Форум об облигации ОФЗ 29025

Добрый день, пульсане! 😎 Прошла 3 неделя моей новой рубрики: «Без сахара». Пополняю по 215₽ каждый день на брокерский счет вместо покупки сладкого. В планах покупать на этот счет: •Стабильные акции с дивидендами (голубые фишки). •Надежные государственные облигации ОФЗ и проверенные с низким риском. •И на оставшиеся добирать фонды. Купил облигацию ОФЗ и одну акцию Татнефть, поспешил конечно с покупкой 😂 она еще просела до 575₽: $SU29025RMFS2 - 1 шт. $TATNP - 1 шт. В след. понедельник ждите от меня отчет🙏🏻 Всем хорошего понедельника! 🖤🤩 А сколько вы в среднем тратите на сладкое и на другие вредности (алкоголь, сигареты)? Делитесь в комментариях👇🏻 #инвестиции #пульс2025 #блог_новичка #грифон4ик

#nrd Тикеры: $SU29025RMFS2 Время новости: 28.05.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A106Z61, 29025RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1263460 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о выплате купонного дохода по облигациям с переменным купонным доходом (ISIN: RU000A106Z61) в размере 52.64 рубля на одну облигацию. Выплата запланирована на 28 мая 2025 года, с фиксацией списка 27 мая 2025 года. Облигации имеют дату погашения 12 августа 2037 года. Сентимент: Положительный.

Посетил конференцию Profit Conf 4.0 В прошедшую субботу оказался в самом логове активных инвесторов, трейдеров и эмитентов, рекламирующих свои компании. Зачем я туда пошел? Ответ прост - for fun. Билет мне достался бесплатно, поэтому посмотреть на других людей мне было любопытно. Находясь на подобных мероприятиях, я чувствую себя очень странно. Люди, которые присутствовали на нем - буквально такие же как и я, со своими планами, идеями, они такие же мелкие частные инвесторы, которые не способны ни на что повлиять, и при этом хотят через фондовый рынок стать чуточку богаче, мы с ними находимся в одной лодке. Но какая же все-таки пропасть между нами - они будто все говорят на другом языке. Для большинства из них рынок это место, где нужно разгадать секретную формулу обогащения - нужно научиться выбирать акции, которые покажут рост в будущем, да еще и желательно входить и выходить из них вовремя! И вот вся толпа поделилась на кучки в коридорах и обсуждают кто как и где цепанул побольше доходность: - Я в том месяце на шорте $POSI заработал 40%! - Я хеджирую свои лонги шортовыми фьючами! - А что вы думаете про $ROSN? У них хороший гайденс! Они делятся тем, как сделали ставки на какие-то события и у них получилось что-то на этом поднять. И рассказывают друг другу способы, которыми по их мнению можно обыгрывать рынок, и очередные несомненно крутые идеи! Всё это приправлено приятной сервировкой блюд, красивыми девушками, щеголяющими в футболках эмитентов и солидными дядечками в костюмах с приглаженными волосами, которые столь любезно хотят вам рассказать о том, как их пользователи заработали очень много процентов на рынке, стоит лишь начать следить за их каналами или довериться их авторитетному взгляду. Но было бы нечестно сказать, что всё здесь мне было противно - нет, это не так. Я с большим удовольствием послушал Назара, который хоть и говорил об отдельных акциях и о том, как частный инвестор может влиять на эмитентов (много упоминал $DATA), но делал это с присущей ему харизмой, и всё выглядело скорее как эдакое шоу, чем разговор на инвестиционную тему. А в коридоре после его выступления люди еще некоторое время вспоминали его остроты, подражая ему и пересказывая его же шутки. Отдельно можно отметить Александра Кудрина - человека, который подробно рассказал про финансирование бюджета через выпуски ОФЗ, как с фикс купоном ($SU26248RMFS3), так и с плавающим ($SU29025RMFS2). О том, как государство их размещает - сколько выпустили, кто является основным держателем (спойлер - 68% приходится на коммерческие банки), насколько нормальна такая ситуация и в какую сторону должен смещаться баланс в разных условиях. Что мне особо понравилось - Александр не давал НИКАКИХ прогнозов, а вместо этого просто озвучивал, что стоит ожидать при развитии тех или иных сценариев, предоставляя слушателю самостоятельный выбор. И после прослушивания его, не побоюсь этого слова, "лекции" вопросы из зала выглядели настолько нелепо, что моя ладонь невольно сама подымалась к лицу, чтобы сделать характерный жест. "Как вы думаете, а что сейчас лучше покупать акции или облигации? Вот у меня есть 4 миллиона, куда мне их вложить?" Нет, это не шутка. Это действительно первый вопрос из толпы, который озвучили Александру. Нужно обладать недюжей выдержкой, чтобы ответить на это максимально деликатно и тактично, что собственно Кудрин и сделал. И несомненно, как человеку его образованности и подобает, он сказал, что не может знать ничего наверняка и все зависит от срока, целей и терпимости к риску отдельного инвестора. Также добавив, что, к сожалению, культура вложения в ПИФы ($TMOS) в нашей стране еще очень низко развита, и ему хотелось бы, чтобы это со временем исправлялось. Хотелось просто похлопать в этот момент, честно. Вот такая вот вышла конференция, которая меня скорее расстроила, чем повеселила. Но что поделать; надеюсь, что культура инвестирования в России будет развиваться, а инвесторов будут волновать действительно важные вопросы.

