас, это от Альфа подарочные акции появились. Приятно конечно, но не знаю, останутся ли они дальше или нет, в любом случае в расчет доходности портфеля их включать не будем. #инвестирую_публично ‼️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.‼️

Доброе пятничное пульс.👋 Кратко по новостям: •Инфляция замедляется- с 3 по 9 февраля цены выросли в среднем на 0,13%. Неделей ранее показатель составлял 0,2%- Росстат. С начала года цены выросли на 2,24%. В годовом выражении (с 9 февраля 2025 по 9 февраля 2026 года) инфляция замедлилась с 6,45% до 6,37%. •Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Аксаков считает, что ЦБ РФ на ближайшем заседании (сегодня) может снизить ключевую ставку до 15,5%, а к концу года показатель может снизиться до 10%. •Украинская сторона намерена встретиться 17-18 февраля в США. •Минфин США допускает снятие санкций с российской нефти, это может произойти в случае разрешения украинского кризиса — глава министерства Скотт Бессант, ТАСС. Теперь по портфелю: Сегодня пришли купончики по буммге Селигдара $RU000A10D3X6 . Далее, продолжая работать с риск профилем портфеля фиксирую убыток по позиции в облигах ТГК-14 $RU000A10BPF3 . С учетом НКД и полученных купонов убыток составил чуть менее 4,5% от позиции. 20 февраля ожидается квартальная отчетность, ранее долг/ебитда был в районе 2,8 (если мне не изменяет память), однако новостей относительно дел топ менеджмента, а так же относительно притензии по завышенным тарифам я так и не нашёл. В скорый дефолт по эмитенту как и прежде я не верю, однако впереди погашение выпуска 001Р- 01, и в случае хотя бы каких- нибудь банальных проблем с блокировкой счетов из-за судебных дел,(ВСЕГО ЛИШЬ ПРЕДПОЛОЖЕНИЕ) идти даже в тех. дефолт мне не очень хочется. Если же в отчете не будет ничего критического, погашение выпуска в конце апреля пройдет гладко, то можно подумать добавить коротенький выпуск в портфель, но на меньшую долю чем сейчас. Сейчас же вместо ТГК добавляю в портфель РЖД $RU000A10AZ60 . Да, доходность с учетом реинвеста 15,62%, однако надежно и спокойно, что в нынешнее время лично для меня более значимо. Основной покупкой как и на прошлой неделе становится облига ПКТ $RU000A10DJH8 . Остатки средств как и прежде отправляются в пиф на валютные облиги $TLCB@ .   Пока на этом всё, ждём заседание ЦБ по КС и настраиваемся на выходные. Всем хорошего настроения, спокойствия и профита.🤝👋😉 #пятничныйзакуп

Ура Украинская делегация поедет в Москву. И на таких слухах $IMOEXF взлетает на 1,5%. Индекс ОФЗ тоже в плюсе после многих дней коррекций. Констатируем что наши новости, что ЦБ с большой вероятностью оставит 16% ставку уже не действует. Тоже раскошелился и пополнил сегодня свой экспериментальный портфель из фондов на 140 рублей. Купил $SBLB 5 паев, $TLCB@ 3 пая, $TBRU@ 2 пая, $SBMX 1 пай и 10 паев $LQDT. Итог: Портфель перешагнул отметку 1 тыс. рублей Мои стратегий авто следования &Портфель ОФЗ и &Народная Кубышка поставили в каталог . Так что вхожу в доверие в Т-инвестициях. #стратегия #офз #фонды #новичкам #пульс

$TLCB@ похоже, кто-то искусственно тащит цену наших TLCB с СПБ биржи к цене на мосбирже. может, маркетмейкер. а может и кто-то еще, кто может переливать из одного стакана в другой. иной логики работы огромных плит, фактически управляющих ценой, не видно. они не зависят ни от спроса, ни от расчетной цены.

