Профиль инвестора Road2FIRE | Тинькофф Инвестиции Пульс

Подал заявление о закрытии ИИС в Сбере. Пришло время немного перетрясти старые активы, скопившиеся за 7 лет инвестирования. Именно тогда, в ноябре 2018, был открыт первый Индивидуальный Инвестиционный Счёт (ИИС) в 💳 Сбербанке. За 7 лет владения счётом, если не считать выплату дивидендов и купонов, а только рост чистых активов, то он вырос всего на +3,37% 🤯. И это не удивительно... Во-первых - это было время больших потрясений на фондовом рынке. Вначале коронавирус (2020), затем СВО и мобилизация (2022), ну и как следствие общий экономический спад. Во-вторых, первые покупки бумаг совершались по неопытности, в следствии чего некоторые активы не только не платят дивиденды, но и просели в цене на 40-50%. Первоочередной целью этого счёта был возврат налогового вычета с инвестиций в размере 52000 рублей. Я ежегодно пополнял баланс на 400 000 рублей для возврата максимально возможной суммы. Но теперь, после того как я ушёл с найма, смысл пополнения ИИС пропал окончательно. Налоговый вычет оформить не получится, т.к. я не получаю ЗП, а поменять вид вычета с типа А на тип Б, который освобождает от налогов на прибыль со спекуляций акциями без закрытия счёта нельзя. За это время удалось вернуть порядка 🪙 260 000 рублей, что весьма неплохая прибавка к капиталу. Все эти средства полностью реинвестировались обратно в рынок. В течении февраля все мои активы с ИИС должны быть бесплатно ☝️ переведены на брокерский счёт. Где в дальнейшем придется сделать "research" и избавиться от от всех "некачественных" бумаг. ⚠️ P.S. После закрытия старого ИИС постараюсь сразу же открыть новый ИИС-3, чтобы начал капать 5-летний срок минимального владения. 👨🏻‍💻 Обо всех изменениях в портфеле и не только буду писать в своем канале… Присоединяйтесь 🤝🏻

ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ ПРОШЕДШЕГО ДНЯ ГЛАВНЫЕ ЦИФРЫ: 🔴 Индекс Мосбиржи = 2737,35 п. (-1,4%) 🟡 USD/RUB (ЦБ) = 76,91 (-0,07) 🟢 Нефть Brent$ = 67,52 (+0,84%) 🔴 Золото = $4980 (-1,04%) 🔴 Bitcoin = $62800 (-14%) Индекс МосБиржи 5 февраля протестировал важный психологический уровень 2750 пунктов сверху вниз и закрылся ниже него (2737,13). С технической точки зрения, это открывает дорогу к тестированию следующего уровня поддержки в диапазоне 2700-2720 пунктов. Крупнейшее падение рынка криптовалют. По результатам торгового дня 5 февраля цена биткоина зафиксировала самое глубокого дневное падение в процентном выражении за три года - 14,02%. Большее падение было 9 ноября 2022 года, когда котировки просели на 14,15%. 📈 ЛИДЕРЫ РОСТА: ▪️ ПАО «ЭсЭфАй» () - Акции инвестиционного холдинга стали абсолютным лидером роста среди ликвидных бумаг, прибавив 8,20% по итогам дня. Основным драйвером роста стала реализация стратегии по повышению акционерной стоимости через погашение казначейских акций и ожидание дивидендных выплат от дочерних структур. ▪️ ПАО «Центр международной торговли» ($WTCM) - акции подорожали на 8,02%, что отражает специфический спрос на защитные активы в условиях рыночной турбулентности. Рост котировок был обусловлен публикацией предварительных операционных результатов за 2025 год, показавших рекордную заполняемость площадей и рост арендных ставок. ▪️ Группа «Русагро» () - акции выросли на 4,29%. после новостей о прогрессе в процессе редомициляции (переезда в российскую юрисдикцию). Инвесторы ожидают, что завершение этого процесса позволит компании вернуться к выплате накопленных дивидендов за 2024–2025 годы. 📉 ЛИДЕРЫ ПАДЕНИЯ: ▪️ПАО «Пермэнергосбыт» () - привилегированные акции компании упали на 13,48%, а обыкновенные — на 6,35%. Логичный откат после сильного спекулятивного роста. ▪️МК «Норильский никель» () - акции ГМК снизились на 3,23%, достигнув цены 153,00 рубля. Главным драйвером снижения стало катастрофическое падение цен на драгоценные металлы. ⚠️ ОЖИДАЕМЫЕ СОБЫТИЯ: ▫️ Южуралзолото () проведет заседание совета директоров. В повестке вопросы рассмотрения предложений акционеров по кандидатам в совет директоров компании, утверждение производственного плана на 2026 г., одобрение крупных сделок и сделок с заинтересованностью. ▫️ Озон () проведет заседание совета директоров. Вопрос о размещении дополнительных обыкновенных акций в целях реализации и поддержания программы мотивации. ▫️ Диасофт () проведет заседание совета директоров. В повестке вопросы о созыве внеочередного собрания акционеров, а также рекомендации по дивидендам по результатам прошлых лет.