пост №6 Подведем итоги недели . Поучаствовал размещении Селигдар $RU000A10B933 , немого просел на старте от номинала , но это повод усреднить ) добрал еще немного. Участвую в размещении Глоракс Эталон М.Видео ( не уверен в МВ, но посмотрим на поведение ) На этой неделе поучаствую дополнительно в Полипласт и в Новые технологии + подумаю над Аэрофлотом. Вчера на снижении можно было хорошо покупать просевшие акции и облигации , но свободных денег не было , а тасовать портфель заново не захотел , будут еще такие возможности. Главная цель собрать портфель с ежемесячным купоном к концу апреля, что бы выйти на купонную доходность 5к+ Докупил АЙДИ Коллект на просадке $RU000A10B2P6 далее начал докупать ОФЗ 241 $SU26241RMFS8 024 $SU29024RMFS5 025 $SU29025RMFS2 027 $SU29027RMFS8 Что еще в апреле , очередные 30-35к будет внесено в размещения выше + буду добивать офз до определенного уровня , пока все облигации до 10шт далее пойду до 20. В среднем портфель получается сбалансированным на одно наименование от 10 до 5% +- так и буду идти дальше наращивая купонный доход , ближе к лету больше уделять внимания офз КС скоро начнет снижаться пора наращивать это направление , через пару лет оно будет самым доходным . Биржа не основной портфель пассивного дохода , есть еще вклады там где то еще ок 20к в месяц пока приносит. Цель конечно до конца года дойти в облигациях так же до 20к купонами в месяц. Немного трудновато, но достижимо)) к лету планирую вкладывать немного больше .

пост №5 Подведем итоги недели и традиционно, что буду делать дальше в апреле . Докупил офз 230 на снижении до 10шт $SU26230RMFS1 продал гк Самолет $RU000A109874 10 шт Ну тут причина одна относительно низкий купон, пока покупаю с купоном выше, опять таки вышел в + на продаже это тоже хорошо ( будет в просадке может верну обратно ) Поучаствовал в размещении Глоракс и Селигдар , ждем размещения ( хороший стабильный купон) + немного взял на посмотреть в кредитном потоке. Не стал участвовать в Инарктике причина купон 4 раза в год , жадность победила)) Пока рассматриваю размещение СЭТЛ ГРУПП И НОВАТРАНС не нравится оферта и амортизация + в новатранс не очень доходность в 20%) время есть посмотрим. Как и говорил наряду с ВДО я собираю подушку надежного долгосрока из ОФЗ. После продажи ряда офз у меня образовалась дыра в 4 мес, которую я хочу закрыть ОФЗ для этого подобрал офз с купоном 4 раза в год( плавающий) которые прикуплю в апреле . Что буду брать . 1 $SU29024RMFS5 на 10лет (купон ок 50р) 2 $SU29025RMFS2 на 12 лет (купон ок 50р) 3 $SU29027RMFS8 на 11 лет (купон ок 50р) + докуплю на снижении 247 $SU26247RMFS5 и 248 $SU26248RMFS3 продолжу дальше покупать, что размещается с хорошей доходностью , ну или просто хорошие облигации Напомню ВДО хороший купон каждый мес но 2-3 года ОФЗ доходность меньше, но надежно и фиксировано на 10-15 лет Итог на конец марта пассивный доход 21.49% В месяц 4359р За последний месяц портфель обгоняет IMOEX на 12.56%

Подборка трех ОФЗ с плавающим купоном 4 раза в год для ежемесячных выплат. Ставка купона привязана к рыночной ставке RUONIA. RUONIA (Rouble Overnight Index Average) — средняя процентная ставка, по которой крупные банки берут друг у друга в кредит на один день, то есть на условиях Overnight. Рейтинг: Высокий Номинал: 1000 руб. Апрель/Июль/Октябрь/Январь Тикер: $SU29024RMFS5 Название: ОФЗ 29024 Погашение: 18.04.2035 Май/Август/Ноябрь/Февраль Тикер: $SU29025RMFS2 Название: ОФЗ 29025 Погашение: 12.08.2037 Июнь/Сентябрь/Декабрь/Март Тикер: $SU29027RMFS8 Название: ОФЗ 29027 Погашение: 11.09.2036

