Форум об облигации ОФЗ 26235

Продолжаю портфель #иисbonds 95 неделя В рамках этого портфеля я покупаю несколько разных облигаций ОФЗ с максимальными просадками от номинала и паи фонда Ликвидность в соотношении 1 к 1 (50% ОФЗ, 50% паи Ликвидность) на 5000 рублей два раза в месяц. Покупки совершаются на открытый ИИС с целью получать суммарную доходность по купонам, за счет роста стоимости активов, включая налоговый вычет около 25% годовых на консервативных инструментах. Сегодня в портфель было приобретено: 1️⃣ ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 - 1 шт. 2️⃣ ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 - 1 шт. 3️⃣ ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 - 1 шт. 4️⃣ ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 - 1 шт. 5⃣ Фонд Ликвидность $LQDT - 1208 шт. Сегодня была очередная закупка облигаций и паёв. Следующая закупка будет 16 марта. Как портфель стал выглядеть после всех покупок вы можете увидеть на скриншоте. Подписывайтесь, если вам интересно следить за моими инвестициями и за этим портфелем. #портфель #облигации #офз #фонды #ликвидность

Продолжаю портфель #иисbonds 93 неделя В рамках этого портфеля я покупаю несколько разных облигаций ОФЗ с максимальными просадками от номинала и паи фонда Ликвидность в соотношении 1 к 1 (50% ОФЗ, 50% паи Ликвидность) на 5000 рублей два раза в месяц. Покупки совершаются на открытый ИИС с целью получать суммарную доходность по купонам, за счет роста стоимости активов, включая налоговый вычет около 25% годовых на консервативных инструментах. Сегодня в портфель было приобретено: 1️⃣ ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 - 1 шт. 2️⃣ ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 - 1 шт. 3️⃣ ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 - 1 шт. 4️⃣ ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 - 1 шт. 5⃣ Фонд Ликвидность $LQDT - 1220 шт. Сегодня была очередная закупка облигаций и паёв. Следующая закупка будет 4 марта. Как портфель стал выглядеть после всех покупок вы можете увидеть на скриншоте. Подписывайтесь, если вам интересно следить за моими инвестициями и за этим портфелем. #портфель #облигации #офз #фонды #ликвидность

$SU26235RMFS0 Ну что же, в целом успела за несколько недель набрать неплохую позицию в длинных офз. В целом продолжу их подбирать в течении года, зафиксировать доходность выше 12-13% в ОФЗ мне интересно. При более низких доходностях буду уходить в корпораты. До конца года, жду ставку 13% или ниже.

Проверять, что значат цифры Тут неделю другую назад кто-то, кого я слушаю, оьранил фразу в отношении недвижимости: "...а вот купить за 30М₽, а через пять лет продать за 50М₽ -- хорошо!" У меня в таких случаях рука всегда тянется к револьверу (зачеркнуто) к калькулятору. Берём корень пятой степени из 5/3 и получаем годовую доходность 10,75%. Казалось бы неплохо, но при такой цели можно купить что-то вроде ОФЗ $SU26235RMFS0 , которым осталось 5 лет и получить 14,5%. Зачем тогда этот праздник жизни с подбором квартиры, переговорами , агентами, продажей? Ну может из-за арендной доходсьи за 5 лет, разве что... Ну все равно 13% выходит примерно.

Продолжаю портфель #иисbonds 91 неделя В рамках этого портфеля я покупаю несколько разных облигаций ОФЗ с максимальными просадками от номинала и паи фонда Ликвидность в соотношении 1 к 1 (50% ОФЗ, 50% паи Ликвидность) на 5000 рублей два раза в месяц. Покупки совершаются на открытый ИИС с целью получать суммарную доходность по купонам, за счет роста стоимости активов, включая налоговый вычет около 25% годовых на консервативных инструментах. Сегодня в портфель было приобретено: 1️⃣ ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 - 1 шт. 2️⃣ ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 - 1 шт. 3️⃣ ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 - 1 шт. 4️⃣ ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 - 1 шт. 5⃣ Фонд Ликвидность $LQDT - 1230 шт. Сегодня была очередная закупка облигаций и паёв. Следующая закупка будет 16 февраля. Как портфель стал выглядеть после всех покупок вы можете увидеть на скриншоте. Подписывайтесь, если вам интересно следить за моими инвестициями и за этим портфелем. #портфель #облигации #офз #фонды #ликвидность