5 перспективных акций от аналитиков Газпром Инвестиций, которые могут оказаться в фокусе внимания инвесторов этой осенью. • Т-Технологии Благодаря консолидации капитала Росбанка, Т-Технологии показали рост прибыли в первом и втором кварталах 2025 года, в период, когда ключевая ставка Банка России оставалась высокой. В третьем квартале 2025 года Банк России суммарно понизил ставку на 4%, что может способствовать росту чистого процентного дохода банка и, соответственно, его прибыли. По итогам года руководство компании прогнозирует прирост прибыли на 40% и сохранение рентабельности собственного капитала на уровне 30%, что делает компанию одной из успешно растущих на российском фондовом рынке. • Транснефть По итогам первого полугодия 2025 года, по оценкам аналитиков сервиса Газпромбанк Инвестиции, Транснефть заработала около 100 рублей дивидендов на акцию. Начиная с июня 2025 года добыча нефти в России перешла к росту в рамках политики ОПЕК+ и во втором полугодии может быть выше, чем в первом. Это может увеличить транспортировку нефти по системе нефтепроводов Транснефти и, соответственно, потенциальную прибыль и дивиденды. Аналитики ожидают дивиденд на уровне 190 рублей на акцию и потенциальную дивидендную доходность на уровне более 15%. • МТС Дивидендная политика МТС заключается в выплате 35 рублей дивидендов на акцию в течение 2024-2026 годов, что предполагает дивидендную доходность выше 17%. Несмотря на потенциальное снижение прибыли в 2025 году, аналитики сервиса Газпромбанк Инвестиции считают, что компания сможет выплатить дивиденды в полном объеме, снизив затраты на инвестиционную программу и привлекая долговое финансирование. Дальнейшее потенциальное снижение ключевой ставки может позитивно сказаться на денежных потоках МТС, что позитивно для акций компании. • Ленэнерго С 1 июля 2025 года государство увеличило тарифы по передаче электроэнергии на 12-17% в зависимости от категории потребителей. На фоне снижения ключевой ставки аналитики сервиса Газпромбанк Инвестиции ждут снижения доли обесценений активов, влияющей на прибыль Ленэнерго. Это может позитивно сказаться на прибыли и дивидендах компании по привилегированным акциям. Кроме того, Минэнерго опровергло намерения о принудительном направлении дивидендного потока всех энергокомпаний на инвестиции. Таким образом, потенциальная дивидендная доходность по итогам 2025 года может составить 14-15%. • Юнайтед Медикал Групп ЮМГ (управляет частной многопрофильной клиникой Европейский медицинский центр, ЕМС) не выплачивал дивиденды в период с 2022 по 2025 год на фоне редомициляции и смены ключевых акционеров. За этот период компания погасила большую часть долга: с 14,6 млрд рублей в 2022 году до 4,2 млрд рублей по итогам первого полугодия 2025 года. Также за этот период ЮМГ увеличил денежные средства с 3,1 до 17,7 млрд рублей. По мнению аналитиков сервиса Газпромбанк Инвестиции, по итогам 2025 года на счетах компании может находиться около 24 млрд рублей, или более 260 рублей на акцию. В финансовом отчете за первое полугодие 2025 года генеральный директор клиники Андрей Яновский подтвердил намерение компании выплатить дивиденды в случае смягчения денежно-кредитной политики Банка России - в случае выплаты дивидендная доходность может достигать более 30%.

Аналитики АТОН в рамках обновления инвестиционной Стратегии на российском фондовом рынке отобрали пять бумаг с наиболее привлекательной дивидендной доходностью: 🎯 Циан +27% После завершения редомициляции (ожидается во втором полугодии 2025 года) компания планирует выплатить спецдивиденд, по комментариям менеджмента — более 100 рублей на акцию. На горизонте года общий размер выплат может составить до 180 рублей на акцию. Фундаментальные перспективы «Циана» определяются реализацией отложенного спроса на недвижимость и эффектом операционного рычага. 🎯 МТС+17% Значительная часть долга компании привлечена по плавающей ставке, поэтому снижение ключевой ставки может положительно отразиться на финансовых результатах уже с третьего квартала 2025 года. Преимущество МТС — исторически стабильные дивиденды в размере 35 рублей на акцию согласно дивидендной политике. 🎯 X5 +16% Компания демонстрирует рекордные темпы роста сопоставимых продаж среди ритейлеров — 14,2% год к году за первое полугодие 2025 года. Последние результаты отражают улучшение ситуации с контролем затрат: рентабельность EBITDA выросла до 6,7% за второй квартал 2025 года. По оценкам аналитиков АТОН, дивиденды могут составить около 350 рублей на акцию в конце года. 🎯 Транснефть +14% В условиях снижения ключевой ставки привлекательность бумаги повышается. Исторически стабильные дивиденды могут восприниматься инвесторами как альтернатива купонам по облигациям с частичной защитой от инфляции*. Повышение ставки налога на прибыль было частично компенсировано опережающим ростом тарифа на прокачку нефти. 🎯 ЛУКОЙЛ +13% Выкуп акций на 654 млрд рублей в первом полугодии привел к сокращению чистой денежной позиции. Важным этапом с точки зрения инвестиционного кейса будет погашение большей части выкупленных акций. Аналитики АТОН выделяют ЛУКОЙЛ в секторе за счет хорошего корпоративного управления, по-прежнему сильного баланса без долговой нагрузки и одного из самых высоких дивидендов на российском рынке.