🔥ТОТАЛЬНЫЙ #разбор #офз ЧАСТЬ5. Продолжаем! В рамках серии наших разборов мы прочесываем АБСОЛЮТНО все рублёвые ОФЗ на рынке, чтобы определить лучшее для покупки спекулятивно (да, именно хорошая надёжная спекулятивная сделка в облигациях) и для покупки в долгосрок! И сделаем мы это Беспощадно, не оставив шансов укрыться ни одной облигации. Сегодня я задумался о том, как рынок ОФЗ напоминает мне старый семейный альбом — каждая бумага хранит свою историю, а за ней — целую эпоху. И вот что интересно: в 2024 году Минфин увеличил объём размещений ОФЗ на 2 трлн ₽ за один аукцион, побив рекорд, чтобы покрыть дефицит бюджета, а ЦБ РФ, сохраняя ставку на 21%, намекнул на возможное смягчение политики, что может дать длинным ОФЗ шанс на рост! $SU26225RMFS1 (ОФЗ 26225) Стоимость: 643,48 ₽ Доходность к погашению: 15,7% (Рынок) купонная доходность: 11,24% (72,3 ₽ за год ÷ 643,48 ₽ × 100) Купон: 36,15 ₽ Выплаты: 2 раза в год (май и ноябрь) НКD: 23,84 ₽ Информация: Выпущена в 2015 году для долгосрочного финансирования, в 2024 году её активно скупали на аукционах. Мнение: Низкая цена 643,48 ₽ и доходность 15,7% делают её интересной для спекуляций, но срок до 2034 года требует терпения. $SU29025RMFS2 (ОФЗ 29025) Стоимость: 948 ₽ Доходность к погашению: 19,5% (оценка на основе плавающего купона) (Рынок) купонная доходность: 21,89% (207,4 ₽ за год ÷ 948 ₽ × 100) Купон: 51,85 ₽ Выплаты: 4 раза в год (февраль, май, август, ноябрь) НКD: 12,79 ₽ Информация: Выпущена в 2015 году с плавающим купоном, в 2024 году её популярность выросла среди флоатеров. $SU26226RMFS9 (ОФЗ 26226) Стоимость: 904,19 ₽ Доходность к погашению: 15,7% (Рынок) купонная доходность: 8,77% (79,28 ₽ за год ÷ 904,19 ₽ × 100) Купон: 39,64 ₽ Выплаты: 2 раза в год (апрель и октябрь) НКD: 35,28 ₽ Информация: Выпущена в 2015 году для бюджета, в 2024 году её поддерживали крупные инвесторы. Мнение: Доходность 15,7% неплоха, но срок до 2026 года и купон 79,28 ₽ за год делают её скорее для умеренного риска. $SU29026RMFS0 (ОФЗ 29026) Стоимость: 967 ₽ (96,7% от номинала) Доходность к погашению: 19,5% (оценка на основе плавающего купона) (Рынок) купонная доходность: 21,78% (210,64 ₽ за год ÷ 967 ₽ × 100) Купон: 52,66 ₽ Выплаты: 4 раза в год (март, июнь, сентябрь, декабрь) НКD: 9,36 ₽ Информация: Выпущена в 2015 году с плавающим купоном, в 2024 году её выбирали за гибкость доходности. $SU29026RMFS0 с доходностью 19,5% (доходность к погашению) и купонной доходностью 21,78% — мой выбор для долгосрочки, ведь её плавающий купон 210,64 ₽ за год и срок до 2035 года — это настоящая находка для тех, кто готов держать до конца! $SU26225RMFS1 с 15,7% (доходность к погашению) и 11,24% (к рыночной цене) хороша для спекуляций на просадке, а $SU26226RMFS9 с 15,7% (доходность к погашению) подойдёт для умеренного риска. ОФЗ лучше подкупать ниже текущих цен, так как ключевые ставки ЦБ РФ держатся на уровне 21%, а цены ОФЗ, вроде 967 ₽ за $SU29026RMFS0 и 948 ₽ за $SU29025RMFS2, взлетели из-за ажиотажа, снижая их привлекательность — жду коррекции! Делитесь мыслями в коментах! 😊

#маминмарафон Подошёл к концу февраль, хотелось бы поделиться небольшими его итогами. Третья декада нам принесла купонов: •Гарант-Инвест $RU000A108G88 28,94 руб. •Газпром Капитал $RU000A108JV4 91,45 руб. •РусГидро $RU000A10A6C6 37,8 руб. •Группа Продовольствие $RU000A105EP3 23,02 руб. •Рольф $RU000A10A6W4 88,76 руб. Доченьке: ОФЗ 29025 $SU29025RMFS2 259,25 руб. ИТОГО ЗА МЕСЯЦ: Мой портфель - 1228,34 руб. купонного дохода. Дочери - 462,45 руб. Первая цель - получение 1000 руб. купонами выполнена только в одном портфеле. Ну а завтра уже весна! Желаю нам всем роста 🚀🚀🚀

Психанула, пока смарт контракты не получается покупать (что-то техническое, решает поддержка). И взяла на часть денег на будущий комп 🐢 творит что-то непривычное для себя. Без плана, логики и порядка купила: $RU000A10AHU1 +10 шт. Ойл Ресурс, какой-то фантастический фикс 33% до 2029 года. Рейтинг BB, но риск высокий, конечно, с таким купоном. Ставка на рост тела (сейчас пока размещение не завершено, но похожие выпуск торгуются +20-40 рублей к телу). Если тело расти не будет, то каждые три месяца будет получаться почти тысяча рублей купонами и можно по штучке постепенно продавать и избавляться от рискованного актива.... До 5 марта идёт размещение и пока что цена прямо ну очень вкусная для такого выпуска. Чтобы как-то уравновесить этот безумный шаг, добавила ещё $SU29025RMFS2 ОФЗ 29025 +10 шт (теперь в портфеле 15). А то доля ОФЗ очень мала, около 5%. Хочется увеличивать её постепенно. Обе сделки мимо и челленджа с купонами каждый день. И мимо акций в долгосрок (хотя цена чуть упала). Но мои деньги, чудю как хочу. Считайте предмартовским безумием, девчачьей выходкой или способом сбросить пар. #вдо #офз #купоныкаждыйдень #мой_торговый_день #облигации #облигации2025

#nrd Тикеры: $SU29025RMFS2 Время новости: 26.02.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A106Z61, 29025RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1228411 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о предстоящей выплате купонного дохода по облигациям (ISIN: RU000A106Z61) в размере 51.85 рублей на одну облигацию. Выплата запланирована на 26 февраля 2025 года, с фиксированной датой списка 25 февраля 2025 года. Облигации имеют срок погашения до 12 августа 2037 года. Сентимент: Положительный

Прилетел купон по $SU29013RMFS8 Моя подборка флоатеров ОФЗ на каждый месяц (ежеквартальные выплаты) - январь $SU29022RMFS9 - февраль $SU29025RMFS2 - март $SU29013RMFS8 Пока коплю кэш на ИИС в ожидании падения золота, так как флоатеры по цене близки к номиналу, а ОФЗ с постоянным доходом недавно сильно выросли и потихоньку пошли вниз. Набираете флоатеры или верите в облигации с постоянным доходом? #иис #облигации #флоатер #купон

Пришли очередные купоны $RU000A108JV4 Конечно это немного, но зато ежемесячно и в годовых 22,25%, что выше ключевой. Стоимость ниже номинала и цен ОФЗ с плавающим купоном на каждый месяц из моего портфеля (выплаты ежеквартальные): - январь $SU29022RMFS9 - февраль $SU29025RMFS2 - март $SU29013RMFS8 Если $TGLD не упадёт ниже моей средней цены в ближайшие дни, то скорее всего докуплю $RU000A108JV4 Чего больше держите, ОФЗ или корпоративные? #иис #облигации #офз #флоатер #купоны