📉 Инфляция: итоги года и тревожный январь Прошедший год завершился рекордно низкой инфляцией за последние 10 лет. В целом это ожидаемо — жёсткая денежно-кредитная политика и высокая ключевая ставка сделали своё дело. Опасения, что рост процентных расходов будет массово переложен в цены на фоне сильного спроса, не оправдались. Бизнес в значительной степени взял удар на себя, а потребитель оказался чувствительнее, чем многие ожидали. ⚠️ Январь: на первый взгляд всё меняется Начало года выглядело тревожно. Недельные данные по инфляции пугали рынок: • 1,26% — с 1 по 12 января • 0,45% — с 13 по 19 января • 0,19% — с 20 по 26 января На этом фоне индекс RGBI с начала года потерял порядка 1,5% — рынок жил в условиях неопределённости и дефицита информации. {$RBH6} 🔍 Что становится понятно уже сейчас По мере поступления данных становится очевидно: 👉 около половины январского роста цен объясняется сезонными факторами. При этом товары, по которым был повышен НДС, практически не выросли в очищенной цене — то есть без эффектов календаря и разовых факторов. Базовый вывод: ➡️ ожидается стабилизация цен в ближайшие недели и месяцы. Для рынка этого достаточно, чтобы покупать начать, но регулятор на заседании 13 февраля скорее выберет более осторожную позицию подождать большего количества данных. 🔥 Проинфляционные факторы всё же сохраняются Полностью расслабляться рано. Давление на инфляцию продолжают оказывать: • сильный внутренний спрос • крепкий рубль, влияющий на структуру импорта и потребления Это не сценарий нового всплеска, но фактор, который рынок обязан учитывать. 🏦 Аукционы Минфина: без ажиотажа, как и положено в начале года Начало года традиционно проходит спокойно — инвесторы осторожны, длинные позиции открываются неохотно. 28 января • 26235 — спрос 46,17 млрд ₽, размещено 18,89 млрд ₽ под 14,89% $SU26235RMFS0 • 26254 — спрос 77,65 млрд ₽, размещено 59,57 млрд ₽ под 15,06% $SU26254RMFS1 • доп.размещение 26254 — 3,60 млрд ₽ под 15,06% 21 января • 26228 — спрос 56,94 млрд ₽, размещено 14,95 млрд ₽ под 14,64% $SU26228RMFS5 • 26230 — спрос 74,56 млрд ₽, размещено 50,86 млрд ₽ под 14,71% $SU26230RMFS1 • доп.размещение — 5,86 млрд ₽ под 14,71% 📊 Итог для рынка ОФЗ В целом спреды стабилизировались, но ключевые опасения рынка по-прежнему сконцентрированы вокруг возможного каскадной реализации кредитного риска. Рынок ждёт подтверждения: • замедления инфляции • устойчивости дезинфляционного тренда • сигналов от ЦБ И именно эти факторы будут определять динамику в ближайшие месяцы.

Очередной аукцион ОФЗ. Представлено две бумаги ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 и ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 ОФЗ 26254 (погашение 03.10.2040) · Цена: 91,14% номинала (911,40 ₽) + НКД 35,62 ₽ = 946,02 ₽ к оплате. · Купон: 64,82 ₽ 2 раза в год (годовой 129,64 ₽). · Купонная доходность (от цены): 14,23% годовых. · Полная доходность к погашению: 13,69% годовых. · Срок до погашения: ~14,7 лет. ОФЗ 26235 (погашение 12.03.2031) · Цена: 70,79% номинала (707,90 ₽) + НКД 21,82 ₽ = 729,72 ₽ к оплате. · Купон: 29,42 ₽ 2 раза в год (годовой 58,84 ₽). · Купонная доходность (от цены): 8,31% годовых. · Полная доходность к погашению: 11,93% годовых. · Срок до погашения: ~6,1 лет. · По доходности выгоднее ОФЗ 26254 (13,69% против 11,93%). · По абсолютному денежному потоку тоже выгоднее ОФЗ 26254 (129,64 ₽/год против 58,84 ₽/год). · По сроку ОФЗ 26235 6 лет против 15 лет. Но можно не держать ОФЗ до погашения, можно использовать ОФЗ 26254 как вклад на 2-3 года и получить на купонах 14% годовых. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

