❗️ ЦБ выкатило статистику за 4 квартал 2025 года. Вот самое интересное: • В 2025 году количество розничных инвесторов выросло на 14%, до 40,1 млн лиц. • Количество инвесторов с активами на счетах выросло на 13%, до 5,5 млн лиц. • За год физические лица внесли на брокерские счета 2,5 трлн руб., что является максимальным показателем с начала наблюдений в 2021 году. • Доля облигаций в портфелях физлиц выросла до 38% — максимального за всю историю наблюдений уровня. В 2025 физики в основном покупали корпоративные облигации с фиксированным купоном и длинные ОФЗ. • Доля акций снизилась до 25% — минимального с 2022 года уровня. • Средний размер портфеля розничного инвестора составляет 2,2 млн руб. При этом число клиентов с портфелями выше 1 млн руб. составляют всего 2% от общего числа инвесторов. • Чистая прибыль брокеров-НФО в 2025 году выросла на 20% и составила 60 млрд руб. 🔹 Особое внимание на предпоследний пункт. 2 % от 5.5 миллионов, это чуть более 100 тысяч человек. 100 ТЫСЯЧ человек с портфелем более чем 1 миллион рублей на 40.1 млн открытых счетов😟. Может конечно последние пару лет все на вкладах. Но пока картина очень грустная. $MOEX $MYM6 $SBER $RGBIF $ROSN $GAZP $X5

Итоги за февраль: Акции в этом месяце как бутылка минеральной воды на новогоднем корпоративе. «Никто и пальцем не тронул» Все гораздо подробнее расписал у себя. Тут выжимка: Интер рао закрыл гэп и и пошел на снижение. Норникель самый приятный из металлов. Х5 щедрых дивидендов больше не будет, но все будет хорошо. Тиньков просто молодцы) Облигации докуплены до круглых значений. Жалко что Тинькофф показывает их стоимость уже с накопленной купонной доходностью. Не удобно покупать. Докупленна облигация росатома. Посмотрим сколько будет стоить к концу года. Плюс не большой, но все таки плюс. Теперь ежемесячно капает около 9 тысяч рублей + дивиденды + пополнения. Надо искать актуальные идеи с текущим положением дел на рынке нефти и доллара. $T $GMKN $X5 $IRAO $RGBIF $BRQ6 $SU26248RMFS3 $RU000A103AT8 $USD000UTSTOM

Ключевая ставка куда дальше? 13 февраля ЦБ показала нам, что несмотря на возросшие инфляционные ожидания из-за новых налогов они все равно намерены снижать ставку. Если ЦБ продолжит в таком же духе, то к концу года нас ждет ставка 12%. ( или даже меньше). И получается что этот год, как и прошлый останется рынком облигаций. Длинные выпуски уже показывают доходность в районе 14-14.5 %. Что к концу года будет уже выше ключевой ставки + рост тела облигаций. Видно большие деньги щас запаркованы в облигационном рынке и имеет смысл расчехлять немного кэша и закупиться долгими облигациями и корпоратами. Все таки примерная доходность 20% (купоны и рост тела) относительно без риска на дороге не валяется. Вопрос, при какой ставке деньги потекут в в акции остаеться открытым. Не рекомендация, а мысли вслух😅 $TMON@ $RGBIF $SU26225RMFS1 $SU26243RMFS4 $SBER $MOEX

📉 Индекс МосБиржи. Позитива по переговорам нет. Доллар стабильно низко. Нефть марки Urals низкая. Дефицит бюджета, что уже полезли в ФНБ. Вопрос, как мы докатиться до 2600 (см. График) и остановимся ли там? С такими настроениями я выбираю рынок долга. Сижу и не рыпаюсь в своих облигациях и замещайках. Ставка уже в эту пятницу, после уже будет видно. Зачем рисковать🧐 Свои пожитки в виде 4 эмитентов акций держу дальше. Если сильно нырнут докуплю. $T $GMKN $IRAO $X5 Всем хорошей недели Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. $IMOEXF $RGBIF $USDRUBF

Рейтинг лучших и худших идей от брокеров. В лидерах: Т-технологии, Яндекс, Сбербанк, ОЗОН, Х5 Аутсайдеры: Мосбиржа, НЛМК, Роснефть, Русал, Инарктика. Не надо принимать как призыв к действию, некоторые из них пророчили индекс мосбиржи в 4500 пунктов в 2025 году. $MOEX $NLMK $ROSN $RUAL $AQUA $X5 $OZON $YDEX $SBER $T

Итак, что происходит? Самолет $SMLT Крупнейший застройщик страны, просит денег у государства. Компания набрала долгов при высокой ставке, но не учла, что люди не хотят брать ипотеку под 20%. Как итог, отдают долгов больше чем зарабатывают. Спасут ли Самолет? Я думаю (никому не нужны недовольные жильцы недостроенных домов, тысячи безработных и общая паника при покупке первичного жилья), но с оговорками, заберут крупный пакет акций, заставят строить социальные объекты, дома по реновации и другие не самые выгодные с коммерческой точки зрения объекты. Как итог самолет станет около государственной компанией, со всеми вытекающими. $RU000A10CZA1 $RU000A10E6U4 {$SSH6} $RU000A10BFX7 $RU000A100QA0

💵 Зачем покупать валюту, если есть они? Речь пойдет о валютных (замещенные) облигациях. Лучшая идея для тех, кто верит в ослабления рубля. Простыми словами: это облигации российских компаний или государства, номинал и купоны которых выражены в долларах или юанях, но покупаются и выплачиваются в рублях по курсу ЦБ на день платежа. ✅ Зачем они нужны: · Доход в валюте без валюты: Вы получаете доходность, привязанную к курсу доллара/юаня, не покупая валюту напрямую. · Защита от ослабления рубля: Если рубль слабеет, ваши рублевые выплаты по купонам и номиналу увеличиваются. · Доходность выше вкладов: Ставки по ним обычно выше, чем по банковским валютным вкладам. · Доступность: Минимальный лот часто равен $100 или 1000 юаней. · Прозрачность: Все торги проходят на Московской бирже через обычного российского брокера. 💡 Пример из реального рынка Облигация Газпн3P12R (Газпром нефть): · Номинал: 1000 юаней. · Купон: 7.75% годовых, выплата каждые 3 месяца (по 19.32 юаня). · Как это работает: Вы покупаете бумагу за рубли. Каждые 3 месяца вам на счет приходит сумма в рублях, равная 19.32 юаня × курс ЦБ на день выплаты. В конце срока вы получите 1000 юаней × курс ЦБ. 🚀 Вывод Валютные облигации - это рабочий инструмент для тех, кто хочет получить доходность в долларах или юанях, оставаясь в правовом поле РФ и не открывая валютных счетов. Подходит для диверсификации и защиты сбережений. Сам имею в портфеле замещайку от Навотека с выплатами раз в квартал. Считаю их гораздо лучшим вложением, чем просто держать валюту. Думаю увеличить позицию но уже с выплатами в юанях. $USD000UTSTOM $CNYRUB $T $RGBIF $NVTK $GAZP #валюта #облигации #купоны #выплаты #доходность #юань #доллар #диверсификация

📌 Облигации - просто о сложном. Объясняю на пальцах. Представьте, что вы даете деньги в долг не другу, а, например, крупному заводу или государству. Они вам выдают «расписку» - это и есть облигация. А теперь о видах облигаций : 1️⃣ Фиксированный купон - это как проценты по вкладу. Вы просто получаете деньги за то, что одолжили свои. Раз в полгода на ваш счет капает заранее известная сумма. Например, 1000 рублей. Стабильно и предсказуемо. 2️⃣ Амортизация- вам возвращают долг частями. Как ипотека, но наоборот - вам возвращают. Вы дали 100 000 рублей. Вам могут вернуть не всю сумму в конце, а, скажем, по 20 000 каждый год + купон с оставшейся суммы. Меньше рисков, деньги постепенно возвращаются. 3️⃣ Оферта - ваша «кнопка выхода». Вы дали деньги в долг на 10 лет. Но через 3 года вам вдруг срочно нужны все деньги назад. Оферта - это дата, когда эмитент (тот, кто брал в долг) обязан выкупить у вас облигацию по полной цене (номиналу), если вы этого захотите. Ваша страховка от долгой связи. Еще более подробно с примерами расписал у себя. Расскажу еще и про замещающие облигации. У каждой бумаги есть свои преимущества, но каждый выбирает, что ему удобнее. $T $RGBIF $SU26224RMFS4 $SU46020RMFS2 $RU000A0JSGV0 $SU26243RMFS4 $USD000UTSTOM #разбор #инвистиции #портфель #облигации

📊 Пополняем облигационную часть своего портфеля. Придерживаемся правила «несгораемый косарик». Закрыл пустующий январь. Получаем приятное дополнение к ежемесячным пополнениям счета. Есть идея завести отдельный счет, и пополнить его на условные 100к, пока наш рынок болтает туда сюда на политике, можно успокоить своего лудомана. $T $RBZ6 $SU26239RMFS2 $IMOEXF #российскийрынок #фьючерсы #облигации

Отчет за январь: Если коротко последние два дня в январе съели почти весь рост. Более подробно расписал у себя, тут тезисно Завтра после завтра буду докупать январские офз. 26239 единственная на январь/июль? Дивиденды от Х5 ушли обратно в нее. Докупил замещающие облигации до полной доли от портфеля. Интер рао улетела от точки закупа, хорошо что 3/4 позиции были собраны. Когда брать застройщиков?🤣 Куда летит Норникель? Ждем ставку ЦБ, оставят или понизят? $T $IRAO $GMKN $X5 $RBZ6 $SU26239RMFS2 $IMOEXF $SELG #портфели #инвистиции #идеи #мысли

Юр. Лица вчера-позавчера активно набирали шортовые позиции. Как мы видим не зря, - 1.5%. Вопрос только до скольких будем падать? Есть идеи?😅 Кстати мосбиржа закрывает бесплатную статистику открытых позиций. Теперь что бы узнать где сидит капитал нужно платить 600 рублей в месяц🤨 $MOEX $IMOEXF $T

📈 Вторая зарплата каждый месяц: собираем портфель из ОФЗ Хотите получать стабильный пассивный доход, который приходит как по расписанию? Сегодня расскажем, как с помощью гособлигаций создать себе «вторую зарплату» и получать выплаты каждый месяц. Суть идеи проста: мы покупаем не одну, а несколько облигаций с разными датами выплат купонов. Вот пример из 6 выпусков ОФЗ, которые покрывают все месяцы года. ОФЗ 26239 Выплата - Январь,Июль ОФЗ 26240 Выплата - Февраль, Август ОФЗ 26246 Выплата - Март, Сентябрь ОФЗ 26245 Выплата - Апрель, Октябрь ОФЗ 26247 Выплата - Май, Ноябрь ОФЗ 26250 Выплата - Июнь, Декабрь 💎 Что получаем в итоге? 1. Ежемесячный денежный поток. В разные месяцы вы будете получать купоны от разных облигаций. 2. Потенциальный рост капитала. Значительный апсайт цены при дальнейшем снижении КС. 3. ОФЗ — По надежности максимально близки к гарантиям государства. Не большой риск относительно акций на мосбирже. · Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. $SU26239RMFS2 $SU26240RMFS0 $SU26245RMFS9 $SU26246RMFS7 $SU26247RMFS5 $SU26250RMFS9 $MOEX #инвестиции #ОФЗ #облигации

Если вдруг надоело инвестировать в московскую биржу. Вот вам еще идеи, во что вложиться. Статистика конечно с уклоном на западный рынок, но если перевести в Российские реалии, то получается вот такой рейтинг: - Монеты ( Золотой червонец щас стоит в районе 100-120 тысяч рублей) - Часы ( Ролекс дайтона взлетел с 500 т.рублей до более миллиона) - Игрушки и LEGO (привет Лабуба или как ее🤣) - Зажигалки ( сомнительно, но окей) - Банкноты ( Точно не в курсе, но думаю рынок такой же, как и у монет) Не со всеми позициями я тут согласен, но для общего развития сойдет. Было бы конечно интересно если сделают фьючерсы на золотые монеты или банки начнут продавать часы как сейчас инвестиционные монеты) $MOEX $T $GLDRUB_TOM $SLVRUB_TOM $SBER

👀 Интересное наблюдение. Всего лишь 0,2 % людей держит на депозитах свыше 10 млн. рублей. Но именно они составляют 30 % от общего количества вкладов. 95 % вкладчиков имеют на депозитах меньше миллиона рублей. Историческая «несправедливость» в действии. Во все времена небольшой процент населения, владел большей частью активов. Есть кто входит тут в 0.2 % самых богатых вкладчиков?) Данные предлставленны агентством страхования вкладами, но было бы интересно, увидеть такую же статистику от каждого банка (губу раскатал🤣) $T $SBER $CBOM $VTBR #вклады #ставка

Кажется все самое интересное нас ждет ближе к лету (см. Скриншот) . Вопрос конечно куда выходить из треугольника, вниз или вверх (и какие события будут предшествовать этим движениям) И чем закупаться к этому времени? Нефть $ROSN $LKOH $TATN ? Газ $GAZP $NVTK ? Золотом $PLZL ? Консервами в подвал $X5 ?🤣 Есть предположения товарищи, куда пойдет индекс (вариант вправо мы не рассматриваем)? $IMOEXF #мысли #стратегии

🏠 Региональная недвижимость. Как то тихо и незаметно на рынок вышла новая строительная компания GloraX $GLRX Если Москву и Подмосковье крепко держат в своих руках ПИК $PIKK и Самолет $SMLT то эти ребята начали захватывать рынок туристических столиц (Санкт-Петербург, Нижний Новгород, Владимир, Казнь), где традиционно высокий спрос на инвестиционные квартиры. Ребята вышли на биржу в конце 2025 года и в период высокой КС. Как сказал бы основатель Тинькофф “Не просто смело, п**** как смело”😄 Отличительная черта подхода GloraX — покупка сложных участков земли в перспективных локациях в крупных городах России. Девелопер находит удачные места под строительство, выкупает их, пока цена земли находится на низком уровне, после чего начинает работу по получению разрешений на строительство объектов. Брать не брать каждый решит сам, ноесли хотелось инвестировать в региональную недвижимость(рост в некоторых городах опережает столичный), то вот ваш шанс. $T

📰 Среда пришла, инфляция пошла. Ну все как мы и планировали. Резкий скачек инфляции в первый месяц, отклонение от целей ЦБ. Значит ставку в феврале не понизят. Можно и дальше держать деньги в $TMON@ и после заседания набирать себе немного подешевевших облигаций $RGBIF ну или фонд на облигации от $T вроде этого $TBRU@

🏠 Застройщики. Базовый минимум или роскошный максимум?😁 Посмотрим на графики наших застройщиков. Как будто дно уже найдено (смешно это говорить про московскую биржу) Но пройдемся по фактам: Цена за метр растет. Сделки на первичке растут. Базовый сценарий ЦБ ставка на 2027 7.5-8.5 % Деньги со вкладов люди понесут не на биржу, а в физ-мат активы в том числе бетон. Более подробно и с картинками расписал у себя. Вопрос остается только что купить пик или самолет? И сколько вынимать из денежного рынка? Или вы не согласны?🤨 $TMON@ $PIKK $SMLT

Цена нефти марки Urals 53$, добавляем сюда дисконт в районе 10-15$ и получаем что бочка российской нефти продается примерно за 3000-3400 рублей. Не лучшие времена для наших нефтяников. Думаю можно подождать еще перед покупкой. А вот,что будет делать государство, что бы наполнить бюджет, конечно загадка. Налоги уже подкрученны, рубль не ослабишь (цели по инфляции нужно дожимать). Есть идеи? $LKOH $ROSN $TATN $SIBN $BRK6

👀 А вы знали? Что можно подглядывать что покупает сам Т-Банк? Ну не совсем банк, а его фонд или как мы его знаем «вечный портфель». Инструкция такая: в поиске пишем вечный портфель, переходим на его страницу, далее новости фонда, а дальше смотрим что делает сам фонд и его сделки. ( см. Скриншоты) С удивлением узнал что, они полностью распродали Северсталь, и опять начали набирать Озон. А еще что удивило это покупка Дом.РФ сразу на IPO Да да, у фондов все регламентировано и их сделки больше связаны с соблюдением долей активов в самом фонде. Но что нам мешает проверять свои идеи с их помощью🧐 $T $DOMRF $CHMF $OZON $T $TBRU@

Накидал я на коленке свой портфель в Гугл таблицах (обещаю доработать). Будут следить и ежемесячно обновлять. Отчитываться буду у себя. Логику активов расписал у себя в шапке профиля. Цель к концу года перешагнуть 2 млн, рублей и увиличить количество «несгораемых косариков» 🤣 Кстати удобно с такой таблицей считать, сколько денег в заблокированных активах. 300к😭 $T $X5 $GMKN $IRAO $RGBIF $TMON@ $SU26224RMFS4 $SU26244RMFS2 $MOEX

Висят груши, нельзя скушать. Часть 2 $BABA $700

Лукоил, брать или не брать? Если коротко то я бы не стал🤣 (подробнее я расписал у себя в шапке) Вот вообще не видно никаких причин для покупки после гэпа, и рубль никто пустить не даст, у нас цели по инфляции извините 4%🥲 Плохи дела у отечественных нефтяников. Одна надежда на Сургутнефтегаз Буду покупать только как расписал на картинке. Не является ИИР, а является фантазией автора😁 $LKOH $ROSN $SNGS

🔥 X5: «СБЕР» среди ритейла, но есть нюансы. Или дивиденды кончились, остался лишь хороший бизнес🥲 Оставлю эти сухие цифры тут, подробней расписал у себя. Но если коротко, кушать будем мы всегда. Поэтому держу дальше, а дивиденды направлю в реинвест. Особенно обратите внимание на последние 3 строчки. $X5 $SBER

Как увеличить ежемесячные пополнения? Правильно, накупить себе облигаций😂 Сильно мне понравилась теория «несгораемого косарика» ( подробней про нее расписал в телеграмм) И где то год назад начал формировать позиции по офз и корпоративным облигациям. Результат мне кажется очень приятным, к моим ежемесячным пополнениям прибавилось еще от 7 до 10 тысяч в месяц. (Почти молодой пенсионер☺️) Планирую в ближайший месяц увеличить до круглой суммы каждую из них и еще добавить одну с выплатой январь/июль. $NVTK $SELG $TBRU@ $T #пенсия #облигациифедеральногозайма

Мысли и планы на 2026 год. Думаю уже можно порассуждать про грядущий Новый год. 2026 год обещает интересным, тут тебе и НДС, утильсбор, повышение ЖКХ два раза за год, камни в колеса для малого бизнеса и все это под возможное завершение СВО( а может и нет). Предположения: ❕Текущая ставка с нами на полгода с последующим снижением к концу года до 10-12% (все из-за резкого скачка инфляции в начале года) ❕Обвал Американского рынка, катализатором этого события станет Япония (подробно в телеграмме). ❕Краткосрочный обвал всех сырьевых товаров(нефть, газ, металлы) в т.ч серебра и золота, с последующим откупом. Запуск Американского печатного станка. ❕Российский рынок пойдет на второе дно в район 2400-2500 пунктов. Вообщем мне видеться кризис 2020 года версия 2.0, которая Россия переживет достаточно мягко в связи с оторванностью от мирового капитала. Но упавшие цены на сырье конечно дадут о себе знать. Пройдемся по портфелю: - ОФЗ, корпоративные и замещающие облигации ( не трогаю, а при следующем заседании цб, когда объявят, что ставка останется прежней буду докупать) - Денежный рынок $TMON@ ( все деньги после продажи акций и последующие ежемесячные пополнения паркую сюда) - Х5 $X5 (люди могут экономить на многом, но есть они не перестанут. Буду держать и до и после дивидендов) - Интер РАО $IRAO ( все что ниже 3 рублей считаю достойным для покупки) - НорНикель $GMKN ( несмотря на кризис держиться хорошо, ждем возврата дивидендов, не в этом, так в следующем году) - Т-Банк $T ( просто 10-летняя дружба, буду держать и покупать при вкусной цене, вплоть до 4500-5000 рублей) - Новатэк $NVTK ( продам в ближайшие два дня и положу деньги в денежный рынок) - Заблокированные активы $COIN $BABA $JD $LI а это примерно 300 тысяч рублей. Два варианта подать заявку и довериться на честность брокера или держать и верить что когда нибудь произойдет чудо и нам разрешат продать по рынку. что посоветуете? Вообщем план на 2026 год такой: 60-70% в инструментах с фиксированной доходностью( ОФЗ, Облигации, денежный рынок) 30-40% акции сырьевых российских компаний при достижении индекса мосбиржы $IMOEXF 2400-2500 пунктов (из денег $TMON@ ) Не является инвестиционной рекомендацией, а является фантазией автора 😄 #2026 #стратегия #планы #кризис #покупка #рыноксша

🚕 Запрет иномарок в такси: лотерея для пассажира и шанс для автопрома? Новость про утильсбор, который будет повышаться вплоть до 2030 года, уже давно не новость. Но она вытеснила другую, но не менее важную на мой взгляд. Это запрет на иномарки в работе такси. Уже через 3 месяца при заказе «Яндекс Такси» $YDEX нас ждет настоящая лотерея: что нас повезет? Условный «китаец» успевший встать на баланс таксопарка до 1 марта или Лада гранта и дай бог что бы с ABS🤣 Ладно шутки, шутками, но вопрос остается открытым. А заложена ли эта новость в цену акций наших автопроизводителей? Поскольку у Т-банка $T доступны акции только СОЛЛЕРС $SVAV , буду после праздников искать точку входа на небольшой процент. Поддержу так сказать отечественного производителя. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Итак. Вот наверное как должны выглядеть нормальные инвестиции. Ежемесячное пополнение от 10 до 20 % от доходов. И рост капитала складывается в основном из этих пополнений. Поскольку из-за блокировок СПБ $SPBE и переезда наших компаний, мой счет в Т-банке $T визуально похож на помойку, буду по старинке записывать в эксель с ежемесячным обновлением. За 4 года удалось накопить примерно 1.7 миллиона рублей, из них тысяч 300 в заблокированных активах. ( будет приятный бонус если когда то их разблокируют☺️) Сократил Лукойл $LKOH , Северсталь $CHMF и не успел сократить Новатек $NVTK, надеюсь отскочит и закрыть в безубыток. Облигации $TBRU@ оставил, в марте упадут докуплю еще.

Золото $GLDRUB_TOM и серебро $SLVRUB_TOM Ну знак ли это, что нас ждет очень непростые времена( как будто щас они легкие)? Думаю должна быть хоть какая то значимая коррекция, вопрос только на чем. Ваши предположения господа?)

Оптимизирую налоговую базу. Надеюсь все знают зачем и как это делать? Продал я Северсталь $CHMF в - 22%) хорошо что за прошедшие года очень щедро сыпал дивиденды. Откупать сразу не планирую, думаю сползет он в район 800-850(дивидендов не будет, рулонная сталь падает, да и 2026 обещает быть не простой) оттуда и захвачу на будущий рост. Да и вообще надо составить твердый портфель или план действий на следующий год. Есть у кого какие идеи?😊 Куда пойдет мосбиржа? $MOEX