В своём портфеле держу только два выпуска ОФЗ: ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 - постоянный купон - ставка купона = 12,25% в год - выплаты 2 раза в год - размер выплаты = 61.08 руб - погашение 2040г. (16 лет) ОФЗ 29025 $SU29025RMFS2 - переменный купон - ставка купона = зависит от ключевой ставки - выплаты 4 раза в год - размер выплаты = зависит от ключевой ставки - погашение 2037г. (13 лет) Почему я выбрал именно эти выпуски? ОФЗ 26248 имеет на данный момент максимальный фиксированный купон, причём абсолютно не привлекательный, однако если через 2-3 года ключевую ставку понизят в район двенадцати процентов и ниже, то данный выпуск будет супер привлекательным, особенно принимая в расчёт целевой показатель ЦБ по инфляции в 4%. Ожидаю роста этой бумаги вплоть до номинала и выше на горизонте 3 лет. В ближайшие полгода скорее всего цена на данную бумагу будет падать, пока ключевую ставку не начнут снижать. ОФЗ 29025 один из последних выпусков с плавающим купоном. Очевидно данный выпуск даёт лучшую доходность (в сравнении с постоянным купоном) в момент повышения ставок. Соответственно когда ставку начнут снижать будет целесообразно переложиться, хотя бы частично, из него в ОФЗ 26248, так как размер купона будет снижаться в след за ставкой. Облигации, особенно федерального займа, являются альтернативой банковскому депозиту, но дают более предсказуемую доходность на длинном горизонте, если речь идёт о купонной доходности. Тело облигации может изменяться в зависимости от рыночной ситуации. Так что я рассматриваю их скорее как сохранение капитала с минимальными потерями, нежели как способ заработать. Я делаю упор именно на получение максимальной купонной доходности на длинном отрезке времени. Меня не интересует спекуляция, поэтому сильно просевшие ОФЗ с маленьким купоном, я не рассматриваю. Наверное все прекрасно понимают, что в свете девальвации рубля даже 20% доходность облигации может быть сведена не просто к нулю, а даже к минусу. Однако в качестве диверсификации, лично я всё равно держу их в портфеле. #хочу_в_дайджест #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #НовогоднийПульс

$SU29025RMFS2 Мне вот интересно, я с декабря прошлого года покупаю только облигации, в основном ОФЗ, немного ВДО. Доходность больше 30% по профилю Т-инвестиции, хотя ЛизингТрейд и нанес неплохой урон моей доходности, вовремя не слил. И вот эта доходность обгоняет вклады. Посчитал, вроде не совсем так. Как определить точно, что в доходности Т-Банка не так?? Просто я этот портфель + ещё 4 других ОФЗ флоатера копирую у другого брокера с депо в разы больше, но там и комиссия в разы меньше 🤗, вот там доходность чуть больше 20🤔. Там у меня эта облигация даже находится в небольшом плюсе.

$SU29025RMFS2 расчетная доходность на 14.12 21.35% годовых (с учётом комиссий на тарифе трейдер и текущего НКД и если держать 1 год и не учитывать изменение тела). Если брать на 30 дней 20.57% за счёт меньшего удержания и фиксированных комиссий. $SU29024RMFS5 здесь почему-то доходность существенно меньше 19.35 если держать год. И 18.57 если 30 дней Считаю это хорошей альтернативой краткосрочным вкладам. Риск - тело облигаций может повторно упасть. Не ИИР. Кстати т-инвестиции запустили игру с подарками (кэшбэки, промокоды, бесплатные подписки на сервисы). А 17 января пройдет розыгрыш призов на 1500000 руб. (100 призов по 15 тысяч). Присоединяйтесь: https://space-investors.tbank.ru/invite/01JEZNT9RZDNA2HQKPRJES18KC/ref

как за 1 секунду понимать, какая это ОФЗ : КОДЫ ОФЗ #обучение #полезное По названию ОФЗ (а точнее числам в их коде) можно сразу понять, к какому классу бумаг относится конкретный выпуск. Существуют четыре основные категории гособлигаций, которые можно различать по номерам. Первые 2 цифры в номере ОФЗ указывают на класс облигации: • ОФЗ-ПД (постоянный доход) — номера начинаются на 26 и 25 • ОФЗ-ПК (переменный купон) — номера начинаются на 29 и 24 • ОФЗ-ИН (индексируемый номинал) — номера начинаются на 52 • ОФЗ-АД (амортизируемый доход) — номера начинаются на 46 Следующие 3 цифры представляют из себя порядковый номер, присваиваемый Минфином — эмитентом ОФЗ. Чем больше номер, тем позже была выпущена ОФЗ, НО! этот номер никак не связан с годом выпуска или годом погашения, как в некоторых других бумагах. Так, например, сходу понятно, что ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 (так горячо любимый среди холдеров длинных бондов) — это фиксированный купон, а ОФЗ 29025 $SU29025RMFS2 — это флоатер (купон привязан к RUONIA), на скрине добавил описание, как считается купон по такому флоатеру.