ОФЗ скорректировались, а данные стали лучше — стало интереснее. Кратко: Минфин идёт ниже планового темпа заимствований, спрос на ОФЗ остаётся слабым, а рынок продолжает требовать премию за риск. Инфляционные ожидания бизнеса высокие, а у населения остаются на высоких уровнях. При этом недельная инфляция замедлилась, что даёт первый осторожный плюс в этом году. В целом, думаю, что большая часть негатива уже в цене, и к аккуратным покупкам на долговом рынке можно возвращаться. Подробно: Минфин провёл последние в этом месяце аукционы ОФЗ. В выпуске ОФЗ-26235 $SU26235RMFS0 размещено 18,9 млрд руб., в ОФЗ-26254 $SU26254RMFS1 — 63,4 млрд руб. Итого за январь заимствовано 184 млрд руб. При плане на I квартал 2026 года в 1,2 трлн руб. (по номиналу) — объёмы откровенно скромные. Формально можно сослаться на то, что в январе было всего 3 аукционных дня, тогда как в феврале и марте их будет по 4, но принципиально это картину не меняет. Для выполнения квартального плана средний объём заимствований должен составлять около 109 млрд руб. на аукционный день (1,2 трлн / 11 аукционов). Фактически в январе получилось 61,3 млрд — почти в два раза ниже необходимого темпа. Как и обсуждали последние недели, спрос слабый: рынку не нравятся выходящие данные, ожиданий по ставке пересматриваются. RGBI (индекс гособлигаций) обновляет двухмесячные минимумы, а Минфин пока старается не давить рынок объёмами, чтобы не ускорять снижение цен. Но дальше пространство для манёвра сужается. Чтобы закрыть план, Минфину придётся увеличивать объёмы, а для этого — предлагать рынку более щедрую премию. Такая тактика неизбежно давит на вторичный рынок. Механика простая: если банк покупает ОФЗ на аукционе существенно дешевле рынка, появляется очевидный арбитраж — часть объёма можно сразу продать во вторичке, зафиксировав быструю премию. При минимальной премии смысла в этом почти нет. При заметной — ничего не мешает это делать системно. И такое мы видели в 2024 постоянно. В итоге рынок получает дополнительное предложение, доходности растут, а цены продолжают сползать. Сейчас ситуация, конечно, иная: объёмы существенно ниже, а базовый консенсус по ставке на год — снижение, что структурно поддерживает цены ОФЗ. Однако если входящие данные продолжат разочаровывать, в моменте давление сохранится, и RGBI может продолжить обновлять локальные минимумы. Продолжая картину: инфляционные ожидания — не самые комфортные для рынка долга, и подробно мы их уже разбирали на днях, повторяться смысла нет. Бизнес закладывает рост цен 10%+, инфляционные ожидания растут, население пока «залипло» на максимумах в своих ожидания, снижения инфляции никто не ждёт. При этом недельная инфляция выглядит лучше: +0,19% против +0,45% неделей ранее (рис 1). Это может быть первым сигналом замедления импульса, но подождём подтвержающих данных ближайшие недели. В целом сейчас данные противоречивые, но большая часть негатива, на мой взгляд, уже отыграна рынком. Доходности вернулись на комфортные уровни, и к покупкам на долговом рынке можно аккуратно возвращаться, но без котлечивания и с сохранением подушки ликвидности. •Технический момент. Сегодня в стратегии &ОФЗ/Корпораты/Деньги попробовал сократить долю фондов денежного рынка $TMON@ и переложиться в облигацию AA-рейтинга. Т-Инвестиции не дали провести сделку, классифицировав выпуск как инструмент с «агрессивным уровнем риска». Поэтому получилось что фонд продал, а потом снова купил (комиссии за сделки в стратегии нет) Пока переписываюсь с тех поддержкой Т $T и разбираюсь в логике такого ограничения. В моей картине мира AA — это точно не «агрессивный риск», а, говоря языком ЦБ, «высокий уровень кредитоспособности». — Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

✅ Сегодня Минфин разместил ОФЗ на 82 млрд руб. по номиналу (71 млрд руб. в чистых ценах), выполнив 12% квартального плана (141 млрд руб. из 1,2 трлн руб.). Для равномерного исполнения плана впредь потребуется привлекать 132 млрд руб. в неделю. ✅ В ходе торгов сначала разместили 14 летний выпуск ОФЗ-26254: при спросе 78 млрд руб. реализовали 63 млрд руб. по номиналу (58 млрд руб. в деньгах), включая 4 млрд руб. по номиналу в рамках дополнительного размещения. Это лучший результат на первичном рынке в этом году; отсечка составила 90,7 (YTM — 15,07 %, премия 4 бп к вводу заявок). ✅ Затем предложили 5 летний выпуск ОФЗ-26235: при спросе 46 млрд руб. разместили 19 млрд руб. по номиналу (13 млрд руб. в деньгах). Отсечка — 70,0 (YTM — 14,89 %, без премии к рынку). Основную часть объёма реализовали на неконкурентной основе; решающую роль сыграли биды на 10 млн, 2,3 млн и 2,0 млн бумаг по отсечке. $SU26254RMFS1 $SU26235RMFS0

#облигации #итоги_дня Итоги дня 28.01.2026 на рынке облигаций. «Монополия» прокомментировала запрос ПВО, касающихся процесса реструктуризации: "Финансовая модель, лежащая в основе плана реструктуризации, в настоящий момент находится на рассмотрении Совета директоров Компании. Ожидается, что рекомендации Совета директоров будут утверждены 28 января и на основании этих рекомендаций 29-30 января эмитент планирует направить ПВО информацию о конкретных условиях реструктуризации". ПАО "Группа Черкизово" $GCHE увеличивает с 1 млрд. до 2 млрд.р. объем дебютного выпуска 3-летних внебиржевых облигаций для населения. Данное решение обусловлено высоким спросом со стороны розничных инвесторов по итогам первого месяца размещения. ПАО "Ростелеком" $RTKM 29 января проведет сбор заявок на облигации серии 001P-22R со сроком обращения 2,5 года (900 дней) планируемым объемом 15 млрд.р. Купоны фиксированные ежемесячные, ориентир ставки до 15,35% годовых, что соответствует доходности к погашению на уровне не выше 16,48% годовых. Техразмещение запланировано на 4 февраля. В настоящее время в обращении находится 27 выпусков на 376,5 млрд.р. Компании 29 января предстоит погасить выпуск на 15 млрд.р., в феврале еще два выпуска общим объемом 25 млрд.р., в апреле-мае - еще четыре на 46,5 млрд.р. В декабре АКРА повысило рейтинг "Ростелекома" до AAA(RU) со стабильным прогнозом. Ставка купона по итогам сбора заявок по облигациям "СФО Сплит Финанс" серии ПВ-2 на 4,5 млрд.р. составит 17,3% годовых. Первоначально ориентир ставки 1-го купона находился на уровне не выше 17,55% годовых. Техническое размещение запланировано на 29 января. Минфин РФ разместил ОФЗ-ПД 26254 $SU26254RMFS1 на 59.569 млрд.р. при спросе в 77.645 млрд.р., цена отсечения составила 90.6718%, доходность по цене отсечения 15.07% годовых, и ОФЗ-ПД 26235 $SU26235RMFS0 на 18.894 млрд.р. при спросе в 46.171 млрд.р., цена отсечения составила 70%, доходность по цене отсечения 14.89% годовых. «Газпром нефть» $SIBN завершила размещение облигаций серии 005Р-04R $RU000A10E630 в количестве 138 млн.шт. (100% от общего количества бумаг, подлежавших размещению). Акрон БО-002Р-02, финальный ориентир по ставке купона 6.8% годовых, объем зафиксирован на уровне 1,5 млрд.¥. Предварительная дата размещения 3 февраля. «Газпром капитал» БО-003Р-18, установлен ориентир ставки купона до 7.75% годовых. Сбор заявок 10 февраля, размещение 13 февраля. ХК "Металлоинвест" планирует 2 февраля провести сбор заявок на 4-летние облигации серии 002P-04 объемом не менее 30 млрд.р. Купоны ежемесячные (48-ой купон 50 дней), ориентир ставки КС+спред до 200 б.п. Техническое размещение запланировано на 6 февраля. Облигации Металлоинвест https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/db325128-8d92-4d88-a0db-af6848684ff8 В каталог Т добавлено: - Глоракс 001P-05 $RU000A10E655

ОБЛИГАЦИОННЫЙ ВЕСТНИК 2️⃣7️⃣ ❄️ 0️⃣1️⃣ ❄️ 2️⃣0️⃣2️⃣6️⃣ 😊 Бездефолтного всем вечера, дорогие читатели! Порция новостей подана, прошу к столу :) 🆕 АНОНСЫ ❄️ ГК АЗОТ 🅰️➕ / 🅰️🅰️➖ освоилась на долговом рынке и после удачного размещения дебюта в конце прошлого года анонсирует второй выпуск 001P-02. Бумаги пятилетние, пут-оферта через 2 года торгов прилагается. Объем - не менее 5 миллиардов рублей, купон ежемесячный. А вот его ориентир пока не раскрыт, поближе к датам будет видно. Кстати о них - сбор 17 февраля аж, начало торгов - 20-го числа. Организаторами заявлены Альфа, ВБРР, ВТБ и Синара. ❄️ МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ, как водится по вторникам, сообщает о бумагах, которые примут участие в аукционе в среду. Станут ими: ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 (купон 13%, погашение в октябре 2040 года) и ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 (купон 5,9%, погашение в марте 2031). Принять участие может любой желающий, если сие позволяет брокер, но разница со стаканом, как правило, невелика. 🏁 ИТОГИ СБОРА ❄️ ЭЛИТ СТРОЙ 🅱️🅱️🅱️➖ символически снизил купон с 25,5% до 25,25% по итогам сбора полуторагодового выпуска. ❄️ СФО СПЛИТ ФИНАНС 🅰️🅰️🅰️.sf не менее символически финализирует купонную ставку в 17,3% при стартовом ориентире 17,5% во втором выпуске. 📄 РЕГИСТРАЦИИ ❄️ Отправился на регистрацию выпуск компании РОСТЕЛЕКОМ 🅰️🅰️🅰️ под номером 001Р-22R. 📊 РЕЙТИНГИ ➡️ МКАО ГЛОБАЛ ПОРТС ИНВЕСТМЕНТС получает подтверждение на уровне 🅰️🅰️ и стабильный прогноз. Дочерними являются ВОСТОЧНАЯ СТИВИДОРНАЯ КОМПАНИЯ $RU000A106P06 и ПЕРВЫЙ КОНТЕЙНЕРНЫЙ ТЕРМИНАЛ $RU000A10DJH8, чьи облигационный выпуски можно обнаружить на бирже. 🔸 https://www.acra-ratings.ru/press-releases/6516/ 😋 Прекрасного внебиржевого досуга, товарищи! #облигации #новости

#moex Тикеры: $SU26235RMFS0, $SU26254RMFS1 Время новости: 27.01.2026 16:10 Тема новости: О проведении 28 января 2026 года аукционов по размещению ОФЗ выпусков № 26235RMFS и № 26254RMFS Ссылка: https://www.moex.com/n97177/?nt=0 Резюме: 28 января 2026 года Московская биржа проведет аукционы по размещению двух выпусков ОФЗ (№26235RMFS и №26254RMFS) Министерства финансов РФ Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит информационно-технический характер, содержит только факты о проведении аукционов без положительных или отрицательных оценок. Отсутствуют элементы, влияющие на рыночные ожидания или оценку инвестиционной привлекательности.

Вот и вновь политиканы прокатили всех на аттракционе. Трейдеры должны быть рады. Собственно да и ладно, но облигации $SU26233RMFS5 $SU26235RMFS0 и другие снова приупали, что огорчает. Не найти капиталу убежища от кризиса ни в золоте, $GLDRUB_TOM ни в битке, ни в нефти $GAZP , некуда скрыться ему, кроме как в военную промышленность. Вот маятник качнулся вверх $MOEX , как вновь вернется вниз и так, пока его не разобьет реальность, согласно которой рыночные механизмы при данной эпохе перестают быть доминирующими. Доминируют монополии, финансовый капитал и новости, как они борются между собой. В конечном счете главный победитель это казино.

А теперь поехали про портфель облигаций.. Я раньше писал, что хочу 60/40 облиги/акции соотвественно, пока идем к этой цели, в конце декабря у меня было только 1 пополнение на 2к рублей, было закуплено: $SU26233RMFS5 - 3шт. Итого: Из облигаций мы имеем: $SU26233RMFS5 - 7 шт., $SU26235RMFS0 - 1шт., $RU000A10CDZ5 - 1шт., $RU000A105G99 - 6шт., А так же заблокированные $RU000A108G88 -5шт., В результате считаем потраченные деньги / купоны: Общая сумма облиг: 8637,43₽ Общий купон месячный: 94,13₽ 💹 Прошлый результат был 76,24₽ Цель все еще 100₽/мес ❌ Пока не достигнута Так же соотношение цены покупки и цены облиг на сегодня: 8655₽ - 8606₽ - небольшой минус но с учетом купонов, все окей Не знаю как корректно писать про амортизацию которая случилась, пока не вывел формулу чтобы это отразить на цифрах Но я пока пишу пост вижу прогресс в суммах хоть и мелкий, все равно успех, не все родились богатыми, но хочется добиться результата, поэтому желаю всем успеха идите к своей цели и ничего не бойтесь! Всем добра 💛

Продолжаю портфель #иисbonds 85 неделя В рамках этого портфеля я покупаю несколько разных облигаций ОФЗ с максимальными просадками от номинала и паи фонда Ликвидность в соотношении 1 к 1 (50% ОФЗ, 50% паи Ликвидность) на 5000 рублей два раза в месяц. Покупки совершаются на открытый ИИС с целью получать суммарную доходность по купонам, за счет роста стоимости активов, включая налоговый вычет около 25% годовых на консервативных инструментах. Сегодня в портфель было приобретено: 1️⃣ ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 - 1 шт. 2️⃣ ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 - 1 шт. 3️⃣ ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 - 1 шт. 4️⃣ ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 - 1 шт. 5⃣ Фонд Ликвидность $LQDT - 1236 шт. Сегодня была очередная закупка облигаций и паёв. Следующая закупка будет 16 января. Как портфель стал выглядеть после всех покупок вы можете увидеть на скриншоте. Подписывайтесь, если вам интересно следить за моими инвестициями и за этим портфелем. #портфель #облигации #офз #фонды #ликвидность

Ставка 21-го купона по ОФЗ-ПК выпуска № 29016RMFS и ставка 20-го купона по ОФЗ-ПК выпуска № 29020RMFS устанавливается в размере 16,45% годовых, говорится в информационном сообщении, опубликованном на официальном сайте Минфина РФ. Начисленный купонный доход на одну гособлигацию за указанные купонные периоды составит 41,00 руб. Согласно условиям эмиссий, купонный доход по облигациям выпусков рассчитывается исходя из среднего значения ставок RUONIA за текущий купонный период с временным лагом в семь календарных дней.  $SU26235RMFS0

Формируем пассивный доход в 10 000 р/месяц на облигациях 💰 Лично я придерживаюсь данной стратегии и решил поделиться ею с вами! ⬇️ 💎В данной статье я отвечу на такие вопросы: •какие облигации покупаю •какая ожидается доходность •как сформировать свой портфель, чтобы получать выплаты каждый месяц. 💎На данный момент я придерживаюсь стратегии покупки 6 видов длинных ОФЗ , чтобы в перспективе собрать портфель, в котором: • купоны будут приходить каждый месяц •и в перспективе можно заработать и на росте номинальной стоимости самих облигаций 💎Мой портфель состоит из таких облигаций: $SU26225RMFS1 Расчёт следующий: 670 (цена на момент написания текста) /62,9 (купонная доходность в год за вычетом налога) = 9,38% годовых $SU26238RMFS4 617 / 61,59 = 9,98% $SU26233RMFS5 586 / 52,93 = 9,03% $SU26240RMFS0 619 / 60,72 = 9,81% $SU26230RMFS1 641 / 66.79 = 10,41 % $SU26235RMFS0 674 / 51,19 = 7,59 % 💎 Какой нужен капитал, чтобы сформировать доходность в 10 000 р каждый месяц? Для рассветов я взял облигацию с самой высокой и самой низкой доходностью ⬇️ •ОФЗ26235 - доходность 51,19 р в год с одной облигации т.е. у нас должно быть 392 шт, чтобы получить 20 066 р за год, а это 10 033 р выплат в марте/сентябре 💰Для этого нам потребуется сумма в 264 208 р •ОФЗ26230 - доходность 66,79 р в год с одной облигации, т.е. у нас должно быть 300 шт, чтобы получить 20 037 за год, а это 10 018 р выплат в апреле/октябре. 💰 Для этого нам потребуется сумма в 192 300 р Получается мы берём среднюю цену понимаем, что нам надо ~ 220 00 на одну облигацию или 1 320 000 на все. У меня данная стратегия рассчитана на получение фиксированных купонов каждый месяц с возможностью реинвестировать полученные деньги. Также в этой стратегии есть прицел на снижение ключевой ставки в перспективе и тогда я смогу дополнительно заработать и на росте самой номинальной стоимости облигаций. И там доходность может быть 20-30% годовых. Как вам стратегия? У вас есть облигации? И какой стратегии придерживаетесь?

Продолжаю портфель #иисbonds 82 неделя В рамках этого портфеля я покупаю несколько разных облигаций ОФЗ с максимальными просадками от номинала и паи фонда Ликвидность в соотношении 1 к 1 (50% ОФЗ, 50% паи Ликвидность) на 5000 рублей два раза в месяц. Покупки совершаются на открытый ИИС с целью получать суммарную доходность по купонам, за счет роста стоимости активов, включая налоговый вычет около 25% годовых на консервативных инструментах. Сегодня в портфель было приобретено: 1️⃣ ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 - 1 шт. 2️⃣ ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 - 1 шт. 3️⃣ ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 - 1 шт. 4️⃣ ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 - 1 шт. 5⃣ Фонд Ликвидность $LQDT - 1260 шт. Сегодня была очередная закупка облигаций и паёв. Следующая закупка будет 16 декабря. Как портфель стал выглядеть после всех покупок вы можете увидеть на скриншоте. Подписывайтесь, если вам интересно следить за моими инвестициями и за этим портфелем. #портфель #облигации #офз #фонды #ликвидность

Всем привет! Начало моего пути! Как то раз я пытался вести рубрику купонный доход но погорел на ФПК Гарант Инвест))) инвестирую не много Попытка № 2 ( поехали): Сейчас имеем: $RU000A1082G5 - 2 шт. $RU000A106T85 - 1шт. $SU26235RMFS0 - 1шт. Цель: 500р. в мес. 📉 Текущий доход: 42,37р. (надо же с чего то начинать) 💵 Откладываю 10% с зп со своего завода. пополнение с получки 2000р. Стремимся стать успешными и богатыми)) Если есть интерес, объясните дурачку в комментариях, чем так хороши ОФЗ учитывая их низкий процент, что лучше взять, что лучше не брать Всем добра! Не является инвестиционной рекомендацией.

Продолжаю портфель #иисbonds 80 неделя В рамках этого портфеля я покупаю несколько разных облигаций ОФЗ с максимальными просадками от номинала и паи фонда Ликвидность в соотношении 1 к 1 (50% ОФЗ, 50% паи Ликвидность) на 5000 рублей два раза в месяц. Покупки совершаются на открытый ИИС с целью получать суммарную доходность по купонам, за счет роста стоимости активов, включая налоговый вычет около 25% годовых на консервативных инструментах. Сегодня пришел купон по облигации ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 . В сумме с 36 облигаций выплата купона составила 1301,4 руб (размер купона на 1 облигацию 36,15 руб). Купон зачислился день в день. С полученных купонов в портфель было приобретено: 1️⃣ ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 - 2 шт. Для того, чтобы хватило на покупку второй облигации было продано 63 пая фонда Ликвидность $LQDT . Как портфель стал выглядеть вы можете увидеть на скриншоте. Подписывайтесь, если вам интересно следить за моими инвестициями и за этим портфелем. #портфель #облигации #офз #фонды #ликвидность #выплатакупона

Smart-ass активы Т-Банк размещает аналог бескупонной облигации с погашением через 5 лет: https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/dfa/019a9603-3db7-7cc8-bfcd-4463028a985d/ Годовая доходность: ((1000 + 850) / (950 + 50)) ^ (1 / 5) = 13% Здесь 50 р. — это комиссия за размещение (да, 5%!) С чем бы сравнить? Да хоть со сберовской $RU000A10BL99 с погашением через 4,5 года: (1000 / 542,3) ^ (1 / 4,5) = 14,5% Да что там Сбер, 5-летний ОФЗ $SU26235RMFS0 даёт 14,5% годовых. Конечно, доходность ОФЗ будет падать и реинвестировать купоны под такой же процент не получится, но тем не менее А ведь кто-то же купит этот хитрый (smart) актив...

Продолжаю портфель #иисbonds 79 неделя В рамках этого портфеля я покупаю несколько разных облигаций ОФЗ с максимальными просадками от номинала и паи фонда Ликвидность в соотношении 1 к 1 (50% ОФЗ, 50% паи Ликвидность) на 5000 рублей два раза в месяц. Покупки совершаются на открытый ИИС с целью получать суммарную доходность по купонам, за счет роста стоимости активов, включая налоговый вычет около 25% годовых на консервативных инструментах. Сегодня в портфель было приобретено: 1️⃣ ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 - 1 шт. 2️⃣ ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 - 1 шт. 3️⃣ ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 - 1 шт. 4️⃣ ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 - 1 шт. 5⃣ Фонд Ликвидность $LQDT - 1272 шт. Сегодня была очередная закупка облигаций и паёв. Следующая закупка будет 4 декабря. Как портфель стал выглядеть после всех покупок вы можете увидеть на скриншоте. Подписывайтесь, если вам интересно следить за моими инвестициями и за этим портфелем. #портфель #облигации #офз #фонды #ликвидность

Всем привет, дорогие Пульсяне! ☺ Сейчас будет пост обо всём на свете😂 Просто предупреждаю заранее. Никаких графиков и никаких анализов. Здесь котики и прочая красота этого мира😌 Как ваше настроение? Привыкли уже к американским горкам на бирже? Я вот нет и порой вообще не понимаю, что происходит у меня в портфелях🙃 Именно по этой причине решила не покупать пока акции( хоть и хочется) и сделала акцент на ОФЗ. Мне так спокойнее, так как у меня умеренно-консервативная стратегия. Агрессивный (рискованный) портфель не для меня. Я очень нетерпеливая на долгую красноту и на долгие минуса😔 Расстройств у меня и без биржи хватает, поэтому зачем мне себя расстраивать лишний раз. Заметила, что я больше не торчу часами, мониторя по 100 раз на дню свои портфели. Иногда захожу глянуть в минусе или в плюсе и выхожу. Уже всё равно распродажа или нет. Есть деньги - покупаю, нет - не покупаю. Всё просто! Завтра пятница, затем выходные, а это значит, что покупки я делать не буду, купоны не жду, поэтому решила сразу сделать отсчëт за эту неделю. Продала в плюс ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 4шт купон 29.42 р И докупила 4 шт уже имеющиеся ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 с купоном 34,9 р и стоят эти облигации чуть дешевле. Поэтому я ничего не потеряла, а наоборот даже выиграла. Добавила полученные в прошлый раз с долгосрока купоны и докупила ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 1шт На сдачу взяла золотишко 🪙куда же без него $GOLD 22 лота и $LQDT 29 лотов. Пополнила счëт на 3700 р и, наконец-то, купила ОФЗ 26245 $SU26245RMFS9 2 шт и ОФЗ 26246 $SU26245RMFS9 2 шт. Давно на них смотрела, да и нужны были облигации с выплатой март и апрель. Вот такие движения на этой неделе. Пока в голове не понятно что, касаемо биржи, решила не изобретать велосипед, а тихонько докупать, что есть на данный момент. Пополнять портфель в ноябре ещё планирую, а покупки буду делать в конце месяца и в начале декабря. Удержаться бы🙃 Мне вот обязательно надо сразу, что-то купить, даже, если сумма лежит мизерная. Всем хорошего завершения дня и отличного, тихого, уютного вечера! Время свечей и горячего чая) Я вот 2 дня крутила свечи из вощины, очень люблю это дело. И как и обещала, выкладываю очередную серию фото своего Шлëпы! P. S. : последнее фото, ему 10 дней и в таком состоянии его спасли от голодной и холодной $мерти. Кошка за ним не вернулась, забрав только его брата, все дни шла противная изморозь в августе было вечерами и ночами холодно. Он пролежал так один голодный и холодный весь день до вечера, пока за ним не приехала его спасительница, благодаря которой мой Шлëпа жив. И самое печальное, что и 2 раз он чуть не погиб, но всё обошлось, опять же благодаря той девушке. Теперь, как видите, котику не плохо так живëтся😂 А эта лапка на 3 фото с коготочками... Я вам печатаю с пластырем на пальце и с новыми царапинами на руке, при чём я даже ничего для этого не делаю, разве, что спасаю свои ноги от нападения и от кусь. На этом всё! Ещё раз хорошего дня и вечера🙂

Когда покупать акции? Смотрю на премию к ОФЗ. Суть простая и понятная. Инвестор всегда должен получать премию за риск, когда берет акции вместо ОФЗ. Если акции дают по окупаемости примерно столько же, сколько облигации, то смысла рисковать нет. Как считаю: 1. Смотрю на доходность ОФЗ. Сейчас средняя доходность по ОФЗ около 14.8%. 2. Смотрю на средний P/E рынка. Рынок сейчас примерно 4.5–5 P/E. Это значит, что окупаемость бизнеса по прибыли ~ 20% годовых. То есть доходность акций = 20%, доходность ОФЗ = 14.8%. Премия = 20 − 14.8 = 5.2%. Это и есть дополнительная прибыль, которую рынок дает за риск. Нравится такая премия? Можно покупать. Как ориентироваться: • 1–2% — мало, лучше сидеть в ОФЗ • 3–4% — норм, если на рынке спокойно • 5–8% — уже интересно, можно брать выборочно • 9–10% — очень хорошая точка входа • 10%+ — рынок истерит, значит есть шанс взять дешево Сейчас премия 5+%, то есть рынок не горячий и не холодный. Для аккуратного подбора — вполне рабочая ситуация. Дальше уже смотрим конкретные компании, отчеты и устойчивость бизнеса. Если было полезно — поставь реакцию, мне будет приятно 💗 #обзор #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #аналитика #сердце__пульса #мышление $SU26235RMFS0

Продолжаю портфель #иисbonds 77 неделя В рамках этого портфеля я покупаю несколько разных облигаций ОФЗ с максимальными просадками от номинала и паи фонда Ликвидность в соотношении 1 к 1 (50% ОФЗ, 50% паи Ликвидность) на 5000 рублей два раза в месяц. Покупки совершаются на открытый ИИС с целью получать суммарную доходность по купонам, за счет роста стоимости активов, включая налоговый вычет около 25% годовых на консервативных инструментах. Сегодня в портфель было приобретено: 1️⃣ ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 - 1 шт. 2️⃣ ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 - 1 шт. 3️⃣ ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 - 1 шт. 4️⃣ ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 - 1 шт. 5⃣ Фонд Ликвидность $LQDT - 1309 шт. Сегодня была очередная закупка облигаций и паёв. Следующая закупка будет 14 ноября. Как портфель стал выглядеть после всех покупок вы можете увидеть на скриншоте. Подписывайтесь, если вам интересно следить за моими инвестициями и за этим портфелем. #портфель #облигации #офз #фонды #ликвидность

{$RBZ5} $SU26246RMFS7 Четко осуществились две прогнозируемые вещи: потенциал коррекции и отбой от глобальной трендовой(113-й уровень) ✔️ $SU26235RMFS0 Как неоднократно писал 113-й уровень является хорошим значением для докупа\ усреднения позиций. Далее ожидается плавное продолжение роста в рамках глобального тренда. Цель на год 130-135 пунктов или до 17% роста. ➡️Пока долговой рынок еще интересен. Потенциал курсового роста по "корпоратам" остается до 20-30% и купон до 20%. Поэтому сами так же совершали ряд сделок

Продолжаю портфель #иисbonds 75 неделя В рамках этого портфеля я покупаю несколько разных облигаций ОФЗ с максимальными просадками от номинала и паи фонда Ликвидность в соотношении 1 к 1 (50% ОФЗ, 50% паи Ликвидность) на 5000 рублей два раза в месяц. Покупки совершаются на открытый ИИС с целью получать суммарную доходность по купонам, за счет роста стоимости активов, включая налоговый вычет около 25% годовых на консервативных инструментах. Сегодня в портфель было приобретено: 1️⃣ ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 - 1 шт. 2️⃣ ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 - 1 шт. 3️⃣ ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 - 1 шт. 4️⃣ ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 - 1 шт. 5⃣ Фонд Ликвидность $LQDT - 1341 шт. Сегодня была очередная закупка облигаций и паёв. Следующая закупка будет 1 ноября. Как портфель стал выглядеть после всех покупок вы можете увидеть на скриншоте. Подписывайтесь, если вам интересно следить за моими инвестициями и за этим портфелем. #портфель #облигации #офз #фонды #ликвидность

Мысли про ОФЗ. Прошлый пост я писал 4 сентября, в котором говорил что длинные ОФЗ уже не так интересны. 5 сентября оказался локальный пик цен. Теперь ОФЗ снижаются. $SU26248RMFS3 упали на 6,48% С учётом параметров бюджета, повышения налогов дальнейший рост тела длинных ОФЗ уже не так очевиден. Риски на длинном конце кривой доходности ОФЗ растут. Считаю наиболее интересным на текущий момент покупку средних ОФЗ или валюттных инструментов (мои китайские активы вышли на 50% среднегодовую доходность - Алибаба выросла в 2 раза, а Хаоми так вообще в 6). Из наиболее интересных средних ОФЗ считаю $SU26221RMFS0 и $SU26225RMFS1 - по ним сильно выросла доходность за последний месяц. $SU26235RMFS0 обладают чуть меньшей доходностью, но и меньшим риском. Да,их тело просело довольно сильно за последний месяц, поэтому то в моменте они интересны. А риск там ниже по сравнению с длинными. Чтобы понять как влияет изменение доходности длинных ОФЗ на доходность средних - посмотрите на $SU26218RMFS6 (но не покупайте их, это менее интересные из средних ОФЗ). За то же время пока стоимость ОФЗ на длинном конце упала на 6% за 3 недели, тут мы видим снижение стоимости лишь на 2%. Думаю в случае если дальше на каких то событиях стоимость ОФЗ пойдет вниз, то падение стоимости средних ОФЗ будет значительно ниже (в 1,5-2 раза). При этом при росте стоимости длинных ОФЗ - вот эти три бумаги что я привел в середине поста вырастут примерно на ту же величину за счёт эффекта чрезмерного падения за последние 3 недели. Надеюсь этот пост поможет вам более грамотно взвесить риски.

#облигации {$RBZ5} $SU26245RMFS9 ☝️Важно учесть, падение цены идет в рамках глобального восходящего тренда. Потенциал снижения еще до 3%. Траектория снижения КС никуда не денется! Стоят политические задачи не допустить обвал экономики при этом не допустив стагфляции. Поэтому плавный темп снижения сохранится на ближайшие месяцы, коррективы могут внести только крайности(сильная эскалация или окончание конфликта) После "здорового" охлаждения ожидаю продолжение умеренного роста. Рывки как в начале года уже крайне маловероятны, опять таки только при крайностях. Потенциал на год от текущих около 15% ✔️ $SU26235RMFS0

Привет всем, кто сегодня меня ещё не читал☺ В прошлом посте были благодарности, а в этом посте поделюсь, какие купончики получила вчера и сегодня. Честно сказать, ждала их ещё днём ранее, но пришли они только недавно, все с опозданием на 1 день, что меня уже не удивляет. Это стало частой традицией. Редко приходят день в день. Получены купоны: •Унител $RU000A107F07 43.38 р •ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 309.12 р •ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 117.68 р Итого: 470.18 р Мелочь, а приятно. Пока отнесла их в $TMON@ , чтобы не лежали без дела. Жду ещё 3 выплаты до конца месяца, а в октябре уже пополнение портфелей. В конце месяца сделаю полный отсчёт по всем купонам за сентябрь. Небольшими шагами уверенно к своим целям! Желаю вам всем зелёных портфелей 🍀и не унывать, если сейчас картина не очень красочная (у меня тоже много красненького)! Держимся и ждём выплат купончиков и дивидендов 👐 Не паникуем и действуем с холодной головой! Всем хорошего дня и вечера✨🤗🌌