$SU26240RMFS0 сегодня уже торгуется без НКД. Покупаю на ИИС, причем так, чтобы от ОФЗ получать СТАБИЛЬНЫЙ ЕЖЕМЕСЯЧНЫЙ КУПОН💪 🫣Других ОФЗ с фиксированным купоном в феврале чёй та не нашел😊 ✅Вот список офезешек для едемесячного купона. Может там уже пора что то обновить? Надо помониторить доходность при случае. https://www.tbank.ru/invest/social/profile/good_daddy/3ecefa35-ef85-4513-8e91-2abdcf2ce9df?author=profile&utm_source=share 🟢на сдачу и купоны как всегда докупаю фонд локальных валютных облигаций $TLCB@ . Для диверсификации так сказать))). Не ИИР!!!

Перед прочтением этого поста рекомендую ознакомиться с историей моего ИИС в профиле. Решил своему экспериментальному ИИС придать более прикладное значение. Много банков дарят хороший кэшбэк, особенно если научиться комбинировать (Т-банк особо не радует 😔😝). Пока молодой, хочется накопить на ровные зубки, поэтому решил рублевый кэшбэк скидывать на ИИС, глядишь через 5 лет накопится сумма на элайнеры. Пока основная позиция в флоатерах, немного в фонде валютных облигаций $TLCB@ и золото $TGLD@ на сдачу, которое уже неплохо выросло. Хорошие ступеньки получаются в аналитике Вернулся в пульс, жду вашей жаркой критики! Не ИИР.

📌Продолжаем свой инвестиционный марафон - «Инвестиции каждый день». Марафон начался 1 октября 2025 года при индексе ММВБ на отметке 2650 пунктов. Инвестируем каждый день по 10.000 рублей. 🗓 День 124-й, 125-й и 126-й. Очередное пополнение счёта за 3 дня, на 30.000 рублей. Всего проинвестировано 1.260.000 рублей. Докупаем на 30.000 рублей фонд на валютные облигации $TLCB@ - ставка с прицелом на год. Будем постепенно увеличивать и дальше.

Еженедельные инвестиции - 109 неделя Пополнение на +5200₽: +5000₽ еженедельные пополнения +200₽ за вредные привычки Покупки: Интер РАО $IRAO с момента первых покупок акции подросли процентов на 10 почти сразу и психологически было тяжело покупать,однако доля в рюкзаке меньше желаемой, после продажи Ленэнерго это единственный представитель сектора, поэтому решил докупить, дивиденды устраивают+ долгосрочные перспективы меня устраивают Облигации Инарктика $RU000A10DHX9 продолжаю покупать на сдачу корпоративные облигации,цель просто увеличение денежного потока от купонов пусть и немного,но с чего-то всё начинается,эмитент вроде не сильно больной, поэтому рисков минимум ОФЗ $SU26248RMFS3 с конца прошлого года в процессе набора позиции по двум выпускам ОФЗ,в сумме планирую до 50 тысяч на данный момент в ОФЗ, один из выпусков на финишной прямой,но покупки точно ещё будут по ОФЗ,длинная надёжная доходность порядка 13-14% ( без оценки роста тела) меня устраивает Фонд валютных облигаций $TLCB@ уже давно понемногу покупаю данный инструмент с целью защиты от ослабления рубля,пока доллар ниже 80₽ мне интересно,но стоит отметить,что купил уже почти максимум от того объёма который хотел,запас 2-3 небольшие покупки, возможно к началу середине марта тут покупки буду прекращать Планы по портфелю: Хочется покупать на самом деле уже достаточно много компаний тут и Х5 и Магнит, Интеррао, Ренессанс , Роснефть,Инарктика,много где на графике видно интересные цифры,но это 2 ряд компаний,любимчики типо Сбера,Т или Транснефти пока без особого дисконта в цене, при этом регулярные покупки облигаций отменять точно не буду как итог вырисовывается следующая цель: Сформировать позицию по ОФЗ и Валютному фонду (осталось совсем немного) ---- увеличить текущие выпуски корпоративных облигаций и подобрать хотя бы 1 новый ------ параллельно точечно увеличивать долю в акциях Почему упор на облигации - их банально в портфеле меньше + неплохая доходность стабильно,так же добавляем сюда время,уже скоро заседание ЦБ, по всей логике должны сохранять ставку,либо же снижение на 0,5% , что не даст рынку существенного движения,то есть рынок долга будет стабильно на этих отметках, рынок акций же сейчас сильно завязан на политику,а там только обещания,без прогресса, соответственно риск сходить ниже в район 2500 остаётся,добавляем отчёты ,которые становятся хуже во многих отраслях, получается,что в акциях сейчас более высокий риск,чем в облигациях,а денежный доход (от дивидендов) меньше,чем в облигациях, поэтому пока берегу нервы Что я могу потерять в облигациях? Пропущу рост рынка на 20% ,ну это только на перемирии и временно, доходы компаний в моменте не вырастут,а значит Сбер по 300 и Сбер по 400 ,мне принесёт одинаково по 35₽ на акцию Если рассмотреть резкое снижение ставки и рост индекса на этом,то и долговой рынок (тело облигаций) покажет рост,пусть и чуть меньше на 2-3% 3-ий сценарий защита от инфляции - рынок акций за 2 года в минусе это защита от инфляции?) Я по прежнему больше в акциях,чем в облигациях,но для баланса,мне сейчас спокойнее получать стабильный доход,без геополитических рисков, поэтому просто готовлю портфель к любому сценарию и сплю спокойно) Всем прибыльных и спокойных инвестиций 💫 #еженедельныеинвестиции

❗️Первая фиксация прибыли в нашем инвестиционном марафоне❗️ Вчера была закрыта позиция по акциям $VTBR по 84.63, почти на хаях. Акция была на втором месте по весу в нашем портфеле. Зафиксировали прибыль в 21%🚀 Мы не верим в дивиденд 50% от ЧП, ориентируемся на 35%, что составляет около 11 рублей на акцию. Если так, то это уже в цене и отыграно рынком. В то время как другие банки, $T и $SBER, с начала года показали нулевую динамику, акции ВТБ стрельнули почти на 20%. С учётом не очень качественного корпоративного кредитного портфеля у ВТБ, с прицелом на год, чудес не ждём. И в обещания Костина по прибыли в 600-650 млрд не верим. 😉 Деньги, которые высвободились от продажи ВТБ мы направили на покупку облигаций $RU000A10E655 с фиксированным купоном 20% на три года (покупка на 150.000 рублей) и на 20.000 рублей докупили фонд на валютные облигации $TLCB@ Сегодня еще будет очередное пополнение счёта за три дня и новые докупки. Об этом пост будет позже.

Портфель"Пассивные инвестиции" Одиннадцатая неделя. Доходности почти нет. Но огромный плюс такого подхода, я вообще не думаю покупать золото или нет, упадёт или будет рост? А что там у нас с курсом рубля? Какой он будет на конец года, через год, через два? А как там геополитика? Перемирие, ракета в акциях или ппц экономике и акции на дно? Один момент важен, нужно каждую неделю иметь средства для пополнения счёта. Вложено 44'000₽ Стоимость портфеля на данный момент 45'200₽ Цель - каждый понедельник пополнять портфель на 4'000₽ и покупать 4 фонда •$GOLD - золото •$TLCB@ - валютные облигации •$TMOS@ - индекс на акции мосбиржы •$OBLG - Российские облигации #пассивные_инвестиции #привычка #долгосрок #фонд #на_будущее

События набирают ошеломляющую скорость… Только утром выложил, что хотят занять 2,5 трлн рублей, что может сказаться курсе $USD000UTSTOM Теперь выяснилось, что только за январь дефицит… 🤯🤯🤯 •1,7 ( я того все!) трлн рублей!!! Да им надо занимать столько уже каждый месяц! А не за год 🤣🤣🤣🤣 Ну ладно ладно… скоро налоги конечно оплатят - полегче будет. Но нефтегазовые доходы упали аж на 50%… Это не ИИР … но кроме как бежать в $TLCB@ … ну или из страны 🤣🤣🤣🤣 ( шутка «для поддержки брокера, а то там ярые патриоты сидят) - нет вариантов!!! А какие? Я конечно не из тех, кто берет стату за январь и умножает на 12… Но уже расходы на месяц ужасают 🤷‍♂️ А занимать то где? Может у вас другой взгляд в комментариях…

📌Продолжаем свой инвестиционный марафон - «Инвестиции каждый день». Марафон начался 1 октября 2025 года при индексе ММВБ на отметке 2650 пунктов. Инвестируем каждый день по 10.000 рублей. 🗓 День 123-й. Очередное пополнение счёта за день, на 10.000 рублей. Всего проинвестировано 1.230.000 рублей. Все хорошие акции уже прилично выросли и увеличивать их долю по текущим ценам не очень хочется. Поэтому сегодня вновь очередные 10.000 направляются в покупку фонда на валютные облигации $TLCB@

Опять пятница! Недели пролетают, глазом моргнуть не успеешь! ПОКУПКА В РАМКАХ ПЯТНИЧНОГО #челлендж ! Продолжаем пополнять наш ультраконсервативный облигационный портфель. Автоплатеж еще 1000₽, куплены: #ОФЗ $SU26246RMFS7 1 лот и 14 лотов $TLCB@ #облигации Идея составить портфель так, чтобы через 10 лет (начиная с 2036г), он начал каскадно погашаться ~ равными суммами и высвобождать ликвидность. Но про валютный хедж тоже не забываем. Я все-таки в крепкий рубль не верю, чтобы в эти прогнозы не играть просто держать 50\50 , чтобы вообще не задумываться о курсе валюты) На счету на ~10 000 больше сейчас, это от Альфа подарочные акции появились. Приятно конечно, но не знаю, останутся ли они дальше или нет, в любом случае в расчет доходности портфеля их включать не будем. Продолжаем свою рутину: каждую пятницу +1000₽ на счет и покупаю облигации #инвестирую_публично ‼️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.‼️

Мысли про доллар по 40 руб и что будет с замещающими облигациями Наверное уже многие видели гипотезу о долларе по 40 руб вместо ожидаемого его укрепления из-за активной эмиссии его в США. У меня после прочтения таких новостей стал возникать вопрос о будущем замещающих облигаций. Пришлось обратиться к ИИ для сбора и анализа данных к этой гипотезе. О купонах Основной смысл ответа был в том, что ставки купонов по таким бондам эмитенты вряд ли станут повышать для компенсации переоценки базового актива. Инвесторам останется довольствоваться выгодой от низкой базы таких выпусков из-за снижения номинала. То есть ждать дисконта, а не повышенного купона. К тому же, как я понял, купоны ориентированы на ставки ФРС. Если из-за разгона инфляции ставки повысятся в США, то и по таким замещайкам они потянутся выше. О юаневых выпусках Хоть эмиссия происходит и в США, но юань не живет в вакууме и адаптирует свой курс к корзине других валют, в том числе и США. Какое-то преимущество конечно будет, но в целом рубль укрепится и к нему. Со временем, в случае реализации сценария с долларом, эмитенты все чаще начнут прибегать именно к юаневым выпускам, а также возможно золотым, так как будет стремление выбрать более твердую валюту для расчетов. Мое мнение на этот счет таково, что нахождение в активно управляемых фондах на такие бумаги поможет частному инвестору избежать опасности не успеть переориентироваться с одной валюты на другую. Как быть Этого может и не произойти. Это главное. Но если и произойдет, то покупать будет разумно такие бонды в расчете на недооценку при низкой базе. Проблема возникнет у уже держащих такие выпуски. Но реинвестирование купонов даже при последовательном снижении курса инвалюты поможет сгладить и этот момент. Кидаться в сторону только золота в качестве валютного хеджа может быть даже более опасно с учетом текущих цен на металлы. Ваше мнение? Сохранять прежний состав портфеля или терять веру в валютные активы и сокращать их в пользу рублевого долга? $TLCB@ $USDRUBF

$TLCB@ «Укрепление рубля, видимо, к концу года, по крайней мере, не будет иметь место, дальше ему укрепляться, по идее, уже некуда. Но то, что он уже не дойдет до тех прогнозных значений прошлого года, это факт, до уровня 90 рублей за доллар ему еще падать и падать», — сообщил глава РСПП Шохин.

$TLCB@ начался загон хомяков… наконец-то лица типа господина Аксакова начало нагнетать про #доллар по писят…. •На всякий случай, кто не знает, кто такой Анатолий Аксаков - председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку. Ну типа не последний человек…. Что я делаю, когда вижу такие #комментарии - правильно! Докупаю 🤣🤣🤣 ( не ИИР) Ну так совпало, что получка прилетела добрал 3000 лотов на еврооблигациях. Да верю. 🤷‍♂️ Никуда не тороплюсь. В Облигациях купончики реинвестируются пока жду… ФНБ тает также быстро, как снег в апреле … Ни фандинга, Ни фигандинга. Комса за управление, покрывается купонами. Сижу алл ин. 😎 Update: добавил скрин. У бизнеса другие планы на курс. Вообще это очень интересно и губительно, когда высказываются те, кому на курс доллара плевать, они не учитывают мнение бизнеса ( это я про начало поста). Как итог: бизнес умирает, налоги сокращаются. А потом депутаты сидят и рассказывают, что повышение налогов - это патриотизм. Тьфу! 🫡🫡🫡

📌Продолжаем свой инвестиционный марафон - «Инвестиции каждый день». Марафон начался 1 октября 2025 года при индексе ММВБ на отметке 2650 пунктов. 🗓 День 119-й, 120-й, 121-й и 122-й. Делаем сегодня покупки сразу за 4 дня. Очередное пополнение счёта за 4 дня на 40.000 рублей. Всего проинвестировано 1.220.000 рублей. Мы выжидали 4 дня, не хотелось докупать акции вблизи отметки 2800 по индексу ММВБ. В постах писали о том, что в пробой этой отметки не верим, ибо нет сейчас новых драйверов роста. Что имеем: опять откат от этого уровня. Опять нет никаких сдвигов в перемирии, хотя переговоры продолжаются. И опять мы видим довольно высокие темпы по инфляции в РФ. Всё это не в пользу акций. На текущих отметках мы не видим явно привлекательных цен на наши акции, но и не фиксируем прибыль по уже набранным позициям. Поэтому сегодня, мы решили добавить в портфель фонд на валютные облигации $TLCB@ сразу на 40.000 рублей. Будет дополнением к уже имеющейся позиции по $SNGSP со ставкой на ослабление рубля. Будем и дальше потихоньку докупать фонд пока его цена будет ниже 10 рублей. В случае ухода нашего рынка на более низкие отметки, фонд продадим и докупим акции. Подробности марафона⬇️ https://www.tbank.ru/invest/social/profile/K_Komanda/50ff1304-d902-416a-822d-b35a8b3d0502/?utm_source=share&author=profile

$TLCB@ Переводы из России в соседние страны упали до уровня 2021 года! РБК в закрытой статье анализирует этот факт. Подписываться на них для этого, на мой взгляд, не нужно. Причины просты. Импорт никак не растет как бы его не заговаривали сторонники девальвации! И конечный спрос никак не оживет, тк уперся в свои базовые пределы, и потребление отечественных товаров и услуг растет. К вопросу о курсе рубля. Вывод капитала через нерезидентный рубль тоже постепенно берут под контроль. В этом году уже и наличные рубли нельзя будет вывозить из страны бесконтрольно. Приток капитала через крипту, пока что, приостановился но и оттока нет. Курс USDT последнее время сравнялся с курсом наличного доллара. Новости хорошие, подтверждают снижение оттока капитала. Наша экономика все больше работает на нас, а не на дядю Сэма.

Итоги: Ловлю -1,57% на брокерском счёте Отказалась от автоследования, в целом какой-то процент он приносил, но продала, потому что хочется самой управлять всеми операциями. Продам потом оттуда оставшиеся $TLCB@ и золото и переведу на ленивый портфель • Планирую продать $EUTR, тк ушел в минус на 4,12%, какого-то особого роста не виднеется • Рассмотрю еще дивидендные акции • $MRKC хочу увидеть ожидаемый всеми рост