Теперь в портфель приходят не только автоматические пополнения но и выплаты по моим бумагам) Вчера пришли купоны по $SU26247RMFS5 и флоатеру $SU29025RMFS2 , позавчера $RU000A108JV4 Специально делал подборку с ежемесячными выплатами по ОФЗ с постоянным доходом https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/S_mosk/ae390a26-7535-48ec-b816-3642f11e6a62?utm_source=share и флоатерам https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/S_mosk/f2b48d7f-7e48-4257-9f23-f4eb5c61d78c?utm_source=share Также на очереди дивиденды на брокерский счёт от $T На этой прекрасной ноте докупил $SU26245RMFS9, средняя цена которого у меня почти в минус 2% Пока цены низкие, то не буду копить кэш на ИИС и буду постоянно докупать. Мне кажется если облигации и будут снижаться, то не сильно, а вот вырасти могут. Докупаете или ждёте ещё сильнее просадки? #иис #офз #офз #флотатер #купоны

$IMOEXF за два дня подрос на 2,86% и это вызывает маленький оптимизм но геополитические риски очень высоки и нести все деньги в акции это конечно утопия. Публичный портфель пополнял каждый день по 138 рублей, уже превысили 12 тысяч, куплено $SBMX 6 паев $SBFR 7 паев на остаток покупал ликвидность $LQDT. Немного о стратегии &Народная Кубышка сейчас я думаю доли распределены нормально по фондам, но при стабилизации рынка конечно будем менять пропорций или добавлять фонды. &Облигации Лесенкой пришли выплаты по купоном $SU29025RMFS2 и было куплено этот же выпуск облигаций. &Портфель ОФЗ давит на рынок высокий ставки что даже короткие выпуски в минусе. #инвестиции #акции #ммвб #фонды #индекс #стратегии #новичкам #облигации #ммвб #офз

Доброго инвест утра от 🐢! #купоныкаждыйдень сегодня по плану. Не много, не мало. Предсказуемо. #купоныдня за 28 ноября: 💸 ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8 +142,11 руб. за 3 шт. • Рейтинг: максимальный по умолчанию (высокий, по версии Т) • Купон 9,5% (14% при пересчёте на покупку по текущей цене) • Цена сейчас 682/1000 руб. (дисконт 32%) - обидно, что ниже не падает, конечно. • Доходность к погашению 17,65% (в ноябре 2032) • Амортизация: нет • Выплаты: 2 раза в год • Квал: не нужен 👀 • Оферта: нет 💸 ОФЗ 29025 $SU29025RMFS2 +236,5 руб. за 5 шт. •Рейтинг: по умолчанию наивысший (ААА) •Погашение: август 2037 •Купон ближайший при текущей КС 18,97% (20,4%., если учитывать цену покупки), пересмотр после заседания. Формула расчета купона: Ставка куп. = среднему значению ставок RUONIA за текущий купонный период. •Цена: 923/1000, дисконт 7,5% •Амортизация: нет •Выплаты: 4 раза в год •Колл-опцион или оферта: нет Доходность к погашению: ? % - пока не посчитать. 💸 Селл Сервис БО-П02 $RU000A106C50 +103,59 руб. за 9 шт. • Рейтинг: BB+ (средний, по версии Т 🤷‍♀️) • Купон: 14% (17% с учётом текущей цены покупки) • Цена сейчас: 805/1000 руб. (дисконт 19,5%) • Доходность к опциону: 38,37% (в мае 2025, погашение в мае 2026) • Амортизация: да, с января 2026 • Выплаты: ежемесячно • Квал: не нужен 👀 • Оферта: нет ✅ Есть #100рублейкупонамикаждыйдень с каждого одного эмитента Суммарно почти 500 руб. за день. Двигаюсь к каждодневным, а не разовым #1000рублейкупонамикаждыйдень. Всего облигаций в портфеле: • 72 эмитента • 124 выпуска • 690 шт. Сумма в руб. в облигациях: • 599837 руб. *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥1,8к (18%) 🆚 1 655 (55%) #пассивноеинвестирование #пассивныйинвестор #купоныкаждыйдень #облигации #сложный_процент #офз #селлсервис #облигации

Набор ОФЗ с плавающим купоном на каждый месяц (выплаты ежеквартальные): - январь $SU29022RMFS9 - февраль $SU29025RMFS2 - март $SU29013RMFS8 При высокой ключевой ставке флоатеры будут давать купонный доход выше чем у ОФЗ с постоянным доходом, но и торгуются они на рынке близко к номиналу В одном из прошлых постов писал подборку своих ОФЗ для ежемесячных выплат с постоянным доходом 6,9-12,25% #офз #облигации #иис #флоатеры

Итак, что же происходит с нашими флоатерами. Напишу свои мысли по этому поводу. 1. Увеличение кредитного риска. После повышения ставки ЦБ, а главное продолжения жесткой риторики рынок наконец таки стал понимать что высокая ставка с нами надолго. Сейчас уже всерьез идут разговоры о повышении ставки до 23% в декабре. Это очень высокая ставка которой у нас никогда не было такое продолжительное время. А корпоративные флоатеры дают еще и премию к ключевой ставке. Некоторые эмитенты просто не смогут обслуживать свой долг по ставке КС +Х% столь продолжительное время. В пульсе уже появились посты: «а вы посмотрите как валится самолет! Да это же полюбому дефолт!». Конечно же такие настроения и зарождающаяся паника привели к продажам… 2. Минфин активно размещает флоатеры $SU29025RMFS2 за счет этого их цена идет вниз и эти облигации имели бОльшую доходность среди других выпусков флоатеров ОФЗ. Рынок долгое время игнорировал это и вот в октябре стал постепенно переоценивать другие выпуски. А после повышения доходности в ОФЗ доходность стала расти и в корпоративных выпусках. 3. Тиньковский фонд $TPAY Да да, не обошлось тут и без него любимого) Начиная с конца августа за счет агрессивной рекламы и менеджеров в этот фонд зазвали тысячи людей. Да у меня и сейчас постоянно выскакивает плашка с рекламой о выплатах до 23%!) И в начале вроде бы шло все относительно неплохо. Но пришел октябрь цены флоатеров к концу месяца стали падать (по первым двум причинам). Разочаровавшись в фонде люди стали выходить из него. А при продажах фонда управляющие обязаны сократить позиции по активам фонда которые входят в его состав. К этому времени уже покупателей в стаканах облигаций флоатеров было днем с огнем не сыскать. И вот в это время фонд стал сливать тысячи облигаций давя тем самым цену еще ниже и уничтожая в них последних покупателей😥 все это вызвало эффект снежного кома, началась цепная реакция и видя продолжающееся падение инвесторы стали их продавать еще больше…

