Профиль инвестора Rob1n.Hood | Тинькофф Инвестиции Пульс

Чуть не забыл. Ремонтные работы завершены. Скоро поставят кухню и гардеробную. Поделюсь конечным вариантом как будет готово Полы кстати раз 8 пришлось мыть 🧽

Минус ПИК Пришлось попрощаться с бумагой застройщика ПИК. Хоть и у компании потенциально хорошее будущее и сравнительно низкий долг, ПИК не идет навстречу инвесторам. 14 ноября состоялось собрание акционеров по вопросу обратного сплита (консолидации) акций 100:1, что сделает акции компании менее ликвидными. Их стоимость после консолидации может достигнуть 35к-45к (думаю решение узнаем в понедельник) Также недавно была отмена дивидендной политики. Они итак не платили дивиденды с 2021 года, но теперь дают четкий сигнал рынку, что не собираются их платить в дальнейшем. В феврале биржа может понизить листинг компании с 1 на 2 без див.политики. Продал акции я с большим убытком и сегодня во мне боролись 2 сущности: долгосрочный инвестор и трейдер. Победил долгосрочный инвестор, которому в портфеле нужна стабильная компания, не кидающая инвесторов через плечо. Долго думал не словлю ли я FOMO (синдром упущенной выгоды) если акции вырастут, а такое вполне возможно, дела у компании идут хорошо, плюс при снижении ключевой ставки вырастет спрос на ипотеку. Думаю, что не словлю. Даже если в понедельник выяснится, что СД принял решение не делать обратный сплит (осадочек останется). В понедельник буду решать куда переложить деньги с продажи, возможно просто продолжу балансировку по своей долгосрочной стратегии. А еще провалилась моя балансировка только докупом, в графике появились еще и продажи

📉Падение рынка. Кризис — это всегда возможность Отсутствие хороших геополитических новостей и снижение ставки на 1 процент, вопреки ожиданиям более быстрого смягчения, вызвало падение рынка акций и облигаций. Индекс Мосбиржи — уже ниже 2700 пунктов, индекс RGBI — ниже 115. Хочу поделиться своими мыслями о возможных вариантах действий. Не ИИР - просто мысли 🎯 Докупить - усреднить позиции Если цель долгосрочная, то падение — это не повод для паники, а возможность докупить активы со скидкой. 🌼 Диверсификация в золото, серебро и валюту Золото и серебро, несмотря на уже состоявшийся рост, традиционно остаются защитными активами. Среди валютных инструментов — доллар, юань, евро и замещающие облигации. Но в кризис стоит помнить о повышенных рисках и волатильности. 💰Фонды денежного рынка и флоатеры Сейчас есть возможность зафиксировать доходность на уровне ключевой ставки. Это особенно актуально в период неопределённости действий ЦБ по ДКП 🍰 Облигации с фиксированным купоном Если есть вера в постепенное снижение ставки, то это интересная идея Для себя я рассматриваю ОФЗ — я консервативный инвестор. Сейчас можно зафиксировать доходность на уровне 14–15% на срок 10–15 лет. В моем портфеле есть некоторая доля и корпоративных облигаций с более высокой доходностью, но с меньшим сроком погашения. 🏦 Банковский, страховой и потребительский сектора Эти отрасли выигрывают от снижения ставки: растёт деловая активность, кредиты становятся доступнее, а потребление увеличивается. 🏢 Строительство Снижение ставки позволит людям брать ипотеку в большем количестве, это создаст спрос и повышение цен на жилье. Это позитивно отразится на компаниях бенефициарах Спасибо за внимание! Буду рад вашему лайку и комментарию 🫰

Моя пенсионная стратегия F.I.R.E, расскажу про свои волшебные правила легкого инвестирования, а также немного по итогам августа. Коротко по итогам августа: Портфель акций FIRE - 470 000 Пополнений в акции - 46 409 Дивиденды - 5 827 Купоны - 2 941 Прежде чем начинать инвестировать у любого человека должен возникнуть вопрос: “Зачем? Какая у меня цель?”. Инвестировать ради инвестирования приведет к потере денег, нервов, метаниям души. Эффективнее было бы определить стратегию. Моя пенсионная стратегия F.I.R.E и мои правила: 1. В моем портфеле 13 категорий - секторов экономики 2. Для каждой категории выбираем бумаги тщательно, нужно верить в компанию, выбирать не потому что кто-то мне сказал, иначе со временем появится внутреннее сопротивление, когда бумага будет занимать внушительную долю в портфеле 3. Сектора должны быть сбалансированы (по сумме), примерно 7-8 процентов на сектор 4. Внутри каждого сектора бумаги тоже сбалансированы по сумме, если бумаг 5 - значит по 20% внутри категории и т.п. 5. Покупаем, но не продаем 6. Следующая купленная акция из самого просевшего сектора, занимающая наименьшую долю в секторе. Добившись идеального баланса происходит просадка какого-то сектора, какая-то бумага в этом секторе просела сильнее всего, мы ее докупаем, как бы подбираем на распродаже. Напомню, что стратегия FIRE подразумевает долгосрочное инвестирование 10, 15, 20 лет. Самое сложное - выбрать категории и акции для них. В будущем можно вносить коррекции в стратегию, при этом помня что это долгий путь к финансовой свободе. Самые покупаемые акции августа: IVA Technologies +37 акций. Новая бумага в секторе информационных технологий Промомед +17 акций. Новая в сфере здравоохранение. Селигдар +14 лотов. Сектор “Драгоценные камни и золото” ПИК +9 акций. Сектор “Строительство” Совкомфлот +8 лотов. Сектор “Нефтетранспорт” Спасибо за внимание. Буду рад каждому лайку и комментарию, поделитесь вашими стратегиями

🎯 Копим на квартиру в условиях снижения ставки Брать ипотеку по прежнему не выгодно со ставкой 18%, но пора задуматься о накоплении первоначального взноса. Какие есть инструменты в текущих условиях? Куда ещё не поздно зайти? Обсудим варианты. 😣 Депозиты (старые добрые вклады) Сегодня банки уже снижают проценты на депозиты, закладывая прогноз на снижение ключевой ставки, и даже в этих условиях банки дают открыть вклад на 2-3 месяца. Этого явно не хватит, чтобы накопить первоначалку. Через 3 месяца нужно будет переложить депозит, ставки могут быть не столь привлекательными. Страховка на 1.4 млн рублей, ее мы ещё обсудим далее для тех, для кого это аргумент надёжности вклада. 🤷🏼‍♂️ Корпоративные облигации с высокой ставкой. Менее защищённый инструмент, компания может объявить о невозможности платить по долговым обязательствам. Из плюсов рост тела при снижении ставки. Тут важна диверсификация из-за возможных рисков скорости принятия решений в денежно-кредитной политике — уже привычный пункт в размещении новых корпоративных позиций. В корпоративных облигациях для меня привлекательны замещающие облигации, в условиях текущего крепкого рубля у них неплохие перспективы. 🎯 ОФЗ Сейчас дают “текущую” купонную доходность 11%-13%, в теле большинство ниже номинала. Если таргет для старта ипотеки 7%-8%, то некоторые ОФЗ к этому моменту в теле могут прибавить 60-70%, если зайти в них сейчас. Из рисков - разворот инфляции и новый цикл повышения ключевой ставки, но при повышении ставки заходить в ипотеку все равно не захочется. Многие критики могут сказать: “Что если будет очередной дефолт и ваши бумажки ничем не защищены? Лучше в депозите, там страховка на 1.4 млн”. Дело в том, что АСВ (агентство по страхованию вкладов) само держит деньги в ОФЗ и в случае дефолта страхование тоже накроется медным тазом. Лично я столкнулся с тем, что мне тоже нужна квартира, в качестве инструментов для накопления первого взноса по ипотеке я выбрал ОФЗ и фонды денежного рынка. Тут я смотрю не на купонные доходности, а на рост тела, но и купонные доходности тоже неплохие, отличная возможность зафиксироваться здесь и сейчас. А какие инструменты вам кажутся привлекательными для комфортного входа в ипотеку? Поделитесь в комментариях Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Итоги июля. Новые бумаги. Корректировка портфеля для путешествий. Продолжаю ребалансировку портфеля докупом, распределяю вложенную сумму для уравнивая категорий и уравнивания бумаг внутри каждой категории. Кроме того в портфель FIRE добавились новые бумаги • Селигдар - в категорию Драгоценные камни и золото • Совкомфлот - в категорию Нефтетранспорт • Яндекс - Информационные технологии • IVA Technologies - Информационные технологии • Инарктика - Потребительские товары • КуйбышевАзот - ап - Сельское хозяйство и химия • НКХП - Сельское хозяйство и химия Лидеры роста в портфеле: +11.96% Здравоохранение +8.29% Телекоммуникации +7.06% Строительство Лидеры падения: -7.82% Драгоценные камни и золото -6.36% Потребительские товары -6.23% Нефтетранспорт Дивиденды - 6768,42 рубля Купоны - 4522.88 Всего в июле - 11291.30 - реинвестированы с учетом стратегий Пополнений в июле по всем стратегиям - ~102к Стоимость всех портфелей к концу июля - ~853к Из нового: •В портфель путешествий добавлен фонд с целью 50% от стоимости портфеля, выплаты фонда идут на покупку акций в портфеле путешествий. •Для себя же в посте отмечу по балансу категорий, что стандартное отклонение категорий уменьшилось с 3.95 до 2.52 •Акции и теперь можно покупать по одной •Пост про цели и стратегии видимо понравился, пришло 50 подписчиков, это очень радует. Готовлю новый пост “Как накопить на первый взнос по ипотеке с учетом снижения ключевой ставки”. Это также актуально для моей нынешней ситуации. Буду рад доброму комментарию и лайку 🫰 (Пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией)

🎯 Разные цели - разные стратегии. О моих портфелях и об их стратегиях. У меня несколько портфелей, и каждый из них создан под свою конкретную цель. Расскажу о некоторых: Самая простая - накопить Накопить на какую-то конкретную цель: первый взнос по ипотеке, покупка машины или просто накопить определенную сумму, чтобы чувствовать себя увереннее - подушка безопасности, поджопный резерв. Мне подходят инструменты денежного рынка. Для подушки некоторую часть можно держать в стейблкоинах под проценты (usdc, usdt). Тут важно держать в голове, записать для себя конкретную цель, не копить ради копить, это необходимо, чтобы деньги с этого портфеля не перетекали в другие портфели с другими целями. Если это подушка, то должна быть финальная сумма, которую вы хотите накопить. Например: {$LQDT} Портфель для путешествий Сейчас моя цель собрать такой портфель, который дивидендами оплачивал бы хотя бы одно путешествие в год за границу. Для своего портфеля “Путешествия” я выбрал дивидендные акции и фонд Пассивный доход , включающий в себя облигации. Например: Портфель FIRE (пенсионный портфель). У меня это акции и корпоративные облигации - 50/50 (стараюсь) Купоны инвестируются в акции. Акции - 13 категорий, бумаги для каждой категории старался выбирать тщательно. Также стараюсь держать равный баланс по категориям, балансировка происходит только докупом. Стратегия очень простая и понятная, составил простую таблицу, которая рекомендует купить ту или иную бумагу на определенную сумму, чтобы двигать портфель к балансу. Портфель ИИС Цель: инвестирование в долгую, используя предлагаемые государством бонусы на максимум, ИИС как часть портфеля FIRE. Состоит из длинных ОФЗ и замещающих облигаций. Налога на рост актива и купоны нет (внимательно ознакомьтесь с условиями и нюансами вычета типа Б) в отличии от налога на дивиденды, который есть всегда. Дополнительно приносит налоговый вычет типа А (13% на пополнения). Важно помнить обо всех условиях ИИС и действовать только после изучения всех условий. Например: Каждый портфель — это инструмент под конкретную цель. Когда есть понятная стратегия, проще идти к результату и не метаться от идеи к идее. Мой пост скорее про подумать, а не про рекомендацию к действию. У всех разные цели и все по-разному выбирают путь к достижению этих целей. Буду рад доброму комментарию и лайку 🫰 Можно написать на какую тему хотелось бы увидеть следущий пост) Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

💡Инвестиционные идеи под снижение ключевой ставки ЦБ может уже в ближайшее время пойти на снижение ключевой ставки. Консенсус прогноз экспертов — снижение на 2%. Рынок заранее реагирует на сигналы регулятора — и у инвесторов все ещё остаётся открытым окно возможностей. 🫰ОФЗ и корпоративные облигации. Первым реагирует долговой рынок: индекс RGBI уже превысил 118 пунктов. Длинные и даже короткие ОФЗ растут в цене. Корпоративные облигации тоже идут вверх, но пока ещё позволяют зафиксировать высокую доходность на 2–3 года — особенно если ставка действительно пойдёт вниз. Выбор облигаций по сроку и доходности зависит от личной цели и стратегии инвестора 🫰 Банковский сектор. Если смотреть в перспективе на 6-12 месяцев, то банки выигрывают от снижения ставки, число корпоративного кредитования увеличится, что касается ипотечного и потребительского кредитования в ближайшее время, то тут сильного роста не возникнет — ставка по прежнему остаётся высокой. 🫰 Дивидендные акции При дальнейшем снижении ставки в перспективе 12 месяцев все большим интересом будут пользоваться дивидендные акции. Ожидается переток депозитов в рынок дивидендных акций Или как вариант покупка ETF российских акций 🫰 Девелоперы Снижение на 2-3 процентных пункта не сильно повлияют на спрос ипотеки, однако это даст сигнал для роста акций застройщиков Быстрее всего на сигналы банка России реагируют облигации. Это по прежнему отличная возможность зафиксировать высокую ставку на несколько лет. Не является ИИР. А какие у вас идеи под снижение ключевой ставки?

Итоги июня по облигациям В настоящее время доля облигаций составляет 48.55% от всего портфеля. Планируется плавно уменьшать эту долю, увеличивая долю акций. Все новые облигации теперь покупаются исключительно на ИИС, уже имееющиеся облигации на брокерских счетах я решил не трогать, реинвестирую купоны с них в акции. Покупки в июне: Инвест КЦ 001Р-01 — 4шт. О’КЕЙ 001 Р-06 — 19шт. Сбер 001Р-SBERD5 — 2шт. Уралсталь БО-001Р-04 — 4шт. ОФЗ 26233 — 11шт. ОФЗ 26238 — 1шт. ОФЗ 26240 — 10шт. ОФЗ 26245 — 17шт. ОФЗ 26246 — 15шт. ОФЗ 26247 — 18шт. ОФЗ 26248 — 15шт. Соотношение облигаций по типу: Корпоративные — 72.2% Государственные — 27.8% Соотношение облигаций по сроку: Краткосрочные — 36.9% Среднесрочные — 32.5% Долгосрочные — 30.6% Доходности: Текущая доходность — 15.34% Доходность к погашению — 18.13% Эффективная доходность — 19.72% Планы до конца лета Уменьшить долю облигаций в портфеле до 40%. Может не получиться по двум причинам: • Снижение ключевой ставки поднимет цены облигаций с фиксированным купоном • Девальвация рубля может привести к повышению цен замещающих облигаций Также в планах: — Увеличить долю государственных облигаций с 27.8% до 40% — Увеличить долю замещающих облигаций, верю в повышение курса доллара к концу года. Построить более конкретный план на июль ещё предстоит. Спасибо за внимание. Буду рад вашим комментариям и лайкам 🌼