Пульс - социальная сеть для инвесторов и трейдеров

Норникель - что дальше? +23% за 6 месяцев принес Норникель своим инвесторам и стал одним из фаворитов на рынке после затяжного периода падения. Кстати, 7 августа я подсвечивал идею в своем блоге. Что фундаментально изменилось и чего ждать дальше? На чем растет? За последние полгода платина и палладий выросли а +55-60%, никель на +20%, медь на +33%. Это многолетние максимумы, а – ключевой производитель этих металлов: 40% палладия, 16% никеля, 11% платины и 2% меди от всего мирового объема производит именно он На этом фоне вполне логично, что инвесторы покупают акции Норникеля как прокси на рост металлов: похожая инвестидея в и золоте. На фоне роста металлов, который длится уже более года, мы увидели хорошие цифры и в отчете за 1П2025 – во втором же полугодии тренд усилился еще и удорожанием меди и никеля. В результае Норникель по итогам года получил мощные финансовые показатели: $13,7 млрд выручка (+10%) $5,66 млрд EBITDA (+9%) $3,5 млрд свободного денежного потока (+88%) $1,48 млрд скор. свободного денежного потока (х4) 1,6х EBITDA чистый долг Уровень долга более чем комфортный, все основные показатели выросли, а самое главное - кратный рост скор. свободного денежного потока - аж в 4 раза! А именно он и является базой... для выплаты дивидендов Слово – Владимиру Потанину Постепенно мы переходим к тому, что у нас появляется положительный денежный поток, поэтому в ближайшее время, я думаю, что мы уже сможем перейти и к выплате дивидендов Интервью телеканалу Россия 24 от 26.12.2025 Свободный денежный поток был у Норникеля и в прошлые – куда более слабые – периоды, однако тогда акционеры выплат не получали, поскольку менеджмент ссылался то на масштабные инфраструктурные проекты, то на падение цен на металлы. То есть можно ждать дивидендов?... А вот тут ответа однозначного нет. С одной стороны, условия для выплаты есть: компания чувствует себя уверенно, цены на продукцию растут, новых мегапроектов не планируется. С другой стороны, акции растут значительно слабее динамики металлов, значит, рынок закладывает некий дисконт – у Норникеля его называют «дисконт Потанина». Связано это с тем, что рынок не понимает, будет ли Норникель платить. Да, вроде все аргументы – за, а доверять менеджменту компании сложно. Почему? Да в том же самом интервью Владимир Потанин говорит: По итогам 2025 года я не уверен, что они [дивиденды] будут, мы сейчас, конечно, посмотрим еще итоги года. Но в 2026 году мы уже закладываем положительный финансовый поток для целей выплаты дивидендов То есть ожидания смещаются опять в будущее – теперь в 2027 год или на конец 2026. - Почему, если есть фактические сильные результаты за 2025 год? - От чего тогда зависит выплата дивидендов, если, очевидно, дивполитика не работает, а условия для выплат постоянно меняются, отрываясь от финансовой базы компании? От ответов на эти вопросы и будет зависеть дальнейшая динамика акций Норникеля. Пока же в них явно присутствует ощутимый дисконт. Уйдет он или расширится? Будем следить за комментариями менеджмента и отчетами. А вы что думаете? 🤬- у акционеров свои интересы, дивидендов опять не ждем 👍 - осталось немного потерпеть, выплаты скоро будут 😐 - ничего не понимаю, Норникель слишком мутный

Дивидендная интрига в Норникеле На фоне роста цен на платиноиды (палладий +46% относительно среднего за последние 12 мес.) есть идея в акциях Норникеля (в том числе ее обсуждали на последнем мастермайнде). К тому же компания опубликовала неплохие результаты за 2П 2025, а за 2026 цифры должны быть еще лучше При этом основной вопрос, который не может не заботить – будет ли мажоритарий действовать в интересах всех акционеров и прозрачно выплачивать дивиденды По дивидендной политике Норникеля, до сих пор размещенной на сайте, при рекоменации дивидендов менеджмент должен отталкиваться от 30% от EBITDA; (а по старому акционерному соглашению при долге / EBITDA <1.8x компания должна была направлять и так не менее 60% EBITDA) - По итогам 2022 года компания не выплачивала дивиденды, хотя EBITDA была положительной ($8.7 млрд) - За 2023 год выплатили только 24% от годовой EBITDA, потому что менеджмент Норникеля перешел на логику расчета дивидендов от скорректированного FCF - В 2024 году FCF cоставил $1.9 млрд, скорректированный FCF составил $0.33 млрд – дивиденды не выплачивались (при этом эта корректировка пошла на "выплаты держателям неконтролирующих долей" – это дивиденды Быстринского ГОКа, где участником является в том числе мажоритарный акционер Владимир Потанин) В 2025 году скорректированный FCF составил уже $1.5 млрд; Чистый долг снижается, а отношение чистый долг/EBITDA опустился по итогам 2025 до очень комфортного уровня 1.6x но менеджмент снова заранее формирует ожидание отсутствия дивидендов до 2027 года!! Что имеем в итоге? В политике зафиксировано 30% от EBITDA, компания со временем сместила риторику на денежный поток, потом на скорректированный денежный поток, потом на скорректированный денежный поток но с учетом долговой нагрузки. Сейчас и скорректированный денежный поток высокий, и долговая нагрузка низкая, компания все равно намекает, что не хочет платить. Нормально ли это? На наш взгляд, скорее нет! Именно предсказуемое поведение эмитентов в плане выплаты дивидендов, кап. инвестиций и M&A являлось бы основной нормального функционирования фондовых рынков!

Ставку снизили. 15 5%. Ожидаю более- менее мягкую риторику. Фундаментал рубля упал , фундаментал многих других активов вырос. Но , конечно, поможет это не всем. Потенциальных банкротов это не спасет. Я правда думал снизят всего на 0.25. Но тут сильнее . Стратегии: - классические инвестиции с большой диверсификацией и сниженными комиссиями за рост на 2.5% уже с 20 тыс и кратно, а часть комиссии за следование направляется на благотворительность. Для тех у кого капитал покрупнее, есть моя стратегия очень похожая, но с огромными возможностями по диверсификации и скидкой в 50% за следование (сумма входа стала в 10 раз ниже, и идеальна для многих иис! ): - максимальное применение качественной диверсификации, приличная доля комиссии за результат пойдет на благотворительные цели и в 2 раза снижены комиссии за следование. Думаю, долгосрочно покажет себя очень сильно. Копирует во многом Бросок_Кобры (РФ) и Покоряем_Космос. Однако с большими потенциалами диверсификации и удобными объемами. Предназначен для инвесторов со средним и крупным капиталом. Сумму входа удалось сократить с 10 до 1 миллиона! (И это много, но для иис идеально) - одна из самых популярных стратегий на Российском рынке, с гибкой диверсификацией. Комиссии за рост ниже средних на 2.3% (дополнительная выгода для подписчиков). Эффективная сумма 20 тыс и кратно. Отлично подойдет автопополнение 10/20 тыс или кратно для долгосрочных накоплений. Все эти стратегии уже обладают отличной Альфой к рынку - и это в довольно сложные времена у рынка. Но времена роста могут быть не за горами... Стратегии БК и ПК хорошо дополняют друг друга на долгосроке, а стратегия ПРО уже включает в себя возможности и той и другой стратегии. ⚡️⚡️⚡️ *Новички, кто хочет подключиться к стратегии, не забываем пользоваться бонусом 1) Месяц автоследования, без комиссий по этой ссылке, детали и нюансы уточняйте в поддержке. (Обычно, главное условие у них от 20 тыс.) Подробное описание бонуса для новичков: (Рефералка работает, а прокод нет) Не ИИР! И не забывайте про диферсификацию!

🇷🇺 ЦБ снизил ключевую ставку до 15,5%. Что дальше? ЦБ объявил о снижении ключевой ставки на 50 б.п. до 15,5% годовых. Это продолжение цикла смягчения денежно-кредитной политики, который начался в прошлом году. Судя по всему регулятор видит пространство для дальнейшего снижения, но действует очень осторожно. 📌 Инфляция В январе инфляция ускорилась. Однако, ЦБ прямо указывает, что рост связан в основном с ожидаемыми разовыми факторами: повышением НДС, акцизов и регулируемых тарифов. Устойчивое инфляционное давление существенно не изменилось. ЦБ считает, что январский всплеск не является разворотом тренда. 📌 Среднесрочный прогноз ЦБ опубликовал обновлённый прогноз по ключевым макропоказателям на ближайшие годы. В 2026 году ожидается: ▫️ инфляция в декабре к предыдущему году 4,5–5,5% (прогноз ухудшился в октябре 2025 года диапазон был 4-5%), среднегодовая 5,1–5,6% ▫️ средняя ключевая ставка за 2026 год 13,5–14,5% ▫️ рост ВВП 0,5–1,5%, а в 2027–2028 гг. 1,5–2,5% ▫️ инфляция к 2027–2028 гг. будет близка к целевым 4% 📌 Риски остаются ЦБ подчеркивает, что инфляционные ожидания остаются повышенными, а проинфляционные риски по-прежнему преобладают. Денежно-кредитные условия остаются жесткими, несмотря на снижение ставки. Это означает, что каждый шаг будет зависеть от фактической динамики цен и ожиданий. ➡️ Вместо итога Цикл снижения продолжается, но в формате step by step. ЦБ показывает готовность поддерживать экономику, но не готов рисковать устойчивостью инфляционного замедления. No Fate (кто смотрел Терминатор 2, поймёт). Следующие решения будут зависеть от данных по инфляции, ситуации в экономике и инфляционными ожиданиями. Едем дальше. До скорых встреч с ЦБ - следующая 20 марта.

❤️Сегодня Банк России снизил ключевую ставку на 0,5 п.п. — до 15,5% годовых. Решение стало продолжением цикла смягчения, который, по данным СМИ, идет уже шестое заседание подряд с июня 2025 года. ❗️Ключевая ставка — это «цена денег» в экономике: ориентир, под который банки привлекают и размещают ликвидность. Поэтому ее снижение почти всегда запускает один и тот же механизм: кредиты постепенно дешевеют, доходность вкладов и облигаций со временем опускается, а спрос в экономике получает импульс. Но важно: эффект не мгновенный — он растянут на месяцы, а иногда и на кварталы, и сильно зависит от инфляции и ожиданий. 🔥Краткосрочно (ближайшие недели–3 месяца) Кредиты станут чуть доступнее, но “не завтра”. Банки обычно корректируют ставки по новым кредитам быстрее, чем по старым. Сильнее всего реагируют краткосрочные продукты (кредитные карты, потребкредиты), затем — ипотека и бизнес-кредитование. При этом, если инфляционные ожидания высокие, банки снижают ставки осторожно. Вклады и накопительные счета начнут “подтаивать”. Самый заметный эффект для граждан — постепенное снижение доходностей по депозитам. Это не значит, что «вклады перестанут быть выгодными» — просто пик ставок, как правило, остается позади. Рынки обычно реагируют ростом аппетита к риску. Более низкая ставка поддерживает акции и корпоративные облигации: стоимость заемных денег ниже, а альтернативная доходность по “безриску” уменьшается. Поэтому деньги чаще перетекают из депозитов в рынок капитала (но не у всех и не сразу). 😏Курс рубля: эффект неоднозначный. Теоретически снижение ставки уменьшает привлекательность рублевых инструментов и может ослаблять рубль. Но на практике в России курс сейчас куда сильнее зависит от экспорта/импорта, бюджетных потоков, санкционных ограничений и сезонности. Поэтому “автоматической” девальвации из-за -0,5 п.п. ждать не стоит. 😎Долгосрочно (6–18 месяцев) Экономика получает шанс на ускорение, если инфляция под контролем. Дешевле кредиты — выше инвестиции и потребление, легче рефинансирование бизнеса, меньше доля “процентных” расходов в себестоимости. Это поддерживает выпуск, занятость и новые проекты.Главный риск — возвращение инфляционного давления. Сам ЦБ признает, что в январе инфляция «значимо ускорилась» под влиянием разовых факторов, но считает, что устойчивые показатели существенно не изменились и после исчерпания разовых причин инфляция возобновит снижение. Если ожидания и спрос разгонят цены, регулятор может замедлить или остановить цикл снижения — а в крайнем случае снова ужесточить политику. 💼Перестройка финансовых привычек граждан. При снижении ставок “сберегательная модель” (депозиты под высокий процент) постепенно уступает место смешанной: часть — в накоплениях/вкладах, часть — в облигациях, фондах, акциях, часть — в реальных активах. Это может оживить рынок недвижимости и потребительские покупки, но одновременно повышает важность финансовой грамотности.Что это значит лично для вас (практично) ❗️Если у вас вклад: фиксируйте условия по долгому сроку, если ставка кажется привлекательной, и сравнивайте с ОФЗ/надежными облигациями (с учетом рисков). ❗️Если у вас кредит: смотрите варианты рефинансирования, но оценивайте полную стоимость и комиссии — выгода появляется не всегда. ❗️Если планируете ипотеку/крупную покупку: снижение ставки — хороший сигнал, но решающее — ваш бюджет и перспектива доходов, а не один шаг ЦБ. 😊Итог: снижение до 15,5% — это попытка поддержать экономическую активность, не потеряв контроль над инфляцией. В коротком горизонте вы увидите это прежде всего по депозитам и новым кредитам; в длинном — по темпам роста, инвестициям и структуре сбережений, если инфляция действительно продолжит замедляться.

Ставку снизили до 15,5% Буквально 2 дня назад делал для вас пост в котором за снижение играло 5 факторов, против - всего лишь 2 (имхо, слушать консенсус аналитиков - не лучшее занятие, к тому же, нужно выбирать кого слушать). Что мы имеем: -Среднесрочный прогноз смягчили: было 13-15% за 2026г (предполагает 9,5-14,5% снижения ставки к концу года), стало 13,5-14,5% (закладывается худший сценарий снижения ставки к концу года в 14%, а лучший - в 10%). -На 2027г пока видим ухудшение прогноза, но незначительное: стало 8-9%, было 7,5-8,5% Таким образом мало того, что снизили ставку, так еще и прогноз по дальнейшему снижению - улучшили! Что часто случается после такого? Фонды сегодня и в понедельник обсуждают новые вводные рынка (которые оказались лучше консенсуса) и идут покупать самые популярные активы: А)Сбер, который дает 38 руб дивиденда или 12,5% при такой ставке. Это одна из самых консенсусных идей, которая растет по инерции после хороших новостей от ЦБ Б)ОФЗ26248, которая, в случае, если ЦБ снизит ставку до 12% даст до конца года 34% переоценки тела + купона. -Если ЦБ снизит ставку до 10% - можно получить аж 47% годовых -При худшем сценарии и снижении до 14% получим 21%, что в моменте КС+5,5% (лучше, чем многие не консервативные флоатеры). В)Увеличился шанс девала. -Шанс сохранения высокой ставки долго снижается, а значит те, кто припарковал свои деньги надолго в рублях могут начать возвращаться в валюту на её дне. -Второй фактор ЗА рост валюты это то, что снижение ставки = помощь экспортерам и оживлению бизнеса, что может наладить импорт и спрос на валюту. -Напомню, что ставка RUSFAR растет, и, по крайней мере, держится достаточно высоко, что означает уже появления спроса тут. Если ЦБ снизит ставку до 12-14% к концу года, мое ИМХО - девал неизбежен и это поможет экономике. Важно добавить: В 15:30 состоится пресс-конференция ЦБ. Набиуллиной и Заботкину нужно будет держать словестную жесткость (например: мы все еще можем повысить ставку), но это часть плана. ЦБ увидел (хоть может и не признавать) явные признаки охлаждения экономики и проблемы у долговиков и скорее продолжит снижать ставку на 0,5% на каждом заседании. Также, Кремль объявил новый раунд переговоров США-РФ-Украина в Женеве 17-18 февраля, что не даст рынку упасть в моменте Поэтому сейчас, в моменте, рынок выглядит очень лонгово. Я немного увеличил позицию на позитив через качественные активы. Индекс в моменте повысил шансы на пробой 2800. Также, очень часто движение продолжается на выходных (ибо там остаются только физики и мало ликвидности) Надеюсь, пост был полезен! Не забывайте, что чтобы меня не потерять - нужно подписаться, а чтобы поддержать - поставить лайк. Для вас секунда, а мне приятно!

Для тех, кто хочет изучать предмет, получить дополнительную информацию, начать разбираться в инструменте и научиться торговать фьючерсами на природный газ сша в среднесрочной, долгосрочной стратегии и кто хочет повысить свой уровень знаний в газе. Я зарегистрировал свой новый закрытый канал в т банке В закрытом канале прямой диалог с подписчиками, отвечаю на вопросы, предоставляю дополнительную информацию, делюсь мыслями и своим опытом реальных торгов фьючерсами на природный газ сша, который у меня с 2022 года, делюсь информацией о своей торговле и стратегии. Два раза в день публикую посты, моё видение ситуации на текущий торговый день и вечером подвожу итоги и мои мысли о том, чего ожидаю в дальнейшем от рынка газа. Есть пост с подробным описанием моей авторской тактики набора позиции, которую я разработал и уже на протяжении года успешно применяю и она гарантированно защищает мой депозит от потерь. Вы хотите научиться торговать природным газом сша со среднесрочным и долгосрочным удержанием позиции, но вам не хватает опыта, знаний, то вам необходимо сделать правильный выбор, каждому участнику буду рад помочь. Предоставляю информацию о специфике, тонкостях и подводных камнях продукта, помогаю разобраться в понимании инструмента. Объясняю на что нужно смотреть в отчётах eia, как влияет погода на цену газа, учитывая сезонную специфику продукта, а так же специфику влияния роста производства СПГ в сша и как это может отразится на стоимости газа в дальнейшем, влияние добычи газа на цену, как все эти факторы могут повлиять в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Мои правила при торговле природным газом сша: 1. Не заходить в позицию на всё депо. 2. Не входить без стратегии и не усреднять позицию вечером перед закрытием торгов. 3. Нельзя сожалеть об упущенной прибыли. 4. Не стоит пытаться отыгрываться. 5. Не переставать изучать газ. 6. Дисциплина и следование выбранной стратегии. Я уверен, что этот закрытый канал, так же как и открытый поможет вам! Я НЕ РАЗДАЮ РЫБУ, А РАССКАЗЫВАЮ, КАК ЕЁ НУЖНО ЛОВИТЬ😁 ТОРГУЮ В СРЕДНЕСРОЧНОЙ И ДОЛГОСРОЧНОЙ СТРАТЕГИИ. НЕ ДАЮ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ТОРГОВЛЕ. Фьючерсы на природный газ сша сильно волатильный и высоко рискованный инструмент и без минимального понимания не стоит начинать торговать фьючерсами на газ и это относится как к дейсвующему контракту, так и к дальним, таким как: , к этому моменту нужно подходить с большой ответственностью и понимать риски данного инструмента, который не похож на другие и ваш опыт может оказаться не очень полезным, учитывайте этот факт.

Во что я буду вкладываться при ключевой ставке 15,5%? Банк России снова снизил ставку всего на 0,5 п.п. И пока оправдывается главный прогноз: ставка будет снижаться очень медленно. «Банк России будет поддерживать такую жесткость денежно-кредитных условий, которая необходима для возвращения инфляции к цели». С лета, когда ставка достигала 21%, продолжается цикл снижения, но процесс идет очень медленно. Ставка все равно остается достаточно высокой — 15,5%. Риски для экономики сохраняются. Многим бизнесам уже поплохело, что мы видим по отчетам и участившимся дефолтам. 👉 Что делать? Важно помнить о диверсификации. Я продолжаю действовать по долгосрочному плану, который обновляю с каждым решением по ставке и в зависимости от текущей ситуации в экономике и на рынках. ✅ Акции Продолжаю покупать акции на просадках. Рынок все еще топчется на месте в ожидании более сильно снижения ставки и мирных новостей. В долгосрочной перспективе цены акций привлекательны и торгуются ниже исторических средних показателей. ✅ Валюта Рубль, неожиданно для многих, уже продолжительное время не перестает быть крепким. Последние месяцы наращиваю доли в валютных инструментах, в том числе в валютных облигациях. Участвую в первичных размещениях. Продолжу, если рубль не станет резко ослабевать. ✅ Инструменты с фиксированной доходностью Активно наращиваю долю из-за высоких ставок. Банки и другие финансовые организации продолжают предлагать доходные инструменты. Правда, фокус сместился с депозитов на облигации. В нашем распоряжении большое количество инструментов с фиксированной доходностью: 1️⃣ Депозиты и накопительные счета Вклады почти перестал открывать. Хорошие ставки остаются в промо-вкладах для новых клиентов. Заскакиваю, если ловлю такое. 2️⃣ Облигации Вместо депозитов активно беру облигации, которые дают большую доходность. Сейчас интересны: • Облигации с постоянным купоном. По классике, во время цикла снижения ключевой ставки стоит перекладываться в такие бумаги и надолго фиксировать двузначные доходности. Можно ловить неплохие доходности на первичных размещениях. • Флоатеры — облигации доходность по которым привязана к ключевой ставке. Привлекательны, так как фиксы уже сильно упали в доходностях, а снижение ключевой ставки затягивается. Специально под облигации перешел на ИИС 3. О том, как буду с ним работать, пишу в рамках эксперимента «Выжимаем максимум из ИИС 3». 3️⃣ Фонды денежного рынка Их еще называют фондами ликвидности. Доходность следует за ключевой ставкой. Сейчас это один из самых популярных инструментов на фондовом рынке. Держу в них остатки на брокерских счетах и коплю кэш в ожидании хороших предложений. 4️⃣ Цифровые финансовые активы (ЦФА) Направление активно развивается в последние годы. Иногда появляются долговые инструменты с доходностью выше депозитов. Правда, в последнее время доходности упали, и стало меньше интересных предложений. Но в этом году вкладывался под 18%-19%. Приходится много внимания уделять мониторингу этих инструментов. Но это неплохо. Главное — есть выбор! Подборки самого интересного, как всегда, на канале 😉 💎 На своем тайном канале @Investor_Sergei_insights делюсь подборками этих инструментов, что позволяет подписчикам экономить время при их поиске и выборе. ❓ А что вы будете делать? 👍 Лайк и подписка, если полезно. 👆 Заходи в профиль и подписывайся на мой канал, чтобы ничего не пропустить.

❗️БАНК РОССИИ СНИЗИЛ КЛЮЧЕВУЮ СТАВКУ ДО 15,5% 🏦 Ну что ж, друзья мои, дождались! Пятница 13-е оказалась для российского рынка очень даже удачной: ЦБ РФ решил не делать паузу и продолжил снижать ключевую ставку — на сей раз на 50 б.п. до 15,5%. Разумеется, и рынок акций, и рынок облигаций моментально отреагировал ростом, и это вполне объяснимо: инвесторы так привыкли к осторожности ЦБ, что закладывали в свои прогнозы сохранение "ключа" на уровне 16%, а тут такой подарок! И это сейчас воспринимается как мощный сигнал к покупкам. 📌 Основные тезисы: ✔️Смягчение риторики: это, пожалуй, самый важный момент. ЦБ прямо заявил, что будет оценивать целесообразность дальнейшего снижения на ближайших заседаниях. Период «длительной жёсткости» официально начинает трансформироваться в цикл смягчения. ✔️ Обновление прогнозов: регулятор уточнил диапазон средней ставки на 2026 год до 13,5–14,5%. Математика подсказывает, что до конца текущего года мы можем увидеть ставку в районе 13,1–14,3%. Это отличный повод для оптимизма в длинных ОФЗ, не зря я их вчера подкупил. Прогноз по "ключу" на 2027 год повышен с 7,5%-8,5% до 8,0%-9,0%, на 2028 год прогноз сохранён на уровне 7,5%-8,5%. ✔️ Инфляция и НДС: ЦБ признал, что январский всплеск цен был «временным, но значительным», из-за повышения НДС и акцизов. Прогноз по инфляции на 2026 год чуть приподняли до 4,5–5,5%, но цель в 4% всё еще маячит на горизонте второго полугодия. ✔️ Нефтяной пессимизм: прогноз по цене на нефть на 2026 год понижен с $55 до $45/баррель, на 2027-2028 гг. — c 55$ и $60 до 50$/баррель. 👉 Как мы видим, ЦБ продолжает действовать аккуратно, но уверенно. Тот факт, что регулятор не испугался январского «налогового шока» и начал снижение, говорит о его уверенности в том, что пик инфляции пройден. Мы входим в новую фазу рынка, где кэш постепенно будет становиться менее выгодным, чем зафиксированная доходность в облигациях или перспективные акции. Поэтому продолжаем спокойно наблюдать за цифрами и с нетерпением ждём сегодняшнюю пресс-конференцию с участием Эльвиры Набиуллиной, которая запланирована на 15:00мск. Там наверняка будет еще много интересных деталей, о которых мы обязательно расскажем чуть позже. ❤️ Ну а пока радуемся и ставим лайк этому посту. Пятница 13-е — полёт нормальный! 📌 Ну и конечно же переходите в профиль, чтобы вступить в наш клуб! #цб