Сегодня Минфин РФ снова попробовал выйти на рынок с двумя выпусками ОФЗ: ➖флоатер ➖классический выпуск с постоянной ставкой Аукцион по флоатеру $SU29025RMFS2 снова провалился, как и на прошлой неделе. Инвесторов явно не устраивают предлагаемая доходность Зато второй аукцион по выпуску $SU26247RMFS5 ОФЗ-ПД 26247 с погашением в мае 2039 года прошел успешно. Доходность по итогам составила 17,56% годовых, размещенный объем — 4,86 млрд рублей, спрос – 23,7 млрд. Ведомство сохраняет оптимизм и план по заимствованиям на внутреннем рынке, несмотря на участившиеся провальные аукционы, отметил замминистра финансов Владимир Колычев. Правда, они действуют осторожно: «Мы слушаем рынок и стараемся своим первичным предложением не ухудшать ситуацию».

«Если у вас есть деньги, которые можно вложить в финансовый рынок, попробуйте». Сегодня г̶л̶а̶в̶н̶ы̶й̶ ̶б̶а̶й̶к̶е̶р̶ глава Минфина Антон Силуанов призвал молодежь попробовать себя на фондовом рынке: «Если у вас есть деньги, которые можно вложить в финансовый рынок, попробуйте. Это будет очень интересно. <…>  Я вас уверяю, у вас будет другое мировоззрение». На 100% согласен с Антоном Германовичем. Это Действительно очень интересно и мировоззрение поменяется гарантированно 😄 Из интересного на аукционах Минфина можно выделить, что Минфин осторожничает с ростом доходности. На аукционах Минфин предложил рынку (1) ОФЗ-ПД (постоянный доход) 26247 $SU26247RMFS5 с фиксированным купоном и (2) флоатер ОФЗ-ПК (переменный купон) 29025 $SU29025RMFS2 Для ОФЗ с постоянным купоном не спешат поднимать премию. Так по сравнению с предыдущей неделей рост премии на аукционе ОФЗ с фиксированным купоном минимальный: всего 0,01%, с 17,55% → до 17,56%. Размещённый объём правда тоже на уровне минимумов, всего 4,861 млрд. руб. (рис 1). По такой цене этот выпуск торгуется и на рынке. Флоатер ОФЗ 29025 в очередной (3-й) раз признан несостоявшимся в связи с отсутствием заявок по приемлемым уровням цен (рис 2). Последний раз через флоатер Минфин занял месяц назад (9 октября) когда устроил "Флоатеров день", но и тогда заняли совсем небольшой объём в 5 млрд руб. Спроса нет, готовности давать бОльшие премии тоже. Как результат копеечные размещения весь IV квартал. Неопределённость с дальнейшей ДКП (денежно-кредитной политикой) ЦБ вынуждает участников перестраховываться. Вероятность поднятия ключевой ставки на заседании 20 Декабря достаточно высокая. Но и признаки, что это может и не потребоваться тоже есть. Один из таких признаков это быстро тормозящий кредитный импульс. По предварительной оценке Frank RG, в Октябре объём выданных кредитов физическим лицам снизился на 19,6% месяц к месяцу (м/м) (-211,8 млрд руб). и -43,3% год к году(г/г). Из всех сегментов наибольшее снижение отмечено в сегменте автокредитования -32,4% м/м. Выдачи кредитов наличными -28,2% м/м. POS-кредитование -10,4% м/м. Объём выдач ипотечных кредитов сократился не сильно -1,7% м/м Это более чем сильное торможение коллеги. И это данные за Октябрь. А ставку до 21% повысили только в самом конце Октября (25-го числа). Т.е. торможение уже было сильным, а станет, скорей всего, ещё сильней. Так что свет в конце туннеля есть ) Если ещё и бюджетный импульс замедлить получится в следующем году (на прекращении горячей фазы СВО), то дела у Минфина с размещениями пойдут отлично, как и дела у инвесторов в облигации. #Минфин #ОФЗ #Облигации - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Аукционы Минфина, итоги: Размещение флоатеры $SU29025RMFS2 сегодня снова не состоялось. Даже по 93,55% не хочет рынок брать ОФЗ-флоатер. Здесь писал, как это влияет на все остальные флоатеры: www.tinkoff.ru/invest/social/profile/igorino/0a6fcfc4-2da8-4e36-922f-83bbb694e3d2?utm_source=share Да даже длинную ОФЗ $SU26247RMFS5 разместили всего на 4,9 млрд руб. Напомню, что за 9 месяцев 2024 года Минфин занял почти 1,8 трлн руб. Похоже, что заливное во флоатерах может и не окончиться, а движение в грейдах повыше всегда приводит к движению всех бумаг. #облигации #офз #флоатеры #прояви_себя_в_пульсе

💰 Минфин России информирует о результатах проведения 6 ноября 2024 г. аукциона: ОФЗ-ПК $SU29025RMFS2: • Признан несостоявшимся в связи с отсутствием заявок по приемлемым уровням цен. ОФЗ-ПД $SU26247RMFS5: • Размещено 4,861 млрд рублей при спросе в 23,699 млрд руб.; • Средневзвешенная цена 75,2708% от номинала; • Средневзвешенная доходность - 17,56%. 📈 Если на прошлой неделе при схожей доходности в фиксе получилось собрать объем в 26243, то сегодня разместились довольно скромно - чуть меньше 5 млрд руб. По флоатерам интерес участники не проявляют на текущих уровнях. Участники считали, что Минфин сможет разместить любой объем через флоатеры, но, видимо, не с текущей премией. 📈 Пока что в 4кв2024 размещено 117,867 млрд руб. (4,83%) из 2,4 трлн руб. запланированных. В 4 квартале будет еще 7 аукционов. 📊 На графике можете оценить с какими темпами идет Минфин. #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

⚡ Министерство финансов Российской Федерации сообщает, что аукцион по размещению облигаций федерального займа с переменным купонным доходом выпуска № 29025RMFS 6 ноября 2024 года признан несостоявшимся в связи с отсутствием заявок по приемлемым уровням цен. Уже третий несостоявшийся аукцион по размещению флоатера $SU29025RMFS2

Р🅰️ЗМЕЩЕНИЕ 🅾️БЛИГ🅰️ЦИЙ Значение КС: ΣКС - среднее за купонный период КС (i-d) - на определенный (рабочий) день d до даты начала купонного периода i 0️⃣6️⃣▪️1️⃣1️⃣ Среда ✅ Вератек БО-01 •$RU000A10A0H8 •Рейтинг: ВВВ- •Купон: квартальный, постоянный, 26% •Срок: 3 года •Гарантии: ➖ •Объем: 500 млн ₽ •Амортизация: ➖ •Оферта: ➖ •Квал: ➖ ✅ ОФЗ 26247-ПД (Аукцион по размещению) •$SU26247RMFS5 •Купон: полугодовой, постоянный, 12.25% •Дата размещения: 15.05.2024 •Дата погашения: 11.05.2039 ✅ ОФЗ 29025-ПК (Аукцион по размещению) •$SU29025RMFS2 •Купон: квартальный, ΣRUONIA + 0% (прошлый купон от 28.08.2024 составил 16,2%) •Дата погашения: 12.08.2037 1️⃣1️⃣▪️1️⃣1️⃣ Понедельник ✅ ЕвроТранс БО-001Р-04 •Рейтинг: А- •Купон: ежемесячный, плавающий - 1-12 купон: до 15% + 50% от ΣКС - 13-24 купон: до 14% + 50% от ΣКС - 25-36 купон - до 13% + 50% от ΣКС - 37-48 купон - до 12% + 50% от ΣКС - 49-60 купон - до 11% + 50% от ΣКС •Срок: 5 лет •Гарантии: ➖ •Объем: до 4 млрд ₽ (на 2 выпуска) •Амортизация: ➖ •Оферта: ➖ •Квал: ➕ •Сбор заявок: 02-06.11.2024 (организатор: Газпромбанк) ✅ ЕвроТранс БО-001Р-05 •Рейтинг: А- •Купон: ежемесячный, постоянный, до 25% •Срок: 5 лет •Гарантии: ➖ •Объем: до 4 млрд ₽ (на 2 выпуска) •Амортизация: ➖ •Оферта: ➖ •Квал: ➖ •Сбор заявок: 02-06.11.2024 (организатор: Газпромбанк) ✅ СберБанк 001Р-SBERD3 •Рейтинг: ААА •Купон: дисконтный •Номинал: 1000 ₽ •Цена размещения: 45% (450 ₽) •Срок: 5 лет •Гарантии: ➖ •Объем: 12 млрд ₽ •Амортизация: ➖ •Оферта: ➖ •Квал: ➖ 1️⃣2️⃣▪️1️⃣1️⃣ Вторник ✅ Альфа-Лизинг БО-02 •Рейтинг: АА- •Купон: квартальный, ΣКС + до 3% •Срок: 3 года •Гарантии: ➖ •Объем: 1 млрд ₽ •Амортизация: ➖ •Оферта: ➖ •Квал: ➖ •Сбор заявок: 07.11.2024 (организатор: Альфа-Банк) ✅ Кокс 001Р-01 •Рейтинг: А+ / А •Купон: ежемесячный, ΣКС + до 4.5% •Срок: 3 года •Гарантии: ➖ •Объем: ❓ •Амортизация: ➖ •Оферта: ➕ (put) •Квал: ➕ •Сбор заявок: 07.11.2024 (организатор: Газпромбанк) 1️⃣3️⃣▪️1️⃣1️⃣ Среда ✅ СибАвтоТранс 001P-04 •Рейтинг: ВВ- •Купон: ежемесячный, постоянный, 28% •Срок: 5 лет •Гарантии: ➖ •Объем: 300 млн ₽ •Амортизация: ➕ •Оферта: ➖ •Квал: ➖ 1️⃣4️⃣▪️1️⃣1️⃣ Четверг ✅ РусГидро БО-002Р-01 •Рейтинг: ААА •Купон: ежемесячный, ΣКС + до 2% •Срок: 2 года •Гарантии: ➖ •Объем: 20 млрд ₽ •Амортизация: ➖ •Оферта: ➖ •Квал: ➖ •Сбор заявок: 07.11.2024 (организаторы: банк ДОМ.РФ, БК Регион, Газпромбанк) 1️⃣5️⃣▪️1️⃣1️⃣ Пятница ✅ Компания Симпл 001Р-01 •Рейтинг: А- (рейтинг оферента) •Купон: ежемесячный, ΣКС + до 3.5% •Срок: 2 года •Гарантии: ➕ •Объем: 1 млрд ₽ •Амортизация: ➖ •Оферта: ➖ •Квал: ➕ •Сбор заявок: 12.11.2024 (организаторы: БКС КИБ, Газпромбанк) 2️⃣0️⃣▪️1️⃣1️⃣ Среда ✅ ГТЛК 002P-04 •Рейтинг: АА- •Купон: ежемесячный, переменный, до 25% •Срок: 5 лет •Гарантии: ➖ •Объем: до 5 млрд ₽ •Амортизация: ➖ •Оферта: ➕ (put) •Квал: ➖ •Сбор заявок: 15.11.2024 (организаторы: ВТБ Капитал Трейдинг, Совкомбанк) *️⃣*️⃣▪️1️⃣1️⃣ ☑️ ГТЛК 002P-06 •Рейтинг: АА- •Купон: ежемесячный, ΣКС + до 3.25% •Срок: 3 года •Гарантии: ➖ •Объем:❓ •Амортизация: ➖ •Оферта: ➖ •Квал: ➖ •Сбор заявок: ❓(организаторы: ВТБ Капитал Трейдинг, Совкомбанк) *️⃣ Размещение отложено: ☑️ МФК Джой Мани 001Р-03 ☑️ Порт Ревяк БО-01 ☑️ РЕСО-Лизинг БО-02П-10 #облигации_главное #облигации_размещение #облигации_анонс_размещений

Итак, я решил начать вести дневник своего портфеля инвестиций, чтобы сохранить историю своих вложений. На данный момент мой портфель состоит из следующих активов: 1. $BSPB Акции банка «Санкт-Петербург». Я приобрёл их для среднесрочных инвестиций. 2. $EUTR Акции компании «Евротранс». Я купил их с целью достижения цены в 250 рублей за акцию. Компания выглядит перспективно, поэтому я буду следить за её развитием и, возможно, куплю ещё акций при возможности. 3. $ROSN Акции компании «Роснефть». Я приобрёл их с целью достичь цены в 600 рублей за акцию. 4. $SU29025RMFS2 ОФЗ 29025. Я купил эти облигации просто ради интереса. #портфель

Вчера Минфин провел традиционный аукцион по размещению ОФЗ ✅ Рынку была предложена классическая связка из флоатера и бонда с фиксированным купоном: 🔴 ОФЗ 29025 с переменным купоном не состоялся по причине отсутствия спроса 🟢 ОФЗ 26243 удалось разместить на 75% от спроса при доходности в 17,61% годовых 💡В этом году Минфин отменил 13 аукционов из 71 по причине отсутствия спроса. Сложно ведомству продавать долг даже крупным банкам. ©️Advaser $SU29025RMFS2 $SU26243RMFS4 #псвп #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

Пока будущее Минфина на аукционах ОФЗ выглядит мрачным Сегодня Минфин планировал провести два аукциона: (1) ОФЗ-ПД (постоянный доход) 26243 $SU26243RMFS4 с фиксированным купоном и (2) флоатер ОФЗ-ПК (переменный купон) 29025 $SU29025RMFS2 Флоатер интереса не вызывал, облигация торгуется по 92,5% от номинала и рынок требует ещё больших скидок, но Минфин на это не идёт, поэтому аукцион признан несостоявшимся в связи с отсутствием заявок по приемлемым уровням цен. Аукцион ОФЗ 26243 (рис 1) интересен тем, что тут Минфин удовлетворил ¾ спроса, т.е. дал ту цену, которую запрашивали. Так доходность по цене отсечения составила – 17,61% годовых (т.е. максимальная на которую согласился Минфин). На рынке этот выпуск ОФЗ торгуются [на момент написания] с доходностью 17,5%. Средневзвешенная доходность (т.е. доходность в среднем с учётом объёма по конкретной цене) в 17,55% годовых тоже интересна, так как она подразумевает +0,5% прибавила доходность с момента последнего размещённого выпуска более «10 лет» две недели назад (похожий выпуск ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 ). Тогда в посте «Минфин пугает темпами» предупреждал, что «пока облигации вообще и ОФЗ в частности лучше не спешить покупать», RGBI за эти две недели смачно обновил дно (рис 2) Если посмотреть чуть в сторону от ОФЗ, то крепкие корпоративные истории сейчас это 25%+, а ВДО 30%+. В начале года регулярно писал, что в ВДО нет достаточной премии за риск, вот уже начинает появляется. Прошедшие за это время дефолты сделали своё дело, но лезть в ВДО всё ещё рано как мне кажется. Но и предлагать всё большие премии рынок уже не сможет, для подавляющего большинства бизнеса это уже за гранью рентабельности. Вот на этой ноте и ждём новостей как будут проходить рефинансирование отдельные компании и подбирать интересные истории с фикс купоном. Минэк в лице ранее предлагавшего «китайскую мембрану» Максима Решетникова уже заявляет, что признаки «охлаждения» экономики есть. Но главное чтобы это ЦБ увидел. Но в целом с Минэком солидарен, экономика охлаждается. Экономика может и охлаждается, а вот инфляция пока нет. Так свежие недельные данные показывают, что инфляция ускорилась до 0,27% (рис 3), после 0,20% ранее, и 0,12% и 0,14% ещё двумя неделями ранее. Для лучшего понимания ситуации за Октябрь инфляция, скорей всего, будет больше Сентября. С такой динамикой покупать длинные выпуски ОФЗ всё ещё отважно, Минфину размещать будет сложно, только хорошая премия ему поможет. Паниковать раньше времени не стоит, всё-таки ставку у нас повысили только 25 Октября. Но очевидно, что ЦБ отчётливо видел происходящие, поэтому ставка и была сразу +2%. В общем из облигаций пока варианты не меняются. Рабочие варианты: «короткие (до года)», «золотые» и «валютные». Если флоатеры то желательно где купоны 4 и более раз в год. А вот длинные рублёвые пока [на мой вкус] рано. Время для ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 ещё придёт. Не отчаиваемся. $LQDT вам в помощь #Минфин #ОФЗ #Облигации #Инфляция - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией