Форум об облигации ОФЗ 26233

Всем привет, очередной отчет о событиях в портфеле за неделю с 23 февраля по 1 марта 2026: Пришли купоны: $RU000A10CFK2 Кредитный поток 2.0 $RU000A10ATW2 Балтийский лизинг БО-П15 $RU000A10B7T7 Кредитный поток 1.0 (+частичное погашение) Купил: $RU000A108G70 НОВАТЭК 001P-02 $SU26233RMFS5 ОФЗ 26233 Продолжаю добирать длинные ОФЗ, чтобы довести ежемесячные выплаты по ним до 1000 рублей. В остальном действую согласно стратегии, ребалансирую за счет пополнений. Купил еще одну замещающую облигацию Новатэка, теперь в портфеле чуть больше валютных инструментов. Спасибо, что дочитали и удачи! P.S. Также напоминаю о возможности подписаться. Кто знает, может быть через время мне удастся дойти до 1000 читателей, поэтому буду напоминать в постах)

ТОП длинных ОФЗ для получения ежемесячного купонного дохода, как зарплата Недавно я делал такую же подборку, но с корпоративными облигациями (рейтинг не менее А), теперь я хочу сделать такую же подборку ( только понадежнее) для длинных ОФЗ! Единственная проблема заключается в том, что если корпоративные облиги в борьбе за инвестора сделали купоны ежемесячные, то выплаты у ОФЗ остались те же 2 раза в год. Поэтому чтобы получать равномерный купонный доход в течение всего года будем использовать минимум 6 выпусков. ⚙️Параметры: 6 выпусков для ежемесячного купонного дохода, максимальный доходный купон+ предложить альтернативные выпуски 🏛 ОФЗ 26246 • ISIN: $SU26246RMFS7 • Выплаты: в марте и сентябре • Погашение: 12.03.2036 • Доходность: 14,75% • Цена: 88,1% • Купон: 12% • ТКД: 13,62% • Альтернатива: на март и сентябрь: ОФЗ 26244 🏛 ОФЗ 26245 • ISIN: $SU26245RMFS9 • Выплаты: в апреле и октябре • Погашение: 26.09.2035 • Доходность: 14,76% • Цена: 88,4% • Купон: 12% • ТКД: 13,5% • Альтернативы на апрель и октябрь: ОФЗ 26254 🏛 ОФЗ 26248 • ISIN: $SU26248RMFS3 • Выплаты: в мае и декабре • Погашение: 16.05.2040 • Доходность: 14,61% • Цена: 88,6% • Купон: 12,25% • ТКД: 13,7% • Альтернативы на май и ноябрь: ОФЗ 26247 🏛 ОФЗ 26250 • ISIN: $SU26250RMFS9 • Выплаты: в июне и декабре • Погашение: 10.06.2037 • Доходность: 14,78% • Цена: 87,3% • Купон: 12% • ТКД: 13,7% • Альтернативы на июнь и декабрь: 26249 🏛 ОФЗ 26233 • ISIN: $SU26233RMFS5 • Выплаты: в январе и июле • Погашение: 18.07.2035 • Доходность: 14,48% • Цена: 59,4% • Купон: 6,1% • ТКД: 10,2% • Альтернативы на январь и июль: нет 🏛 ОФЗ 26240 • ISIN: $SU26240RMFS0 • Выплаты: в феврале и августе • Погашение: 30.07.2036 • Доходность: 14,29% • Цена: 62,9% • Купон: 7% • ТКД: 11,1% • Альтернативы на февраль и август: ОФЗ 46020 Пока ключевая ставка 15,5% доходности по ОФЗ и корпоративным облигациям хорошие, но если ставку снизят до 12% (как запланировал ЦБ) доходности упадут, произойдет переоценка тела. Поэтому если вы хотите зафиксировать ежемесячную доходность с 10% до 15% годовых на многие года это подборка для вас. ( Сейчас в среднем банки дают около 14,61% на 3 месяца) Если хотите заработать на переоценке, то прочтите пост ТОП-5 надежных ОФЗ под идею, как получить доходность 30% годовых.

Рубрика "Шо купила" ФЕВРАЛЬ Хоть месяц и короткий, но очень продуктивный В этом месяце пополнений было на 15533 рублей Были и выводы на 20208 рублей, но это было в планах как раз на весну. Весна еще не пришла, но планы уже были достигнуты. И кстати, денег я потратила сильно меньше, чем планировала себе. Плюс купоны на сумму 4209.2 рублей Всего на счету 245242 рублей. Так что даже с учетом вывода средств, я все равно в плюсе 😏 За месяц куплено ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 ОФЗ 26228 $SU26228RMFS5 ОФЗ 26239 $SU26239RMFS2 Конечно немного жаль было выводить средства. Но деньги должны приносить удовольствие и комфорт. В этот раз я выбрала комфорт. Потому что деньги ушли на небольшой ремонт в детской. А ещё этот месяц стал для меня "самым богатым месяцем" по выплатам купонов за весь период моих инвестиций🎉 Поставила цель закрыть ипотеку в течении этого года. Хотелось бы успеть до лета, но это опять же, видимо, мои несбыточные хотелки. Хотя сумма долга по ипотеке осталась всего 300 с копеечкой 🪙 Какие у вас успехи в этом месяце? Какие планы на будущий месяц ? #пассивныйдоход #офз #целиинвестиций

💸 Стратегия «Зарплата»: Как получать купоны каждый месяц с капиталом 1, 3 и 5 млн ₽? Рынок ОФЗ дает уникальный шанс. Бюджетное правило давит на котировки, Минфин занимает дорого. Для нас это значит одно: распродажа «денежного потока». Вы просили стратегию, чтобы купоны приходили как зарплата — 12 раз в год. Я собрал портфель из 6 выпусков с постоянным купоном (ПД). Но есть математическая ловушка, о которой нужно знать. 📉 Проблема «Зимней ямы» В подборке (см. таблицу) есть дисбаланс: 1. «Новички» (Март–Декабрь): Дают на руки ~13.5% годовых живыми деньгами прямо сейчас. 2. «Старички» (Январь–Февраль): Дают на руки ~10.5% (у них ниже купон, но зато выше потенциал роста тела в будущем). Если купить всех бумаг поровну, в январе и феврале ваша «зарплата» просядет на 30%. Решение: Чтобы поток был ровным, в выпуски 26233 и 26240 нужно вложить в 1,3 раза больше денег, чем в остальные. 📊 Сколько это в деньгах? (Расчет "чистыми" на руки) 🔹 Сценарий 1. Капитал 1 000 000 ₽ Распределяем с учетом балансировки. •Результат: Вы получаете в среднем ~10 500 – 11 000 ₽ ежемесячно. •На что хватит: Коммуналка + Интернет + Подписки. 🔹 Сценарий 2. Капитал 3 000 000 ₽ •Результат: ~32 000 – 34 000 ₽ ежемесячно. •На что хватит: Полноценная продуктовая корзина на семью. 🔹 Сценарий 3. Капитал 5 000 000 ₽ •Результат: ~55 000 ₽ ежемесячно. •На что хватит: Средняя зарплата в регионе. Пассивный доход, который перекрывает базовые потребности. 📂 Список тикеров для сборки: •Янв/Июл: $SU26233RMFS5 •Фев/Авг: $SU26240RMFS0 •Мар/Сен: $SU26244RMFS2 •Апр/Окт: $SU26252RMFS5 •Май/Ноя: $SU26247RMFS5 •Июн/Дек: $SU26250RMFS9 🚦 Сценарии выхода: Когда продавать? Эта стратегия — не «купил и забыл». У нас есть два пути: 1. Сценарий «Рантье» (Ставка ЦБ долго 14–16%): Мы просто «доим» эту корову. Нам все равно, сколько стоят облигации. Мы получаем свои купоны и реинвестируем их, разгоняя сложный процент. Продавать НЕ надо. 2. Сценарий «Ракета» (ЦБ роняет ставку до 10%): Вот тут срабатывает скрытая пружина. Те самые «низкокупонные» выпуски (Январь/Февраль), которых мы набрали больше всего, взлетят в цене сильнее всех. Действие: Если тело портфеля выросло на 20–30%, можно продать всё, зафиксировать прибыль за 2–3 года вперед и переложиться в недвижимость или акции. ⚠️ Два главных риска: 🔴 Инфляция и Девальвация. ОФЗ — это рублевый актив. Если доллар улетит на 120+, реальная покупательная способность купонов упадет. Не держите в ОФЗ 100% капитала — разбавляйте акциями ($LKOH) или валютными бондами ($GAZP), о которых я писал ранее. 🔴 Реинвестирование. Купоны — это не подарок, это часть доходности. Если вы будете их просто тратить на еду, ваш капитал перестанет расти. •Совет: Если вам не нужны деньги на жизнь прямо сейчас — докупайте на купоны те выпуски, которые сильнее всего просели в цене. Так вы включите «сложный процент». А какая сумма ежемесячного купона для вас является целью? 👇 ❤️ Поддержите пост лайком, если было полезно! #опытным_путем #офз #стратегия #расчеты #пассивныйдоход

Всем привет 👋 Время традиционного еженедельного отчёта по динамике портфелей. За отчётный период существенных изменений не выявлено. Рыночная активность оставалась низкой, структура портфелей сохранилась. Погружаемся в данные! 🟡 Что докупил: ✅ ЕвроТранс БО-001P-03 $RU000A1061K1 Прошло хорошее спекулятивное движение, до тейка не дошло, значит буду держать до погашения малым объемом. ✅ Лизинг-Трейд выпуск 4 $RU000A104XE0 Продолжаю наращивать позицию. ✅ ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 ✅ ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 ✅ Урожай серия 3 $RU000A106J04 Идут суды, туды сюды 😸 наблюдаем и запасаемся терпением 🍿 Ничего критичного для остановки выплат по долгам я не вижу. ✅ ЛАЗСИСТ-01 $RU000A109JX8 Позиция та же, отчет по РСБУ хорош, держу дальше. Жду погашение Элит Строй 1P-01 намеченное на 2 марта, брал на 2% портфеля, ожидаемая прибыль 21,9% годовых с учетом купонных выплат. ⚠️ Просадка в портфелях традиционно обусловлена «фичей» статистики при погашении бумаг эмитентов. После операции, все придет в норму! 😸 Благодарю за внимание! Следите за следующими обзорами. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками. #инвестиции #облигации #финансы #высокодоходные_облигации #инвестиционный_портфель #купоны #доходность

$SU26238RMFS4 $SU26233RMFS5 Посмотрим насколько вы умные, вот вам задачка со звездочкой по математике. Есть две облигации указанные в тикерах. (38 и 33-е) Одна с погашением через 15 лет другая 9 в данный момент стоят практически одинаково. Два года назад когда ставки по вкладам были на сегодняшнем уровне они тоже стоили практически одинаково. Около 650 р. Но 2 года назад их погашение было через 17 и 11 лет соответственно. Очевидно что более ближняя должна была постепенно обходить в цене тела более дальнюю. Внимание вопрос: а на сколько? Ответы принимаются в % или рублях как вам угодно, слабо решить?😁

Всем доброго дня, это моя первая запись в пульсе которую я пишу больше для себя вместо дневника. Немного о себе:меня зовут Даня, мне 18 лет, студент работаю курьером, открыл брокерский счёт не ради прикола, а ради накопления своего капитала который в будущем надеюсь будет меня полностью обеспечивать). Покупать буду облигации ВДО+ОФЗ, на этот год по цели у меня закрыть свои долги (в районе 300к) сыграть свадьбу и накопить капитал 200к к нг. Сейчас мой портфель состоит из:акции Сбера $SBER ;ОФЗ $SU26233RMFS5 брусника $RU000A10C8F3 ойл ресурс $RU000A10DB16 МГКЛ $MGKL1P1 эталон $RU000A10DA74 . Пока буду стараться откладывать небольшую часть дохода 5-10% +кешбэк от покупок, с осени в планах увеличить сумму до более 30000 в месяц. Кто захочет пишите свое мнение или предложения в комментариях, всем добра!

💼📋 Длинные ОФЗ: фиксирую n% на долгие годы или всё не так просто? 👑 Длинные ОФЗ с большой дюрацией — фавориты долгового рынка последнее время. Почему так: 🏋️‍♀️ Крепкий рубль — низкая инфляция и уверенность в цикле ставок. 🙋‍♂️ Хороший спрос — рынок долга крепок как никогда. 📈 Высокая доходность — купоны + потенциал роста цены при снижении ключевой ставки. На первый взгляд всё логично — я покупал, фиксируя высокую годовую доходность на годы вперёд. Но так ли это на самом деле? ❌ Не совсем. На самом деле это ставка на один сценарий: крепкий рубль → низкая инфляция → снижение ключевой ставки. Может ли рубль оставаться крепким постоянно? Конечно, нет. 🗣️ Вчера господин Силуанов заявил: «Правительство рассматривает ужесточение бюджетного правила с точки зрения цены отсечения. Решения будут приняты достаточно быстро.» Что это значит для рынка и рубля? 📉 Меньше давления на валютный рынок — меньше поддержки рубля из бюджета → возможное ослабление рубля. 🛢️ Возвращение к привычной экспортоориентированной модели экономики. 📈 Рост цен на импорт → стимулирует рост инфляции. 💵 Финансирование дефицита бюджета за счёт рынка — дополнительное давление на процентные ставки. Вывод: покупка длинных ОФЗ — это не просто «фиксируем доходность», а ставка на макроэкономический сценарий, который может меняться. Любое ослабление рубля или рост инфляции увеличивает риски для этих бумаг. 👀 Будем внимательно смотреть на финальные характеристики рынка — многое зависит от новой цены отсечения. 🤔 Я думаю, что со временем длинные ОФЗ могут потерять пъедестал, уступая место замещающим облигациям и импортёрам. В любом случае, без резких движений — мы же долгосрочные инвесторы. В следующем посте расскажу, какие облигации покупал и как меняется стратегия сейчас. ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией $SU26233RMFS5 $SU26240RMFS0

Всем привет, товарищи инвесторы-коллеги. Вчера отредактировал немного свой портфель: 1) Продал акции, которые имелись; 2) Продал-докупил фонды, которые имелись, примерно до равной суммы; 3) Стал приобретать государственные облигации (ОФЗ), как я знаю, такие бумаги ежемесячно не выплачивают почти, а обычно это происходит поквартально или два раза в год. При снижении ключевой ставки (КС), при сниженной цене по отношению номинальной цены, считаю, что цена самой бумаги будет расти, а если даже при погашении облигации цена все же будет ниже номинала, то мы получим + от % разницы между цены торговли и номинальной цены, также решил зафиксировать % доходности купона, а именно: $SU26233RMFS5 выплаты производит: январь/июль; $SU26240RMFS0 выплаты производит: февраль/август; $SU26246RMFS7 выплаты производит: март/сентябрь; $SU26254RMFS1 выплаты производит: апрель/октябрь; $SU26247RMFS5 выплаты производит: май/ноябрь; $SU26250RMFS9 выплаты производит: июнь/декабрь. Таким образом, не смотря на доходность каждой отдельной бумаги, сделал чтобы все равно была купонная доходность каждый месяц. Более детальный обзор по составу портфеля и купонной доходности бумаг, а также средне месячных выплат приведен на скринах. Всем добра и вечно зеленных портфелей, буду ждать откликов, обсуждений и пожеланий:) Не ИИР

#отчет 17. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня внес на счет 350,000₽. + 19 числа поступили купоны от «Эталон Финанс»: 2,827₽ $RU000A10DA74 . Докупил 35 облигаций «Софтлайн» $RU000A10EA08 , 160 штук ОФЗ 26252 $SU26252RMFS5 и 170 штук ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 . Как и писал в прошлом посте, увеличиваю долю ОФЗ в портфеле до 70%. Также 18 числа вышел из ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 и ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 , зафиксировав прибыль от роста тела на +7,57% и +6,41% соответственно. Деньги от продажи просто переложил в ОФЗ 26254, так как для моих долгосрочных целей мне важнее получать больший денежный поток от купонов, чем прибыль от роста тела облигации (по мере приближения срока погашения или же снижения КС).

Всем привет, очередной отчет о событиях в портфеле за неделю с 16 по 22 февраля 2026: Пришли купоны: $RU000A101FH6 МТС выпуск 14 $RU000A10BZJ4 Балтийский лизинг БОП18 $RU000A108G70 НОВАТЭК 001P-02 Купил: $MDMG $SU26233RMFS5 ОФЗ 26233 $OZPH Продолжаю добирать длинные ОФЗ, чтобы довести ежемесячные выплаты по ним до 1000 рублей. В остальном действую согласно стратегии, ребалансирую за счет пополнений. Спасибо, что дочитали и удачи! P.S. Также напоминаю о возможности подписаться. Кто знает, может быть через время мне удастся дойти до 1000 читателей, поэтому буду напоминать в постах)

22.02.26 ИИС. Масленица, прощенное воскресенье, день защитника Отечества. Результаты шестой рабочей недели. 🎯 Что куплено, продано на неделе? 📌 купил 10 шт. О'КЕЙ оббП07 $RU000A10B2J9 продолжил усреднять облигации О'КЕЙ. 📌 Докупил ОФЗ: 1 шт. ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 📌прикупил Новосибирская область 34026ГК 2шт. $RU000A10ABC2 📈Пополнил ИИС на 10000 рублей. ❗В планах на неделю: продолжаю следить за ценой и новостями о О'КЕЙ. Облигация с офертой в июне 2026. При подъёме цены, в планах все продать.

Сколько реально нужно облигаций, чтобы платить коммуналку купонами? И сколько будет стоить такой портфель? Продолжение поста: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/lp_pulse/548139d3-402e-493c-9f7e-4c2f3438eb5c/ Посчитаем точное количество облигаций. Каждая облигация покрывает свой месяц целиком (~9 600 ₽ с учетом НДФЛ 13%). Считаем количество штук для каждого выпуска. Каждая ОФЗ отвечает за свои два месяца в году. Купон приходит дважды в год — нужно, чтобы одна выплата = 9 600 ₽ на руки. Считаем 🔥 ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 — январь / июль • Купон за выплату: 30,42 ₽/шт • Нужно: 316 штук • Стоимость: ~188 тыс. ₽ 🔥 ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 — февраль / август • Купон за выплату: 34,9 ₽/шт • Нужно: 275 штук • Стоимость: ~173 тыс. ₽ 🔥 ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7 — март / сентябрь • Купон за выплату: 59,84 ₽/шт • Нужно: 161 штука • Стоимость: ~143 тыс. ₽ 🔥 ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 — апрель / октябрь • Купон за выплату: 64,82 ₽/шт • Нужно: 148 штук • Стоимость: ~137 тыс. ₽ 🔥 ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 — май / ноябрь • Купон за выплату: 61,08 ₽/шт • Нужно: 158 штук • Стоимость: ~141 тыс. ₽ 🔥 ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 — июнь / декабрь • Купон за выплату: 61,08 ₽/шт • Нужно: 158 штук • Стоимость: ~140 тыс. ₽ 💰 Итого портфель: ~922 тыс. ₽ — меньше миллиона. За эти деньги коммуналка, интернет и связь закрыты навсегда — платит государство. #купоны #купонная_зарплата #офз #пассивный_доход #lp_pulse

Как платить коммуналку купонами от облигаций? Берем портфель из ОФЗ на полтора миллиона рублей — и квартплата начинает «платить сама себя». Все просто 😉 Если серьезно: • Главный секрет — синхронизировать купонные выплаты с датой платежа по ЖКХ. • Считаем цель: квартплата + интернет + связь = в моем случае примерно ~8 500 ₽/мес → 102 000 ₽/год С учетом НДФЛ 13% нужно ~115 000 ₽ купонного дохода в год. • При доходности 7% → портфель ~1 640 тыс. руб. Строим «купонную лестницу» из ОФЗ: 🔥 ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 • Месяцы выплаты: декабрь, июнь • Доходность к погашению: ~14,5% • Купон, % от номинала: 12,25% • Текущая цена: 888 руб. • Дата погашения: 2040 🔥 ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 • Месяцы выплаты: февраль, август • Доходность к погашению: ~14,3% • Купон, % от номинала: 7,0% • Текущая цена: 629 руб. • Дата погашения: 2036 🔥 ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7 • Месяцы выплаты: март, сентябрь • Доходность к погашению: ~14,7% • Купон, % от номинала: 12,0% • Текущая цена: 886 руб. • Дата погашения: 2036 🔥 ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 • Месяцы выплаты: апрель, октябрь • Доходность к погашению: ~14,7% • Купон, % от номинала: 13,0% • Текущая цена: 926 руб. • Дата погашения: 2040 🔥 ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 • Месяцы выплаты: май, ноябрь • Доходность к погашению: ~14,6% • Купон, % от номинала: 12,25% • Текущая цена: 889 руб. • Дата погашения: 2039 🔥 ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 • Месяцы выплаты купонов: январь, июль • Доходность к погашению: ~14,4% • Купон, % от номинала: 6,1% • Текущая цена: 595 руб. • Дата погашения: 2035 Итог: 6 ОФЗ → купон каждый месяц → коммуналка закрыта 💪Риски минимальные — платит государство. Не ВДО или акции — скучный стабильный денежный поток. #купоны #купонная_зарплата #офз #пассивный_доход #lp_pulse

Сегодня у меня день покупок Давно присматривалась к двум ОФЗ. Обе с выплатами в январе и июле, у меня эти месяцы в календаре выплат самые слабые. Решила закрыть вопрос и прикупить на небольшую привалившую сумму. Выбирала между: 🏛ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 Цена 595 ₽ (в моменте), доходность к погашению 14,43%, погашение через 9 лет. Купон 30,42 ₽ два раза в год. 🏛ОФЗ 26239 $SU26239RMFS2 Цена 741 ₽, доходность 14,31%, погашение через 5 лет. Купон 34,41 ₽ два раза в год. Цифры примерно одинаковые, доходность почти равна. Но решила посчитать, что выгоднее. Прикинула на ту же сумму: 10 штук 26239 = 10 × 741 = 7 410 ₽ Если бы я купила на эти деньги 26233: 7 41 ÷ 595 = 12 штук (12,45) Сравнила купоны за год: 26239 (10 шт.) → 34,41 × 10 × 2 = 688 ₽ в год 26233 (12 шт.) → 30,42 × 12 × 2 = 730 ₽ в год Разница 42 ₽ в год в пользу 26233. Но! Я всё равно выбрала 26239. Почему: ➡️ Погашение через 5 лет, а не через 9. За 9 лет инфляция съест больше, чем эти 42 ₽. ➡️ Купон чуть выше — приятнее получать. ➡️ Через 5 лет деньги вернутся, и я решу заново, куда их вложить. А через 9 лет, кто знает, что вообще будет. В общем, взяла 10 штук ОФЗ 26239. Теперь январь — июль в календаре не сиротки🤣 Важно, не ИРР. Не факт, что правильно сделала :) Кому-то важнее количество бумаг и чуть больший купон и 26233 будет хорош. Я поставила на горизонт, 26239 дает гибкость. Но на 26233 тоже есть виды. Расскажу позже. #облигации #купоны #заметкиновичка #новичок

План выполняется: пополнение портфеля и поток купонов Продолжаю двигаться к финансовой цели. 📈 Что было сделано: ➕ Пополнил портфель: Куплены облигации «ОФЗ 26233» $SU26233RMFS5 . Диверсифицирую портфель за счёт надёжных рублёвых облигаций 💰 Получил купонный доход: пришли выплаты по 2 выпускам в основном портфеле:    • СИБУР Холдинг оббП06 $RU000A10B4X6    • Селигдар 001Р-04 $RU000A10C5L7    Итог: +92.49₽ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией #инвестиции #облигации #купонныйдоход #пассивныйдоход #отчет #автоследование  #добавлениевпортфель #финансоваядисциплина

Почему ОФЗ должны быть в портфеле🔥 ОФЗ могут выполнять несколько функций в инвестиционном портфеле: 1. Снижение рисков. За счёт высокой надёжности они помогают сбалансировать портфель, особенно если в нём есть более волатильные активы (акции, корпоративные облигации). 2. Создание «ядра» портфеля. Для консервативных инвесторов ОФЗ могут стать основой портфеля, обеспечивая стабильный доход и сохранение капитала. 3. Защита в периоды рыночной нестабильности. В кризисные моменты ОФЗ часто становятся «убежищем» для инвесторов, так как их стоимость меньше подвержена резким колебаниям по сравнению с другими активами. 4. Долгосрочное накопление. ОФЗ с длительным сроком погашения позволяют зафиксировать доходность на несколько лет вперёд, что может быть выгодно при ожидании снижения ключевой ставки ЦБ в будущем. В моём портфеле представлены следующие ОФЗ: ОФЗ 2633 $SU26233RMFS5 ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7 ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 Эти облигации приносят мне купонный доход ежемесячно — стабильный поток средств, который помогает наращивать капитал и даёт возможность реинвестировать выплаты для усиления эффекта сложного процента. 💪💼

Привет! Пришли на днях очередные деньги за продажу на Авито. Поэтому пополняю портфель 💼 , который пополняется за счет продаж на этой площадке. Продалось несколько лотов на сумму 1610₽. Пару книжек, панама от МТС, вымпел 😉. В общем - разбарахление. Поэтому на внесенную сумму докупил в этот портфель : 👉 облигацию Газпром-капитал $RU000A108JV4 👉 ОФЗ $SU26233RMFS5 👉 9 лотов ВИМ-Ликвидность $LQDT Пополнение (всего): 5792₽ Портфель: 5847₽ ⬆️ Портфель «Авито» по чуть-чуть 💼 пополняется. Пока собираю в него без цели. Пускай побудет копилкой на другие ненужные вещи 🤔. Посмотрю, что из этого получится. «Не ИИР». #авито #пополнение #покупки

#отчет 16. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня пополнил счет на 420,000₽ + поступили купоны: 30,942₽ от «Газпром Капитал» $RU000A105RH2 . Купил 40 облигаций «Софтлайн» $RU000A10EA08 , а все остальные деньги были направлены на покупку 420 штук ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 . Ниже описываю подробнее, почему так. Решил увеличивать долю ОФЗ в портфеле до 70%. Такое решение было принято в связи с желанием максимизировать прибыль в случае, если я окажусь прав в своих предположениях, и на горизонте 2,5 - 3 лет ставка ЦБ РФ окажется на ожидаемых мною значениях. Конечно, я понимаю, что спрогнозировать все возможные сценарии на такой срок - нереально. Риски ухудшения условий я также закладываю. «Верим в лучшее, готовимся к худшему» 😁. При этом, если выбирать между: 1) сожалеть, что оказался неправ, и получать несколько лет доходность на X процентов ниже, чем в условном LQDT или на вкладе, и 2) сожалеть, что предположения все же оказались верны, но я не получил тот финансовый результат, который мог бы получить, вложив больше денег в ОФЗ - я выберу первое 🙂 Упор делаю на покупку ОФЗ с высокой ставкой купона, так как при моих целях в долгосроке важнее получать больший кеш-флоу в деньгах, чем бумажную прибыль от роста тела. Например, у ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3 и ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 почти одинаковая доходность к погашению, но при этом годовой денежный поток на вложенные деньги от 26253 = 13,94% до налогов, а от 26233 = 10,22% до налогов. Для меня это ощутимая разница. Эту прибыль можно будет реинвестировать в рынок, а когда прибыль образуется от роста тела, чтобы ее зафиксировать - необходимо продать актив (или ждать погашения по номиналу), чего мне не хотелось бы делать. До сегодняшнего дня я придерживался такого распределения: ОФЗ - 50%, фонд $LQDT - 20%, валютные облигации - 20%, корп. облигации - 10%. Теперь доля в LQDT и в валютных облигациях будет по 10%. Сейчас продавать я ничего не буду: снижение долей будет достигнуто благодаря новым покупкам ОФЗ при пополнениях счета.

Продолжаю портфель #иисbonds 93 неделя В рамках этого портфеля я покупаю несколько разных облигаций ОФЗ с максимальными просадками от номинала и паи фонда Ликвидность в соотношении 1 к 1 (50% ОФЗ, 50% паи Ликвидность) на 5000 рублей два раза в месяц. Покупки совершаются на открытый ИИС с целью получать суммарную доходность по купонам, за счет роста стоимости активов, включая налоговый вычет около 25% годовых на консервативных инструментах. Сегодня в портфель было приобретено: 1️⃣ ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 - 1 шт. 2️⃣ ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 - 1 шт. 3️⃣ ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 - 1 шт. 4️⃣ ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 - 1 шт. 5⃣ Фонд Ликвидность $LQDT - 1220 шт. Сегодня была очередная закупка облигаций и паёв. Следующая закупка будет 4 марта. Как портфель стал выглядеть после всех покупок вы можете увидеть на скриншоте. Подписывайтесь, если вам интересно следить за моими инвестициями и за этим портфелем. #портфель #облигации #офз #фонды #ликвидность

Действия по стратегии &Распределенный риск После того, как мы услышали комментарий ЦБ, мы получили еще один аргумент в пользу нашей стратегической алокации на акции и длинные облигации и увеличили позиции в акциях Сбера и длинных ОФЗ($SU26238RMFS4$SU26233RMFS5 ). Взамен сократили доли фонда денежного рынка $TMON@. Также, продолжаем удерживать треть портфеля в квазивалютных инструментах - фонды на золото $TGLD@ и валютных облигации$TLCB@. В текущих условиях это должно быть неотъемлемой частью портфеля в России. На фоне отчета $SBER за январь, если тенденция подтвердится, акции этой компании могут быть очень интересны среднесрочно. Т.к. + 20% к текущим дивидендам - это выплата в районе 45 рублей за 2026 год. При прогнозной ключевой ставке, условно, 10% к следующему лету, мы получаем, грубо, целевую цену около 450 - рублей + 2 выплаты дивидендов, суммарно около 80 рублей. То есть, за условные 16 месяцев доходность составит более 75% в супер надежном инструменте. Безусловно, есть ряд "НО", в т.ч. банковский кризис, который ожидает Блумберг в конце года, но, мне кажется, ЦБ на последнем заседании начал делать более активные шаги, чтобы его не допустить. В любом случае, мы держим руку на пульсе, как и все предыдущие годы. По итогам 2 года и 3 месяца стратегии вплотную приближается к доходности в 65% при максимальной просадке 5%. Наша стратегия входит в новый каталог стратегий Пульса и является стратегией с самой высокой доходностью среди консервативных стратегий. На связи! #стратегии #офз#акции #сбер #золото #валюта #доллар #рубль #ставка #дивиденд

📈 4 Покупка облигаций и фондов 📊Доля облигаций в портфеле ~40%, фондов ~20%, согласно моей стратегии. Фонд ликвидности уже покупал в этом месяце на 10%. Поэтому сегодня из фондов покупаю только фонд на золото. (доля в портфеле 10%) Итак, что купил сегодня: ⏺Фонды $GOLD ВИМ Фонд Золото - 1.290шт (~3.995₽) ⏺ОФЗ (облигации) $SU26240RMFS0 ОФЗ 26230 - 5шт (~3.358₽) $SU26233RMFS5 ОФЗ 26233 - 5шт (~3.025₽) $SU26238RMFS4 ОФЗ 26238 - 5шт (~3.100₽) $SU26240RMFS0 ОФЗ 26240 - 5шт (~3.176₽) ⏺Корп. облигации $RU000A10D3X6 Селигдар 001P-07 - 3шт (~3.029₽) 🌱Общая сумма покупки ~19.683₽ 💬 Комментарии: Рынок сейчас немножко позеленел после недавнего снижения ключевой ставки. Конечно, усреднять приятнее, когда активы со скидками, а не в профите. Но я, в любом случае, действую по своей стратегии. Сейчас все равно цены на многие активы очень привлекательные, для формирования долгосрочного портфеля — идеальное время. На акции у меня будет 40% от ежемесячных пополнений. Их буду закупать ориентировочно 2 марта.

Пассивный доход - это не роскошь, а необходимость для каждого. Многие новички не начинают, потому что не хотят богатеть медленно, а ждут «сразу много». Но все дело в постепенности: → Сначала ваш пассивный доход начинает оплачивать подписки на сервисы или утренний кофе. → Затем он закрывает счета за коммуналку или связь. → Позже он полностью перекрывает ваши ежемесячные платежи, даря ту самую свободу от работы и одной зарплаты Начать можно с Государственных Облигаций и собрать портфель таким образом, чтобы купоны приходили ежемесячно. Получится, что государство будет вам платить, но это не пенсия и не зарплата🔥🥳🎉 Для этого вам понадобится всего 6 разных выпусков, например я собрала такие (не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией) $SU26233RMFS5 январь-июль $SU26240RMFS0 февраль-август $SU26251RMFS7 март-сентябрь $SU26253RMFS3 апрель-октябрь $SU26247RMFS5 май-ноябрь $SU26248RMFS3 июнь-декабрь Мне просто нравится эта консервативная идея. А вам?

15.02.26 ИИС когда же уже пенсия? ))) Результаты пятой рабочей недели. 🎯 Что куплено, продано на неделе? 📌 11 шт. О'КЕЙ оббП07 $RU000A10B2J9 Усреднил облигации О'КЕЙ. 📌 Докупил ОФЗ на просадке: 20 шт. ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 📌продал остатки ГК Самолет БО-П16 11шт. $RU000A10BFX7 в плюсе 0,44%. 📈Пополнил ИИС на 10000 рублей. Интересная неделя выдалась: 13 февраля Банк России снизил ключевую ставку на 50 б.п. — до 15,50% годовых. На этой новости цены облигаций в конце недели полезли вверх. ❗В планах на неделю: слежу за ценой и новостями о О'КЕЙ. Облигация с офертой в июне 2026. При подъёме цены, в планах все продать.

Что нужно, чтобы получать купон от ОФЗ каждый месяц? Всего 6 облигаций 🔥 ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 • Месяцы выплаты купонов: январь, июль • Доходность к погашению: 14,3% • Купон, % от номинала: 6,1% • Купон, текущая доходность: 10,3% • Текущая цена: 591 руб. • Дата погашения: 2035 🔥 ОФЗ 26240  $SU26240RMFS0 • Месяцы выплаты купонов: февраль, август • Доходность к погашению: 14,3% • Купон, % от номинала: 7,0% • Купон, текущая доходность: 11,1% • Текущая цена: 628 руб. • Дата погашения: 2036 🔥 ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7 • Месяцы выплаты купонов: март, сентябрь • Доходность к погашению: 14,7% • Купон, % от номинала: 12,0% • Купон, текущая доходность: 13,5% • Текущая цена: 883 руб. • Дата погашения: 2036 🔥 ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 • Месяцы выплаты купонов: апрель, октябрь • Доходность к погашению: 14,6% • Купон, % от номинала: 13,0% • Купон, текущая доходность: 13,9% • Текущая цена: 927 руб. • Дата погашения: 2040 🔥 ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 • Месяцы выплаты купонов: май, ноябрь • Доходность к погашению: 14,4% • Купон, % от номинала: 12,25% • Купон, текущая доходность: 13,7% • Текущая цена: 887 руб. • Дата погашения: 2039 🔥 ОФЗ 26250 $SU26250RMFS9 • Месяцы выплаты купонов: июнь, декабрь • Доходность к погашению: 14,7% • Купон, % от номинала: 12,0% • Купон, текущая доходность: 13,6% • Текущая цена: 875 руб. • Дата погашения: 2037 #купоны #купонная_зарплата #lp_pulse

Многие знакомые огорчились тому факту, что ставку снизили с 16 до 15,5%. Такое у нас молодое поколение, которое сразу после обучения в университетах и колледжах, вышли на работу, начали получать свою зарплату и откладывать средства на вкладах. Они сразу застали ставку 20% и более по вкладам. И думают, что так было всегда. Мне хоть и нет еще 30 лет, но я помню, как радовалась своему вкладу под 8% в далеком 2019 году)) Дак вот о чем я: пытаюсь в разговорах донести им, что понижение ставки - это хорошо для экономики. Кредиты, ипотеки станут доступнее, компании будут выходить из кризиса потихоньку, рынок скорее всего "оживет". Говорю: если хотите зафиксировать ваши деньги под 14-15% годовых заходите (хотя бы частично) в ОФЗ, тем самым на 5-10 лет, вы себе обеспечите прежнюю доходность, когда % по вкладам будут снижаться. А вы что думаете по этому поводу?)) $SU26238RMFS4 $SU26233RMFS5

Всем привет 👋 Представляю очередной еженедельный срез по движениям в моём инвестиционном портфеле. Разберём совершённые сделки, обоснованность решений и текущую ситуацию по удерживаемым активам. 🟡 Что докупал в портфели: ✅ ГК Самолет БО-П14 $RU000A1095L7 купился по тейку очередной флоатер 😸 Считаю, что бумага имеет хороший потенциал с учётом рыночной конъюнктуры, снижением ключевой ставки и фундаментальных показателей компании. ✅ ПЗ Пушкинское 001Р-01 $RU000A107761 эмитент допустил технический дефолт. Продолжаю внимательно наблюдать за ситуацией. Текущая цена крайне низкая, а позиция в портфеле минимальна, что позволяет держать актив с умеренным риском. Интерес представляет возможная восстановительная динамика при стабилизации положения компании. ✅ ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 нарастил «защитный» актив. ОФЗ традиционно обеспечивают стабильность и предсказуемость денежных потоков, что важно для балансировки риска. ✅ Лизинг-Трейд выпуск 4 $RU000A104XE0 привлекательная доходность и удовлетворительный кредитный профиль эмитента, докупаю. Считаю, что риск компенсируется потенциальной премией к рынку. ✅ Софтлайн 002Р-02 $RU000A10EA08 бумага демонстрирует любопытную динамику после размещения, но не впечатлила если честно. Аллокация была 100%, что говорит о недостаточном спросе и низким интересом со стороны инвесторов. Купон весьма достойный, однако пока жду более низкой цены для наращивания позиции. Планирую докупать при снижении котировок ниже 10%. 🔴 Что продал: ☑️ Уральская Сталь БО-1Р-2 $RU000A1066A1 за три недели доходность составила 9,4 %. Кто‑то может сказать, что это немного, но я придерживаюсь стратегии частых фиксирований умеренной прибыли, так удаётся сохранять дисциплину и снижать общий риск портфеля. Благодарю за внимание! Следите за следующими обзорами. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками. #инвестиции #облигации #финансы #высокодоходные_облигации #инвестиционный_портфель #купоны #доходность

Стратегия инвестиций в ОФЗ В продолжение к предыдущему посту про ОФЗ я решил написать этот пост про "стратегию" обратите внимание в кавычках. В общем стратегия эта называется в кругу инвесторов в облигации "колесо". Давайте в кратце изложу суть: Нам необходимо получать купоны по облигациям каждый месяц, поэтому мы берём подборку из ОФЗ, про которую я говорил в предыдущем посте и делим свой капитал на равные доли, на которые покупаем эти ОФЗ: — 26254 $SU26254RMFS1 — 26248 $SU26248RMFS3 — 26247 $SU26247RMFS5 — 26246 $SU26246RMFS7 — 26240 $SU26240RMFS0 — 26233 $SU26233RMFS5 Дальше все просто, мы получаем купоны каждый месяц и поровну распределяем полученную сумму между этими выпусками, таким образом сумма пассивного дохода будет расти все быстрее и быстрее. Получается вы сможете воочию учить восьмое чудо света — сложный процент. Важно получать выплаты ежемесячно и реинвестировать их, тогда капитал будет расти не линейно а с ускорением, набирая высоту. (Если представить график) Я бы назвал такую стратегию "снежный ком", потому что если представить горку с которой пустить снежок, то со временем он превратится в огромный ком снега и чем дальше он катится тем он больше и тяжелее и тем больше прилетает к нему снега. Вот тут то же самое, работает абсолютно также, единственно важен первоначальный импульс, чем большую сумму на старте вы инвестируете по такой стратегии, тем быстрее вы увидите эффект. Вот такой короткий и простой пост получился всем удачи❤️

Продолжаю портфель #иисbonds 92 неделя В рамках этого портфеля я покупаю несколько разных облигаций ОФЗ с максимальными просадками от номинала и паи фонда Ликвидность в соотношении 1 к 1 (50% ОФЗ, 50% паи Ликвидность) на 5000 рублей два раза в месяц. Покупки совершаются на открытый ИИС с целью получать суммарную доходность по купонам, за счет роста стоимости активов, включая налоговый вычет около 25% годовых на консервативных инструментах. Сегодня пришел купон по облигации ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 . В сумме с 33 облигаций выплата купона составила 1151,7 руб (размер купона на 1 облигацию 34,9 руб). Купон зачислился день в день. С полученных купонов в портфель было приобретено: 1️⃣ ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 - 1 шт. 2⃣ ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 - 1 шт. Для того, чтобы хватило на покупку второй облигации было продано 52 пая фонда Ликвидность $LQDT . Как портфель стал выглядеть вы можете увидеть на скриншоте. Подписывайтесь, если вам интересно следить за моими инвестициями и за этим портфелем. #портфель #облигации #офз #фонды #ликвидность #выплатакупона

Рынок верит в снижение ставки. Но только в марте. Кратко: Минфин провёл сильные аукционы, рынок окончательно заложил паузу по ставке в феврале и снижение в марте, а данные ЦБ и недельная инфляция пока подтверждают сценарий постепенной нормализации ценовых ожиданий. Инфляция выглядит контролируемой, без признаков повторного ускорения. Если тренд сохранится, в горизонте ближайших кварталов длинные ОФЗ остаются главным бенефициаром возможного разворота ДКП, особенно с учётом приближающейся сезонной мягкости инфляции. Подробно: Сегодня Минфин уверенно провёл аукционы: совокупно привлечено 190 млрд руб. Из них 48,5 млрд руб. — в ОФЗ 26250 $SU26250RMFS9 и 66 + 75,7 млрд руб. — в ОФЗ 26249 $SU26249RMFS1 (основное и дополнительное размещение). Пока это лучший результат с начала года с большим отрывом. Похоже, рынок окончательно принял сценарий паузы на ближайшем заседании. Доходности стабилизировались, спрос стал увереннее. Фокус уже смещается на 20 марта — закладывается снижение ставки на 0,5 п.п. Во всяком случае своп на ключевую ставку на 3 месяца показывает, что профессиональные участники ставят на такой вариант. Плюс к этому свежий #ОтчётЦБ «Мониторинг предприятий» показывает постепенную нормализацию ценовых настроений. По данным опроса, ожидания роста цен на следующие 3 месяца снизились до 20,8 п. (среднее за 3 месяца — 25,2 п.) (рис 1). После резкого всплеска в предыдущем отчёте данные ободряющие, ЦБ точно понравится. Это заметно ниже локальных пиков. При этом сводный индикатор бизнес-климата остаётся в положительной зоне (1,5 п.), а ожидания по выпуску и спросу также положительные. То есть паники в производственном секторе нет — компании закладывают рост, но без «ценового разгона». Главный риск: текущие оценки цен резко подскочили до 25,0 п. Если фактическое повышение цен закрепится в данных по ИПЦ, инфляционная инерция может замедлить процесс смягчения ДКП. Но это оценим в будущих данных, пока же ожидания охлаждаются и это позитив для ставки. Недельная инфляция тоже выглядит аккуратно: с 3 по 9 февраля всего +0,13% после +0,20% и +0,19% двумя неделями ранее (рис 2). О разгоне речи не идёт — динамика скорее затухающая. Но коллеги, не стоит переоценивать недельные цифры. Это оперативный индикатор с высокой волатильностью и малой базой расчёта. Ключевые выводы всегда делаются по месячным данным (а точнее по динамике месячных данных). Хотя предварительный ориентир можно обозначить уже сейчас: инфляция выглядит контролируемой, без признаков повторного ускорения. Для траектории ставки это позитивный фон. Если смотреть на горизонт ближайших кварталов, то именно длинный участок кривой остаётся главным бенефициаром. При стабилизации инфляционных ожиданий и мягком развороте ДКП потенциал снижения доходностей (а значит — роста цены) у длинных ОФЗ объективно выше, чем у коротких выпусков. Дальше подключается сезонность. Ближе к маю инфляция традиционно смягчается и, как правило, остаётся умеренной всё лето. Если в этом году сезонный фактор отработает без неприятных сюрпризов, это может дополнительно усилить движение вверх. Но стратегически — не спешим. Ближайший ориентир — заседание ЦБ в пятницу и обновлённый среднесрочный прогноз по инфляции и ставке. Именно риторика регулятора задаст тон на несколько месяцев вперёд. Обсудим заседание подробно на выходных. Но в целом в стратегии &ОФЗ/Корпораты/Деньги сейчас 6 выпусков ОФЗ: 26239 $SU26239RMFS2, 26246 $SU26246RMFS7, 26247 $SU26247RMFS5, 26249 $SU26249RMFS1, 26250 $SU26250RMFS9 и 26233 $SU26233RMFS5 с суммарным весом около 15%. Долю длинных бумаг планирую постепенно увеличивать — по мере подтверждения сценария по ставке. #игравставку #Минфин #ОФЗ #аукционыОФЗ #облигации — Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией